1、多项选择题  为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？（）

A、合法有效的授权委托书
B、代理人的有效身份证件
C、合法有效的合同书
D、代理人的资质证明

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

2、问答题  中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反《金融机构反洗钱规定》的，由该机构按照规定进行处罚或者提出建议，对不对？

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本题答案：不对，应报告其上一级分支机构
本题解析：试题答案不对，应报告其上一级分支机构

3、判断题  反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

4、单项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存()年。

A.5
B.10
C.15
D.20

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

5、问答题  金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同什么机构制定？

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本题答案：国务院有关金融监督管理机构
本题解析：试题答案国务院有关金融监督管理机构

6、判断题  银行卡专业指个人业务（含银行卡业务）统一由各首发网点作为交易首发网点履行可疑交易的甄别、报送职责。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

7、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

8、判断题  根据我国目前的法律，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪。

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本题答案：错
本题解析：根据我国《刑法》规定，只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时，才构成我国刑法中规定的洗钱罪。

9、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》要求，金融机构应当履行义务有：（）、以及开展反洗钱培训和宣传工作。

A、制定反洗钱内部控制制度和设立组织机构
B、建立客户身份识别制度
C、客户身份资料和交易记录保存制度
D、大额和可疑交易报告制度

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

10、判断题  对高风险等级客户应采取强化识别措施，开户机构至少每半年对客户基本信息进行一次审核，及时更新客户资料。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

11、判断题  只要是合法的票据都可以背书转让。

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本题答案：错
本题解析：现金汇票本票支票不可背书

12、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于什么时间通过？。

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本题答案：2006年10月31日
本题解析：试题答案2006年10月31日

13、判断题  与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

14、问答题  经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以什么形式通知金融机构？金融机构接到通知后应当立即予以执行。

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本题答案：书面形式
本题解析：试题答案书面形式

15、单项选择题  对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为（）个风险类别。

A、二
B、三
C、四
D、五

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

16、问答题  中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时将检查情况通报什么机构？

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本题答案：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中
本题解析：试题答案中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。

17、多项选择题  《刑法修正案（六）》第一百九十一条规定，以下行为是洗钱罪的具体行为。（）

A、协助将资金汇往境外的
B、提供资金账户的
C、提供藏匿场所或运输服务的
D、提供虚假票证的

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

18、判断题  同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

19、判断题  对公外汇存款账户销户前，若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

20、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现汇款人（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、姓名或名称
B、汇款人账号
C、汇款人住所
D、收款人住所

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

21、问答题  现场检查立项审批表应列明什么？

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本题答案：检查对象、检查内容、时间安排等
本题解析：试题答案检查对象、检查内容、时间安排等

22、多项选择题  对于客户洗钱风险分类标准的描述,正确的是()

A、属于银行内部保密信息
B、直接关系到客户风险分类
C、需要对客户严格保密
D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

23、不定项选择  《中华人民共和国外汇管理条例》是由（）颁布的。

A、国家外汇管理局 
B、国务院 
C、中国人民银行 
D、全国人民代表大会

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

24、问答题  中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动需要调查核实的，可以向金融机构调查可疑交易活动涉及的什么内容？

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本题答案：金融机构及其工作人员应当予以配合。客户账户信息、交易记
本题解析：试题答案金融机构及其工作人员应当予以配合。客户账户信息、交易记录和其他有关资料

25、判断题  金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。

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本题答案：错
本题解析：错误，不用会同国务院有关金融监督管理机构制定

26、单项选择题  调查可疑交易活动时，调查人员不得少于2人，并出示（）和中国人民银行或者其省一级分支机构出具的（）。

A、中国人民银行工作证、《反洗钱调查通知书》
B、《中国人民银行执法证》、《反洗钱调查通知书》
C、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、《反洗钱调查通知书》
D、中国人民银行身份证、中国人民银行执法证、中国人民银行工作证可任选一种

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

27、单项选择题  境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关和金融监管机构打击洗钱活动，依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、监管机构等部门（）客户存款。

A、查询
B、冻结
C、扣划
D、以上都是

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

28、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“短期”系指5个工作日以内，含5个工作日。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

29、判断题  反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

30、问答题  金融机构应当按照规定建立什么识别制度？

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本题答案：客户身份
本题解析：试题答案客户身份

31、问答题  任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供什么文件？

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本题答案：真实有效的身份证件或者其他身份证明
本题解析：试题答案真实有效的身份证件或者其他身份证明

32、问答题  什么机构根据需要可以调整规定的大额交易标准？

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本题答案：中国人民银行
本题解析：试题答案中国人民银行

33、判断题  国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和公安机关在反洗钱工作中应当相互配合。

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本题答案：错
本题解析：错误，应为司法机关

34、判断题  《大额交易和可疑交易报告实施细则》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

35、多项选择题  符合（）条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：

A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
B、金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
C、所有销售金融产品的金融机构都可以

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

36、多项选择题  甲、乙两国都是《维也纳外交关系公约》的缔约国。赵某为甲国派驻乙国的商务参赞。在乙国任职期间，赵某遇到的下列哪些争议可以由乙国法院管辖？（）

A.赵某以使馆的名义，向乙国某公司购买一栋房屋，因欠款而被售房公司起诉
B.赵某在乙国的叔叔去世，其遗嘱言明将一栋位于乙国的楼房由赵某继承，但其叔叔之子对此持有异议，而诉诸法院
C.赵某工作之余，为乙国一学生教授外语并收取酬金，但其未能如约按时辅导该学生，该学生诉诸法院，要求其承担违约责任
D.赵某与使馆的另一位参赞李某，因国内债务问题发生纠纷，李某试图将此纠纷诉诸乙国法院解决

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本题答案：B, C
本题解析：本题考查外交关系法--外交特权与豁免。根据《维也纳外交关系公约》，参赞同使馆馆长、武官、秘书、随员都属于外交人员范畴，在接受国享有民事管辖豁免，但也有例外：（1）外交人员在接受国境内私有不动产物权的诉讼，但其代表派遣国为使馆用途置有的不动产不在此列；（2）外交人员以私人身份并不代表派遣国而作为遗嘱执行人、遗产管理人、继承人或受赠人之继承事项的诉讼；（3）外交人员在接受国内在公务范围以外所从事的专业或商务活动的诉讼；（4）外交人员主动起诉而引起的与该诉讼直接有关的反诉。BC正确。

37、问答题  《反洗钱法》的主要内容是什么？

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本题答案：《反洗钱法》共三十七条，其主要内容包括：一是规定国务院
本题解析：试题答案《反洗钱法》共三十七条，其主要内容包括：一是规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作，明确国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工。二是明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务。三是规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限。四是规定开展反洗钱国际合作的基本原则。五是明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任，包括反洗钱行政主管部门以及其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员的法律责任，和金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员、直接责任人员的法律责任。

38、多项选择题  金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）

A、客户及其日常经营活动
B、客户办理结算情况
C、客户买卖外汇情况
D、客户开销户情况

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

39、判断题  中国人民银行根据国务院反洗钱行政主管部门授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

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本题答案：错
本题解析：错误，没有反洗钱行政主管部门

40、问答题  李某100万元定期存款到期后，利息提取后，本金转存入该机构开立的同一户名下活期账户，是否申报大额交易？

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本题答案：不。
本题解析：试题答案不。

41、填空题  我行反洗钱系统设置了__________________，以便于我行基层工作人员逐级报告在营业柜台以及后台监督过程中发现的可疑交易。

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本题答案：行内黑名单制度
本题解析：试题答案行内黑名单制度

42、单项选择题  中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）

A、10000元
B、20000元
C、50000元
D、10万元

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

43、多项选择题  关于以下以下说法正确的是（）

A．只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，都属于恐怖融资范畴
B．只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子，其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产，才属于恐怖融资范畴，客户不是恐怖组织或恐怖分子，就不会涉嫌恐怖融资
C．无论是恐怖组织、恐怖分子自身，还是其他人或组织，只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪，则其有关的资金或财产都属于恐怖融资
D．该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施，就不应将其确定为恐怖融资行为

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

44、单项选择题  银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

A、汇款人姓名或者名称
B、资金汇出地名称
C、汇款人身份证
D、汇款人住所

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

45、问答题  金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供真实、完整、准确的交易信息，制作什么文件？

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本题答案：大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。
本题解析：试题答案大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

46、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

A.账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
B.账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
C.拆分交易，故意规避交易限额
D. 账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

47、多项选择题  以下说法哪些是正确的？（）

A按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及
不可更改的介质。
B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。
C档案销毁时，可由一人负责现场监销。
D借阅档案要按规定办理登记手续。

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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

48、判断题  反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

49、问答题  涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由什么部门依照有关法律的规定办理？

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本题答案：司法机关
本题解析：试题答案司法机关

50、问答题  金融机构应当保 证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的什么识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息?

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本题答案：客户身份
本题解析：试题答案客户身份

51、填空题  网点柜员在办理须核对客户有效证件业务时，当联网核查客户的居民身份证时结果为以下_____________、___________或___________情形时，应要求客户出具户口簿、护照、机动车驾驶证等其他有效证件，进一步佐证，确属真实证件的，再继续办理业务。

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本题答案：身份证件号码不存在；身份证件号码存在但与姓名不匹配；反馈照片
本题解析：试题答案身份证件号码不存在；身份证件号码存在但与姓名不匹配；反馈照片不相符

52、判断题  反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

53、单项选择题  国务院反洗钱行政主管部门或者其()一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。

A、省
B、设区的市
C、县
D、以上都对

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

54、判断题  金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，对有疑问的，可以采取措施识别或者重新识别客户身份：其中一项措施是：实地查访。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

55、问答题  什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况？

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本题答案：国务院反洗钱行政主管部门
本题解析：试题答案国务院反洗钱行政主管部门

56、单项选择题  对侧肾良好，伤肾严重肾积水，可施行（）

A.肾切除术
B.血管修复术
C.选择性肾动脉栓塞术
D.部分肾切除术
E.肾脏修补术

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本题答案： 91E XAM.netA
本题解析：暂无解析

57、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

A．13
B．17
C．18
D．20

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

58、多项选择题  实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料（）

A．账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料
B．交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证
C．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资 料
D．其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

59、多项选择题  对公反洗钱监督检查责任人包括：（）

A、各对公反洗钱监督检查部门负责人及反洗钱岗位人员、
B、支行行长、
C、支行主管行长
D、总会计、
E、营业经理、
F、运行督导员、监督员

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本题答案：A, B, C, D, E, F
本题解析：暂无解析

60、单项选择题  银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。

A、董事会或者其他高级管理层
B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会
D、中国证券监督管理委员会

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

61、判断题  人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

62、多项选择题  根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），哪种情况下，应将相关账户作为重点监测对象（ ）

A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的
B.同一个人为多个单位的法定代表人（或负责人）的
C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

63、多项选择题  反洗钱秘密信息按照其影响范围和秘密程度，分为反洗钱（）

A、国家秘密
B、反洗钱商业秘密
C、国家机密
D、绝密

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

64、问答题  违反反洗钱规定，构成犯罪的，依法追究什么责任？

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本题答案：刑事
本题解析：试题答案刑事

65、单项选择题  反洗钱义务主体应建立的三大反洗钱预防基本制度为（）、客户身份资料和交易记录保存制度和大额交易和可疑交易报告制度。

A、客户身份识别制度
B、内部控制制度
C、预防制度
D、监控制度

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

66、多项选择题  一次性金融服务识别对象有哪些？（）

A．客户
B．代理人
C．客户经理
D．银行营业网点经办人员

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

67、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》于第几届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过？

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本题答案：十
本题解析：试题答案十

68、单项选择题  金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款？

A、1万元以上5万元以下
B、5万元以上50万元以下
C、20万元以上50万元以下
D、50万元以上500万元以下

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

69、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（）

A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D、个体工商户50万元大额现金存取

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

70、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”的含义是什么？

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本题答案：10个工作日以内，含10个工作日。
本题解析：试题答案10个工作日以内，含10个工作日。

71、多项选择题  客户洗钱风险等级分类的原则（）

A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

72、单项选择题  对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告

A、大额交易
B、可疑交易
C、大额交易、可疑交易
D、综合报告

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

73、问答题  客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取什么措施？

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本题答案：临时冻结
本题解析：试题答案临时冻结

74、多项选择题  申请开立专用存款账户时，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）

A．向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
B．基本存款账户开户登记证
C．基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房 基金、社会保障基金，应出具主管部门批文
D．财政预算外资金，应出具财政部门的证明

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

75、判断题  中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

76、判断题  银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

77、判断题  金融机构怀疑客户.资金.交易或者试图进行的交易与恐怖活动犯罪的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

78、单项选择题  银行应根据存款人（）大小，结合企业正常经营需求，分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。

A、注册资金
B、营业场所
C、经营范围
D、企业规模

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

79、判断题  金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

80、问答题  金融行动特别工作组是世界上最具影响力的反洗钱国际组织，这一组织于１９８９年由谁发起成立的？

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本题答案：西方七国首脑会议
本题解析：试题答案西方七国首脑会议

81、单项选择题  金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

A、负责人
B、信息员
C、报告员
D、反洗钱岗位人员

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

82、单项选择题  下列属于大额交易的是（）

A、一笔25万元人民币的现金汇款
B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

83、问答题  制定《反洗钱法》的意义是什么？

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本题答案：制定《反洗钱法》的意义主要体现在以下几方面：一是有利于
本题解析：试题答案制定《反洗钱法》的意义主要体现在以下几方面：一是有利于及时发现洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

84、判断题  交易密码挂失时，证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件。

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本题答案：错
本题解析：交易密码挂失时，证券业金融机构应核对客户有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件复印件或影印件。

85、判断题  客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。按照规定属于可疑资金交易。对不对？

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

86、填空题  在办理代理西联汇款等国际汇款业务时，应通过____对客户身份证件的有效性进行识别，确保汇款交易的真实性。

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本题答案：统版终端登陆
本题解析：试题答案统版终端登陆

87、判断题  金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

88、多项选择题  个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员（）

A、银行营业网点经办人员
B、国际业务结算人员
C、客户经理
D、经营部门负责人

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本题答案：A, B, C, D
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89、判断题  银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料

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本题答案：对
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90、多项选择题  以下说法正确的是？（）

A．内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面，并根据本单位的业务规模，特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
B．内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试，定期检验上述工作的规范化和准确性
C．金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责
D．反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理，文件和资料的保管，泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求

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本题答案：A, B, D
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91、问答题  金融机构不得为什么样的客户提供服务或者与其进行交易？

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本题答案：身份不明
本题解析：试题答案身份不明

92、多项选择题  为对公客户办理接收境外汇入款业务时，发现（）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外金融机构补充。

A、汇款人姓名或名称
B、汇款用途
C、汇款人账号
D、汇款人住所

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本题答案：A, C, D
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93、单项选择题  金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A、3
B、5
C、7
D、10

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本题答案：B
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94、多项选择题  金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

A、姓名或者名称
B、账号
C、收款人的姓名
D、住所
E、身份证号码

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本题答案：A, B, C, D
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95、单项选择题  根据《金融机构客户身份识别和身份资料及交易记录保存管理办法》第八条，金融机构为自然人办理单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上现金存取业务，应当核对客户身份证明文件。核对是指：（）

A.只核对
B.只登记
C.登记不留存
D.复印留存

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本题答案：D
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96、多项选择题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定：金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：（）

A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
B、回访客户。
C、实地查访。
D、向公安、工商行政管理等部门核实。
E、其他可依法采取的措施。

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本题答案：A, B, C, D, E
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97、问答题  金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定什么，并向中国人民银行报备？

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本题答案：大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程
本题解析：试题答案大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程

98、问答题  经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的什么机构报案？

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本题答案：侦查机关
本题解析：试题答案侦查机关

99、问答题  金融机构及其工作人员对依法履行什么获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密？

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本题答案：反洗钱义务
本题解析：试题答案反洗钱义务

100、单项选择题  患者，右膝关节屈曲挛缩30°畸形，能伸直膝关节，最多能屈膝100°，其标准表述为()

A．100°－0°－30°
B．100°－30°－0°
C．100°－0°
D．30°－0°
E．100°－30°

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本题答案：B
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