1、多项选择题  债券公司债券申请上市应当符合的条件有（）。

A.债券发行申请已获批准并发行完毕
B.资产未被具有实际控制权的自然人、法人或其他组织及其关联人占用
C.申请上市时仍符合公开发行的条件
D.实际发行债券的面值总额不少于5000万元

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本题答案：A, C, D
本题解析：了解公开发行证券公司债券时募集说明书等信息的披露以及公开发行证券公司债券的持续信息披露的有关规定。

2、判断题  证券公司风险控制指标不符合规定标准或者偿还次级债务后将导致风险控制指标不符合规定标准的，不得偿还到期次级债务本息。（）

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本题答案：对
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

3、判断题  财务公司发行金融债券没有强制担保要求。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付、信息披露的有关规定。

4、判断题  企业发行短期融资券所募集的资金应用于生产经营活动，并在发行文件中明确披露具体资金用途。企业在短期融资券存续期内变更募集资金用途无须提前披露。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织、信用评级安排、发行利率或发行价格的确定方式及其相关的信息披露要求。

5、判断题  存在到期不能支付债务的企业集团，仍然可以发行金融债券。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付、信息披露的有关规定。

6、多项选择题  中小非金融企业发行集合票据，需在发行文件中披露的偿债保障措施包括（）。

A.信用增进措施
B.资金偿付安排
C.信用评级
D.其他偿债保障措施

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本题答案：A, B, D
本题解析：熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制和信息披露要求。

7、单项选择题  下列关于国际开发机构人民币债券审批机制的说法错误的是（）。

A.中国人民银行会同财政部，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核
B.中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理
C.国家外汇管理局负责对与人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理
D.财政部及国家有关外债、外资管理部门对发债所筹资金发放的贷款和投资进行管理

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本题答案：A
本题解析：了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。

8、多项选择题  资产支持证券受托机构的信息披露应通过（）或中国人民银行规定的其他方式进行。

A.中国货币网
B.中国债券信息网
C.中国财经网
D.中国经济信息网

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本题答案：A, B
本题解析：了解公开发行证券化产品的信息披露的有关规定。

9、多项选择题  证券公司申请次级债务展期，应当提交（）申请文件。

A.借入次级债务合同
B.债务资金的用途说明
C.债权人净资产情况的说明材料
D.合同当事人之间的关联关系说明

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本题答案：A, B
本题解析：了解混合资本债券的概念、募集方式、信用评级、信息披露及商业银行通过发行混合资本债券所募资金计入附属资本的方式。

10、多项选择题  可以发行次级债券的保险公司包括（）。

A.中资保险公司
B.中外合资保险公司
C.在外国设立的外资独资保险公司
D.在中国设立的外资独资保险公司

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本题答案：A, B, D
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

11、单项选择题  企业债券发行申请材料包括（）。

A.3份原件
B.3份原件及电子文档
C.1份原件及电子文档
D.1份原件及3份电子文档

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本题答案：C
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

12、单项选择题  下列不属于公司债券发行条件的是（）。

A.经资信评估机构评级，债券信用级别良好
B.公司最近一期未经审计的净资产额应符合法律、行政法规和中国证监会规定
C.最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息
D.本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的50%

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本题答案：D
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

13、判断题  证券公司借入期限在2年及以上的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。（）

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本题答案：对
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

14、判断题  企业发行集合票据应由符合条件的承销机构承销。（）

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本题答案：对
本题解析：熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制和信息披露要求。

15、多项选择题  下列属于我国混合资本债券的基本特征的是（）。

A.期限在15年以上，发行之日起10年内不得赎回。发行之日起10年后发行人具有一次赎回权
B.混合资本债券到期前，如果发行人核心资本充足率低于4%，发行人可以延期支付利息
C.当发行人清算时，混合资本债券本金和利息的清偿顺序列于股权资本一之后、先于一般债务和次级债务
D.混合资本债券到期时，如果发行人无力支付清偿顺序在该债券之前的债务，发行人可以延期支付该债券的本金和利息

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本题答案：A, B, D
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

16、单项选择题  关于公开发行企业债券的条件，错误的是（）。

A.股份有限公司的净资产额不低于人民币3000万元
B.有限责任公司和其他类型企业的净资产额不低于人民币5000万元
C.累计债券余额不超过公司净资产的40％
D.最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息

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本题答案：B
本题解析：熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形。了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求及有关安排。

17、多项选择题  证券公司借入次级债务应当与债权人签订次级债务合同，合同应当约定（）事项。

A.清偿顺序在普通债务之后
B.次级债务的金额、期限、利率
C.次级债务本息的偿付安排
D.借入资金用途

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解混合资本债券的概念、募集方式、信用评级、信息披露及商业银行通过发行混合资本债券所募资金计入附属资本的方式。

18、单项选择题  公司债券发行人未按要求履行信息披露等相关义务的，由同业拆借中心和（）通过中国货币网和中国债券信息网向市场投资者公告。

A.中央国债登记结算公司
B.中国证监会
C.中国证券业协会
D.以上均不对

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本题答案：A
本题解析：了解企业债券和公司债券上市的信息披露和发行人的持续性披露义务的有关规定。

19、多项选择题  以下不属于公司债券可以进入银行间债券市场交易流通的条件有（）。

A.债权债务关系确立并登记完毕
B.发行人具有较完善的治理结构和机制，近3年没有违法和重大违规行为
C.实际发行额不少于人民币5亿元
D.单个投资人持有量不超过该期公司债券发行量的40%

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本题答案：B, D
本题解析：了解企业债券和公司债券上市的信息披露和发行人的持续性披露义务的有关规定。

20、单项选择题  任一企业单只集合票据注册金额不超过（）人民币。

A.5亿元
B.8亿元
C.10亿元
D.15亿元

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本题答案：C
本题解析：熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制和信息披露要求。

21、单项选择题  （）是接受受托机构委托，负责保管信托财产账户资金的机构。

A.资金保管机构
B.受托机构
C.投资机构
D.贷款服务机构

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本题答案：A
本题解析：熟悉资产证券化的各方参与者的条件和职责。

22、判断题  企业债券发行需要经过核准和发行两个环节。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形。了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求及有关安排。

23、判断题  目前的企业债券发行核准程序分为先核定规模（额度）、后核准发行两个环节。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形。了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求及有关安排。

24、判断题  与现行的信贷资产证券化的信托模式相比，专项资产管理计划的基础资产未能做到完全的风险隔离，当原始权益人进入破产程序或者因被兼并或被收购而丧失独立的法律实体地位时，收益计划资产收益的分配可能会受到影响。（）

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本题答案：错
本题解析：了解中国银监会对资产支持证券发行的管理与核准。

25、多项选择题  以下不征收印花税的是（）。

A.信贷资产证券化的发起机构将实施资产证券化的信贷资产信托给受托机构时，双方签订的信托合同
B.受托机构委托贷款服务机构管理信贷资产时，双方签订的委托管理合同
C.受托机构发售信贷资产支持证券以及投资者买卖信贷资产支持证券
D.发起机构、受托机构因开展信贷资产证券化业务而专门设立的资金账簿

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解资产证券化的会计处理和税收政策。

26、判断题  贷款服务机构不能是信贷资产证券化的发起机构。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉资产证券化的各方参与者的条件和职责。

27、单项选择题  资产支持证券在全国银行间债券市场发行结束后（），可申请在全国银行间债券市场进行交易。

A.15天内
B.1个月内
C.2个月内
D.45天内

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本题答案：C
本题解析：了解公开发行证券化产品的信息披露的有关规定。

28、判断题  国际开发机构发行人民币债券所筹集的资金不可以购汇汇出境外使用。（）

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本题答案：错
本题解析：了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。

29、单项选择题  国债销售的价格一般不应（）承销商与发行人的结算价格。

A.高于
B.低于
C.等于
D.远低于

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本题答案：B
本题解析：熟悉国债销售的价格和影响国债销售价格的因素。

30、单项选择题 来源:91考试网 91eXAm.org; 公司债券发行人通过银行间债券市场发行公司债券，在招标日前（）个工作日，发行人通过中国债券信息网、中国货币网披露公司债券发行公告。

A.2
B.3
C.5
D.10

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本题答案：B
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

31、多项选择题  （）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。

A.中国人民银行
B.国家发展和改革委员会
C.财政部
D.国资委

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本题答案：B, C
本题解析：了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。

32、单项选择题  股份有限公司性质的证券公司，累计发行的债券总额不得超过公司净资产额的比例为（）。

A.20%
B.30%
C.40%
D.70%

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本题答案：C
本题解析：熟悉证券公司债券的发行条件、条款设计及相关安排。

33、单项选择题  公开发行企业债券，若募集资金用于固定资产投资项目的，累计发行额不得超过该项目总投资的（）。

A.30%
B.40%
C.50%
D.60％

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本题答案：D
本题解析：熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形。了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求及有关安排。

34、单项选择题  企业短期融资券待偿还余额不得超过企业（）。

A.净资产的60%
B.总资产的60%
C.净资产的40%
D.总资产的40%

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本题答案：C
本题解析：熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织、信用评级安排、发行利率或发行价格的确定方式及其相关的信息披露要求。

35、多项选择题  关于保险公司募集的定期次级债折算比例的规定是（）。

A.剩余期限在一年以内的，折算比例为80%
B.剩余期限在一年以上（含一年）两年以内的，折算比例为60%
C.剩余期限在两年以上（含两年）三年以内的，折算比例为40%
D.剩余期限在三年以上（含三年）四年以内的，折算比例为0

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本题答案：A, B, C
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

36、单项选择题  从2002年第2期开始，凭证式国债的发行期限缩短至（）以内。

A.1个月
B.1个季度
C.半年
D.1年

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本题答案：A
本题解析：熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序。

37、多项选择题  储蓄国债发行可采用（）方式发行。

A.包销
B.代销
C.公开招标
D.分销

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本题答案：A, B
本题解析：掌握我国国债的发行方式。

38、单项选择题  企业债券募集说明书扉页内容不包括（）。

A.发行人或发行人董事会声明
B.企业责任人和主管会计工作的负责人、会计机构负责人声明
C.投资提示
D.募集说明书释义

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本题答案：D
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

39、判断题  在地方政府债券的承销中关于最低承销额的规定，承销团成员最低承销额按照投标量的一定比例计算，甲类成员为1％，乙类成员为0.2%。（）

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本题答案：对
本题解析：了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。

40、单项选择题  发行公司债券，公司应在（）内首期发行。

A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月

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本题答案：A
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

41、单项选择题  2009年10月，中国银监会发布（），对次级定期债务作了进一步规范。

A.《商业银行次级债券发行管理办法》
B.《关于将次级定期债务计入附属资本的通知》
C.《关于完善商业银行资本补充机制的通知》
D.《商业银行资本充足率管理办法》

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本题答案：C
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

42、判断题  我国在证券交易所和银行间市场上均有上市的公司债券。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉企业债券和公司债券申请上市的条件、上市申请与上市核准的有关规定。

43、判断题  定向发行债券的发行人应以公开方式向合格投资者提供募集说明书，并在中国证监会指定的媒体发布公告。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付、信息披露的有关规定。

44、判断题  在地方政府债券的承销中关于投标量的限定规定，单一标位最低投标限额为0.2亿元，最高投标限额为30亿元。（）

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本题答案：对
本题解析：了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。

45、多项选择题  为进一步规范国际开发机构发行人民币债券的行为，促进我国债券市场发展与对外开放，（）对《国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法》进行了修订，并于2010年9月重新予以公布实施。

A.中国人民银行
B.财政部
C.国家发展和改革委员会
D.中国证券监督管理委员会

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。

46、单项选择题  中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以（）作为我国混合资本工具的主要形式。

A.场外交易的企业债券
B.凭证式国债
C.银行间市场发行的债券
D.交易所市场发行的债券

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本题答案：C
本题解析：了解混合资本债券的概念、募集方式、信用评级、信息披露及商业银行通过发行混合资本债券所募资金计入附属资本的方式。

47、多项选择题  发行长期次级债务补充附属资本时，以下说法错误的是（）。

A.全国性商业银行核心资本充足率不得低于7%
B.全国性商业银行核心资本充足率不得低于8%
C.其他商业银行资本充足率不得低于5%
D.其他商业银行资本充足率不得低于6%

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本题答案：A, C
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

48、单项选择题  中国证监会应当自收到发起机构和受托机构联合报送的完整申请材料之日起（）内决定是否受理申请。

A.3日+
B.3个工作日
C.5日
D.5个工作日

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本题答案：D
本题解析：了解中国银监会对资产支持证券发行的管理与核准。

49、判断题  金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券后，资本充足率均应不低于10％。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付、信息披露的有关规定。

50、单项选择题  银行业金融机构发行资产支持证券，应该向（）提出申请。

A.财政部
B.中国人民银行
C.中国银监会
D.中国证监会

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本题答案：C
本题解析：了解中国银监会对资产支持证券发行的管理与核准。

51、单项选择题  地方政府债券也称为（），是指地方政府凭借自身信用、以承担还本付息责任为前提而筹集资金的债务凭证。

A.金融债券
B.公司债券
C.市政债券
D.企业债券

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本题答案：C
本题解析：掌握地方政府债券的概念。

52、多项选择题  发行人在国债登记结算公司和同业拆借中心安排其发行的债券交易流通时，向国债登记结算公司提交的材料包括（）。

A.主管部门批准公司债券发行的文件
B.公司债券募集办法或发行章程
C.公司债券持有量排名前30位的持有人名册
D.近两年是否有违法和重大违规行为的说明

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解企业债券和公司债券上市的信息披露和发行人的持续性披露义务的有关规定。

53、多项选择题  以下说法正确的是（）。

A.全国性商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的25%
B.其他商业银行发行长期次级债务额度不得超过核心资本的30%
C.商业银行投资购买单一银行发行长期次级债务额度不得超过自身核心资本的15%
D.商业银行投资购买所有银行发行长期次级债务总额不得超过自身核心资本的20%

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

54、多项选择题  中国保监会依法对保险公司关于次级定期债券的（）活动进行监督管理。

A.定向募集
B.转让
C.还本付息
D.信息披露

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

55、单项选择题  在地方政府债券的发行与承销的招标方式中，投标标位变动幅度为（），每一承销团成员最高、最低标位差为25个标位，无须连续投标。

A.0.01%
B.0.03%
C.0.05%
D.0.1%

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本题答案：A
本题解析：了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。

56、多项选择题  地方政府债券的分销方式主要有（）。

A.场内挂牌
B.柜台销售
C.协议销售
D.场外签订分销合同

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本题答案：A, D
本题解析：了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。

57、单项选择题  在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请。

A.财政部
B.中国人民银行
C.国家发展和改革委员会
D.中国证监会

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本题答案：A
本题解析：了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。

58、判断题  财政部和中国人民银行一般每年确定两次凭证式国债承销团资格，各类商业银行、邮政储蓄银行均有资格申请加入凭证式国债承销团。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序。

59、判断题  内部信用增级包括但不限于超额抵押、资产支持证券分层结构、现金抵押账户和利差账户等方式。（）

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本题答案：对
本题解析：熟悉资产证券化的各方参与者的条件和职责。

60、单项选择题  中央国债登记结算公司和同业拆借中心应对进入银行间债券市场交易流通的公司债券进行甄选，符合条件的确定其交易流通要素，在其债权、债券登记日后的（）个工作日内安排其交易流通。

A.2
B.3
C.5
D.10

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本题答案：C
本题解析：了解企业债券和公司债券上市的信息披露和发行人的持续性披露义务的有关规定。

61、单项选择题  证券公司债券的合格投资者要求注册资本在（）万元以上，或者经审计的净资产在2000万元以上。

A.1000
B.2000
C.3000
D.4000

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本题答案：A
本题解析：熟悉证券公司债券的发行条件、条款设计及相关安排。

62、单项选择题  企业发行注册短期融资券，（）委员认为企业没有真实、准确、完整、及时地披露信息，或中介机构没有勤勉尽责的，交易商协会不接受发行注册。

A.4名以上（含4名）
B.4名以上（不含4名）
C.2名以上（含2名）
D.2名以上（不含2名）

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本题答案：C
本题解析：熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织、信用评级安排、发行利率或发行价格的确定方式及其相关的信息披露要求。

63、多项选择题  记账式国债的承销程序包括（）。

A.招标发行
B.远程投标
C.债权托管
D.分销

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序。

64、判断题  在地方政府债券的债权托管中规定，在招标工作结束后，各中标承销团成员应通过招标系统填制“债权托管申请书”，在中央国债登记有限公司，中国证券登记结算有限责任公司上海、深圳分公司选择托管。逾时未填制的，系统默认全部在国债登记公司托管。（）

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本题答案：对
本题解析：了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。

65、多项选择题  记账式国债发行招标过程中，远程终端出现技术问题，可在规定的时间内以填写（）的形式委托中央国债登记结算有限责任公司代为投标。

A.应急说明书
B.应急投标书
C.应急申请书
D.应急情况书

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本题答案：B, C
本题解析：熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序。

66、判断题  定向发行的金融债券只能在认购人之间进行转让。（）

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本题答案：对
本题解析：熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付、信息披露的有关规定。

67、多项选择题  召集人在持有人会议后将持有人会议相关材料送交易商协会备案，备案材料包括但不限于以下（）内容。

A.持有人会议公告
B.持有人会议议案
C.持有人会议记录
D.持有人会议决议公告

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织、信用评级安排、发行利率或发行价格的确定方式及其相关的信息披露要求。

68、判断题  召集人应当在持有人会议表决日次1工作日将会议决议公告在中国债券信息网、中国货币网和交易商协会网站披露。（）

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本题答案：对
本题解析：熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织、信用评级安排、发行利率或发行价格的确定方式及其相关的信息披露要求。

69、多项选择题  证券评级机构应当建立（）。

A.评级委员会
B.复评
C.评级结果公布
D.跟踪评级

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解企业债券和公司债券上市的信息披露和发行人的持续性披露义务的有关规定。

70、判断题  公司债券首期发行数量应当不少于总发行数量的50%，剩余各期发行数量须报中国证监会审批。（）

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本题答案：错
本题解析：了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求及有关安排。

71、判断题  我国的首次国债发行始于1949年年底，当时被称为“人民胜利折实公债”。（）

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本题答案：对
本题解析：掌握我国国债的发行方式。

72、判断题  国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券时，若已为中国境内项目提供的贷款和股本金在5亿美元以上，可以免予提供两家以上评级公司评级。（）

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本题答案：错
本题解析：了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。

73、多项选择题  商业银行发行的一笔10年期长期次级债务，在距到期日前最后5年，计提折旧正确的是（）。

A.第六年计入附属资本的数量为100%
B.第七年计入附属资本的数量为80%
C.第八年计入附属资本的数量为60%
D.第十年计入附属资本的数量为20%

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解次级债务的概念以及次级债务计入商业银行附属资本认可负债的条件和比例的有关规定。

74、判断题  金融债券定向发行的，经认购人同意可免予信用评级。（）

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本题答案：对
本题解析：熟悉我国金融债券的发行条件、申报文件、操作要求、登记、托管与兑付、信息披露的有关规定。

75、多项选择题  在债务融资工具存续期间，出现以下（）情形之一的，召集人应当自知悉该情形之日起按勤勉尽责的要求召集持有人会议，并拟定会议议案。

A.发行人未能按期足额兑付债务融资工具本金或利息
B.发行人转移债务融资工具全部或部分清偿义务
C.发行人减资、合并、分立、解散、申请破产或被接管
D.单独或合计持有50%以上同期债务融资工具余额的持有人提议召开

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织、信用评级安排、发行利率或发行价格的确定方式及其相关的信息披露要求。

76、单项选择题  公司债券发行人的债项平均不得低于（）级。

A.A
B.A+
C.AA
D.AAA

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本题答案：C
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

77、判断题  企业债券不可以进入银行间市场 91exam.org交易流通。（）

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本题答案：错
本题解析：了解企业债券和公司债券上市的信息披露和发行人的持续性披露义务的有关规定。

78、多项选择题  在短期融资券存续期内，企业应按下列（）要求持续披露信息。

A.每年4月30日以前，披露上一年度的年度报告
B.每年8月31日以前，披露本年度上半年的资产负债表、利润表和现金流量表
C.每年4月30日以前，披露本年度第一季度的资产负债表、利润表及现金流量表
D.每年10月31日以前，披露本年度第三季度的资产负债表、利润表及现金流量表

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织、信用评级安排、发行利率或发行价格的确定方式及其相关的信息披露要求。

79、单项选择题  国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应经两家及以上评级公司评级，其中至少应有一家在中国境内注册且具备人民币债券评级能力的评级公司评级，人民币债券信用级别为（或相当于）AA级以上，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在（）以上。

A.3亿美元
B.5亿美元
C.8亿美元
D.10亿美元

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本题答案：D
本题解析：了解国际开发机构人民币债券的发行与承销的有关规定。

80、判断题  企业债券得到国家发改委批准后，还需经中国人民银行和中国证监会会签，才可以进行具体的发行工作。（）

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本题答案：对
本题解析：熟悉我国企业债券和公司债券发行的基本条件、募集资金投向和不得再次发行的情形。了解企业债券和公司债券发行的条款设计要求及有关安排。

81、多项选择题  企业发行集合票据应披露（）。

A.集合票据债项评级
B.各企业主体信用评级
C.专业信用增进机构主体信用
D.以上均不对

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本题答案：A, B, C
本题解析：熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制和信息披露要求。

82、多项选择题  发行人应在其发行的公司债券进入银行间债券市场交易流通后的3个工作日内，向市场投资者披露（）。

A.公司债券募集办法或发行章程
B.发行人近两年经审计的财务报告和涉及发行人的重大诉讼事项说明
C.公司债券信用评级报告及其跟踪评级安排的说明
D.近两年是否有违法和重大违规行为的说明

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

83、多项选择题  公司债券发行申请获得中国证监会发行核准批文后，发行人及其主承销商应在拟披露发行公告、募集说明书全文及相关文件前一个工作日14：00前，向上海证券交易所提交（）材料。

A.中国证监会核准公开发行证券的文件
B.发行人通过上海证券交易所系统发行证券的申请
C.发行公告、募集说明书全文及相关文件
D.上海证券交易所要求的其他文件

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解企业债券和公司债券上市的信息披露和发行人的持续性披露义务的有关规定。

84、多项选择题  为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，上报（）。

A.财政部
B.中国人民银行
C.国家发展和改革委员会
D.中国证监会

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本题答案：A, B
本题解析：熟悉记账式国债和凭证式国债的承销程序。

85、多项选择题  企业债券募集说明书的主要内容应包括（）。

A.债券发行依据、有关机构
B.发行概要、承销方式、认购与托管
C.发行人基本情况、业务情况、财务情况
D.偿债保证措施及风险与对策

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

86、单项选择题  任一企 91eXaM.org业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（）。

A.30%
B.40%
C.50%
D.60%

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本题答案：B
本题解析：熟悉中小非金融企业集合票据的特点、发行规模要求、偿债保障措施、评级要求、投资者保护机制和信息披露要求。

87、单项选择题  下列人员中，可在资信评级机构中负责证券评级业务的是（）。

A.被金融监管机构采取市场禁入措施，且禁入期未满
B.上年曾因违法经营受到行政处罚
C.最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关，以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
D.在中国境内或者香港、澳门等地区工作满2年的境外人士

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本题答案：C
本题解析：了解企业债券和公司债券上市的信息披露和发行人的持续性披露义务的有关规定。

88、多项选择题  企业应在中期票据发行文件中约定投资者保护机制，包括（）。

A.应对企业信用评级下降的有效措施
B.应对财务状况恶化的有效措施
C.应对其他可能影响投资者利益情况的有效措施
D.中期票据发生违约后的清偿安排

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织、信用评级安排、发行利率或发行价格的确定方式及其相关的信息披露要求。

89、判断题  公司发行债券的期限在半年以上。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉企业债券和公司债券申请上市的条件、上市申请与上市核准的有关规定。

90、多项选择题  在发行的具体申报上，报送国家发改委的有（）。

A.中央直接管理企业的申请材料直接申报
B.国务院行业管理部门所属企业的申请材料由行业管理部门转报
C.国务院行业管理部门所属企业的材料可直接申报
D.地方企业的申请材料由所在省、自治区、直辖市、计划单列市发展改革部门转报

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本题答案：A, B, D
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

91、多项选择题  在银行间债券市场招标发行公司债券的手续是（）。

A.招标日前5个工作日，发行人向中央结算公司提交有关文件
B.招标日前1个工作日，发行人披露公司债券发行公告
C.招标日，发行人通过债券发行系统招标发行公司债券
D.招标结束后，中央结算公司进行公司债券券种要素注册，并将承销商的中标额度记入其债券账户

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本题答案：A, C, D
本题解析：熟悉企业债券和公司债券申请上市的条件、上市申请与上市核准的有关规定。

92、多项选择题  经国务院批准，2011年（）开展地方政府自行发债试点。

A.上海市
B.浙江省
C.广东省
D.深圳市

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。

93、多项选择题  以下对持有人会议具有表决权的是（）。

A.发行人
B.债务融资工具持有人
C.债务融资工具清偿义务承继方
D.债务融资工具持有人的代理人

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本题答案：B, D
本题解析：熟悉企业短期融资券和中期票据的注册规则、承销的组织、信用评级安排、发行利率或发行价格的确定方式及其相关的信息披露要求。

94、单项选择题  我国的混合资本债券是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在（）年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

A.10
B.15
C.20
D.25

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本题答案：B
本题解析：了解混合资本债券的概念、募集方式、信用评级、信息披露及商业银行通过发行混合资本债券所募资金计入附属资本的方式。

95、单项选择题  公开招标方式是通过投标人的直接竞价来确定发格（或利率）水平，发行人将投标人的标价，自高价向低价排列，或自低利率排到高利率，发行人从（）选起，直至达到需要发行的数额为止。

A.高价或高利率
B.低价或低利率
C.高价或低利率
D.低价或高利率

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本题答案：C
本题解析：掌握我国国债的发行方式。

96、多项选择题  地方政府债券应该以新发国债的（）为定价基准，采用单一利率发债定价机制确定债券发行利率。

A.发行利率
B.票面利率
C.市场利率
D.实际利率

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本题答案：A, C
本题解析：了解财政部代理发行地方政府债券和地方政府自行发债的异同。

97、判断题  为本次发行提供担保的机构可以担任本次债券发行的受托管理人。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉企业债券和公司债券发行的额度申请、发行申报、发行申请文件的内容。

98、判断题  商业银行发行次级债券应聘请证券信用评级机构进行信用评级。（）

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本题答案：对
本题解析：了解次级债务的概念、募集方式以及次级债务计入商业银行附属资本和次级债务计入保险公司认可负债的条件和比例的有关规定。

99、判断题  发行资产支持证券时，发行人可以不组建承销团。（）

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本题答案：错
本题解析：了解资产证券化的会计处理和税收政策。

100、多项选择题  信贷资产证券化业务计划书中应当包括（）。

A.信贷资产证券化交易的内外部信用增级方式及相关合同草案
B.清仓回购条款等选择性或强制性的赎回或终止条款
C.该 信贷资产证券化交易的风险分析及控制措施
D.拟在发行说明书显著位置对投资机构进行风险提示的内容

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：了解中国银监会对资产支持证券发行的管理与核准。