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银行柜员考试：银行业从业人员职业操守必看考点（每日一练）
2017-10-01 22:25:52 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  向客户推荐产品或提供服务时，银行从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的（）进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

A、法律风险
B、政策风险
C、经营风险
D、市场风险
E、道德风险


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2、判断题  制定《银行业从业人员职业操守》的目的是，规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展。


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3、单项选择题  职业操守是职业行为规范的（）。

A、概括
B、总和
C、总称
D、具体体现


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4、单项选择题  根据风险提示要求，向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员对客户提出的问题应当本着（）的原则答复。

A、实事求是
B、客观公正
C、耐心细致
D、诚实信用


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5、单项选择题  银行业从业人员利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易，该行为涉及到（）。

A、利益冲突
B、内幕交易
C、诚实守信
D、集体主义


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6、判断题  银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠。


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7、判断题  银行作为较受公众关注的行业，其职业行为局限于在工作时间内或为完成工作任务的行为。


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8、判断题  银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面地提供资料信息，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。


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9、判断题  银行业从业人员在特殊情况下，可为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行。


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10、名词解释  业务支出


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11、判断题  规范银行业从业人员职业行为，应该提高银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化。


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12、多项选择题  银行业核心的职业价值理念是（）。

A、诚信
B、合规
C、服务
D、尽职
E、守法


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13、判断题  根据《职业操守》规定，社会公众可以对银行从业人员遵守职业操守进行监督。


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14、多项选择题  银行业从业人员“专业胜任”要求，应当具备岗位所需的（）。

A、专业知识
B、资格
C、学历
D、能力
E、职称


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15、多项选择题  银行业从业人员在接洽业务过程中，应当（）。

A、衣着得体
B、衣着整洁
C、态度稳重
D、态度和蔼
E、礼貌周到


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16、多项选择题  银行业从业人员应当遵守职业操守，并接受所在机构、（）的监督。

A、银行业自律组织
B、监管机构
C、政府部门
D、社会公众
E、上级领导


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17、判断题  银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，不必按照正常渠道反映和申诉。


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18、判断题  银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。


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19、判断题  银行业从业人员不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通消费者的条件与其所在机构进行交易。


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20、单项选择题  银行业从业人员应当耐心、礼貌、（）处理客户的投诉。

A、周到
B、细致
C、认真
D、微笑


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21、判断题  银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。


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22、判断题  职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。


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23、判断题  银行业从业人员在外出工作时应当节俭支出并诚实记录，不得向所在机构申报不实费用。


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24、多项选择题  制定《银行业从业人员职业操守》的目的是（）。

A、规范银行业从业人员职业行为
B、提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准
C、建立健康的银行业企业文化和信用文化
D、维护银行业良好信誉
E、促进银行业的健康发展


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25、多项选择题  银行从业人员不得向监管人员（）。

A、行贿
B、介绍贿赂
C、提供不当利益
D、提供便利或优惠
E、真实介绍情况


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26、多项选择题  银行业从业人员应当（）处理客户的投诉。

A、周到
B、细致
C、耐心
D、礼貌
E、认真


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27、判断题  银行业从业人员的从业基本准则中的诚实信用，是指银行从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。


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28、多项选择题  银行业从业人员“守法合规”要求：应当遵守（）。

A、法律法规
B、地方政府要求
C、所在机构规章制度
D、行业要求
E、行业自律规范


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29、判断题  银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。


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30、判断题  银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识与资格。


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31、多项选择题  银行业从业人员应当公平对待所有客户，不得因客户的（）等方面的差异而歧视客户。

A、肤色
B、民族
C、性别
D、健康或残障
E、业务金额大小


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32、多项选择题  银行从业人员在处理利益冲突时应当坚持的原则是（）。

A、集体主义
B、公平合理
C、诚实守信
D、客户利益至上
E、透明


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33、判断题  银行业从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度的行为应当予以提示、制止，并视情况向所在机构，或行业自律组织、监管部门、司法机关报告。


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34、判断题  银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。


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35、多项选择题  银行业从业人员应当保证所提供数据、信息（）。

A、完整
B、全面
C、真实
D、客观
E、准确


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36、单项选择题  银行业从业人员应当保守所在机构的（），保护客户信息和隐私。

A、工作秘密
B、业务秘密
C、安全秘密
D、商业秘密


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37、单项选择题  银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止（）。

A、商业贿赂
B、商业保密
C、商业欺诈
D、商业行贿


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38、判断题  银行从业人员按照反洗钱有关规定，应报告大额和可疑交易。


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39、多项选择题  银行从业人员履行对客户尽职调查义务，应当了解客户的（）。

A、财务状况
B、业务状况
C、业务单据
D、风险承受能力
E、资金调拨的用途


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40、名词解释  存款保险制度


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41、多项选择题  银行从业人员对同事在工作中违反法律、内部规章制度行为应当予以（）。

A、向有关部门报告
B、纠正
C、提示
D、制止
E、反对


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42、判断题  银行机构与客户之间签定有关服务方式、费率的契约，不应存在差异。


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43、判断题  银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当向上级反映和申诉。


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44、判断题  银行从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。


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45、判断题  银行业从业人员根据规定，媒体来采访时可以接受采访。


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46、单项选择题  银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构（）。

A、业务拓展
B、市场占有率
C、商业信誉
D、企业形象


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47、多项选择题  银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务，在严格遵守客户隐私的同时，及时按照所在机构的要求，报告（）。

A、大额交易
B、小额交易
C、可疑交易
D、全部交易
E、规定时间内交易


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48、判断题  银行业从业人员在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神，共同创造、共同进步，分享专业知识和工作经验。


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49、判断题  银行从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当婉言拒绝。


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50、判断题  银行业从业人员离职后，仍应恪守诚信，保守原所在机构的商业秘密和客户隐私。


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51、多项选择题  授信尽职是指银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户所在区域的信用环境、所处行业情况以及（）等进行尽职调查、审查和授信后管理。

A、财务状况
B、经营状况
C、担保物的情况
D、 信用记录
E、注册地址


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52、判断题  银行业从业人员离职时，应当按照规定妥善交接工作，除某些工作资料外，不得擅自带走所在机构的财物、客户资源。


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53、多项选择题  银行业从业人员应当遵守法律法规及所在机构关于电子信息技术设备使用的规定以及有关安全规定，并做到：（）。

A、不在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件
B、不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页
C、不得下载不安全的、有害于本机构信息设备的软件
D、不得实施其他有害于本机构电子信息技术设备的行为
E、可在电子设备上安装盗版软件和其他未经安全检测的软件


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54、判断题  银行机构与客户之间签定有关服务方式、费率的契约，可以存在差异。


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55、多项选择题  尊重同事包括尊重同事的（）。

A、个人隐私
B、工作方式
C、工作成果
D、任何事情
E、禁止带有任何歧视性语言和行为


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56、判断题  银行业从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当耐心说明情况，取得理解和谅解。


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57、单项选择题  银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易（）。

A、帐户资料
B、帐户名称
C、信息档案
D、金额


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58、名词解释  持续期缺口管理法


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59、判断题  银行业从业人员在业务活动中，可以向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。


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60、名词解释  财务顾问


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61、多项选择题  银行从业人员与同事相处的准则是（）。

A、互相监督
B、求同存异
C、团结合作
D、尊重同事
E、化大事为小事


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62、多项选择题  在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循不得是（）的原则。

A、现金
B、贵金属
C、消费卡
D、有价证券
E、实物物品


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63、判断题  银行业从业人员离职后，可以不受“不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息”规定的约束。


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64、多项选择题  信息披露要求，银行从业人员对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示（）和本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

A、被代理人的名称
B、产品性质
C、产品风险
D、产品名称
E、产品的最终责任承担者


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65、判断题  银行业从业人员应熟知银行承担的依法协助执行的义务。


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66、单项选择题  “专业胜任”要求银行业从业人员应当具备岗位所需的（）。

A、理论知识
B、专业知识
C、专业特长
D、专业技巧


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67、判断题  银行业从业人员应当遵守反洗钱有关规定，及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易。


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68、单项选择题  银行业从业人员应当（），对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

A、专业胜任
B、守法合规
C、勤勉尽职
D、勤勉谨慎


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69、判断题  银行业从业人员保密包括保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。


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70、判断题  银行业从业人员的从业基本准则包括诚实信用、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、专业胜任和遵纪守法等。


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71、多项选择题  对待客户投诉，银行从业人员应当遵循的原则包括：（）。 来源:91 考试网

A、坚持客户至上、客观公正，不轻慢任何投诉和建议
B、所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户
C、所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况
D、在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限
E、所在机构有明确的客户投诉反馈时限，但应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况


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72、多项选择题  银行从业人员在工作中应当树立（）的团队精神，共同创造，共同进步，分享专业知识和工作经验。

A、理解
B、信任
C、合作
D、和谐
E、协调


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73、判断题  银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉。


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74、判断题  银行业从业人员可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。


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75、判断题  银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露。


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76、名词解释  《秘密外交与强盗世界》


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77、多项选择题  银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）及风险控制框架。

A、特性
B、收益
C、风险、
D、业务处理流程
E、法律关系


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78、名词解释  授信


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79、多项选择题  银行业从业人员的从业基本准则有（）。

A、专业胜任
B、守法合规
C、诚实守信
D、勤勉尽职
E、刻苦学习


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80、名词解释  欧洲美元市场


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81、判断题  银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户帐户开立、资金调拨的用途以及帐户是否会被第三方控制使用等情况。


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82、判断题  银行业从业人员在接洽业务过程中，对客户提出的合理要求尽量满足，对暂时无法满足或明显不合理的要求，应当拒绝。


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83、判断题  银行业从业人员为了拓展业务，可以进行不公平竞争。


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84、判断题  《职业操守》所称银行业从业人员是指在中国境内外设立的银行业金融机构工作的人员。


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85、多项选择题  为规范银行从业人员职业行为，应建立健康的（）。

A、银行业企业文化
B、职业道德规范
C、信用文化
D、员工行为守则
E、职业操守


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86、判断题&nbs p; 银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。


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87、多项选择题  银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（）。

A、不打听与自身工作无关的信息
B、除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行
C、不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关物品或信息交与或告知其他人员
D、不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定
E、不得违反劳动纪律


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88、判断题  银行业从业人员不得违反规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。


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89、多项选择题  银行业从业人员守法合规，应当遵守（）。

A、国家法律法规
B、员工守则
C、行业自律规范
D、企业规章制度
E、相互合作


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90、单项选择题  银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守（）。

A、专业胜任
B、守法合规
C、诚实守信
D、勤勉尽职


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