1、单项选择题  RTS系统中很多域能提供帮助功能，按（）键系统能给予提示。

A、CTRL+G
B、CTRL+D
C、CTRL+/
D、CTRL+P

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

2、问答题  在为客户办理临时挂失业务时，有什么要求？

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本题答案：对挂失人进行资格审核，确认身份及该笔存款未被支取或冻结。储蓄
本题解析：试题答案对挂失人进行资格审核，确认身份及该笔存款未被支取或冻结。储蓄帐户临时挂失业务属代办挂失的，应对代办人的证件进行详细登记，密码挂失不得代办；借记卡挂失须手工登记挂失登记簿；严格控制临时挂失的5天有效期。

3、问答题  中国银行员工基本职业规范是什么？

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本题答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、
本题解析：试题答案“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”

4、问答题  如何对外汇资金业务项下的客户保证金进行管理？

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本题答案：分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，
本题解析：试题答案分行应对外汇资金业务项下的保证金实行专项管理并进行实时监控，将客户头寸未实现亏损总额控制在保证金余额的50%之内，否则分行有权要求客户增补保证金，当客户未实现亏损超过保证金余额的80%时，分行有权强行代其平仓。

5、判断题  合规负责人应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

6、单项选择题  因（）的需要，存款人可以申请开立临时存款账户。

A、财政预算外资金管理和使用
B、期货交易保证金管理和使用
C、信托基金管理和使用
D、注册验资

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

7、问答题  对员工的着装有什么规定？

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本题答案：员工在工作时间或代表银行执行公务时，着装应当整洁、得体、美观
本题解析：试题答案员工在工作时间或代表银行执行公务时，着装应当整洁、得体、美观、庄重，仪表应当整洁、素雅、大方，与职业身份、工作岗位和环境要求相称。

8、单项选择题  我行办理下面哪项授信业务的企业法人客户必须进行信用评级？（）

A、足额存单质押开证
B、银行承兑汇票贴现
C、占用金融机构授信额度的出口押汇业务
D、授信开立保函

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

9、判断题  商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

10、单项选择题  以下会计档案属于保管十五年期限的是（）。

A、原始凭证、记账凭证、附件
B、存、贷开销户记录
C、会计系统柜员资料
D、会计档案销毁清册

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

11、单项选择题  以下有关依法合规的看法中，错误的是（）。

A、依法合规也是银行的价值增值活动
B、依法合规是商业银行经营内在规律的要求
C、依法合规与改善公司治理机制、加强风险管理具有同样的重要性和紧迫性
D、依法合规是单纯的成本负担

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

12、问答题  对《委托授权书》进行发放审核的要点主要包括那些？

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本题答案：（1）是否载明代理人姓名、职务、身份证号码、授权范围、
本题解析：试题答案（1）是否载明代理人姓名、职务、身份证号码、授权范围、期限。
（2）授信合同签订日是否在委托授权书载明的授权期限内。
（3）是否经法定代表人或主要负责人签章并由授信申请人加盖公章。
（4）是否提供经授信经办人员核对与原件一致的，并由授信申请人加盖公章的身份证件复印件等。

13、填空题  严禁（）持有柜员卡/授权卡/密码。

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本题答案：私自修改密码
本题解析：试题答案私自修改密码

14、问答题  员工对银行安全和公共卫生有什么义务？

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本题答案：员工应遵守国家及银行有关的安全和公共卫生管理制度，按照相关职
本题解析：试题答案员工应遵守国家及银行有关的安全和公共卫生管理制度，按照相关职责预防和报告安全、公共卫生隐患，及时妥善处理各类安全、公共卫生事故。

15、多项选择题  在下列各项中，属于企业财务管理的法律环境内容的有（）。

A、利息率
B、公司法
C、金融工具
D、税收法规

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本题答案：B, D
本题解析：暂无解析

16、多项选择题  新建立授信关系的小企业客户在我行申请授信，以及现有授信客户申请增加授信总量时，必须满足以下条件（）。

A、借款人有2年以上的持续经营历史。
B、客户在我行开立基本结算帐户或一般存款帐户，并同意主要货款结算通过我行办理。其中信用授信（无抵质押、无第三方企业或专业担保机构担保，下同）的客户应同意其全部货款结算通过我行办理（客户需提供将中国银行作为唯一结算银行的承诺书）。
C、授信客户评级不低于B级（在我行仅叙做贸易融资与一年以内非融资类保函的客户，按照现有贸易融资与保函授信规定办理）。

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

17、填空题  严禁（）越权、违规、违章处理业务。

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本题答案：本人或指使、授意下属
本题解析：试题答案本人或指使、授意下属

18、问答题  员工应积极配合银行实施哪些安全、卫生措施？

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本题答案：员工应积极配合银行实施的各项防火、防盗、防毒、防疫及其它安全
本题解析：试题答案员工应积极配合银行实施的各项防火、防盗、防毒、防疫及其它安全、卫生措施，不得以个人理由进行阻挠或妨碍。

19、问答题  违反银行卡挂失和补发规定造成损失的，给予哪些处理？

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本题答案：给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分。
本题解析：试题答案给予主管人员及其他责任人员警告至记过处分。

20、多项选择题  对大额现金的支付，下列说法哪些是正确的？（）

A、应当督促经办人员严格审查取款人的有效身份证件，予以核实后再行支付
B、严格执行人民银行报备制度
C、严格执行授权审批制
D、严格执行反洗钱相关制度

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

21、单项选择题  采购评审委员会委员对上会评审项目的表决方式为（）。

A、记名投票
B、不记名投票
C、举手表决
D、讨论表决

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

22、单项选择题  

以下关 于柜员卡、授权卡（密码）管理不正确的是（）.

A、严禁将柜员卡、授权卡（密码）交给他人使用或授权
B、授权卡持有人办理授权业务时，必须对授权内容、范围、额度、业务的真实性等方面作出严格的实时审核，无误后方可授权
C、柜员卡持有人应妥善保管本人柜员卡，离柜必须签退柜员卡
D、为防止签到密码被盗用，柜员应采取手工输入方式进行签到

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

23、问答题  用人单位在什么情况下可以解除劳动合同？

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本题答案：劳动者有下列情形之一的，可以解除劳动合同：
（1
本题解析：试题答案劳动者有下列情形之一的，可以解除劳动合同：
（1）在试用期间被证明不符合录用条件的；
（2）严重违反劳动纪律或者用人单位规章制度的；
（3）严重失职，营私舞弊，对用人单位利益造成重大损害的；
（4）被依法追究刑事责任的。

24、单项选择题  各网点每日必须打印（）汇入网点宕账清单，并根据宕账清单中的记录，在RTS主机版中转销宕账。

A、上一工作日
B、下一工作日
C、本日
D、上上工作日

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

25、多项选择题  早接库包或尾箱时（）

A、运钞车到达前，营业网点拉（卷）闸门应处于关闭状态或半关闭
B、接收库包应在监控范围内进行
C、库包或尾箱交接期间，大厅内不得有无关人员滞留
D、保安员不得接触库箱、库包

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

26、单项选择题  依法合规也是商业银行的一种（）。

A、竞争力
B、创新能力
C、潜在风险
D、权宜之计

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

27、问答题  现金账款当日结账时发现账款不符，不及时查明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予什么处理？

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本题答案：给予经办人员警告至记过处分。
本题解析：试题答案给予经办人员警告至记过处分。

28、多项选择题  办理存单质押贷款业务，应核实（）.

A、质押存单是否为银行开立
B、柜员检查质押品是否及时冻结，冻结是否准确
C、质押品是否帐实相符
D、逾期贷款是否及时发催收通知

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本题答案：C, D
本题解析：暂无解析

29、单项选择题  合规建设的四个关键方面不包括（）。

A、完善合理的规章制度
B、独立有序的组织机构
C、及时有效的培训
D、形式多样的市场调研

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

30、问答题  员工在为客户提供服务时，服务语言有什么要求？

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本题答案：应使用规范服务用语，不得使用服务禁忌语言。如遇客户提出
本题解析：试题答案应使用规范服务用语，不得使用服务禁忌语言。如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户发生争执。

31、多项选择题  有权查询、冻结个人及单位存款，但无权扣划的机关是（）。

A.人民检察院
B.公安机关
C.走私犯罪侦查机关
D.证券监管机关

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

32、单项选择题  各网点执行（）网点签到交易。

A、9102
B、9101
C、9351
D、9100

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

33、问答题  企业所得税的计算原则是什么？

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本题答案：应纳税所得额的计算以权责发生制为原则，属于当期的收入和
本题解析：试题答案应纳税所得额的计算以权责发生制为原则，属于当期的收入和费用，不论款项是否收付，均作为当期的收入和费用。不属于当期的收入和费用，即使款项已经在当期收付，均不作为当期的收入和费用。

34、单项选择题  各级法律与合规部门有权对本行各部门的规章制度和操作流程的（）情况进行监督检查。

A、合规性、充分性和完善性
B、合规性、可行性和完善性
C、合规性、充分性和保密性
D、公开性、充分性和完善性

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

35、单项选择题  应当妥善保管和正确使用业务用章，做到（）。

A、双人保管、审批使用
B、人在章在，人离章锁
C、领导授权，登记备查

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

36、单项选择题  在处理宕帐核销报文时，必须同时输入（）。

A、我方编号、汇入金额
B、我方编号、货币号码
C、我方编号、货币号码、汇入金额
D、汇入金额、货币号码

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

37、单项选择题  在RTS系统中发出的往帐如果复核与经办不符，当经办在输入金额、货币符号、付款帐号中任一项出现错误时，复核必须选择（）.

A、退会计修改
B、退非会计
C、退报文
D、以上都不是

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

38、判断题  合规是商业银行高层责任，与其他员工无关。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

39、填空题  严禁复核柜员、授权柜员、业务经理、理财经理等非临柜人员到（）操作柜员业务.

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本题答案：前台
本题解析：试题答案前台

40、多项选择题  新版网上银行个人服务提供的网上投资交易包括（）

A、网上外汇交易
B、网上黄金交易
C、网上基金交易
D、网上第三方存管
E、B股银证转账
F、记账式国债交易

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

41、问答题  《劳动合同法》对用人单位与劳动者在劳动合同中约定保守用人单位的商业秘密和与知识产权相关的保密事项有什么规定？

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本题答案：对负有保密义务的劳动者，用人单位可以在劳动合同或者保密协议中
本题解析：试题答案对负有保密义务的劳动者，用人单位可以在劳动合同或者保密协议中与劳动者约定竞业限制条款，并约定在解除或者终止劳动合同后，在竞业限制期限内按月给予劳动者经济补偿。劳动者违反竞业限制约定的，应当按照约定向用人单位支付违约金。

42、问答题  员工违规处理办法所称情节轻微是指什么？

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本题答案：所称情节轻微是指初次违规，且未造成差错事故、经济损失或
本题解析：试题答案所称情节轻微是指初次违规，且未造成差错事故、经济损失或不良影响的。

43、问答题  简述营业网点营业前安防方面的六项检查。

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本题答案：①、检查门、窗、保险柜有无异常；
②、检查护门及
本题解析：试题答案①、检查门、窗、保险柜有无异常；
②、检查护门及护栏是否牢固，拉（卷）闸门开启是否上闩落锁固定；
③、检查报警器、电话是否良好；开启电视监控设备，并检查其是否运行正常；
④、检查防卫器材有无丢失、损坏、变质，放臵位臵是否得当；⑤、检查前日的安全情况是否详细记载，对发生的问题有无报告和处理；
⑥、检查款箱的锁和封条有无启动。

44、问答题  员工之间应当相互尊重，不得有哪些破坏同事关系的言行？

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本题答案：对他人进行人身伤害或恐吓、威胁；使用具有攻击性、侮辱性的言语
本题解析：试题答案对他人进行人身伤害或恐吓、威胁；使用具有攻击性、侮辱性的言语；张扬、泄露他人隐私；以民族习惯、宗教禁忌、家庭背景、生理疾患等开玩笑；挑拨离间、造谣生事、搬弄是非；其它具有侵害性的言行。

45、单项选择题  合规工作的外部性是指，法律与合规部门是银行与（）的接口。

A、外部法律环境
B、内部规章制度
C、内、外部法律环境
D、内、外部规章制度

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

46、多项选择题  以风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容？（）

A、特定政策和程序的实施与评价
B、合规风险评估
C、合规性测试
D、合规培训与教育

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

47、多项选择题  违犯（）规定给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、违反RTS系统授权管理规定并造成资金损失的
B、故意违反RTS系统操作规程，错用、串用报文格式的
C、违规不为客户做及时入账处理，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户经济损失的
D、违规处理RTS系统中的各类查询查复业务，或以查询查复为由恶意扣押客户资金，引起客户投诉或造成导致客户经济损失的
E、篡改RTS系统中的各类码表或未按RTS系统操作规程中的规定程序进行码表维护，影响业务正常运行或造成行内资金损失的

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

48、问答题  违反RTS系统密码管理规定，有哪些违规行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同？

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本题答案：（一）借用、串用用户名及密码的；
（二）保管密码
本题解析：试题答案（一）借用、串用用户名及密码的；
（二）保管密码不善被他人盗用的；
（三）盗用他人密码的。

49、单项选择题  对于严格按照授信业务流程及有关法规，在授信业务流程各个环节都勤勉尽职地履行职责的授信工作人员，授信一旦出现问题，（）。

A、一律不再追究相关责任
B、可视情况免除相关责任
C、不区分具体情况一律严肃追究责任
D、一律责任减半

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

50、问答题  对客户撤销挂失有什么要求？

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本题答案：撤消挂失必须是客户临时挂失后5天之内，或正式挂失未办理
本题解析：试题答案撤消挂失必须是客户临时挂失后5天之内，或正式挂失未办理解除业务之前，可以到柜台办理撤销挂失。

51、多项选择题  个人投资经营贷款目前可接受的抵/质押物种类限定为我行定期存单、国债、经营（租赁）权、不动产（不含在建工程、简易厂房）等，暂不接受（）等抵质押物。

A、交通运输工具
B、机器设备
C、股票
D、企业内部股权

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本题答案：C, D
本题解析：暂无解析

52、问答题  什么是信贷成本？

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本题答案：信贷成本：从风险成本角度从新定义信贷资产损失率，不同于财会意
本题解析：试题答案信贷成本：从风险成本角度从新定义信贷资产损失率，不同于财会意义上的信贷成本或资金成本。
信贷成本=年度减值损失/授信资产平均余额。
其中，年度减值损失=DCF口径期末准备金余额-期初余额+年内呆账核销数；授信资产平均余额=（期末授信资产余额+期初授信资产余额）/2

53、单项选择题  开证行星期一收到存在不符点的单据，下列哪一个拒付不符合UCP600：（除星期六和星期日外其他时间均为工作日）（）.

A、开证行星期三拒付
B、开证行下个星期一拒付
C、开证行下个星期三拒付
D、开证行星期一拒付

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

54、问答题  处理办法所称管理人员包括哪些人员？

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本题答案：处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责
本题解析：试题答案处理办法所称管理人员包括总行各部门、各分支机构及内设部门负责人，各业务经营和管理部门负有管理职责的人员、海外机构的外派管理人员。

55、问答题  对银行员工在办公和营业场所限止吸烟有什么规定？

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本题答案：员工应遵守在银行办公、营业场所限制吸烟的公告、标语等指示。严
本题解析：试题答案员工应遵守在银行办公、营业场所限制吸烟的公告、标语等指示。严格禁止员工在机房、资料室、库房、电梯间等防火关键部位吸烟或有其他点燃明火的行为。

56、多项选择题  被授权办理票据融资业务的准入机构或个人发生（）违规行为，总行将根据有关业务管理规定和《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》，视违规情节严重程度、造成的损失大小，给予当事单位及个人批评或处罚，直至取消其票据融资业务授权。

A、违反管理规定和业务操作流程规定办理票据融资业务，造成重大损失的
B、由于内控管理薄弱，发生汇票丢失、被盗、诈骗等重大事故的
C、发生利用票据融资业务进行经济犯罪的
D、因无审验资格和授权或内外勾结利用假票办理融资业务，造成重大经济损失的

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

57、问答题  柜员为客户服务时应该做到哪些？

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本题答案：举止应文明礼貌，符合礼节为标准；用语规范，以诚待人，语调适中
本题解析：试题答案举止应文明礼貌，符合礼节为标准；用语规范，以诚待人，语调适中，语气平和，语言亲切；接待客户要站立，客户离开要站立；来有迎声，问有答声，走有送声；物品接、送要双手。

58、问答题  柜员在办理存取款业务时，需要注意哪些事项？

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本题答案：柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制，核对磁条读写器
本题解析：试题答案柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制，核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致，客户预留密码必须有客户本人输入。柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款，超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核。

59、单项选择题  客户要求预留密码的，须由（）输入，不得（）。

A、客户本人亲自，代输
B、柜员，委托他人代输
C、本人或其亲属，由柜员代输

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

60、多项选择题  外个人合法人民币收入购汇，需要审核的材料包括（）。

A、本人有效身份证件
B、有交易额的证明材料
C、税务凭证
D、当地外汇管理局的批复件

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

61、多项选择题  下列属于贷款准备金核算码的有（）。

A、6601
B、6602
C、6652
D、6651

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

62、多项选择题  境内个人客户办理超过年度总额的结汇，当申报资金性质是职工报酬时，银行必须审核的材料包括（）。

A、本人有效身份证明
B、雇佣合同
C、收入证明
D、公证书

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

63、问答题  李大爷办理完理存款后，对小刘说：我们是多年的老邻居了，每次拿存折、证件办理业务非常不方便和安全，你是银行员工，大爷相信你，你就代我保管这些存折和证件吧！你将如何解答？

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本题答案：婉言拒绝。解释银行内部有关规定，同时为了保护客户利益，
本题解析：试题答案婉言拒绝。解释银行内部有关规定，同时为了保护客户利益，存折、证件应当由客户妥善保管。

64、单项选择题  国际社会第一个有关控制跨国洗钱活动的国际公约是（）。

A、FATF40条建议
B、美国的银行保密法
C、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
D、英国《1994年控制洗钱规则》

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

65、多项选择题  RTS系统不支持（），上述业务只能先在会计系统中处理后再切入RTS系统处理业务，各机构应切实注意上述程序不能省略、不能颠倒顺序，应保持业务处理衔接、连贯。

A、凭证销号
B、支付密码
C、对公通存通兑业务
D、直接扣客户帐

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

66、填空题  严禁干预（）独立履行职责。

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本题答案：派驻业务经理
本题解析：试题答案派驻业务经理

67、单项选择题  以下关于定期一本通存折补发，正确的说法为（）。

A、定期一本通存折破损换发后，原存折上的当日交易不可进行冲正
B、补发存折仅显示尚未结清的存款
C、补发存折上的交易日期为补发存折日期
D、补发的定期一本通存折号与原存折一致

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

68、填空题  各机构应指定相对固定人员操作反洗钱系统，在有人员调整时做到（）交接，明确责任。

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本题答案：书面
本题解析：试题答案书面

69、问答题  未经授权或批准，员工不得将哪些信息对外或对银行内部无关人员透露？

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本题答案：有关银行发展规划、经营管理制度、财务资料、合同、客户情况、技
本题解析：试题答案有关银行发展规划、经营管理制度、财务资料、合同、客户情况、技术方案、业务决策、人事薪酬、安全保卫等方面的信息。

70、单项选择题  押品的定期现场核查可结合每年押品评估过程中的现场勘察进行。一般应保证每年进行（）。

A、一次
B、两次
C、三次
D、四次

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

71、问答题  简述小额查询业务处理流程。

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本题答案：（1）“6430”---CMT301业务查询来报报文的处理：
本题解析：试题答案（1）“6430”---CMT301业务查询来报报文的处理：
由经办柜员在“6430”交易码中先选择“0”落地处理，报文状态由“I”收报状态变为“S”已处理状态，经办柜员再次在6430中选择“3”回复，输入回复的内容发送后，收报状态由“S”收报状态变为“W”已处理状态。再由授权柜员在“6368”交易码中进行授权发送，最后报文状态为“A”已发应答，此笔业务查询报文才算处理完毕。
（2）“6431”---交易码是实现对收到对方行回复的报文的落地，分报，和退报处理。
（3）“6432”---交易码是实现对收到对方行发来的自由格式报文的落地，分报和退报处理。

72、问答题  违约的定义。

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本题答案：符合下述条件之一即认定违约：
（一）截止到评级时
本题解析：试题答案符合下述条件之一即认定违约：
（一）截止到评级时点，客户在中行授信资产风险分类为可疑类或损失类；
（二）截止到评级时点，客户在中行授信本金逾期90天（含）以上；
（三）截止到评级时点，客户在中行利息逾期90天（含）以上。

73、问答题  员工应严格遵守银行的哪些假期制度？

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本题答案：严格遵守银行有关病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休
本题解析：试题答案严格遵守银行有关病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。

74、填空题  严禁私自代客户保管（）、票据、印鉴、证件。

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本题答案：存单/折/卡
本题解析：试题答案存单/折/卡

75、单项选择题  商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序，定期对突发的小概率事件，如市场价格发生剧烈变动，或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计，以评估本行在（）情况下的亏损承受能力。

A、极端有利
B、极端不利
C、正常
D、一般

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

76、单项选择题  （）未处理完需退报处理可以宕帐后在宕帐核销直接选用退报，则系统自动做退汇处理。但100万元以上的来报不能自动做退汇处理。

A、TE类
B、LZ类
C、TS类
D、TL类

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

77、单项选择题  风险分类为（）的资产均应计提专项准备。

A、关注类、次级类、可疑类、损失类
B、次级类、可疑类、损失类
C、正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类
D、可疑类、损失类

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本题答案：A
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78、多项选择题  过正常的法律程序，可以向银行查询居民个人存款情况的部门有：（）。

A、公安、检察、法院等司法机关
B、审计机关、工商部门、证券监管机关
C、税务机关、海关机关
D、国家安全机关、军队保卫机关
E、监察机关、走私犯罪侦察机关、监狱

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本题答案：A, C, D, E
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79、多项选择题  违反（）重要空白凭证、有价单证保管使用规定行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；造成滥用、盗用、丢失或其他严重后果的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合。

A、重要空白凭证、有价单证不按种类设簿登 记入册、专人保管的
B、不按规定办理重要空白凭证、有价单证申领使用手续，没有做到班清日结的
C、超权限印制凭证、刻制各类结算业务用章的
D、对作废的重要空白凭证、有价单证不按规定处理的
E、违反重要空白凭证、有价单证保管使用规定的其他行为

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

80、单项选择题  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责在银行内部确立起本行一种（）的合规职能。

A、永久、有效并有充足资源保障
B、灵活机动
C、阶段性存续
D、与银行经营密切相关

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

81、单项选择题  金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的 履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其（）的任职资格。

A、经办人
B、直接负责的高级管理人员
C、其他人
D、基层管理人员

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本题答案：B
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82、单项选择题  现金出纳柜台厚度应≥（）毫米。

A、400
B、500
C、600

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本题答案：B
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83、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，支票是出票人签发的，（）在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A、委托某一法人单位
B、委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构
C、承诺出票人自己
D、委托某一企业法人或事业单位、社会团体

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本题答案：B
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84、单项选择题  我行2009年业务费用科目下子目主要按性质分类，以（）为主要依据进行重新分类。 来源:91考试网 91Exam.org

A、费用种类
B、耗费动因
C、科目顺序
D、人民银行规定

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本题答案：B
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85、问答题  简述中国银行安全保卫工作的基本任务。

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本题答案：防范和查办金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件（以下简称四类案件）
本题解析：试题答案防范和查办金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪案件（以下简称四类案件）以及银行卡、计算机等案件，防范和查办绑架、爆炸、投毒等案件，防范和处臵挤兑、群体上访等重大突发事件和自然灾害，保障中国银行员工人身安全和银行资金财产安全。

86、单项选择题  根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定，以下不属于商业银行的关联自然人的是（）。

A、商业银行的内部人
B、商业银行持股5％以下的自然人股东
C、商业银行的内部人的近亲属
D、商业银行的主要自然人股东的近亲属

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

87、多项选择题  金融机构应该履行反洗钱的义务包括（）。

A、建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C、按照规定建立客户身份识别制度
D、按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
E、按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
F、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

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本题答案：A, B, C, D, E, F
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88、单项选择题  反洗钱系统中可疑交易甄别时，在可疑形为描述中，应当（）。否则分行无法掌握该企业（个人）交易特点或各机构的判断依据。

A、填写上报或不报
B、填写关注
C、对客户交易特点进一步的描述
D、不填写内容

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本题答案：C
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89、单项选择题  下列（）情况下五级分类最高不得超过次级类或次级类以下：

A、个人重组贷款
B、个人挪用贷款
C、档案不齐全贷款
D、个人违规贷款

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本题答案：D
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90、多项选择题  柜员管理中，下列哪说法是正确的（）.

A、柜员卡必须一人一卡，卡随人走
B、调离柜员应及时上报，并在系统中将其柜员号注销即可
C、柜员不能同时持有授权卡和柜员卡，不能同时承担授权角色和柜员角色
D、柜员和授权人员的密码必须每月更换一次，密码设臵应本着方便记忆、简便操作的原则

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本题答案：A, C
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91、多项选择题  在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）

A、具备完全民事行为能力的自然人
B、法人组织
C、个体工商户
D、依法经核准登记的非法人组织

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本题答案：A, B, C, D
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92、单项选择题  以下属于反洗钱系统手工录入交易的是（）。

A、客户通过帐户存取现
B、客户转帐交易
C、外汇现钞兑换

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本题答案：C
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93、多项选择题  违反RTS系统密码管理规定，有（）行为之一的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

A、借用、串用用户名及密码的
B、保管密码不善被他人盗用的
C、盗用他人密码的

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本题答案：A, B, C
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94、单项选择题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

A、10个工作日
B、3个工作日
C、5个日历日
D、8个工作日

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本题答案：A
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95、单项选择题  承兑是指汇票付款人承诺在（）支付汇票金额的票据行为。

A、汇票出票日
B、汇票出票日以后任何一天
C、汇票到期日以前任何一天
D、汇票到期日

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本题答案：D
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96、问答题  员工在工作时间接打私人电话有什么规定？

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本题答案：员工在工作时间不得长时间或过于频繁拨打和接听私人电话，
本题解析：试题答案员工在工作时间不得长时间或过于频繁拨打和接听私人电话，不得利用银行电话拨打私人长途。

97、多项选择题  按照《商业银行授信工作尽职指引》的规定，以下不属于表外授信的是（）。

A、贷款
B、贸易融资
C、贴现
D、信用证

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

98、单项选择题  借款人向我行申请汽车贷款，我行目前不受理的为（）。

A、轿车
B、客车
C、微型面包车
D、出租车

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本题答案：C
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99、单项选择题  对于操作失误的个人结售汇业务，柜员必须（）。

A、立即冲账
B、不做处理，汇差由网点承担
C、作撤销处理
D、通过特殊汇率作反方向交易

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本题答案：D
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100、单项选择题  储户要求挂失存款时，以下那种操作行为不当（）.

A、为确保储户存款安全，经办柜员先要冻结账户
B、审核账户资料与客户挂失内容是否一致
C、非本行开户的客户，应要求其去开户银行办理挂失，在本机构不做任何操作
D、大额挂失、大额密码挂失、代办挂失、有疑问存单挂失等，经办网点必须在七日内按照大额挂失的有关规定执行

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本题答案：C
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