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风险管理：风险管理测试题（题库版）
2017-10-04 06:38:56 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、判断题  合同约定专门固定资产贷款发放账户的，仅贷款发放通过该账户办理。


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2、判断题  现金流量为正值，偿债能力就好；现金流量为负值，偿债能力就差。


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3、判断题  本行抵债资产属于过渡性资产，分行原则上应当在列帐后三年内予以处置。


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4、判断题  经营机构首次检查主要针对本行信贷资金用途进行检查，检查时间原则上应在信用业务下柜后3个月内进行。


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5、判断题  商业银行市场风险管理的程序主要包括风险的识别、检查、计量、监测与控制四个阶段。


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6、判断题  授信审批决策由各级审批人负责实施，权限按本行授权管理要求执行，不得越权审批。


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7、判断题  人民银行征信系统的企业信用报告中显示某企业有欠息，余额为零，那么该企业无欠息记录。


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8、判断题  根据《固定资产贷款管理暂行办法》，当借款人违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付时，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。


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9、判断题  抵押权人在主债权诉讼时效结束后二年内行使抵押权的，人民法院应当予以支持。


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10、判断题  总行在主要业务部门设立风险管理职能处室其职能包括牵头控制和化解重大风险隐患，督促、指导和评价本业务条线的风险管理工作。


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11、判断题  根据总行风险管理工作会议的要求，在年底之前各级行风险管理部人员应按编制的全部配备到位。


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12、判断题  《公司法》所称的“实际控制人”是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或其它安排，能够支配公司行为的人。


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13、判断题  市场不健全市场主体良莠不齐、区域间市场发展不平衡、项目中途停工或销售不畅是房地产开发贷款主要风险点。


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14、判断题  商业银行不可以将压力测试的结果作为制定市场风险应急处理方案的重要依据。


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15、判断题  以预售商品房或者在建工程抵押的，抵押的房地产在抵押期间竣工、而借款没有归还的，应在取得房地产权属证书后，重新办理房地产抵押登记。


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16、问答题  根据《中国农业银行风险报告制度（试行）》的规定，请回答风险分析报告的基本要求和全面风险分析报告的内容要求。


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17、判断题  总行将在主要业务部门设立风险管理职能处室，牵头负责本业务条线风险管理，对风险管理部负责并报告。


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18、判断题  “分行辖内单个个人贷款品种的关注贷款余额与比率比上季度内各月末平均值上升幅度均超过50%，且关注余额上升超过200万；或不良贷款余额与比率比上季度内各月末平均值上升幅度均超过30%，且不良余额上升超过100万”，属于《兴业银行个人授信业务风险预警管理办法》规定的“贷款资产质量预警信息”。


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19、判断题  本行所指的连带责任保证担保，是借款人、保证人和本行在保证合同中约定，保证人与借款人对债务承担连带责任。借款人在借款合同规定的债务履行期届满没有履 行债务的，本行可以要求借款人履行债务，也可以要求保证人在其保证范围内承担保证责任。


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20、判断题  我行办理的100％保证金的保证、承兑和信用证开证业务重点检查保证金是否存入专户，不需检查客户与卖方交易的真实性，以及客户是否有用于到期支付的资金来源。


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21、判断题  风险是未来结果的不确定性。商业银行风险是指商业银行业务经营和管理中因受不确定因素影响而造成损失或者收益波动的可能性。


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22、判断题  未设立董事会的国有商业银行，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关市场风险管理职责。


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23、判断题  非零售风险暴露分类判断顺序依次为：主权风险暴露、金融机构风险暴露、专业贷款、中小企业风险暴露、一般公司风险暴露。


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24、判断题  本行实行业务经营管理行长负责制。各级行长在授权范围内对所经营管理业务负全部责任，但可因总行批准实行转授权而减轻责任。


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25、判断题  根据《兴业银行银行账户信用风险暴露分类管理办法》，不符合主权风险暴露、金融机构风险暴露、零售风险暴露、股权风险暴露划分标准，且承担信用风险的资产，统一纳入其他风险暴露处理。


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26、判断题  按照总行全面风险管理体系建设纲要的要求，董事会下设风险管理委员会、审计委员会。


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27、判断题  根据检查实施主体不同，本行授信后检查可分为经营机构授信后检查、管理部门授信后集中检查和专项检查。


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28、判断题  在风险经理分级认定程序中，经行领导审批后，由风险管理部门起草下发批复文件，由人事部门下发聘书。


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29、判断题  远期外汇交易是在国际外汇市场上最基本、最普遍采用的一种交易方式。


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30、判断题  房地产开发企业向本行申请保障性住房开发贷款，其自有资金不得低于开发项目总投资的35％。


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31、判断题  在风险经理分级认定程序中，风险管理部门经审核，认为申请人不符合规定条件的，不再确认报批。


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32、判断题  当事人可以向被申请人住所地基层人民法院申请撤销仲裁裁决。


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33、问答题  风险经理主要享有哪些权利？


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34、判断题  我国中央政府投资的公用企业发行的企业债券、票据和承兑的汇票具有风险缓释作用。


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35、判断题  鉴于异地客户存在物理距离较远、信息不对称问题，较难达到本行客户资信调查、核保签章、实地巡库、贷后管理的要求，风险相对较大，分行应按照《兴业银行关于“M+1+N”供应链金融服务网络业务办理模式及相关事项的通知》要求，积极倡导和坚持“全国业务一地办”。


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36、判断题  三、四级级风险经理应为本科以上学历，或大专以上学历但从事银行工作满五年。


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37、判断题  除风险管理委员会或专门风险管理委员会审议通过的风险报告外，各相关部门对高级管理层和外部监管部门报送涉及风险事项的报告应会签同级风险管理部门。


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38、判断题  集团客户是指相互之间存在直接或间接控制关系或其他重大影响关系的企事业法人，包括公司客户、同业客户（不包括金融控股公司中的商业银行）。


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39、判断题  人民银行、银监会规定，对已抵押房产，在购房人没有全部归还贷款前，不得以再评估后的净值为抵押追加贷款。


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40、判断题  根据中国农业银行江苏省分行风险经理管理办法（试行）的规定，风险管理、信贷管理、公司、个人、国际业务等业务条线应设置风险经理。


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41、判断题  根据业务实际，本行在授信活动中所承担的信用风险水平可以与收益不相匹配。


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42、判断题  授信变更项目的审批通知书的有效期应从变更批复之日开始计算。


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43、判断题  动产仓单质押授信业务应密切关注质物市场行情的变化，在质物价格下跌超过10%幅度时，应严格要求客户及时补足差额，时间不超过三个工作日。


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44、判断题  委托贷款属低风险业务，银行不承担风险，贷款发放后，无需监督借款人按照规定的用途使用资金。


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45、判断题  按照商业银行资本充足率管理办法的规定，银监会对政策性银行的资本充足率披露作了统一要求。


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46、判断题  权益性资本是指能够据以参与公司管理，对经营决策有决定权的资本。


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47、判断题  本行公司客户信用等级评定结果原则上不向公司客户公开，不对外公布，不作为向社会提供咨询和资信证明的依据。


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48、判断题  本行贷款发放后，风险分类调整需经分行行长审核同意。


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49、判断题  商业银行的内审部门要定期检查并分析业务部门和其他部门操作风险的管理情况。


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50、多项选择题  使君子的适应证是（）

A.蛔虫证
B.蛲虫证
C.钩虫证
D.绦虫证
E.小儿疳积


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51、判断题  不动产权属证书与不动产登记簿记载不一致的，以不动产权属证书的记载为准。


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52、问答题  风险经理的基本职责包括什么？


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53、判断题  客户风险信息仅限于本行内部使用，各机构和部门指定的接收客户风险信息人员应根据本行的相关要求做好客户风险信息的使用和保密工作，不得将信息转发给任何与使用信息无关的人员，严禁将全部或部分信息提供给行外人员。


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54、判断题  损失类信贷资产应根据项目现状制定有针对性的资产查找方案和时间表，对重新获得资产线索的，应不受贷后检查时间的限制采取积极的清收措施。


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55、判断题  风险经理在聘期间或聘期结束时，因所在行工作要求确需调整到其他岗位的，必须事先征求聘任行意见，解除风险经理聘任关系。


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56、判断题  承担风险的业务经营部门应保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告。


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57、判断题  中国人民银行依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。


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58、判断题  董事会可以授权其下设的专门委员会履行市场风险管理的全部或部分职能。


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59、判断题  同一客户的授信业务风险分类结果应相互参考，在相同担保条件下的多笔信贷业务，无论是否逾期，分类结果应该就高一致。


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60、判断题  不良金融资产处置指对不良金融资产开展的资产处置前期调查、资产处置方式选择、资产定价、资产处置方案制定、审核审批和执行等各项活动。


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61、判断题  负责市场风险管理工作人员的薪酬不可以与直接投资收益挂钩。


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62、判断题  达到总行风险事件报告标准的要逐次报告。若风险事件已有效化解或预期将有效化解的，也可在风险事件处理完毕后一次报告。


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63、判断题  信用业务档案的建立和管理遵循“按户建档、分笔立卷、集中保管、分段管理”的原则。


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64、判断题  各市分行应逐月上报全行风险分析报告，逐季上报《中国农业银行风险事件报告统计表》。


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65、判断题  商业银行通过与其他投资者之间的协议，持有某金融机构半数以上的表决权时，应将该机构纳入计算并表后资本充足率的并表范围。


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66、判断题  组建压力测试团队，制定压力测试实施方案，完善压力测试情景库，扩大压力测试覆盖范围，逐步实现压力测试工作的定期化。


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67、判断题  市场风险仅指由于利率、汇率和商品价格的不利变动所带来的风险。


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68、多项选择题  融资性担保公司不得从事下列活动：（）

A、吸收存款
B、发放贷款
C、受托发放贷款
D、受托投资
E、监管部门规定不得从事的其他活动


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69、判断题  商业银行的市场风险管理政策和程序都应当报银监会备案。


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70、判断题  五级风险经理须有两年工作经验，六级风险经理须有一年工作经验。


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71、判断题  若客户尚未与本行建立传统授信业务关系或客户在本行业务结清时间已超过一年，该客户的类信贷授信申请涉及本行信贷基础资产的由各分行发起，其余可由总行专业经营部门发起，向类信贷业务需求的主办业务条线报审。


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72、判断题  操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。总行《操作风险报告管理办法》（试行）所指操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。


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73、判断题  签订借新还旧或资产重组信用业务的担保合同，本行应与担保人在担保合同中明确借新还旧或资产重组的借款用途。


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74、判断题  个人经营贷款，是指本行向借款人发放的用于借款人合法生产经营活动、购置或更新经营设备、支付租赁经营场所租金、商用房装修所需的周转资金等用途的贷款。


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75、判断题  商业银行涉及的信用、市场、操作风险是可以计入成本的。


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76、判断题  商业银行要建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度，查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度和案件查处和相应的信息披露制度，以加强内部控制。


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77、判断题  国内信用证是指开证行依照申请人申请开出的，凭符合信用证条款的单据支付的付款承诺。国内信用证为不可撤销、不可转让的跟单信用证。国内信用证结算币种为人民币。国内信用证包括转账结算、支取现金。


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78、判断题  资产负债率与产权比率指标的基本作用相同。资产负债率侧重反映债务偿付的安全程度，产权比率侧重反映财务结构的稳健程度。这两个指标越大，表明企业的长期偿债能力越强。


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79、判断题  商业银行拥有其过三分之二以上（不包括半数）权益性资本的被投资金融机构，计算并表后的资本充足率时，应将该机构纳入计算并表后资本充足率的并表范围。


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80、判断题  打包贷款的用途只限于借款人在生产或收购该笔信用证项下货物开支及其他费用的资金需要，不得挪用于与该笔信用证出口商品无关的其他方面。


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81、判断题  当年新发生不良贷款单户金额1500万元以上的信用风险事件，二级分行应向省分行报告。


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82、判断题  企业金融风险评审工作设初审岗、复审岗和审批岗，审查审批人员应按以下基本尽职要求进行授信审查与审批决策。


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83、判断题  根据《贷款通则》，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的1/2（国家另有规定除外）。

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84、判断题  商业银行的高级管理层应督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行。


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85、判断题  在信用证业务中，开证行的付款只是以信用证中规定的单据为依据，只要单据符合信用证的条款，即使实际装运货物存在问题，开证行也不能引以作为拒付的依据。


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86、判断题  信用责任追究针对的是信用业务办理过程中严重违规、失职行为，其中对信用资产风险等级下降到可疑类以下（含）、贷款本金或利息逾期三个月以上（含）的项目，均应提起责任认定，以判断相关人员在业务操作及管理过程中是否存在严重违规、失职行为。


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87、判断题  总、分行风险管理部应每年至少一次对同级授信审查审批部门开展后评价工作，并撰写授信审查审批工作后评价报告。


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88、问答题  根据《中国农业银行风险报告制度（试行）》的规定，全面风险分析报告、部门风险分析报告、风险检查报告的报告主体和报告对象。


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89、判断题  商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险预警机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。


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90、判断题  正常情况下，打包放款以信用证项下交单押汇或收汇作为第一还款来源。


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91、判断题  保兑仓业务属于预付类供应链金融产品。


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92、判断题  通过风险经理资格认证考试人员应当被聘用为风险经理。


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93、判断题  订立抵押合同前抵押财产已出租的，抵押权人有权解除原租赁关系。


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94、单项选择题  若r=0.40，经假设检验得P<0.05（）

A.可以认为两变量存在直线关系
B.尚不能认为两变量存在直线关系
C.两变量相关关系密切
D.尚不能认为两变量存在相关关系
E.不能得出总体相关系数p≠0的结论


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95、判断题  企业发行短期融资券与向银行借款同属于间接融资。


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96、判断题  商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会、人民银行备案。


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97、判断题  办理经营性物业贷款的借款人必须拥有经营性物业所有权。


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98、判断题  商业银行专门负责全行操作风险管理体系建立和实施的部门还应建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理。


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99、判断题  保理业务分为国际保理和国内保理，其中的国际保理是根据国内保理发展而来的。


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100、判断题  在办理全额保证金银行承兑汇票时，开出的汇票金额可以等于或小于保证金及其孳息之和。


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