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银行合规考试：中国银行合规考试找答案（考试必看）
2017-10-07 05:01:05 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户（）的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处1000元以上5000元以下罚款。情节严重的，取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

A.开立账户
B.进行交易
C.存、取款
D.进行结算


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2、判断题  肢体语言在沟通中的作用要大于说话的内容本身，所以在和客户沟通中应根据说话内容配合恰当的表情、手势和眼神。（）


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3、单项选择题  下列表述的不确切是（）。

A.依法合规经营是银行的价值增值活动
B.银行合规工作仅是为了防范银行受到监管处罚，是单纯的成本负担
C.依法合规也是一种竞争力
D.依法合规保证了竞争的正确方向，使发展更加有序而持久


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4、单项选择题  根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，应当将合规风险管理视为一项银行内部（）风险管理活动。

A.核心
B.非核心
C.非常规
D.阶段性


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5、单项选择题  下列（）不属于可疑支付交易。

A.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；
B.相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；
C.个人银行结算账户之间5万元以上无明显异常的款项划转；
D.有意化整为零，逃避大额支付交易监测。


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6、单项选择题  下列事项不属于合规部门职能的是（）。

A.对各部门制定的规章制度和操作流程的合规性进行审查
B.进行合规培训
C.就合规工作问题与监管部门进行沟通
D.对全行经营管理活动及各项业务执行情况进行事中、事后的审计监督


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7、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》中（），是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益 ，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

A.洗钱
B.反洗钱
C.犯罪
D.可疑交易


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8、多项选择题  以下关于运用提问技巧寻找客户需求的表述正确的是（）。

A、开放式问题和封闭式问题都很有必要
B、一般应先提一个开放式样问题，如“有什么需要我帮忙吗？”
C、如果封闭式问题得到的回答是否定的，就应该马上重新转回到开放式问题
D、成功地运用封闭式的问题，也能马上就把客户的需求找到


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9、单项选择题  以下（）不属于反洗钱委员会的主要职能。

A.研究制订中国银行反洗钱目标和基本政策
B.研究制订反洗钱工作的组织架构、工作原则和管理制度
C.检查有关职能部门和机构落实委员会决议的情况，指导海内外分支机构开展反洗钱工作
D.及时通报有关反洗钱的重大、特别事项


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10、单项选择题  中国人民银行或者国家外汇管理局经分析研究金融机构的大额和可疑交易报告，对认为涉嫌犯罪的，应当按照《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》规定的程序将报告等资料移送（），并不得对金融机构客户和其他人员泄漏报告的内容。

A.银监会
B.反洗钱局
C.人民银行
D.司法机关


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11、单项选择题  在拜访客户时，关于递名片的次序不正确的说法是（）。

A、应由被访问者先递名片
B、应由职位低的一方先递出名片
C、如是介绍时，应由被介绍一方先递出名片
D、多数人相互交换名片时，可按照对方座次依次递送名片


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12、单项选择题  （）是我行重要的优势渠道资源。

A、海外分行
B、电子银行
C、个人理财中心
D、网点


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13、单项选择题  （）是指针对各种类型客户提供标准化或定制化的个人金融产品。

A、渠道差异化服务
B、服务质量差异化服务
C、产品差异化服务
D、人员差异化服务


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14、单项选择题  境内经营外汇业务的金融机构应当按照《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定，向国家外汇管理部门报告（）情况。

A.大额和可疑人民币交易
B.可疑外汇交易
C.大额外汇交易
D.大额和可疑外汇交易


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15、单项选择题  关于工号牌的佩带，以下正确的是（）。

A、男士工号牌佩戴在工装上装口袋边缘中间，并保持端正
B、女士工号牌佩戴在左胸前，工牌上沿与第二粒纽扣平行
C、工号牌一律佩带在右胸
D、工号牌可以佩带在工装上装第三粒纽扣位置


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16、判断题  人员差异化服务是指根据各种类型客户配置不同功能、层次的服务人员。（）


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17、单项选择题  合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的（）。

A.灵活性
B.独立性
C.动态性
D.建设性


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18、判断题  客户服务人员在接到客户投诉时，如果是别人的错，要告诉客户：“这个问题是因为其他部门耽误了”，以便推掉自身的责任。（）


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19、单项选择题  客户前来办理业务，如手中工作涉及其它客户，应按照（）的顺序安排办理。

A.先来先办
B.先缓后急
C.先小后大
D.先繁后简


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20、单项选择题  金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密。不得违反规定将有关（）泄露给客户和其他人员。

A.金融机构经营信息
B.操作规程
C.反洗钱工作信息
D.反洗钱规定


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21、判断题  在处理客户投诉的初期，不论面对什么具体问题，在事实尚不明确的情况下，应快速得出结论，提高投诉处理效率。


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22、多项选择题  银行可以通过（）获得客户满意与否的信息。

A、抱怨与建议系统
B、客户满意度调查问卷
C、客户主动反馈
D、柜面人员同客户的接触


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23、单项选择题  作为中国银行股份有限公司的员工，要牢记并遵守中国银行“爱行敬业，勤政俭朴，信誉至上，（）”的职业道德。

A.以人为本
B.服务为本
C.客户为本
D.客户至上


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24、单项选择题  关于《中国银行合规工作管理办法（试行）》的适用范围，下列表述中正确的是（）。

A.只适用于总行
B.适用于总行、分行及其下辖分支机构
C.不适用于海外分行
D.不适用于海外代表处


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25、单项选择题  银行提倡并要求员工节俭，员工行为应符合（）原则。

A.勤俭办事
B.成本效益
C.厉行节约
D.开源节流


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26、单项选择题  银行业监督管理机构进行现场检查时，检查人员不得少于（）。

A．1人
B．2人
C．3人
D．4人


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27、单项选择题  我行营业大厅客户满意率调查一般采用大厅现场调查、（）等三种方式。

A、星级柜员牌满意率数据下载和查看意见簿
B、拨打95566和星级柜员牌满意率数据下载
C、拨打95566和查看意见簿
D、拜访VIP客户和拨打95566


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28、判断题  为了能快速处理好客户的投诉，银行对于客户的要求一律采取“没问题”的态度，尽快把客户打发掉。


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29、单项选择题  下列表述错误是（）。

A.董事会负责批准全行合规政策
B.董事会负有对银行高级管理层的合规风险管理工作进行监督的责任
C.合规政策由法律与合规部门牵头草拟
D.高级管理层负责对合规政策进行最终审核、批准


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30、单项选择题  顺从型问题客户很容易听信别人的话，主意变得很快，也较容易听从接待人员的意见，对权威的信任度高，容易接受暗示。所以在处理顺从型客户的投诉时应（）。

A、以专业、权威的形象出现，并提供有理有据的解决方案
B、有理有据，以理服人
C、应耐心引导，使其说出真实想法
D、态度要热情，多花一点时间倾听


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31、单项选择题  担保合同是主合同的从合同，下列表述正确的是。（）

A、主合同无效，担保合同无效。担保合同另有约定的，按照约定。
B、主合同无效，担保合同必然无效。
C、主合同无效不影响担保合同的效力。
D、主合同的当事人与从合同的当事人不能重合。


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32、单项选择题  （）是指银行通过互联网向客户提供金融服务的业务处理系统。

A、网上银行
B、手机银行
C、呼叫中心
D、自助银行


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33、单项选择题  外向型问题客户比较喜欢表达自己，喜怒哀乐溢于言表，能较快适应环境，对外界的刺激反应比较敏感。所以在处理外向型客户的投诉时应（）。

A、以专业、权威的形象出现，并提供有理有据的解决方案
B、有理有据，以理服人
C、应耐心引导，使其说出真实想法
D、态度要热情，多花一点时间倾听


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34、单项选择题  金融机构应建立（）登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。

A.存款
B.客户身份
C.客户交易
D.大额交易


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35、单项选择题  娃哈哈公司以娃哈哈的商标权为担保，向银行贷款1000万元。这种担保属于（）。

A.动产质押
B.权利抵押
C.不动产抵押
D.权利质押


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36、单项选择题  （）包括账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等。

A.交易记录
B.账户登记制度
C.账户调查
D.汇款交易附言


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37、单项选择题  上班时间员工应全身心地投入工作，银行（）。

A.允许员工随意处理私事
B.允许员工请求同事占用工作时间帮助处理私事
C.不允许员工处理私事
D.允许员工适当处理必要的私事


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38、判断题  大堂经理应检查所有对外服务设施是否正常运行，如有异常及时通知相关维护部门。（）


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39、单项选择题  金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（）,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。

A.毒品犯罪
B.走私犯罪
C.抢劫犯罪
D.洗钱活动


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40、单项选择题  在办理业务时，影响客户提供清楚、真实、（）的信息，使客户能作出合理判断和决策。

A.优惠
B.内部
C.未公开
D.可靠


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41、单项选择题&nb sp; 员工违反《守则》中井号准则，就（）。

A.没有资格被称誉为优秀员工
B.会受到告诫或批评
C.会被追究法律责任
D.会被追究经济或政纪责任


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42、单项选择题  国单位银行结算账户的存款人可在银行开立（）基本存款账户。

A.1个
B.2个
C.3个
D.4个


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43、单项选择题  （）是指针对各种类型客户提供的差异化定价、贵宾优先服务、理财顾问服务、贵宾增值服务等。

A、服务质量差异化服务
B、产品差异化服务
C、人员差异化服务
D、项目差异化服务


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44、判断题  拨打电话时，应首先向客户通报自己的姓名。（）


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45、多项选择题  在处理客户投诉是，以下表述不恰当的是（）。

A、“不可能，绝对不会有这种事情发生的”
B、“我绝没有说过那种话”
C、“这是我们银行的规定”
D、“我不大清楚”


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46、单项选择题  金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事 不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照《金融违法行为处罚办法》的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员给予纪律处分，情节严重的，取消其直接（）的任职资格。

A.经办人
B.负责的高级管理人员
C.其他人
D.基层管理人员


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47、单项选择题  理智型问题客户具有很强的推理能力和判断能力，在深思熟虑后才做决定，善于控制自己的情感，所以在处理理智型客户的投诉时应（）。

A、以专业、权威的形象出现，并提供有理有据的解决方案
B、有理有据，以理服人
C、应耐心引导，使其说出真实想法
D、态度要热情，多花一点时间倾听


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48、单项选择题  金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析，发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起（）内报当地公安部门并报送外汇局分支局。

A.2个工作日内
B.3个工作日内
C.2个日历日内
D.3个日历日内


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49、多项选择题  穿职业装时，男士应注意穿着（）。

A、穿着西服应配穿衬衣、领带
B、黑色皮鞋
C、白色袜子
D、深色袜子


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50、多项选择题  引导客户在走廊行走时，应注意（）。

A、引路人应走在客户右前方的2、3步处
B、引路人走在走廊的左侧
C、客户走在路中央
D、与客户的步伐保持一致


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51、单项选择题  金融机构为客户开立外汇账户，应当遵守（）和《境内外汇账户管理规定》，不得为客户设立匿名外汇账户或明显以假名开立外汇账户。

A.《人民币银行结算账户管理办法》
B.《个人存款账户实名制规定》
C.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》
D.《中华人民共和国中国人民银行法》


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52、单项选择题  （）是中国银行反洗钱工作的决策机构，通过定期和不定期的会议制度，根据国内外反洗钱法律环境、政策环境的变化和发展趋势，商议制订中国银行的反洗钱政策，部署、实施我行反洗钱工作的具体任务，对重大、突发事件提出处理方案并监督落实。

A.法律与合规部门
B.行长办公室
C.风险管理部门
D.反洗钱工作委员会


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53、单项选择题  下列选项中不属于合规建设关键方面的是（）。

A.完善合理的规章制度
B.独立有序的组织机构
C.形式多样的市场调研
D.及时有效的培训


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54、多项选择题  以下关于名片使用的做法错误的是（）。

A、无意识地玩弄对方的名片
B、把对方名片放入裤兜里
C、在对方名片上写备忘事情
D、先于上司向客人递交名片


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55、单项选择题  我国商业银行的资本充足率不得低于（）。

A.8%
B.10%
C.15%
D.20%


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56、单项选择题  换位思考的能力，即（），是为客户提供优质服务的必要条件之一。

A、同情心
B、同理心
C、有形度
D、信任度


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57、多项选择题  服务具有以下特点（）。

A、生产、传递与消费同时发生
B、服务具有差异性
C、服务过程中，客户和银行以及客户和客户之间会相互影响
D、可储存


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58、多项选择题  除了客户满意度调查外，银行还可以通过（）途径获取客户反馈。

A、客户主动反馈信息
B、客户流失分析
C、新客户调查
D 、服务人员主动接触获取信息


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59、单项选择题  公务接待中，双排座轿车应让客户坐在（）。

A、副驾驶位置
B、司机后排对角线位置
C、司机身后后排位置
D、后排中间座位


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60、单项选择题  下列属于违法行为的是（）。

A.滥用职权
B.越权交易
C.收受贿赂
D.违反决策程序制定重大决策


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61、单项选择题  信用卡到期时，为持卡人提供上门换卡服务是一种（）。

A、额外利益附加
B、便利附加
C、效率附加
D、名誉附加


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62、单项选择题  《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》“频繁”的含义系指外汇资金交易行为每天发生（）以上或每天发生持续以上。

A.5次、5天
B.3次、3天
C.3次、5天
D.2次、3天


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63、单项选择题  金融机构应当对符合以下情形的外汇现金交易进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。以下不符合识别标准的是（）。

A.外汇账户的支出金额与当日或前一日的现金存款额基本吻合；
B.个人单笔汇款超过等值10万美元以上的
C.将多笔外汇或人民币现金分别存入他人外币储蓄账户，同一账户所有人同时收取相应数额的人民币或外汇；
D.企业频繁使用大量人民币现钞购汇。


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64、判断题  不要让电话铃声响得太久，应尽快接电话。若周围吵嚷，应安静后再接电话。（）


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65、单项选择题  银行不允许员工利用员工身份（）。

A.为自己办理业务
B.为家属办理业务
C.谋取便利
D.享受国家政策性优惠


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66、单项选择题  存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）存款账户办理

A.一般
B.基本
C.临时
D.专用


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67、判断题  如果客户提出的要求超出投诉处理人员的职权的要求，客户投诉处理人员仍应当场予以回绝。（）


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68、判断题  每次跟踪服务后，需要对客户档案的信息进行更新，为下次服务做铺垫。（）


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69、单项选择题  员工获得奖励后，有下列情况之一的，撤销其奖励：（）。

A.有违规、违纪现象发生
B.工作失误，但未造成损失
C.年度绩效考核不佳
D.有违反公共道德现象发生


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70、单项选择题&nbs p; 反洗钱工作委员会会议分为定期会议与临时会议。定期会议原则上每年召开（），如遇国家重大政策调整或者出现其他特别、突发事件，经秘书处或成员部门提议，可以召开临时会议。

A.三次
B.一次
C.两次
D.多次


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71、单项选择题  《商业银行内部控制评价试行办法》规定内部控制评价 应遵循的原则不包括（）。

A.全面性原则统一性原则
B.独立性原则公正性原则
C.重要性原则及时性原则
D.公开性原则有效性原则


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72、单项选择题  独立型问题客户有自己的见解，很少受他人影响，而且非常善于发现问题，较少受暗示。所以在处理独立型客户的投诉时应（）。

A、既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感
B、建立起类似“成人—儿童”的关系，在沟通中掌握主动权
C、保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟
D、应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断


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73、单项选择题  当客户有失误时，应该（）。

A、直接对客户说“你搞错了”
B、用“我觉得这里存在误解”来间接地说明客户的错误
C、直接对客户说“这不是我的错”
D、对客户说：“怎么搞的，重新填”


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74、单项选择题  在处理客户投诉时，适时更换接待人员、由高级主管出面处理的目的是（）。

A、客户有受重视的感觉
B、让客户能尽快冷静
C、稳定投诉处理人员的情绪
D、以上三者都是


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75、单项选择题  服务人员可以用“您看还有什么需要我为您做的吗”（）。

A、管理客户期望
B、在服务结束时检查客户对服务是否满意
C、同客户建立关系
D、向客户表示感谢


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76、单项选择题  代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登（）记的身份证件上的姓名和号码。

A.任意一方
B.代理人
C.被代理人和代理人
D.被代理人A.任意一方
B.代理人
C.被代理人和代理人
D.被代理人


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77、多项选择题  拨打电话重点包括（）。

A、考虑客户此时是否有时间接听电话、是否方便接听
B、一般情况下，如无急事，非上班时间不打电话
C、如果对方不在，而事情不重要或不保密时，可请代接电话者转告
D、通话中，如果发生掉线、中断等情况，应等待对方重新拨打


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78、单项选择题  了解客户”是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，（）其客户的身份。

A.确定和记录
B.判定
C.检查和了解
D.鉴别


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79、单项选择题  服务态度是银行联系客户的“纽带”，（）是优质服务的保证。

A.服务规范
B.快捷服务
C.平等待客
D.诚实守信


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80、单项选择题  不属于员工违规处理种类是（）。

A.通报批评
B.扣减薪酬
C.纪律处分
D.法律处分


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81、单项选择题  中国人民银行和各金融机构不得向任何（）泄露可疑支付交易信息，但法律另有规定的除外。

A.其它金融机构
B.单位或个人
C.司法机构
D.中国反洗钱监测分析中心


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82、多项选择题  我行的电子银行渠道包括（）。

A、网上银行
B、客户服务中心
C、海外分行
D、中银理财


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83、单项选择题  营业大厅应重点摆放我行宣传产品，我行及中银集团的产品和服务宣传品应占网点宣传品总数的（）。

A、2/3以上
B、1/3以上
C、1/2以上
D、1/4以上


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84、单项选择题  在差异化服务营销中，网点的客户经理将承担（）。

A、销售较高价产品、资产配置的产品 B、销售简易、基本型的银行或理财产品 C、理财产品直邮（DM）行销与面对面行销 D、以上三项工作


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85、单项选择题  不正当竞争手段包括：（）等。

A.优质服务
B.平等待客
C.高效工作
D.价外补贴


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86、单项选择题  （）是指利用营业网点不同功能分区和服务设备，针对各种类型客户的不同业务进行服务。

A、渠道差异化服务
B、服务质量差异化服务
C、产品差异化服务
D、人员差异化服务


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87、多项选择题  呼出类销售服务包括（）。

A、电话营销
B、广告支持
C、客户挽留
D、投诉处理


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88、单项选择题  金融机构的分支机构应将大额、可疑资金交易情况，按照中国人民银行和国家外汇管理局有关资金交易报告程序的规定，报送（），同时上报其上级单位。

A.人民银行或者外汇管理局当地分支机构
B.国家外汇管理总局
C.中国人民银行
D.国家外汇管理局当地分支机构


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89、单项选择题  大额外汇资金交易报告标准是指：以转账、票据或银行卡、电话银行、网上银行等电子交易以及其他新型金融工具等进行外汇非现金资金收付交易，其中，个人当天单笔或累计等值外（）汇以上，企业当天单笔或累计等值外汇50万美元以上。

来源:91考试网 91EXAm.orgA.5万美元
B.8万美元
C.15万美元
D.10万美元


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90、单项选择题  根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在开发新产品时（）。

A.必要时咨询法律与合规部门
B.必须获得法律与合规部门的意见
C.毋需征询法律与合规部门的意见
D.根据领导的意见决定是否征询法律与合规部门的意见


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91、单项选择题  必须满足下列所有条件，员工方可担任社会兼职：对社会有益、不是盈利性机构、不领取薪金、不影响工作业绩、（）。

A.参与经营性活动
B.不引发利益冲突
C.作为第二职业
D.代理业务属于银行经营范围


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92、单项选择题  内向型问题客户言语不多，受外界影响不大，有时表现为反应比较慢，不愿意表达自己，情感不外露。所以在处理内向型客户的投诉时应（）

A、以专业、权威的形象出现，并提供有理有据的解决方案
B、有理有据，以理服人
C、应耐心引导，使其说出真实想法
D、态度要热情，多花一点时间倾听


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93、多项选择题  接听电话的正确的做法有（）。

A、认真做好记录，确认对方单位与姓名
B、电话中可以使用专业术语，以显示服务的专业度
C、通话结束后，应说声“再见”，并等对方挂后再挂
D、接电话时，不使用“喂—”回答


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94、单项选择题  通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。

A.预见性
B.建设性
C.预警性
D.动态性


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95、判断题  大堂经理应对等待时间较长的客户进行必要的关怀服务，如为客户倒水等。（）


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96、单项选择题  下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了合规工作的（）。

A预警性
B稳定性
C建设性
D独立性


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97、单项选择题  金融机构不得为客户开立（），不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。

A.匿名账户或假名账户
B.曾用名账户
C.艺名账户
D.笔名账户


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98、单项选择题  员工受到处分后，处分决定应（）通知本人。

A.书面
B.电话
C.口头
D.他人转达


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99、单项选择题  男士头发应做到（）。

A、前不抵眉、后不触领、侧不掩耳
B、男士不得蓄胡须
C、男士不可剔光头
D、以上三者


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100、单项选择题  设立全国性商业银行的最低注册资本额为（）元人民币。

A.5亿
B.2亿元
C.5000万
D.10亿


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