1、多项选择题  我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）

A.建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行
B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行
C.建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行
D.建立员工的培训制度
E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

2、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

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本题答案：错
本题解析：现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

3、单项选择题  金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）

A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

4、判断题  中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。

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本题答案：错
本题解析：中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报本行行长或者副行长。

5、问答题  《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？

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本题答案：《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。本题解析：试题答案《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。

6、判断题  公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。

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本题答案：错
本题解析：公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

7、填空题  对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的，金融机构应提交（）报告。

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本题答案：可疑交易
本题解析：试题答案可疑交易

8、问答题  “FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写？

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本题答案：“FATF”是金融行动特别工作
本题解析：试题答案“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写。该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的。目前，该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织。

9、问答题  典型的洗钱活动通常有几个阶段？

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本题答案：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
本题解析：试题答案处置阶段、离析阶段和融合阶段。

10、多项选择题  在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）

A.调查准备
B.调查实施
C.临时冻结
D.调查结束
E.总结报告

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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

11、问答题  可疑交易活动的来源包括哪些？

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本题答案：包括国务院反洗钱行政主管部门或者其派出机构在信息分析中
本题解析：试题答案包括国务院反洗钱行政主管部门或者其派出机构在信息分析中获知的、金融机构提交的报告中涉及的，以及通过国际合作以及其他渠道获得的，甚至包括在调查其他可疑交易过程中引起疑问认为需要调查的交易信息等。可疑交易活动是反洗钱情报信息的主要来源，也是发现洗钱犯罪线索的基础。

12、判断题  保监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

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本题答案：错
本题解析：保监会参与制定保险业金融机构反洗钱规章，对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

13、判断题  我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。

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本题答案：错
本题解析：我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名。

14、问答题  反洗钱专门机构指的是什么？

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本题答案：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职
本题解析：试题答案是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。

15、填空题  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。

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本题答案：检查日期
本题解析：试题答案检查日期

16、问答题  《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？

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本题答案：客户身份识别制度共有8项要求。
一是金融机构
本题解析：试题答案客户身份识别制度共有8项要求。
一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；
二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；
五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；
七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；
八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

17、判断题  中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。

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本题答案：错
本题解析：当前我国反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行“一法四令”等反洗钱法规及规章的情况。

18、问答题  询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？

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本题答案：（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者
本题解析：试题答案（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正；（3）被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。

19、问答题  什么是大额交易和可疑交易报告制度？

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本题答案：它是指要求反洗钱义务主体在其经营过程中对经办的超过规定
本题解析：试题答案它是指要求反洗钱义务主体在其经营过程中对经办的超过规定金额以上的和涉嫌洗钱的资金交易依法向反洗钱信息中心报告的制度。

20、多项选择题  下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）

A.建立在国家的司法系统里
B.通常具有检察部门的权限
C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

21、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是（）

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

22、多项选择题  按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）

A.可疑交易报告
B.恐怖主义融资交易报告
C.大额交易报告
D.反洗钱内控制度报告
E.反洗钱工作自查报告

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

23、问答题  洗钱对社会有什么危害？

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本题答案：（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人
本题解析：试题答案（1）洗钱与恐怖活动相结合，危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全。（2）洗钱损害社会公平，造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍。（3）洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

24、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

25、问答题  反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？

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本题答案：（1）调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查
本题解析：试题答案（1）调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，其调查权来源于法律授权；而当反洗钱行政主管部门协助侦查机关调查案件时，其调查权来源于侦查机关的委托，是其侦查权的自然延伸，而非反洗钱行政主管部门本身具有的行政调查权；
（2）责任归属不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，行使的是法定的行政调查职权，因此应以自己的名义承担调查行为的法律后果；而在协助调查洗钱案件时，实质上是基于侦查机关的委托，因此应由侦查机关承担相应的法律后果；
（3）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动，即尚未进入侦查机关立案程序的涉嫌犯罪线索；而案件协查的客体必须是已经立案的洗钱案件；
（4）目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而在洗钱案件协查过程中的收集资料，目的是调取或保全证据，以便将来用于刑事起诉和法庭调查。

26、判断题  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

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本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

27、多项选择题  客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则

A、了解你的客户原则
B、谨慎评估原则
C、协调配合原则
D、动态管理原则

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

28、问答题  2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章？

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本题答案：《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告
本题解析：试题答案《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（简称“一个规定、两个办法”，均于2003年3月1日起施行。）

29、问答题  《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义？

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本题答案：防止犯罪财产及其产生的收益转移、转换、隐匿和处置，尤其
本题解析：试题答案防止犯罪财产及其产生的收益转移、转换、隐匿和处置，尤其是非法资金的跨境转移；解决反洗钱行政调查、刑事侦查、诉讼过程中的举证责任问题；解决司法判决“执行难”问题，尤其是没收措施的执行；提高金融机构的风险意识，防止商业机构的不正当竞争行为：切实保护客户的合法财产权利，避免行政权和司法权的滥用；为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础，扩大执法监管合作的内容和范围等。

30、填空题  1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。

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本题答案：埃格蒙特
本题解析：试题答案埃格蒙特

31、问答题  司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？

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本题答案：分为民（商）事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。<
本题解析：试题答案分为民（商）事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。

32、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。

A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

33、多项选择题  关于我国反洗钱组织体系，以下说法正确的是（）

A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

34、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

35、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

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本题答案：B, C, E
本题解析：暂无解析

36、问答题  反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别？

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本题答案：（1）性质不同。反洗钱调查是反洗钱国务院行政主管部门行
本题解析：试题答案（1）性质不同。反洗钱调查是反洗钱国务院行政主管部门行使行政调查权的体现，其权属本质上是一种行政权，属于行政法调整的范畴；而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现，其权属本质上是一种司法权，属于刑事法调整的范畴；
（2）主体不同。两者的主体都是国家法定的机关，但性质根本不同。反洗钱调查的主体是由国家法律规定的行使反洗钱行政管理职能的行政机关，即国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构；而刑事侦查行为的主体是法定的侦查机关，包括公安机关、人民检察院、国家安全机关、军队保卫机关以及监狱机关；
（3）对象不同。反洗钱调查的对象局限于承担反洗钱法律规定义务的金融机构；而刑事侦查的对象是所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人；
（4）启动程序不同。反洗钱调查具有一定的自由裁量性，即反洗钱行政主管部门判断某个交易活动可疑即可启动行政调查，而不一定以立案为必经程序，也不以犯罪事实为前提；按照刑事诉讼法的规定，刑事侦查应从立案开始；
（5）采取措施不同。反洗钱调查的措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结，但禁止采取针对人身性质的强制性措施。刑事侦查措施包括讯问被告人、询问证人、勘验、检查、扣留物证或书证、鉴定和通缉等，而特别针对人身规定了拘留、取保候审、监视居住、逮捕等刑事强制措施。

37、填空题  行政型金融情报机构大多数设立在财政部、（）或监管机构里。

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本题答案：中央银行
本题解析：试题答案中央银行

38、多项选择题  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）

A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

39、问答题  请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名？

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本题答案：伪造货币罪，出售购买运输假币罪，金融机构工作人员购买假
本题解析：试题答案伪造货币罪，出售购买运输假币罪，金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪，持有、使用假币罪，变造货币罪，擅自设立金融机构罪，高利转贷罪，非法吸收公众存款罪。

40、问答题  中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？

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本题答案：（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立
本题解析：试题答案（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立及执行情况；（3）客户尽职调查情况；（4）大额和可疑交易报告情况；（5）账户资料及交易记录保存情况；（6）配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况；（7）反洗钱宣传和业务培训情况。

41、问答题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？

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本题答案：一是进入金融机构进行检查；二是询问金融机构的工作人员，
本题解析：试题答案一是进入金融机构进行检查；二是询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；三是查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；四是检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

42、判断题  反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

43、问答题  《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？

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本题答案：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责
本题解析：试题答案金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

44、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？

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本题答案：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调
本题解析：试题答案反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措施有着本质的不同。在反洗钱调查中，查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，其法律效力仅限于行政领域，因而不能直接用作法庭证据；而刑事诉讼中，通过调查取证措施取得资料，是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据。因此，后者具有明显的司法性。

45、单项选择题  如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

46、多项选择题  中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

47、多项选择题  反洗钱宣传活动应以（）为重点

A、对外宣传
B、对内宣传
C、对内培训
D、对外培训

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

48、判断题  《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。

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本题答案：错
本题解析：《刑法》对洗钱犯罪的规定并不限定为第191条所规定的上游犯罪，而是涵盖了几乎所有犯罪行为。

49、多项选择题  在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）

A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的
B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C.超过法定资料保存期限的
D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

50、问答题  哪些行为构成“洗钱罪”，应受到什么样的刑罚？

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本题答案：《中华人民共和国刑法》第191条这样规定：&ldquo
本题解析：试题答案《中华人民共和国刑法》第191条这样规定：“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

51、单项选择题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）

A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

52、问答题  存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？

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本题答案：（1）出具的营业执照、证书、批文等必须是正本；（2）开
本题解析：试题答案（1）出具的营业执照、证书、批文等必须是正本；（2）开立一般存款账户、专用存款账户必须出具存款人的基本存款账户开户许可证。

53、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？

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本题答案：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。<
本题解析：试题答案应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。

54、问答题  什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？

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本题答案：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑
本题解析：试题答案（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。

55、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析

56、问答题  为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？

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本题答案：（1）国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗
本题解析：试题答案（1）国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”职责，这一职责己由《中国人民银行法》以法律形式确立下来；
（2）中国人民银行着眼于我国金融业反洗钱工作的实际需要，制定了一系列的反洗钱规章制度，以金融业为起点推动我国的反洗钱工作；
（3）中国人民银行设立了专门了反洗钱部门来承担我国金融业反洗钱的行政管理职能，并设立了负责反洗钱资金监测中国反洗钱监测分析中心，奠定了我国反洗钱行政管理工作的组织基础；
（4）现实中，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管机关，不仅有效地促进了我国反洗钱工作的深入开展，而且有力推动了我国反洗钱国际合作的进程。

57、问答题  如何从狭义上理解反洗钱调查？

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本题答案：（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机
本题解析：试题答案（1）反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构；
（2）客体是可疑交易活动；
（3）调查对象（或称为被调查机构）限定为金融机构；
（4）调查的目的是为了收集资料，查证客户的可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。

58、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行？

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本题答案：2007年6月11日。
本题解析：试题答案2007年6月11日。

59、判断题  按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

60、问答题  我国哪部法律是预防洗钱活动的？

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本题答案：《中华人民共和国反洗钱法》。
本题解析：试题答案《中华人民共和国反洗钱法》。

61、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

62、多项选择题  调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查

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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

63、问答题  什么是《爱国者法案》？

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本题答案：9．11事件之后，美国为了加强对恐怖主义的打击，颁布了
本题解析：试题答案9．11事件之后，美国为了加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的《爱国者法案》，其主旨是全面反对和打击恐怖主义，共10个部分，其中第3部分涉及到了金融反恐，即切断恐怖主义者的资金供给，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

64、判断题  原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

65、多项选择题  根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）

A.拒绝反洗钱调查的
B.阻碍反洗钱调查的
C.拒绝提供调查资料的
D.故意提供虚假材料的
E.故意提供虚假说明的

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

66、问答题  对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？

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本题答案：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上
本题解析：试题答案由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，在责令金融机构限期改正的同时，建议有关金融监督机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

67、多项选择题  发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。

A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

68、多项选择题  《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）

A.详细规定了反洗钱调查的程序
B.规范了各种调查措施的具体操作
C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书
D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施
E.规定了反洗钱调查的原则

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

69、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构
B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构
C.公安机关
D.人民检察院和人民法院

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

70、判断题  在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。

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本题答案：错
本题解析：电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段，并不能取代分析工作本身。

71、判断题  应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由全国人大及其常委会通过法律的形式确定。

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本题答案：错
本题解析：应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。

72、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？

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本题答案：中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可
本题解析：试题答案中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

73、判断题  根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

74、问答题  反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准，可以查阅相关资料？

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本题答案：经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人
本题解析：试题答案经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

75、多项选择题  下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）

A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

76、多项选择题  金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）

A.信息核查
B.操作分析
C.战略分析
D.信息分类
E.微观分析

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

77、单项选择题  调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）

A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限视调查的性质和种类而定

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

78、多项选择题  实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）

A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析

79、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚 款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

80、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

81、多项选择题  按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度
B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
C.必须设立反洗钱专门机构
D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力

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本题答案：A, B, E
本题解析：暂无解析

82、多项选择题  科学合理的调查程序的意义在于（）

A.能保障反洗钱调查的顺利进行
B.能提高行政效率
C.能保障反洗钱调查的合法性
D.能更容易发现洗钱犯罪线索
E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

83、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》？（）

A.拒绝调查的权利
B.获得救济的权利
C.核对、补充和更正讯问笔录的权利
D.逾期自动解除冻结的权利

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

84、多项选择题  反洗钱监管制度包括（）

A.反洗钱法律制度
B.监管体制
C.监管手段
D.监管方法
E.可疑交易调查

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

85、填空题  检查组应指定检查组组长和（）。

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本题答案：主查人
本题解析：试题答案主查人

86、单项选择题  以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）

A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

87、问答题  《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备哪些条件？

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本题答案：（1）在银行开立存款账户；（2）与出票人、前手之间具有
本题解析：试题答案（1）在银行开立存款账户；（2）与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系。

88、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？

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本题答案：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安
本题解析：试题答案应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

89、问答题  什么是金融机构？

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本题答案：金融机构同指专门从事货币信用活动的中介机构。
本题解析：试题答案金融机构同指专门从事货币信用活动的中介机构。

90、问答题  反洗钱工作机制指的是什么？

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本题答案：反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防
本题解析：试题答案反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

91、单项选择题  下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

92、判断题  反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

93、问答题  反洗钱调查中的封存指的是什么？

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本题答案：反洗钱调查中的封存是指中国人民银行或者其省一级派出机构
本题解析：试题答案反洗钱调查中的封存是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。封存实质上是一种行政强制和证据保全措施。

94、问答题  金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？

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本题答案：（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2
本题解析：试题答案（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2）金融机构能够证明可以及时从中介机构或具有类似地位的第三方机构获得客户身份资料；（3）金融机构能够证明中介机构或具有类似地位的第三方机构能够执行该金融机构应当承担的识别客户身份和保存客户身份资料、交易记录的义务。

95、单项选择题  加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）

A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

96、多项选择题  金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）

A.汇款人的姓名或者名称
B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码
C.汇款人的账号
D.汇款人的住所
E.汇款人的职业和工作单位

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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

97、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？ 来源:91考试网 www.91exAm.org

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本题答案：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨
本题解析：试题答案交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

98、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？

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本题答案：指现在或曾经担任显赫公职的个人，如国家元首或政府首脑、
本题解析：试题答案指现在或曾经担任显赫公职的个人，如国家元首或政府首脑、军队高级官员、国有企业高级行政人员等。

99、单项选择题  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

100、问答题  双线区间设备正常时，何种情况下列车可反方向运行？

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本题答案：仅限于整理列车运行时，方可使列车反方向运行。
本题解析：试题答案仅限于整理列车运行时，方可使列车反方向运行。

101、问答题  《反洗钱法》中对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有何规定？

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本题答案：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更
本题解析：试题答案在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后，客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

102、问答题  按照反洗钱法规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？

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本题答案：国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中
本题解析：试题答案国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。它们应履行的反洗钱监管职责主要有：参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

103、多项选择题  下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）

A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织
B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi
C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络
D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议
E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流

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本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

104、多项选择题  我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析

105、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。

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本题答案：错
本题解析：中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

106、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2
B.3
C.4
D.5

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

107、判断题  《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

108、问答题  《反洗钱法》对打击恐怖融资活动是如何规定的？

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本题答案：反洗钱法规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用该法；其他法
本题解析：试题答案反洗钱法规定，对涉嫌恐怖活动资金的监控适用该法；其他法律另有规定的，适用其规定。有效控制洗钱是预防和打击恐怖活动的重要手段，预防和监控洗钱活动的基本措施，如客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度等，对于发现和打击资助恐怖活动的行为具有积极作用。但是，资助恐怖活动的行为有其自身的特点，反洗钱措施不能完全解决资助恐怖活动问题。我国目前也在制定专门的反恐怖方面的法律，拟对涉嫌恐怖活动资金的监控作出特别规定。

109、单项选择题  关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）

A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

110、多项选择题  反洗钱调查涉及封存的程序包括（）

A.会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B.当场开列清单一式二份
C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D.封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查
E.封存满一个月的，自动解除封存

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

111、填空题  对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、（）或者经营状况等信息。

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本题答案：经济状况
本题解析：试题答案经济状况

11来源：www.91exam.org2、单项选择题  人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）

A.人民银行
B.人民银行的工作人员
C.侦查机关
D.侦查机关的侦查人员

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

113、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

114、多项选择题  反洗钱调查的法律或规范依据包括（）

A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

115、判断题  履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

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本题答案：错
本题解析：履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，受法律保护。

116、判断题  实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。

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本题答案：错
本题解析：实施反洗钱现场调查时，调查组组长应向金融机构说明调查目的、内容和要求等情况。

117、问答题  

通过支付保险费来清洗犯罪赃款。案情简介
W公司的董事H先生设计了一个洗钱方法，该方法涉及两个建立在不同的法律体系下的公司。这两家公司都可以提供金融服务以及金融担保。这两家公司通过电汇的转账方式将大约110万美元的犯罪赃款转移到H先生在S国的账户上。H先生同时也收到从C国转移的钱款。接下来资金从多个活期存款账户以及储蓄账户转出，通过这些转账交易，活期存款账户就有资金来支付人寿保险费用。投资这些保单是在清洗大约120万美元资金过程中的最好后一步。
简述在本案中我们应吸取的教训

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本题答案：保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动
本题解析：试题答案保险公司不应该仅仅因为资金是由现存的银行账户支付就自动相信资金来源的合法性。

118、问答题  大额交易报告报送时间有怎样的要求？

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本题答案：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部
本题解析：试题答案金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

119、填空题  代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。

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本题答案：被代理人
本题解析：试题答案被代理人

120、多项选择题  反洗钱司法部门包括（）

A、公安机关
B、国家安全部门
C、海关缉私部门
D、纪检监察部门

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

121、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？

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本题答案：由办理业务的金融机构报告。
本题解析：试题答案由办理业务的金融机构报告。

122、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？

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本题答案：自2007年3月1日起施行。
本题解析：试题答案自2007年3月1日起施行。

123、问答题  反洗钱调查的客体是什么？

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本题答案：反洗钱调查 的客体是可疑交易活动。
本题解析：试题答案反洗钱调查的客体是可疑交易活动。

124、判断题  对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。

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本题答案：错
本题解析：对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。

125、问答题  国务院哪部行政法规的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的基础？

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本题答案：《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱
本题解析：试题答案《个人存款账户实名制规定》的发布实施，奠定了我国反洗钱工作中客户身份识别制度的实施基础。

126、判断题  执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。

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本题答案：错
本题解析：执法型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力。

127、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

128、判断题  在实践中，反洗钱调查主体只有中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行。

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本题答案：错
本题解析：还有副省级城市中心支行。

129、问答题  如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？

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本题答案：单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金
本题解析：试题答案单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定，采取核对客户有效身份证件、登记身份基本信息、留存客户身份证件复印件或影印件等反洗钱措施外，还应执行《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款帐户实名制的通知》（银发[2008]191号）的相关规定，要求单位在为员工办理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行帐户的权利，不得变相为员工指定开户行。

130、问答题  《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？

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本题答案：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、
本题解析：试题答案应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

131、多项选择题  反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

132、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员

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本题答案：B, D, E
本题解析：暂无解析

133、填空题  对先行登记保存的证据资料，检查单位应当在（）日内及时作出处理决定。

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本题答案：七
本题解析：试题答案七

134、单项选择题  金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.反洗钱工作机构和岗位设立情况
C.反洗钱宣传和培训情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

135、判断题  中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

136、多项选择题  在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）

A.制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见
B.反洗钱调查报告表的批准
C.解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）
D.报案（针对需要报案的情况）
E.立卷归档

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

137、判断题  中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。

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本题答案：错
本题解析：中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见告知书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见书。

138、判断题  查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

139、多项选择题  M国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.应当经负责人批准
B.应当经高级管理层批准
C.应当报告当地中国人民银行分支机构
D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件

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本题答案：B, D, E
本题解析：暂无解析

140、判断题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

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本题答案：错
本题解析：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

141、问答题  哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户？

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本题答案：工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；建设施工及
本题解析：试题答案工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；建设施工及安装单位等在异地的临时经营活动；公司的注册验资等可以申请开立临时存款账户。

142、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）

A.调查可疑交易活动
B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
E.经中国人民银行负责人批准

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本题答案：A, B, E
本题解析：暂无解析

143、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？

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本题答案：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质
本题解析：试题答案是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

144、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。

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本题答案：错
本题解析：《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》未规定大额交易的报告程序。

145、填空题  中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。

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本题答案：中国人民银行
本题解析：试题答案中国人民银行

146、多项选择题  反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）

A.性质不同
B.调查权来源不同
C.责任归属不同
D.目的不同
E.客体不同

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

147、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

148、问答题  什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？

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本题答案：对金融机构严重违反《反洗钱法》规定的行为，中国人民银行
本题解析：试题答案对金融机构严重违反《反洗钱法》规定的行为，中国人民银行及其设区的市一级以上分支机构除对该金融机构本身进行处罚外，还应对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时追究法律责任，给予相应的处罚。

149、问答题  单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？

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本题答案：《人民币银行结算账户管理办法》第二十六条规定，单位申请
本题解析：试题答案《人民币银行结算账户管理办法》第二十六条规定，单位申请开立单位银行结算账户时，应由法定代表人或单位负责人直接办理，如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的，必须授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件；授权他人办理的，除出具被授权人本人的身份证件外，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，授权书中应对被授权人的姓名及其身份证件、权限等内容作明确说明，并在授权书上加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章。

150、问答题  我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？

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本题答案：《中华人民共和国刑法》。
本题解析：试题答案《中华人民共和国刑法》。

151、问答题  哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？

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本题答案：按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的
本题解析：试题答案按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的资金，具有专项投资用途的资金，其他需要专设账户管理的资金应纳入专用存款账户使用和管理。

152、问答题  为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？

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本题答案：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱
本题解析：试题答案具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者；当反洗钱调查中出现异议时，就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告；当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关。

153、填空题  基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的（）。

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本题答案：客户身份识别责任
本题解析：试题答案客户身份识别责任

154、问答题  在反洗钱调查时，账户信息指什么？

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本题答案：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时
本题解析：试题答案账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

155、问答题  为什么说《反洗钱法》中赋予中国人民银行临时冻结权极有必要？

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本题答案：（1）这是国际公约和国家标准的要求。在我国推行反洗钱，
本题解析：试题答案（1）这是国际公约和国家标准的要求。在我国推行反洗钱，就应该严格履行国际公约中的义务，符合反洗钱国际标准的要求；
（2）打击洗钱犯罪的现实需要。国务院反洗钱行政主管部门可以对涉案账户采取临时冻结措施，就可以及时利用这段临时冻结期，通过调查核实可疑交易活动，充分搜集被调查对象涉嫌洗钱犯罪的证据。如果经调查后，没有充足的证据证明被调查对象涉嫌洗钱犯罪活动的，国务院反洗钱行政主管部门将立即解除临时冻结措施；如果有证据证明被调查对象确实涉嫌洗钱犯罪活动的，国务院反洗钱行政主管部门应在冻结期内向公安机关报案，公安机关可以及时立案，并采取相应的冻结措施，从而在最大程度上挽回国家经济损失。

156、判断题  在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。

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本题答案：错
本题解析：在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段。

157、多项选择题  金融情报机构的非核心功能包括（）

A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

158、问答题  反洗钱调查中的询问，指的是什么？

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本题答案：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可
本题解析：试题答案是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。

159、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

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本题答案：错
本题解析：被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

160、判断题  以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

161、单项选择题  金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）

A.反洗钱内部控制制度建设情况
B.执行客户身份识别制度的情况
C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况
D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

162、问答题  《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？

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本题答案：反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人
本题解析：试题答案反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人的合法权益。对此，反洗钱法从以下几个方面作出了规定：
一是对公民和组织的信息保密，规定有关人员的保密义务。如对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。对违反保密义务的，依法承担法律责任。中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
二是严格规定了进行行政调查的审批权限和程序，人民银行省级以上分支机构有权进行反洗钱调查，并严格规定了调查的程序。
三是严格限定了临时冻结措施的条件和期限。对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过48小时。在这48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，必须立即解除。这些规定既可以保证反洗钱工作的正常进行，又注意保障了公民和法人的合法权益。
四是对有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为规定了法律责任。同时，为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。在实践中，为广泛获取洗钱行为线索，扩大可疑资金交易信息的收集范围，中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心自2005年起开始接收社会公众的举报，并发布了《涉嫌洗钱行为举报须知》。举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。

163、问答题  《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？

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本题答案：（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立
本题解析：试题答案（1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立客户身份识别制度义务；（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；（4）客户身份资料牙口交易记录保存义务；（5）报告涉嫌犯罪义务；（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；（8）保密义务；（9）协助配合反洗钱检查调查义务。

164、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

165、填空题  现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。

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本题答案：结论性评价
本题解析：试题答案结论性评价

166、多项选择题  按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）

A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

167、多项选择题  金融机构拥有哪些权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

168、判断题  从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。

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本题答案：错
本题解析：从对象上看，反洗钱调查的对象仅限于金融机构，而反洗钱检查的对象还包括单位和个人。也就是说反洗钱检查的对象要比反洗钱调查的对象范围更广。

169、问答题  客户身份识别制度中的受益人指的是什么？

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本题答案：也称“受益权人”、&ldquo
本题解析：试题答案也称“受益权人”、“实际受益人”、“最终受益人”。“受益人”指最终拥有或控制客户的自然人，以及以自己名义进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制权的人。

170、问答题  我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？

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本题答案：（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖
本题解析：试题答案（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪；（5）贪污贿赂 犯罪；（6）破坏金融管理秩序犯罪；（7）金融诈骗犯罪。

171、单项选择题  反洗钱调查的基本原则不包括（）

A.合法原则
B.合理原则
C.公开原则
D.效率原则

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

172、判断题  反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

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本题答案：错
本题解析：建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

173、多项选择题  关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）

A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

174、问答题  《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？

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本题答案：是指银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理
本题解析：试题答案是指银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理机构、财政部门、海关、工商行政管理部门、税务部门等有关部门、机构。

175、问答题  

写作题：阅读材料并按要求写作文。
苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。
要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。

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本题答案：让爱心在教学中处处闪光——当一
本题解析：试题答案让爱心在教学中处处闪光——当一名人民教师，我准备好了
"爱心"是教育工作中不可缺少的情操，也是老师工作的主旋律。做一名人民教师，我准备在实际的教育教学过程中，发扬教育民主，把自己的爱洒在每个学生的心间，通过爱的教育促进学生的成长和发展。当一名人民教师，我准备首先做到不计报酬、无私奉献。在课堂上，老师对每一个学生要谆谆告诫，诲人不倦；在平时的生活中，老师要率先垂范，言传身教；在课外，老师要做学生的朋友，心心相印，开诚布公。要做好这些工作，老师就必须深入到学生群体中去，跟每个学生谈心，与他们做知心朋友，从中了解他们的优点、缺点、爱好和困难等，对他们在课堂上和平时生活中的点滴进步予以表扬，使他们树立自信心，促进学生的全面发展来源:91考试网 91eXAm.org。当一名人民教师，我准备做到为人师表。因为小学生模仿老师的意识相当强烈，如果老师能够在学生们面前树立一个美好的形象，学生们也会因模仿老师自然而然地养成良好的习惯。如当老师发现教室的地上有纸屑或粉笔头时，老师要主动捡起来；当遇到有人摔倒在地时，应上前把他扶起来；当某学生遇到生活上的困难时，老师要给予一定的帮助，等等。用老师美好的形象去感化学生，养成他们爱劳动、讲卫生、争做好人好事的习惯。当一名人民教师，我准备用自己的爱去温暖学生的心灵。教育事业是一曲爱心赞歌，教师就要像雕琢璞玉一样细心，耐心对待自己的学生。小学生年龄小，老师作为学生思想上重要的启蒙人，要用爱心去关心他们，用爱心去帮助他们，他们一定会逐渐去掉思想上的"尘垢"，成为一块名副其实的美玉。对于调皮的学生，教师不能只是简单地斥责与批评，应采取个别谈心和细心观察的办法，从中寻找他们身上的"闪光点"，以此作为转化他们的"起步点"，使这些学生产生一种自我控制、自我约束的驱动力，鞭策自己进步，接受教育，团结同学。对于自卑的学生，教师要"动之以情，晓之以理"。提高孩子的信心，用真心的关怀去温暖他，用完全的信任去感化他，使他告别自卑的昨天，坚定地走向美好的明天。"爱"是消除师生之间情感障碍的保证。"爱"是培养老师与学生的感情，使师生成为"知心朋友"的桥梁。"爱"是转变后进学生，使他们良好发展的灵丹妙药。"爱"是学生成长、进步、发展的关键，老师必须将自己的爱心和耐心，化作无声的细雨，用精神的甘露去洗涤学生精神上的尘埃。让我们用无私的爱托起教育的明天，当一名人民教师，我已经扬帆待发。

176、多项选择题  关于拟定调查方案，下列说法正确的是（）

A.事先制订调查方案可以统一部署、协调各方面工作，避免调查的盲目性
B.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。
C.公安机关在办理刑事案件过程中有类似的操作
D.拟定调查方案并非反洗钱调查的必经程序
E.是否要拟定调查方案，要调查组视调查事项的复杂、重大程度而定

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本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

177、单项选择题  金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A、3
B、5
C、10
D、15

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

178、问答题  《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？

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本题答案：主要是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员
本题解析：试题答案主要是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。

179、多项选择题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）

A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

180、多项选择题  我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的？（）

A.《刑法》关于洗钱罪的规定
B.《反洗钱法》
C.《中国人民银行法》
D.《金融机构反洗钱规定》
E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

181、多项选择题  我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。

A.根据风险程度确定客户身份识别的措施
B.客户身份识别制度适用范围应予扩大
C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别
D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别
E.确定免予身份识别的情形

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

182、判断题  反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

183、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

184、多项选择题  以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

185、单项选择题  以下关于检查汇总阶段工作的说法，存在错误的是？（）

A.检查人员应对现场检查工作底稿进行分类整理，拟写现场检查总结，并将检查总结和检查工作底稿一并交主查人审核。
B.现场检查事实认定书应由检查组组长在每一页签字，最迟于现场检查离场次日起15个工作日内完成。
C.检查组完成现场检查事实认定书后，应将其发给被查单位，被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。
D.对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在加盖行政公章，并由被查单位负责人签字确认。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

186、问答题  什么是伪造货币罪？

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本题答案：伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假
本题解析：试题答案伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。

187、判断题  客户身份识别是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

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本题答案：错
本题解析：客户身份识别是一个持续过程，并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以有效完成。

188、问答题  反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？

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本题答案：（1）调查可疑交易活动；（2）客户要求将调查所涉及的账
本题解析：试题答案（1）调查可疑交易活动；（2）客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外；（3）经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准。

189、单项选择题  在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）

A.总行、上海总部
B.分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行
C.副省级城市中心支行
D.地市级城市中心支行

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

190、多项选择题  开展反洗钱培训的培训对象应该包括（）

A、新员工
B、一线人员
C、中高级管理人员
D、营销人员

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

191、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

192、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？

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本题答案：2007年6月21日发布。
本题解析：试题答案2007年6月21日发布。

193、多项选择题  在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）

A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务
D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法

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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

194、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？

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本题答案：电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理
本题解析：试题答案电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员谈话等四种方式。

195、多项选择题  金融情报机构的分析包括（）

A.宏观分析
B.类型分析
C.微观分析
D.法律分析
E.技术分析

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

196、问答题  《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？

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本题答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；<
本题解析：试题答案（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息：
（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；
（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料等。

197、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

198、单项选择题  在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

199、问答题  反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？

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本题答案：（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）
本题解析：试题答案（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）经中国人民银行或者其省级分支机构批准。

200、问答题  在反洗钱调查时，交易记录指什么？

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本题答案：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留
本题解析：试题答案交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。