1、单项选择题  甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是（）。

A.证券的收益
B.手续费
C.企业利润
D.借款利息

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

2、多项选择题  下列业务中，属于中央银行作为“政府的银行”所具有的基本职责的有（）。

A.代理国库 
B.向商业银行贷款 
C.代理政府金融事务 
D.买卖外汇 
E.集中保管存款准备金

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本题答案：A, C
本题解析：考查中央银行作为“政府的银行”的基本职责。
考点:中央银行性质与职能

3、单项选择题  

北方牧场股份有限公司以饲郑养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。

A.吸收合并 
B.新设合并 
C.控股关系 
D.被控股关系

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本题答案：C
本题解析：考点：新设合并。本题考查考生对并购的理解。从案例资料看，南方乳业制品公司收购了北方牧场股份有限公司55%的股份，所以属于控股关系。参见教材P96。

4、单项选择题  在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（）。

A.人民币 
B.港币 
C.美元 
D.欧元

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本题答案：A
本题解析：A股股票以人民币为计价币种
考点：我国资本市场

5、多项选择题  根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要有（）。

A.政府债券 
B.股票 
C.短期融资券 
D.央行票据 
E.金融债券 

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本题答案：A, C, D, E
本题解析：考点： 自营证券投资

6、单项选择题  某投资者买入一只股票的看跌期权，当股票的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是（）。

A.行使期权，获得收益 
B.行使期权，全额亏损期权费 
C.放弃合约，亏损期权费 
D.放弃合约，获得收益

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本题答案：A
本题解析：主要的金融衍生品

7、多项选择题  关于期限结构理论中预期理论的说法，正确的有（）。

A.短期利率的预期值是相同的 
B.长期利率的波动小于短期利率的波动 
C.不同期限的利率波动幅度相同 
D.短期债券的利率一定高于长期利率 
E.长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值

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本题答案：B, E
本题解析：考点:预期理论

8、单项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。

A．2% 
B．3% 
C．4．5% 
D．5%

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本题答案：C
本题解析：本题考查本期收益率的计算。本期收益率=票面收益/市场价格=5/110=4.5%。

9、单项选择题  2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的（）。

A.流动性风险 
B.操作风险 
C.法律风险 
D.信用风险

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本题答案：D
本题解析：广义的信用风险：交易对方所有背信弃义、违反约定的风险；狭义的信用风险：交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。狭义信用风险的最大承受者是商业银行。
考点:金融风险概念

10、多项选择题  信托公司面临的市场风险主要包括（）。

A.操作风险
B.宏观经济风险
C.政策风险
D.市场供求风险
E.合规与法律风险

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本题答案：B, C, D
本题解析：本题考查信托公司面临的市场风险。信托公司面临的市场风险：（1）宏观经济风险；（2）政策风险；（3）市场供求风险等。

11、多项选择题  近年来，我国已经采取的对外汇储备进行积极管理的措施有（）。

A.调节国际收支顺差 
B.实行藏汇于民 
C.增加外汇占款 
D.储备货币多元化 
E.构建积极的外汇储备管理模式

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本题答案：A, D, E
本题解析：考点:我国国际储备及管理

12、单项选择题  某商户向金融机构贷款500万元，按复利计息，年利率为12%。若第五年末一次还本付息，应偿还（）万元。

A.687
B.881
C.965
D.600

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

13、单项选择题  根据2013年春季广交会传出的信息，我国很多从事加工贸易的企业在人民币对外币持续升值的情况下，不敢接来自外商的长期订单。这是因为，如果接下来外商的订单，当未来对外商交货并结汇时，如果人民币对外币升值，我国企业在将收入的外币兑换成人民币时，兑换到的人民币金额会减少。这种情形属于我国企业承受的（）。

A.利率风险 
B.汇率风险 
C.投资风险 
D.操作风险

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本题答案：B
本题解析：考点: 汇率风险

14、单项选择题  根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。

A.8% 
B.6% 
C.5% 
D.2.5%

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本题答案：C
本题解析：考点： 巴塞尔协议

15、不定项选择  

某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。

A.6% 
B.8% 
C.10% 
D.12%

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本题答案：C
本题解析：1.5*（8%-4%）+4%=10%
考点:资产定价理论

16、多项选择题  在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（）。

A.收购 
B.兼并 
C.依法清算 
D.注资入股 
E.接管

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本题答案：A, B, C
本题解析：考点： 银行业监管

17、单项选择题  关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件 
B.货币政策对治理通货紧缩无能为力 
C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量 
D.反对政府干预

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本题答案：B
本题解析：考点: 通货紧缩治理

18、单项选择题  （）是起源于投资组合理论中的阿罗-德布鲁证券理论，是利用假象的状态资产进行任何产品损益的复制，进而进行定价的技术。

A.积木分析法
B.套利定价法
C.风险中性定价法
D.状态价格定价技术

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本题答案：D
本题解析：本题考查状态价格定价技术。状态价格定价技术起源于投资组合理论中的阿罗-德布鲁证券理论，是利用假象的状态资产进行任何产品损益的复制，进而进行定价的技术。

19、单项选择题  在金融交易中，逆向选择和道德危害产生的根源是（）。

A.信息不对称 
B.交易成本 
C.金融抑制 
D.公共产品

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本题答案：A
本题解析：考点: 金融深化的原因

20、单项选择题  由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。

A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销

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本题答案：B
本题解析：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。选B。

21、单项选择题  根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）。

A.5% 
B.6% 
C.7% 
D.8%

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本题答案：A
本题解析：我国商业银行一级资本充足率的最低要求是5%。
考点：资本管理

22、单项选择题  在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和（）保持不变。

A.物价水平 
B.持久收入 
C.货币存量 
D.货币流通速度

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本题答案：D
本题解析：费雪认为，货币流通速度V、交易量T在短期内基本不变，可视为常数。
考点:货币需求理论

23、单项选择题  自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元兑人民币的汇率由1:8.2765变为2013年7月26日的1:6.1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地（）。

A.法定升值（Reva luation） 
B.法定贬值（Deva luation） 
C.升值（Appreciation） 
D.贬值（Depreciation）

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本题答案：C
本题解析：考点： 汇率变动的形式

24、单项选择题  2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（）通货膨胀。

A.需求拉上型 
B.结构型 
C.成本推进型 
D.供求混合型

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本题答案：C
本题解析：成本推进是由于工资成本、垄断利润、原材料等生产成本提高。
考点:通货膨胀类型

25、单项选择题  一个国家的居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换则该国实现了（）。

A.经常项目可兑换
B.资本项目可兑换
C.贸易项目可兑换
D.完全可兑换

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本题答案：D
本题解析：完全可兑换是指一个国家或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地将本国货币与外国货币相兑换。选D。

26、单项选择题  假定M2余额为103.6万亿元，M1余额为31.1万亿元，M0余额为5.5万亿元，则活期存款余额是（）万亿元。

A.25.6 
B.67.0 
C.72.5 
D.98.1

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本题答案：A
本题解析：考点: 货币层次的划分

27、单项选择题  我国通过设立具有主权财富基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是一种（）管理模式。

A.最优的外汇储备总量 
B.国际通行的外汇储备结构 
C.积极的外汇储备 
D.传统的外汇储备

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本题答案：C
本题解析：积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种：
①货币当局本身的外汇管理转型；
②由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理。
考点:国际储备管理

28、单项选择题  通过选择一组金融政策，为金融部门和生产部门制造租金机会，从而为这些部门提供必要的激励，促进它们在追逐租金机会的过程中把私人信息并人到配置决策中，这是（）的金融发展理论。

A.金融自由化
B.金融约束论
C.金融抑制论
D.金融深化

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本题答案：B
本题解析：通过选择一组金融政策，为金融部门和生产部门制造租金机会，从而为这些部门提供必要的激励，促进它们在追逐租金机会的过程中把私人信息并入到配置决策中，这是金融约束论的观点。选B。

29、单项选择题  与其他金融机构相比，商业银行的一个最明显特征是（）。

A.以盈利为目的
B.提供金融服务
C.吸收活期存款
D.执行国家金融政策

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本题答案：C
本题解析：本题考查商业银行的特征。与其他金融机构相比，吸收活期存款和创造信用货币是商业银行最明显的特征。所以，答案为C。

30、多项选择题  下列属于积极的供给政策的是（）。

A.减少政府支出
B.减税
C.消减社会福利开支
D.适当增加货币供给
E.精简规章制度

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：减少政府支出属于紧缩性的财政政策，积极的供给政策包括BCDE四个方面。选BCDE。

31、单项选择题  

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

A.7.00%
B.7.95%
C.LIBOR+0.80%
D.LIBOR+0.05%

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

32、单项选择题  行使抵押权或质押权，追索保证人，属于（）。

A.信用风险的事前管理 
B.操作风险的流程管理 
C.信用风险的事中管理 
D.操作风险的制度管理

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本题答案：C
本题解析：行使抵押权或质押权，追索保证人，属于信用风险的事中管理。
考点:金融风险管理

33、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

A.存款准备金政策 
B.公开市场操作 
C.再贴现与再贷款 
D.长期利率工具

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本题答案：B
本题解析：考查公开市场操作手段。
考点:我国货币政策

34、多项选择题  基础货币是中央银行的货币负债，其具体构成要素有（）。

A.外汇储备 
B.法定存款准备金 
C.超额准备金 
D.再贴现贷款 
E.流通中现金

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本题答案：B, C, E
本题解析：考点： 基础货币

35、单项选择题  我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是（）偿付能为原则。

A.适度
B.自主
C.最低
D.最高

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本题答案：C
本题解析：我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是最低偿付能力原则。选C。

36、单项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。

A.1% 
B.2% 
C.3% 
D.5%

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本题答案：A
本题解析：考点： 实际收益率。本题考查实际收益率的计算。实际收益率=名义收益率-通货膨胀率=3%-2%=1%，参见教材。

37、单项选择题  欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构，从组织形式上看，其属于（）。

A.一元式中央银行制度 
B.二元式中央银行制度 
C.跨国的中央银行制度 
D.准中央银行制度

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本题答案：C
本题解析：考点 :中央银行组织形式

38、多项选择题  我国利率市场化改革的总体思路包括（）。

A.先外币、后本币 
B.先贷款、后存款 
C.先本币、后外币 
D.先存款、后贷款 
E.先大额、长期，后小额、短期 

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本题答案：A, B, E
本题解析：考点 ：利率市场化改革

39、单项选择题  在一般性货币政策工具中，能做到既调节货币总量又调节信贷结构的政策工具是（）。

A.存款准备金政策
B.再贴现政策
C.公开市场业务
D.优惠利率政策

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本题答案：B
本题解析：再贴现作用于经济的途径中包括：
①借款成本效果。即中央银行提高或降低再贴现率来影响金融机构向中央银行借款的成本，从而影响基础货币投放量，进而影响货币供应量和其他经济变量。
②结构调节效果。
中央银行不仅可用再贴现影响货币总量，还可用区别对待的再贴现政策影响信贷结构，贯彻产业政策。一是规定再贴现票据的种类，以支持或限制不同用途的信贷，促进经济“短线”部门发展，抑制经济“长线”部门扩张;二是按国家产业政策对不同类的再贴现票据制定差别再贴现率，以影响各类再贴现的数额，使货币供给结构符合中央银行的政策意图。选B。

40、多项选择题  在治理通货膨胀时，可以采用的紧缩性货币政策措施主要有（）。

A.提高法定存款准备金率 
B.提高再贴现率 
C.公开市场买卖业务 
D.减少储蓄存款 
E.直接提高利率

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：考点： 紧缩性货币政策

41、单项选择题  剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为（）。

A.现金交易说 
B.现金余额说 
C.国际借贷说 
D.流动性偏好说

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本题答案：B
本题解析：考点: 剑桥方程式

42、单项选择题  若一个国家或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币兑与外币货币相兑换。则该国实现了（）

A.货币完全可兑换
B.经常项目可兑换
C.资本项目可兑换
D.货币部分可兑换

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本题答案：A
本题解析：若一个国家或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换，则该国实现了货币完全可兑换。选A。

43、单项选择题  超抗原引起自身免疫性疾病的机制是（）

A.隐蔽抗原的释放
B.自身抗原的改变
C.交叉抗原的存在
D.多克隆激活自身反应性T、B淋巴细胞
E.分子模拟

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

44、单项选择题  按照商业银行贷款利润构成，证券交易差错收入应计入（）。

A.投资收益 
B.营业利润 
C.利息收益 
D.营业外收支净额 

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本题答案：D
本题解析：考点: 商业银行利润总额构成

45、单项选择题  如果一个国家发生（），则意味着该国的金融体系和金融结构会产生大量新的变化。

A.金融T工具创新
B.金融制度创新
C.金融业务创新
D.金融政策创新

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本题答案：B
本题解析：如果一个圈家发生金融制度创新，则意味着该国的金融体系和金融结构会产生大量新的变化。选B。

46、单项选择题  

货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是（）。

A.A 
B.B 
C.C 
D.D

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本题答案：D
本题解析：常识题
考点:货币政策传导机制与中介目标

47、单项选择题  当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。这是以内，紧缩性货币政策可以同时导致（），从而使过激收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入 
B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入 
C.有支付能力的进口需求增多，国内资本因利率下降而流入 
D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入 

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本题答案：来源：www.91exam.orgA
本题解析：考点： 国际收支

48、单项选择题  信用工具的票面收益与其市场价格的比率是（）。

A.名义收益率
B.到期收益率
C.实际收益率
D.本期收益率

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本题答案：D
本题解析：信用工具的票面收益与其市场价格的比率是本期收益率，也叫当前收益率。选D。

49、单项选择题  下列说法中，不属于中央银行存款准备金政策优点的是（）。

A.中央银行具有完全的自主权 
B.对货币供应量的作用迅速 
C.作用猛烈，缺乏弹性 
D.对松紧信用较公平

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本题答案：C
本题解析：中央银行存款准备金政策优点：央行具有完全的自主权（最容易实施）；作用迅速；对松紧信用公平，同时影响所有的金融机构；
缺点：作用猛烈、缺乏弹性；政策效果受超额准备金影响。
考点:货币政策目标与工具

50、单项选择题  我国商业银行实行贷款的五级分类管理，这是我国商业银行进行（）管理的举措。

A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.国家风险

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本题答案：A
本题解析：本题考查信用风险管理中的过程管理。在过程管理中的事中管理阶段，商业银行要进行贷款风险分类。目前采用的贷款五级分类方法，即把已经发放的贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失等五个等级。

51、单项选择题  商业银行在资产负债综合管理中，致力于实现资产与负债在期限上的匹配。这是商业银行进行（）管理的举措。

A.信用风险 
B.市场风险 
C.操作风险 
D.流动性风险 

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本题答案：D
本题解析：考点： 其他风险管理

52、单项选择题  

为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率2%，现金比率为3%。

A.5 
B.5.15 
C.6.06 
D.20 

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本题答案：B
本题解析：考点：货币乘数

53、多项选择题  通货紧缩的标志是相关指标的持续下降，这些指标有（）。

A.价格总水平
B.经济增长率
C.银行存款
D.外汇储备
E.利率

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本题答案：A, B
本题解析：本题考查通货紧缩的标志。通货紧缩的标志从两个个方面把握：（1）价格总水平持续下降；（2）经济增长率持续下降。所以，答案为AB。

54、单项选择题  2008年6月，国家审计署发布了汶川地震抗震救灾资金审计情况公告，其中曝光了A银行某支行用“抗震救灾特别费”为该行职工购买名牌运动鞋一事。公告发布后，多家媒体对此做了报道转载。据悉，购置运动鞋的“抗震救灾特别费”为该分行核批给其支行的财务费用。但是，个别媒体和部分网友将这笔款项误认为社会救灾捐款，对此进行严厉谴责，加剧了公众的愤怒，引起巨大社会反响。这种情形是该支行的（）。

A.信用风险 
B.流动性风险 
C.合规风险 
D.声誉风险

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本题答案：D
本题解析：声誉风险是指金融机构因受公众的负面评价，而出现客户流失、股东流失、业务机遇丧失、业务成本提高等情况，从而蒙受相应经济损失的可能性。
考点:金融风险概念

55、单项选择题  在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

A.财务公司 
B.投资银行 
C.证券登记结算公司 
D.金融资产管理公司

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本题答案：C
本题解析：证券登记结算公司的具体职能是：对正确和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券，卖出者得到资金。
考点：我国金融中介机构及其制度安排

56、单项选择题  我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。

A.中小企业板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.代办股份转让市场

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本题答案：B
本题解析：本题考查我国股票市场的相关知识。在运行中小企业板市场取得丰富经验后，国家开始着手设立服务于高新技术或新兴经济企业的创业板市场。

57、单项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。 

A.4% 
B.5% 
C.10% 
D.12%

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本题答案：B
本题解析：考点：名义收益率。本题考查名义收益率的计算。名义收益率=票面收益/面值=5/100=5%.参见教材P24。

58、多项选择题  我国参与同业拆借市场的金融机构有（）。

A.证券公司 
B.商业银行 
C.证券登记结算公司 
D.信托公司 
E.财务公司

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：我国参与同业拆借市场的金融机构有商业银行、证券公司、信托公司、财务公司
考点:我国货币市场

59、不定项选择  

某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。

A.4.6% 
B.8.0% 
C.8.6% 
D.12.0%

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本题答案：B
本题解析：1*（8%-4%）+4%=8%
考点:资产定价理论

60、单项选择题  如果某债券面值为100元，本期获得的利息(票面收益)为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。

A.4%
B.5%
C.8%
D.10%

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本题答案：C
本题解析：名义收益率为债券的票面收益与面额的比率，则本题中名义收益率=8÷100=8%。选C。

61、单项选择题  下列业务中，不属于商业银行中间业务的是（）。

A.理财业务 
B.咨询顾问 
C.存放同业 
D.支付结算

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本题答案：C
本题解析：商业银行中间业务包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。
考点：中间业务经营

62、多项选择题  全面风险管理的架构包括（）等制度。

A.企业战略
B.企业目标
C.风险管理的要素
D.企业层级
E.企业文化

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本题答案：B, C, D
本题解析：本题考查全面风险管理的架构。全面风险管理是三个维度的立体系统。这三个维度是：（1）企业目标；（2）风险管理的要素；（3）企业层级。所以，答案为BCD。

63、单项选择题  关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户
B.个人证券账户即是B字账户
C.法人投资者可以与个人开立联合账户
D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

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本题答案：D
本题解析：本题考查开立证券账户的相关规定。选项A的正确表述是"按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户和法人账户"；选项B的正确表述是"个人账户是A字账户，法人账户是B字账户"；选项C的正确表述是"法人投资者不得使用个人证券账户进行交易"。所以，答案为D。

64、多项选择题  以下（）是存款性金融机构的主要业务。

A.吸收存款
B.发放贷款
C.证券投资
D.买卖股票
E.发放保险

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本题答案：A, B
本题解析：存款性金融机构是吸收个人和机构存款，并发放贷款的金融中介机构。它主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社。吸收存款和发放贷款是他们的主要业务，而证券投资等业务是投资性金融机构的核心业务，发放保险则是契约性金融机构的主要业务。选AB。

65、多项选择题  下列业务中，属于商业银行负债业务创新的有（）。

A.贷款证券化 
B.备用信用证 
C.可转让支付命令账户 
D.票据发行便利 
E.存款证券化

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本题答案：C, E
本题解析：考查商业银行负债业务创新。
考点:金融创新的主要内容

66、单项选择题  认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的（）。

A.预期理论
B.市场分割理论
C.流动性溢价理论
D.期限优先理论

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本题答案：A
本题解析：考点: 预期理论

67、单项选择题  下列变量中，属于金融宏观调控操作目标的是（）。

A.存款准备金率 
B.基础货币 
C.再贴现率 
D.货币供给

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本题答案：B
本题解析：金融宏观调控操作目标：短期利率、基础货币、存款准备金。
考点;金融宏观调控与货币政策概述

68、单项选择题  中央银行不以盈利为目标，是（）的金融机构。

A.为存款者服务
B.充当社会信用中介
C.为工商企业服务
D.为实现国家经济政策服务

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本题答案：D
本题解析：中央银行不以盈利为目标，是为实现国家经济政策服务的金融机构。选D。

69、不定项选择  

DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。

A.0.25 
B.0.50 
C.0.55 
D.0.75

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本题答案：B
本题解析：5/10=0.5
考点:证券发行与承销业务

70、单项选择题  投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式中投资银行承担不同的责任和风险。在以下承销方式中，承销商承担销售和价格全部风险的是（）。

A.包销
B.尽力推销
C.代销
D.余额包销

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本题答案：A
本题解析：包销即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。投资银行必须在指定的期限内，将包销证券所筹集的资金交付给发行人。采用这种销售方式，承销商要承担销售和价格的全部风险，如果证券没有全部销售出去，承销商只能自己“吃进”。选A。

71、单项选择题  如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资的终值为（）元。

A.1026.93
B.1080.00
C.1082.43
D.1360.49

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本题答案：C
本题解析：考点: 复利的计算

72、多项选择题  根据资本资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息集包括（）。

A.内幕信息 
B.历史价格信息 
C.公司红利政策信息 
D.公司公告 
E.公司财务报告信息

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：考点： 有效市场理论

73、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。

A.审批制中的指标管理
B.核准制中的保荐制
C.注册制
D.备案制

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

74、多项选择题  通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。一国实施通货膨胀目标制的条件主要有（）。

A.中央银行有较高的独立性 
B.货币政策有高度透明度 
C.经济总量较大 
D.市场化的利率机制 
E.实行浮动汇率制 

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：考点： 通货膨胀目标制

75、单项选择题  欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是（）。

A.不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷 
B.需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷 
C.需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷 
D.不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷

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本题答案：D
本题解析：考点： 欧洲货币市场特点

76、多项选择题  在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4C”营销策略包括（）。

A.成本 
B.能力 
C.便利 
D.消费者 
E.沟通

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本题答案：A, C, D, E
本题解析：考点： 商业银行的市场营销策略

77、单项选择题  某银行以90元的价格购入5年期的票面额为100元的债券，票面收益率为10%，银行持有3年后到期，那么该银行的持有期收益率为（）（不考虑货币的时间价值）。

A.3.3%
B.14.81%
C.3.7%
D.10%

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本题答案：B
本题解析：本题考查持有期收益率的计算公式。年利息＝100×10%=10（元），（偿还价格-买入价格）÷买入债券到债券到期的时间=（100-90）÷3-3.33，持有期收益率＝（10+3.33）÷90=14.81%。所以，答案为B。

78、多项选择题  中国的货币政策目标包括（）。

A.维护低通胀
B.保持经济快速增长
C.推动经济合理增长
D.维护国际收支平衡
E.保持较为充分的就业，维持相对低的失业率

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本题答案：A, C, D, E
本题解析：本题考查近年我国宏观金融调控及货币政策的特点。中国的货币政策具有多重目标：一是维护低通胀；二是推动经济合理增长；三是保持较为充分的就业，维持相对低的失业率；四是维护国际收支平衡。

79、不定项选择  

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

A.进行远期外汇交易 
B.进行利率期货交易 
C.进行货币期货交易 
D.进行利率期权交易

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本题答案：A, C
本题解析：考查金融风险管理。
考点:金融风险概念

80、单项选择题  美国采用了（）的巾央银行制度。

A.一元式中央银行
B.二元式中央银行制度
C.跨国的中央银行制度
D.准中央银行制度

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本题答案：A
本题解析：二元式中央银行制度又称为二元复合式的枣央银行制度，就是一个国家建立中央与地方两级相对独立的中央银行机构，分别行使金黼控和管理职能，不同等级的中央银行共同组成一个复合式统一的中央银行体系。一般粢说，地方级中央银行是按照当地经济特点、特定的法规和历史条件而设立，他们要受到中央级中央银行的监督与指导，但他们与中央级中央银行并非一般意义上的总分待关系，地方级中央银行在其辖区内有一定的独立性，中央级中央银行和地方级中央银行是按照法律规定分别行使其职能。二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般是实行联邦制的国家所采用，如美国、德国等。选A。

81、多项选择题  以下（）属于货币市场。

A.同业拆借市场
B.回购协议市场
C.商业票据市场
D.银行承兑汇票市场
E.股票市场

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：货币市场是指交易期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场，主要包括同业拆借市场、回购协议市场、票据市场、银行承兑汇票市场、短期政府债券市场和大额可转让定期存单市场等。货币市场中交易的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。货币市场活动的主要目的是保持资金的流动性：一方面满足资金需求者的短期资金需要;另一方面为资金充裕者的闲置资金提供短期盈利机会。选ABCD。

82、单项选择题  商业银行的存款准备金加流通中的现金等于（）。

A.基础货币
B.库存现金
C.法定存款准备金
D.超额准备金

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本题答案：A
本题解析：基础货币是非银行公众持有的通货与银行的存款准备金之和。选A。

83、单项选择题  

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

A.降低商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本
B.提高商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本
C.提高商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本
D.降低商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本

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本题答案：A
本题解析：考点： 我国通货膨胀治理

84、单项选择题  2014年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。这种情形属于进口商的（）。

A.信用风险 
B.转移风险 
C.汇率风险 
D.利率风险

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本题答案：C
本题解析：汇率风险：不同币别货币的相互兑换或折算中，因汇率意外变动而蒙受损失的可能性。
考点:金融风险概念

85、不定项选择  

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

A.4.5% 
B.5.0% 
C.5.7% 
D.3.8%

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本题答案：B
本题解析：（30+7+5+10+10+8）/1400=5%
考点:资本管理

86、单项选择题  

弱式有效市场假说认为，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息。
下列说法中，属于弱式有效市场所反映出的信息是（）。

A.成交量 
B.财务信息 
C.内幕信息 
D.公司管理状况

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本题答案：A
本题解析：考点：资产定价理论

87、多项选择题  基础货币包括（）。

A.公众的手持现金
B.财政存款
C.法定存款准备金
D.超额准备金
E.同业存款

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本题答案：A, C, D
本题解析：基础货币包括中央银行为广义货币和信贷扩张提供支持的各种负债，主要指银行持有的货币（库存现金）和银行外的货币（流通中的现金），以及银行与非银行在货币当局的存款。

88、单项选择题  在商业银行的资本管理中，能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是（）。

A.账面资本
B.经济资本
C.监管资本
D.会计资本

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本题答案：B
本题解析：考点: 经济资本

89、多项选择题  下列业务中，属于中央银行资产业务的有（）。

A.贷款 
B.再贴现 
C.国债买卖 
D.代理国库 
E.管理国际储备

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：考查中央银行资产业务。
考点:中央银行的业务

90、多项选择题  绝对估值法主要有（）。

A.P/E（市盈率）倍数估值法
B.P/B（市净率）倍数估值法
C.EV/EBIT（企业价值与利息、所得税前收益）倍数估值法
D.DCF模型（折现现金流模型）
E.DDM模型（股利折现模型）

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本题答案：D, E
本题解析：本题考查绝对估值法。绝对估值法包括：DDM模型（DividendDiscountModel，股利折现模型）、DCF模型（DiscountCashFlow，折现现金流模型）。所以，答案为DE。

91、单项选择题  2014年5月22日，国内著名电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是（）。

A.首次公开发行 
B.股权再融资 
C.定向非公开发行 
D.定向募集

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本题答案：A
本题解析：首次公开发行是指股票发行者第一次将其股票在公开市场发行销售。
考点：证券发行与承销业务

92、单项选择题  某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币Mo余额为5.8万亿元，金融机构超额准备金为2.2万亿元，则法定准备金为（）万亿元。

A.3.6 
B.19.5 
C.21.7 
D.25.3

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本题答案：B
本题解析：基础货币=流通中的现金+准备金=流通中的现金+法定存款准备金+超额准备金。
考点:货币供给过程

93、单项选择题  在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。

A.购买力平价
B.黄金输送点
C.铸币平价
D.利率平价

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本题答案：C
本题解析：在金本位制度下，汇率的决定基础是铸币平价，即一国货币的含金量与另一国货币的含金量之比。选C。

94、单项选择题  如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是（）。

A.2.8% 
B.5.6% 
C.7.6% 
D.8.4%

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本题答案：C
本题解析：考点: 股票预期收益率

95、单项选择题  在美国发行的外国债券称为（）。

A.武士债券
B.扬基债券
C.猛犬债券
D.伦布兰特债券

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本题答案：B
本题解析：在美国发行的外国债券称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券，在英国发行的外围债券称为猛犬债券，在荷兰发行的外国债券称为伦布兰特债券。选B。

96、单项选择题  我国的上海银行间同业拆放利率（shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算数平均利率，其确定依据是报价行（）。

A.报出的回购协议利率 
B.持有的国库券收益率 
C.报出的人民币同业拆出利率 
D.报出的外币存款利率

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本题答案：C
本题解析：考点: 上海银行间同业拆放利率

97、单项选择题  

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.信用风险
B.汇率风险中的交易风险
C.汇率风险中的折算风险
D.国家风险中的主权风险

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本题答案：B
本题解析：汇率风险细分为交易风险、折算风险和经济风险等三种类型。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。例如，在外汇买卖中，如果外币对本币升值，空头方会在补进外汇时多支付本币;如果外币对本币贬值，多头方会在抛出外汇时少收入本币。这里的多支付本币或少收入本币都是在货币兑换中实实在在发生的，是实际的经济损失。选B。

98、单项选择题  在货币均衡分析中，用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是（）。

A.BP曲线 
B.J曲线 
C.ＩＳ曲线 
D.ＬＭ曲线

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本题答案：D
本题解析：考点: ＬＭ曲线

99、单项选择题  中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为（）。

A.认识时滞 
B.决策时滞 
C.内部时滞 
D.外部时滞

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本题答案：D
本题解析：外部时滞是指金融部门及企业部门对央行实施货币政策的反应过程。
考点:货币政策效应

100、多项选择题  凯恩斯认为（）

A.货币需求与收入成正比
B.货币需求与利率成正比
C.货币需求与收入成反比
D.货币需求与利率成反比
E.货币需求与利率无关

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本题答案：A, D
本题解析：凯恩斯的货币需求函数：，M1为交易动机和预防动机决定的，与收入成正比；M2为投机动机决定的，与利率成反比。

101、多项选择题  下列说法中，属于通货膨胀成因的有（）。

A.需求拉上 
B.成本推进 
C.供求混合作用 
D.经济结构变化 
E.流动性陷阱

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：考查通货膨胀成因。
考点:通货膨胀成因

102、单项选择题  通货紧缩的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会（），从而损害债务人的利益。

A.降低 
B.不变 
C.升高 
D.为零

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本题答案：C
本题解析：考点: 通货紧缩的危害

103、单项选择题  为规避信贷规模控制、存贷比等监管要求，近年来我国商业银行贷款的“表外化”趋势明显。从金融创新的角度看，我国商业银行的这一趋势属于（）。

A.金融工具创新 
B.金融制度创新 
C.金融业务创新 
D.金融政策创新

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本题答案：C
本题解析：考点: 金融业务创新

104、单项选择题  2009年7月 5日，某县质监局对某食品生产企业进行执法检查，在其成品仓库发现200多袋包装好的年糕制品，经查，该批年糕是2009年7月1日生产的，保质期25天，当事人不能提供生产许可证，涉嫌无证生产，经领导批准，执法人员决定对该涉案年糕产品予以封存，封存期限可以是（）。

A.3个月
B.30天
C.1个月
D.15天

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

105、多项选择题  下列做法中，属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有（）。

A.利用评级机构的信用评级结果 
B.转让债权 
C.进行“5C”分析 
D.行使抵押权 
E.进行“3C”分析

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本题答案：A, C, E
本题解析：考查商业银行对信用风险管理的方法。
考点:金融风险管理

106、单项选择题  治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。

A.国际收支逆差政策
B.增加收入政策
C.赤字财政政策
D.收入指数化政策

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本题答案：C
本题解析：治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行赤字财政政策。

107、多项选择题  下列方法中，属于国际银行业通行的前瞻性动态资产负债管理方法的有（）。

A.缺口分析 
B.情景模拟 
C.流动性压力测试 
D.久期分析 
E.外汇敞口与敏感性分析

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本题答案：B, C
本题解析：考点:资产负债管理

108、不定项选择  

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

A.进行缺口管理 
B.分散投资 
C.进行“5C”分析 
D.购买股票型投资基金

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本题答案：B, D
本题解析：考查金融风险管理。
考点 :金融风险概念

109、单项选择题  货币工资和物价水平没有变化，但是居民实际消费水准却下降的通货膨胀属于（）通货膨胀。

A.温和型 
B.隐蔽型 
C.爬行式 
D.公开型

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本题答案：B
本题解析：隐蔽型通货膨胀是指货币工资和物价水平没有变化，但是居民实际消费水准却下降的现象。
考点:通货膨胀类型

110、单项选择题  在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。

A.盈利性检查 
B.流动性检查 
C.合规性检查 
D.风险性检查

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本题答案：C
本题解析：考点： 监管当局对商业银行现场检查

111、单项选择题  客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借人的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为（）。

A.融资
B.融券
C.买空
D.交割

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本题答案：B
本题解析：融资和融券是证券信用经纪业务的两种主要形式，其中融资也叫买空。

112、单项选择题  根据资产定价理论中的有效市场理论，如果当前的证券价格反映了历史价格所包含的所有信息，则该市场属于（）。

A.弱式有效市场
B.半弱式有效市场
C.强式有效市场
D.半强式有效市场

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本题答案：A
本题解析：弱式有效市场假说足指信息集包括了过去的全部信息(即历史信息)。也就是说，当前价格完全反映了过去的信息，价格的任何变动都是对新信息的反应，而不是对过去已有信息的反应。在弱式有效市场上，在给定历史信息的条件下，不能预测市场的价格变化，冈为当前的价格变动不包含未来价格变动的信息。选A。

113、单项选择题  我国监管信托业务的金融机构是（）。

A.中国人民银行 
B.中国保险监督管理委员会 
C.中国证券监督管理委员会 
D.中国银行业监督管理委员会

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本题答案：D
本题解析：银监会监管商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及其他金融机构。
考点：我国金融调控监管机构及其制度安排

114、单项选择题  风险价值法(VaR法)主要被用于（）的评估。

A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险

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本题答案：B
本题解析：市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法(VaR法)、极限测试法和情景分析法。选B。

115、单项选择题  下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。

A.审批制 
B.注册制 
C.备案制 
D.核准制

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本题答案：A
本题解析：审批制行政干预色彩最浓。
考点：证券发行与承销业务

116、多项选择题  根据麦金龙和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况下，金融抑制的主要危害有（）。

A.导致利率、汇率过度波动 
B.导致资源被错误配置 
C.导致生产和投资机构不合理 
D.导致可贷资金的非价格配给 
E.导致生产者和投资者决策错误

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：考点： 金融抑制

117、单项选择题  我国的货币政策目标是（）。

A.“保持货币币值稳定，并以此促进经济增长”
B.“保持通胀稳定，并以此促进经济增长”
C.“保持进出口稳定，并以此促进经济增长”
D.促进经济增长

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

118、单项选择题  保险代理公司的审批权由以下（）机构负责。

A.中国人民银行
B.银监会
C.保监会
D.证监会

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本题答案：C
本题解析：中国保监会审批保险公司及其分支机构、保险集厨公司、保险控股公司的设立;会同有关部门审批保险资产管理公司的设立;审批境外保险瓤构代表处的设立;审批保险代理公司、保险经纪公司、保险评估公司等保险中介机构及其分支机构的设立;审批境内保险机构和非保险机构在境外设立保险机构;审批保险机构的合并、分立、变更、解散，决定接管和指定接受;参与、组织保险公司的破产、清算。选C。

119、单项选择题  在理论上，可以用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是（）。

A.松的财政政策 
B.松的货币政策 
C.本币贬值 
D.刺激进口

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本题答案：C
本题解析：在国际收支逆差时，可以采用本币法定贬值或贬值的政策。
考点:国际收支均衡与不均衡

120、单项选择题  假定预期当年1年期债券的年利率为9%，预期下一年1年期债券的年利率为11%，根据预期理论，则当前2年期债券的年利率是（）。

A.9% 
B.10% 
C.11% 
D.20%

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本题答案：B
本题解析：（9%+11%）/2=10%
考点 ：预期理论

121、单项选择题  我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是（）。

A.QFII 
B.RQFII 
C.QDII 
D.CDS

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本题答案：C
本题解析：QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
考点:我国金融市场及其发展

122、单项选择题  

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

A.爬行式 
B.温和式 
C.奔腾式 
D.恶性

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本题答案：B
本题解析：考点： 通货膨胀类型

123、单项选择题  

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

A.3.00%
B.0.05%
C.0.25%
D.0.8%

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

124、单项选择题  在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（）。

A.企业
B.家庭
C.政府
D.金融机构

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本题答案：B
本题解析：本题考查金融市场主体的相关知识。家庭是金融市场上主要的资金供应者。

125、单项选择题  如果某投资者拥有一份期权合约，使其有权在某一确定时间内以确定的价格购买相关的资产，则该投资者是（）。

A.看跌期权的卖方
B.看涨期权的卖方
C.看跌期权的买方
D.看涨期权的买方

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本题答案：D
本题解析：本题考查金融期权的相关知识。看涨期权的买方有权在某一确定时间或确定的时间内，以确定的价格购买相关资产。

126、单项选择题  认为货币供给是外生变量，南中央银行卣接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（）。

A.货币数量论
B.古典利率理论
C.可贷资金理论
D.流动性偏好理论

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本题答案：D
本题解析：凯恩斯认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动。选D。

127、多项选择题  近年来，我国的国际收支持续出现顺差。为了缓解这一趋势，我国可以采用的调节政策有（）。

A.紧的财政政策 
B.松的货币政策 
C.允许人民币升值 
D.放宽企业对外直接投资的外汇管制 
E.鼓励高附加值的外商直接投资流入

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本题答案：B, C, D
本题解析：常识题
考点:国际收支均衡与不均衡

128、单项选择题  在金融工程中居于核心地位的是（）。

A.风险管理
B.财务管理
C.成本管理
D.资本管理

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本题答案：A
本题解析：本题考查金融工程管理风险的方式。规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。风险管理在金融工程中居于核心地位。

129、单项选择题  如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是（）。

A.1% 
B.4% 
C.5% 
D.6%

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本题答案：D
本题解析：考点: 持有期收益率

130、多项选择题  根据资产定价理论中的有效市场假说，有效市场的类型包括（）。

A.弱式有效市场 
B.半弱式有效市场 
C.半强式有效市场 
D.强式有效市场 
E.超强式有效市场

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本题答案：A, C, D
本题解析：有效市场的类型包括弱式有效市场、半强式有效市场、强式有效市场。
考点:资产定价理论

131、单项选择题  采购用能产品、设备，应当优先采购列入节能产品、设备政府采购目录中的产品、设备。禁止采购（）用能产品、设备。

A.过时的
B.国家明令淘汰的
C.节能的
D.不美观的

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

132、单项选择题  严重或罕见的药品不良反应必须（）

A.逐级报告
B.逐级定期报告
C.随时报告
D.越级报告
E.集中报告

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

133、多项选择题  

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.进行持续期管理
B.对借款人进行信用的“5C”“3C”分析
C.建立审贷分离机制
D.保持负债的流动性

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本题答案：B, C
本题解析：信用风险的管理包括机制管理和过程管理。
过程管理就是针对信用由提供到收同的全过程，在不同的阶段采取不同的管理方法。对商业银行而言，主要有以下三个方面：事前管理、事中管理和事后管理。
事前管理在于商业银行在贷款的审查与决策阶段的管理。在此阶段，商业银行审查的核心是借款人的信用状况，决策的核心是贷与不贷、以什么利率水平贷。要分析借款人的信用状况，商业银行一方面可以直接利用社会上独立评级机构对借款人的信用评级结果，另一方面可以自己单独对借款人进行信用的“5C”“3C”分析。“5C”“3C”分析主要围绕两个方面，即借款人的还款意愿和还款能力。
“5C”分析是分析借款人的Capacity、Capital、Character、Collateral和Conditions，即偿还能力、资本、品格、担保品和经营环境。“3C”分析是分析借款人的Cash、Control和Continuity，即现金流、管理和事业的连续性。选BC。

134、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

A.利率市场化 
B.参与的金融机构都需持有相当数量的有价证券 
C.存在较发达的金融市场 
D.信用制度健全

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本题答案：B, C, D
本题解析：常识题
考点:我国货币政策

135、单项选择题  如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。

A.欧洲债券 
B.外国债券 
C.扬基债券 
D.武士债券

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本题答案：A
本题解析：考点:欧洲货币市场

136、单项选择题  下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。

A.超额准备金 
B.货币供应量 
C.法定存款准备金 
D.国际收支 

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本题答案：B
本题解析：考点: 货币政策中介目标

137、单项选择题  下列事项中，属于会计估计变更的是（）。

A.股份支付中权益工具的公允价值确定方法的变更
B.企业外购的房屋建筑物不再一律确定为固定资产，而是对支付的价款按照合理的方法在土地和地上建筑物之间进行分配，分别确定无形资产和固定资产
C.坏账损失的核算方法由直接转销法改为备抵法
D.对闲置固定资产由不提折旧改为计提折旧并计入当期损益

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本题答案：A
本题解析：选项B、C、D属于会计政策变更

138、多项选择题  

北方牧场股份有限公司以饲郑养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。

A.现金买资产 
B.现金买股票 
C.交换发盘 
D.以股票换资产 

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本题答案：B, C
本题解析：考点：并购业务

139、多项选择题  与远期合约相比，期货合约的特点是（）。

A.合约的规模更大
B.交易多在有组织的交易所进行
C.投机性更强
D.合约的内容标准化
E.流动性更强

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本题答案：B, D
本题解析：本题考查期货合约的特点。期货合约与远期合约区别在于：远期合约的交易双方可以按各自的愿望就合约条件进行磋商；而期货合约的交易多在有组织的交易所内进行，合约的内容都有标准化的特点。所以，答案为BD。

140、单项选择题  在我国投资银行业的规范发展阶段，中国证监会通过综合治理，确立了以（）为核心的风险临控和预警制度。

A.净资产
B.净资本
C.总资产
D.总资本

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本题答案：B
本题解析：2004年至2007年的我国证券公司综合治理工作是我国投资银行业走向规范发展之路的重要时期。以净资本为核心的风险监控和预警制度及对证券公司的重新分类监管使我国投资银行业的监管走上了较稳定的常规监管的道路。选B。

141、单项选择题  目前我国证券发行的审核制度是（）。

A.审批制 
B.注册制 
C.额度制 
D.核准制

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本题答案：D
本题解析：考点：证券发行监管

142、单项选择题  在中央银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指（）。

A.垄断发行货币，调节货币供应量 
B.代理国库，对政府融通资金 
C.集中保存款准备金，充当最后贷款人 
D.实施货币政策，制定金融法规

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本题答案：C
本题解析：考点: 中央银行职能

143、单项选择题  我国债券市场的主体是（）市场。

A.银行间 
B.主板 
C.创业板 
D.商业银行柜台

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本题答案：A
本题解析：银行间市场是我国债券市场的主体。
考点：我国资本市场

144、多项选择题  下述哪些疾病与椎体骺板缺血坏死为同一种疾病（）

A.椎骺骨软骨病
B.青年性脊椎后突畸形
C.青年驼背症
D.Scheurmann病
E.椎体骨软骨炎

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

145、多项 选择题  

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

A.不良贷款率高于监管指标要求 
B.不良贷款率低于监管指标要求 
C.贷款拨备率高于监管指标要求 
D.贷款拨备率低于监管指标要求

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本题答案：A, C
本题解析：考点： 银行业金融监管内容、方法

146、多项选择题  根据《中国人民银行法》，中国人民银行的主要职责有（）。

A.承担最后贷款人的职责 
B.依法制定和执行货币政策 
C.负责制定和实施人民币汇率政策 
D.对银行业金融机构实行并表监督管理 
E.发行人民币，管理人民币流通

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：考点： 中国人民银行职责

147、单项选择题  经过5年多来的建设培育，（）已基本确立了我国货币市场基准利率地位，成为传导货币政策、反映市场利率变动的重要指标，并在市场化利率形成机制中发挥重要作用。

A.LIBOR
B.SHIBOR
C.沪深300指数
D.再贴现率

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本题答案：B
本题解析：经过5年多来的建设培育，SHIBOR已基本确立了我国货币市场基准利率地位，成为传导货币政策、反映市场利率变动的重要指标，并在市场化利率形成机制巾发挥重要作用。选B。

148、单项选择题  金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融宏观调控的主要类型是（）。

A.计划调控与行政调控
B.计划调控与政策调控
C.行政调控与法律调控
D.政策调控与法律调控

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本题答案：D
本题解析：目前，我国的利率体系仍是双轨并行的，银行利率与货币市场隔离，货币市场的市场化利率不能够反映到银行存贷款基准利率上。选D。

149、单项选择题  目前，我国中央银行的资本金的构成结构是（）的资本结构。

A.全部资本为国家所有
B.国家和民间股份混合所有
C.全部资本非国家所有
D.无资本金

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本题答案：A
本题解析：目前，我国中央银行的资本金的构成结构是全部资本为国家所有的资本结构，这也是目前大多数国家的资本结构。选A。

150、多项选择题  

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

A.2010年前流动性紧缩的滞后影响 
B.重要农产品和关键生活品价格涨幅较大 
C.共同理性预期放大效应 
D.成本推进

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本题答案：B, C, D
本题解析：考点： 我国通货膨胀产生的原因

151、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）。

A.申购义务
B.连带责任
C.投资者责任
D.融资者义务

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

152、单项选择题  公开市场业务作为中央银行一般牲货币政策工具之一，缺点在于（）。

A.缺乏主动权
B.缺乏弹性
C.从实施到影响最终目标，时滞较长
D.无法进行逆向操作

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本题答案：C
本题解析：公开市场业务的主动权在中央银行，富有弹性，可以对货币进行微调，中央银行买卖证券可同时交叉进行，故很容易逆向修正货币政策，不足是从实施到影响最终目标，时滞较长。选C。

153、单项选择题  2007年1月4日（）正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。

A.LIBOR
B.SHIBOR
C.沪深300指数
D.再贴现率

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本题答案：B
本题解析：2007年1月4日SHIBOR正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。选B。

154、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）。

A.做市商
B.承销商
C.交易商
D.经纪商

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

155、多项选择题  存款创造的两个前提条件是（）。

A.法定存款准备金制度
B.部分准备金制度
C.货币创造
D.非现金结算制度
E.超额准备金制度

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本题答案：B, D
本题解析：存款创造倍数基于两个假设：一是在部分准备金制度，如果是全额准备金，商业银行就没有可贷放的资金，存款创造就无法进行;二是非现金结算制度，如果商业银行与储户之间实行全额现金结算，存款创造也就无法进行。选BD。

156、单项选择题  世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技术援助，本质上属于（）。

A.金融监管机构 
B.契约性金融机构 
C.存款性金融机构 
D.开发性金融机构

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本题答案：D
本题解析：世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技术援助，本质上属于开发性金融机构。
考点：金融机构体系的构成

157、单项选择题  

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

A.10
B.20
C.40
D.100

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本题答案：C
本题解析：考点： 银行业金融监管内容、方法

158、单项选择题  影响原煤着火的主要因素是（）。

A.含碳量
B.挥发分
C.灰分
D.氧

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

159、多项选择题  

为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率2%，现金比率为3%。

A.买入200亿元国债是回笼货币 
B.买入200亿元国债是投放货币 
C.购回300亿元央行票据是回笼货币 
D.购回300亿元央行票据是投放货币

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本题答案：B, D
本题解析：考点：货币政策操作

160、单项选择题  

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

A.14.4%
B.10%
C.8.77%
D.4%

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本题答案：C
本题解析：考点 ：银行业金融监管内容、方法

161、多项选择题  作为资本市场的直接金融机构，投资银行有（）基本功能。

A.媒介资金供求
B.构造证券市场
C.优化资源配置
D.促进产业集中
E.促进信息交流

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：作为资本市场的直接金融机构，投资银行有四个基本功能：媒介资金供求、构造证券市场、优化资源配置和促进产业集中。选ABCD。

162、多项选择题  金融工程的基本分析方法包括（）。

A.简单加权平均法
B.积木分析法
C.套利定价法
D.风险中性定价法
E.状态价格定价技术

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：本题考查金融工程的基本分析方法。金融工程的基本分析方法包括：积木分析法、套利定价法、风险中性定价法以及状态价格定价技术。

163、单项选择题  从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（）。

A.放开债券市场利率 
B.放开同业拆借市场利率 
C.放开银行国债发行利率 
D.放开境内本币贷款利率

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本题答案：B
本题解析：考点: 利率市场化进程

164、单项选择题  （）是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的报价。

A.公开报价
B.对话报价
C.格式化询价
D.双边报价

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本题答案：B
本题解析：熟悉全国银行间市场债券质押式回购交易的基本规则。

165、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有 限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）。

A.做市商
B.承销商
C.交易商
D.经纪商

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

166、单项选择题  在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。

A.商业银行
B.中央银行
C.企业
D.居民户

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本题答案：A
本题解析：在金融宏观调控机制的构成要素中，中央银行事调控主体，企业与居民户是调控受体，商业银行是变换中介。选A。

167、单项选择题  企业债券的上市是由以下（）监督机构负责审批。

A.中国人民银行
B.银监会
C.保监会
D.证监会

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本题答案：D
本题解析：中国证监会监督股票、可转换债券、证券投资基金的发行、交易、托管和清算;批准企业债券的上市;监管上市国债和企业债券的交易活动。选D。

168、多项选择题  下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有（）。

A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格 
B.劳动力不能及时在不同部门之间转移 
C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率 
D.资源在各部门之间的配置严重失衡 
E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升

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本题答案：A, C, E
本题解析：考点：通货膨胀成因

169、多项选择题  弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。弗里德曼的货币需求函数认为（）。

A.利率对货币需求起主导作用
B.恒常收入对货币需求量有重要影响
C.货币需求量是稳定的
D.货币政策的传导变量应当是货币供应量
E.货币政策应实行“单一规则”

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：凯恩斯的货币需求函数非常重视利率的主导作用。凯恩斯认为，利率的变动直接影响就业和国民收入的变动，最终必然影响货币需求量。而弗里德曼则强调恒常收入对货币需求量的重要影响，认为利 91Exam.org率对货币需求量的影响是微不足道的。由于上述分歧，导致凯恩斯主义与货币主义在货币政策传导变量的选择上产生分歧。凯恩斯主义认为货币政策传导变量应是利率，货币主义则坚持是货币供应量。凯恩斯认为货币需求量受未来利率不确定性的影响，因而不稳定，货币政策应“相机行事”。而弗里德曼认为，货币需求量足稳定的，可以预测的，因而“单一规则”可行。选BCDE。

170、多项选择题  下列货币政策工具中，属于直接信用控制的是（）。

A.道义劝告
B.贷款限额
C.利率限制
D.流动性比率
E.窗口指导

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本题答案：B, C, D
本题解析：本题考查直接信用控制的货币政策工具。直接信用控制的货币政策工具包括：贷款限额、利率限制、流动性比率、直接干预。选项A道义劝告、选项E窗口指导都属于间接信用控制的货币政策工具。所以，答案为BCD。

171、单项选择题  凯恩斯的货币需求理论认为，人们的货币需求是由交易动机、预防动机和投机动机决定的，其中，由投机动机决定的货币需求主要取决于（）水平。

A.利率 
B.收入 
C.物价 
D.边际消费

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本题答案：A
本题解析：由投机动机决定的货币需求主要取决于利率水平。
考点:货币需求理论

172、单项选择题  

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

A.7.00%
B.7.95%
C.LIBOR+0.80%
D.LIBOR+O.05%

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

173、不定项选择  

DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。

A.主承销商 
B.经纪商 
C.交易商 
D.做市商

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本题答案：A
本题解析：常识题
考点:证券发行与承销业务

174、单项选择题  假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是（）。

A.5.0 
B.6.7 
C.10 
D.20

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本题答案：A
本题解析：考点: 存款乘数计算

175、单项选择题  由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地位，这种商业银行组织制度属于（）制度。

A.持股公司 
B.单一银行 
C.连锁银行 
D.分支银行

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本题答案：A
本题解析：持股公司制是由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收购两家以上的若干银行的组织制度，被控制或收购的银行仍然独立。
考点：商业银行制度

176、单项选择题 & nbsp;甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 这种回购交易实际上是一种（）行为。

A.质押融资
B.抵押融资
C.信用借款
D.证券交易

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

177、单项选择题  我国回购协议市场的银行间回购利率是（）。

A.市场利率 
B.官方利率 
C.长期利率 
D.法定利率

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本题答案：A
本题解析：本题考查对看涨期权知识的理解。对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。 考点: 回购协议市场

178、单项选择题  自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）。

A.自由可兑换 
B.完全可兑换 
C.部分可兑换 
D.基本可兑换

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本题答案：C
本题解析：考点： 我国外汇管理体制改革

179、单项选择题  净资本不低于（）人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的汪券公司才能从事证券自营业务。

A.1亿
B.2亿
C.5000万
D.4亿

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本题答案：C
本题解析：注册资本金不低于l亿人民币，净资本不低于5000万人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。选C。

180、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

A.正回购指卖出有价证券，并约定在未来特点日期买回有价证券的行为 
B.逆回购指卖出有价证券，并约定在未来特点日期买回有价证券的行为 
C.正回购指买入有价证券，并约定在未来特点日期卖出有价证券的行为 
D.逆回购指买入有价证券，并约定在未来特点日期卖出有价证券的行为

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本题答案：A, D
本题解析：常识题
考点:我国货币政策

181、单项选择题  为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于（）创新。

A.金融工具 
B.金融制度 
C.金融业务 
D.金融交易

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本题答案：B
本题解析：金融制度创新：金融体系与结构的大量新变化。
考点:金融创新概述

182、单项选择题  我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路 
B.构建积极的外汇储备管理模式 
C.实施藏汇于民政策 
D.遏制黄金储备过快增长 

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本题答案：B
本题解析：考点 ：外汇储备的管理模式

183、单项选择题  根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是（）。

A.证券投资基金管理公司和证券公司 
B.金融租赁公司和商业银行 
C.财务公司和保险机构投资者 
D.信托投资公司和合格境外机构投资者 

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本题答案：B
本题解析：考点: 股份有限公司首次公开发行股票询价对象

184、单项选择题  甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 这种证券回购交易属于（）。

A.货币市场
B.票据市场
C.资本市场
D.股票市场

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

185、单项选择题  在汇率制度中，管理浮动的本质特征是（）。

A.各国维持本币对美元的法定平价 
B.官方或明或暗地干预外汇市场 
C.汇率变动受黄金输送点约束 
D.若干国家的货币彼此建立固定联系

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本题答案：B
本题解析：管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。
考点:汇率制度

186、单项选择题  关于投资组合风险的说法，不正确的是（）。

A.当投资充分组合时，可以分散掉所有的风险
B.投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险
C.公司特有风险是可分散风险
D.市场风险是不可分散风险

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本题答案：A
本题解析：本题考查资本资产定价理论中投资组合风险的相关知识。资本资产定价理论认为，资产风险分为系统风险和非系统风险。其中，系统风险在市场上永远存在，不可能通过资产组合消除。所以，A说法有误，答案为A。

187、多项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 关于首次公开发行股票的网下发行和网上发行，下列说法不正确的是（）。

A.首次公开发行股票，网下发行与网上发行要分别进行
B.证券承销商对询价对象销售股票的方式是网下发行
C.首次公开发行股票，参与申购的网下投资者要全额缴付申购资金，而网上投资者可以分期缴付申购资金
D.首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商要将网下发行部分向网上回拨

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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

188、单项选择题  银行承兑汇票是（）工具。

A.信用衍生 
B.资本市场 
C.利率衍生 
D.货币市场

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本题答案：D
本题解析：银行承兑汇票是货币市场工具。
考点：货币市场

189、多项选择题  以下（）是政策性金融机构的职能。

A.倡导性职能
B.选择性职能
C.补充性职能
D.服务性职能
E.建设性职能

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：政策性金融机构既具有与商业性金融机构类似的职能，又具备其自身特有的职能，这些职能体现出其紧密配合政府经济政策意图的性质。政策性金融机构的职能主要有以下几个方面：倡导性职能、选择性职能、补充性职能、服务性职能。选ABCD。

190、多项选择题  依法可以在境内证券交易所上市交易的证券包括（）。

A.股票
B.债券
C.权证
D.证券投资基金
E.非流通股

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考查自营证券投资的相关知识。依法可以在境内证券交易所上市交易的证券，包括股票、债券、权证和证券投资基金等。所以，答案为ABCD。

191、单项选择题  关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。

A.金融深化与人均国民收入正相关 
B.金融深化必然促进经济发展 
C.失控的金融深化会破坏经济发展 
D.金融深化程度又受到经济发展的影响

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本题答案：B
本题解析：金融深化并不一定始终地、必然地会带来经济的发展，无效的活失控的金融深化反而会导致经济的实质性倒退，破坏金融自身的发展。
考点:金融深化与金融抑制

192、单项选择题  在合约有效期期间，金融远期合约的价值（）。

A.为零
B.为正
C.为负
D.可正可负

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本题答案：D
本题解析：本题考查金融远期合约的价值。由于远期合约初始价值为0，随着时间的流逝，标的资产价格变化带来远期价格的变化，导致已有的远期合约价值不再为0，故在合约有效期期间，金融远期合约的价值可以是正的，也可以是负的。

193、单项选择题  在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.价格发现 
B.提高效率 
C.转嫁风险 
D.增加盈利

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本题答案：C
本题解析：考点: 远期合约功能

194、单项选择题  在经营管理过程中，商业银行会选择主动拒绝或退出某些高风险经营活动，这种风险管理策略称为（）。

A.风险抑制 
B.风险对冲 
C.风险转移 
D.风险补偿

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本题答案：A
本题解析：风险抑制是指商业银行在经营管理过程中，主动拒绝或退出某些高风险经营活动。
考点：风险管理

195、多项选择题  银行业市场准人监管的内容有（）。

A.审批注册地点
B.审批注册机构
C.审批注册资本
D.审批高级管理人员的任职资格
E.审批业务范围

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：银行业市场准人监管的内容有审批注册机构、常批注册资本、审批高级管理人员的任职资格和审批业务范围。选BCDE。

196、多项选择题  下列说法中，属于通货紧缩标志的有（）。

A.价格总水平持续下降 
B.货币供应量持续下降 
C.社会失业率持续下降 
D.经济增长率持续下降 
E.国际收支持续顺差

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本题答案：A, B, D
本题解析：考查通货紧缩标志。
考点:通货紧缩含义、标志

197、多项选择题  在对客户进行市场营销时，商业银行采用的"4R"营销策略包括（）。

A.关联
B.反应
C.关系
D.沟通
E.回报

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：本题考查商业银行的市场营销策略。以竞争为导向的"4R"营销组合策略，即关联、反应、关系和回报。所以，答案为ABCE。

198、单项选择题  1998年8月，国务院批准了《证券监管机构体制改革方案》，（）作为全国证券期货市场的主管部门，可在部分中心城市设立派出机构。

A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会

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本题答案：C
本题解析：在证券监管方面，l999年7月1日生效的《证券法》规定，国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理，将证券交易所由地方政府转为中国证监会管理，将原国务院证券委员会的职能、中国人民银行履行的证券业监管职能划人中国证监会。l998年8月，国务院批准了《证券监管机构体制改革方案》，中国证监会作为全国证券期货市场的主管部门，可在部分中心城市设立证监会派出机构。证券市场监管体系由证监会和派出机构，即证券监管办公室组成。另外，在集中统一的领导下，发挥证券业协会的自律功能。选C。

199、单项选择题  假定金融机构的法定准备金率为20%，超额准备金率为2%，现金漏损率为3%，则存款乘数为（）。

A.4.00 
B.4.12 
C.5.00 
D.20.00

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本题答案：A
本题解析：存款乘数=1/（20%+2%+3%）=4
考点:存款乘数计算

200、单项选择题  金融机构在办理转账服务、汇总和代客支付等业务时，其所承担的职能是（）。

A.信用中介 
B.支付中介 
C.创造信用工具 
D.将货币收入转化为资本 

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本题答案：B
本题解析：考点: 金融机构性质、职能