1、单项选择题  目前，我国中央银行的资本金的构成结构是（）的资本结构。

A.全部资本为国家所有
B.国家和民间股份混合所有
C.全部资本非国家所有
D.无资本金

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：目前，我国中央银行的资本金的构成结构是全部资本为国家所有的资本结构，这也是目前大多数国家的资本结构。选A。

2、多项选择题  通货紧缩的标志是相关指标的持续下降，这些指标有（）。

A.价格总水平
B.经济增长率
C.银行存款
D.外汇储备
E.利率

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：本题考查通货紧缩的标志。通货紧缩的标志从两个个方面把握：（1）价格总水平持续下降；（2）经济增长率持续下降。所以，答案为AB。

3、单项选择题  凯恩斯的货币需求理论认为，人们的货币需求是由交易动机、预防动机和投机动机决定的，其中，由投机动机决定的货币需求主要取决于（）水平。

A.利率 
B.收入 
C.物价 
D.边际消费

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：由投机动机决定的货币需求主要取决于利率水平。
考点:货币需求理论

4、单项选择题  新股发行方式中，（）的显著特征是价格由需求方决定。

A.询价方式
B.固定价格方式
C.竞价方式
D.混合方式

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：竞价方式是指所有投资者申报价格和数量，主承销商对所有有效申购按价格从高到低进行累计，累计申购量达到新股发行量的价位就是有效价位。由此可见，竞价方式的显著特征就是价格由需求方决定。选C。

5、单项选择题  在美国的次贷危机中，很多依靠从银行借入次级贷款来购买住房的人，到期不恩给你还本付息。这种情形对于发放次级贷款的银行而言，属于该银行承受的（）。

A.流动性风险 
B.操作风险 
C.法律风险 
D.信用风险

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：考点: 信用风险

6、单项选择题  下列说法中，不属于中央银行存款准备金政策优点的是（）。

A.中央银行具有完全的自主权 
B.对货币供应量的作用迅速 
C.作用猛烈，缺乏弹性 
D.对松紧信用较公平

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：中央银行存款准备金政策优点：央行具有完全的自主权（最容易实施）；作用迅速；对松紧信用公平，同时影响所有的金融机构；
缺点：作用猛烈、缺乏弹性；政策效果受超额准备金影响。
考点:货币政策目标与工具

7、多项选择题  在我国实行人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理情况下，境外资本可以通过证券投资的渠道进入我国，具体的进入方式有（）。

A.投资于B股市场 
B.投资于央行票据 
C.投资于银行承兑汇票 
D.通过合格境外机构投资者间接投资于A股市场 
E.投资于银行理财产品

点击查看答案

本题答案：A, D
本题解析：考点： 人民币经常项目可兑换条件下的资本项目管理

8、单项选择题  我国的上海银行间同业拆放利率（shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算数平均利率，其确定依据是报价行（）。

A.报出的回购协议利率 
B.持有的国库券收益率 
C.报出的人民币同业拆出利率 
D.报出的外币存款利率

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点: 上海银行间同业拆放利率

9、多项选择题  下列说法中，属于通货紧缩标志的有（）。

A.价格总水平持续下降 
B.货币供应量持续下降 
C.社会失业率持续下降 
D.经济增长率持续下降 
E.国际收支持续顺差

点击查看答案

本题答案：A, B, D
本题解析：考查通货紧缩标志。
考点:通货紧缩含义、标志

10、单项选择题  我国通过设立具有主权财富基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是一种（）管理模式。

A.最优的外汇储备总量 
B.国际通行的外汇储备结构 
C.积极的外汇储备 
D.传统的外汇储备

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有两种：
①货币当局本身的外汇管理转型；
②由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理。
考点:国际储备管理

11、单项选择题  净资本不低于（）人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的汪券公司才能从事证券自营业务。

A.1亿
B.2亿
C.5000万
D.4亿

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：注册资本金不低于l亿人民币，净资本不低于5000万人民币，并经中国证监会批准经营证券自营的证券公司才能从事证券自营业务。选C。

12、单项选择题  假设签订一笔远期利率协议，协议利率为3%，参考利率LIBOR为2%，名义本金1000美元，协议天数为180天，年基准天数为360天。则该笔交易的交割额为（）美元。

A.2.8765
B.3.5463
C.4.9261
D.5.6732

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

13、单项选择题  认为货币供给是外生变量，南中央银行卣接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于（）。

A.货币数量论
B.古典利率理论
C.可贷资金理论
D.流动性偏好理论

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：凯恩斯认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动。选D。

14、单项选择题  如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是（）。

A.2.8% 
B.5.6% 
C.7.6% 
D.8.4%

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点: 股票预期收益率

15、单项选择题  在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。

A.商业银行
B.中央银行
C.企业
D.居民户

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：在金融宏观调控机制的构成要素中，中央银行事调控主体，企业与居民户是调控受体，商业银行是变换中介。选A。

16、单项选择题  甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 这种证券回购交易属于（）。

A.货币市场
B.票据市场
C.资本市场
D.股票市场

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

17、单项选择题  目标设定、事件识别和风险对策属于（）的要素。

A.金融风险管理流程 
B.全面风险管理 
C.内部控制 
D.控制活动

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点： 全面风险管理

18、单项选择题  根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。

A.储蓄利率 
B.货币供给条件 
C.名义货币需求 
D.实际货币需求

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：在麦金农的模型中，货币供给条件对储蓄与投资的决策具有首要的影响。
考点:金融深化与金融抑制

19、单项选择题  1998年8月，国务院批准了《证券监管机构体制改革方案》，（）作为全国证券期货市场的主管部门，可在部分中心城市设立派出机构。

A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：在证券监管方面，l999年7月1日生效的《证券法》规定，国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理，将证券交易所由地方政府转为中国证监会管理，将原国务院证券委员会的职能、中国人民银行履行的证券业监管职能划人中国证监会。l998年8月，国务院批准了《证券监管机构体制改革方案》，中国证监会作为全国证券期货市场的主管部门，可在部分中心城市设立证监会派出机构。证券市场监管体系由证监会和派出机构，即证券监管办公室组成。另外，在集中统一的领导下，发挥证券业协会的自律功能。选C。

20、不定项选择  

某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。

A.4.6% 
B.8.0% 
C.8.6% 
D.12.0%

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：1*（8%-4%）+4%=8%
考点:资产定价理论

21、单项选择题  采购用能产品、设备，应当优先采购列入节能产品、设备政府采购目录中的产品、设备。禁止采购（）用能产品、设备。

A.过时的
B.国家明令淘汰的
C.节能的
D.不美观的

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

22、单项选择题  招商银行于2014年3月24日招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品。这种举措在性质上属于银行流动性风险管理中的保持（）流动性的方法。

A.资产 
B.负债 
C.资产负债综合 
D.资本

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：保持资产的流动性：如建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备；提高存量资产的流动性，将抵押贷款、应收信用卡等资产证券化，出售固定资产再回租等。
考点:金融风险管理国际规则

23、多项选择题  根据《中国人民银行法》，中国人民银行的主要职责有（）。

A.承担最后贷款人的职责 
B.依法制定和执行货币政策 
C.负责制定和实施人民币汇率政策 
D.对银行业金融机构实行并表监督管理 
E.发行人民币，管理人民币流通

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：考点： 中国人民银行职责

24、多项选择题  

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.进行持续期管理
B.对借款人进行信用的“5C”“3C”分析
C.建立审贷分离机制
D.保持负债的流动性

点击查看答案

本题答案：B, C
本题解析：信用风险的管理包括机制管理和过程管理。
过程管理就是针对信用由提供到收同的全过程，在不同的阶段采取不同的管理方法。对商业银行而言，主要有以下三个方面：事前管理、事中管理和事后管理。
事前管理在于商业银行在贷款的审查与决策阶段的管理。在此阶段，商业银行审查的核心是借款人的信用状况，决策的核心是贷与不贷、以什么利率水平贷。要分析借款人的信用状况，商业银行一方面可以直接利用社会上独立评级机构对借款人的信用评级结果，另一方面可以自己单独对借款人进行信用的“5C”“3C”分析。“5C”“3C”分析主要围绕两个方面，即借款人的还款意愿和还款能力。
“5C”分析是分析借款人的Capacity、Capital、Character、Collateral和Conditions，即偿还能力、资本、品格、担保品和经营环境。“3C”分析是分析借款人的Cash、Control和Continuity，即现金流、管理和事业的连续性。选BC。

25、单项选择题  在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

A.财务公司 
B.投资银行 
C.证券登记结算公司 
D.金融资产管理公司

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：证券登记结算公司的具体职能是：对正确和资金进行清算、交收和过户，使买入者得到证券，卖出者得到资金。
考点：我国金融中介机构及其制度安排

26、多项选择题  银行业市场准人监管的内容有（）。

A.审批注册地点
B.审批注册机构
C.审批注册资本
D.审批高级管理人员的任职资格
E.审批业务范围

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：银行业市场准人监管的内容有审批注册机构、常批注册资本、审批高级管理人员的任职资格和审批业务范围。选BCDE。

27、多项选择题  

北方牧场股份有限公司以饲郑养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。

A.现金买资产 
B.现金买股票 
C.交换发盘 
D.以股票换资产 

点击查看答案

本题答案：B, C
本题解析：考点：并购业务

28、多项选择题  根据麦金龙和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况下，金融抑制的主要危害有（）。

A.导致利率、汇率过度波动 
B.导致资源被错误配置 
C.导致生产和投资机构不合理 
D.导致可贷资金的非价格配给 
E.导致生产者和投资者决策错误

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：考点： 金融抑制

29、多项选择题  所有权结构变更属于广义的并购范畴。下列并购方式中，属于所有权结构变更的有（）。

A.交换发盘 
B.股权切离 
C.股票回购 
D.杠杆收购 
E.溢价购回

点击查看答案

本题答案：A, C, D
本题解析：所有权结构变更有交换发盘、股票回购、杠杆收购。
考点:并购业务

30、多项选择题  下列中介功能中，属于投资银行媒介资金供求功能的有（）。

A.期限中介 
B.监管中介 
C.风险中介 
D.信息中介 
E.流动性中介

点击查看答案

本题答案：A, C, D, E
本题解析：投资银行媒介资金供求功能有期限中介、风险中介、信息中介、流动性中介。
考点:投资银行的功能

31、单项选择题  假定预期当年1年期债券的年利率为9%，预期下一年1年期债券的年利率为11%，根据预期理论，则当前2年期债券的年利率是（）。

A.9% 
B.10% 
C.11% 
D.20%

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：（9%+11%）/2=10%
考点 ：预期理论

32、多项选择题  下列方法中，属于国际银行业通行的前瞻性动态资产负债管理方法的有（）。

A.缺口分析 
B.情景模拟 
C.流动性压力测试 
D.久期分析 
E.外汇敞口与敏感性分析

点击查看答案

本题答案：B, C
本题解析：考点:资产负债管理

33、单项选择题  关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件 
B.货币政策对治理通货紧缩无能为力 
C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量 
D.反对政府干预

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点: 通货紧缩治理

34、单项选择题  

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

A.信用风险
B.汇率风险中的交易风险
C.汇率风险中的折算风险
D.国家风险中的主权风险

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：汇率风险细分为交易风险、折算风险和经济风险等三种类型。交易风险是指有关主体在因实质性经济交易而引致的不同货币的相互兑换中，因汇率在一定时间内发生意外变动，而蒙受实际经济损失的可能性。例如，在外汇买卖中，如果外币对本币升值，空头方会在补进外汇时多支付本币;如果外币对本币贬值，多头方会在抛出外汇时少收入本币。这里的多支付本币或少收入本币都是在货币兑换中实实在在发生的，是实际的经济损失。选B。

35、单项选择题  

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

A.3.00%
B.0.05%
C.0.25%
D.0.8%

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

36、单项选择题  我国的货币当局概览是简化的中央银行资产负债表，下列项目中属于资产方的是（）。

A.流通中的现金
B.国内信贷
C.单位定期存款
D.单位活期存款

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：货币概览巾的资产方包括国外资产(净)和国内信贷，其中国内信贷包括贷款和财政借款(净)。选B。

37、不定项选择  

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

A.进行远期外汇交易 
B.进行利率期货交易 
C.进行货币期货交易 
D.进行利率期权交易

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：考查金融风险管理。
考点:金融风险概念

38、单项选择题  在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是（）分析法。

A.敞口限额 
B.久期 
C.情景模拟 
D.缺口

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：考点：资产负债管理

39、单项选择题  根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。

A.8% 
B.6% 
C.5% 
D.2.5%

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点： 巴塞尔协议

40、多项选择题  下列说法中，属于通货膨胀成因的有（）。

A.需求拉上 
B.成本推进 
C.供求混合作用 
D.经济结构变化 
E.流动性陷阱

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：考查通货膨胀成因。
考点:通货膨胀成因

41、单项选择题  我国回购协议市场的银行间回购利率是（）。

A.市场利率 
B.官方利率 
C.长期利率 
D.法定利率

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：本题考查对看涨期权知识的理解。对于看涨期权的买方来说，当市场价格高于合约的执行价格时，他会行使期权，取得收益。 考点: 回购协议市场

42、多项选择题  作为资本市场的直接金融机构，投资银行有（）基本功能。

A.媒介资金供求
B.构造证券市场
C.优化资源配置
D.促进产业集中
E.促进信息交流

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：作为资本市场的直接金融机构，投资银行有四个基本功能：媒介资金供求、构造证券市场、优化资源配置和促进产业集中。选ABCD。

43、单项选择题  治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。

A.国际收支逆差政策
B.增加收入政策
C.赤字财政政策
D.收入指数化政策

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行赤字财政政策。

44、单项选择题  涡轮工作叶片前缘和后缘较薄，中间较厚的是：（）.

A.反力式涡轮叶片
B.冲击式涡轮叶片
C.冲击-反力式
D.自由涡轮叶片

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

45、单项选择题  我国在2013年推出的金融衍生品是（）。

A.股指期货 
B.国债期货 
C.利率互换 
D.债券远期

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：2013年9月6日，国债期货正式上市交易。
考点：我国的金融衍生品市场

46、单项选择题  下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：金融期权的投资风险，可以分别从金融期权的买方和卖方两个角度来把握。从金融期权的买方来看，如果买人看涨期权，在投资期内对应的金融基础产品价格上涨，或买人看跌期权，在投资期内对应的金融基础产品价格下跌，则根据上涨下跌幅度和买进数量有无限获利机会，而可能承担的损失以期权费为上限。从金融期权的卖方来看，如果卖出看涨期权，在投资期内对应的金融基础产品价格果然上涨，则蒙受资本损失;如果卖出看跌期权，在投资期内对应的金融基础产品价格果然下跌，则蒙受资本损失，卖方的损失无上限。选C。

47、多项选择题  利率对汇率的影响尤为显著，提高利率引起货币升值的传导机制有（）。

A.资本流出
B.吸引资本流入
C.抑制通货膨胀
D.扩张总需求
E.抑制总需求

点击查看答案

本题答案：B, C, E
本题解析：提高利率引起货币升值的传导机制包括：①提高利率会吸引资本流入，导致该国货币升值：②提高利率会抑制通货膨胀和总需求，导致进口减少，从而有助于该国货币升值。

48、多项选择题  2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括（）。

A.主板市场 
B.全国中小企业股份转让系统 
C.期货市场 
D.中小企业板市场 
E.创业板市场

点击查看答案

本题答案：A, B, D, E
本题解析：常识题
考点:我国货币市场

49、多项选择题  下列业务中，属于商业银行负债业务创新的有（）。

A.贷款证券化 
B.备用信用证 
C.可转让支付命令账户 
D.票据发行便利 
E.存款证券化

点击查看答案

本题答案：C, E
本题解析：考查商业银行负债业务创新。
考点:金融创新的主要内容

50、单项选择题  银行承兑汇票是（）工具。

A.信用衍生 
B.资本市场 
C.利率衍生 
D.货币市场

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：银行承兑汇票是货币市场工具。
考点：货币市场

51、单项选择题  在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。

A.购买力平价
B.黄金输送点
C.铸币平价
D.利率平价

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：在金本位制度下，汇率的决定基础是铸币平价，即一国货币的含金量与另一国货币的含金量之比。选C。

52、单项选择题  下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。

A.监管主体的盈利性 
B.监管主体的自律性 
C.监管主体的独立性 
D.监管主体的合规性

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考查金融监管的基本原则。
考点:金融监管的含义与原则

53、不定项选择  

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

A.4.5% 
B.5.0% 
C.5.7% 
D.3.8%

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：（30+7+5+10+10+8）/1400=5%
考点:资本管理

54、不定项选择  

DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。

A.发行人需要向战略投资者配售股票 
B.网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分 
C.在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家 
D.发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排

点击查看答案

本题答案：B, C
本题解析：考查《证券发行与承销管理办法》。
考点:证券发行与承销业务

55、多项选择题  下列业务活动中，属于商业银行中间业务的有（）。

A.代理收费 
B.咨询顾问 
C.自营债券投资 
D.基金和债券的代理买卖 
E.托管及支付结算业务

点击查看答案

本题答案：A, B, D, E
本题解析：考点： 银行中间业务

56、多项选择题  下列货币政策工具中，属于直接信用控制的是（）。

A.道义劝告
B.贷款限额
C.利率限制
D.流动性比率
E.窗口指导

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：本题考查直接信用控制的货币政策工具。直接信用控制的货币政策工具包括：贷款限额、利率限制、流动性比率、直接干预。选项A道义劝告、选项E窗口指导都属于间接信用控制的货币政策工具。所以，答案为BCD。

57、单项选择题  当事人对同一起林权争议都能出具合法权属凭证、证明材料的，应协商解决，经协商不能解决的，按下列处理规定哪一项执行（）

A、由当事人共同的人民政府按双方各半的原则，结合实际情况确定其权属
B、经人民法院裁定后，由县级以上人民政府确权发证

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

58、多项选择题  在对客户进行市场营销时，商业银行采用的"4R"营销策略包括（）。

A.关联
B.反应
C.关系
D.沟通
E.回报

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：本题考查商业银行的市场营销策略。以竞争为导向的"4R"营销组合策略，即关联、反应、关系和回报。所以，答案为ABCE。

59、单项选择题  债权凭证是依法发行，约定一定期限内还本付息的有价证券。它反映了证券发行人与持有人之间的（）。

A.所有权关系
B.债权债务关系
C.隶属关系
D.物权关系

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：本题考查债权凭证的概念。债权凭证是发行人依法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。它反映了证券发行人与持有人之间的债权债务关系。所以，答案为B。

60、多项选择题  我国参与同业拆借市场的金融机构有（）。

A.证券公司 
B.商业银行 
C.证券登记结算公司 
D.信托公司 
E.财务公司

点击查看答案

本题答案：A, B, D, E
本题解析：我国参与同业拆借市场的金融机构有商业银行、证券公司、信托公司、财务公司
考点:我国货币市场

61、单项选择题  B公司为增值税一般纳税人，12月1日从A公司购入甲材料1000公斤，每公斤50元，增值税率17%，当日以将于12月15日到期的票面金额为51000元的应收C公司商业承兑汇票抵偿购料款，差额部分以银行存款结清。则B公司应计入银行存款账户的方向和金额为（）。

A.借方1000元
B.贷方1000元
C.借方7500元
D.贷方7500元

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：B公司应支付的金额应为58500元，转让的票据面值51000元，故应支付银行存款7500元。

62、单项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。 

A.4% 
B.5% 
C.10% 
D.12%

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点：名义收益率。本题考查名义收益率的计算。名义收益率=票面收益/面值=5/100=5%.参见教材P24。

63、单项选择题  自1996年12月以来，我国实现的人民币经常项目可兑换属于（）。

A.自由可兑换 
B.完全可兑换 
C.部分可兑换 
D.基本可兑换

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点： 我国外汇管理体制改革

64、单项选择题  发生在同一产业、生产或经营同类产品的企业之间的并购是（）并购。

A.纵向 
B.横向 
C.混合 
D.垂直

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：横向并购是指发生在同一产业、生产或经营同类产品的企业之间的并购。
考点：并购业务

65、单项选择题  我国监管信托业务的金融机构是（）。

A.中国人民银行 
B.中国保险监督管理委员会 
C.中国证券监督管理委员会 
D.中国银行业监督管理委员会

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：银监会监管商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、政策性银行等银行业金融机构，以及金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司及其他金融机构。
考点：我国金融调控监管机构及其制度安排

66、单项选择题  投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行既然弄工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。

A.利息 
B.佣金服务费 
C.金融工具溢价收入 
D.登记结算费

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点: 投资银行收入来源

67、多项选择题  与远期合约相比，期货合约的特点是（）。

A.合约的规模更大
B.交易多在有组织的交易所进行
C.投机性更强
D.合约的内容标准化
E.流动性更强

点击查看答案

本题答案：B, D
本题解析：本题考查期货合约的特点。期货合约与远期合约区别在于：远期合约的交易双方可以按各自的愿望就合约条件进行磋商；而期货合约的交易多在有组织的交易所内进行，合约的内容都有标准化的特点。所以，答案为BD。

68、单项选择题  当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致（），从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入
B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入
C.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率下降而流出
D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：本题考查国际收支不均衡调节的宏观经济政策。紧的货币政策对国际收支的调节作用主要有三个方面：
一是产生需求效应，即实施紧的货币政策导致有支付能力的进口需求减少;
二是产生价格效应，即实施紧的货币政策导致价格下跌，从而刺激出口，限制进口;
三是产生利率效应，即实施紧的货币政策导致利率提升，从而刺激资本流入，阻碍资本流出。

69、单项选择题  

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

A.7.00%
B.7.95%
C.LIBOR+0.80%
D.LIBOR+O.05%

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

70、多项选择题  关于期限结构理论中预期理论的说法，正确的有（）。

A.短期利率的预期值是相同的 
B.长期利率的波动小于短期利率的波动 
C.不同期限的利率波动幅度相同 
D.短期债券的利率一定高于长期利率 
E.长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值

点击查看答案

本题答案：B, E
本题解析：考点:预期理论

71、单项选择题  关于证券账户开立的说法，正确的是（）。

A.按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户
B.个人证券账户即是B字账户
C.法人投资者可以与个人开立联合账户
D.投资银行开展证券自营业务必须以本公司名义开立自营账户

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：本题考查开立证券账户的相关规定。选项A的正确表述是"按照开户人的不同，开立的账户可以分为个人账户和法人账户"；选项B的正确表述是"个人账户是A字账户，法人账户是B字账户"；选项C的正确表述是"法人投资者不得使用个人证券账户进行交易"。所以，答案为D。

72、单项选择题  在发达的市场经济国家，都将商业银行称为“风险机器”，是因为商业银行要承受巨大的（）。

A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：商业银行是最主要的从事货币资金借贷的信用机构，因此，商业银行是最大的信用风险承受者。选A。

73、单项选择题  根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。

A.效益优先 
B.内控优先 
C.发展优先 
D.创新优先 

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点： 商业银行内部控制指引

74、单项选择题  

弱式有效市场假说认为，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息。
下列说法中，属于弱式有效市场所反映出的信息是（）。

A.成交量 
B.财务信息 
C.内幕信息 
D.公司管理状况

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：考点：资产定价理论

75、多项选择题  以下（）是今后商业银行中间业务的发展重点。

A.不断提升中间业务的金融创新能力
B.不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平
C.重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系
D.注重人才培养，提高专业人员素质
E.逐渐增加中间业务收入在总收入中的比重

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：中间业务经营的基本内容包括不断提升中间业务的金融创新能力、不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平、重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系、注重人才培养，提高专业人员素质。选ABCD。

76、不定项选择  

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

A.2014年 
B.2016年 
C.2017年 
D.2018年

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：根据《商业银行资本管理办法（试行）》，该商业银行最迟应于2018年底前全面达到资本充足率监管要求
考点:资本管理

77、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

A.春季前的逆回购首期投放基础货币400亿元 
B.春节前的逆回购到期回笼基础货币400亿元 
C.春季前的逆回购首期回笼基础货币400亿元 
D.春节前的逆回购到期投放基础货币400亿元

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：考查逆回购操作。
考点:我国货币政策

78、多项选择题  凯恩斯认为（）

A.货币需求与收入成正比
B.货币需求与利率成正比
C.货币需求与收入成反比
D.货币需求与利率成反比
E.货币需求与利率无关

点击查看答案

本题答案：A, D
本题解析：凯恩斯的货币需求函数：，M1为交易动机和预防动机决定的，与收入成正比；M2为投机动机决定的，与利率成反比。

79、单项选择题  一个国家的居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换则该国实现了（）。

A.经常项目可兑换
B.资本项目可兑换
C.贸易项目可兑换
D.完全可兑换

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：完全可兑换是指一个国家或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地将本国货币与外国货币相兑换。选D。

80、单项选择题  1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款。这意味着，我国从此实现了人民币在（）项下可兑换。

A.商品项目 
B.经常项目 
C.资本项目 
D.错误与遗漏项目

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：1996年12月，我国实现了人民币经常项目可兑换。
考点:货币可兑换

81、单项选择题  货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普曲线，（）之间就存在矛盾。

A.稳定物价与充分就业
B.稳定物价与经济增长
C.稳定物价与国际收支平衡
D.经济增长与国际收支平衡

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：本题考查货币政策最终目标之间的矛盾性。货币政策的最终目标之间存在矛盾，根据菲利普曲线，稳定物价与充分就业之间就存在矛盾。

82、单项选择题  

为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率2%，现金比率为3%。

A.500 
B.2000 
C.2575 
D.3030 

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点： 货币政策操作

83、多项选择题  关于我国债券市场现状的描述，正确的有（）。

A.债券市场的主体是银行间债券市场 
B.债券市场以人民币债券为主 
C.债券市场的主体是交易所债券市场 
D.上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易 
E.外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易 

点击查看答案

本题答案：A, B, D, E
本题解析：考点： 资本市场

84、多项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。

A．折价 
B．溢价 
C．平价
D．竞价

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：本题考查债券公开发行方式。根据发行价格与票面面额的关系，债券公开发行可以分为：折价发行、溢价发行、平价发行（也称等价发行）。参见教材P27。

85、单项选择题  关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。

A.金融深化与人均国民收入正相关 
B.金融深化必然促进经济发展 
C.失控的金融深化会破坏经济发展 
D.金融深化程度又受到经济发展的影响

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：金融深化并不一定始终地、必然地会带来经济的发展，无效的活失控的金融深化反而会导致经济的实质性倒退，破坏金融自身的发展。
考点:金融深化与金融抑制

86、不定项选择  

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

A.利率风险 
B.汇率风险 
C.投资风险 
D.国家风险中的主权风险

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考查金融风险。
考点:金融风险概念

87、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）。

A.做市商
B.承销商
C.交易商
D.经纪商

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

88、单项选择题  在金融工程中居于核心地位的是（）。

A.风险管理
B.财务管理
C.成本管理
D.资本管理

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：本题考查金融工程管理风险的方式。规避风险是金融工程师开发品种繁多的金融工具的主要功能。风险管理在金融工程中居于核心地位。

89、单项选择题  在金融市场的主体中，最活跃的交易者是（）。

A.家庭
B.企业
C.政府
D.金融机构

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：在金融市场的主体中，最活跃的交易者是金融机构。选D。

90、单项选择题  风险价值法(VaR法)主要被用于（）的评估。

A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：市场风险的评估方法主要有风险累积与聚集法、概率法、灵敏度法、波动性法、风险价值法(VaR法)、极限测试法和情景分析法。选B。

91、单项选择题  在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是（）。

A.企业
B.家庭
C.政府
D.金融机构

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：本题考查金融市场主体的相关知识。家庭是金融市场上主要的资金供应者。

92、单项选择题  从发展历程看，我国最初正式启动利率市场化改革的突破口是（）。

A.放开债券市场利率 
B.放开同业拆借市场利率 
C.放开银行国债发行利率 
D.放开境内本币贷款利率

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点: 利率市场化进程

93、单项选择题  凯恩斯主义的货币需求理论认为，私人部门用于储存财富的金融资产可分为货币和（）。

A.股票
B.债券
C.存款
D.不动产

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：凯恩斯主义把可用于储存财富的资产分为货币与债券，认为货币是不能产生收入的资产，债券是能产生收入的资产，把人们持有货币的三个动机划分为两类需求。选B。

94、单项选择题&nbs p; 通货紧缩的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会（），从而损害债务人的利益。

A.降低 
B.不变 
C.升高 
D.为零

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点: 通货紧缩的危害

95、单项选择题  由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。

A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按照规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。选B。

96、单项选择题  某银行以90元的价格购入5年期的票面额为100元的债券，票面收益率为10%，银行持有3年后到期，那么该银行的持有期收益率为（）（不考虑货币的时间价值）。

A.3.3%
B.14.81%
C.3.7%
D.10%

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：本题考查持有期收益率的计算公式。年利息＝100×10%=10（元），（偿还价格-买入价格）÷买入债券到债券到期的时间=（100-90）÷3-3.33，持有期收益率＝（10+3.33）÷90=14.81%。所以，答案为B。

97、单项选择题  

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

A.降低商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本
B.提高商业银行创造货币的能力，提高企业借贷成本
C.提高商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本
D.降低商业银行创造货币的能力，降低企业借贷成本

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：考点： 我国通货膨胀治理

98、单项选择题  我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。

A.中小企业板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.代办股份转让市场

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：本题考查我国股票市场的相关知识。在运行中小企业板市场取得丰富经验后，国家开始着手设立服务于高新技术或新兴经济企业的创业板市场。

99、多项选择题  近年来，我国的国际收支持续出现顺差。为了缓解这一趋势，我国可以采用的调节政策有（）。

A.紧的财政政策 
B.松的货币政策 
C.允许人民币升值 
D.放宽企业对外直接投资的外汇管制 
E.鼓励高附加值的外商直接投资流入

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：常识题
考点:国际收支均衡与不均衡

100、多项选择题  我国实行分业经营的银行制度，在这种制度下，我国商业银行可以从事的业务有（）。

A.存款业务 
B.贷款业务 
C.汇兑业务 
D.结算业务 
E.保险业务

点击查看答案

本题答案：A, B, D
本题解析：我国商业银行可以从事的业务有存款业务、贷款业务、结算业务等。
考点:金融机构体系的构成

101、单项选择题  在合约有效期期间，金融远期合约的价值（）。

A.为零
B.为正
C.为负
D.可正可负

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：本题考查金融远期合约的价值。由于远期合约初始价值为0，随着时间的流逝，标的资产价格变化带来远期价格的变化，导致已有的远期合约价值不再为0，故在合约有效期期间，金融远期合约的价值可以是正的，也可以是负的。

102、多项选择题  下列做法中，属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有（）。

A.利用评级机构的信用评级结果 
B.转让债权 
C.进行“5C”分析 
D.行使抵押权 
E.进行“3C”分析

点击查看答案

本题答案：A, C, E
本题解析：考查商业银行对信用风险管理的方法。
考点:金融风险管理

103、单项选择题  投资者王某于2010年4月15日委托经纪商以1.23元的价格买进A公司股票，这一行为属于交易委托中的（）。

A.整数委托
B.零数委托
C.市价委托
D.限价委托

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：本题考查对限价委托概念的理解。限价委托是指投资者在委托经纪商进行买卖的时候，限定证券买进或卖出的价格，经纪商只能在投资者事先规定的合适价格内进行交易。所以，答案为D。

104、单项选择题  期权的买方（）

A.只有权利，没有义务
B.只有义务，没有权利
C.既有权力，又有义务
D.以上都不对

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

105、单项选择题  在股票市场的保证金交易中，投资银行以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的（）功能。

A.期限中介 
B.流动性中介 
C.风险中介 
D.信息中介

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点：投资银行的功能

106、单项选择题  根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是（）。

A.证券投资基金管理公司和证券公司 
B.金融租赁公司和商业银行 
C.财务公司和保险机构投资者 
D.信托投资公司和合格境外机构投资者 

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点: 股份有限公司首次公开发行股票询价对象

107、单项选择题  根据《证券公司监督管理条例》，实际控制证券公司超过（）以上股权的，须经中国证券监督管理委员会批准。

A.3% 
B.5% 
C.8% 
D.10%

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：根据《证券公司监督管理条例》，实际控制证券公司超过5%以上股权的，须经中国证券监督管理委员会批准。
考点:证券业监管内容

108、单项选择题  根据中国银行业监督管理委员会2012年6月发布的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行一级资本充足率的最低要求是（）。

A.5% 
B.6% 
C.7% 
D.8%

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：我国商业银行一级资本充足率的最低要求是5%。
考点：资本管理

109、单项选择题  我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（）竞价。

A.时间 
B.连续 
C.协商 
D.集合

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：在我国开盘价是集合竞价的结果。
考点：证券经纪业务

110、单项选择题  下列事项中，属于会计估计变更的是（）。

A.股份支付中权益工具的公允价值确定方法的变更
B.企业外购的房屋建筑物不再一律确定为固定资产，而是对支付的价款按照合理的方法在土地和地上建筑物之间进行分配，分别确定无形资产和固定资产
C.坏账损失的核算方法由直接转销法改为备抵法
D.对闲置固定资产由不提折旧改为计提折旧并计入当期损益

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：选项B、C、D属于会计政策变更

111、单项选择题  我国商业银行实行贷款的五级分类管理，这是我国商业银行进行（）管理的举措。

A.信用风险
B.市场风险
C.操作风险
D.国家风险

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：本题考查信用风险管理中的过程管理。在过程管理中的事中管理阶段，商业银行要进行贷款风险分类。目前采用的贷款五级分类方法，即把已经发放的贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失等五个等级。

112、单项选择题  我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自少数银行的融入资金以及（）。

A.公众存款
B.政府出资
C.发行债券
D.捐赠资金

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：考点: 小额贷款公司

113、不定项选择  

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

A.发行普通股股票 
B.发行减记型二级资本工具 
C.扩大贷款投放规模 
D.发行优先股股票

点击查看答案

本题答案：A, C, D
本题解析：考查提高一级资本充足率的方法。
考点:资本管理

114、单项选择题  在汇率制度中，管理浮动的本质特征是（）。

A.各国维持本币对美元的法定平价 
B.官方或明或暗地干预外汇市场 
C.汇率变动受黄金输送点约束 
D.若干国家的货币彼此建立固定联系

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：管理浮动是官方或明或暗地干预外汇市场，使市场汇率在经过操纵的外汇供求关系作用下相对平稳波动的汇率制度。
考点:汇率制度

115、多项选择题  依法可以在境内证券交易所上市交易的证券包括（）。

A.股票
B.债券
C.权证
D.证券投资基金
E.非流通股

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考查自营证券投资的相关知识。依法可以在境内证券交易所上市交易的证券，包括股票、债券、权证和证券投资基金等。所以，答案为ABCD。

116、单项选择题  金融深化的一个最基本衡量方法是（）。

A.金融相关比率 
B.流动性比率 
C.资本充足率 
D.货币化程度

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：考点: 货币化程度

117、多项选择题  下列情况中，可能会导致成本推进型通货膨胀的有（）。

A.垄断性大公司为获取垄断利润人为提高产品价格 
B.劳动力不能及时在不同部门之间转移 
C.有组织的工会迫使工资的增长率超过劳动生产率的增长率 
D.资源在各部门之间的配置严重失衡 
E.汇率变动引起进出口产品和原材料成本上升

点击查看答案

本题答案：A, C, E
本题解析：考点：通货膨胀成因

118、单项选择题  商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是（）。

A.金融产品 
B.营销渠道 
C.客户 
D.银行盈利 

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点: 市场营销

119、多项选择题  下列属于积极的供给政策的是（）。

A.减少政府支出
B.减税
C.消减社会福利开支
D.适当增加货币供给
E.精简规章制度

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：减少政府支出属于紧缩性的财政政策，积极的供给政策包括BCDE四个方面。选BCDE。

120、单项选择题  由某一集团公司控制或收购若干家银行，但是，被控制或收购的银行仍然具有独立法人地位，这种商业银行组织制度属于（）制度。

A.持股公司 
B.单一银行 
C.连锁银行 
D.分支银行

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：持股公司制是由某一集团成立持股公司，由该公司控制或收购两家以上的若干银行的组织制度，被控制或收购的银行仍然独立。
考点：商业银行制度

121、单项选择题  某企业未来有一笔100万美元的出El收入，市场普遍预期美元将贬值，如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的做法是（）。

A.提前付汇
B.提前收汇
C.延期付汇
D.年期收汇

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：在出口或对外贷款的场合，如果预测计价货币贬值，可以在征得对方同意的条件下提前收汇，以避免该货币可能贬值带来的损失。“某企业未来有一笔100万美元的出口收入”，说明未来该企业要获得美元凝金，那么它们肯定担心获得的这些收入会贬值，所以，他们会选择提前收汇，以规避美元贬值风险。选B。

122、单项选择题  自2005年7月21日我国实行人民币汇率形成机制改革以来，美元兑人民币的汇率由1:8.2765变为2013年7月26日的1:6.1720，这表明人民币对美元已经较大幅度地（）。

A.法定升值（Reva luation） 
B.法定贬值（Deva luation） 
C.升值（Appreciation） 
D.贬值（Depreciation）

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点： 汇率变动的形式

123、单项选择题  由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（）制度。

A.持股公司
B.连锁银行
C.分支银行
D.单一银行

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：本题考查商业银行的组织制度。连锁银行制度又称为联合银行制度，指两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度。所以，答案为B。

124、单项选择题  在经营管理过程中，商业银行会选择主动拒绝或退出某些高风险经营活动，这种风险管理策略称为（）。

A.风险抑制 
B.风险对冲 
C.风险转移 
D.风险补偿

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：风险抑制是指商业银行在经营管理过程中，主动拒绝或退出某些高风险经营活动。
考点：风险管理

125、单项选择题  在金融衍生工具中，远期合约的最大功能是（）。

A.价格发现 
B.提高效率 
C.转嫁风险 
D.增加盈利

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点: 远期合约功能

126、多项选择题  在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（）。

A.收购 
B.兼并 
C.依法清算 
D.注资入股 
E.接管

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：考点： 银行业监管

127、单项选择题  如果某债券面值为100元，本期获得的利息(票面收益)为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。

A.4%
B.5%
C.8%
D.10%

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：名义收益率为债券的票面收益与面额的比率，则本题中名义收益率=8÷100=8%。选C。

128、单项选择题  下列变量中，属于金融宏观调控操作目标的是（）。

A.存款准备金率 
B.基础货币 
C.再贴现率 
D.货币供给

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：金融宏观调控操作目标：短期利率、基础货币、存款准备金。
考点;金融宏观调控与货币政策概述

129、单项选择题  在商业银行的资本管理中，能够切实反映银行因承担风险而真正需要的资本是（）。

A.账面资本
B.经济资本
C.监管资本
D.会计资本

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点: 经济资本

130、单项选择题  美国采用了（）的巾央银行制度。

A.一元式中央银行
B.二元式中央银行制度
C.跨国的中央银行制度
D.准中央银行制度

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：二元式中央银行制度又称为二元复合式的枣央银行制度，就是一个国家建立中央与地方两级相对独立的中央银行机构，分别行使金黼控和管理职能，不同等级的中央银行共同组成一个复合式统一的中央银行体系。一般粢说，地方级中央银行是按照当地经济特点、特定的法规和历史条件而设立，他们要受到中央级中央银行的监督与指导，但他们与中央级中央银行并非一般意义上的总分待关系，地方级中央银行在其辖区内有一定的独立性，中央级中央银行和地方级中央银行是按照法律规定分别行使其职能。二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般是实行联邦制的国家所采用，如美国、德国等。选A。

131、单项选择题  为逐步尝试性能更好的货币政策中介目标，我国在2010年中央经济工作会议上首次提出“社会融资总规模”概念。此概念是指一定时期内（）。

A.实体经济从金融体系获得的新增全部资金总额 
B.实体经济从金融体系获得的信贷总额 
C.金融体系从实体经济获得的全部存款总额 
D.金融体系从实际经济获得的全部资金总额

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：考点: 社会融资总规模

132、多项选择题  通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。一国实施通货膨胀目标制的条件主要有（）。

A.中央银行有较高的独立性 
B.货币政策有高度透明度 
C.经济总量较大 
D.市场化的利率机制 
E.实行浮动汇率制 

点击查看答案

本题答案：A, B, D, E
本题解析：考点： 通货膨胀目标制

133、单项选择题  一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（）。

A.股票市场 
B.同业拆借市场 
C.商业票据市场 
D.回购协议市场 

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：考点: 资本市场

134、单项选择题  2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的（）。

A.流动性风险 
B.操作风险 
C.法律风险 
D.信用风险

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：广义的信用风险：交易对方所有背信弃义、违反约定的风险；狭义的信用风险：交易对方在货币资金借贷中还款违约的风险。狭义信用风险的最大承受者是商业银行。
考点:金融风险概念

135、单项选择题  （）是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。

A.F股
B.H股
C.B股
D.A股

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：本题考查A股的概念。A股是指已在或获准在上海证券交易所、深圳证券交易所流通的且以人民币为计价币种的股票。所以，答案为D。

136、单项选择题  中央银行实施货币政策的时滞效应中，作为货币政策调控对象的金融部门对中央银行实施货币政策的反应过程，称为（）。

A.认识时滞 
B.决策时滞 
C.内部时滞 
D.外部时滞

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：外部时滞是指金融部门及企业部门对央行实施货币政策的反应过程。
考点:货币政策效应

137、单项选择题  剑桥方程式从用货币形式保有资产存量的角度研究货币需求，重视存量货币占收入的比例，又被称为（）。

A.现金交易说 
B.现金余额说 
C.国际借贷说 
D.流动性偏好说

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点: 剑桥方程式

138、不定项选择  

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

A.信用风险 
B.利率风险 
C.汇率风险 
D.投资风险

点击查看答案

本题答案：B, C
本题解析：考查金融风险。
考点:金融风险概念

139、单项选择题  在货币需求理论中，费雪方程式认为，名义收入等于货币存量和流通速度的乘积，短期内商品交易数量和（）保持不变。

A.物价水平 
B.持久收入 
C.货币存量 
D.货币流通速度

点击查看答 91eXAm.org案

本题答案：D
本题解析：费雪认为，货币流通速度V、交易量T在短期内基本不变，可视为常数。
考点:货币需求理论

140、多项选择题  下列活动中，属于银行内部控制的要素有（）。

A.利润评定 
B.风险评估 
C.控制活动 
D.信息与沟通 
E.监督 

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：考点： 内部控制的要素

141、多项选择题  下列关于我国投资银行(证券公司)现状的描述正确的是（）。

A.总资产及管理资产总规模较大
B.现有业务中经纪业务在盈利中占比过高
C.行业集中度较高
D.公司治理结构和内部控制机制不完善
E.整体创新能力不足

点击查看答案

本题答案：B, D, E
本题解析：我国投资银行面临的问题有：总资产及管理资产整体规模偏小、行业集巾度不高、经纪、业务在盈利中占比过高、公司治理结构和内部控制机制不完善、整体创新能力不足、选BDE

142、多项选择题  我国利率市场化改革的总体思路包括（）。

A.先外币、后本币 
B.先贷款、后存款 
C.先本币、后外币 
D.先存款、后贷款 
E.先大额、长期，后小额、短期 

点击查看答案

本题答案：A, B, E
本题解析：考点 ：利率市场化改革

143、多项选择题  根据资本资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息集包括（）。

A.内幕信息 
B.历史价格信息 
C.公司红利政策信息 
D.公司公告 
E.公司财务报告信息

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：考点： 有效市场理论

144、多项选择题  根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要有（）。

A.政府债券 
B.股票 
C.短期融资券 
D.央行票据 
E.金融债券 

点击查看答案

本题答案：A, C, D, E
本题解析：考点： 自营证券投资

145、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

A.存款准备金政策 
B.公开市场操作 
C.再贴现与再贷款 
D.长期利率工具

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考查公开市场操作手段。
考点:我国货币政策

146、单项选择题  按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于（）。

A.10%
B.20%
C.30%
D.150%

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：本题考查信托市场的法律体系。对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于30%。

147、单项选择题  金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融宏观调控的主要类型是（）。

A.计划调控与行政调控
B.计划调控与政策调控
C.行 政调控与法律调控
D.政策调控与法律调控

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：目前，我国的利率体系仍是双轨并行的，银行利率与货币市场隔离，货币市场的市场化利率不能够反映到银行存贷款基准利率上。选D。

148、多项选择题  以下（）是政策性金融机构的职能。

A.倡导性职能
B.选择性职能
C.补充性职能
D.服务性职能
E.建设性职能

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：政策性金融机构既具有与商业性金融机构类似的职能，又具备其自身特有的职能，这些职能体现出其紧密配合政府经济政策意图的性质。政策性金融机构的职能主要有以下几个方面：倡导性职能、选择性职能、补充性职能、服务性职能。选ABCD。

149、单项选择题  甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。 这种回购交易实际上是一种（）行为。

A.质押融资
B.抵押融资
C.信用借款
D.证券交易

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

150、单项选择题  目前，我国商业银行最主要的组织制度是（）。

A.单一银行制度 
B.分支银行制度 
C.持股公司制度 
D.连锁银行制度

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点: 商业银行组织制度

151、单项选择题  作为金融中介机构，商业银行的经营对象是（）。

A.内控和风险 
B.信贷和风险 
C.货币和信用 
D.资产和负债

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点: 商业银行经营与管理的含义

152、单项选择题  关节炎较难根治，常常反复发作，与湿邪的何种性质有关（）。

A、湿性重浊
B、湿为阴邪
C、湿性粘滞
D、湿性类水
E、湿性趋下

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

153、单项选择题  假定某2年期零息债券的面值为100元，发行价格为85元，某投资者买入后持有至到期，则其到期收益率是（）。

A.7.5% 
B.8.5% 
C.17.6% 
D.19.2%

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：15/85=17.6%
考点：到期收益率

154、单项选择题  根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率是我国衡量商业银行资产安全性的指标，它是指（）。

A.不良信用资产与信用资产总额之比 
B.不良资产与风险加权资产总额之比 
C.不良贷款与资产总额之比 
D.不良贷款与风险资产总额之比 

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：考点： 商业银行风险监管核心指标

155、单项选择题  下列举措中，不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主张的是（）。

A.增加货币供应量 
B.压低利率以刺激投资 
C.政府举债以扩大需求 
D.减少政府干预经济

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：考查凯恩斯主义的主张。
考点:通货紧缩治理

156、多项选择题  根据凯恩斯的流动性偏好理论，人们持有货币的动机有（）。

A.交易动机 
B.成就动机 
C.预防动机 
D.交往动机 
E.投机动机

点击查看答案

本题答案：A, C, E
本题解析：根据凯恩斯的流动性偏好理论，人们持有货币的动机有交易动机、预防动机、投机动机。
考点:货币需求理论

157、多项选择题  下列选项属于货币政策的内部时滞的有（）。

A.认识时滞
B.移动时滞
C.接受时滞
D.决策时滞
E.效果时滞

点击查看答案

本题答案：A, D
本题解析：货币政策的内部时滞包括认识时滞和决策时滞。

158、单项选择题  在商业银行贷款的五级分类中，属于不良贷款的是（）。

A.关注贷款、可疑贷款、次级贷款 
B.次级贷款、可疑贷款、损失贷款 
C.关注贷款、可疑贷款、损失贷款 
D.关注贷款、次级贷款、损失贷款

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：贷款的五级分类：正常、关注、次级、可疑、损失，后三类是不良贷款。
考点:银行业金融监管内容、方法

159、单项选择题  如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资的终值为（）元。

A.1026.93
B.1080.00
C.1082.43
D.1360.49

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点: 复利的计算

160、单项选择题  在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（）。

A.套期保值者 
B.投机者 
C.套利者 
D.经纪人

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：考点: 金融衍生品市场上的交易主体

161、单项选择题  

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

A.爬行式 
B.温和式 
C.奔腾式 
D.恶性

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点： 通货膨胀类型

162、单项选择题  2010年至2012年上半年，由于国际大宗商品价格上涨，导致我国重要原材料和中间产品的价格持续上涨，由此而引起的通货膨胀属于（）通货膨胀。

A.需求拉上型 
B.结构型 
C.成本推进型 
D.供求混合型

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：成本推进是由于工资成本、垄断利润、原材料等生产成本提高。
考点:通货膨胀类型

163、单项选择题  （）是起源于投资组合理论中的阿罗-德布鲁证券理论，是利用假象的状态资产进行任何产品损益的复制，进而进行定价的技术。

A.积木分析法
B.套利定价法
C.风险中性定价法
D.状态价格定价技术

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：本题考查状态价格定价技术。状态价格定价技术起源于投资组合理论中的阿罗-德布鲁证券理论，是利用假象的状态资产进行任何产品损益的复制，进而进行定价的技术。

164、单项选择题  

为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率2%，现金比率为3%。

A.5 
B.5.15 
C.6.06 
D.20 

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点：货币乘数

165、单项选择题  风险系数β提供了一个衡量证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感度的比例指标，若β值大于1，则称该证券为（）。

A.激进型
B.保守型
C.防卫型
D.平均风险型

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：β值大于l的证券被称为“激进型”的，因为它们的收益率趋于放大整体市场的收益率。选A。

166、单项选择题  在美国发行的外国债券称为（）。

A.武士债券
B.扬基债券
C.猛犬债券
D.伦布兰特债券

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：在美国发行的外国债券称为扬基债券，在日本发行的外国债券称为武士债券，在英国发行的外围债券称为猛犬债券，在荷兰发行的外国债券称为伦布兰特债券。选B。

167、单项选择题  在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。

A.盈利性检查 
B.流动性检查 
C.合规性检查 
D.风险性检查

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点： 监管当局对商业银行现场检查

168、多项选择题  

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

A.不良贷款率高于监管指标要求 
B.不良贷款率低于监管指标要求 
C.贷款拨备率高于监管指标要求 
D.贷款拨备率低于监管指标要求

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：考点： 银行业金融监管内容、方法

169、多项选择题  金融工程的基本分析方法包括（）。

A.简单加权平均法
B.积木分析法
C.套利定价法
D.风险中性定价法
E.状态价格定价技术

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：本题考查金融工程的基本分析方法。金融工程的基本分析方法包括：积木分析法、套利定价法、风险中性定价法以及状态价格定价技术。

170、单项选择题  若一个国家或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币兑与外币货币相兑换。则该国实现了（）

A.货币完全可兑换
B.经常项目可兑换
C.资本项目可兑换
D.货币部分可兑换

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：若一个国家或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换，则该国实现了货币完全可兑换。选A。

171、单项选择题  

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。

A．2% 
B．3% 
C．4．5% 
D．5%

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：本题考查本期收益率的计算。本期收益率=票面收益/市场价格=5/110=4.5%。

172、单项选择题  在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：中国证监会在对证券市场实施监督管理中履行下列职责：研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划;起草证券斯货市扬的有关法律、法规;制定证券期货市场的有关规章制度。选C。

173、单项选择题  在货币均衡分析中，用来描述在货币市场均衡状态下收入和利率之间相互关系的曲线是（）。

A.BP曲线 
B.J曲线 
C.ＩＳ曲线 
D.ＬＭ曲线

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：考点: ＬＭ曲线

174、单项选择题  我同的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（）。

A.发放企业贷款
B.发放涉农贷款
C.吸收公众存款
D.从商业银行融入资金

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务，以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构小额贷款公司的主要资金来源为股东缴纳的资本金、捐赠资金以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。在法律、法规规定的范围内，小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额，不得超过其资本净额的50%。选C。

175、单项选择题  我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路 
B.构建积极的外汇储备管理模式 
C.实施藏汇于民政策 
D.遏制黄金储备过快增长 

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点 ：外汇储备的管理模式

176、单项选择题  投资银行在进行股票承销的时候，不同的承销方式中投资银行承担不同的责任和风险。在以下承销方式中，承销商承担销售和价格全部风险的是（）。

A.包销
B.尽力推销
C.代销
D.余额包销

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：包销即投资银行按议定价格直接从发行者手中购进将要发行的全部证券，然后再出售给投资者。投资银行必须在指定的期限内，将包销证券所筹集的资金交付给发行人。采用这种销售方式，承销商要承担销售和价格的全部风险，如果证券没有全部销售出去，承销商只能自己“吃进”。选A。

177、单项选择题  某商户向金融机构贷款500万元，按复利计息，年利率为12%。若第五年末一次还本付息，应偿还（）万元。

A.687
B.881
C.965
D.600

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

178、单项选择题  我国建立了多层次的证券市场，其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。

A.中小企业板市场 
B.创业板市场 
C.主板市场 
D.代办股份转让市场 

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：考点: 创业板市场作用

179、单项选择题  根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M2余额为107.7万亿元，狭义货币供应量M1余额为31.5万亿元，流通中货币Mo余额为5.6万亿元，则单位活期存款为（）万亿元。

A.25.9 
B.70.6 
C.75.6 
D.102.1

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：M1=流通中的现金+单位活期存款。因此，单位活期存款=31.5-5.6=25.9。 考点:货币层次的划分

180、多项选择题  根据资产定价理论中的有效市场假说，有效市场的类型包括（）。

A.弱式有效市场 
B.半弱式有效市场 
C.半强式有效市场 
D.强式有效市场 
E.超强式有效市场

点击查看答案

本题答案：A, C, D
本题解析：有效市场的类型包括弱式有效市场、半强式有效市场、强式有效市场。
考点:资产定价理论

181、单项选择题  在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（）。

A.人民币 
B.港币 
C.美元 
D.欧元

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：A股股票以人民币为计价币种
考点：我国资本市场

182、单项选择题  我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是（）。

A.QFII 
B.RQFII 
C.QDII 
D.CDS

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排。
考点:我国金融市场及其发展

183、单项选择题  凯恩斯认为交易动机和预防动机决定的货币需求取决于（）。

A.利率水平
B.价格水平
C.收入水平
D.预期水平

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：本题考查凯恩斯的流动性偏好理论。凯恩斯认为，货币需求取决于公众的流动性偏好，其流动性偏好的动机包括交易动机、预防动机和投机动机。其中，交易动机和预防动机形成的货币需求与收入成正比，与利率无关。投机动机形成的投机需求与利率成反比。所以，答案为C。

184、单项选择题  我国债券市场的主体是（）市场。

A.银行间 
B.主板 
C.创业板 
D.商业银行柜台

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：银行间市场是我国债券市场的主体。
考点：我国资本市场

185、单项选择题  世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技术援助，本质上属于（）。

A.金融监管机构 
B.契约性金融机构 
C.存款性金融机构 
D.开发性金融机构

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向成员国提供金融服务和技术援助，本质上属于开发性金融机构。
考点：金融机构体系的构成

186、多项选择题  全面风险管理的架构包括（）等制度。

A.企业战略
B.企业目标
C.风险管理的要素
D.企业层级
E.企业文化

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：本题考查全面风险管理的架构。全面风险管理是三个维度的立体系统。这三个维度是：（1）企业目标；（2）风险管理的要素；（3）企业层级。所以，答案为BCD。

187、单项选择题  以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。 保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（）。

A.申购义务
B.连带责任
C.投资者责任
D.融资者义务

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

188、多项选择题  以下（）是存款性金融机构的主要业务。

A.吸收存款
B.发放贷款
C.证券投资
D.买卖股票
E.发放保险

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：存款性金融机构是吸收个人和机构存款，并发放贷款的金融中介机构。它主要包括商业银行、储蓄银行和信用合作社。吸收存款和发放贷款是他们的主要业务，而证券投资等业务是投资性金融机构的核心业务，发放保险则是契约性金融机构的主要业务。选AB。

189、多项选择题  根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息包括（）。

A.内幕消息
B.盈利资料
C.盈利预测值
D.公司管理状况
E.成交量

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：本题考查半强式有效市场的相关知识。半强式有效市场假说认为价格已充分反映出所有已公开的信息，这些信息包括成交价、成交量、盈利资料、盈利预测值、公司管理状况及其他公开披露的财务信息等。所以，答案为BCDE。

190、单项选择题  在中央银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指（）。

A.垄断发行货币，调节货币供应量 
B.代理国库，对政府融通资金 
C.集中保存款准备金，充当最后贷款人 
D.实施货币政策，制定金融法规

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点: 中央银行职能

191、单项选择题  保险代理公司的审批权由以下（）机构负责。

A.中国人民银行
B.银监会
C.保监会
D.证监会

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：中国保监会审批保险公司及其分支机构、保险集厨公司、保险控股公司的设立;会同有关部门审批保险资产管理公司的设立;审批境外保险瓤构代表处的设立;审批保险代理公司、保险经纪公司、保险评估公司等保险中介机构及其分支机构的设立;审批境内保险机构和非保险机构在境外设立保险机构;审批保险机构的合并、分立、变更、解散，决定接管和指定接受;参与、组织保险公司的破产、清算。选C。

192、不定项选择  

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

A.利率市场化 
B.参与的金融机构都需持有相当数量的有价证券 
C.存在较发达的金融市场 
D.信用制度健全

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：常识题
考点:我国货币政策

193、单项选择题  如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换
B.完全可兑换
C.资本项目可兑换
D.经常项目可兑换

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了经常项目可兑换。选D。

194、单项选择题  假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是（）。

A.5.0 
B.6.7 
C.10 
D.20

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：考点: 存款乘数计算

195、多项选择题  市场有效性的标志有（）。

A.市场管理和市场秩序良好
B.能够保持市场价格的持续性
C.市场价格能反映所有公开的信息
D.资金资源的优化分配
E.市场动态的可控性

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考查市场有效性的标志。市场有效性的标志可从四个方面来考察：第一，交易成本低廉，市场管理和市场秩序良好，能够吸引众多的交易者；第二，由于有众多的交易者参加市场活动，所以市场很有深度，即市场供给和需求的价格弹性较大，一旦市场价格稍有变动就会引起供给量和需求量的大幅度变动，致使价格迅速达到一种新的平衡，因而能够保持市场价格的持续性；第三，市场价格能够及时、准确和全面地反映所有公开的信息；第四，资金能够根据价格信号迅速、合理地流动，实现资金资源的优化分配。

196、单项选择题  信用工具的票面收益与其市场价格的比率是（）。

A.名义收益率
B.到期收益率
C.实际收益率
D.本期收益率

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：信用工具的票面收益与其市场价格的比率是本期收益率，也叫当前收益率。选D。

197、多项选择题  积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有（）。

A.货币当局本身的外汇管理转型 
B.将外汇储备转交给商业银行管理 
C.将外汇储备转交给投资银行管理 
D.国家成立专门的投资公司来管理 
E.扩大对主权债务的投资

点击查看答案

本题答案：A, D
本题解析：考点： 外汇储备的管理模式

198、多项选择题  目前我国的股票首次公开发行施行的是核准制，它可分为两个阶段，分别是（）。

A.通道制
B.审批制
C.注册制
D.审查制
E.保荐制

点击查看答案

本题答案：A, D
本题解析：核准制(2001年至现在)。该阶段又分为“通道制”和“保荐制”等两个阶段。选AD。

199、单项选择题  

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

A.14.4%
B.10%
C.8.77%
D.4%

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：考点 ：银行业金融监管内容、方法

200、不定项选择  

某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。

A.宏观经济形势变动风险 
B.国家经济政策变动风险 
C.财务风险 
D.经营风险

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：常识题
考点:资产定价理论