1、多项选择题  对银行业金融机构的未经批准设立分支机构的行为的处罚是()

A.责令改正
B.情节特别严重的可以责令停业整顿或者吊销经营许可证
C.有违法所得的，没收违法所得
D.违法所得超过100万的，处违法所得一倍以上三倍以下的罚款

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

2、单项选择题  借用金融机构进行洗钱的技巧不包括()

A.匿名存款
B.利用银行贷款掩 饰犯罪收益
C.控制银行和其他金融机构
D.建立空壳公司

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本题答案：D
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3、判断题  撤职是行政处分中的一类。()

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本题答案：对
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4、多项选择题  银行业金融机构被宣布破产的前提条件是()之一。

A.不能清偿到期债务
B.资产不足以清偿全部债务
C.明显缺乏清偿能力
D.有明显丧失清偿能来源：www.91exam.org力的可能

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

5、判断题  重组是银行业金融机构的一种市场退出方式，其对银行业体系冲击较小。()

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本题答案：对
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6、多项选择题  根据《反洗钱法》第二十三条规定，对金融机构的拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的行为的处罚可以是()

A.责令限期改正
B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
C.情急严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接负责人员，处一万元以上五万元以下罚款
D.追究刑事责任

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

7、判断题  《银行业监督管理法》赋予中国人民银行及其派出机构进行非现场监管、现场检查、监督管理谈话及强制信息披露的权力。()

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本题答案：错
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8、判断题  银行业监督管理机构中从事监督管理工作的人员违反规定查询账户或者申请冻结资金，应依法给予行政处分;构成犯罪的依法追究刑事责任。()

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本题答案：对
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9、判断题  根据《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的信息披露是强制性要求。()

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本题答案：对
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10、多项选择题  刑事责任包括（）。

A.管制
B.拘役
C.罚款
D.没收财产
E.有期徒刑

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：罚款属于行政处罚。

11、判断题  根据《银行业监督管理法》，擅自设立银行业金融机构或者非法从事银行业金融机构的业务活动的，应有中央银行依法予以取缔。()

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本题答案：错
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12、单项选择题  行政处罚是国家机关对犯有轻微违法行为的公民、法人等的法律制裁，使追究()的形式之一。

A.行政责任
B.民事责任
C.刑事责任
D.道德责任

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本题答案：A
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13、多项选择题  洗钱的方式包括( )

A.伪造商业票据
B.走私
C.利用犯罪所得购置不动产
D.通过证券和保险业

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本题答案：A, B, C, D
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14、单项选择题  下列哪个国家可以称为“保密天堂”()

A.中国
B.美国
C.瑞士
D.德国

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本题答案：C
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15、多项选择题  关于中国人民银行在特殊情况下的全面监督权，下列说法正确的是()。

A.中国人民银行行使全面监督权须经国务院批准
B.全面监督权的行使是为了应对金融危机，维护金融稳定
C.可能导致金融机构的双重检查和双重处罚
D.央行根据需要有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务报表

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本题答案：A, B, D
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16、判断题  香港和澳门特别行政区的银行业金融机构同样受到《中华人民共和国银行业监督管理法》的规范和约束。()

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本题答案：错
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17、单项选择题  关于银监会，下列说法正确的是()。

A.银监会隶属于中国人民银行
B.银监会直接执行货币政策
C.银监会统一监督管理银行、信托投资公司及其他存款机构
D.金融资产管理公司不属于银监会管辖的范围

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本题答案：C
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18、多项选择题  中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职责()

A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
B.接收并分析人民币、外币大额交易和可以交易报告
C.建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可以交易报告信息
D.开展反洗钱培训和宣传工作

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本题答案：A, B, C
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19、多项选择题  下列关于金融机构反洗钱的行为未构成犯罪、不承担刑事责任的是()

A.未按规定对职工进行反洗钱培训的
B.未按照规定履行客户身份识别义务的
C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
D.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

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本题答案：A, B, C, D
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20、判断题  罚款是行政处分中的一类。()

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本题答案：错
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21、单项选择题  对单位或个人擅自设立银行业金融机构的处理措施不包括()

A.由国务院银行业监督管理机构予以取缔
B.构成犯罪的，依法追究刑事责任
C.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理委员会没收违法所得
D.一律处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款

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本题答案：D
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22、多项选择题  《银行业监督管理法》赋予银监会的权力包括()

A.非现场监管
B.现场检查
C.监督管理谈话
D.强制信息披露

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本题答案：A, B, C, D
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23、多项选择题  目前，中国人民银行的直接检查监督权包括检查监督金融机构的()。

A.执行同业拆借市场管理规定的行为
B.执行有关外汇管理的行为
C.执行有关黄金管理规定的有关行为
D.执行有关清算管理规定的行为

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本题答案：A, B, C, D
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24、判断题  吊销营业执照是行政处罚中的一类。()

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本题答案：对
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25、单项选择题  《金融机构反洗钱规定》自()起施行

A.2006年11月6日
B.2006年6月1日
C.2007年1月1日
D.2007年6月1日

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本题答案：C
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26、单项选择题  关于中国人民银行的建议检查监督权，下列说法错误的是（）。

A.国务院银行业监督机构应当自收到建议之日起20日内予以回复
B.中国人民银行根据执行货币政策的需要可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
C.中国人民银行的建议检查监督权是提高效率的制度性安排
D.对金融机构执行有关反洗钱规定的行为进行监管必须使用直接检查监督权

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本题答案：A
本题解析：《中国人民银行法》第三十三条规定，中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督。国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起30日内予以回复。这是提高效率的一种制度性安排。故A选项符合题 意。

27、多项选择题  《反洗钱法》的主要内容是()

A.明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
B.明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
C.规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限
D.明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任

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本题答案：A, B, C, D
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28、多项选择题  对于违反审慎经营规则的强制性监管措施包括()。

A.责令停止全部业务，停止批准开办新业务
B.限制分配红利和其他收入
C.限制资产转让
D.责令控股股东转让股权或者限制股东的权利

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本题答案：B, C, D
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29、判断题  政府根据《银行业监督管理法》的规定要求银行业金融机构披露信息，这是市场监管行为()

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本题答案：错
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30、多项选择题  银监会监督管理人员下列哪些行为会被追究刑事责任?()

A.违反规定审批银行业金融机构的设立、变更、终止
B.违反规定查询帐户或者申请冻结资金
C.贪污受贿
D.违反规定对银行业金融机构进行现场检查

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本题答案：A, B, D
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31、单项选择题  银监会撤销具有法人资格的银行业金融机构的法人资格的原因是()。

A.该金融机构收入低
B.该金融机构资本利润率低于同行业水平
C.该金融机构为非法设立
D.不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益

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本题答案：D
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32、判断题  收购和兼并是重组银行业金融机构的一种方式。()

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本题答案：对
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33、判断题  《银行业监督管理法》第四十一条规定，经中央银行批准，银行业监督管理机构有权查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户。()

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本题答案：错
本题解析：暂无解析