1、问答题  为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？

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本题答案：八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）
本题解析：试题答案八个方面：（1）核准制度；（2）开户登记证制度；（3）开户证明文件核实制度；（4）严格单位资金向个人账户划款的规定；（5）严格现金支取管理；（6）实行生效日制度；（7）严格账户撤销、变更的管理；（8）异常支付申报制度。

2、问答题  

使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训

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本题答案：尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没
本题解析：试题答案尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没有这样做。警方调查揭露了一个洗钱运作，但是这个例子也显示，如果预防措施不能被执行，即使是在本该受到监管的金融机构，洗钱活动也会持续发生。

3、问答题  简述埃格蒙特集团的由来？

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本题答案：19来源:91考试 网95年，一些国来源:91考试网 91EXAm.org家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格
本题解析：试题答案1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。

4、多项选择题  以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）

A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

5、多项选择题  下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）

A.联合国
B.世界银行
C.国际货币基金组织
D.金融行动特别工作组
E.埃格蒙特集团

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

6、问答题  反洗钱定义包括哪两个方面的内容？

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本题答案：（1）反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；（2）反洗钱是指
本题解析：试题答案（1）反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；（2）反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。

7、多项选择题  人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

8、判断题  在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

9、判断题  《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。

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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，但我国《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释为行政相对人提供了必要的权利救济途径，充分保障行政相对人的合法权益，这些均构成了反洗钱调查中的救济制度。

10、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

11、多项选择题  以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）

A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

12、问答题  国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？

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本题答案：对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
本题解析：试题答案对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

13、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

14、问答题  反洗钱调查的主体有哪些？

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本题答案：反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派
本题解析：试题答案反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构，即中国人民银行总行、上海总部、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行、副省级城市中心支行。

15、判断题  《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，是指人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》中规定的反洗钱调查，专指人民银行针对可疑交易活动实施的调查行为。

16、多项选择题  反洗钱监管制度包括（）

A.反洗钱法律制度
B.监管体制
C.监管手段
D.监管方法
E.可疑交易调查

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

17、问答题  人民银行对金融机构实施反洗钱现场检查，必要时可将检查情况通报给哪些机构？

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本题答案：中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中
本题解析：试题答案中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。

18、问答题  自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？

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本题答案：（1）居住在境内的中国公民，可出具居民身份证、临时身份
本题解析：试题答案（1）居住在境内的中国公民，可出具居民身份证、临时身份证、户口簿或护照申请开立个人银行结算账户。
（2）中国人民解放军军人，可出具军人身份证；中国人民武装警察，可出具武警身份证；中国人民解放军、中国人民武装警察离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离退休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证申请开立个人银行结算账户。
（3）香港、澳门居民，可出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，可出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件申请开立个人银行结算账户。
（4）居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照申请开立个人银行结算账户。
（5）外国公民，可出具护照；获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证申请开立个人银行结算账户。
（6）外国边民可出具所在国制发的《边民出入境通行证》，向我国边境地区的银行申请开立个人银行账户。自然人还可出具法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件，申请开立个人银行结算账户。

19、多项选择题  反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）

A.被调查对象的账户信息
B.被调查对象的交易记录
C.金融机构的资产负债情况
D.金融机构的财务状况
E.被调查对象的其他有关资料

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本题答案：A, B, E
本题解析：暂无解析

20、多项选择题  反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

21、问答题  如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？

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本题答案：单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金
本题解析：试题答案单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定，采取核对客户有效身份证件、登记身份基本信息、留存客户身份证件复印件或影印件等反洗钱措施外，还应执行《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款帐户实名制的通知》（银发[2008]191号）的相关规定，要求单位在为员工办理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行帐户的权利，不得变相为员工指定开户行。

22、问答题  《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？

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本题答案：反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人
本题解析：试题答案反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人的合法权益。对此，反洗钱法从以下几个方面作出了规定：
一是对公民和组织的信息保密，规定有关人员的保密义务。如对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。对违反保密义务的，依法承担法律责任。中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
二是严格规定了进行行政调查的审批权限和程序，人民银行省级以上分支机构有权进行反洗钱调查，并严格规定了调查的程序。
三是严格限定了临时冻结措施的条件和期限。对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过48小时。在这48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，必须立即解除。这些规定既可以保证反洗钱工作的正常进行，又注意保障了公民和法人的合法权益。
四是对有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为规定了法律责任。同时，为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。在实践中，为广泛获取洗钱行为线索，扩大可疑资金交易信息的收集范围，中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心自2005年起开始接收社会公众的举报，并发布了《涉嫌洗钱行为举报须知》。举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。

23、问答题  反洗钱调查中的询问，指的是什么？

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本题答案：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可
本题解析：试题答案是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。

24、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

25、单项选择题  人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

26、问答题  中国人民银行根据谁授权代表中国政府开展反洗钱国际合作？

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本题答案：中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合
本题解析：试题答案中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

27、判断题  中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作，预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，增强反洗钱工作实效。

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本题答案：错
本题解析：当前我国反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行“一法四令”等反洗钱法规及规章的情况。

28、问答题  实施反洗钱现场检查时，检查组应向被查单位出示什么？

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本题答案：检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检
本题解析：试题答案检查组应向被查单位出示《中国人民银行执法证》和《现场检查通知书》。

29、问答题  洗钱预防措施的三项基本制度是什么？

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本题答案：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额
本题解析：试题答案客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。

30、填空题  现场检查后，对未涉及的具体事项、证据不足、评价依据或标准不明确的事项不作（）。

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本题答案：结论性评价
本题解析：试题答案结论性评价

31、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）

A.调查组到场人员不得少于2人
B.出示中国人民银行执法证
C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

32、问答题  反洗钱国际合作主要包括哪些方面？

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本题答案：包括三方面：加入并实施有关公约；司法协助和引渡；其他形
本题解析：试题答案包括三方面：加入并实施有关公约；司法协助和引渡；其他形式的合作。

33、单项选择题  下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

34、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行在进行反洗钱调查时，应符合下列（）要求。

A.调查人员不得少于二人
B.出示合法证件
C.出示国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书
D.事先通知金融机构
E.出示反洗钱调查审批表

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

35、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）

A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.提供调查经费的义务
D.不得拒绝和阻碍义务

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

36、多项选择题  下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）

A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

37、单项选择题  以下职责不是现场检查组长的职责？（）

A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

38、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？

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本题答案：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调
本题解析：试题答案反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措施有着本质的不同。在反洗钱调查中，查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，其法律效力仅限于行政领域，因而不能直接用作法庭证据；而刑事诉讼中，通过调查取证措施取得资料，是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据。因此，后者具有明显的司法性。

39、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？

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本题答案：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安
本题解析：试题答案应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

40、判断题  调查审批是反洗钱调查的非必经程序。

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本题答案：错
本题解析：调查审批是反洗钱调查的必经程序。

41、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

42、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？

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本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

43、问答题  金融机构发现可疑交易应如何处理？

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本题答案：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总
本题解析：试题答案金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

44、判断题  反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

45、问答题  在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？

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本题答案：48小时。
本题解析：试题答案48小时。

46、多项选择题  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

47、判断题  《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

48、问答题  反洗钱现场检查主体有哪些？

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本题答案：中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首
本题解析：试题答案中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会（首府）城市中心支行，副省级城市中心支行，地（市）中心支行和县（市）支行。

49、问答题  《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？

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本题答案：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用
本题解析：试题答案是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

50、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。

A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

51、多项选择题  中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）

A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
B.金融业反洗钱政策制定
C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
D.对金融机构和非金融机构监管
E.反洗钱资金监测

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

52、问答题  “开立单位银行结算账户申请书”应记载哪些事项？

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本题答案：（1）应记载的基本信息有：存款人名称、账户性质、专用存
本题解析：试题答案（1）应记载的基本信息有：存款人名称、账户性质、专用存款账户的资金性质、法定代表人或负责人姓名及其身份证件种类和号码。
（2）应记载的附加信息有：证明文件种类和编号、组织机构代码、税务登记证号、存款人类别、电话、地址、邮编、注册地地区代码等。

53、单项选择题  下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）

A.行政型
B.执法型
C.司法型或诉讼型
D.混合型

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

54、多项选择题  确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）

A.反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者
B.反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者
C.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人
D.当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告
E.当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

55、问答题  《反洗钱法》中对履行反洗钱行政处罚职责的主体有何界定？

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本题答案：《反洗钱法》第三十一条和第三十二条规定，“
本题解析：试题答案《反洗钱法》第三十一条和第三十二条规定，“国务院行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构”可以履行反洗钱行政处罚职责。

56、问答题  《反冼钱法》从什么时间起施行？

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本题答案：自2007年1月1日起施行。
本题解析：试题答案自2007年1月1日起施行。

57、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）

A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

58、多项选择题  反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）

A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

59、判断题  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

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本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

60、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

61、多项选择题  调查人员具有下列情形的，应当回避（）

A.与被调查对象有利害关系
B.与被调查机构有利害关系
C.与可疑交易活动有利害关系
D.与其他调查人员有利害关系
E.可能影响公正调查的

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

62、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中大额现金交易指什么（）

A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
B、单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
C、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值2万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
D、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

63、问答题  什么是大额交易和可疑交易报告制度？

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本题答案：它是指要求反洗钱义务主体在其经营过程中对经办的超过规定
本题解析：试题答案它是指要求反洗钱义务主体在其经营过程中对经办的超过规定金额以上的和涉嫌洗钱的资金交易依法向反洗钱信息中心报告的制度。

64、问答题  哪些情况下可以在异地开立银行结算账户？

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本题答案：（1）营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市
本题解析：试题答案（1）营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县），存款人在营业执照注册地未开立基本存款账户的，可在经营地开立基本存款账户；
（2）存款人在异地取得借款和有其他结算需要的，可在异地开立一般存款账户；
（3）存款人有回笼异地货款、支付异地营销开支需要的，可在异地开立收入汇缴和业务支出专用存款账户；
（4）在异地有短期的临时经营活动的，可在异地开立临时存款账户。

65、判断题  在实践中，反洗钱调查一般分为四个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段。

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本题答案：错
本题解析：在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段。

66、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

67、问答题  

利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训

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本题答案：甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款。
本题解析：试题答案甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款。

68、单项选择题  下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.制作调查通知书
D.事先通知金融机构

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

69、单项选择题  对可疑交易标准进行明确规定的是（）

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）
B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）
C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

70、问答题  我国制定《反洗钱法》的意义是什么？

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本题答案：我国制定《反洗钱法》的意义重大，一是有利于及时发现和监
本题解析：试题答案我国制定《反洗钱法》的意义重大，一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

71、问答题  《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？

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本题答案：首先规定中国人民银行负责组织、协调全国的反洗钱工作，承
本题解析：试题答案首先规定中国人民银行负责组织、协调全国的反洗钱工作，承担反洗钱资金监测、对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查、反洗钱行政调查等反洗钱行政主管部门职责。
其次，明确了国务院金融监督管理机构负有参与制定反洗钱规章及对所监管的金融机构提出反洗钱内控要求等反洗钱职责，规定了为履行反洗钱资金监测职责，人民银行设立反洗钱信息中心，承担接收、分析大额和可疑交易报告等反洗钱工作。
最后，还对中国人民银行与国务院有关部门、机构的信息交流机制，对个人跨境携带现金、无记名有价证券的监测，人民银行和国务院金融监督管理机构向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易，国务院金融监督管理机构审查新设金融机构的反洗钱内控制度等内容作出了规定。

72、问答题  什么叫反洗钱？

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本题答案：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质
本题解析：试题答案是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

73、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

74、填空题  银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。

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本题答案：中心
本题解析：试题答案中心

75、单项选择题  关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）

A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

76、问答题  金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容？

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本题答案：反洗钱内部控制制度建设情况、反洗钱工作机构和岗位设立情
本题解析：试题答案反洗钱内部控制制度建设情况、反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱宣传和培训情况、反洗钱年度内部审计情况、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息等五项内容。

77、问答题  反洗钱行政主管部门检查的客体是？

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本题答案：反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个
本题解析：试题答案反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。

78、单项选择题  下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）

A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

79、问答题  联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效？我国何时签署？

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本题答案：该公约于2002年生效，我国于2001年11月14日签
本题解析：试题答案该公约于2002年生效，我国于2001年11月14日签署了该公约。

80、判断题  《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中，经批准结束调查的，中国人民银行或者其省一级分支机构应制作解除封存通知书。

81、问答题  出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？

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本题答案：1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件
本题解析：试题答案1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
2、客户行为或者交易情况出现异常的。
3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形

82、单项选择题  在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.成立调查组
D.拟定调查方案

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

83、单项选择题  关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体，以下说法错误的是（）

A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格。
B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格。
D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查。

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

84、判断题  对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

85、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？

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本题答案：金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易
本题解析：试题答案金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

86、问答题  请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别？

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本题答案：（1）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动；而在反
本题解析：试题答案（1）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动；而在反洗钱检查过程中，反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。反洗钱行政主管部门在对商业银行进行反洗钱检查时，检查的应该是商业银行履行反洗钱义务的情况¨而进行反洗钱调查时，调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动；
（2）对象不同。反洗钱调查的对象仅限于金融机构；反洗钱检查的对象除了金融机构外，还包括其他单位和个人：
（3）目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而反洗钱检查的目的是通过检查监督金融机构以及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况，对违反反洗钱规定的行为进行惩戒和教育，从而促进反洗钱规定的落实；
（4）结果不同。反洗钱调查的结果有二：其一，通过调查，排除洗钱嫌疑；其二，不能排除洗钱嫌疑的，立即向有管辖权的侦查机关报案。反洗钱检查的结果也有两种：其一，通过检查，认定被检查机构符合反洗规定的要求，必要时予以表彰；其二，认定被检查机构违反反洗钱规定的要求，从而依法进行教育或处罚。

87、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？

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本题答案：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨
本题解析：试题答案交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

88、多项选择题  办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.资金账户开户、销户、变更
B.开立基金账户
C.代办证券账户的开户、挂失、销户
D.转托管、指定交易、撤销指定交易
E.与客户签订期货经纪合同

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

89、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？

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本题答案：由办理业务的金融机构报告。
本题解析：试题答案由办理业务的金融机构报告。

90、问答题  反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？

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本题答案：（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）
本题解析：试题答案（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）经中国人民银行或者其省级分支机构批准。

91、问答题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？

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本题答案：一是进入金融机构进行检查；二是询问金融机构的工作人员，
本题解析：试题答案一是进入金融机构进行检查；二是询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；三是查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；四是检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

92、问答题  《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么？

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本题答案：是指银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理
本题解析：试题答案是指银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理机构、财政部门、海关、工商行政管理部门、税务部门等有关部门、机构。

93、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

94、问答题  反洗钱调查的客体是什么？

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本题答案：反洗钱调查的客体是可疑交易活动。
本题解析：试题答案反洗钱调查的客体是可疑交易活动。

95、问答题  金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？

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本题答案：1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本
本题解析：试题答案1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
2、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
3、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
4、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
5、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
6金融机构内部调拨资金。
7、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
8、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
9、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
10、中国人民银行确定的其他情形。

96、填空题  金融领域的反洗钱立足于（）。

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本题答案：防范
本题解析：试题答案防范

97、多项选择题  金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）

A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务
C.不得拒绝的义务
D.不得阻碍的义务
E.提供必要经费的义务

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

98、填空题  金融机构应按（）度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。

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本题答案：年
本题解析：试题答案年

99、问答题  反洗钱工作机制指的是什么？

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本题答案：反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防
本题解析：试题答案反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

100、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

101、单项选择题  对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

102、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。

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本题答案：错
本题解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于金融机构及从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构。

103、问答题  简述金融机构的反洗钱义务？

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本题答案：金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
本题解析：试题答案金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
1、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度；
2、应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币和外币大额外负担交易和可疑交易；
3、金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告；
4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
5、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位提供。
6、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
7、金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作的有关内容。

104、判断题  反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

105、单项选择题  反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）

A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。
B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。
C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。
D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

106、问答题  国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？

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本题答案：①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，会同国务院反
本题解析：试题答案①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，会同国务院反洗钱行政主管部门制定金融机构客户身份识别制度以及客户身份资料和交易记录保存制度；②对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；③发现涉嫌洗钱犯罪的金融交易时及时向公安机关报告；④审查新设金融机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合设立条件的不予批准当事人的设立申请。

107、多项选择题  下列关于英国反洗钱的法律体系的说法，正确的有（）

A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

108、单项选择题  下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

109、判断题  《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定。

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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》未对特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行明确规定。

110、单项选择题  下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

111、多项选择题  我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

112、多项选择题  下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）

A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议
B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员
D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织

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本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

113、问答题  根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？

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本题答案：处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。
本题解析：试题答案处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。

114、判断题  在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。

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本题答案：错
本题解析：在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构既配合调查的义务，同时在一定条件下也有拒绝调查的权利。

115、问答题  反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件？

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本题答案：（1）前提—调查可疑交易活动；（2）对象&
本题解析：试题答案（1）前提—调查可疑交易活动；（2）对象—仅限于金融机构有关人员；（3）程序—必须制作询问笔录。

116、问答题  金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？

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本题答案：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。<
本题解析：试题答案应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。

117、单项选择题  对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

118、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。

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本题答案：复印件
本题解析：试题答案复印件

119、问答题  个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？

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本题答案：个人申请开立个人银行结算账户时，提倡由存款人本人亲自办
本题解析：试题答案个人申请开立个人银行结算账户时，提倡由存款人本人亲自办理，但申请开立使用支票、信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户时，因存款人要办理预留签名或名章等开户手续，必须由存款人本人亲自办理。

120、问答题  反洗钱内控制度的核心内容是什么？

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本题答案：（1）客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资
本题解析：试题答案（1）客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；（2）反洗钱工作保密制度；（3）确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。

121、问答题  KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？

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本题答案：KYC的中文含义是指“了解你的客户&rdq
本题解析：试题答案KYC的中文含义是指“了解你的客户”。根据《金融机构反洗钱规定》，“了解你的客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠身份识别资料，确定和记录其客户身份。

122、判断题  反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

123、多项选择题  金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）

A.信息核查
B.操作分析
C.战略分析
D.信息分类
E.微观分析

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

124、单项选择题  短期内将资金分散转入、集中转 出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。

A、5
B、10
C、15
D、20

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

125、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条？

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本题答案：共7章、37条。
本题解析：试题答案共7章、37条。

126、多项选择题  反洗钱保密内容包括（）

A、客户身份资料和交易信息
B、反洗钱非现场监管信息
C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况
D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

127、问答题  我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的？

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本题答案：《中华人民共和国刑法》。
本题解析：试题答案《中华人民共和国刑法》。

128、问答题  什么是破坏金融管理秩序犯罪？

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本题答案：是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为
本题解析：试题答案是指违反国家金融管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。

129、问答题  如何判定可疑交易？

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本题答案：可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频
本题解析：试题答案可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出，而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况，综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录，做出交易是否确实可疑的合理判断。

130、问答题  欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国？

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本题答案：2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦
本题解析：试题答案2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国在莫斯科成立了欧亚反洗钱与反恐融资小组。

131、填空题  《反洗钱法》是我国首次使用“（）”一词的立法。

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本题答案：客户身份识别
本题解析：试题答案客户身份识别

132、填空题  中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。

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本题答案：金融机构
本题解析：试题答案金融机构

133、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？

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本题答案：审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质
本题解析：试题答案审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等。

134、多项选择题  《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）

A.中国人民银行反洗钱局
B.中国人民银行武汉分行反洗钱处
C.中国人民银行长沙市中心支行
D.中国人民银行岳阳市中心支行
E.中国人民银行营业管理部

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本题答案：C, E
本题解析：暂无解析

135、问答题  《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？

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本题答案：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查
本题解析：试题答案反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

136、单项选择题  中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

137、判断题  金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

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本题答案：错
本题解析：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

138、多项选择题  以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）

A.检察人员
B.银行行长
C.经侦队工作人员
D.外汇交易员
E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员

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本题答案：B, D, E
本题解析：暂无解析

139、填空题  根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。

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本题答案：金融机构
本题解析：试题答案金融机构

140、问答题  反恐融资“9项特别建议”的主要内容？

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本题答案：批准和实施联合国相关公约和决议；将恐怖融资和相关的洗钱
本题解析：试题答案批准和实施联合国相关公约和决议；将恐怖融资和相关的洗钱行为定为刑事犯罪；冻结和没收恐怖主义资产；报告与恐怖主义相关的可疑交易；国际合作；替代性汇款体系；电汇；非营利性组织；现金跨境运送。

141、单项选择题  《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）

A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

142、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

143、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

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本题答案：错
本题解析：被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

144、单项选择题  下列现场检查程序合法的是（）

A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

145、问答题  哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？

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本题答案：中国反洗钱监测分析中心。
本题解析：试题答案中国反洗钱监测分析中心。

146、问答题  

刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示

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本题答案：从以上案例，我们可以看到，正是由于地方政府急于招商引资
本题解析：试题答案从以上案例，我们可以看到，正是由于地方政府急于招商引资，放松了对引入资金合法性的审核，才使得刘招华在桂林大行其道达5年之久，差一点实现了其再次制毒阴谋。而当前，地方政府普遍将招商引资作为拉动当地经济增长的重要手段，在具体实施过程中，或多或少存在上述案例中提到的问题。在此形势下，招商投资领域反洗钱刻不容缓。笔者认为，要做好招投资领域反洗钱工作，应着重加强以下几个方面的工作。
（一）切实提高在招投资领域的反洗钱意识。
（二）制定相关法规，依法审查投资方资金来源合法性。
（三）反洗钱主管部门与招商行政管理部门应建立反洗钱合作机制，才能有效扼止投资领域洗钱行为。

147、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表？（）

A.中国人民银行 反洗钱局主管副局长
B.中国人民银行武汉分行行长
C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长
D.中国人民银行营业管理部主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长

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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

148、问答题  金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义？

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本题答案：一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要
本题解析：试题答案一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员，给予必要的财务保障和技术支持；二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性，不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动。

149、多项选择题  实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）

A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析

150、判断题  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

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本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

151、问答题  为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的？

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本题答案：客观上，由于冻结权本身具有的侵益性风险，法律将此项权力
本题解析：试题答案客观上，由于冻结权本身具有的侵益性风险，法律将此项权力赋予行政机关的情况并不多见。但纵观国内外立法实例，也存在特殊情形下的法定授权规定。国务院反洗钱行政主管部门在以往的日常工作中，经常协助司法机关实施冻结措施，并对金融机构的相关工作进行过统一规范，从中积累了大量的实践经验。

152、单项选择题  下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

153、判断题  执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。

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本题答案：错
本题解析：执法型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力。

154、多项选择题  中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）

A、合法
B、合理
C、效率
D、保密

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

155、多项选择题  关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）

A.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章
B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础
C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查
E.由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

156、单项选择题  以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员？（）

A.中国人民银行
B.国家外汇管理局
C.银监会
D.证券业协会

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

157、问答题  《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间？什么会议上通过的？

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本题答案：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十
本题解析：试题答案《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。

158、判断题  调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

159、单项选择题  关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）

A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

160、问答题  从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？

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本题答案：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户
本题解析：试题答案不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。

161、问答题  《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象是什么？

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本题答案：《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。本题解析：试题答案《反洗钱法》规定，反洗钱调查的对象仅限于金融机构。

162、单项选择题  在下列规范性文件中，详细规定临时冻结措施的实施程序的是（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

163、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

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本题答案：错
本题解析：现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

164、问答题  国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些？

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本题答案：适当限制金融情报的范围和用途，重点关注和预防情报流转环
本题解析：试题答案适当限制金融情报的范围和用途，重点关注和预防情报流转环节可能导致客户隐私和商业秘密的泄露，以此平衡反洗钱与保护客户隐私和商业秘密的关系。

165、多项选择题  一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）

A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段

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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

166、问答题  为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用？

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本题答案：（1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行
本题解析：试题答案（1）根据《银行业监督管理法》的规定，银监会负责对银行业金融机构的审慎经营实施监督管理，审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容；
（2）反洗钱内部控制制度是反洗钱制度的重要组成部分，也是金融机构内部控制制度的重要组成部分；
（3）由金融监管部门负责反洗钱内部控制的检查监督的确有利于发挥其资源优势。

167、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

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本题答案：B, C, E
本题解析：暂无解析

168、多项选择题  反洗钱国际合作包括哪些形式？（）

A.执行国际公约
B.制定相关法律
C.提供司法协助
D.主管部门合作
E.交流分享信息

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

169、判断题  按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

170、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。

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本题答案：错
本题解析：中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业，不仅仅是金融机构。

171、多项选择题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）

A.赌场
B.房地产代理商
C.贵重金属交易商和珠宝商
D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
E.拍卖行

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

172、多项选择题  现场检查的主要目的是（）

A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

173、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

174、多项选择题  中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结

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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

175、判断题  调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

176、多项选择题  在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.核对、补充和更正讯问笔录的权利
C.清点并保存封存清单的权利
D.逾期自动解除冻结的权利
E.获得救济的权利

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

177、判断题  所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。

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本题答案：错
本题解析：所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级分支机构在反洗钱调查上的分工。

178、问答题  对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？

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本题答案：举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线
本题解析：试题答案举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。中国反洗钱监测分析中心保证依照国家法律法规对举报人和举报内容保密。

179、多项选择题  调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查
C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
D.经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案
E.经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查

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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

180、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么？

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本题答案：金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的
本题解析：试题答案金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

181、多项选择题  《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于（）

A.直接调查
B.间接调查
C.现场调查
D.书面调查
E.跨辖区调查

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本题答案：C, D
本题解析：暂无解析

182、填空题  司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。

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本题答案：诉讼型
本题解析：试题答案诉讼型

183、判断题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

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本题答案：错
本题解析：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

184、问答题  单位银行结算账户按用途分有几种？

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本题答案：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户
本题解析：试题答案基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

185、单项选择题  世界上第一批金融报告分析机构诞生于（）

A.20世纪80年代
B.20世纪80年代末至90年代初
C.1995年
D.美国“9•11”事件之后

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

186、问答题  反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些？

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本题答案：（1）调查可疑交易活动；（2）客户要求将调查所涉及的账
本题解析：试题答案（1）调查可疑交易活动；（2）客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外；（3）经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准。

187、判断题  公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。

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本题答案：错
本题解析：公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

188、问答题  人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？

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本题答案：（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增
本题解析：试题答案（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；（3）预算单位专用存款账户；（4）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。

189、判断题  反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密。

190、单项选择题  下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

191、判断题  恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的 一个手段。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

192、多项选择题  商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

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本题答案：B, C, E
本题解析：暂无解析

193、问答题  反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？

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本题答案：通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被
本题解析：试题答案通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被请求国的司法程序中承诺进行取证，其中也包括移送证人进行取证的请求。

194、多项选择题  下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）

A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势
B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点
C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起
D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

195、问答题  海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？

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本题答案：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
本题解析：试题答案应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

196、问答题  洗钱对国民经济的危害程度如何？

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本题答案：据国际货币基金组织前总裁米歇尔•康德苏的估计
本题解析：试题答案据国际货币基金组织前总裁米歇尔•康德苏的估计，全世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2％至5％。有调查表明，近年来我国洗钱活动日益增多，涉及的洗钱数额也在不断上升，据统计，我国国际收支“误差和遗漏”项中每年有几百亿美元，近年来该项之和已有数千亿元，其中洗钱所导致的资金外流数量占相当的比重。由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见不鲜、境外“黑钱”以各种方式进入中国、国内大量“黑钱”流出境外等现象的存在，洗钱行为正在成为我国金融机构乃至全社会都日益关注的问题。
中国内地洗钱活动日益增多，数额不断上涨，据权威分析，最近三年中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2％，几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。

197、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是（）

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

198、问答题  身份证件或其他身份证明文件的定义？主要有那些？

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本题答案：身份证件或其他身份证明文件是指法律、行政法规和规章规定
本题解析：试题答案身份证件或其他身份证明文件是指法律、行政法规和规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件。包括居民身份证或者临时居民身份证、户口薄、军人身份证件、武装警察身份证件、内地通行证、护照、组织机构代码证、工商营业执照、注册登记证、成立批文等。

199、判断题  从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。

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本题答案：错
本题解析：从性质上划分，询问、查阅、复制属于调查措施，而封存和临时冻结属于保全措施。

200、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。

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本题答案：错
本题解析：中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。