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银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试题库（强化练习）
2018-05-29 15:35:18 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、多项选择题  银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。

A、案件审结报告
B、整改方案
C、责任人追究意见
D、整改措施


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2、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，案防合规培训形式包括（）。

A、宣传折页
B、横幅
C、短信
D、网络授课


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3、问答题  简述银行业金融机构案件定义。


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4、判断题  一张龙卡信用卡最多可以申请4张附属卡.


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5、判断题  银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。


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6、多项选择题  下列哪些属于案件信息台账包括的内容（）

A、案件信息
B、案件调查情况
C、案件审结情况
D、后续整改情况


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7、单项选择题  从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护（）安全。

A、国家利益和金融
B、金融安全
C、国家利益
D、银行业务


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8、判断题  银行监管信息披露可以分为三个层次。


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9、单项选择题  各机构（）部门应将对账工作作为内控制度执行情况的重点事项进行检查。

A、运营控制
B、国内结算
C、内审稽核
D、营业部


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10、多项选择题  银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分（）

A、没有法定的行政处罚依据的。
B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。
C、违反法定的行政处罚程序的。
D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。


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11、判断题  银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。


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12、多项选择题  下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）

A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、农业发展银行
D、外国银行


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13、判断题  银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.


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14、单项选择题  对于《银行业金融机构案防情况统计表》，各银监局在属地机构报送截止日后（）个工作日内转报银监会案件稽查局。

A、10个工作日
B、7个工作日
C、5个工作日
D、2个工作日


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15、判断题  合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。


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16、填空题  银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。


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17、多项选择题  何种情况下可以临时召开联席会议（）。

A、接到国务院领导批办的案件
B、接到银监会领导批办的案件
C、案件办理过程中涉及与其它部门相配合事项时
D、其它特殊情况，经有关与会单位同意


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18、判断题  银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。


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19、单项选择题  银行业金融机构应当加强（）工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审稽核等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或审计，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，应当追究有关人员责任。

A、监督检查
B、业务操作
C、授权管理
D、内部控制


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20、多项选择题  《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责（）

A、启动应急预案，清查账目。
B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。
C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。
D、上报案件调查和调查报告。


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21、单项选择题  下列不属于从轻或减轻处理的是（）

A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；


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22、多项选择题  柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）

A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B、不按规定审核对账回执
C、不按规定处理存在问题的对账回执
D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求


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23、多项选择题  要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。

A、如实反映案件
B、深刻反省原因
C、及时开展整改
D、严肃进行问责


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24、单项选择题  违规举报或指对违法违规违章的指令，进行（）的行为。

A、说服
B、抵制、拒绝执行
C、先操作后报告
D、报告


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25、多项选择题  案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中的“法”、“规”指除刑法以外的包括以下内容（）。

A、法律法规
B、监管规章及规范性文件
C、自律性组织制定的有关准则
D、银行业金融机构制定的适用于自身业务活动行为准则


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26、单项选择题  五大类评估项目单项最高分值（）。

A、等于100乘以权重系数。
B、等于100除以权重系数。
C、等于100乘以案件率。
D、等于100除以案件率。


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27、判断题  网银结售汇交易渠道业务开办前，各分行要提前在外汇局的ASONE系统上维护电子银行专用柜员号（虚拟柜员），并及时登陆我行的个人结售汇后台管理系统进行虚拟柜员维护，一个结售汇网点只能申请一个虚拟柜员。对于网上银行柜员，命名规则为：NET_自定义；其中，自定义不超过三个字符。


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28、判断题  保险理论中的风险是指某风险发生的不确定性.


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29、填空题  （）指的是不同国家或地区的企业之间，通过银行业金融机构办理货币收支，以结清商品交易所引起的债权债务关系的行为。


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30、单项选择题  要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。

A、违规违纪
B、违法违规
C、违规操作
D、违规违章


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31、多项选择题  内部处分是指银行业金融机构按照有关内部规定对有关人员做出的（）等处分。

A、警告
B、记过
C、记大过
D、解除劳动合同


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32、多项选择题  各机构要规划、制定、实施以防范（）为导向，以杜绝（）行为为重点，以加强（）为核心的审计工作。

A、操作风险及案件风险
B、严重违规
C、内部控制
D、案件防控


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33、多项选择题  各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在（）中发挥的重大作用，要认真组织实施重要岗位员工轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。

A、加强内部控制
B、防范操作风险
C、内审稽核
D、道德风险


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34、判断题  对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。


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35、单项选择题  银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。

A、银监会
B、银行业协会
C、所在地银监会派出机构
D、上级金融机构


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36、判断题  现金发行等于货币供给。


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37、判断题  特定风险的资本要求等于各不同市场中各类股票头寸之和乘以8%后所得的各项数值之和。


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38、单项选择题  银行业金融机构应当将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和本单位员工职业行为规范以适当的形式告知（），接受监督。

A、上级部门
B、人民银行
C、银监会
D、社会


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39、单项选择题  银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。

A、3
B、5
C、10
D、15


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40、判断题  汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。


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41、单项选择题  银监会及其派出机构对银行业金融机构开展监管评价，应当按照（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评价情况进行抽查。

A、不低于10%
B、不低于15%
C、不低于20%
D、不低于25%


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42、多项选择题  根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（） 

A.银行前员工王某在离职后参与非法集资
B.银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
C.外部电信诈骗
D.客户信用卡被社会不良分子盗刷


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43、多项选择题  下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）

A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点
D.定期组织案防工作培训


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44、多项选择题  要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。

A、直接责任人
B、间接责任人
C、监督检查责任人
D、管理责任人


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45、多项选择题  “银行业金融机构从业人员”是指作案时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》）第二条规定的人员。包括（）

A、与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。
B、银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员。
C、银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
D、银行业金融机构退休人员。


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46、单项选择题  银监会直接监管的银行业金融机构报送统计表1文件名为（）。

A、行名简称+统临001+报告期
B、机构名简称+统临001+报告期
C、统临001+报告期
D、统临001


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47、单项选择题  银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。

A、金融机构主要负责人
B、公安局主要负责人
C、检察院主要负责人
D、银行业监督管理机构主要负责人


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48、判断题  政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。


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49、单项选择题  召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前（）个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。

A、3
B、5
C、10
D、15


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50、单项选择题  根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。

A、案件防控基础
B、柜台业务操作
C、内部监督
D、对账工作


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51、多项选择题  《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）

A、学历
B、能力
C、经验
D、专业素质


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52、多项选择题  银行业金融机构在案防工作自我评估中应当（）

A、明确分支机构评估指标体系构成
B、汇总下级机构自我评估情况
C、复核下级机构自我评估情况
D、形成自我评估报告


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53、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。

A、劳务派遣人员
B、离岗不离职人员
C、1年以上外派人员
D、借调人员


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54、判断题  对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.


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55、单项选择题  单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为，纳入银行业金融机构案件统计范畴。

A、赌博
B、金融诈骗
C、违规用人
D、以上均不是


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56、单项选择题  要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。

A、处理
B、追究责任
C、惩罚
D、问责


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57、单项选择题  银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。

A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局


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58、单项选择题  下列关于案件调查的说法错误的是（）

A、案件调查工作结束后，银行业金融机构专案组应形成案件调查报告，报送银监会案件稽查部门
B、银行业金融机构案件的调查实行专案负责制
C、银行业金融机构案件处置坚持专案专档制度
D、银监会案件稽查部门对整个案件处置工作过程进行评价


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59、多项选择题  根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。

A、信贷业务审计
B、会计业务审计
C、重要岗位人员履职审计
D、出纳业务审计


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60、判断题  二手车不可以申办汽车卡。


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61、单项选择题  案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。

A、小看
B、轻视
C、蔑视
D、忽视


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62、单项选择题  各银行业金融机构原则上无需对第（）类案件开展调查、审结和后续处置工作。

A、一
B、二
C、三
D、一和二


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63、单项选择题  违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。

A、上级行内审检查处罚
B、市行内审检查处罚
C、外部监管机构处罚
D、部门检查处罚


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64、单项选择题  各银监局和银监会直接监管的银行业金融机构总部应于每季度后（）日内报送“案件挽回损失清单”。

A、3
B、5
C、7
D、10


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65、多项选择题  公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。

A、银行业监督管理机构立案
B、通知案发金融机构
C、提供有关案件材料
D、查阅案件材料


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66、单项选择题  要保证问题整改的及时性，对监督检查发现的问题要（）。

A、立即查找原因
B、制定措施
C、落实整改
D、以上都对


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67、多项选择题  以下哪些行为属于柜台业务违规行为？（）

A、受理个人账户开户（卡）申请或开通网银时，不按规定核实申请人意愿和身份信息
B、代客户签名、设置/重置/输入密码
C、柜员对明知是违规办理的业务不抵制、不报告
D、利用客户账户过渡本人资金


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68、多项选择题  购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。

A、政策
B、程序
C、协议
D、合同


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69、填空题  在外汇市场中，购买美国股票的英国人是英镑的（）。


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70、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含（）。

A、网点支行
B、营业室（厅）
C、储蓄所
D、离行式自助银行


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71、单项选择题  商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。

A、授信审查委员会
B、资产处置委员会
C、责任追究委员会
D、采购评审委员会


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72、单项选择题  属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。

A、地区名+行名简称+统临001+报告期
B、地区名+机构各简称+统临001+报告期
C、机构各简称+统临001+报告期
D、行名简称+统临001+报告期


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73、多项选择题  为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。

A、银企对账
B、柜台人员业务操作
C、重要岗位管控
D、不相容岗位兼职
E、分层授权


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74、判断题  在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.


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75、单项选择题  山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。

A、监管
B、抽查
C、检查
D、监督


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76、多项选择题  （）应当依照《银行业金融机构从业人员职业操守指引》制定或修订本单位（行业）员工具体职业行为规范。

A、银行业金融机构
B、行业自律组织
C、中国银监会
D、中国人民银行


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77、问答题  简述银行业案件（风险）信息报送中成功堵截的含义。


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78、单项选择题  各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。

A、金融监管机构
B、银监会
C、银行业金融机构
D、证券公司


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79、单项选择题  加强考核指标要求。各机构必须建立客户对账（），综合运用定量加定性指标的方式对对账工作进行考核。

A、定期核对制度
B、收回制度
C、考核制度
D、操作制度


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80、填空题  商业银行高级管理人员要决定测算（）的指标和方法，并制定定期审查和更新衍生产品交易的风险敞口限额、止损限额和应急计划。


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81、单项选择题  对于案防评估工作监管评价，银行业金融机构应当在接到监管评价结果（）向监管部门反馈意见，逾期未反馈的视同接受评价结果。

A、3个工作日内
B、5个工作日内
C、10个工作日内
D、15个工作日内


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82、多项选择题  商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任（）

A、前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对未执行止损规定形成的损失负责。
B、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告的责任，并对风险报告失准和监控不力负责。
C、后台结算人员应当对结算的操作性风险负责。
D、高级管理层应当对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。


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83、单项选择题   银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。

A、整体移位、突击检查
B、制定计划、内部稽核
C、自我检查、条线管理
D、自我检查、非现场监督


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84、问答题  请简述银行业金融机构案件问责主要方式。


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85、判断题  境内个人个人年度总额内的结汇和购汇，凭本人有效身份证件在银行办理。


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86、单项选择题  各机构要充分认识重要岗位员工轮岗在加强内部控制和防范操作风险、道德风险中发挥的重大作用，要认真组织实施（）轮岗工作，并将轮岗工作落实情况列入经营考核之中。

A、后勤岗位
B、重要岗位员工
C、事后监督
D、事中监督


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87、单项选择题  各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。

A、省行规定
B、市分行规定
C、总部规定
D、实际次数


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88、问答题  简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。


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89、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》，季度报表在季后（）日以报送。

A、20日
B、18日
C、17日
D、15日


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90、多项选择题  各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。

A.跨机构
B.跨区域
C.跨地区
D.跨省市


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91、填空题  对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。


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92、单项选择题  （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。

A、现场检查
B、授权管理
C、对账
D、视频监控


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93、判断题  约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.


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94、单项选择题  银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。

A、1名或1名以上
B、3名或3名以上
C、2名或2名以上
D、5名或5名以上


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95、判断题  境外个人结汇单笔5万以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.


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96、判断题  巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。


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97、多项选择题  银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）

A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。
D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。


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98、多项选择题  各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证（）地报送信息。

A、准确
B、及时
C、完整
D、全面


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99、单项选择题  银监会及其派出机构对银行业金融机构年度案防工作开展情况进行评价，是指（）。

A、监管评价
B、自我评估
C、案防评估
D、评估流程


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100、多项选择题  银行业金融机构一级分行应当依据分支机构评估指标体系（）。

A、细化工作方案
B、做好自我评估准备
C、做好组织实施工作
D、做好报告工作


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101、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。

A、网点柜员
B、客户经理
C、大堂经理
D、离岗不离职人员


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102、判断题  柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。


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103、判断题  “十一五”时期，我国研究与试验发展经费支出占国内生产总值比重计划提高到3%。


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104、单项选择题  听证工作组应当指定（）作为记录员。

A、1人
B、2人
C、听证人
D、专人


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105、判断题  我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.


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106、多项选择题  商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。

A、统一管理
B、独立设账
C、分户管理
D、独立核算


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107、单项选择题  内部审计整改覆盖面原则上不低于全部营业机构（），被审计机构的选取由各银行结合实际风险状况自定。

A、1/2
B、1/3
C、1/4
D、70%


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108、判断题  我行汽车信用卡每周一次洗车服务不可以累计.


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109、单项选择题  回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。

A、约定
B、补发
C、核对
D、留存


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110、单项选择题  案件之所以发生，无论是管理失职，监督失效，还是直接作案，都必然与（）有关。

A、业务流程
B、人的因素
C、机构设置
D、监督检查


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111、单项选择题  银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。

A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。


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112、单项选择题  银行业金融机构案防工作自我评估的原则是（）

A、统一管理，分级实施
B、统一组织、统一实施
C、分级管理，分级实施
D、统一组织、分级实施


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113、填空题  按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。


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114、判断题  如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。


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115、判断题  政府的消费政策无法改变社会总需求。


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116、判断题  一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。


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117、判断题  “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。


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118、判断题  案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.


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119、多项选择题  发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。

A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险；
B、要迅速、全面、深入地了解案情；
C、要积极地追索损失、保护权益；
D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞；
E、要严肃进行案件问责。


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120、判断题  我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。


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121、多项选择题  填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）

A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员


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122、填空题  银行业金融机构财务支出包括：银行业金融机构在（）、（）、（）过程中所发生的各类支出。


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123、问答题  银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？


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124、判断题  周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。


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125、判断题  境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，单笔5万美元以上的结汇取得人民币须直接划转到交易对方账户.


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126、填空题  银行业金融机构应当按照（）的原则，由（）发起制定业务制度和办法。


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127、判断题  案件问责方式可以合并使用，对于应当给予纪律处分的，可以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。


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128、多项选择题  银行业金融机构总行在机构案防评估工作中应当（）。

A、制定年度自我评估工作方案
B、明确职责分工
C、规范评估流程
D、合理分配资源
E、建立必要的监督、检查和保障机制


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129、判断题  发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。


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130、单项选择题  下列选项中，不属于《银行业金融机构案防情况统计表》季报“涉诉、一审判决及执行情况”关注的内容的是（）。

A、本机构涉诉案件数量
B、本机构涉诉案件金额
C、涉诉费用
D、执行汇款金额


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131、多项选择题  发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。

A、后续情况报告
B、案件调查报告
C、司法结论报告
D、结案报告
E、总结报告


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132、多项选择题  《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。

A、银监会
B、上级行
C、银监会派出机构
D、人民银行


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133、单项选择题  起诉费用是指银行业金融机构作为（）支出的律师费。

A、被告起诉
B、原告起诉
C、第三方起诉
D、执行方


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134、判断题  政府提供的物品都是公共物品。


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135、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》1按（）报送。

A、月
B、季度
C、半年
D、年度


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136、单项选择题  （）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

A、操作风险损失数据
B、自我风险评估
C、关键风险指标
D、操作风险事件


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137、多项选择题  专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。

A、内审
B、内控
C、监察
D、合规


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138、多项选择题  对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时（）案件及风险的人员。

A、发现
B、处置
C、控制
D、报告


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139、填空题  新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。


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140、单项选择题  商业银行违背受托义务，擅自运用客户资金数额在（）万元以上的，应予刑事案件立案追诉.

A.五
B.十
C.二十
D.三十


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141、单项选择题  要养成定期梳理完善现行制度、流程的习惯，对监管部门的（）结论更要认真学习，对照整改。

A、问题评价
B、内控评价
C、内控表述
D、查出问题


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142、多项选择题  案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的（）等因素予以认定。

A、职责内容
B、管理权限
C、职责分工
D、履职情况


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143、单项选择题  成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。

A、公安局立案侦破
B、公安、司法机关立案侦破
C、检察院审查
D、人防、物防或技防


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144、单项选择题  重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。

A、授权业务
B、大额业务
C、挂失业务
D、风险控制点


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145、多项选择题  对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的（）。

A、条线部门负责人
B、负责人
C、部门负责人
D、上级机构负责人


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146、单项选择题  银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

A、中国银行
B、储户
C、银行业金融机构或客户
D、国家


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147、单项选择题  对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。

A、半年
B、一年
C、三个月
D、一个月


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148、单项选择题  从业人员应当尊重客户，了解客户需求，依法（）客户权益和客户信息。

A、爱护
B、保护
C、拥护
D、保障


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149、判断题  持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.


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150、多项选择题  违规人数不统计（）。

A、没有履行管理责任
B、违反业务操作
C、党纪违规
D、政纪违规


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151、多项选择题  《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）

A、案件信息报送及登记
B、案件调查
C、案件审结
D、行政处罚


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152、多项选择题  授信违规方面行为包括以下哪些？（）

A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用
B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用
C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等
D、利用客户账户过渡本人资金


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153、单项选择题  对于值得高度关注的账户，原则上采取（）上门对账的方式并收取对账回执。

A、每周
B、逐月
C、每季
D、半年


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154、单项选择题  银行业金融机构应当明确负责（）的部门（以下简称合规部门）为案防工作牵头部门，将本机构案防工作组织实施作为其重要职责。

A、业务管理工作
B、合规管理工作
C、内部稽核工作
D、外部审计工作


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155、多项选择题  银行业金融机构案防工作评估包括（）

A、金融机构自我评估
B、报送评估报告
C、明确评估职责
D、监管机构监管评价


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156、单项选择题  发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一机构分管负责人（）（含）以上处分。

A、撤职
B、降级
C、降职
D、扣减绩效工资


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157、单项选择题  案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。

A、一情一报
B、一情多报
C、多情一报
D、有情不报


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158、判断题  委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。


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159、单项选择题  银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。

A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门


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160、单项选择题  银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。

A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送
B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送
C、银监会
D、被处罚人所在地银监会


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161、单项选择题  银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。

A、处理决定
B、责任认定
C、处理意见
D、责任审定


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162、填空题  按照（ ）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。


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163、判断题  贷款担保是指为提高贷款偿还的可能性，降低银行信贷资金的损失风险，由借款人或第三人对贷款本息的偿还提供的一种保证。


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164、单项选择题  下列不属于从重处理的是（）

A、发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；
B、监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；
C、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
D、对违法违规事实或发现的重要案件线索不及时报告、制止、处理，从而引发案件或导致案件情节进一步加重的。


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165、单项选择题  山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。

A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B、致辖区金融机构负责人的公开信
C、致辖区银行基层机构负责人的公开信
D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信


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166、单项选择题  下列不属于免于追究有关案件责任人的责任的是（）

A、因不可抗力造成违法违规的；
B、因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的；
C、受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
D、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的。


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167、判断题  银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。


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168、多项选择题  以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）

A、金融诈骗
B、违法放贷
C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章
D、POS机套现


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169、单项选择题  银行业金融机构应当建立并完善（）制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及分支机构的有效管理和控制。

A、统一授信、分级授权
B、内部控制、外部监管
C、集中授权、分级管理
D、事前预防、事后检查


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170、单项选择题  高级管理层应当有效管理本机构案件风险，（）是案防制度制定和执行的第一责任人。

A、分管行长（或分管总经理）
B、一线员工
C、行长（或总经理等）
D、内控人员


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171、多项选择题  举报包括（）提供违规线索的举报。

A、上级行
B、内部
C、外部
D、下级行


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172、多项选择题  银监会关于落实案件防控工作有关要求的通知中（银监办【2012】127号）主要对哪些方面提出要求（）

A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、基层管控


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173、单项选择题  委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。

A、事中监督
B、柜员
C、基层行长
D、条线负责人


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174、多项选择题  填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于委派会计（投权经理）总数：截至报告期末在职委派会计（授权经理）人数合计，不含以下几类人员（）

A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员


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175、单项选择题  案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A.一年
B.二年
C.三年
D.五年


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176、问答题  请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。


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177、判断题  银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责.


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178、问答题  简述银行业金融机构从业人员包括哪些？


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179、判断题  信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的，而非完全依照申请人意愿核准.


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180、判断题  客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.


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181、单项选择题  案件防控必须从（）做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。

A、基层
B、基本
C、基础
D、点滴


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182、多项选择题  各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。

A、休眠账户
B、重点账户
C、异动账户
D、可疑账户


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183、单项选择题  农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。

A.1
B.2
C.3
D.5


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184、单项选择题  银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。

A、本单位制定的问责办法
B、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法
C、中华人民共和国刑法
D、中华人民共和国宪法


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185、单项选择题  个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：

A.一
B.二
C.五
D.十


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186、多项选择题  银行业金融机构案防工作自我评估工作方案（）

A、明确职责分工
B、规范评估流程
C、合理分配资源
D、建立必要的监督、检查和保障机制


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187、单项选择题  基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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188、多项选择题  各银行业金融机构应按照本单位实际情况如实填报，保证不存在以下行为（）

A、不迟报
B、不瞒报
C、不漏报
D、不虚报


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189、多项选择题  案件责任人员涉嫌犯罪的，银行业金融机构应当向（）报案。

A、公安
B、司法机关
C、上级机构
D、地方政府


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190、单项选择题  银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。

A、违反行规行纪
B、涉嫌犯罪行为
C、违反规章制度
D、以上都对


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191、多项选择题  （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

A、银监会
B、人民银行
C、银监会派出机构
D、人民银行派出机构


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192、多项选择题  商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。

A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、全体员工


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193、单项选择题  银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为（）

A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌


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194、单项选择题  银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐 级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。

A、地方政府
B、上级单位
C、当地公安机关
D、银行业监督管理机构


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195、多项选择题  单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。

A、金融诈骗
B、违法放贷
C、赌博
D、渎职


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196、判断题  营业外收入不属于银行业金融机构财务收入的范畴。


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197、判断题  银行业金融机构案件调查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。


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198、填空题  所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。


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199、单项选择题  银行业金融机构案件的调查实行（）负责制.

A.董事长
B.行长
C.监事长
D.专案


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200、判断题  封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。


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