中级金融专业：中级金融专业考试题库（最新版）

DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65.22%；网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元/股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。

根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》，本次发行需遵守的规定有（）。

A.发行人需要向战略投资者配售股票
B.网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分
C.在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家
D.发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排

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12、不定项选择

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

为了达到《商业银行资本管理办法试行》规定的最低核心一级资本充足率要求，在风险加权资产总额不变的情况下。该商业银行需要补充核心一级资本（）亿元。

A.14
B.7
C.10
D.21

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13、单项选择题通货膨胀实质是一种货币现象，表现为商品和生产要素价格总水平在一定时期内（）。

A.持续下降
B.持续上升
C.间歇性下降
D.间歇性上升

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14、单项选择题严重或罕见的药品不良反应必须（）

A.逐级报告
B.逐级定期报告
C.随时报告
D.越级报告
E.集中报告

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15、单项选择题关于金融期货交易的说法，正确的是（）。

A.金融期货交易是一种场外交易
B.金融期货合约实际上是远期合约的标准化
C.金融期货交易加大了买方的风险
D.当金融期货合约临近到期时，其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大

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16、不定项选择

2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。

2014年第一季度中国人民银行的逆回购操作和正回购操作在性质上属于（）。

A.存款准备金政策
B.公开市场操作
C.再贴现与再贷款
D.长期利率工具

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17、多项选择题下列市场中，属于货币市场的有（）。

A.国库券市场
B.交易所债券市场
C.回购协议市场
D.商业票据市场
E.银行承兑汇票市场

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18、单项选择题我国对金融租赁公司进行统一监督管理的金融监管机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会

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19、单项选择题根据《证券公司监督管理条例》，实际控制证券公司超过（）以上股权的，须经中国证券监督管理委员会批准。

A.3%
B.5%
C.8%
D.10%

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20、单项选择题与一般工商企业的市场营销相比，商业银行的市场营销更多地表现为一种（）。

A.产品营销
B.渠道营销
C.服务营销
D.价格营销

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21、单项选择题根据麦金农提出的金融深化与经济增长模型，对储蓄与投资决策具有首要影响的要素是（）。

A.储蓄利率
B.货币供给条件
C.名义货币需求
D.实际货币需求

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22、单项选择题我国监管信托业务的金融机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国保险监督管理委员会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会

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23、多项选择题近年来，我国的国际收支持续出现顺差。为了缓解这一趋势，我国可以采用的调节政策有（）。

A.紧的财政政策
B.松的货币政策
C.允许人民币升值
D.放宽企业对外直接投资的外汇管制
E.鼓励高附加值的外商直接投资流入

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24、单项选择题

为调控宏观经济，应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元;购回300亿元商业银行持有的央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15%，超额准备金率2%，现金比率为3%。

此次货币政策操作，中国人民银行基础货币的净投放是（）亿元。

A.100
B.200
C.300
D.500

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25、单项选择题某银行以90元的价格购入5年期的票面额为100元的债券，票面收益率为10%，银行持有3年后到期，那么该银行的持有期收益率为（）（不考虑货币的时间价值）。

A.3.3%
B.14.81%
C.3.7%
D.10%

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26、不定项选择

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，该商业银行最迟应于（）年底前全面达到资本充足率监管要求。

A.2014年
B.2016年
C.2017年
D.2018年

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27、单项选择题下列举措中，不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主张的是（）。

A.增加货币供应量
B.压低利率以刺激投资
C.政府举债以扩大需求
D.减少政府干预经济

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28、多项选择题下述哪些疾病与椎体骺板缺血坏死为同一种疾病（）

A.椎骺骨软骨病
B.青年性脊椎后突畸形
C.青年驼背症
D.Scheurmann病
E.椎体骨软骨炎

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29、多项选择题

关于此次货币政策操作的说法，正确的有（）。

A.买入200亿元国债是回笼货币
B.买入200亿元国债是投放货币
C.购回300亿元央行票据是回笼货币
D.购回300亿元央行票据是投放货币

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30、多项选择题下列业务中，属于商业银行负债业务创新的有（）。

A.贷款证券化
B.备用信用证
C.可转让支付命令账户
D.票据发行便利
E.存款证券化

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31、单项选择题欧洲货币市场的交易客体是欧洲货币。下列资金借贷中，属于欧洲货币交易的是（）。

A.不用缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
B.需要缴纳存款准备金的居民之间的资金借贷
C.需要缴纳存款准备金的居民与非居民之间的资金借贷
D.不用缴纳存款准备金的非居民之间的资金借贷

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32、单项选择题 “太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是（）通货膨胀。

A.需求拉上型
B.预期性
C.结构型
D.成本推进型

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33、单项选择题企业债券的上市是由以下（）监督机构负责审批。

A.中国人民银行
B.银监会
C.保监会
D.证监会

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34、单项选择题实行紧缩性财政政策是治理通货膨胀的政策之一。下列举措中，不属于紧缩性财政政策的是（）。

A.减少政府购买性支出
B.增加税收
C.减少政府转移性支出
D.扩大赤字规模

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35、不定项选择

我国某汽车公司并购了某一发达国家的汽车公司。该发达国家具有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该汽车公司并购中的运作行为和并购后的运营模式是：
（1）为了补充并购资金的不足，从国内商业银行取得了5年期浮动利率的美元贷款；
（2）被并购的公司依然在该发达国家生产原有品牌的汽车，有部分汽车零部件转从我国进口，有部分汽车对我国出口；
（3）被并购的公司会将暂时闲置的货币资金在当地进行股票投资。

为了控制从我国进口汽车零部件时的汇率风险，被并购的公司可以采取的方法有（）。

A.进行远期外汇交易
B.进行利率期货交易
C.进行货币期货交易
D.进行利率期权交易

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36、多项选择题在治理通货膨胀时，可以采用的紧缩性货币政策措施主要有（）。

A.提高法定存款准备金率
B.提高再贴现率
C.公开市场买卖业务
D.减少储蓄存款
E.直接提高利率

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37、单项选择题

通过此次货币政策操作，中国人民银行每投放1元的基础货币，就会使货币供给（M1）增加（）元。

A.5
B.5.15
C.6.06
D.20

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38、不定项选择

在从国内商业银行借入浮动利率的美元贷款中，该汽车公司承受的金融风险有（）。

A.信用风险
B.利率风险
C.汇率风险
D.投资风险

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39、单项选择题

假设甲、乙公司都想借入5年期的1000万美元借款，甲公司想借入与6个月期相关的浮动利率借款，乙公司想借入固定利率借款。但两家公司信用等级不同，故市场向它们提供的利率也不同：

请根据以上资料回答下列问题：

通过利率互换之后，乙公司最终的融资成本为（）。

A.7.00%
B.7.95%
C.LIBOR+0.80%
D.LIBOR+0.05%

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40、单项选择题由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是（）。

A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销

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41、多项选择题金融期货最主要的功能有（）。

A.转移风险
B.规避风险
C.平衡权益
D.价格发现
E.规避管制

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42、单项选择题近几年央行多次卜调存款准备金比率，对于这一政策理解正确的是（）。

A.减少基础货币，从而增加货币供给量
B.使货币乘数变小，从而降低货币供给量
C.属于财政政策的一种，其对经济的影响是间接的
D.目标是抑制通货紧缩

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43、单项选择题在合约有效期期间，金融远期合约的价值（）。

A.为零
B.为正
C.为负
D.可正可负

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44、单项选择题我国建立了多层次的证券市场，其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是（）。

A.中小企业板市场
B.创业板市场
C.主板市场
D.代办股份转让市场

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45、多项选择题根据麦金龙和肖对金融抑制表现的描述，在银行遵守贷款利率上限的情况下，金融抑制的主要危害有（）。

A.导致利率、汇率过度波动
B.导致资源被错误配置
C.导致生产和投资机构不合理
D.导致可贷资金的非价格配给
E.导致生产者和投资者决策错误

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46、单项选择题我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（）。

A.信托投资公司
B.财务公司
C.小额贷款公司
D.金融租赁公司

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47、多项选择题在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4C”营销策略包括（）。

A.成本
B.能力
C.便利
D.消费者
E.沟通

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48、单项选择题在金融市场的主体中，最活跃的交易者是（）。

A.家庭
B.企业
C.政府
D.金融机构

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49、多项选择题关于我国债券市场现状的描述，正确的有（）。

A.债券市场的主体是银行间债券市场
B.债券市场以人民币债券为主
C.债券市场的主体是交易所债券市场
D.上市商业银行可以在交易所债券市场进行交易
E.外资金融机构经批准可以进入银行间债券市场进行交易

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50、多项选择题积极的外汇储备管理模式的实现路径主要有（）。

A.货币当局本身的外汇管理转型
B.将外汇储备转交给商业银行管理
C.将外汇储备转交给投资银行管理
D.国家成立专门的投资公司来管理
E.扩大对主权债务的投资

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51、单项选择题以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）。

A.做市商
B.承销商
C.交易商
D.经纪商

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52、不定项选择

根据本次股票发行价格和市盈率可知利，DY股份有限公司发行股票时，其每股盈利为（）元。

A.0.25
B.0.50
C.0.55
D.0.75

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53、单项选择题

我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。

假定该债券的名义收益率为3%,当年通货膨胀率为2%，则其实际收益率是（）。

A.1%
B.2%
C.3%
D.5%

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54、多项选择题根据2011年4月发布的《关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定》，我国证券公司可以投资已经在和依法可在境内银行间市场交易的证券，其主要有（）。

A.政府债券
B.股票
C.短期融资券
D.央行票据
E.金融债券

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55、单项选择题我国通过设立具有主权财富基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是一种（）管理模式。

A.最优的外汇储备总量
B.国际通行的外汇储备结构
C.积极的外汇储备
D.传统的外汇储备

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56、单项选择题我国成立了具有主权财富基金性质的中国投资公司，这是（）的举措。

A.为我国民营企业“走出去”铺路
B.构建积极的外汇储备管理模式
C.实施藏汇于民政策
D.遏制黄金储备过快增长

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57、多项选择题银行业市场准人监管的内容有（）。

A.审批注册地点
B.审批注册机构
C.审批注册资本
D.审批高级管理人员的任职资格
E.审批业务范围

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58、单项选择题超抗原引起自身免疫性疾病的机制是（）

A.隐蔽抗原的释放
B.自身抗原的改变
C.交叉抗原的存在
D.多克隆激活自身反应性T、B淋巴细胞
E.分子模拟

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59、单项选择题

弱式有效市场假说认为，市场价格已充分反映出所有过去历史的证券价格信息。
下列说法中，属于弱式有效市场所反映出的信息是（）。

A.成交量
B.财务信息
C.内幕信息
D.公司管理状况

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60、单项选择题假定某商业银行吸收到1000万元的原始存款，然后贷放给客户，法定存款准备金率为12%，超额准备金率为3%，现金漏损率为5%，则存款乘数是（）。

A.5.0
B.6.7
C.10
D.20

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61、单项选择题甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。根据上述资料，回答下列问题。我国回购交易有关期限规定不能超过（）。

A.1个月
B.3个月
C.6个月
D.12个月

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62、单项选择题某投资者存入银行l000元，年利率为4%，每半年计息一次，若按复利计算，则该存款.年后的税前利息所得为（）元。

A.40.2
B.40.4
C.80.3
D.81.6

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63、多项选择题下列说法中，属于货币政策中介目标选择标准的有（）。

A.直接性
B.可控性
C.可测性
D.相关性
E.外生性

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64、不定项选择

某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。

A股票的预期收益率是（）。

A.6%
B.8%
C.10%
D.12%

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65、多项选择题关于期限结构理论中预期理论的说法，正确的有（）。

A.短期利率的预期值是相同的
B.长期利率的波动小于短期利率的波动
C.不同期限的利率波动幅度相同
D.短期债券的利率一定高于长期利率
E.长期债券的利率等于预期的短期利率的平均值

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66、单项选择题投资者王某于2010年4月15日委托经纪商以1.23元的价格买进A公司股票，这一行为属于交易委托中的（）。

A.整数委托
B.零数委托
C.市价委托
D.限价委托

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67、单项选择题一个国家的居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换则该国实现了（）。

A.经常项目可兑换
B.资本项目可兑换
C.贸易项目可兑换
D.完全可兑换

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68、单项选择题根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的营业费用与营业收入之比不应高于（）。

A.50%
B.60%
C.45%
D.35%

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69、单项选择题在中央银行的职能中，“银行的银行”的职能主要是指（）。

A.垄断发行货币，调节货币供应量
B.代理国库，对政府融通资金
C.集中保存款准备金，充当最后贷款人
D.实施货币政策，制定金融法规

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70、单项选择题

该债券的名义收益率是（）。

A.4%
B.5%
C.10%
D.12%

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71、单项选择题在金本位制度下，汇率的决定基础是（）。

A.购买力平价
B.黄金输送点
C.铸币平价
D.利率平价

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72、单项选择题我国债券市场的主体是（）市场。

A.银行间
B.主板
C.创业板
D.商业银行柜台

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73、单项选择题信用工具的票面收益与其市场价格的比率是（）。

A.名义收益率
B.到期收益率
C.实际收益率
D.本期收益率

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74、单项选择题在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（）。

A.财务公司
B.投资银行
C.证券登记结算公司
D.金融资产管理公司

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75、多项选择题信托公司面临的市场风险主要包括（）。

A.操作风险
B.宏观经济风险
C.政策风险
D.市场供求风险
E.合规与法律风险

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76、单项选择题影响原煤着火的主要因素是（）。

A.含碳量
B.挥发分
C.灰分
D.氧

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77、多项选择题对拟发行股票的合理估值是首次公开发行股票定价的基础。下列估值方法中，属于相对估值法的有（）。

A.市盈率倍数估值法
B.市净率倍数估值法
C.股利折现模型
D.折现现金流模型
E.企业价值与利息、所得税、折旧、摊销前收益倍数估值法

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78、单项选择题金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融宏观调控的主要类型是（）。

A.计划调控与行政调控
B.计划调控与政策调控
C.行政调控与法律调控
D.政策调控与法律调控

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79、多项选择题根据资产定价理论中的有效市场理论，资本市场可以分为弱式有效市场、半强式有效市场和强式有效市场。其中，半强式有效市场的信息包括（）。

A.内幕消息
B.盈利资料
C.盈利预测值
D.公司管理状况
E.成交量

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80、单项选择题关于金融深化与经济发展之间关系的说法，错误的是（）。

A.金融深化与人均国民收入正相关
B.金融深化必然促进经济发展
C.失控的金融深化会破坏经济发展
D.金融深化程度又受到经济发展的影响

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81、单项选择题

如果该债券的市场价格是110元，这该债券的本期收益率是（）。

A．2%
B．3%
C．4．5%
D．5%

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82、单项选择题到2010年年底，我国银行平均不良资产比率已降到（）以下。

A.10%
B.8%
C.5%
D.2%

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83、单项选择题 2014年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加。这种情形属于进口商的（）。

A.信用风险
B.转移风险
C.汇率风险
D.利率风险

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84、多项选择题下列做法中，属于国家风险管理的方法有（）。

A.签订双边投资保护协定
B.平衡资产和负债的流动性
C.实行经济金融交易的国别多样化
D.参与多边投资保护协定的谈判
E.实行跨国联合的股份化投资

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85、多项选择题凯恩斯认为（）

A.货币需求与收入成正比
B.货币需求与利率成正比
C.货币需求与收入成反比
D.货币需求与利率成反比
E.货币需求与利率无关

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86、单项选择题根据我国2013年1月1日施行的《商业银行资本管理办法（试行）》，我国商业银行的核心一级资本充足率不得低于（）。

A.8%
B.6%
C.5%
D.2.5%

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87、单项选择题风险系数β提供了一个衡量证券的实际收益率对市场投资组合的实际收益率的敏感度的比例指标，若β值大于1，则称该证券为（）。

A.激进型
B.保守型
C.防卫型
D.平均风险型

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88、单项选择题下列有关金融工具的性质中，说法正确的是（）。

A.期限性与收益性成正比
B.期限性与风险性成反比
C.期限性与流动性成正比
D.流动性与收益性成正比

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89、多项选择题

该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是（）。

A.进行持续期管理
B.对借款人进行信用的“5C”“3C”分析
C.建立审贷分离机制
D.保持负债的流动性

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90、不定项选择

2014年 6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

为了提高一级资本充足率水平，该商业银行可以采取的方法有（）。

A.发行普通股股票
B.发行减记型二级资本工具
C.扩大贷款投放规模
D.发行优先股股票

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91、单项选择题某投资者买入一只股票的看跌期权，当股票的市场价格低于执行价格时，该投资者正确的选择是（）。

A.行使期权，获得收益
B.行使期权，全额亏损期权费
C.放弃合约，亏损期权费
D.放弃合约，获得收益

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92、单项选择题在一般性货币政策工具中，能做到既调节货币总量又调节信贷结构的政策工具是（）。

A.存款准备金政策
B.再贴现政策
C.公开市场业务
D.优惠利率政策

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93、单项选择题 “绿鞋期权”是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市坊中新上市的股票（）。

A.市场价低于发行价
B.市场价高于发行价
C.收盘价低于开盘价
D.收盘价高于开盘价

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94、多项选择题

下列关于利率互换的说法正确的有（）。

A.互换的期限通常在2年以上
B.利率互换通常能够降低双方的融资成本
C.通常双方既交换利息差，也交换本金
D.其中一方的现金流根据浮动利率计算出来，而另一方的现金流根据固定利率计算

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95、单项选择题在我国股票市场上发行交易的A股股票的计价货币是（）。

A.人民币
B.港币
C.美元
D.欧元

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96、单项选择题

2012年年末，按照贷款五级分类的口径，我国某商业银行各类贷款余额及贷款损失准备的情况是：正常贷款1000亿元;关注贷款100亿元;次级贷款20亿元;可疑贷款10亿元;损失贷款10亿元;贷款损失准备100亿元。

该商业银行的贷款拨备率是（）。

A.14.4%
B.10%
C.8.77%
D.4%

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97、多项选择题在对客户进行市场营销时，商业银行采用的"4R"营销策略包括（）。

A.关联
B.反应
C.关系
D.沟通
E.回报

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98、单项选择题涡轮工作叶片前缘和后缘较薄，中间较厚的是：（）.

A.反力式涡轮叶片
B.冲击式涡轮叶片
C.冲击-反力式
D.自由涡轮叶片

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99、多项选择题基础货币是中央银行的货币负债，其具体构成要素有（）。

A.外汇储备
B.法定存款准备金
C.超额准备金
D.再贴现贷款
E.流通中现金

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100、多项选择题在银行业监管中，监管当局对即将倒闭银行的处置措施主要有（）。

A.收购
B.兼并
C.依法清算
D.注资入股
E.接管

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101、单项选择题

中国人民银行此将从货币投放产生的货币供给（M1）是（）亿元。

A.500
B.2000
C.2575
D.3030

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102、单项选择题根据我国《证券发行与承销管理办法》，股份有限公司首次公开发行股票，可以通过向询价对象询价的方式确定股票发行价格。下列机构中，不属于询价对象的是（）。

A.证券投资基金管理公司和证券公司
B.金融租赁公司和商业银行
C.财务公司和保险机构投资者
D.信托投资公司和合格境外机构投资者

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103、单项选择题下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是（）。

A.审批制
B.注册制
C.备案制
D.核准制

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104、单项选择题下列事项中，属于会计估计变更的是（）。

A.股份支付中权益工具的公允价值确定方法的变更
B.企业外购的房屋建筑物不再一律确定为固定资产，而是对支付的价款按照合理的方法在土地和地上建筑物之间进行分配，分别确定无形资产和固定资产
C.坏账损失的核算方法由直接转销法改为备抵法
D.对闲置固定资产由不提折旧改为计提折旧并计入当期损益

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105、多项选择题

从2010年开始，我国居民消费价格指数(CPI)涨幅呈现逐月逐季加快趋势，2010年和2011年居民消费价格指数分别同比上涨303%和5.4%。为实现当年宏观经济目标，中国人民银行在2011年6次上调法定存款准备金率，3次上调存贷款基准利率。2012年以来，随着国内经济增长有所缓和稳健货币政策效果进一步显现，主要价格指数也呈现出回落走势，2012年民居民消费价格指数同比上涨2.6%。

在2010年至2012年期间，我国通货膨胀产生的原因主要有（）。

A.2010年前流动性紧缩的滞后影响
B.重要农产品和关键生活品价格涨幅较大
C.共同理性预期放大效应
D.成本推进

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106、单项选择题经过5年多来的建设培育，（）已基本确立了我国货币市场基准利率地位，成为传导货币政策、反映市场利率变动的重要指标，并在市场化利率形成机制中发挥重要作用。

A.LIBOR
B.SHIBOR
C.沪深300指数
D.再贴现率

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107、单项选择题根据我国的货币供应量层次划分，假定广义货币供应量M2余额为107.7万亿元，狭义货币供应量M1余额为31.5万亿元，流通中货币Mo余额为5.6万亿元，则单位活期存款为（）万亿元。

A.25.9
B.70.6
C.75.6
D.102.1

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108、多项选择题

在2010年至2012年期间，我国通货膨胀产生的原因主要有（）。

A.2010年前流动性紧缩的滞后影响
B.重要农产品和关键生活品价格涨幅较大
C.共同理性预期放大效应
D.成本推进

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109、单项选择题在我国投资银行业的规范发展阶段，中国证监会通过综合治理，确立了以（）为核心的风险临控和预警制度。

A.净资产
B.净资本
C.总资产
D.总资本

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110、单项选择题目前，我国中央银行的资本金的构成结构是（）的资本结构。

A.全部资本为国家所有
B.国家和民间股份混合所有
C.全部资本非国家所有
D.无资本金

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111、单项选择题认为长期利率只是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的（）。

A.预期理论
B.市场分割理论
C.流动性溢价理论
D.期限优先理论

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112、不定项选择

2014年6月底，该商业银行的一级资本充足率为（）。

A.4.5%
B.5.0%
C.5.7%
D.3.8%

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113、多项选择题下列业务活动中，属于商业银行中间业务的有（）。

A.代理收费
B.咨询顾问
C.自营债券投资
D.基金和债券的代理买卖
E.托管及支付结算业务

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114、单项选择题为支持“三农”发展，在其他商业银行法定存款准备金率保持不变的同时，中国人民银行近年来分别下调县域农村商业银行和农村合作银行人民币法定存款准备金率2个和0.5个百分点。从金融创新的角度看，中国人民银行的这一做法属于（）创新。

A.金融工具
B.金融制度
C.金融业务
D.金融交易

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115、单项选择题如果某投资者年初投入1000元进行投资，年利率8%，按复利每季度计息一次，则第一年年末该投资的终值为（）元。

A.1026.93
B.1080.00
C.1082.43
D.1360.49

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116、单项选择题下列关于期权交易双方损失与获利机会的说法中，正确的是（）。

A.买方和卖方的获利机会都是无限的
B.买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C.买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
D.买方和卖方的损失都是有限的

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117、多项选择题 2013年1月16日以来，我国多层次股票市场包括（）。

A.主板市场
B.全国中小企业股份转让系统
C.期货市场
D.中小企业板市场
E.创业板市场

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118、单项选择题国际储备中的普通提款权是指（）。

A.黄金储备
B.外汇储备
C.SDR
D.在基金组织的储备头寸

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119、单项选择题在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（）。

A.盈利性检查
B.流动性检查
C.合规性检查
D.风险性检查

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120、单项选择题在我国，负责对期货市场进行监管的机构是（）。

A.中国人民银行
B.中国银行业协会
C.中国证券监督管理委员会
D.中国银行业监督管理委员会

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121、单项选择题通货紧缩的危害之一是，当物价水平持续性地普遍下降时，实际利率将会（），从而损害债务人的利益。

A.降低
B.不变
C.升高
D.为零

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122、单项选择题投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行既然弄工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（）。

A.利息
B.佣金服务费
C.金融工具溢价收入
D.登记结算费

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123、单项选择题我国证券交易市场开盘价遵照的竞价原理是（）竞价。

A.时间
B.连续
C.协商
D.集合

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124、单项选择题目前我国证券发行的审核制度是（）。

A.审批制
B.注册制
C.额度制
D.核准制

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125、单项选择题在商业银行的成本管理中，员工工资属于（）。

A.税费支出
B.经营管理费用
C.补偿性支出
D.营业外支出

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126、单项选择题 B公司为增值税一般纳税人，12月1日从A公司购入甲材料1000公斤，每公斤50元，增值税率17%，当日以将于12月15日到期的票面金额为51000元的应收C公司商业承兑汇票抵偿购料款，差额部分以银行存款结清。则B公司应计入银行存款账户的方向和金额为（）。

A.借方1000元
B.贷方1000元
C.借方7500元
D.贷方7500元

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127、单项选择题我同的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构，可以经营小额贷款业务，但不得（）。

A.发放企业贷款
B.发放涉农贷款
C.吸收公众存款
D.从商业银行融入资金

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128、单项选择题假定M2余额为103.6万亿元，M1余额为31.1万亿元，M0余额为5.5万亿元，则活期存款余额是（）万亿元。

A.25.6
B.67.0
C.72.5
D.98.1

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129、单项选择题在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是（）分析法。

A.敞口限额
B.久期
C.情景模拟
D.缺口

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130、多项选择题下列说法中，属于通货膨胀成因的有（）。

A.需求拉上
B.成本推进
C.供求混合作用
D.经济结构变化
E.流动性陷阱

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131、多项选择题弗里德曼的货币需求函数与凯恩斯的货币需求函数有许多差别。弗里德曼的货币需求函数认为（）。

A.利率对货币需求起主导作用
B.恒常收入对货币需求量有重要影响
C.货币需求量是稳定的
D.货币政策的传导变量应当是货币供应量
E.货币政策应实行“单一规则”

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132、单项选择题以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的（）。

A.做市商
B.承销商
C.交易商
D.经纪商

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133、单项选择题由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为（）制度。

A.持股公司
B.连锁银行
C.分支银行
D.单一银行

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134、不定项选择

关于正回购和逆回购操作的界定，正确的有（）。

A.正回购指卖出有价证券，并约定在未来特点日期买回有价证券的行为
B.逆回购指卖出有价证券，并约定在未来特点日期买回有价证券的行为
C.正回购指买入有价证券，并约定在未来特点日期卖出有价证券的行为
D.逆回购指买入有价证券，并约定在未来特点日期卖出有价证券的行为

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135、不定项选择

根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》中关于发行回拨机制的规定，主承销商可选择（）。

A.网下向网上回拨
B.网上向网下回拨
C.双向同时回拨
D.不可回拨

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136、多项选择题中国的货币政策目标包括（）。

A.维护低通胀
B.保持经济快速增长
C.推动经济合理增长
D.维护国际收支平衡
E.保持较为充分的就业，维持相对低的失业率

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137、单项选择题如果我国在伦敦发行一笔人民币债券，则该笔交易属于（）市场的范畴。

A.欧洲债券
B.外国债券
C.扬基债券
D.武士债券

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138、多项选择题下列做法中，属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有（）。

A.利用评级机构的信用评级结果
B.转让债权
C.进行“5C”分析
D.行使抵押权
E.进行“3C”分析

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139、多项选择题依法可以在境内证券交易所上市交易的证券包括（）。

A.股票
B.债券
C.权证
D.证券投资基金
E.非流通股

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140、单项选择题下列变量中，属于中央银行货币政策中介目标的是（）。

A.超额准备金
B.货币供应量
C.法定存款准备金
D.国际收支

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141、单项选择题在金融宏观调控机制的构成要素中，变换中介是（）。

A.商业银行
B.中央银行
C.企业
D.居民户

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142、单项选择题如果我国允许国内企业为支付商品或劳务进口而自由地将人民币兑换为外币，则说明人民币实现了（）。

A.自由兑换
B.完全可兑换
C.资本项目可兑换
D.经常项目可兑换

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143、单项选择题关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是（）。

A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件
B.货币政策对治理通货紧缩无能为力
C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量
D.反对政府干预

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144、单项选择题在金融宏观调控中，货币政策的传导和调控过程要经历金融领域和实物领域。此处的金融领域是指（）。

A.企业的股票发行与流通
B.居民的金融投资
C.政府的国债发行与流通
D.货币的供给与需求

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145、多项选择题以下（）属于货币市场。

A.同业拆借市场
B.回购协议市场
C.商业票据市场
D.银行承兑汇票市场
E.股票市场

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146、单项选择题根据我国2007年7月3日施行的《商业银行内部控制指引》，我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（）。

A.效益优先
B.内控优先
C.发展优先
D.创新优先

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147、不定项选择

B股票的预期收益率是（）。

A.4.6%
B.8.0%
C.8.6%
D.12.0%

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148、不定项选择

本次发行的保荐机构承担的角色是（）。

A.主承销商
B.经纪商
C.交易商
D.做市商

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149、多项选择题根据《中国人民银行法》，中国人民银行的主要职责有（）。

A.承担最后贷款人的职责
B.依法制定和执行货币政策
C.负责制定和实施人民币汇率政策
D.对银行业金融机构实行并表监督管理
E.发行人民币，管理人民币流通

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150、多项选择题

该分行为了控制在当地经营中的利率风险，可以采取的方法是（）。

A.进行远期外汇交易
B.进行货币期货交易
C.进行利率衍生产品交易
D.进行缺口管理

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151、单项选择题在理论上，可以用来调节国际收支逆差的宏观经济政策是（）。

A.松的财政政策
B.松的货币政策
C.本币贬值
D.刺激进口

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152、多项选择题近年来，我国已经采取的对外汇储备进行积极管理的措施有（）。

A.调节国际收支顺差
B.实行藏汇于民
C.增加外汇占款
D.储备货币多元化
E.构建积极的外汇储备管理模式

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153、单项选择题我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是（）偿付能为原则。

A.适度
B.自主
C.最低
D.最高

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154、多项选择题存款准备金政策是中央银行实施货币政策的重要工具，其主要内部包括（）。

A.规定存款准备金计提的基础
B.规定法定存款准备金率
C.规定存款准备金的构成
D.规定存款准备金的上限
E.规定存款准备金提取的时间

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155、单项选择题我围观行的IPO监管制度是（）。

A.审批制
B.注册制
C.通道制
D.保荐制

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156、多项选择题下列方法中，属于国际银行业通行的前瞻性动态资产负债管理方法的有（）。

A.缺口分析
B.情景模拟
C.流动性压力测试
D.久期分析
E.外汇敞口与敏感性分析

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157、单项选择题

通过利率互换之后，甲公司最终的融资成本为（）。

A.7.00%
B.7.95%
C.LIBOR+0.80%
D.LIBOR+O.05%

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158、多项选择题下列货币政策工具中，属于直接信用控制的是（）。

A.道义劝告
B.贷款限额
C.利率限制
D.流动性比率
E.窗口指导

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159、单项选择题某商户向金融机构贷款500万元，按复利计息，年利率为12%。若第五年末一次还本付息，应偿还（）万元。

A.687
B.881
C.965
D.600

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160、多项选择题 “古典”利率理论认为（）。

A.储蓄是利率的递增函数
B.投资是利率的递减函数
C.储蓄是利率的递减函数
D.投资是利率的递增函数
E.利率水平高低取决于投资与储蓄的交互作用

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161、单项选择题治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。

A.国际收支逆差政策
B.增加收入政策
C.赤字财政政策
D.收入指数化政策

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162、单项选择题 2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的（）。

A.流动性风险
B.操作风险
C.法律风险
D.信用风险

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163、单项选择题凯恩斯认为交易动机和预防动机决定的货币需求取决于（）。

A.利率水平
B.价格水平
C.收入水平
D.预期水平

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164、单项选择题菲利普斯曲线是用来研究（）之间的矛盾。

A.稳定物价与充分就业
B.充分就业与经济增长
C.稳定物价与国际收支平衡
D.经济增长与国际收支平衡

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165、单项选择题当一国出现国际收支逆差进而导致外汇储备不足时，该国可以采用紧缩性货币政策进行调节。这是因为，紧缩性货币政策可以同时导致（），从而使国际收支逆差减少，乃至恢复均衡。

A.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率提高而流入
B.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率提高而流入
C.有支付能力的进口需求增多，国外资本因利率下降而流出
D.有支付能力的进口需求减少，国外资本因利率下降而不再流入

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166、单项选择题以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是（）。

A.审批制中的指标管理
B.核准制中的保荐制
C.注册制
D.备案制

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167、单项选择题商业银行的市场营销主要表现为服务营销，其中心是（）。

A.金融产品
B.营销渠道
C.客户
D.银行盈利

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168、单项选择题我国允许境内投资者有限度地投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排是（）。

A.QFII
B.RQFII
C.QDII
D.CDS

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169、单项选择题假定预期当年1年期债券的年利率为9%，预期下一年1年期债券的年利率为11%，根据预期理论，则当前2年期债券的年利率是（）。

A.9%
B.10%
C.11%
D.20%

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170、单项选择题

该商业银行的不良贷款总额是（）亿元。

A.10
B.20
C.40
D.100

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171、单项选择题金融深化的一个最基本衡量方法是（）。

A.金融相关比率
B.流动性比率
C.资本充足率
D.货币化程度

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172、单项选择题商业银行的存款准备金加流通中的现金等于（）。

A.基础货币
B.库存现金
C.法定存款准备金
D.超额准备金

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173、不定项选择

关于2014年春节前逆回购操作的说法，正确的是（）。

A.春季前的逆回购首期投放基础货币400亿元
B.春节前的逆回购到期回笼基础货币400亿元
C.春季前的逆回购首期回笼基础货币400亿元
D.春节前的逆回购到期投放基础货币400亿元

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174、不定项选择

中央银行运用公开市场操作的条件有（）。

A.利率市场化
B.参与的金融机构都需持有相当数量的有价证券
C.存在较发达的金融市场
D.信用制度健全

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175、单项选择题采购用能产品、设备，应当优先采购列入节能产品、设备政府采购目录中的产品、设备。禁止采购（）用能产品、设备。

A.过时的
B.国家明令淘汰的
C.节能的
D.不美观的

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176、单项选择题欧洲中央银行是为了适应欧元发行流通而设立的金融机构，从组织形式上看，其属于（）。

A.一元式中央银行制度
B.二元式中央银行制度
C.跨国的中央银行制度
D.准中央银行制度

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177、多项选择题通货膨胀目标制是中央银行直接以通货膨胀为目标并对外公布该目标的货币政策制度。一国实施通货膨胀目标制的条件主要有（）。

A.中央银行有较高的独立性
B.货币政策有高度透明度
C.经济总量较大
D.市场化的利率机制
E.实行浮动汇率制

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178、单项选择题如果某债券面值为100元，本期获得的利息(票面收益)为8元，当前市场交易价格为80元，则该债券的名义收益率为（）。

A.4%
B.5%
C.8%
D.10%

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179、单项选择题如果某投资者以100元的价格买入债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是（）。

A.1%
B.4%
C.5%
D.6%

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180、单项选择题存款乘数就是在银行存款创造机制下存款最大扩张的倍数(也称派生倍数)，是（）的倒数。

A.法定存款准备金率
B.超额存款准备金率
C.货币乘数
D.再贷款利率

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181、多项选择题下列业务中，属于中央银行作为“政府的银行”所具有的基本职责的有（）。

A.代理国库
B.向商业银行贷款
C.代理政府金融事务
D.买卖外汇
E.集中保管存款准备金

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182、多项选择题

北方牧场股份有限公司以饲郑养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0.5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55%的股份。

此次并购的支付方式有（）。

A.现金买资产
B.现金买股票
C.交换发盘
D.以股票换资产

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183、单项选择题下列说法中，属于金融监管机构实施有效监管基本原则的是（）。

A.监管主体的盈利性
B.监管主体的自律性
C.监管主体的独立性
D.监管主体的合规性

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184、单项选择题在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是（）。

A.套期保值者
B.投机者
C.套利者
D.经纪人

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185、单项选择题 2007年1月4日（）正式推出，中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。

A.LIBOR
B.SHIBOR
C.沪深300指数
D.再贴现率

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186、多项选择题以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。关于首次公开发行股票的网下发行和网上发行，下列说法不正确的是（）。

A.首次公开发行股票，网下发行与网上发行要分别进行
B.证券承销商对询价对象销售股票的方式是网下发行
C.首次公开发行股票，参与申购的网下投资者要全额缴付申购资金，而网上投资者可以分期缴付申购资金
D.首次公开发行股票网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，发行人和主承销商要将网下发行部分向网上回拨

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187、多项选择题所有权结构变更属于广义的并购范畴。下列并购方式中，属于所有权结构变更的有（）。

A.交换发盘
B.股权切离
C.股票回购
D.杠杆收购
E.溢价购回

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188、单项选择题假设签订一笔远期利率协议，协议利率为3%，参考利率LIBOR为2%，名义本金1000美元，协议天数为180天，年基准天数为360天。则该笔交易的交割额为（）美元。

A.2.8765
B.3.5463
C.4.9261
D.5.6732

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189、单项选择题作为金融中介机构，商业银行的经营对象是（）。

A.内控和风险
B.信贷和风险
C.货币和信用
D.资产和负债

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190、单项选择题某货币当局资产负债表显示，当前基础货币余额为27.5万亿元，流通中货币Mo余额为5.8万亿元，金融机构超额准备金为2.2万亿元，则法定准备金为（）万亿元。

A.3.6
B.19.5
C.21.7
D.25.3