助理理财规划师专业能力：投资规划考试答案（2018年最新版） - 考试题库 - 91考试网

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助理理财规划师专业能力：投资规划考试答案（2018年最新版）

2018-08-22 13:11:14 来源:91考试网作者:www.91exam.org 【大中小】

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1、单项选择题（）又叫上市型开放式基金，是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金．兼具封闭式基金交易方便、交易成本较低和开放式基金价格贴近净值的优点。

A.ETFs
B.FOF
C.LOFs
D.LOF

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2、单项选择题某公司发行面值100元的债券若干，票面利率8%，到期一次还本付息，10年期，若发行价格为95元，则到期收益率为（）。

A.8%
B.8.56%
C.9.56%
D.10%

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3、单项选择题某理财规划师告诉投资者坚持指数基金投资是良好的选择，在他陈述的理由中（）是不成立的。

A.战胜市场获取超额受益很难
B.长期来看指数的整体趋势是上涨的
C.挑选指数型基金相对简单
D.指数型基金适合风险承受能力较弱的投资者

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4、单项选择题香港恒生股票价格指数包括从香港500多家上市公司挑选出来的（）家有代表性且经济实力雄厚的大公司股票作为成份股，占香港股票市值的（），具有较强的代表性。

A.125，72.6%
B.89，53.7%
C.68，60.5%
D.33，68.8%

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5、单项选择题某些债券赋予发行者提前偿还的选择权。可赎回债券的发行者有权在债券到期前"提前偿还"全部或部分债券。从投资者的角度看，对提前偿还条款的不利之处认识错误的有（）。

A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.率下降时发行者要提前赎回债券，投资者则面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.当利率下降时，债券的价格也将下降

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6、单项选择题理财规划师在收集客户的风险偏好信息时，可以粗略将客户风险偏好分为五类，其中，轻度进取型客户的资产组合特点包括（）。

A.成长性资产80%~90%
B.定息资产20%~30%
C.成长性资产90%～100%
D.定息资产0~20%

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7、单项选择题基金根据信托原理而产生，但却不具有信托的风险隔离这一优越的功能，其原因在于（）。

A.没有发生所有权的转移
B.基金是可撤销的
C.基金属于自益信托
D.基金的流动性强

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8、单项选择题 REITs的投资优势不包括（）方面。

A.资产流动性高
B.分散投资组合风险
C.可对抗通货膨胀
D.收益率一般很高

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9、单项选择题在金融衍生品中，（）是一种标准化合约，对合约到期日及其买卖的资产的种类、数量、质量作出了统一的规定。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约

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10、单项选择题小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。理财规划师告诉小孙，寻找风险和收益的平衡是股票投资的重要问题，从股票本身来说，下列除了（）都是按照风险和收益标准对股票的分类。

A.成长股
B.蓝筹股
C.绩优股
D.垃圾股

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11、单项选择题作为一种投资品种，共同基金同样有着一些缺点，对其进行劣势分析可以看出没有（）特点。

A.积极管理的基金实际表现不佳
B.交易成本高
C.风险较高
D.只适合单一类型的投资者

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12、单项选择题汇率是不同货币之间价格的对比，而不同货币价格本身包含了有关的各种经济现实的影响，其中影响汇率变动的最直接的因素有（）。

A.利率水平
B.通货膨胀因素
C.国际收支状况
D.财政与货币政策

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13、单项选择题在美国、欧洲和新兴市场上已被证券化的金融资产种类繁多，可分别按证券化的资产和交易结构、类型进行分类。如按后者进行分类，不包括（）。

A.居民住宅抵押贷款
B.过手证券
C.资产支持债券
D.转付债券

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14、多项选择题股份有限公司为了满足自身经营的需要，根据投资者的投资心理，发行多种多样的股票，这些股票所代表的股东地位和股东权利各不相同。按投资主体不同，我国现行股票的类型为（）。

A.国家股
B.法人股
C.公众股
D.外资股
E.以上都对

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15、单项选择题吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。理财规划师告诉吴先生，目前国内商业银行只有中国银行和中国建设银褥可以开展外汇期权业务，从产品类型来说，目前国内的个人外汇期权产品为（）。

A.美式期权
B.欧式期权
C.实值期权
D.虚值期权

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16、单项选择题根据最新出台的交易规则，证券上市期届满或依法不再具备上市条件的，予以（）。

A.挂牌
B.摘牌
C.停牌
D.复牌

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17、单项选择题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。假若张先生要投资开放式基金，那么他在（）可以买到基金。

A.银行
B.证券公司
C.基金公司
D.以上都可以

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18、单项选择题按照风险和收益分类，对股票的划分不包括（）。

A.优先股票
B.收入型股票
C.增长型股票
D.投机型股票

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19、单项选择题关于券商稽核理财产品的特点下列说法不正确的是（）。

A.起点高
B.公募性质
C.流动性较强
D.规模较小

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20、单项选择题随着国际经济一体化和全球金融的发展，跨国界的金融活动日益复杂，如果日本一家金融机构在英国债券市场上发行的以美元为计价货币的债券，通常称为（）。

A.外国债券
B.金融债券
C.公司债券
D.欧洲债券

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21、单项选择题按外汇交易中支付方式的不同，可以将汇率划分为不同的种类，其中汇率最高的是（）。

A.浮动汇率
B.票汇汇率
C.即期汇率
D.电汇汇率

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22、单项选择题货币时间价值的大小通常用（）来衡量，反映的是社会资金的平均利润。

A.利率
B.终值
C.通货膨胀率
D.利息

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23、多项选择题资金信托，又称为"金钱信托"，是指委托人基于对信托投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给信托投资公司，由信托投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的管理、运用和处分资金的行为。以下几项中属于资金信托业务的有（）。

A.财产管理信托
B.动产信托
C.股权投资信托
D.权益投资信托
E.债权信托

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24、多项选择题信托因其具有的灵活性质，可以在不同的场合采取不同的形式，形成不同的信托，按成立原因划分，信托分为（）。

A.自由信托
B.合同信托
C.遗嘱信托
D.法定信托
E.法人信托

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25、单项选择题关于我国的主要指数，说法不正确的是（）。

A.上证综合指数于1991年7月15日公开发布，上证指数以"点"为单位，基日定为1990年12月19日，基期指数定为1000点
B.上证成分指数（简称上证180指数）是上海证券交易所对原上证30指数进行了调整并更名而成的，其样本股是在所有A股股票中抽取最具市场代表性的180种样本股票，自2002年7月1日起正式发布
C.深圳证券交易所股价指数有综合指数系列、成分指数系列和深圳基金指数三大类
D.成分指数系列包括深证成分指数、成分A股指数、成分B股指数、工业类指数、商业类指数、金融类指数、地产类指数、公用事业类指数、综合企业类指数。成分指数以1994年7月20日为基准日，基期指数为1000，1995年1月23日开始发布，计算权数为公司的可流通股本数。其样本股是从在深圳证券交易所上市的公司中挑选出来的40种股票

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26、单项选择题理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。对于刘女士，王先生应该明确对客户进行投资规划的目的是（）。

A.帮助客户实现目标
B.帮助客户获得收益
C.为了买车
D.为了买房

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27、单项选择题下列关于投资个人外汇结构性存款的说法正确的是（）。

A.个人外汇结构性存款是高收益、无风险的理财产品
B.由于本金得到保证，结构性存款无需考虑汇率问题
C.结构性存款也存在着利率风险问题
D.客户急需资金时可以申请提前支取

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28、单项选择题在投资规划中，理财规划师首先要对客户各方面信息进行分析，但不包括下列（）方面的内容。

A.风险承受度
B.投资偏好
C.资金来源
D.投资目标

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29、多项选择题外汇汇率，又称外汇汇价，是将一个国家的货币折算成另一个国家的货币时使用的比率，即以一种货币表示的另一种货币的价格。从银行买卖外汇的角度，汇价可划分为（）。

A.中间价
B.买入价
C.卖出价
D.即期汇率
E.远期汇率

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30、单项选择题（）是公司利用现金方式从股市购回本公司已发行的部门股票的行为。

A.股份回购
B.定向增发
C.配股
D.新股发行

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31、单项选择题理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。即使不考虑通货膨胀因素的影响，货币的价值也不是恒定不变的，如果今天的1000元，一年以后为1156元，这可用货币的（）解释。

A.时间价值
B.机会成本
C.收益率
D.以上都不对

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32、多项选择题理财规划师在为客户做投资规划时，需要注意债券的投资者可能面临的风险主要包括（）。

A.利率风险
B.汇率风险
C.违约风险
D.通货紧缩风险
E.流动性风险

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33、单项选择题小黄有申购金额10000元，申购费率1.2%，当日基金单位净值为1.5元。用价内法计算，则他可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62

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34、单项选择题为了对客户的预期收入有一个比较准确的把握，需要知晓客户家庭日常支出和收入情况，以下有关客户支出收入说法错误的是（）。

A.客户支出可以分为客户经常性支出和非经常性支出
B.客户的住房按揭贷款偿还属于经常性支出
C.对于特定的客户而言，日常收入与支出的比率在短期内具有一定稳定性
D.客户的经常性支出都是相对确定性较大的日常支出项目，这类支出通常各期都会发生，变动性较大

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35、单项选择题与经济周期具有很强的正相关关系的股票是（）。

A.周期型股票
B.防守型股票
C.成长型股票
D.成熟型股票

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36、单项选择题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。为确定基金净值，需测算基金资产总值。在计算基金资产总值时，基金拥有的已上市债券，以计算日的（）为准。

A.开盘价
B.收盘价
C.最高价
D.最低价

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37、单项选择题如果赵女士还比较年轻，可以每年年末投资1000元，坚持投资40年，则她最终约可以得到（）万元。

A.40
B.44
C.45
D.46

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38、单项选择题即期外汇交易方式下，关于实盘外汇交易的投资起点和费用，下列说法中不正确的是（）。

A.一般不收取任何交易手续费
B.每笔外汇买卖的起点金额为100美元或其他等值外币
C.在实盘外汇交易中的费用表现在买入价和卖出价的差价上
D.以上说法都对

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39、单项选择题汇率的标价是外汇市场最为重要的市场交易指标，而各国具体的汇率标价存在一定的差异，中国汇率采用的标价方法是（）。

A.直接标价法
B.间接标价法
C.已知价法
D.未知价法

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40、单项选择题某投资者听说了有一种债券为分离交易可转债，但只知道是可转换公司债券的一种而不明白其具体特征，就该问题某理财规划师作出的解释中不正确的是（）。

A.鞍钢股份是我国首家发行分离交易可转债的公司
B.分离交易可转债与普通可转债的本质区别在于债券与期权可分离交易
C.不设重设和赎回条款
D.上市公司改变公告募集资金用途的，分离交易可转债持有人与普通可转债持有人同样被赋予一次回售的权利

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41、单项选择题某客户从理财规划师处了解到，除权日的开盘价不一定等于除权价，除权价仅是除权日开盘价的一个参考价格。当实际开盘价高于这一理论价格时，就称为（），在册股东即可获利。

A.填权
B.贴权
C.加权
D.减权

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42、单项选择题根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，理财计划分为保证收益理财计划和非保证收益理财计划两大类，每种理财计划根据收益与风险的不同又分为两类，共计四类，它们分别是：固定收益理财计划、最低收益理财计划、保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划。一般来说，下列四种产品中风险最高的是（）。

A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划

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43、单项选择题关于纸黄金的说法正确的是（）。

A."纸黄金"的交易方式为T+1机制
B.各家银行的"纸黄金"业务入市门槛比较高
C.只能在金价单边上涨时才能赚钱
D.也是保证金交易

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44、单项选择题股票是一种有价证券，是股份有限公司在筹集资本时向出资人公开发行的，代表持有人（即股东）对公司的（），并根据所持有的股份数依法享有权益和承担义务的可转让的书面凭证。

A.债权
B.所有权
C.收益权
D.处分权

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45、单项选择题&nbs p; 理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。

王先生预计某股票一年后的价格及其概率分布如下：
如果该股票目前的市场价格为16元，无分红，则其预期收益率为（）。

A.6%
B.6.38%
C.9%
D.9.38%

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46、单项选择题小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。按信托成立原因分，该信托属于（）。

A.自由信托
B.法定信托
C.他益信托
D.合同信托

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47、单项选择题小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。小孙知道股票收益会受经济周期影响，但程度不同，具体来说，理财规划师告诉他从这个角度来说，比如航空、港口、房地产等行业都属于（）。

A.蓝筹股
B.绩优股
C.周期型
D.防守型

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48、单项选择题某股票的预期收益率为11%，大盘指数预期收益为18%，而当期国库券收益约为4%，则该股票的β值为（）。

A.1
B.2
C.1.5
D.0.5

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49、单项选择题关于实物黄金投资的特点说法不正确的是（）。

A.适合长期投资
B.适于将信用货币转换为硬通货
C.回购较容易
D.品种丰富、实物交割、便于收藏

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50、多项选择题外汇交易是交易双方通过电话或者一个电子交易网络而达成的，外汇市场全天24小时开放，外汇交易者可以对无论是白天或者晚上发生的全球经济、社会和政治事件而导致的汇价波动随时作出反应。传统型外汇交易业务包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.掉期外汇交易
D.衍生型外汇交易
E.以上答案都是

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51、单项选择题资金信托是指委托人将资金作为信托财产委托给受托人，由受托人根据信托合同的规定对资金进行管理与处置的信托业务。资金信托与银行存款的关系是（）。

A.资金信托是银行的负债，银行贷款是银行的资产
B.资金信托是银行的资产，银行贷款是银行的负债
C.资金信托和银行贷款都是银行的资产
D.资金信托和银行贷款都是银行的所有者权益

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52、单项选择题新中国成立之后的金融债券发行始于（）。

A.1982年
B.1985年
C.1993年
D.1999年

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53、单项选择题据统计，在金融衍生产品的持仓量中，按产品形态分类，持仓量由大到小排列为（）。

A.远期、掉期、期货、期权
B.期货、期权、掉期、远期
C.掉期、远期、期货、期权
D.期权、期货、远期、掉期

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54、单项选择题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。假若张先生5月17日通过电话委托买了一只开放式基金，委托金额为10000元，该只基金的申购费用为1.5%，赎回费率为0.5%。5月16日该只基金的净值为1.5430，5月17日的该只基金的净值为1.6860。则张先生能申请到的基金份额为（）份。

A.10000
B.10000/1.5430
C.10000/1.6860
D.9850/1.6860

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55、单项选择题理财规划师要对市场上可以选择的证券类投资工具进行分析，综合运用各种投资组合技术，确定各种证券的投资比例，为客户确定出合适的投资组合。具体说来，目前中国市场上可用的证券投资工具不包括（）。

A.股指期货
B.债券
C.集合投资
D.衍生产品

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56、单项选择题下列不属于我国黄金投资方式的是（）。

A.Comex期金
B.实物黄金
C.纸黄金
D.账户黄金

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57、多项选择题借款是一种程序相对简单的融资方式，因此被大多数企业所采纳。按借款的期限，银行借款可分为（）。

A.信用借款
B.短期借款
C.中期借款
D.长期借款
E.抵押借款

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58、单项选择题利率的变化使债券的投资者面临着风险，下列属于债券利率风险的是（）。

A.价格波动风险
B.再投资风险
C.通货膨胀风险
D.流动性风险

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59、单项选择题一般基金作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性中等
B.当期收入不定
C.增值潜力中等至很大
D.流动性好

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60、单项选择题某银行的外汇理财产品的名义收益率为5%，要求的条件是在投资期内3个月的美元LIBOR利率落在0~5%区间内，假如这一年实际的利率只有一半落在该区间内，则该外汇理财产品的实际收益率为（）。

A.0
B.2%
C.2.5%
D.5%

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61、单项选择题将过手证券、资产支持债券和转付债券进行比较，说法不正确的是（）。

A.从信用级别来看，资产支持债券的级别最高
B.过手证券和转付债券的投资者要承担因被证券化金融资产提前偿付而产生的再投资风险
C.过手证券和资产支持债券的流动性要求较低
D.只有过手证券的资产需要从银行转移给证券投资人

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62、单项选择题根据我国《证券法》规定，因突发事件而影响证券交易的正常进行，证券交易所可以采取技术性停牌的措施。下列选项中会实行技术性停牌的情况不包括（）。

A.上市公司涉嫌违规需要进行调查
B.上市公司计划进行重组
C.上市证券计划换发新票券
D.上市公司计划供股集资

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63、多项选择题股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。股票指数有多种编制方法，最常见的是根据股票的平均价格水平计算获取股票价格指数。股价平均数的种类有（）。

A.简单算术股价平均数
B.加权股价平均数
C.基期加权股价指数
D.计算期加权股价指数
E.修正股价平均数

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64、单项选择题理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。王先生实施理财规划方案以后，通常要对该方案的绩效加以考评，理财规划师所做的投资的评价指标主要是（）。

A.收益
B.风险
C.收益和风险
D.以上没有正确答案

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65、单项选择题赵女士为确定其投资的收益情况，如果初始投入100元，一年后获得确定性收入110元，则该投资的收益率为（）。

A.10%
B.9.9%
C.1%
D.15%

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66、单项选择题（）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。

A.投资规划
B.养老规划
C.税收规划
D.消费支出规划

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67、多项选择题投资基金的品种繁多，从不同的角度分有不同的分类，理财规划师应该掌握这些常见的种类。关于封闭式基金和开放式基金的比较，正确的是（）。

A.基金单位的买卖方式不同
B.基金单位数量的可变性不同
C.基金单位净值的计算方法不同
D.基金约定的存续期不同
E.基金选择股票的方法不同

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68、单项选择题在金融衍生品中，（）是一种为交易双方签订的在未来某一时期相互交换某种资产的合约。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约

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69、单项选择题（）是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。

A.基金转换
B.基金的非交易过户
C.红利再投资
D.基金申购

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70、单项选择题对债券形态的描述符合我国规定的是（）。

A.实物国债（无记名国债）：是一种具有标准格式的纸制印刷债券。此类债券不记名、不挂失，不可上市流通
B.凭证式国债可提前兑付，但不能上市流通，从购买之日起计息。这类债券是一种储蓄债券，发行对象主要是个人投资者
C.凭证式国债没有统一格式的票据
D.记账式国债通过无纸化方式发行和交易，记名，可挂失，投资者可以在购买后随时买入或卖出，其变现更为灵活，但交易价格由市场决定，投资者可能会遇到价格损失

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71、单项选择题债券作为一种投资工具，关于其可完成的投资目标描述不正确的是（）。

A.本金安全性极好
B.当期收入固定、平稳、接近通货膨胀率
C.增值潜力有一些
D.流动性好

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72、单项选择题根据我国交易所最新出台的交易规则，交易日为每周一至周五。每个交易日9：15至9：25为集合竞价时间，9：30至11：30、13：00至15：00为连续竞价时间。债券竞价原则的核心内容是（）。A.价格优先、时间优先

B.价格优先、时间优先、委托量优先
C.价格优先、客户委托优先
D.价格优先、时间优先、客户委托优先

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73、单项选择题证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，投资基金在组织上不同于股份有限公司的典型特征是（）。

A.投资基金运用现代信托关系原则
B.投资者享有股权性收益
C.共同投资，共享收益，共担风险的原则
D.投资基金的资金有专门用途

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74、单项选择题对于资产支持证券的投资要点下列说法中不正确的是（）。

A.需详尽分析投资品种的标的物和发行者的信用等级
B.定性权衡投资中的风险水平
C.多关注投资者踊跃认购的品种
D.该类产品投资操作适宜快进快出

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75、判断题运作费不列入基金营运成本。（）

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76、单项选择题购买开放式基金可以使用一些技巧，其中在降低投资成本方面的技巧不包括（）。

A.只选费率最低的基金
B.利用基金转换
C.利用后端收费模式
D.利用分红再投资模式

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77、单项选择题对于货币时间价值的说法正确的是（）。

A.在计算货币的时间价值时需要考虑通货膨胀和风险性等因素
B.资金的循环和周转以及因此实现的货币贬值，需要或多或少的时间，每完成一次循环，货币就减少一定数额
C.资金在不同的时点上，其价值是不同的
D.由于不同时间的资金价值不同，所以，对不同时点上的资金不能进行比较

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78、多项选择题基金管理人按基金净资产价值的一定比率提取管理费，基金管理人不实际接触基金资产，自有资产与基金资产实行分账管理，以确保基金资产独立性和安全性。基金管理人的主要职责是（）。

A.进行基金资产的投资运作
B.负责基金资产的财务管理
C.促进基金资产的保值增值
D.办理基金证券的过户手续
E.承担所有风险

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79、单项选择题由于人们具有（）偏好，因此货币具有时间价值。

A.风险
B.投资
C.时间
D.流动

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80、单项选择题（），上海黄金交易所公布了《个人实物黄金交易试行办法》。

A.2005年12月1日
B.2005年12月31日
C.2006年12月1日
D.2006年12月31日

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81、单项选择题 A公司发行10年期债券，面值100元票面年利率为10%，半年付息一次，到期一次还本。两年后该债券的市场价格为77.15元，则该债券两年后的到期收益率为（）。

A.15%
B.10%
C.12%
D.8%

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82、单项选择题周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。理财规划师介绍说，基金投资费用的缴纳方面还有前端收费与后端收费的区别，基金的后端收费是指在赎回时收取（）。

A.申购费
B.赎回费
C.管理费
D.托管费

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83、单项选择题投资者张先生计划进入外汇市场进行投资，在此之前，需要对外汇投资的有关程序加以了解，其中外汇交易成交的核心是（）。

A.签订买卖合同
B.交割
C.询价
D.报价

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84、单项选择题小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。小孙只知道股票是一种投资工具，但对其本质尚不是很清楚，理财规划师就股票的法律性质作出如下解释，其中不正确的是（）。

A.股票反映了财产权
B.股票证明了股东权
C.股票包含了剩余资产优先分配权
D.股票是投资行为的法律凭证

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85、单项选择题周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。理财规划师介绍说，在投资基金的费用中，证券投资基金托管费按（）的一定比例计提。

A.基金资产总值
B.基金资产净值
C.基金发行规模
D.基金投资规模

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86、判断题公司向发行人、国家授权投资机构和法人发行的股票，可以为记名股票，也可以为无记名股票。（）

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87、单项选择题从共同基金的运行框架可以发现共同基金设计的当事人不包括（）。

A.投资人
B.受托人
C.管理人
D.托管人

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88、单项选择题某只股票的发行价格是8元，某客户某月以9.5元购买，每股税后利润是0.2元，则该只股票的市盈率是（）。

A.40
B.47.5
C.48.2
D.48.5

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89、单项选择题国内的实物黄金种类不包括（）。

A.金条
B.金币
C.黄金宝
D.金饰品

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90、单项选择题某基金投资者不清楚开放式基金的收益分配原则，关于此理财规划师做了详细介绍，其中不正确的是（）。

A.收益以现金形式分配，即投资人只能享受现金红利
B.在符合有关分红条件的前提下，收益分配每年至少一次
C.成立不满3个月，收益不分配
D.收益分配后每基金单位净值不能低于面值

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91、多项选择题将各种基本的金融工具加以整合，可以实现投资者的多种投资意图。将外汇与其他形式的金融工具整合形成的衍生型外汇交易包括（）。

A.外汇期货交易
B.定期交易
C.外汇期权交易
D.择期交易
E.选时交易

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92、单项选择题周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。投资基金的税收也是比较重要的问题，目前在我国对投资者（包括个人和企业）买卖基金单位（）印花税。

A.征收4%
B.暂不征收
C.征收1%
D.征收2%

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93、单项选择题我们分析货币的时间价值时，一般以（）为基础，而不考虑通货膨胀和风险因素。

A.社会平均的资金利润率
B.银行间同业拆借利率
C.银行存款利率
D.银行贷款利率

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94、单项选择题（）是指共同基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购和赎回基金份额，也可以在交易所像买卖股票一样地买卖该基金。

A.ETF
B.LOF
C.FOF
D.保本基金

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95、单项选择题汇率不仅是外汇市场最为重要的市场交易指标，而且会对实体经济，尤其是各国的实体经济具有重大的作用，其中汇率对物价的影响（）。

A.本币的贬值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币升值时，国内物价将下跌
B.本币的贬值一般会引起国内物价的下跌；相反，当本币升值时，国内物价将上涨
C.本币的升值一般会引起国内物价的上涨；相反，当本币贬值时，国内物价将下跌
D.本币的升值与否对物价没有影响

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96、单项选择题宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。宋先生在投资基金时，在理财规划师王先生的指点下，认识到（）是衡量一个基金经营好坏的主要指标，也是基金单位交易价格的计算依据。

A.基金规模
B.基金收益率
C.基金资产净值
D.基金赎回率

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97、单项选择题按照股东的权利划分，股票可分为普通股和优先股。对于普通股的特点下列说法正确的是（）。

A.持有普通股的股东有权在支付债息前分得股利
B.当公司进行清算时普通股东无权分得公司剩余财产
C.普通股东一般拥有发言权和表决权
D.普通股东一般没有优先认股权

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98、单项选择题股票回购分为公开市场回购和要约回购两类，关于两种回购方式下列说法正确的是（）。

A.一般在股票市场表现欠佳时会进行小规模要约回购
B.与公开市场回购相比，要约回购通常被市场认为是更积极的信号
C.溢价的存在会使要约回购的执行成本较高
D.股票回购可以优化上市公司资本结构

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99、单项选择题 2007年3月1日执行的《信托公司集合资金信托计划管理办法》主要规定了集合资金信托计划三方面的特征，其中不包括（）。

A.募集规模上限
B.合格投资者
C.委托人数量
D.发行方式

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100、单项选择题理财规划师应当协助客户树立正确的投资观念，下列不属于正确的投资观念的是（）。

A.收益和风险均衡的观念
B.长期的观念
C.投机的观念
D.成本的观念

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101、单项选择题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。可转换债券不可能包含的要素是（）。

A.债券的票面价值
B.债券的偿还期限
C.转换期限
D.债券的到期收益率

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102、单项选择题按注册、发行地的不同，对股票的分类不包括（）。

A.A股
B.B股
C.C股
D.H股

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103、多项选择题债券型基金是以债券为主要投资标的，债券型基金属于收入型基金，预期收益较低，风险也较低。因此，较适合保守型的投资人。我国债券基金投资对象为（）。

A.国债
B.金融债
C.高品质企业债
D.可转债
E.以上全对

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104、多项选择题股票价格指数是描述证券市场上股票价格总水平的行情表，是用来反映不同时期股价变动情况的相对指数。我国主要的股票价格指数有（）。

A.上证综合指数
B.深圳综合指数
C.上证180指数
D.深证成分股指数
E.标准普尔500指数

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105、单项选择题钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。下列选项均是钱先生上个月作出的投入资金的活动，经过理财规划师的分析，不属于投资活动范畴的是（）。

A.为钱太太购买纯黄金项链1条
B.申购基金若干
C.购买董其昌真迹字画1副
D.入股朋友开的小店30%

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106、单项选择题目前在我国的银行间，最常见的即期外汇交易方式是（）。

A."外汇宝"
B."汇聚宝"
C."汇财宝"
D."汇得赢"

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107、单项选择题在合格投资者基础上，单个信托计划中，自然人合格投资者的人数不能超过（）人。

A.50
B.100
C.150
D.200

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108、单项选择题尊重市场也是正确的投资观念之一，对于此观念的理解下列说法不正确的是（）。

A.股票市场好比选美赛事
B.市场永远是对的
C.须重视大家对市场的看法
D.应努力追求超越市场

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109、单项选择题无论是在金本位制度、还是纸币流通制度下决定汇率的基础都是货币实际价值的对比，（）不依外汇市场供求波动而波动，不是市场实际外汇买卖的汇率而应是买卖外汇的基础。

A.名义汇率
B.实际汇率
C.浮动汇率
D.官方汇率

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110、多项选择题外汇是以外币表示的用来清偿国际间债权债务关系的支付手段和工具，汇率是以一种货币表示的另一种货币的价格。按汇率制定方法的不同，汇率可分为（）。

A.基础汇率
B.套算汇率
C.固定汇率
D.浮动汇率
E.本国汇率和外国汇率

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111、单项选择题目前国内的个人外汇期权产品为（），即只有产品期满才可执行，如果汇率出现对客户有利的价格，但是产品还未到期，则不能选择执行期权。

A.欧式期权
B.美式期权
C.百慕大期权
D.以上三种都有

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112、单项选择题周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。该理财规划师认为投资基金最重要的还是观察价格走势，而开放式基金价格的主要决定因素是（）。

A.市场供求关系
B.市场存款利率
C.基金单位净值
D.基金单位面值

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113、单项选择题挑选指数型基金进行投资可能会是一项不错的选择，指数基金的投资者应主要关注的方面不包括（）。

A.基金所跟踪的指数
B.基金管理人的选股能力
C.指数化投资的比例
D.基金费用

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114、判断题欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。（）

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115、单项选择题宋先生有一定的积蓄，在朋友的介绍下买了基金，分别投资了开放式基金20万元，封闭式基金10万元。宋先生所买的基金属于（）。

A.公募基金
B.私募基金
C.封闭式基金是公募基金，开放式基金是私募基金
D.开放式基金是公募基金，封闭式基金是私募基金

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116、单项选择题投资者赵先生面对某种债券投资的选择，该债券面值1000元，票面利率6%，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8%，则其发行价格为（）元。

A.1008.96
B.865.80
C.503.46
D.1205.48

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117、单项选择题在我国境内不是所有外币都可以存款的，（）不属于目前我国境内商业银行可以办理外币存款的货币种类。

A.英镑
B.卢布
C.加拿大元
D.瑞士法郎

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118、单项选择题抵押权型REITs的资产组合对房地产开发公司的贷款和房地产贷款的抵押债权合计应超过（）。

A.50%
B.60%
C.70%
D.75%

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119、单项选择题小李与某信托公司签订了一份5年期限的信托合约，将北京市区的一栋房子作为信托财产转移到信托公司名下，由信托公司进行管理，信托公司可以将房屋出租，但不可以出售。出租房屋所得每月按时支付给小李的母亲作为生活费用。如果信托存续的5年内小李的母亲去世，房屋出租收入定期支付给小李。5年后房屋将归还小李。该信托的受益人是（）。

A.小李、小李母亲
B.小李母亲
C.小李
D.以上都不是

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120、单项选择题基金管理公司治理结构中不包括（）。

A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.消费者

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121、单项选择题按照基金的不同，其资金到账的时间不一样，如果把赎回基金的当日写成T日，则货币市场基金最快能实现（）个工作日到账，股票型基金最快能实现（）个工作日到账。

A.T、T+3
B.T+1、T+4
C.T+2、T+5
D.T+3、T+6

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122、单项选择题在资产证券化的流程中，信用增级的手段有多种，其中不包括（）。

A.过度担保
B.银行担保
C.保险公司担保
D.中级参与结构

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123、判断题权利能力和行为能力都具备才可以享有信托利益。（）

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124、单项选择题（）是一国在货币没有实现完全可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地引进外资、开放资本市场的一项过渡性的制度。

A.QDⅡ
B.QFⅡ
C.SDR
D.IAFP

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125、单项选择题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。在前面介绍的张先生所购买的全部投资产品中，风险最大的是（）。

A.股票
B.可转换债券
C.基金
D.国债

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126、单项选择题电器设备起火选择下面哪种灭火器效果最佳（）。

A、消防水
B、氮气灭火器
C、泡沫灭火器
D、二氧化碳灭火器

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127、多项选择题债券的偿还期限经常简称为期限。在到期日，债券代表的债权债务关系终止，债券的发行者偿还所有的本息。债券偿还可以（）。

A.在期满时偿还
B.在期满前偿还
C.不偿还
D.根据投资者的要求延期偿还
E.可偿还也可不偿还

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128、单项选择题从风险与收益的关系来看，证券投资风险可以分为系统性风险和非系统性风险，下列（）不属于系统性风险。

A.政策风险
B.利率风险
C.购买力风险
D.信用风险

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129、单项选择题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。张先生目前投资的产品属于（）。

A.资本市场工具
B.货币市场工具
C.既有资本市场又有货币市场工具
D.以上答案均不对

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130、单项选择题投资者参与上网定价发行时进行新股申购的规则和方法，认识不正确的是（）。

A.深市新股申购代码为730×××，沪市则与上市股票代码相联系，为0×××
B.申购价格为发行公告中的发行价格，高于或低于该价格的申购均无效
C.每一个证券账户申购量最少为1000股
D.每个证券账户只能申购1次，一一经申报不能撤单

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131、单项选择题我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为（）。

A.股票股息
B.财产股息
C.负债股息
D.建业股息

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132、单项选择题在同一交割日对同一种债券的买和卖会相互抵消，确定出应当交割的债券数量和应当交割的价款数额，然后按照（）原则办理债券和价款的交割。

A.全额交收
B.全额清算
C.净额清算
D.净额交收

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133、单项选择题证券投资基金是一种反映投资资金委托代理关系的投资工具，作为这种关系的体现，证券投资基金资产的名义持有人是（）。

A.基金投资者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管人

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134、单项选择题钱先生是一位收入比较稳定的中产阶层，年龄40岁，考虑到需要开始打算退休后的生活，希望从现在开始正式作出科学合理的投资规划，以提高财产性收入。之前钱先生的投资都是听从朋友建议，自己并没有什么专业知识，于是钱先生先找到一位理财规划师进行了一系列咨询。理财规划师在与钱先生交流的过程中了解到，钱先生涉足证券投资也有了一定时期的经验，自己也有一些投资心得，但是经过分析，发现钱先生有一些投资习惯是不科学的，比如（）。

A.钱先生比较注重选择与自己风险承受力相匹配的投资品种
B.钱先生认为自己风险承受力较高，应当以短线频繁操作为主
C.很注意自己投资的成本
D.股票价格有时会脱离公司价值，应当在股票价格日常波动中寻找获利机会

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135、单项选择题银行某时美元／日元报价为：买入价104.50，卖出价104.88。如果某客户手中持有1000美元，想买入日元，则买入的日元金额为（），如果另一客户手中持有200000日元，想买入美元，则买入的美元金额为（）。

A.104880日元，1913.88美元
B.104500日元，1913.88美元
C.104500日元，1906.94美元
D.104880日元，1906.94美元

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136、单项选择题关于开放式基金和封闭式基金的比较说法错误的是（）。

A.开放式基金是通过银行申购赎回，封闭式基金是在二级市场上进行买卖的
B.开放式基金每日交易日可以赎回，但是t+5到账，而封闭式基金交易日可以随时卖出
C.开放式基金有折价，有时很高，封闭式基金无折价
D.开放式基金的份额数量是随时变化的，而封闭式基金是不变的

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137、多项选择题理财规划师在为客户做投资规划时，必须明确投资规划与理财规划的关系，下列有关两者关系的说法正确的有（）。

A.投资规划是理财规划的一个组成部分
B.投资规划对于整个理财规划都有重要的基础性作用
C.理财规划是投资规划的一个组成部分
D.理财规划是投资规划的基础
E.理财规划就是投资规划

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138、单项选择题（）是指信托公司接受两个或两个以上委托人委托、依据委托人确定管理方式或由信托公司代为确定的管理方式管理和运用信托资金的行为。

A.财产信托计划
B.单独管理资金信托计划
C.集合资金信托计划
D.合同信托计划

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139、单项选择题投资的资金来源很丰富，但其中不应当包括（）。

A.每月收入减去支出后的节余
B.备用现金
C.以保证金的方式进行交易
D.债券利息收入

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140、单项选择题某些债券赋予发行者提前偿还的选择权，从投资者角度看，提前偿还条款的影响不包括（）。

A.可赎回债券的未来现金流是不确定的
B.发行者要求提前赎回时投资者面临再投资风险
C.减少了债券的资本利得的潜力
D.使得债券价格上升

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141、多项选择题委托人是信托的创设者，他应当是具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。以下属于委托人的权利的是（）。

A.在某种特定的情况下可以变更受益人
B.对信托财产的强制执行有提出置疑的权利
C.可以要求受托人调整信托财产的管理办法
D.有权准予受托人辞任
E.可以抄录与信托财产有关的信托账目

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142、判断题影响股票投资价值的外部因素包括：宏观因素、行业因素、市场因素和不可抗力。（）

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143、单项选择题标准普尔股票价格指数是由美国标准普尔公司于（）开始编制的股票价格指数。

A.1923年
B.1924年
C.1925年
D.1926年

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144、单项选择题（）公司由于行业前景不好，或者由于经营管理不善，出现困难，甚至亏损，其股价走低，交投不活跃。但是如果此类公司经过成功的资产重组或提高经营管理水平，股价则可能大幅度上升。

A.蓝筹股
B.绩优股
C.垃圾股
D.周期性股票

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145、单项选择题根据经济学上的定义，对于什么是投资理解正确的是（）。

A.推迟现在消费，留待以后再消费
B.使本金在未来能增值或获得收益的所有活动
C.投资是期待能够使钱生钱的行为，比如买彩票
D.购买股票、债券不一定是投资

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146、单项选择题关于外汇的直接标价法描述不正确的是（）。

A.直接标价法，是指用一定单位的外国货币作为标准（如1个单位、100个单位或1000个单位的外国货币），折算成一定数量的本国货币表示的汇率
B.世界上绝大多数国家，包括中国在内，都采用直接标价法来表示汇率
C.本国货币越值钱，单位外币所能换到的本国货币就越少，汇率值就越大
D.在直接标价法下，外汇汇率的升降和本国货币的价值变化成反比例关系：本币升值，汇率下降；本币贬值，汇率上升

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147、单项选择题证券投资集合资金信托计划的主要特点不包括（）。

A.针对性强
B.稳健运作
C.隐蔽性高
D.投资能力强

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148、多项选择题我国对投资者从基金分配中获得的（）收入，在此类收入对个人未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税。

A.国债利息
B.储蓄存款利息
C.买卖股票价差
D.股票股息
E.基金的价差

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149、单项选择题周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。该理财规划师认为，如果周女士属于保守型的投资者，也可以考虑保本基金。但是市场上的保守基金并不是随时赎回都可以保本，目前国内的保本基金都设置了（）的保本周期。

A.1年
B.2年
C.3年
D.5年

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150、单项选择题所谓（），就是利用同一时刻不同外汇市场上的汇率差异，在汇率低的外汇市场买进外汇，在汇率高的外汇市场卖出外汇，从而赚取汇差收益的交易。

A.对冲交易
B.掉期外汇交易
C.套汇交易
D.远期外汇交易

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151、单项选择题某5年期零息债券面值为100元，发行时价格为71.3元。某同等级的10年期债券面值1000元，票面利率8%，每年付息一次，则其发行价格应为（）元。

A.907.56
B.1070.24
C.986.25
D.1050.23

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152、单项选择题期中偿还债券是指债券在偿还期满之前由债务人采取在交易市场上购回债券或者直接向债券持有人支付本金的方式进行本金的偿还。期中偿还债券还可以分为（）。

A.定时偿还
B.展期偿还
C.随时偿还
D.买入偿还

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153、单项选择题李女士是一位老股民，但是股票市场的波动让其认识到分散风险的必要性，于是想到了投资与债券市场来规避风险。但她对债券市场并不了解，于是投资之前专门咨询了一位理财规划师。李女士询问债券的投资起点，理财规划师回答通过竞价交易买入债券的（）张或其整数倍进行申报。

A.1
B.10
C.50
D.100

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154、单项选择题如果刘先生希望获得资本增值，而非定期收益，那么他一定不是（）客户。

A.保守型
B.中立型
C.轻度进取型
D.进取型

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155、单项选择题按照合格的境内机构投资者的不同，将QDⅡ产品主要分为几类，其中不包括（）。

A.商业银行QDⅡ产品
B.信托公司QDⅡ产品
C.基金公司QDⅡ产品
D.证券公司QDⅡ产品

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156、单项选择题客户的收入、支出信息是客户最为重要的财务信息之一，客户家庭预期收入成为客户未来现金流入的主要来源，也成为客户投资的主要依据。在收集此类信息的时候，理财规划师不仅仅要对客户未来收入情况进行相对准确的预测，而且要注意客户的（）。

A.收入相对水平
B.收入的预期情况
C.收入波动情况
D.收入结构

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157、单项选择题随着资产证券化的发展，出现了许多衍生结构，以吸引更广泛的投资者，其中（）结构比较流行。

A.抵押贷款债券
B.消费贷款债券
C.寿险保单债券
D.质押贷款债券

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158、单项选择题投资者进行分散投资后，可以消除的风险是（）。

A.财务风险
B.市场风险
C.利率风险
D.购买力风险

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159、单项选择题周女士从未进行过证券投资，近期突然想投资于基金进行理财，但是对基金的知识几乎一无所知，为此咨询了理财规划师。理财规划师给周女士提出了几条降低基金投资成本的建议，其中不合理的是（）。

A.利用基金转换
B.利用后端收费模式
C.不要频繁买卖
D.选择便宜的基金

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160、单项选择题综合考虑客户在挑选外汇理财产品时主要应考虑的因素，下列说法不正确的是（）。

A.外汇结构性存款产品的收益率有名义收益率和实际收益率之分
B.外汇理财产品的投资期限越长，客户的风险越低
C.目前各家银行的外汇结构性存款还不能转让
D.挂钩的标的对于客户非常重要

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161、单项选择题中国银行的个人外汇期权产品期权宝（）。

A.银行作为买方
B.客户作为卖方
C.其风险和成本是锁定的
D.没有获得外汇买卖差价的机会

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162、单项选择题在国际外汇市场上，外汇交易的形式有多种，其中不包括（）。

A.即期外汇交易
B.远期外汇交易
C.场内外汇交易
D.外汇期权交易

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163、单项选择题理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指（）。

A.市场价值
B.历史价值
C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值
D.重置价值

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164、单项选择题某看涨期权的买方，期权费为100元，协定价1000元，3个月到期，则其获利空间为（）。

A.100～+∞
B.-100～+∞
C.-100～100
D.-∞～100

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165、单项选择题若改用价外法计算，则小黄可以获得（）申购份额。

A.6586.76
B.6586.67
C.6587.26
D.6587.62

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166、单项选择题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。假若张先生以9.0元每股的价格买进10000股某股票，一个月后以10元的价格卖掉，则（）。

A.张先生可以赚10000元
B.张先生可以赚小于10000元
C.张先生可以赚大于10000元
D.以上结果都有可能

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167、单项选择题投资者面临诸多投资品的选择，但其收益与风险各不相同，其中通货膨胀对各种投资品的收益率有不同的影响，下列（）不受通货膨胀的影响。

A.零息债券
B.金融债券
C.国债
D.通货膨胀指数化债券

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168、单项选择题当买入的股票，未能在合理价下卖出，不能收回资金，就是一种风险。很多一向成交疏落的股票，在有利好消息的情况下，会令股票突然上涨，在这时候大量追进购入，一旦消息完结，其成交量会还原，于是承受了（）。

A.变现风险
B.购买力风险
C.财务风险
D.市场风险

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169、单项选择题客户的投资包括金融资产的投资和实物资产的投资，以下属于实物资产投资的是（）。

A.股票和不动产
B.艺术品和收藏品
C.凭证式国债
D.黄金

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170、单项选择题甲种外币存款按存款期限划分的种类不包括（）。

A.定期
B.通知
C.活期
D.定活两便

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171、多项选择题理财规划师在指导客户进行债券投资时，需要了解债券的相关要素对债券投资产生的影响，并针对不同类型债券的不同特点进行归纳总结，向客户提供合理的建议。按投资人的收益划分，债券主要分为（）。

A.固定利率债券
B.浮动利率债券
C.参加公司债券
D.附新股认购权债券
E.政府债券

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172、单项选择题同普通股相比，以下不属于优先股特点的是（）。

A.约定股息率
B.优先清偿剩余资产
C.参与权
D.受限制的流通性

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173、单项选择题 PT制度规定，对连续三年亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，特别转让与正常股票交易主要有四点区别，其中不包括（）。

A.交易时间不同
B.涨跌幅限制不同
C.交易性质不同
D.交易场所不同

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174、单项选择题理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。刘女士的短期目标是（）。

A.去欧洲旅游
B.买房
C.买车
D.没有短期目标

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175、单项选择题投资者王先生计划投资证券投资基金，但发现有很多基金名称不同，对应的投资要求也不同，其中母基金之下设立若干个子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（）。

A.指数基金
B.对冲基金
C.伞型基金
D.开放式基金

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176、单项选择题 &nbs p;在金融衍生品中，（）规定了在某一特定时间、以某一特定价格买卖某一特定种类、数量、质量原生资产的权利。

A.期货合约
B.远期合约
C.掉期合约
D.期权合约

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177、单项选择题按外汇买卖成交后交割期的长短不同，可分为即期汇率和远期汇率。即期汇率、远期汇率与互换汇率的关系，可用如下计算公式表示（）：

A.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水
B.在直接标价法下：远期汇率=即期汇率-贴水
C.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率-升水
D.在间接标价法下：远期汇率=即期汇率+升水

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178、单项选择题小孙是一位在校的大学生，从未进行过炒股等投资活动，最近看到了股票市场的投资价值，也准备开户进行股票投资，之前先就相关问题咨询了理财规划师。小孙持有的股票即将派发股利，小孙还不清楚现金股利和股票股利实质的区别在哪里，对此理财规划师作出了解释，其中不合理的是（）。

A.现金股利侧重于反映近期利益
B.股票股利是留存利润的资本化
C.现金股利是真正的股利
D.二者并无本质区别

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179、单项选择题有行为能力的自然人或法人可以订立契约信托，三方关系人按照自己的意愿自由协商设立的信托是（）。

A.法定信托
B.民事信托
C.实物信托
D.自由信托

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180、单项选择题投资风险是指投资遭受损失的可能性。这种可能性表现为预期投资收益未能实现或未能全部实现，以及投资本金遭受损失等。以下投资风险属于非系统风险的是（）。

A.财务风险
B.政策风险
C.利率风险
D.购买力风险

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181、单项选择题某债券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日还有160天，每年计息日按365天计算，则其应计利息为（）元。

A.2.19
B.2.34
C.2.81
D.2.92

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182、单项选择题中央政府债券在我国又称为国债，按债券形态分类是对我国国债的特定分类方法，下列不属于的是（）。

A.实物债券
B.柜台式债券
C.凭证式债券
D.记账式债券

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183、单项选择题对于开放式基金来说，投资人除了可以买卖共同基金单位以外，不可以进行（）操作。

A.申请共同基金转换
B.转托管
C.非交易过户
D.红利再投资

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184、单项选择题基金的赎回价格是指基金赎回申请日当天基金单位净资产值在减去一定比例的赎回费形成的价格，赎回价格是投资者赎回基金单位时可实际获得的金额。下列就我国开放式基金的赎回费率说法错误的是（）。

A.随着持有年限的增多，赎回费率降低
B.赎回费率最低可以为零
C.目前我国普遍的赎回费率是5%
D.赎回费率具体由基金管理公司决定

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185、单项选择题信托不仅是一种使用广泛的资产管理手段，还是有效的投融资工具，信托资金可以提供资金融通，这是信托的（）特点。

A.能提供多方面的服务
B.信托财产的独立性
C.信托方式的灵活性
D.信托的融通资金的功能

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186、单项选择题下列债券的偿还方式中（）不属于期中偿还债券。

A.定时偿还
B.随时偿还
C.买入偿还
D.展期偿还

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187、单项选择题某人近期卖出一份9月份小麦看涨期权，期权费为100元。则此人的利润区间为（）。

A.-100～+∞
B.0～+∞
C.-∞～100
D.100～+∞

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188、单项选择题对资产证券化产品按照证券化的资产分类，不包括（）。

A.居民住宅抵押贷款
B.汽车销售贷款
C.人寿、健康保单
D.固定贷款投资

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189、单项选择题基金清算费用从（）中支付。

A.基金资产
B.托管费用
C.管理费用
D.发起人资产

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190、单项选择题月结余比率即每月收支结余与月收入的比率。这一比率是通过衡量每月现金流状况来细致反映客户的财务状况。月结余比率的理想值一般是（）左右。

A.0.1
B.0.5
C.0.3
D.0.6

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191、单项选择题理财规划师王先生要给一个客户刘女士进行理财，这个客户很年轻，但是很厌恶风险。刘女士希望在1年内去欧洲旅游，3年之内买车，5年买房……且去年的税后收入500000元，年终结余200000元。一般情况下，理财规划师王先生在为客户配置债券资产时，风险是重要的考虑因素，下列不属于债券风险的是（）。

A.利率风险
B.信用风险
C.通货紧缩风险
D.流动性风险

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192、单项选择题债券市场是金融市场的一个重要组成部分，下列（）不属于我国债券流通市场。

A.柜台债券市场
B.场外债券市场
C.交易所债券市场
D.银行间债券市场

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193、单项选择题证券市场的参与者，除了广大个人投资者以外，还包括基金、券商等机构投资者，而其中保险公司进行证券投资主要是考虑（）。

A.本金安全和收益率
B.流动性和分散风险
C.投资和融资
D.调剂资金余缺

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194、单项选择题战略资产配置和战术资产配置的时间期限长短是相对而言的，通常认为战术资产配置短于（）年。

A.1
B.2
C.3
D.5

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195、单项选择题在世界范围内，私募股权基金的设立可以采取三种形式，不包括下列选项中的（）。

A.有限合伙型
B.委托协议型
C.信托型
D.公司型

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196、单项选择题张先生有100万元人民币，考虑到目前银行存款利率较低，在股市看好时，想将这笔钱来做证券投资，张先生在上海证券交易所买了10487元B公司的A股股票和8000元的B公司发行的可转换债券，并且买了正在发行的面值为100元的10年期国债，国债票面利率为5%，市场利率为5%。同时将另外的20万元投资了货币市场基金。通过这样的价格购买债券，我们可以判断张先生所购买的这只债券属于（）的债券。

A.折价发行
B.平价发行
C.溢价发行
D.以上答案都不正确

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197、单项选择题在全球金融市场上有举足轻重影响的交易所多在发达国家，其中目前世界上最大的外汇交易中心为（）。

A.伦敦
B.纽约
C.芝加哥
D.华盛顿

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198、单项选择题董女士购入了一种股票，但现在该公司由于业绩欠佳，派息减少，股价下跌，此时董女士面临的风险就是（）。

A.购买力风险
B.系统风险
C.利率风险
D.财务风险

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199、单项选择题吴先生看到股票市场存在着很大的风险，基金产品也未能幸免于难，开始对外汇投资产生了兴趣，但是他从未有过相关的投资经验，就这方面问题找到了一位理财规划师进行咨询。 2007年9月1日，吴先生手中持有1000美元，此时美元兑日元的汇率为120。预计美元在3个月内下跌，预测汇率为110左右。吴先生采取了外汇宝投资，即期买入日元，3个月后再抛出。若12月1日美元兑日元汇率为110，如果吴先生当初采用外汇期权投资，即买入美元看跌日元看涨期权，协定价为118元，期权费为美元的1%。其他条件不变，则吴先生到期时获取的收益为（）元。

A.7065.21
B.7272.73
C.6673.35
D.6527.36

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200、单项选择题下列选项中，风险最小的有价证券是（）。

A.国债
B.股票
C.公司债券
D.企业债券

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