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银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识考试答案（最新版）
2018-08-24 22:11:24 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。

A、事中监督
B、柜员
C、基层行长
D、条线负责人


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2、单项选择题  银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人作出处理决定。

A、3
B、5
C、10
D、15


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3、多项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》1的命名规则，包含以下哪些要素（）

A、行名简称
B、统临001
C、报告期
D、监管范围


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4、单项选择题  银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》开展监管评价，按照不低于（）的比例对银行业金融机构一级分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级。

A.10%
B.15%
C.20%
D.30%


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5、判断题  银行业金融机构案防管理政策和程序应当按监管管辖报送银监会或其派出机构备案.


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6、单项选择题  处罚机构公检法机关不包括（）

A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、海关


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7、问答题  简述银行业金融机构案防工作的目标。


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8、填空题  银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。


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9、单项选择题  成功堵截系银行业金融机构因（）措施阻碍或终止违法犯罪行为，未造成资金损失的案件或事件。

A、公安局立案侦破
B、公安、司法机关立案侦破
C、检察院审查
D、人防、物防或技防


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10、多项选择题  发生案件后，要按规定向监管部门报送（）等文件资料。

A、后续情况报告
B、案件调查报告
C、司法结论报告
D、结案报告
E、总结报告


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11、判断题  柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.


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12、单项选择题  网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及 POS机套现等案件。外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案后，除有证据证明银行业金融机构及其从业人员存在违法违规行为的以外，纳入（）进行统计，按月报送案件数据。

A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。


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13、多项选择题  商业银行应当建立统一的授信操作规范，明确（）各个环节的工作标准和尽职要求。

A、贷前调查
B、贷时审查
C、贷后检查
D、逾期追缴


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14、判断题  银行业金融机构的案件风险信息应以《案件风险信息快报》形式向当地监管部门报送.


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15、多项选择题  各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。

A.跨机构
B.跨区域
C.跨地区
D.跨省市


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16、单项选择题  银行业金融机构应当建立和完善（）系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。

A、案件管理
B、信息科技
C、一体化监控
D、操作风险


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17、多项选择题  公安机关、人民检察院接到控告、举报或者发现银行业监督管理机构不移送涉嫌犯罪案件，向银行业监督管理机构查询案件情况，要求（）的，银行业监督管理机构应当配合。

A、银行业监督管理机构立案
B、通知案发金融机构
C、提供有关案件材料
D、查阅案件材料


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18、多项选择题  加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。

A、健全性
B、合规性
C、有效性
D、安全性


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19、判断题  案发层级机构人员不得参与具体案件问责工作，但案发层级机构为法人机构总部的除外。


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20、单项选择题  案件防控必须以人为本，案件的发生，可能与以下哪些因素有关（）。

A、管理失职
B、直接作案
C、监督失效
D、以上都对


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21、单项选择题  银行业金融机构案件定义为：“案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）资金或财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。

A、中国银行
B、储户
C、银行业金融机构或客户
D、国家


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22、单项选择题  基层营业机构负责人轮岗期限最长部超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A、1年
B、2年
C、3年
D、5年


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23、单项选择题  案件防控必须从（）做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。

A、基层
B、基本
C、基础
D、点滴


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24、单项选择题  对审计活动中发现的风险和问题，负责（）部门应督促和监督有关部门及时落实整改。

A、检查
B、审计
C、条线
D、支行


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25、单项选择题  涉案金额等值人民币（）万元以上的属于重大、恶性案件。

A.一百
B.五百
C.一千
D.五千


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26、判断题  委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。


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27、单项选择题  银监局案件调查的进展情况，应当及时报送（）部门，同时抄送其它有关部门。

A、银监会相关机关
B、银监会机关相关机构
C、银监会机关相关机构监管部门
D、银监会案件稽查部门


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28、多项选择题  确保对账工作有效落实。各机构要采取多种措施确保对账工作按照制度规范和要求有效落实；切实解决（）的问题，充分发挥对账工作在防范案件风险中的作用。

A、不按时对账
B、不配合对账
C、其他原因导致对账工作不能落实
D、及时对帐


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29、判断题  银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。


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30、单项选择题  违规举报或指对违法违规违章的指令，进行（）的行为。

A、说服
B、抵制、拒绝执行
C、先操作后报告
D、报告


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31、多项选择题  《银行业金融机构案防工作办法》规定：高级管理层应当明确（）及（）案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定年度案防工作计划。

A、各部门
B、分支机构
C、领导层
D、全体员工


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32、单项选择题  各级监管机构或有关部门在检查中风险银行员工存在柜台违规行为的，对违规人员处理同时，要对有关管理人员问责，还要追究（）的管理责任。

A、管理人员
B、上级机构
C、基层负责人
D、授权经理


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33、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。

A、网点柜员
B、客户经理
C、大堂经理
D、离岗不离职人员


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34、多项选择题  银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“银企对账情况”需统计的项目有（）

A、上上季应对账户数
B、上季应对账户数
C、超过半年未能有效对账户数
D、超过一年未能有效对账户数


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35、单项选择题  加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。

A、低风险账户
B、大额账户
C、临时账户
D、高风险账户


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36、判断题  在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。


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37、问答题  简述案防管理体系至少应当包括哪些基本要素。


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38、多项选择题  《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，督查组在案件调查阶段应当履行哪些职责（）

A、启动应急预案，清查账目。
B、指导、督促并跟踪银行业金融机构做好案件应急处置与调查工作，及时掌握案件调查和侦办情况，协调做好跨行资金核查，必要时可以直接介入调查或延伸调查。
C、督促银行业金融机构及时向公安、司法机关报案，或者按照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》及时移送案件，开展相应工作。
D、上报案件调查和调查报告。


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39、多项选择题  各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证（）地报送信息。

A、准确
B、及时
C、完整
D、全面


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40、判断题  问责工作末按照本办法规定开展的，银行业金融机构应当追究负责具体案件问责工作层级机构主要负责人责任.


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41、多项选择题  根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）

A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；
D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；
E、自查发现、主动揭露案件的。
F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。


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42、单项选择题  下列不属于从轻或减轻处理的是（）

A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、对上级机构或银行业监督管理机构指出的内部控制薄弱环节或提出的整改意见，未采取落实措施或落实不到位，发生案件的；
D、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；


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43、多项选择题  银行业金融机构案防工作评估办法是根据（）

A、银行业监督管理法
B、商业银行法
C、人民银行法
D、银行从业管理办法


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44、判断题  银行业金融机构未按照本办法规定开展问责工作的，银行业监督管理机构可以依法采取监管措施，督促其严肃问责.


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45、多项选择题  银行业金融机构案件防控统计内容包括（）

A、银行业金融机构（境内部分）轮岗情况
B、内审稽核情况
C、银企对账情况
D、重大操作风险事件情况
E、查库情况


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46、单项选择题  我们在前期的监测和检查中发现了大量对监管要求不落实或落实不到位的现象，这非常危险！这不仅是对监管工作的不配合，更是对你们自己的不负责！下步，我局将加强对银行业机构案件防控工作的（）。

A、监督
B、考核
C、检查
D、审查


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47、单项选择题  发生案件后，要积极地追索损失、保护（）。

A、利益
B、权利
C、隐私
D、权益


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48、判断题  同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时不能同时同向进行。


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49、多项选择题  从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。

A、学法
B、懂法
C、守法
D、用法


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50、单项选择题  要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。

A、处理
B、追究责任
C、惩罚
D、问责


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51、判断题  银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐一提出处理意见和理由，并由案发层级机构向银行业监督管理机构报告。


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52、多项选择题  “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）

A、银监会及其派出机构
B、人民银行各级机构
C、外管局各级机构
D、审计署及其特派办
E、各级财政、税务、工商等部门


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53、单项选择题  各机构应（）对对公账户实施对账，且应规定最低有效对账率。

A、每年
B、每季
C、半年
D、每月


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54、单项选择题  下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（）

A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B、大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D、银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小


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55、判断题  案件问责是指银监会及其派出机构对案件责任人员实施责任追究的行为.


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56、单项选择题  山东银监局就案件防控工作对大家提出了很多要求，这都是依据法律的规定、按照银监会的部署、结合辖区的实际、总结国内外的经验教训、针对我们（）发现问题而提出的。

A、监管
B、抽查
C、检查
D、监督


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57、单项选择题  银监会案件稽查部门负责对（）进行整理。

A、教训总结
B、整改方案
C、案例材料
D、工作记录


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58、单项选择题  银行业金融机构案件根据从业人员是否涉嫌犯罪，是否存在其他违法违规行为等因素将案件分为（）类。

A、3
B、4
C、5
D、6


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59、单项选择题  银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》。

A、犯罪
B、违法
C、违规
D、违纪


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60、判断题  所谓资产价格泡沫指的是：仅仅由于预期未来价格上涨，而非资产实际收益的提高引起的资产价格的上涨。


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61、单项选择题  银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。

A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门


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62、多项选择题  案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。

A、直接表现
B、表现形式
C、必然结果
D、间接表现


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63、单项选择题  银行业金融机构基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（）年，轮岗同时必须实施离任审计。

A.1
B.2
C.3
D.5


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64、单项选择题  以下行为不纳入银行业金融机构案件统计范畴的是（）

A、网上银行诈骗。
B、单纯的商业贿赂。
C、电信诈骗。
D、金融机构人员非法集资。


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65、单项选择题  下列不属于重大、恶性案件（）

A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
C、造成重大人员伤亡的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。


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66、多项选择题  根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。

A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分情况、处分撤销情况
E、外部处罚情况


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67、单项选择题  《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

A.专案组
B.调查组
C.检查组
D.督查组


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68、单项选择题  重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。

A、银监会
B、监管会议
C、主席会议
D、董事会议


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69、多项选择题  专职内控案防人员是指银行业金融机构法人本部及其分支机构在内审、内控、监察、合规部门，专职从事（）工作的正式在编人员。

A、内审
B、内控
C、监察
D、合规


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70、判断题  政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。


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71、填空题  商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。


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72、判断题  1998年美国《金融服务现代化法》的通过，标志着全球金融混业经营时代的到来。


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73、判断题  案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。


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74、单项选择题  山东省银监局局长陈育林同志结合自己的工作经验，亲笔撰写了（）。

A、致辖区银行业机构各级负责人的公开信
B、致辖区金融机构负责人的公开信
C、致辖区银行基层机构负责人的公开信
D、致辖区金融业各级机构负责人的公开信


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75、多项选择题  电子信息表须通过金融机构“非1104”报表报送渠道下载、报送，具体操作方式是（）

A、登陆金融机构数据采集系统，在“资源下载”中下载《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》及填写说明
B、在银监会数据采集系统客户端“文件管理”模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的ZIP文件包
C、打开金融机构数据采集系统中的“监管文件”模块，在“数据上报”中选择“银行业机构从业人员处罚信息登记表“和期数时间，将ZIP文件包上报


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76、填空题  所谓（）指的是：当每个参与博弈的局中人都选择了自己占优策略时的博弈均衡，即便在博弈结束后再给他们选择的机会，每个局中人都不会改变自己所选择的策略。


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77、多项选择题  下列哪些属于案件确认的标准（）

A、公安、司法机关立案侦查的
B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的
C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的


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78、多项选择题  授信违规方面行为包括以下哪些？（）

A、利用职务之便为本人或关系人获取银行信用
B、使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用
C、违规出具信用证或其他保函、票据、存单等
D、利用客户账户过渡本人资金


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79、判断题  刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.


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80、单项选择题  农村合作金融机构应设立独立的合规风险管理部门，原则上应配备至少（）名专职合规管理人员。

A.1
B.2
C.3
D.5


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81、单项选择题  银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.

A.1
B.2
C.3
D.6


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82、单项选择题  银行业金融机构应当将从业人员遵守本指引的情况纳入反腐倡廉建设、合规和操作风险管理、员工教育培训和人力资源管理范围，定期评估，建立（）的评价和监督机制。

A、持续
B、长久
C、永久
D、定期


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83、判断题  商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。


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84、单项选择题  （）工作是及时发现问题，防止案件风险扩大的有效手段。

A、现场检查
B、授权管理
C、对账
D、视频监控


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85、单项选择题  银监会及其派出机构依据《指标体系》对监管机构进行（）。

A、监督
B、指导
C、评价
D、评估


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86、单项选择题  为积极预防和控制宏观经济环境下骗贷行为引发的案件风险；应加强信贷业务中（）、贷款企业或项目真实性、审贷行为合规性的审查。

A、贷前调查
B、客户准入控制
C、贷时审查
D、贷后管理


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87、填空题  银行业金融机构应当采取（）、（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。


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88、多项选择题  银行业金融机构案防工作自我评估工作方案（）

A、明确职责分工
B、规范评估流程
C、合理分配资源
D、建立必要的监督、检查和保障机制


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89、单项选择题  （）对案件终结后，银行业金融机构应当填报非现场监管信息系统中案件报表相应内容，作为有关案件的最终统计结论。

A、公安机关
B、司法机关
C、法院
D、检察院


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90、多项选择题  银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）

A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考 。
D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。


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91、单项选择题  提高营业机构委派会计授权经理的轮岗要求，应强化其（）。

A、权威性
B、独立性
C、独立性和权威性
D、重要性


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92、单项选择题  银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，应当指定（）监管工作人员专门负责，核实情况后形成调查报告，提出初步处理意见。

A、1名或1名以上
B、3名或3名以上
C、2名或2名以上
D、5名或5名以上


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93、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》中，“基层营业网点数”不含（）。

A、网点支行
B、营业室（厅）
C、储蓄所
D、离行式自助银行


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94、单项选择题  银行业金融机构工作人员有下列那种行为，依照《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》向公安机关、人民检察院移送（）

A、利用职务上的便利索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费的；
B、利用职务上的便利贪污、侵占、挪用本机构或者亲属资金的
C、玩忽职守的
D、泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密和个人信息的


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95、多项选择题  银行业金融机构应当在（）后，向银监局提交案件审结报告。

A、总结案件教训
B、分析存在问题
C、确定问责方案
D、整改措施


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96、单项选择题  回收的对账回执，客户应加盖开户时在对账协议中（）的确认印鉴，加盖印鉴不符的，在客户有效补签之前，视同无效对账，应予补对。

A、约定
B、补发
C、核对
D、留存


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97、判断题  “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。


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98、判断题  合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。


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99、判断题  对银行业金融机构统计违法行为，要依据《银行业监管统计管理暂行办法》进行查处。


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100、多项选择题  在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。

A、整个银行业金融机构自我评估工作
B、本级机构自我评估工作
C、下级分支机构自我评估工作
D、以上都是


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101、单项选择题  在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类“取消高级管理人员任职资格”属于处罚类别中的（）处罚.

A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分


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102、单项选择题  各银行业金融机构应加强与公检法机关及劳务公司的联系，及时获取相关处罚信息，并按（）报送。

A、日
B、月
C、季
D、年


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103、多项选择题  银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现（）有机结合。

A、内部监督
B、社会监督
C、客户监督
D、员工监督


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104、判断题  银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。


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105、单项选择题  银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成自我评估报告，于每年（）报送银行业监督管理机构。

A、每年1月底
B、每年2月底
C、每年3月底
D、每年4月底


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106、单项选择题  根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。

A、案件防控基础
B、柜台业务操作
C、内部监督
D、对账工作


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107、多项选择题  银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。

A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、相当于一级分行的机构
D、各分支机构


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108、判断题  我行信用卡持卡人可以持有一张以上不同类别的龙卡信用卡。


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109、单项选择题  银行业金融机构应当及时整理、汇总案防自我评估情况，形成《银行业金融机构案防工作自我评估报告》，并在每年（）月底前报送银行业监督管理机构。

A.1
B.2
C.3
D.4


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110、判断题  信用额度是由银行根据申请人提交的有效申请资料进行综合评定核准的，而非完全依照申请人意愿核准.


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111、多项选择题  案防合规培训是指银行业金融机构专门进行合规及安防教育内容的有培训记录的培训，不包括（）

A、宣传折页
B、短信
C、横幅
D、转培训


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112、单项选择题  重大操作风险事件数量是指银行业金融机构发生符合重大操作风险事件（）的事件数量。

A、认定标准
B、认定性质
C、认定范围
D、认定内容


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113、判断题  即使在扩张期，实际产出也会低于潜在产出水平。


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114、填空题  按照（）中银行自己估算违约风险暴露的最低要求，银行必须能够每日监控贷款余额。


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115、填空题  银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。


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116、判断题  银行监管信息披露可以分为三个层次。


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117、多项选择题  为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。

A、银企对账
B、柜台人员业务操作
C、重要岗位管控
D、不相容岗位兼职
E、分层授权


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118、单项选择题  因“重大操作风险事件”而涉及金额的，可用货币计量的（）金额合计。

A、人民币
B、外币
C、美元
D、本外币


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119、单项选择题  银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（）。

A.操作风险
B.信用风险
C.市场风险
D.流动性风险


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120、单项选择题  下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）

A、银监会相关机构监管部门
B、银监会案件稽查部门
C、案发地银监局
D、银行业金融机构


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121、判断题  博弈论只能运用于经济政策领域。


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122、判断题  银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。


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123、单项选择题  （）负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件的处置工作。

A、银监会
B、银监局
C、银行业金融机构
D、银监会相关机关


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124、多项选择题  各级负责人、特别是主要负责人，要在案防工作上投入必要的精力，认真分析形势，研究措施，主动作为，确保案防（）到位。

A、机构设置
B、人员配备
C、设施建设
D、宣传教育
E、监督检查


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125、多项选择题  《银行业金融机构案件处置工作规程》中所称案件是指（），以银行业金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。

A、银行业金融机构从业人员独立实施
B、银行业金融机构从业人员共同实施
C、与外部人员合伙实施的
D、非金融机构从业人员实施


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126、单项选择题  银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。

A、本单位制定的问责办法
B、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法
C、中华人民共和国刑法
D、中华人民共和国宪法


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127、判断题  如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。


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128、多项选择题  发生案件后要及时按规定向（）报告。

A、上级
B、主管部门
C、直接领导
D、监管部门


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129、判断题  金融企业应根据国家有关规定按长期投资额的一定比例提取投资风险准备，并按国家规定提取和使用，提取的风险准备计入未来损益。


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130、单项选择题  银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在85分以上的为（）

A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌


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131、多项选择题  《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（）

A、案件信息报送及登记
B、案件调查
C、案件审结
D、行政处罚


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来源:91考试网 91ExAm.org

132、判断题  董事会应当将案件风险作为银行业金融机构的一项重要风险，将行长列为案件风险防范第一责任人。


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133、多项选择题  以下案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴的，包括（）

A、金融诈骗
B、违法放贷
C、银行员工违规使用重要空白凭证和印章
D、POS机套现


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134、单项选择题  听证工作组由（）组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。

A、1人或2人
B、2人或3人
C、3人或5人
D、5人或7人


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135、多项选择题  下列哪些属于合规部门案防方面的具体职责（）

A.拟定本机构案防管理政策、制度和操作规程
B.组织实施、协调落实案防工作决策和年度案防工作计划
C.收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点
D.定期组织案防工作培训


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136、单项选择题  银行业金融机构案件问责工作应当接受（）的监督和指导。

A、银行业监督管理机构
B、上级单位
C、当地公安机关
D、地方政府


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137、多项选择题  案件责任人员范围应当根据相关（）的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。

A、岗位
B、部门
C、业务条线
D、单位


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138、判断题  柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。


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139、多项选择题  银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过（）等方式报送。

A.电子公文
B.机要交换
C.纸质材料
D.送达


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140、单项选择题  截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。

A、临时帐户
B、长期睡眠户
C、预算帐账户
D、专用帐户


来源:91考试网 91ExaM.org

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141、判断题  外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。


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142、多项选择题  银监局应当将银行业金融机构的（）报送银监会案件督查牵头部门，同时抄送其它有关部门。

A、案件审结报告
B、整改方案
C、责任人追究意见
D、整改措施


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143、单项选择题  《银行业金融机构案防工作办法》要求，银行业金融机构应当按照分工负责的原则，由（）发起制定业务制度和办法。

A、具体业务部门
B、内部控制部门
C、风险管理部门
D、法律合规部门


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144、多项选择题  银行业监管机构应当将（）执行本指引的情况纳入任职资格管理范围。

A、董（理）事会成员；
B、监事会成员；
C、高级管理人员；
D、银行协会成员


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145、判断题  二手车不可以申办汽车卡。


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146、判断题  银行办理支票业务时，对使用支付密码错误的支票应予退票，但不得罚款。


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147、判断题  一些由标准的衍生工具合约组成的较为复杂的衍生工具填报在表外业务统计表的第二部分复杂的衍生工具合约表中。


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148、多项选择题  银行业金融机构案防工作评估监管评价等级分为（）

A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌


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149、多项选择题  应查现金库次数是指报告期内根据一定频率、层次，应当检查（）的总次数。

A、现金库
B、事中中库
C、柜员库
D、重要空白凭证库


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150、单项选择题  案件确认信息报送内容增加的“当期挽回损失金额”包括（）。

A、当期收回的现金和已查扣的其他资产
B、当期收回的现金和已抵押的其他资产
C、当期收回的现金和已抵押的房产
D、当期收回的现金


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151、判断题  监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。


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152、单项选择题  在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。

A、监管文件
B、文件管理
C、资源下载
D、监管信息


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153、单项选择题  银行业金融机构应当釆取（）等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。

A、整体移位、突击检查
B、制定计划、内部稽核
C、自我检查、条线管理
D、自我检查、非现场监督


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154、判断题  银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。


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155、单项选择题  我们要增强案件（），强化案件防控工作措施，努力提高案件防控工作水平。

A、防范意识
B、防控意识
C、忧患意识
D、风险意识


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156、多项选择题  内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。

A、责令辞职或引咎辞职
B、免职（解聘）
C、留用查看
D、解除劳动（务）合同人员


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157、判断题  约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.


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158、单项选择题  银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员，包括（）。

A、证券代理人员
B、邮政代理人员
C、保险代理人员
D、担保公司人员


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159、多项选择题  （）联席会议做出的决议或决定应当由联席会议通过。

A、变更
B、撤销
C、交流
D、通报


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160、判断题  政府的消费政策无法改变社会总需求。


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161、单项选择题  （）对防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重视。

A、规章制度
B、案防教育
C、监督检查
D、合规操作


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162、多项选择题  《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中从业人员应当（）义务。

A、拒绝洗钱；
B、及时报告大额交易；
C、及时报告可疑交易；
D、履行反洗钱。


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163、单项选择题  银行业金融机构对案件责任人员做出免责、从轻或减轻处理的责任认定，应当逐级提出处理意见和理由，并由案发层级机构的上一级机构向（）报告。

A、地方政府
B、上级单位
C、当地公安机关
D、银行业监督管理机构


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164、单项选择题  合规总监岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。

A.股东大会
B.董事会
C.专门委员会
D.银监会或其派出机构


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165、判断题  一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。


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166、多项选择题  银行业金融机构案防情况统计表l－1（季报）中，“轮岗情况”需统计的项目有（）

A、柜员轮岗年限
B、委派会计轮岗年限
C、基层营业机构负责人轮岗年限
D、监察部负责人轮岗年限


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167、单项选择题  《银行业金融机构案件问责管理暂行办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯银行业金融机构或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移交公安、司法机关立案查处的（）。

A、违法违规行为
B、民事案件
C、治安处罚案件
D、刑事犯罪案件


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168、单项选择题  银行业监督管理机构的监管部门在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，认为需要移送的，应当制作涉嫌犯罪案件移送书，连同相关证据材料，按工作程序报（）。

A、金融机构主要负责人
B、公安局主要负责人
C、检察院主要负责人
D、银行业监督管理机构主要负责人


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169、单项选择题  银行业金融机构对其年度案防工作整体开展情况进行评估是指（）

A、监管评价
B、自我评估
C、案防评估
D、评估流程


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170、单项选择题  加强对“高风险”人员排查监督，严格员工行为失范监察力度，密切关注存在不正常行为或不正常经济活动工作人员，尤其是（）工作人员，防范非法集资风险向银行转移。

A、普通岗位
B、失范员工
C、重要岗位
D、后勤岗位


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171、单项选择题  （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。

A、大堂经理
B、临柜业务经办人员
C、授权经理
D、基层负责人


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172、判断题  巴塞尔委员会将资产按照流动性高低分为五类。


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173、多项选择题  银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚（）

A、对个人处以五十元以上罚款。
B、对个人处以五十元以下罚款。
C、对个人处以一佰元以上罚款。
D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。


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174、多项选择题  从业人员应自觉抵制并积极向有关部门举报（）活动。

A、商业欺诈
B、非法集资
C、高利贷
D、黄、赌、毒
E、经商、办企业


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175、多项选择题  哪些机构的案件处置工作应遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》约束？（）

A、中国银行业监督管理委员会（以下简称银监会）各部门
B、银监会省级派出机构（以下简称银监局）
C、各银行业金融机构
D、人民银行


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176、判断题  一国的贸易盈余表示该国消费超过产出并且净出口盈余。


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177、判断题  银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度，此制度应作为银行的基本内控制度向监管部门进行报备。


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178、单项选择题  根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会就银行业金融机构2012年（）工作在重要岗位员工轮岗、对账及内部审计三方面提出了要求。

A、重要岗位员工轮岗
B、对账
C、内部审计
D、案件防控


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179、多项选择题  在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中以下（）栏位填写时不可用简称代替。

A.所在部门
B.被处罚时岗位、职务
C.被处罚人被处罚时所在的部门、岗位
D.被处罚前任职文件上的职务全称


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180、多项选择题  举报包括（）提供违规线索的举报。

A、上级行
B、内部
C、外部
D、下级行


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181、单项选择题  在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）

A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、二级分行
D、各分支机构


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182、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含（）。

A、轮岗情况
B、内审稽核情况
C、银企对账情况
D、授信金额变动情况


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183、单项选择题  各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。

A、省行规定
B、市分行规定
C、总部规定
D、实际次数


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184、单项选择题  对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。

A、监督检查部门
B、监察部门
C、内控部门
D、银行风险部门


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185、单项选择题  下列哪个机构对案件处臵工作负直接责任（）

A.银监会相关机构监管部门
B.银监会案件稽查部门
C.案发地银监局
D.银行业金融机构


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186、单项选择题  银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当作出（），并报告监管机构，案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。

A、处理决定
B、责任认定
C、处理意见
D、责任审定


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187、多项选择题  案防工作评估的原则是（）

A、银行业金融机构法人自我评估与分支机构评估相结合
B、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评估相结合
C、统一组织、分级实施
D、自我评估为主，监管评价为辅


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188、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。

A、内审部门人员
B、监察部门人员
C、合规部门人员
D、事中控制人员


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189、单项选择题  银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。

A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局


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190、多项选择题  “员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）

A、参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员
B、本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员
C、经常迟到、早退或无故不到岗、上班时问离岗人员
D、消费明显超过本人和家庭收入水平人员
E、家庭发生异常变故并影响工作人员


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191、单项选择题  属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。

A、地区名+行名简称+统临001+报告期
B、地区名+机构各简称+统临001+报告期
C、机构各简称+统临001+报告期
D、行名简称+统临001+报告期


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192、判断题  金融期货是指以金融工具或金融指标为标的的期货和约。


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193、多项选择题  银行必须将（）列入轮岗范围，明确轮岗期限和轮岗方式。

A、柜员
B、基层机构负责人
C、委派会计（授权经理）
D、大堂经理


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194、单项选择题  下面关于柜面营销与服务表述错误的是（）

A.负责业务办理间隙招待优质客户的工作，并将客户引导到最合适的服务渠道
B.执行站姿挺拔、坐姿端庄、行姿规范、行为检点、微笑亲和、致意得体、道歉真诚服务要求，保持良好服务行为
C.执行声音亲和、语句清晰、措辞客气、表达明了、称呼准确、问候得体、适当寒暄的服务语言规范
D.负责详细记录客户信息，聆听、发现客户真实需求，为下一步客户经理的关系维护打下基础


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195、单项选择题  案件会给各级银行业负责同志及员工造成巨大伤害，其危害性绝不容（）。

A、小看
B、轻视
C、蔑视
D、忽视


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196、单项选择题  银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。

A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局


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197、多项选择题  本机构涉诉案件数量是指银行业金融机构作为（）的案件数量之和。

A、原告向法院起诉
B、原告应诉
C、被告应诉
D、诉讼中以第三人身份参与诉讼


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198、判断题  银行汇票的付款地即可以是出票人所在地，也可以是收款人所在地。


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199、单项选择题  从业人员应当树立（）学习理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。

A、自身
B、终身
C、全身
D、自我


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200、多项选择题  《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）

A、学历
B、能力
C、经验
D、专业素质


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