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1、单项选择题 下列选项中可以充当信托公司注册资本的是()。
A、实缴货币资本
B、不动产
C、有价证券
D、以抵押或质押的财产折抵成货币资本充当
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本题答案:A
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2、单项选择题 下列人员中可以开户买卖股票的有()。
A、证券交易所管理人员
B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员
C、未满十八岁者
D、国家公务员
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本题答案:D
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3、单项选择题 下列担保方式中不以转移物的占有权为要件的是()
A.抵押
B.质押
C.留置
D.定金
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本题答案:A
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4、多项选择题 国《商业银行法》规定,该法在我国法律、行政法规未另作规定的情况下也适用于()。
A、外资商业银行
B、中外合资商业银行
C、外国商业银行分行
D、外国中央银行驻我国代表处
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本题答案:A, B, C
本题解析:暂无解析
5、单项选择题 共同受托人之一违反信托文件规定的义务,处理信托事务,给信托财产造成损害的,其他受托人()。
A、应当承担连带责任
B、不应当承担连带责任
C、在特定条件下应当承担连带责任
D、若无过错可以免责
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本题答案:A
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6、判断题 货物运输保险凭证可由投保方自行决定背书转让,毋须征得保险方的同意。
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本题答案:错
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7、判断题 保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。
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本题答案:对
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8、问答题 李某因业务需要,急需资金6万元。李某向甲借款3万元,以自己的一台价值3万元的笔记本电脑作抵押,双方立有抵押字据,但未办理登记。李某又向乙借款3万元,又以该电脑质押,双方立有质押字据,并由乙占有此电脑。因发生不可抗力事件,李某业务受到重大损失,无力偿还借款而与甲、乙发生纠纷。后又发现,乙在占有电脑期间,不慎将其损坏,送丙修理。乙因欠丙修理费,现电脑已被丙留置。依据此案例,回答下列问题:
对电脑甲要行使抵押权,乙要行使质押权,丙要行使留置权,应由谁优先行使其权利?为什么?
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本题答案:应由丙行使优先权。因抵押物未办理登记,不得对抗第三人,
本题解析:试题答案应由丙行使优先权。因抵押物未办理登记,不得对抗第三人,故甲不得行使优先权。乙与丙之间形成承揽合同之实,后因债权债务而发生留置法律关系,丙的留置权有优先权。
9、名词解释 抵押的含义
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本题答案:指债务人或者第三人不转移对财产的占有,将该财产作为债权
本题解析:试题答案指债务人或者第三人不转移对财产的占有,将该财产作为债权的担保,当债务人不履行债务时,债权人有权依照《担保法》的规定,以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿的一种法律制度。
10、问答题 1998年5月,甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险,公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时,未经工会知晓擅自将受益人列为公司,每个员工保险金额为5万元,保险期限为3年。2000年9月,该公司员工李某在乘坐班车上班途中,遭遇车祸死亡。事故发生后,保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元,甲公司领取后未转交给李某的家属,李妻几经交涉未果后诉至法院。
谁可以领取该笔保险赔偿金?
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本题答案:李某的继承人可领取该笔保险金。依保险法的规定,被保险人
本题解析:试题答案李某的继承人可领取该笔保险金。依保险法的规定,被保险人死亡后,没有指定受益人的,保险金作为被保险人的遗产,由保险人向被保险人的继承人履行给付保险金的义务。
11、多项选择题 根据信托事项的法律立场不同信托可分类为()。
A、民事信托
B、自益信托
C、金钱信托
D、商事信托
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本题答案:A, D
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12、多项选择题 根据我国目前有关境外发行和上市股票的管理规定,外资股在境外上市可以采取()。
A.境外存股证形式
B.股票的其他派生形式
C.境内机构和企业购买境外上市公司控股权的方式进行买壳上市
D.采用私募方式
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本题答案:A, B
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13、问答题
甲公司为国有独资公司,1999年1月首次发行8000万元5年期公司债券。2000年10月,该公司为增强债券的流通性、提高公司的知名度,欲向中国证券监督管理委员会申请该公司债券上市。此时,公司净资产为3000万元,1999年的公司债券应付利息尚有100万元因可分配利润的不足而未支付。
问:
本案中,甲公司的债券上市申请能否得到核准?为什么?
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本题答案:甲公司的债券上市申请不能得到核准。因为,它的净资产条件
本题解析:试题答案甲公司的债券上市申请不能得到核准。因为,它的净资产条件和盈利能力(利息支付能力)条件不符合公司债券上市的要求。我国《证券法》、《公司法》要求的国有独资公司的债券上市条件中,净资产条件是不低于人民币6000万元,盈利能力条件是最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。
14、单项选择题 下列各项中不属于委托人的权利的一项是()。
A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目
B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况,并有权要求受托人作出说明
C、在信托存续期间将信托财产列为遗产
D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法
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本题答案:C
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15、判断题 保险合同首先要按照《保险法》的规定办,在《保险法》没有规定的情况下才适用《合同法》的规定。
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本题答案:对
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16、多项选择题 贷款用途有严格限制的国际贷款是()。
A.自由外汇贷款
B.出口买方信贷
C.国际项目贷款
D.出口卖方信贷
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本题答案:B, C
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17、单项选择题 要成为《国际货币基金协定》"第八条成员国"必须不限制()交易的支付。
A、经常项目
B、资本项目
C、平衡项目
D、经常项目和资本项目
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本题答案:A
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18、判断题 金融法是调整货币资金融通的法律规范的总称。()
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本题答案:错
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19、名词解释 操纵市场
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本题答案:指自然人或法人通过各种不正当的方式制作市场假象,人为操
本题解析:试题答案指自然人或法人通过各种不正当的方式制作市场假象,人为操纵证券交易价格和交易量,引诱他人参与证券交易,以谋求不正当利益或转嫁风险。
20、多项选择题 根据《联合国国际汇票和国际本票公约》的有关规定,()。
A.在票据上签名者方承担票据责任
B.在票据上以非本人姓名签名者也须承担责任
C.其姓名被他人伪造者,不因票据上的伪造签名而承担任何责任
D.其姓名被他人伪造者,应为伪造签名而承担责任
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本题答案:A, B, C
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21、单项选择题 根据我国《境内机构对外担保管理办法实施细则》的规定,对外担保合同()。
A.只能视为主债务合同的从合同
B.只能采用独立性担保的形式
C.在当事人未有相反约定时视为主债务合同的从合同
D.是主债务合同的主合同
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本题答案:C
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22、判断题 个人所负数额较大的债务到期未清偿的人员不可担任保险公司的董事长,但可担任副总经理。
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本题答案:错
本题解析:暂无解析
23、单项选择题 国际贷款涉及的利息预扣税()。
A.由借款人所在国直接向贷款人预扣
B.由借款人所在国直接向借款人预扣
C.由贷款人所在国直接向贷款人预扣
D.由贷款人所在国直接向借款人预扣
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本题答案:B
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24、多项选择题 国际金融法的渊源主要有()。
A.各国国内法
B.国际条约
C.国际惯例
D.国际公约
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本题答案:A, B, C
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25、单项选择题 根据日内瓦《汇票和本票统一法公约》与《支票统一法公约》的有关规定,票据上记载()为有效。
A.免除汇票出票人保证汇票承兑的责任
B.免除汇票出票人保证汇票付款的责任
C.免除支票出票人保证支票付款的责任
D.免除支票出票人保证支票承兑的责任
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本题答案:A
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26、多项选择题 下列各项不能作为抵押标的物的是()。
A、土地所有权
B、学校、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的财产
C、所有权、使用权不明或者有争议的财产
D、依法被查封、扣押、监管的财产
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本题答案:A, B, C, D
本题解析:暂无解析
27、问答题 刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同,甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知,乙公司已经严重亏损,资不抵债,没有任何履约能力,且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。
刘某得知这一消息,认为此次公司损失巨大,必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售,还建议好友王某等人也抛出该股票。
半月后,甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布,消息一出,甲公司股价跌落50%。
依据《证券法》,应对刘某如何处理?
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本题答案:对内幕交易行为的参与人员,依证券法的规定,应责令依法处
本题解析:试题答案对内幕交易行为的参与人员,依证券法的规定,应责令依法处理非法获得的证券,没收违法所得,并处以违法所得1倍以上5倍以下或者非法买卖证券等值以下的罚款。构成犯罪的,依法追究刑事责任。
28、问答题 刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同,甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知,乙公司已经严重亏损,资不抵债,没有任何履约能力,且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。
刘某得知这一消息,认为此次公司损失巨大,必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售,还建议好友王某等人也抛出该股票。
半月后,甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布,消息一出,甲公司股价跌落50%。
我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人?
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本题答案:内幕交易行为的主体具体包括下列人员:
(1)
本题解析:试题答案内幕交易行为的主体具体包括下列人员:
(1)发行人的董事、监事、高级管理人员、秘书、打字员,以及其他可以通过履行职务接触或者获得内幕信息的职员。
(2)持有公司5%以上股份的股东;发行股票的控股公司的高级管理人员。
(3)发行人聘请的律师、会计师、资产评估人员、投资顾问等专业人员,证券经营机构的管理人员、业务人员,以及其他因其业务接触或者内幕信息的人员。
(4)根据法律、法规的规定,对发行人可以行使一定管理权或者监督权的人员,包括证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员,发行人的主管部门和审批机关的工作人员,以及工商、税务等有关经济管理机关的工作人员。
(5)由于本人的职业地位、与发行人的合同关系或者工作联系,有可能接触或者获得内幕信息的人员,包括新闻记者,报刊编辑,电台、电视台主持人以及编排技术人员等;以及其他可能通过合法途径接触到内幕信息的人员。
29、多项选择题 我国《商业银行法》规定,该法在我国法律、行政法规未另作规定的情况下也适用于()。
A.外资商业银行
B.中外合资商业银行
C.外国商业银行分行
D.外国中央银行驻我国代表处
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本题答案:A, B, C
本题解析:暂无解析
30、单项选择题 某公司投保财产保险200万元,在一次属于保险责任范围内的火灾事故中,实际遭受损失为195万元,为保护和抢救财产支出必要费用10万元,为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿()。
A、195万元
B、200万元
C、205万元
D、210万元
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本题答案:B
本题解析:暂无解析
31、问答题 1998年5月,甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险,公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时,未经工 会知晓擅自将受益人列为公司,每个员工保险金额为5万元,保险期限为3年。2000年9月,该公司员工李某在乘坐班车上班途中,遭遇车祸死亡。事故发生后,保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元,甲公司领取后未转交给李某的家属,李妻几经交涉未果后诉至法院。
本案中保险合同是否有效?为什么?
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本题答案:保险合同有效。理由在于:《保险法》规定无论是财产保险,
本题解析:试题答案保险合同有效。理由在于:《保险法》规定无论是财产保险,还是人身保险,当事人所签订保险合同的效力必须以保险利益的存在为前提。人身保险中被保险人同意投保人为其订立保险合同的,视为投保人对被保险人具有保险利益。本案中甲公司为全体员工投保前已经代表员工利益的工会表决认可,应看作已取得被保险人的同意,甲公司作为投保人对保险标的享有合法的保险利益。
32、问答题 1998年3月3日,公民廖某为做一笔业务,向甲借款12万,期限为一年,甲要求廖某提供担保,廖某请A公司提供担保,A公司表示用一份购销合同作抵押担保。该购销合同载明:A公司售予X商店一批货物,价值8万元,X商店应于1999年2月5日前付清全部价款给A公司。甲于是与廖某签订了以该购销合同为标的的抵押合同。但甲要求廖某继续提供担保,后廖某又请B公司公关部出具了4万元的担保书。
1999年3月3日,廖某还款期限已到,但因业务受挫,无力清偿借款。甲向A公司实施抵押权,但X商店还未清偿A公司的货款,A公司也因经营不善,处于破产清算中。后X商店所欠货款被追回,但A公司清算组织拒绝甲行使优先受偿权。
甲又要求B公司公关部偿还其所担保的4万元债务。但公关部认为自己是B公司的一个分支机构,没有独立财产权,没有偿付能力,让甲找B公司。B公司认为公关部是以自己的名义而不是以B公司名义设立担保,因而拒绝廖某的要求。
甲对A公司的债权是否有优先受偿的效力?请说明理由。
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本题答案:甲对A公司的债权没有优先受偿的效力。因为只有抵押合同的
本题解析:试题答案甲对A公司的债权没有优先受偿的效力。因为只有抵押合同的债权人才享有对抵押物拍卖价款的优先受偿权。保证合同的主债权人人只能与其他债权人一起平等受偿。
33、判断题 保险公司的设立、变更必须由其行业主管机关保监会审批后方可进行,但破产只需依《破产法》进行即可。
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本题答案:错
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34、单项选择题 如果一个抵押物有二个以上的抵押权人时,各抵押权人()。
A、同时按比例受偿
B、先办理抵押登记的先受偿
C、共同协商受偿
D、先签订抵押合同的先受偿
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本题答案:B
本题解析:暂无解析
35、问答题 刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同,甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知,乙公司已经严重亏损,资不抵债,没有任何履约能力,且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。
刘某得知这一消息,认为此次公司损失巨大,必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售,还建议好友王某等人也抛出该股票。
半月后,甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布,消息一出,甲公司股价跌落50%。
刘某的行为是什么违法行为?
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本题答案:刘某的行为属于内幕交易行为。
本题解析:试题答案刘某的行为属于内幕交易行为。
36、多项选择题 我国的信托法规定的信托设立形式有()。
A、书面合同
B、遗嘱
C、默示方式
D、法律、行政法规规定的其他书面文件
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本题答案:A, B, D
本题解析:暂无解析
37、判断题 设立基金管理公司只须办理工商注册登记即可。
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本题答案:错
本题解析:暂无解析
38、判断题 投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。()
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本题答案:错
本题解析:暂无解析
39、多项选择题 下列人员中被禁止进行证券交易的内幕信息知情人员包括:()
A、发行股票的控股公司的管理人员
B、持有公司5%以上股份的股东
C、为该上市公司提供服务的证券中介机构
D、证券监督管理部门和证券交易所的工作人员
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本题答案:B, C, D
本题解析:暂无解析
40、单项选择题 下列各项中不属于我国证券法的原则的一项是()。
A、公开、公平、公正原则
B、利益均衡原则
C、分业经营与分业管理原则
D、合法性原则
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本题答案:B
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41、多项选择题 依照票据法的规定,任何票据都必须记载的事项包括()。
A、无条件支付的委托或承诺
B、出票日期
C、付款人名称无条件支付的委托或承诺
D、收款人名称
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本题答案:A, B
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42、多项选择题 下列信托设立目的中属于公益信托的是()。
A、发展教育、科技、文化、艺术事业
B、救济贫困
C、发展环境保护事业
D、证券投资
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本题答案:A, B, C
本题解析:暂无解析
43、问答题 1998年5月,甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险,公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时,未经工会知晓擅自将受益人列为公司,每个员工保险金额为5万元,保险期限为3年。2000年9月,该公司员工李某在乘坐班车上班途中,遭遇车祸死亡。事故发生后,保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元,甲公司领取后未转交给李某的家属,李妻几经交涉未果后诉至法院。
本案中甲公司是否是保险合同的受益人?请简要说明理由。
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本题答案:甲公司不是保险合同的受益人。根据保险法,人身保险的受益
本题解析:试题答案甲公司不是保险合同的受益人。根据保险法,人身保险的受益人由被保险人或投保人指定,投保人指定受益人时须经被保险人同意,本案中无论是员工本人还是代表其利益的工会在保险合同订立过程中因未被明确告知而没有机会㎏表态,公司办公室主任擅自将公司列为受益人的行为在法律上是无效的。
44、多项选择题 下列各项通常情况下不能作为保证人的是()。
A、未成年人
B、学校
C、财政局
D、中国人民银行
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本题答案:A, B, C, D
本题解析:暂无解析
45、单项选择题 巴塞尔委员会《关于统一国际银行资本衡量和资本标准的报告》,其规定的资本充足率是指()。
A.总资本与资产总额的比率。
B.总资本与风险资产总额的比率
C.总资本与加权风险资产总额的比率
D.总资本与总负债的比率
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本题答案:C
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46、单项选择题 一个买卖合同,既有人的担保,也有物的担保,当主合同的债权人行使担保权时,()。
A、采取物保优先的原则
B、采取人保优先的原则
C、二者没有先后顺序
D、债权人有选择权
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本题答案:A
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47、单项选择题 单位和个人以获利或减少损失为目的,以自己为交易对象进行不转移证券所有权的自买自卖,以影响证券价格或者证券交易量的行为是()。
A、虚假陈述
B、欺诈客户
C、操纵市场行为
D、内幕交易行为
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本题答案:C
本题解析:暂无解析
48、判断题 投保人对订立保险合同有故意欺诈的情节的,保险合同无效,但保险费要退。
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本题答案:错
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49、单项选择题 下列关于我国当前证券交易活动的表述中,正确的是()。
A、证券在证券交易所挂牌交易,必须采用公开的集中竞价交易方式
B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式,又可以采用其它无纸化交易形式
C、证券交易既可以采用现货,也可以是期货交易方式
D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动
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本题答案:A
本题解析:暂无解析
50、名词解释 欺诈投资者
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本题答案:指行为人故意传递虚假信息欺骗或误导投资者,或实施其他欺
本题解析:试题答案指行为人故意传递虚假信息欺骗或误导投资者,或实施其他欺诈行为侵害投资者的利益。
51、问答题 李某因业务需要,急需资金6万元。李某向甲借款3万元,以自己的一台价值3万元的笔记本电脑作抵押,双方立有抵押字据,但未办理登记。李某又向乙借款3万元,又以该电脑质押,双方立有质押字据,并由乙占有此电脑。因发生不可抗力事件,李某业务受到重大损失,无力偿还借款而与甲、乙发生纠纷。后又发现,乙在占有电脑期间,不慎将其损坏,送丙修理。乙因欠丙修理费,现电脑已被丙留置。依据此案例,回答下列问题:
李某与甲之间的抵押关系是否有效?为什么?
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本题答案:有效。李某与甲双方立有抵押字据,且抵押物并非法律规定的
本题解析:试题答案有效。李某与甲双方立有抵押字据,且抵押物并非法律规定的必须办理登记之物。
52、名词解释 货币法
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本题答案:是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
本题解析:试题答案是关于货币发行、流通及管理的法律规范的总称。
53、判断题 投保人要将被保险利益的真实情况完全告诉给保险人,如有任何重大隐瞒则可能导致整个保险合同的无效。
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本题答案:对
本题解析:暂无解析
54、问答题 李某因业务需要,急需资金6万元。李某向甲借款3万元,以自己的一台价值3万元的笔记本电脑作抵押,双方立有抵押字据,但未办理登记。李某又向乙借款3万元,又以该电脑质押,双方立有质押字据,并由乙占有此电脑。因发生不可抗力事件,李某业务受到重大损失,无力偿还借款而与甲、乙发生纠纷。后又发现,乙在占有电脑期间,不慎将其损坏,送丙修理。乙因欠丙修理费,现电脑已被丙留置。依据此案例,回答下列问题:
李某与乙之间的质押关系是否有效?为什么?
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本题答案:有效。双方立有质押字据,且质物已移交质权人占有。符合《
本题解析:试题答案有效。双方立有质押字据,且质物已移交质权人占有。符合《担保法》第64条规定。
55、问答题 某市火电厂1998年3月向甲保险公司投保了为期2年的财产保险,保险金额为8个亿。甲保险公司承保后将其中的30%分给了乙保险公司。火电厂投保后,仍担心一旦发生事故,甲公司无力理赔,影响其生产的恢复。于是又于1998年5月向丙保险公司投保了为期2年的财产保险,保险金额也为8个亿。丙公司承保后将其中的20%分给了丁保险公司。火电厂在向丙保险公司投保时已告之以有关先前已投保的情况,在丙公司承保后,火电厂又将投保情况告诉了甲保险公司。1999年4月15日,该火电厂发生重大事故,损失惨重。
火电厂应该向哪些保险公司索赔?为什么?
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本题答案:火电厂只能向甲保险公司和丙保险公司索赔。因为根据保险法
本题解析:试题答案火电厂只能向甲保险公司和丙保险公司索赔。因为根据保险法规定,原保险的被保险人或者受益人只能请求与之订立保险合同的保险公司赔付保险金,而不得请求再保险公司赔付保险金。
56、多项选择题 基金托管人的职责包括()。
A.代为或名义持有基金资产
B.保管基金资产
C.执行基金管理人的投资指令
D.监督基金管理人的投资运作
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本题答案:A, B, C, D
本题解析:暂无解析
57、判断题 基金持有人大会原则上由基金托管人召集。
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本题答案:错
本题解析:暂无解析
58、多项选择题 刘某购新车一辆后投了财产保险,保险价值10万元。某日,刘某开车时被司机王某违章驾驶的卡车撞坏,造成损失2万元。下列表述中正确的是()。
A、刘某既可向王某索赔,也可选择要保险公司赔偿
B、若保险公司向刘某支付了赔偿保险金,则刘某不得再向王某索赔
C、王某向刘某支付了赔偿费,则刘某仍有权再向保险公司索赔
D、若刘某放弃对王某的索赔权,则保险公司不承担赔偿保险金的责任
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本题答案:A, B, D
本题解析:暂无解析
59、多项选择题 受益人是信托中享有信托权益者,可以是自然人,也可以是法人或其他组织,其法律身份包括()。
A、受托人
B、委托人
C、债权人
D、第三人
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本题答案:A, B, D
本题解析:暂无解析
60、判断题 自然人不能担任基金管理人。
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本题答案:对
本题解析:暂无解析
61、判断题 个人代理人全是专职代理人,任何个人不得兼职从事保险代理业务。
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本题答案:对
本题解析:暂无解析
62、问答题 某市火电厂1998年3月向甲保险公司投保了为期2年的财产保险,保险金额为8个亿。甲保险公司承保后将其中的30%分给了乙保险公司。火电厂投保后,仍担心一旦发生事故,甲公司无力理赔,影响其生产的恢复。于是又于1998年5月向丙保险公司投保了为期2年的财产保险,保险金额也为8个亿。丙公司承保后将其中的20%分给了丁保险公司。火电厂在向丙保险公司投保时已告之以有关先前已投保的情况,在丙公司承保后,火电厂又将投保情况告诉了甲保险公司。1999年4月15日,该火电厂发生重大事故,损失惨重。
什么是重复保险和再保险?
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本题答案:重复保险是指投保人就一项保险标的、同一保险利益、同一保
本题解析:试题答案重复保险是指投保人就一项保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上的保险人订立保险合同的保险。再保险也称分保,指保险公司将其所承担的保险责任的一部分或全部分散给其他保险公司承担的保险业务。
63、单项选择题 下列不属于中国人民银行的职能是()
A.发行的银行
B.银行的银行
C.企业的银行
D.政府的银行
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本题答案:C
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64、多项选择题 根据巴塞尔委员会1983年公布的《银行外国机构的监督原则》,()由东道国和母国共同负责监管。
A.分行的流动性
B.分行的清偿力
C.子银行的清偿力
D.子银行的安全性
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本题答案:A, C
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65、多项选择题 目前资金信托是我国信托业最主要的业务,它包括()。
A、信托存款
B、信托贷款
C、委托投资
D、信托投资
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本题答案:A, B, C, D
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66、名词解释 商业银行的关系人
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本题答案:指与商业银行有直接利害关系,而且能利用这种利害关系或特
本题解析:试题答案指与商业银行有直接利害关系,而且能利用这种利害关系或特殊身份直接影响商业银行经营或管理活动的人。
67、单项选择题 下列不属于金融法律关系客体的是()
A、证券
B、金银
C、财产
D、货币
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本题答案:C
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68、多项选择题 下列情况中委托人可以变更受益人的是()。
A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的
B、经受益人同意的
C、信托文件另有规定的其他情形
D、受益人丧失行为能力的
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本题答案:A, B, C
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69、问答题 1998年3月3日,公民廖某为做一笔业务,向甲借款12万,期限为一年,甲要求廖某提供担保,廖某请A公司提供担保,A公司表示用一份购销合同作抵押担保。该购销合同载明:A公司售予X商店一批货物,价值8万元,X商店应于1999年2月5日前付清全部价款给A公司。甲于是与廖某签订了以该购销合同为标的的抵押合同。但甲要求廖某继续提供担保,后廖某又请B公司公关部出具了4万元的担保书。
1999年3月3日,廖某还款期限已到,但因业务受挫,无力清偿借款。甲向A公司实施抵押权,但X商店还未清偿A公司的货款,A公司也因经营不善,处于破产清算中。后X商店所欠货款被追回,但A公司清算组织拒绝甲行使优先受偿权。
甲又要求B公司公关部偿还其所担保的4万元债务。但公关部认为自己是B公司的一个分支机构,没有独立财产权,没有偿付能力,让甲找B公司。B公司认为公关部是以自己的名义而不是以B公司名义设立担保,因而拒绝廖某的要求。
甲与B公司公关部的担保合同是否有效?请说明理由。
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本题答案:甲与B公司公关部的担保合同无效。因为未经授权的企业法人
本题解析:试题答案甲与B公司公关部的担保合同无效。因为未经授权的企业法人的分支机构与债权人订立保证合同的,该合同无效。
70、判断题 人民法院依法宣告商业银行破产时,须经中国人民银行同意。()
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本题答案:对
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71、单项选择题 除重新召开的情况外,基金持有人大会召开的法定最低基金份额是()。
A、40%
B、30%
C、20%
D、10%
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本题答案:B
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72、多项选择题 按照我国法律的规定信托公司的组织形式必来源:91考试网 91ExaM.org须是()。
A、有限责任公司
B、国有独资公司
C、股份有限公司
D、两合公司
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本题答案:A, C
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73、多项选择题 补偿贸易项下的担保是指对外商投资的一种担保形式,包括()形式。
A、保证担保
B、抵押担保
C、质押担保
D、定金担保
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本题答案:A, B, C
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74、单项选择题 下列关于我国当前证券交易活动的表述中,正确的是()。
A、证券在证券交易所挂牌交易,必须采用公开的集中竞价交易方式
B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式,又可以采用其它无纸化交易形式
C、证券交易既可以采用现货,也可以是期货交易方式
D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动
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本题答案:A
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75、单项选择题 按照募集方式的不同,可将证券区分为()。
A、股票和债券
B、上市证券和非上市证券
C、货币证券和资本证券
D、公募证券和私募证券
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本题答案:D
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76、多项选择题 产业投资基金的监督管理机构主要是()。
A.国家发展计划委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.财政部
D.国家工商行政管理总局
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本题答案:A, B
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77、判断题 基金管理人与基金托管人可以是同一机构。
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本题答案:错
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78、名词解释 商业银行的接管
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本题答案:是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段,是为
本题解析:试题答案是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段,是为了稳定银行业,避免商业银行走向破产,对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。
79、多项选择题 下列事由中导致信托终止的情形有()。
A、信托目的已经实现
B、信托被解除
C、信托当事人协商同意
D、受托人的辞职或死亡
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本题答案:A, B, C
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80、判断题 在订有再保险合同的情况时,投保人既能请求分出公司(与之订立保险合同的保险公司)赔付保险金,也可请求分入公司(再保险公司)赔付保险金。
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本题答案:错
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81、单项选择题 根据第二次修订的《国际货币基金协定》(即《牙买加协定》)关于汇率制度的规定,成员国()。
A.必须采用浮动汇率制
B.必须采用固定汇率制
C.可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度
D.必须采用联合浮动制
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本题答案:C
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82、单项选择题 目前有关担保的国际惯例和国际公约,其适用对象是()。
A.国际物权担保
B.国际信用担保
C.国际物权担保与国际信用担保
D.国际借贷的担保
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本题答案:B
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83、单项选择题 各国目前主要用()确定跟单信用证当事人之间的权利义务。
A.国内法
B.国际公约
C.国际惯例
D.国际法
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本题答案:C
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84、判断题 背书人在汇票上记载"不得转让"字样的,其后手再背书转让的,原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。()
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本题答案:错
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85、多项选择题 诚实信用原则的主要内容主要包括()。
A、任何一方都不得强使对方接受自己的意志
B、当事人在进行民事活动时须将有关债权债务的真实情况无保留地告知对方
C、当事人就债权债务关系达成协议后,必须按照协议确定的义务履行,不得在履行过程中反悔当初约定的义务
D、当事人必须保证履行已承诺的义务
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本题答案:B, C, D
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86、多项选择题 下列证券中属于我国证券法调整范围的是()。
A、股票
B、公司债券
C、金融债券
D、国库券
E、法定公益金
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本题答案:A, B
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87、单项选择题 下列汇票中,无需提示承兑的是()。
A、见票即付的汇票
B、定日付款的汇票
C、见票后定期付款的汇票
D、出票后定期付款的汇票
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本题答案:A
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88、问答题 某市火电厂1998年3月向甲保险公司投保了为期2年的财产保险,保险金额为8个亿。甲保险公司承保后将其中的30%分给了乙保险公司。火电厂投保后,仍担心一旦发生事故,甲公司无力理赔,影响其生产的恢复。于是又于1998年5月向丙保险公司投保了为期2年的财产保险,保险金额也为8个亿。丙公司承保后将其中的20%分给了丁保险公司。火电厂在向丙保险公司投保时已告之以有关先前已投保的情况,在丙公司承保后,火电厂又将投保情况告诉了甲保险公司。1999年4月15日,该火电厂发生重大事故,损失惨重。
本案保险公司如何理赔?为什么?
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本题答案:本案中的甲保险公司和丙保险公司均负担实际损失的一半,甲
本题解析:试题答案本案中的甲保险公司和丙保险公司均负担实际损失的一半,甲保险公司和丙保险公司赔偿后,乙保险公司和丁保险公司应分别按分入比例,承担原分出公司赔偿部分的30%和20%。理由在于,依照保险法,重复保险的保险金额总和超过保险价值的,各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值。除合同另有约定外,各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任。
89、问答题 试论契约型投资基金和公司型投资基金的不同。
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本题答案:契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和
本题解析:试题答案契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约,由投资基金管理公司根据契约运用信托财产,由托管人负责保管信托财产,而投资成果则由投资者(受益人)享有的一种投资基金。
(2)公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金,投资者购买公司股份成为股东,公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。
(3)契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同:
①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份;契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金,由现有的金融机构发起即可。
②公司型投资基金的基本法律文件是基金章程;契约型投资基金的基本文件为基金契约。
③公司型投资基金发行股票,投资者为公司股东,可以参加股东大会,行使表决权;契约型投资基金则发行受益证券,购买受益证券的持有者,只享有受益权,不具有股东资格,因此也无表决权。
90 、多项选择题 设立基金管理公司的条件包括()。
A.实收资本不低于规定数额
B.有合格的专业基金管理人员
C.有健全的公司治理结构
D.内部监督控制机制完善
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本题答案:A, B, C, D
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91、单项选择题 外汇按照能否自由兑换,可分为()。
A、货币市场和资本市场
B、股票市场和债券市场
C、证券市场和票据贴现市场
D、间接融资市场和直接融资市场
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本题答案:B
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92、单项选择题 甲因业务需要,以其房屋(价值11万)作抵押,分别向乙、丙二人各借款五万。甲与乙于3月10日签订抵押合同,3月20日办理了抵押登记。甲与丙于3月13日签订了抵押合同,并于同日办理了抵押登记。后甲无力还款,乙、丙 91Exam.org将甲之房屋拍卖,只得价款8万,乙、丙如何分配?()
A、乙4万、丙4万
B、乙5万、丙3万
C、丙5万、乙3万
www.91eXam.orgD、丙4.5万、乙3.5万
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本题答案:C
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93、多项选择题 下列可以发生留置权的合同类型是()。
A、保管合同
B、运输合同
C、加工承揽合同
D、租赁合同
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本题答案:A, B, C
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94、单项选择题 我国《商业银行法》规定的商业银行的资产流动性比例不得低于()。
A、35%
B、30%
C、25%
D、20%
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本题答案:C
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95、多项选择题 国际证券发行所受管制主要来自()。
A.国际证券发行人所属国法律
B.国际证券发行地所在国法律
C.当事人选择适用的法律
D.当事人所在国的法律
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本题答案:A, B
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96、问答题 1998年3月3日,公民廖某为做一笔业务,向甲借款12万,期限为一年,甲要求廖某提供担保,廖某请A公司提供担保,A公司表示用一份购销合同作抵押担保。该购销合同载明:A公司售予X商店一批货物,价值8万元,X商店应于1999年2月5日前付清全部价款给A公司。甲于是与廖某签订了以该购销合同为标的的抵押合同。但甲要求廖某继续提供担保,后廖某又请B公司公关部出具了4万元的担保书。
1999年3月3日,廖某还款期限已到,但因业务受挫,无力清偿借款。甲向A公司实施抵押权,但X商店还未清偿A公司的货款,A公司也因经营不善,处于破产清算中。后X商店所欠货款被追回,但A公司清算组织拒绝甲行使优先受偿权。
甲又要求B公司公关部偿还其所担保的4万元债务。但公关部认为自己是B公司的一个分支机构,没有独立财产权,没有偿付能力,让甲找B公司。B公司认为公关部是以自己的名义而不是以B公司名义设立担保,因而拒绝廖某的要求。
廖某与A公司之间是否形成担保关系?请说明理由。
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本题答案:廖某与A公司之间形成担保关系。但不属于抵押担保而属于保
本题解析:试题答案廖某与A公司之间形成担保关系。但不属于抵押担保而属于保证担保。因为本案中,以合同为担保标的,实质是以A公司的资信为担保,而非以物为担保。
97、多项选择题 我国《票据法》规定,涉外票据的()行为使用行为的法律。
A.背书
B.承兑
C.付款
D.保证
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本题答案:A, B, C, D
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98、单项选择题 下列不属于权利质押客体的是()。
A、汇票
B、公司债券
C、著作权中的署名权
D、商标权
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本题答案:C
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99、问答题
甲公司为国有独资公司,1999年1月首次发行8000万元5年期公司债券。2000年10月,该公司为增强债券的流通性、提高公司的知名度,欲向中国证券监督管理委员会申请该公司债券上市。此时,公司净资产为3000万元,1999年的公司债券应付利息尚有100万元因可分配利润的不足而未支付。
问:
假如说甲公司的债券依法经核准已经上市,那么,在甲公司发生重大事件时,它是否负有进行临时报告的义务?为什么?
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本题答案:假如说甲公司的债券依法经核准已经上市,那么,在甲公司发
本题解析:试题答案假如说甲公司的债券依法经核准已经上市,那么,在甲公司发生重大事件时,它不负有进行临时报告的义务。因为,《证券法》仅要求上市公司在发生重大事件时,应当进行临时报告。本案中的甲公司是发行公司债券的国有独资公司,不是股份有限公司,更不是上市公司,依法不负有临时报告义务。
100、问答题 1998年5月,甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险,公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时,未经工会知晓擅自将受益人列为公司,每个员工保险金额为5万元,保险期限为3年。2000年9月,该公司员工李某在乘坐班车上班途中,遭遇车祸死亡。事故发生后,保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元,甲公司领取后未转交给李某的家属,李妻几经交涉未果后诉至法院。
什么是保险利益?
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本题答案:保险利益是投保人和受益人对保险标的具有法定利害关系以及
本题解析:试题答案保险利益是投保人和受益人对保险标的具有法定利害关系以及由此涉及的经济利益。
101、判断题 同一债权上有数个担保物并存时,如果债权人放弃其中一个债务人提供的物的担保的,那么其他担保人在其放弃权利的范围内就可以减轻或者免除担保责任。()
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本题答案:对
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102、多项选择题 借款合同的担保方式有()。
A、保证
B、扣押
C、质押
D、抵押
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本题答案:A, C, D
本题解析:暂无解析
103、判断题 中国证监会是证券投资基金的监督管理机构。
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本题答案:对
本题解析:暂无解析
104、多项选择题 按证券的性质不同,证券市场可以分为()。
A、场内市场
B、股票市场
C、场外市场
D、债券市场
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本题答案:B, D
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105、单项选择题 受益人自()起享有信托受益权。
A、信托财产转移占有之日
B、信托生效之日
C、受托人接受信托之日
D、被委托人指定之日
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本题答案:B
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106、多项选择题 下列关于定金的作用和性质表述正确的是()。
A、担保合同履行
B、证明合同有效
C、对债权人和债务人都具有约束作用
D、具有预先给付的性质
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本题答案:A, C
本题解析:暂无解析
107、判断题 经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务,经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。
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本题答案:对
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108、名词解释 证券包销
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本题答案:是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期
本题解析:试题答案是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将销售剩余证券全部自行购入的承销方式。
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