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银行柜面业务考试：个人金融部试题及答案（强化练习）

2018-10-12 03:03:37 来源:91考试网作者:www.91exam.org 【大中小】

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1、判断题贵金属新线中“中银吉祥金标准投资金条、中银龙年生肖金条和中行百年金条、中银金钱类产品、中银龙年生肖银条”都属于：吉祥金（投资类）

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2、判断题理财产品按风险分类：根据本金和收益所承担风险大小不同分为5级，1级风险最低，5级风险最高。

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3、单项选择题凭证式国债以（）为起点，并按（）的整数倍发售。

A.十元
B.百元
C.千元
D.万元

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4、单项选择题 “速汇金”业务解付最关键的是汇款确认码，请问“汇款确认码”有几位，如何组成（）。

A.11位数字
B.11位数字或字母
C.8位数字
D.8位数字或字母

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5、判断题代理人可申请为持卡人代办开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务。

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6、单项选择题全球主要外汇市场中，最早开始一天交易的是：（）

A.法兰克福
B.悉尼
C.纽约
D.纽约

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7、多项选择题关于预约转存业务，下面的描述那句是错误的：（）。

A.签约账户和目标账户必须同币种，同钞汇
B.目标账户如果是活一本或者定一本，签约时，子账户可以不存在，在转账时系统会自动开立
C.目标账户为零存整取和教育储蓄时，周期代码必须选择M，周期必须选择1
D.不管是人民币账户还是外币账户，如果签约账户和目标账户不是属于同一个客户，建立签约时均报错

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8、单项选择题对私基金认/申购交易码（）。

A.01424
B.01425
C.01426
D.01427

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9、单项选择题存款人可持中国银行签发的有效的通存通兑存款凭证及本人有效身份证件，在（）所辖联网的营业网点申办存款证明。

A.一级分行所辖联网的营业网点
B.开户行
C.全国联网网点

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10、多项选择题经办人员在协助办理查询个人存款业务时，应当核实（）。

A.有权机关执法人员的工作证件
B.有权机关县团级以上机构签发的《协助查询存款通知书》，应由执法人员依法送达
C.法律、行政法规规定《协助查询存款通知书》应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字

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11、多项选择题预约转存可以选择的预约周期范围包括（）。

A.按天
B.按月
C.月底
D.每季末

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12、单项选择题对于个人消费（购买）者及小规模纳税人购买中银行贵金属产品，中银行可向其开具的发票类型为（）。

A.增值税普通发票
B.增值税专用发票
C.中国银行销售水单
D.服务业发票

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13、多项选择题中银行暂不对附属借记卡提供（）服务。

A.柜面存取款
B.网上银行
C.电话银行
D.手机银行

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14、单项选择题个人理财销售系统中，客户购买某个产品的第一笔交易已成交，第二笔交易（）。

A.仍需满足该产品起售金额
B.需满足追加认购金额的限制
C.无金额限制
D.至少大于1000元

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15、多项选择题目前上海金交所可交易的黄金期货品种有：（）

A.AU9999
B.AUT+D
C.AU9995
D.24K

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16、判断题中银行对空白旅行支票、已转让的旅行支票、原签名被涂擦、涂改或用较粗的签名覆盖的旅行支票均可以兑付。

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17、判断题账户所有人可持本人有效身份证件到上海分行所有联网网点办理储蓄存款正式挂失。

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18、多项选择题转托管方式有（）。

A.一次转托管
B.两次转托管
C.三次转托管
D.四次转托管

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19、判断题任何基金之间均可转换。

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20、判断题柜员和核准柜员在办理500补换发存折和610（存折补磁）业务时，对账号和凭证号要给予必要的关注

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21、判断题根据总行2011年版《理财产品销售管理办法》，客户不可以购买风险等级与其风险承受能力不匹配的产品。

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22、单项选择题为了避免操作风险的发生，500-8（补打存折扉页）交易流程调整后，系统操作第一步为（）。

A.400查询新存折号
B.柜员根据迁移规则将旧凭证号输入500交易“新凭证号码”相关栏位
C.客户验密后提交通过
D.实物凭证号和查询出的凭证号是否符合迁移规则

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23、判断题在T+D交易中，为了能使资金得到最大效率，每次操作的资金占用不应该低于总资金的80%。

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24、多项选择题个人代理多人办理借记卡的，经办行应全面了解和审查代理人的（）据此判断个人代理多人办卡的理由是否正当。

A.职业背景
B.代办目的
C.代办性质

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25、多项选择题（）存款不能开立存款证明。

A.进入AAS不规范个人账户处理系统的存款
B.已做除存款证明冻结以外的其它冻结的存款
C.礼仪存单

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26、单项选择题借记IC卡明细查询是指持卡人通过IC卡受理终端查询查询芯片上电子现金中最近（）交易明细记录信息（不含非接触受理方式的消费）的交易。

A.5笔
B.10笔
C.20笔
D.30笔

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27、多项选择题个人客户基本信息主要包括（）。

A.客户姓名
B.性别
C.证件类型及号码
D.住址、邮编、联系方式

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28、多项选择题总行批量预处理系统（二期）支持（）账户处理。

A.活期一本通
B.借记卡
C.信用卡
D.他行卡

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29、单项选择题代收付业务服务对象为（）。

A.在中银行开立账户的单位
B.在中银行有存款的个人客户
C.与中银行签订代收付合作协议的委托单位和申请办理中银行代收付业务的个人客户

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30、多项选择题目前，国际货币交易中的欧系主要货币有：（）。

A.欧元
B.瑞典克朗
C.丹麦克朗
D.瑞士法郎
E.卢布
F.英镑

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31、多项选择题下列答案中哪几各答案不属于熊猫金币规格？（）

A.克
B.盎司
C.市两
D.公两

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32、判断题客户来中银行开立债券托管账户时，如只办理储蓄国债，则免收手续费（）。

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33、多项选择题基金申购赎回的方式（）。

A.金额申购
B.份额申购
C.金额赎回
D.份额赎回

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34、单项选择题客户办理了基金开户交易后，需（）日确认交易是否成功。

A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+4

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35、判断题外汇期权买卖实际上是一种权力的买卖，权力的买方有权在未来的一定时间内按约定的汇率向权力的卖方（如银行）买进或卖出约定数额的外币，同时权力的买方也有权不执行上述买卖合约。

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36、多项选择题存款证明查询方式有（）。

A.凭存款证明正本号码
B.账号
C.客户证件号码

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37、单项选择题总行批量预处理系统（二期）跨行小额定期借贷记业务（C2，D2）处理较慢，一般为（）个工作日返回。

A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3

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38、判断题如果发生代发不成功的情况，可以将这部分资金以现金方式退还企业财务人员。

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39、多项选择题新线客户付款方式有：（）

A.现金
B.中行pos
C.其他行pos

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40、单项选择题应付利息调账交易码为（）。

A.731
B.732
C.1041
D.1042

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41、单项选择题预约转存业务，假设某客户1月7日申请办理预约转账服务，在周期代码上选择“M-月”，周期为1，起始日期为2011年1月30日，终止日期为4月29日，则1月份（），而2月份（），3月份（），4月份（）转存。

A.30日触发、不触发、30日触发、不触发
B.30日触发、28日触发、31日触发、不触发
C.30日触发、28日触发、30日触发、不触发
D.30日触发、28日触发、30日触发、29日触发

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42、单项选择题代收付业务必须由（）进行操作。

A.指定的人
B.指定的双人
C.三人
D.四人

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43、判断题储蓄存款临时挂失允许代办，客户通过柜台办理时，应出具账户所有人和代理人的有效身份证件。

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44、单项选择题 “快信通”服务的短信均由中银行短信平台发送，（）是全国唯一短信交易发送和接收号码。

A.4006695569
B.4006695566
C.95566
D.10086

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45、单项选择题 Alan是一位香港居民，通行证号码是H1234567890，他在中银行办理了一笔结汇业务，根据规定，中银行在外汇局的结售汇系统录入该笔业务信息时，应将其身份证件号录入为（）。

A.H1234
B.H12345678
C.H123456789
D.H1234567890

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46、判断题 AAS系统的账户仅限于柜台操作，且仅能在原开户网点办理。

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47、单项选择题客户在节假日、双休日的基金交易视作（）的基金交易。

A.当天
B.节假日或双休日后的第一个工作日
C.节假日或双休日的最后一日
D.节假日或双休日开始的第一日

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48、单项选择题可以持有效旅行证办理银行业务的是（）。

A.港澳居民
B.台湾居民
C.外国公民

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49、单项选择题在为境内客户新开客户号时，须在（）栏中输入客户中文姓名相对应的拼音，拼音为半角大写字母，词与词之间以一个空格相隔。

A.姓
B.名
C.家庭地址行
D.其他名称

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50、判断题在个人理财销售系统内，删除客户理财账户下的银行账号后，该账号做过的所有交易仍然可以在“联机交易查询”中查询到。

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51、单项选择题 B股银证转账银行转证券，境内居民港币最高收费（）。

A.100
B.200
C.300
D.400

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52、单项选择题居住在中国境内16周岁以下的中国公民的实名制证件为（）。

A.户口簿
B.出生证
C.独生子女证

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53、单项选择题以下哪种标价方式不符合市场惯例？（）

A.EUR/USD
B.USD/JPY
C.USD/AUD
D.EUR/GBP

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54、单项选择题对超过等值（）的旅行支票则只可办理托收。

A.等值5000美元
B.等值5000美元（含）
C.等值1万美元
D.等值1万美元（含）

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55、多项选择题光票托收接受客户委托，应审核的要素有（）。

A.核验客户身份
B.票据要素是否齐全
C.票据是否在有效期内
D.是否为禁止流通的票据

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56、单项选择题借记IC卡更换新卡，旧卡补登余额直接转为新卡的电子现金补登余额。如旧卡芯片不可读，自执行旧卡余额转新卡交易（）后电子现金后台账户余额自动转为新卡的电子现金补登余额。

A.10天
B.30天
C.40天
D.45天

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57、单项选择题日积月累日计划每个交易日的申购、赎回时间是（）。

A.8：30——15：00
B.9：00——15：00
C.9：30——15：30
D.9：00——15：30

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58、多项选择题随着欧元的诞生，国际货币体系的格局已逐步呈三足鼎立态势，这些主要货币是（）。

A.美元
B.欧元
C.日元
D.人民币

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59、单项选择题上海黄金交易所T+D合约递延费是（）。

A.万分之十四
B.万分之二
C.万分之五

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60、判断题上海黄金交易所黄金价格是国际黄金现货市场的影子市场价格。

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61、多项选择题个人客户账户变动通知服务所指的账户包括（）。

A.活期账户
B.定期账户
C.借记卡

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62、单项选择题借记卡主卡持卡人原则上仅可为其直系亲属申领附属卡。申领附属卡时，主卡持卡人必须提供本人和附属卡申请人的有效身份证件，填写附属卡申请表并签字确认。每张主卡可申领的附属卡最多不超过（）。

A.4张
B.5张
C.6张
D.不受限制

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63、判断题尚未在个人理财销售系统内签约的客户，通过个人理财销售系统叙作业务前，需先在系统内进行客户签约。

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64、单项选择题对于当日基金业务办理时间内提出的申购申请，客户可以在（）前提交撤销申请。

A.14：30：00
B.15：00：00
C.15：30：00
D.16：00：00

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65、单项选择题执行（）交易可以查询当日IC卡柜员交易明细。

A.E40181
B.E40187
C.E40186
D.E40192

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66、多项选择题各支行要加强代收付业务处理的事中监督，特别对（）等重要环节加强监督。

A.代收付业务传票
B.报表
C.重要空白凭证、有价单证的领入、使用和注销及入账
D.扣账头寸的来源及去向

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67、单项选择题中银行借记IC卡电子现金设置标准描述正确的是（）。

A.最低100元人民币
B.最低10元人民币
C.最高1000元人民币
D.最高5000元人民币

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68、判断题外币银行汇票签发是指汇出行受理客户汇款申请后，按照客户要求为客户开立一张以其海外分行或代理行为付款行的汇票交给汇款人，汇款人将汇票传递给收款人，收款人可采用向指定付款行直接提示汇票的方式取得汇款，也可通过非付款行向汇票指定付款行托收的方式取得票款。

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69、单项选择题客户购买结构性理财产品后，可于（）凭本人有效身份证件及产品认购凭证到原购买产品的网点领取《交易证实书》。

A.T+1日后
B.T+2日后
C.T+7日后
D.产品起息后

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70、多项选择题境外个人未用完的人民币指（）。

A.外币现钞
B.外币现汇
C.信用卡
D.旅行支票

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71、判断题为加强客户网上银行交易安全性，柜员在为客户办理BOCNET注册业务过程中，系统强制为客户开通手机交易码服务。同时，柜员应通过口头、折页、签署风险提示等不同方式对客户进行风险提示。

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72、多项选择题通过柜面、电话银行、网上银行、手机银行、ATM、自助终端等渠道只能办理（）。

A.本人名下的储蓄账户之间的相互划转
B.储蓄账户与个人银行结算账户之间的相互划转
C.与他人名下账户之间的转账必须使用个人结算账户
D.与他人名下账户之间的转账能使用个人储蓄账户

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73、单项选择题个人购汇后提取外币现钞当日累计超过等值（）万美元的，银行凭外汇局签发的《提取外币现钞备案表》办理。

A.1
B.2
C.5
D.10

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74、多项选择题下列哪些具有个人分拆结售汇行为特征（）。

A.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上（含，下同）不同个人，收款人分别结汇。
B.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
C.同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
D.其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。

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75、多项选择题预约转存中签约账户支持的账户种类有：（）

A.普通活期
B.定期一本通
C.活期一本通
D.零存整取
E.教育储蓄

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76、判断题除批量业务及系统故障原因外，各单位不得将有效证件复印件作为客户影像信息上传至PIDM系统。

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77、多项选择题个人代理他人办理借记卡的，须做到（）。

A.在办卡申请表中填写“代办理由”，并提供代理人和被代理人的有效身份证件。
B.发卡机构必须同时核对双方的真实身份，留存双方的身份证件复印件或电子影像，并在申请表上登记代理 91ExAM.org人的姓名、证件类型、证件号码及联系方式。
C.对于代理开立个人银行结算账户的，银行应联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
D.如被代理人先前在本行办理过业务的，银行可以使用已留存的被代理人的联系方式。客户凭居民身份证代办借记卡的，须利用联网核查公民身份信息系统验证双方的身份信息。持其他有效身份证件开户的，可通过其它方式进行核实。

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78、多项选择题预约转存中目标账户支持的账户种类有：（）

A.普通活期
B.定期一本通
C.活期一本通
D.零存整取
E.教育储蓄

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79、单项选择题柜员在进行旧存折作废处理时，将存折交易（）交还客户，规范存折封底剪角的方式，授权人员和事后监督对于账户的一致性进行必要的审核。

A.内页
B.封底
C.封面

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80、判断题个人代理多人办理借记卡的需判断个人代理多人办卡的理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理借记卡。

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81、多项选择题中国银行上海市分行办理汇入外币银行汇票解付时，应做到（）。

A.收到海外账户行签发的汇票，并指定上海分行为付款行
B.应逐笔按签发行预留印鉴进行核印
C.应逐笔与汇票证实电（MT110）进行核对

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82、单项选择题 “双向外汇宝、双向黄金宝”交易日时间为：（）。

A.每周一上午6点至周六凌晨4点
B.每周一上午8点至周六凌晨4点；
C.每周一上午6点至周六凌晨6点

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83、多项选择题柜员先请客户填写纸制版《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》，再将客户选择结果录入至“风险测评”问卷中，个人理财销售系统将自动显示（），柜员将测评结果抄录在《中国银行股份有限公司个人客户风险评估问卷》上，并请客户签字确认。

A.客户风险等级
B.评测日期
C.失效日期
D.测评人
E.被测评人

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84、单项选择题 B股银证转账银行转证券，境内居民美元最高收费（）。

A.10
B.20
C.30
D.40

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85、单项选择题关于预约转存业务，下面的描述哪句是正确的（）。

A.签约预约转存的时候，可以约定签约账户为转出账户，也可以同时约定签约账户为转入账户
B.预约转存只支持人民币账户
C.预约转存不支持非同名客户的储蓄账户进行签约
D.维护签约关系，可以通过899直接带出950交易完成

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86、单项选择题对单笔储蓄存款挂失金额为10万元（含）以下或等值外币的解除挂失业务（密码与凭证同时挂失除外），原则上储蓄存款凭证换发应在7日后办理解除挂失手续，但对于客户有特殊要求，需要当日办理解除挂失手续的，在确认账户所有人身份核实无误，确定没有挂失冒领等风险的前提下，经（）审核批准后才能办理。

A.柜员
B.网点核准柜员
C.网点负责人
D.管辖支行业务主管部门

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87、多项选择题网点遇到客户申请代办挂失解挂时（包含存单/折、借记卡、密码挂失），网点除要求客户出具具有法律效力的委托书、授权书方式外，如采取网点双人上门见证的方式，需按（）流程操作。

A.网点应以书面形式将申请报告上报支行业务管理部门，主要内容应包括：账户人姓名、证件号、挂失账号、金额；代办人姓名、证件号；需要代办的理由。
B.申请报告需经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审批后，网点派双人进行上门见证。
C.必须双人上门进行委托见证，委托人需当面书写委托授权书，并签字确认。两位上门见证的柜员需在委托授权书上进行见证签字。
D.柜面办理代办挂失解挂时，注意留存各项证明文件，做好客户及代办人的身份核实。
E.经网点负责人、支行业务管理部门主管以及支行主管行长签字审批后的申请报告正本，作为代办解挂传票的附件。

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88、单项选择题目前，中银行可以进行外汇宝交易的货币有几种？（）

A.10
B.12
C.13
D.14

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89、判断题凭证式国债可以视同定期存单开具存款证明。

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90、单项选择题个人证件信息维护时，一次最多可同时维护（）条证件的信息，且“发证机关”必须录入。

A.1
B.2
C.3
D.4

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91、单项选择题失败的交易转入8534408宕账时间原则上不能超过（）个工作日。

A.1
B.2
C.3
D.4

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92、多项选择题除账户所有人或有权查询人、有权机关、监管部门及银行内部按相关业务规定可以查询存款证明开立情况外，其他单位和个人不得随意查询客户存款证明情况。（）

A.账户所有人
B.有权查询人
C.有权机关
D.监管部门及银行内部按相关业务规定

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93、单项选择题单笔挂失金额为（）人民币及等值外币的，银行不受理挂失担保，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实挂失申请人有效身份证件等方式做进一步核实。

A.10万元（含）以上
B.20万元（含）以上
C.30万元（含）以上
D.40万元（含）以上

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94、多项选择题借记卡在一天内如果连续三次出现卡CVV码校验错误，系统将锁定该卡。持卡人必须（）。

A.持本人有效身份证件
B.持借记卡
C.到柜台办理解除CVV锁定
D.需修改密码

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95、判断题 BANCS—ICCD系统、BPS-ICCD系统柜员信息、柜员权限不共享，需要分别设置。

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96、多项选择题以下哪个说法对人民币描述是正确的（）。

A.人民币是直接标价法
B.人民币是间接标价法
C.人民币是自由兑换的货币
D.人民币不是自由兑换货币

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97、多项选择题中银行开具的存款凭证包括（）。

A.活期一本通
B.定期一本通
C.礼仪存单
D.外币存单

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98、判断题永哥持中银行发行的双币卡在日本进行消费，消费金额为1万美元，回国后来中银行办理购汇还款，这笔购汇无须纳入个人结售汇系统。。

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99、多项选择题预约转存交易中，转入账户可以支持（）。

A.普通活期
B.活期一本通
C.定期一本通
D.零存整取账户

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100、单项选择题获得理财产品销售资格的途径有（）。

A.通过总行统一组织的理财产品销售资格考试取得“合格”及以上成绩
B.取得“金融理财师（AFP）”资格证书
C.取得“国际金融理财师（CFP）”资格证书
D.以上都是

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101、单项选择题客户风险承受能力评级的有效期为（）。

A.无限期
B.5年
C.3年
D.1年

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102、多项选择题代收类业务：主要包括代收（）等各种费用，以及为电信、院校、公交等行业专用卡续费的业务。

A.公用事业费
B.电信缴费
C.财政税费
D.学费、保险费、物业费

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103、判断题金融IC卡脱机交易后，卡片余额能够实时变动。

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104、判断题客户申购基金后，须在T+2日确认交易是否成功。

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105、判断题个人储蓄业务挂失，涉及账户冻结的，应先为客户办理挂失手续，再冻结账户。

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106、多项选择题旅行支票具有（）的特点。

A.可选币种多且面额齐全
B.使用方便
C.安全可靠
D.遗失可补偿

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107、单项选择题一张金融IC借记卡可以拥有（）张附属卡。

A.3
B.4
C.9
D.99

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108、判断题如果客户办理储蓄存款挂失的账户是旧线系统迁移到新线的账户，柜员应将旧账户账号手工抄列在《个人客户挂失申请书》银行打印栏位新账号下方。

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109、单项选择题预约转存业务下面哪些交易不会打印客户业务通知单（）

A.900
B.947
C.950
D.970

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110、多项选择题 PIDM系统中，网点经办柜员能够担任的角色是（）

A.业务经办角色
B.历史查询角色
C.业务查询角色

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111、单项选择题中银行为客户所开立的投资理财产品证明，每份可最多包括（）笔交易。

A.5
B.7
C.9
D.10

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112、多项选择题客户早先在中银行签约了代扣公用事业费代扣业务，现在需要了解代扣了哪些，请问用哪些要素可以查询客户代扣信息？（）

A.借记卡
B.客户姓名
C.门牌号、户号
D.身份证

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113、单项选择题同时拥有护照和居民身份证的客户，应出具（）。

A.居民身份证
B.护照

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114、单项选择题核心银行系统保存没有处理的凭证正式挂失及账户冻结记录，挂失（）以上未处理的，《个人客户挂失申请书》（第一联）应专夹保管。

A.一个月
B.三个月
C.六个月
D.一年

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115、多项选择题 AAS系统具有多项功能，包括（）。

A.扣收借记卡年费
B.利息计提
C.本外币活期结息
D.手续费收取

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116、单项选择题批量代收付客户工具端会自动导出生成BPS（二期）处理的文件，该文件的后缀为（）。

A.DAT
B.RET
C.TXT
D.EXCEL

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117、多项选择题总行批量预处理系统（二期）是新线全行集中部署的批量业务预处理系统，新的批量预处理系统包含了（）。

A.批量文件加（解）密
B.批量代收付客户工具
C.商户签约管理
D.手续费自动扣收，账务自动处理等

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118、单项选择题客户办理开里借记卡手续后，如（）后仍不领取借记卡，发卡机构可对该借记卡按报废卡程序处理。

A.1周
B.1个月
C.3个月
D.6个月

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119、多项选择题企业客户通过批量代收付文本加密系统进行代收付业务时，柜面受理企业送交的代收付业务加密文本应按以下要求操作（）。

A.柜员收到企业送交的批量代收付业务加密文本及加盖企业公章的汇总清单后，不必双人操作；
B.只需经办人员核对交易笔数、交易金额与汇总清单一致后，通过8534008交易，并经业务经理审核授权后处理相关业务；
C.柜员处理完毕加密代收付业务后，需逐笔核对客户清单与回盘信息是否一致；
D.柜员处理完毕加密代收付业务后，不需逐笔核对客户清单与回盘信息是否一致。

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120、单项选择题大额业务需要提供实名制证件，（）以上的大额取款需要进行大额核实工作，以保证账户人的资金安全

A.10万
B.50万
C.100万

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121、多项选择题影响黄金宝本币金价格波动的因素有哪些？（）

A.国际黄金价格
B.美元兑人民币汇率
C.本币金市场供求
D.黄金交易所金价

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122、单项选择题实物库存核对：每日营业结束，需对贵金属实物库存、系统库存及（）核对，确保三者完全相符。

A.账簿库存
B.会计库存

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123、多项选择题大额交易的实时核实制度，对账户所有人办理的业务除验证有效身份证件、存款凭证和密码外，还可以通过对（）等情况进行询问。

A.客户住址
B.电话
C.资金变动情况

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124、多项选择题私人客户在首次购买中银行理财产品时，必须先在个人理财销售系统内进行（）。

A.银行卡开卡
B.客户签约
C.客户银行账户新增
D.风险承受能力测评
E.快信通签约

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125、判断题总行批量预处理系统（二期）支持行内跨省批量代收付业务，但需客户提供他省账户行名、行号。

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126、单项选择题账户人本人办理人民币单笔超过（）的现金取款（含省内通兑、跨省通兑、小额支付系统跨行通兑）时，必须核对账户所有人有效身份证件，并经网点负责人审核。

A.5万元（含）
B.5万元（不含）
C.10万元（含）
D.10万元（不含）

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127、多项选择题总行BPS（二期）BANCSLINK前端，主要包括（）。

A.签约商户信息维护与查询
B.批量代收付任务查询及异常任务处理
C.批量代收付文件批次及处理流程查询
D.收费情况查询及异常处理

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128、单项选择题现阶段金融IC借记卡每日现金圈提限额为（）。

A.1000元人民币
B.2000元人民币
C.无限额
D.500元人民币

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129、单项选择题存折无密码的客户需凭（）申请补磁。

A.无需出示证件
B.身份证件
C.辅助证件

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130、单项选择题货币基金的分红方式为（）。

A.红利再投资
B.现金分红
C.不分红
D.红利再投资或现金分红

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131、判断题 K线分析中的“孕线”和“十字星”一样是反转信号。

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132、多项选择题挂失业务在解除挂失环节实行逐级授权制度，具体如下（）。

A.单笔挂失金额为10万元以下或等值外币，无须审核授权
B.单笔挂失金额为10万元以下或等值外币，必须经网点核准柜员审核授权
C.单笔挂失金额为10万元（含）以上，100万元以下或等值外币，必须经网点负责人审核授权
D.单笔挂失金额为100万元（含）以上或等值外币，须经管辖支行业务主管部门审核授权

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133、多项选择题个人理财产品各项交易原则上需本人办理。如需代办，代办人须持（）到中银行指定网点并准确提供代办交易有关信息后办理。

A.经公证的授权委托书原件
B.代办人有效证件原件
C.委托人亲笔填写签署的产品认购/申购协议书
D.委托人印章
E.委托人有效证件原件或复印件

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134、多项选择题总行BPS（二期）文件上传时提示”文件与选定的参数不符，请检查”，该错误提示表示经办柜员上送的文件的要素项与网页上输入的不一致。检查的要素项包括：（）。

A.商户号
B.业务类型
C.文件日期
D.批次号

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135、多项选择题下列哪些时间的基金交易为挂单（）。

A.2011年5月1日
B.2011年10月1日
C.2012年1月1日
D.2012年6月1日

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136、单项选择题短信通一期可以实现（）。

A.信息自动回复功能
B.动户通知功能
C.资金转账功能

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137、多项选择题个人储蓄业务挂失，应将（）等具有法律效力的证书或证明（或复印件）做《个人客户挂失申请书》第一联的附件留存备查。

A.委托书
B.授权书
C.财产继承书
D.遗嘱

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138、判断题兑付旅行支票金额在等值5000美元（含）至10，000美元（不含），客户还需提供购买合约或购物发票/消费凭据。

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139、单项选择题预售产品催领：支行个人金融部根据《剩余明细表》，掌握辖属网点预售产品客户领取情况，对自到货时间起逾期（）还未领取的，协助和督促网点通知客户领取。

A.1个月
B.3个月
C.6个月

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140、多项选择题现阶段中行金融IC卡类型包括（）。

A.贷记IC卡
B.借记IC卡
C.借贷合一IC卡
D.单芯片IC卡

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141、单项选择题境内个人结汇、售汇实行年度总额管理，每人每年等值各5万美元，如超过年度总额的购汇、结汇，（）。

A.不得办理
B.须审核客户的真实需求凭证后办理
C.可以借用他人额度办理

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142、多项选择题按客户信息分类所产生的信息，主要包括（）。

A.基本信息
B.证件信息
C.地址信息
D.市场信息

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143、单项选择题网点主管在营业结束后进行的例行检查中发现，柜员阿倩错把一笔1万美元的结汇业务当作1千美元在个人结售汇系统中进行了输入，于是在第二天要求阿倩进行修正，那么阿倩应对上述业务在个人结售汇系统中使用（）功能进行修正。

A.撤销
B.忽略
C.修改
D.冲正

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144、多项选择题柜员可以通过（）在个人理财销售系统内为客户购买自动滚续类产品。

A.快信通
B.工作台快速购买
C.预约购买
D.建立有效续约协议

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145、多项选择题以下哪个不是对私基金赎回交易码（）。

A.01425
B.01426
C.01427
D.01428

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146、多项选择题两得宝和期权宝业务中，影响期权费率的因素有哪些？（）

A.协定汇率
B.市场即期汇率
C.投资期限
D.货币波动率

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147、多项选择题 B股银证转账用什么货币可以交易交易（）。

A.欧元
B.英镑
C.美元
D.港币

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148、多项选择题个人理财产品销售系统可以进行的冻结类型包括（）。

A.账户挂失
B.存款证明
C.法院冻结
D.质押贷款
E.其它

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149、判断题在T+d交易中应当把止损设在持仓方向的反向50点处。

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150、单项选择题企业或个人客户代收付业务建立后，都应将相关资料信息备案，建立（）。

A.代收付帐簿
B.代收付业务登记簿
C.重要空白凭证登记簿

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151、多项选择题私人客户在首次购买我行理财产品时，必须先在个人理财销售系统内进行（）。

A.银行卡开卡
B.客户签约
C.客户银行账户新增
D.风险承受能力测评
E.快信通签约

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152、判断题操作500交易时，如客户密码输入错误的，只有在审核是本人的情况下才能允许再次输入密码。

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153、单项选择题个人理财销售系统的柜员密码至少（）变更1次。

A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.半年

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154、单项选择题冻结是针对（）而言的。

A.密码
B.凭证
C.账户

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155、单项选择题发现同一客户有多个客户号应（）。

A.使用正确的客户号
B.应进行梳理合并
C.无需理会

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156、多项选择题个人银行结算账户主要包括（）。

A.普通活期账户
B.活期一本通账户
C.信用卡账户
D.个人支票账户
E.其它经监管机关批准的个人银行结算账户

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157、多项选择题公用事业费代扣签约客户需要提供（）。

A.借记卡
B.身份证
C.未交费的条形码缴费单
D.已缴费的条形码缴费单

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158、多项选择题翠翠是一位境内个人，今天她来中银行办理四笔外汇储蓄账户内资金的汇出汇款业务，金额均为5000美元，收款人分别如下。在这四笔业务中，中银行不得受理（）。

A.ABC GIFT COMPANY
B.ABC TOY COMPANY
C.ABC SECURITIES
D.ABC INVESTMENT COMPANY

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159、单项选择题 “速汇金”业务柜面解付可以代办吗（）。

A.不可以
B.可以，出示收款人、代办人的有效身份证件原件
C.可以，但仅限直系亲属

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160、判断题在进行趋势判断的分析中，我们一般把趋势分为上涨和下跌浪个阶段。

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161、判断题通过建立“自动续约协议”购买产品，交易确认后，系统不会立即从活期一本通或借记卡中扣划相应资金。

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162、多项选择题分行综合管理信息平台上个人金融部管理系统中可查询部分新旧线参数信息，具体包括（）

A.新旧机构号对照查询
B.虚拟柜员号查询
C.网点撤并对照查询
D.账户历史交易

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163、判断题账户从AAS系统转到BANCS系统金额为本息之和，外币转出时要注意账户的货币种类及钞汇标识。

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164、判断题第二证件指印有姓名、第一证件号码及照片等所有实名信息的证件。

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165、多项选择题居住在中国境内16周岁（含）以上的中国公民的实名制证件为（）。

A.护照
B.居民身份证
C.社保卡
D.临时身份证

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166、单项选择题房产结汇在在个人结售汇系统中录入（），在备注栏中简要注明审核材料。

A.资本账户
B.证券投资
C.直接投资
D.其它投资

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167、判断题对于已签约快信通服务的客户，柜员可以在未经客户同意的情况下，自主发起、重发、取消短信交易。

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168、多项选择题境内个人办理超过年度总额部分的外汇结汇，如果客户的这部分外汇是来源于其境外报酬的，那么客户应向银行提交（）来申请办理。

A.雇佣合同
B.身份证明
C.收入证明
D.书面申请

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169、多项选择题所有个人存款挂失业务中，当客户不需要冻结账户时，应做到（）。

A.应要求客户在《申请书》—“是否冻结账户”栏位选择“否”
B.需客户签字确认
C.请客户注明“不冻结账户”
D.无需客户签字

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170、单项选择题客户持同一借记卡可以对应（）个债券托管账户。

A.1
B.2
C.3
D.5

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171、单项选择题碰到双人初签的旅行支票时（）使用。

A.必须二个人同时复签
B.只要其中一个复签
C.只能办理托收
D.中银行不受理

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172、多项选择题以下哪些柜员有权在个人理财销售系统内发起短信交易（）。

A.网点业务经办
B.网点业务复核
C.客户经理
D.客户经理（快信通）
E.网点业务经办（快信通）

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173、单项选择题客户办理个人储蓄存款临时挂失后5天之内，或正式挂失未办理解除挂失之前，可以到柜台办理撤销挂失，但（）不能撤销。

A.凭证密码挂失
B.凭证挂失
C.通信存款寄存证挂失
D.印鉴挂失

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174、多项选择题个人理财产品各项交易原则上需本人办理。如需代办，代办人须持（）到我行指定网点并准确提供代办交易有关信息后办理。

A.经公证的授权委托书原件
B.代办人有效证件原件
C.委托人亲笔填写签署的产品认购/申购协议书
D.委托人印章
E.委托人有效证件原件或复印件

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175、单项选择题境外个人办理结汇业务单笔金额超过等值（）万美元的，应将结汇后的人民币资金直接划转交易对方的人民币账户。

A.1
B.2
C.5
D.20

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176、单项选择题当客户的金融交易达到一定金额时，金融机构应向中国反洗钱监测分析中心提交（）。

A.大额交易报告
B.可疑交易报告
C.重点监控报告

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177、单项选择题预约转存业务899交易画面的系统栏位应该选择什么（）。

A.DEP
B.INV
C.LON
D.BOR

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178、单项选择题 BANCS系统已付贷记利息调整交易是（）。

A.732交易
B.752交易
C.1042交易
D.1142交易

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179、多项选择题分行综合管理信息平台上个人金融部管理系统可操作哪些业务（）。

A.资信证明
B.手工储蓄利息演算
C.吞没卡及非预制卡登记
D.停办产品明细销账登记
E.新旧账号查询

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180、多项选择题有效的基金交易证件（）。

A.身份证
B.军官证
C.护照
D.台胞证

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181、多项选择题单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币，可采取（）方式进行调查核实。

A.对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人（如有）身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实，记录核实情况；
B.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或两项（含）以上辅助证明），并进行审核。
C.若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或辅助证明），并进行审核。
D.对持其他有效身份证件办理的，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实账户所有人及代理人（如有）有效身份证件等方式做进一步核实。

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182、判断题在WEB-ICCD系统上提交IC卡文件时，无须授权核准。

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183、单项选择题以下哪个不是国际金融市场的组成部分？（）

A.商品市场
B.资本市场
C.黄金市场
D.外汇市场

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184、单项选择题 IC卡破损换发后，一般情况下电子现金内的资金（）到账。

A.换预制卡当日
B.45个工作日
C.45天
D.换非预制卡当日

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185、多项选择题吉祥金规格分“吉”和“祥”字系列7个规格14种实物投资金条，包括以下哪几种规格？（）

A.5克
B.10克
C.50克
D.1000克

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186、单项选择题对于存款人不在现场进行联网核查的，联网核查业务种类选择（）。

A.银行账户业务
B.其他
C.个人账户业务

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187、多项选择题存款证明的（）业务可委托他人代办。

A.开立
B.提前解冻
C.收回
D.续开（包括原期续开和延期续开）

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188、多项选择题预约转存交易中，转出账户可以支持（）。

A.普通活期
B.活期一本通
C.定期一本通
D.零存整取账户

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189、多项选择题以下答案中属于中行代理个人金交所业务中黄金现货实盘合约有几种？（）

A.Au50g
B.Au100g
C.Au99.99
D.Au99.95

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190、单项选择题大额交易的实时核实制度，对账户所有人办理的业务除验证有效身份证件、存款凭证和密码外，还需通过对客户住址等其中的（）项进行询问。

A.1
B.2
C.3

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191、判断题在上海贵金属交易所T+d交易的递延费是按照自然日收取的，而不是按照交易日收取。

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192、多项选择题员工对客户信息有保密义务不得私自将客户信息进行（）。

A.复印
B.留存
C.交给无关人员

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193、单项选择题境内个人购汇只凭身份证办理的业务为（）。

A.每天累计不超过10000美元
B.每年累计不超过50000美元
C.没有金额限制
D.以上都不对

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194、多项选择题交易所规定客户可以持有的、按单边计算的黄金和白银最大交易额度为：（）

A.100公斤
B.1000公斤
C.200公斤
D.2000公斤

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195、多项选择题中银行个人储蓄业务停办产品包括（）。

A.大额储蓄
B.八年期整存整取
C.有奖储蓄
D.2000年凭证式国债

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196、单项选择题在录入客户信息时，地址行4应填写（）。

A.国家名称
B.省、直辖市、自治区
C.市、区、县
D.信箱/详细地址（路、街道、社区等）

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197、单项选择题从AAS系统转出到BANCS系统后结清关户支付现金设立的过渡账户是（）。

A.交易行9991008BGL账号
B.账户行9991008账号
C.交易行9991001BGL账号
D.账户行9991001账号

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198、多项选择题在申请开立智能通业务时，下列（）信息是必输项。

A.活一本账号
B.客户姓名
C.证件类型
D.证件号码
E.借记卡号

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199、多项选择题外汇局的个人结售汇系统无需录入系统（）。

A.境内卡境外使用购汇还款
B.境外个人购汇
C.境外个人房产购汇
D.单笔不满等值100美元（含）的结售汇

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200、多项选择题驻华使领馆外交人员凭《中华人民共和国外交部外交身份证》、《中华人民共和国外交部身份证》在银行办理哪些不受有关限额的限制。（）

A.购汇
B.结汇
C.存款
D.取现

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