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银行招考专业综合知识：银行招考专业综合知识试题及答案（每日一练）
2018-10-20 03:13:49 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  对符合银监会《重大突发事件报告制度》中重大突发事件报送标准的案件风险信息，在按照该制度要求的方式报送的同时（）。

A、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会案件稽查局
B、必须以《案件风险信息快报》的形式报送银监会机构监管部门
C、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会案件稽查局
D、应当将该《重大突发事件报告》抄送银监会机构监管部门


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2、单项选择题  银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，其中银监会监管的银行业金融机构由（）评价。

A、属地银监局
B、当地人民银行
C、银监会
D、银监会机构监管部门


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3、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“专职内控案防人员人数”，不包含（）。

A、内审部门人员
B、监察部门人员
C、合规部门人员
D、事中控制人员


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4、判断题  约定账户还款包括约定人民币账户归还人民币欠款、约定美元账户归还美元欠款、约定人民币账户购汇归还美元欠款.


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5、单项选择题  案件风险信息确认为案件后，银监会相关部门级银监局应当将（）转登记为案件信息台账。

A、案件风险信息台账
B、案件信息
C、原案件风险信息台账
D、案件信息确认报告


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6、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》中，“委派会计（授权经理）”不含（）。

A、银行业金融机构向其下属分支机构委派的会计主管
B、在基层营业网点负责日常业务核算管理的事中控制人员
C、业务授权的事中控制人员
D、远程授权人员


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7、单项选择题  在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》信息表文件名中不包括（）

A、机构简称
B、地区名
C 、年月日
D、姓名


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8、判断题  建行信用卡购车分期业务仅针对已持有建行信用卡的客户办理，无建行信用卡的客户则不能申请。


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9、单项选择题  银行业金融机构应当将员工（）作为案防工作的重要内容，建立完善的员工合规及案防培训体系，制定合规及案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。

A、接轨管理
B、培训教育
C、薪酬等级
D、违规操作


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10、多项选择题  银行业金融机构从业人员有以下（）违规，已由公安、司法机关立案，应纳入第一类案件进行统计范围。

A、违规使用银行业金融机构重要空白凭证、公章，
B、套取银行业金融机构信用
C、参与非法集资等活动
D、POS机套现


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11、多项选择题  银行业金融机构应当追究案发层级机构案件责任人员的责任，并对其上一级（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员


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12、单项选择题  按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

A、5个工作日
B、10个工作日
C、15个工作日
D、20个工作日


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13、单项选择题  商业银行应当建立有效的授信决策机制，包括设立（），负责审批权限内的授信。

A、授信审查委员会
B、资产处置委员会
C、责任追究委员会
D、采购评审委员会


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14、多项选择题  中华人民共和国境内设立的（）、外国银行分行以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构案件问责工作参照适用《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》。

A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、企业集团财务公司
D、金融租赁公司


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15、多项选择题  下列行为哪些属于业务授权方面违规行为？（）

A、不确认客户真实意愿授权
B、不审核凭证授权
C、不核实业务授权
D、超权限授权


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16、多项选择题  各银行业金融机构原则上只对（）按照《银行业金融机构案件处置工作规程》开展案件调查、审结及后续处置工作。

A、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的。
B、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的。
C、银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的。
D、银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯民法的。


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17、判断题  银行业金融机构案件风险信息报送应坚持及时、真实的原则。


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18、多项选择题  根据《关于落实案件防控工作有关要求的通知》，银监会提出几个意见，分别是（）。

A、关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见
B、严禁柜台违规行为防范案件风险的工作意见
C、关于对账及内审的工作意见
D、，关于落实轮岗的工作意见


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19、多项选择题  对因违规行为引发银行业案件的，应按照案件问责办法对违规（）严肃问责，并从重或加重处罚。

A、违规操作人员
B、有关管理人员
C、高管人员
D、机构


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20、多项选择题  《银行业金融机构案防工作办法》所称案件是指银行业金融机构从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯（）的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。

A、银行业金融机构
B、客户资金
C、其他财产权益
D、人身生命


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21、多项选择题  （）等行业自律组织，可以依据本指引对会员单位贯彻落实情况进行监督检查和评估。

A、银行业协会；
B、信托业协会；
C、财务公司协会；
D、中国银监会；
E、证券公司；


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22、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》统一以人民币填报。如涉及外币，应按照国家外汇管理局公布的人民币兑相应币种当日（）汇率折算确定。

A、8点
B、9点
C、12点
D、14点


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23、判断题  银行业金融机构案防工作自我评估由银行业金融机构总行（部）具体负责组织本级及下级分支机构自我评估工作。


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24、单项选择题  要制定合乎实际的经营目标，不要给员工过大的（）。

A、思想压力
B、精神压力
C、工作压力
D、工作负担


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25、单项选择题  案件责任人员被撤职后，（）内不得安排担任同职（级）及以上职务。

A.一年
B.二年
C.三年
D.五年


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26、单项选择题  重要岗位是指在业务运营过程中处于关键环节且涉及（），承担较高风险责任。

A、授权业务
B、大额业务
C、挂失业务
D、风险控制点


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27、判断题  目前，我行暂不接受客户通过网络渠道申请信用卡。


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28、判断题  一般而言，成长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。


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29、判断题  人民银行及其分支行依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理.


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30、单项选择题  （）是柜台类案件防范的第一道、最直接的防线。

A、大堂经理
B、临柜业务经办人员
C、授权经理
D、基层负责人


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31、单项选择题  截止上季度末应当纳入对帐考核的对公帐户户数，不含（）等不纳入对账考核的户数。

A、临时帐户
B、长期睡眠户
C、预算帐账户
D、专用帐户


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32、填空题  各机构应至少（）组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查，重点关注对（）、（）、（）的对账情况并对休眠账户进行清理规范。


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33、判断题  在长期里，总供给曲线是一条比较陡峭的向上方倾斜的曲线。


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34、单项选择题  机构的操作风险和（）状况要确保符合银监会案件风险的年度监管重点要求。

A、内部审计
B、员工轮岗
C、对账工作
D、案件风险


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35、判断题  在办理个人账户开户业务时，柜员联网核查不一致时，可不要求客户提供相关辅助证件，而继续为客户办理开户业务.


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36、判断题  外管局对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理。年度总额分别为每人每年等值5万美元。国家外汇管理局可根据国际收支状况，对年度总额进行调整。


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37、单项选择题  各级监管机构须将有关信息用于高管人员资格审查，并可向（）及其分支机构提供有条件的查询服务。

A、金融监管机构
B、银监会
C、银行业金融机构
D、证券公司


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38、判断题  刚收到的信用卡新卡须开卡后才能使用.


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39、判断题  银行业金融机构对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账。


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40、单项选择题  银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。

A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局


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41、多项选择题  银行业金融机构从业人员处罚信息纸质登记表报送，应通过（）等方式报送。

A.电子公文
B.机要交换
C.纸质材料
D.送达


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42、单项选择题  违规造成损失金额，可用货币计量的当期记账损失金额，含被（）金额。

A、上级行内审检查处罚
B、市行内审检查处罚
C、外部监管机构处罚
D、部门检查处罚


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43、多项选择题  《银行业金融机构案防工作办法》要求银行业金融机构案防管理人员应当具备与履行职责相匹配的（）

A、学历
B、能力
C、经验
D、专业素质


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44、单项选择题  银行业金融机构第三类案件应按（）报送案件数据。

A、周
B、月
C、季度
D、年


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45、单项选择题  （）对防控案件的作用十分重要，大家一定要高度重视。

A、规章制度
B、案防教育
C、监督检查
D、合规操作


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46、单项选择题  委派会计（授权经理）在基层机构要保证行使正当职责的独立性，要确保其日常工作不受（）的干预和限制。

A、事中监督
B、柜员
C、基层行长
D、条线负责人


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47、多项选择题  填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员总数：截至报告期末在职柜员数合计，不含以下几类人员（）

A、离岗不离职
B、1年以上外派
C、借调入人员
D、劳务派遣人员


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48、单项选择题  案件督查、调查报告报送后（）个月内不能报送案件审结报告的，也应以文字材料说明原因。

A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月


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49、单项选择题  根据《落实案件防控工作有关要求的通知》，应加强银行业金融机构（）工作的落实，严格柜台业务操作行为，有效发挥机构内部监督制约力量在案件防控工作中的作用。

A、案件防控基础
B、柜台业务操作
C、内部监督
D、对账工作


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50、判断题  在整个社会信用体系中，银行业金融机构只是贷出者的集中代表，其经营管理活动涉及到社会政治经济生活的各个方面。


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51、判断题  合规总监向行长报告工作，同时向专门委员会报告工作。


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52、单项选择题  在银行业金融机构案防工作自我评估中，负责细化工作方案，做好自我评估的准备、组织实施和报告工作的是（）

A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、二级分行
D、各分支机构


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53、多项选择题  柜员是指柜面业务经办人员，包括（）

A、高柜业务人员
B、低柜业务人员
C、后台业务人员
D、二线操作人员


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54、单项选择题  填报《银行业金融机构案防情况统计表》时，对于柜员轮岗年限，不同岗位轮岗要求不一致，按总部规定的（）轮岗期限填报。

A、最短
B、任一
C、最长
D、基本


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55、判断题  如果衍生工具合约不是明确地指出是用作对表内银行账户的资产/负债进行套期，都应分类为银行账户。


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56、多项选择题  《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中证件类型包括（）。

A.身份证
B.护照
C.港澳台证
D.其他


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57、多项选择题  由外部人员实施的，已由公安、司法机关立案，应纳入第三类案件进行统计范围的，包括（）

A、网上银行诈骗
B、电话银行诈骗
C、电信诈骗
D、盗刷银行卡
E、POS机套现


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58、单项选择题  银行业金融机构应当建立健全（）机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。

A、违规管理
B、信访举报
C、责任追究
D、员工档案


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59、单项选择题  要保证责任追究的严肃性，对监督检查发现的违规行为，不论是否引发案件、不论是否造成损失，都要严肃（）。

A、处理
B、追究责任
C、惩罚
D、问责


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60、单项选择题  加大对重点账户、（）的监控。对风险高的账户要进行重点监控，从对账方式和频率上加强对账力度，主动防范风险。

A、低风险账户
B、大额账户
C、临时账户
D、高风险账户


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61、单项选择题  银行业金融机构案防评估工作监管评价综合评分在70分（含）以上85分以下的为（）。

A、红牌
B、黄牌
C、蓝牌
D、绿牌


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62、多项选择题  部分特殊案件应纳入银行业金融机构案件统计范畴，包括（）。

A、商业贿赂类案件，并存在金融诈骗、违法放贷等符合上述银行业金融机构案件定义的行为。
B、在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为。
C、参与非法集资等活动，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应移送公安、司法机关立案查处
D、外部人员实施的网上银行诈骗、电话银行诈骗、电信诈骗、盗刷银行卡及POS机套现等案件，经公安机关立案


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63、多项选择题  商业银行应当建立有效的信息交流和反馈机制，确保（）及时了解本行的经营和风险状况，确保每一项信息均能够传递给相关的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反馈。

A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、全体员工


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64、多项选择题  银行业金融机构案防工作自我评估工作的主体是（）。

A、银行业金融机构总行（部）
B、一级分行
C、相当于一级分行的机构
D、各分支机构


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65、多项选择题  对账工作情况作为经营考核的重要内容，各机构要落实以下有关要求（）

A、确保对账工作有效落实
B、提高对账率及对账频率要求
C、加大对重点账户、高风险账户的监控
D、加强考核指标要求
E、强化对账工作的监督检查


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66、填空题  商业银行销售不需要审批的理财计划时，最迟应在销售理财计划前（）日，将有关材料报送监管部门。


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67、判断题  在对银行业机构进行行政处罚时，若被处罚当事人拒绝执行或逾期不执行行政处罚决定的，银行业监督管理机构只能申请人民法院强制执行。


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68、单项选择题  属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。

A、地区名+行名简称+统临001+报告期
B、地区名+机构各简称+统临001+报告期
C、机构各简称+统临001+报告期
D、行名简称+统临001+报告期


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69、问答题  请列举项《银行业金融机构案防情况统计表》统计的内容。


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70、单项选择题  银行业金融机构案防工作自我评估应当由（）负责。

A、银行业金融机构总行（部）
B、银行业金融机构各一级分行
C、银行业金融机构各二级分行
D、由银行业金融机构各分支机构自行组织


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71、单项选择题  鉴于各银行业金融机构柜员的配臵、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（）年.

A.1
B.2
C.3
D.5


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72、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》统计范围不包含（）。

A、轮岗情况
B、内审稽核情况
C、银企对账情况
D、授信金额变动情况


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73、单项选择题  银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用（）。

A、本单位制定的问责办法
B、银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法
C、中华人民共和国刑法
D、中华人民共和国宪法


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74、单项选择题  “监管部门认为必要的其他处罚如免职、解聘职务等”属于处罚类别中的（）处罚.

A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
E、其他处罚


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75、多项选择题  案件涉及金额以（）确认金额为准。

A、银监局
B、公安局
C、司法机关
D、金融机构


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76、判断题  汇得盈保本理财推出背景：人民币升值、外币低利率，客户持有外币意愿下降，外币储蓄下降银行同业理财产品市场竞争激烈，外汇汇入汇款流失他行，以及会计核算要求以及客户保本投资需求。


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77、多项选择题  根据银监会提出的《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，应将案件风险的审计作为一项重要风险融入（）以及其他日常监督活动中。

A、信贷业务审计
B、会计业务审计
C、重要岗位人员履职审计
D、出纳业务审计


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78、判断题  我行可通过刷卡次数豁免年费的龙卡信用卡，其年费按年在持卡人账户中自动扣收，首年年费在持卡人首个账单日扣收，以后各年年费均在当年同一日期扣收.


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79、判断题  周期性的失业是指因经济波动所引起的实际失业与自然失业之间的缺口。


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80、判断题  我国商业银行在任何地点都不得从事参与股票交易和商品交易。


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81、判断题  基金分红是反映基金经营业绩最主要的分析指标，最能全面反映基金的经营成果.


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82、多项选择题  根据从业人员（含劳务派遣人员）受到以下（）处罚情况时，需填报《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》。

A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分情况、处分撤销情况
E、外部处罚情况


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83、多项选择题  购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。

A、政策
B、程序
C、协议
D、合同


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84、多项选择题  从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理（）等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。

A、授信
B、资信调查、
C、融资
D、信用卡


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85、单项选择题  对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。

A、监督检查部门
B、监察部门
C、内控部门
D、银行风险部门


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86、单项选择题  （）负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。

A、银监局
B、银监会
C、银行业金融机构总部
D、银行业金融机构本部


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87、判断题  持卡人申请专项商户POS分期，我行根据其永久信用额度、用卡情况、信用记录、职业、职务等条件调高持卡人专用信用额度用于其专项消费。该额度不占用持卡人原信用额度，也不占用持卡人的一般POS分期额度.


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88、单项选择题  个人进行金融票据诈骗，数额在（）万元以上的，涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉：

A.一
B.二
C.五
D.十


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89、单项选择题  下列不属于重大、恶性案件（）

A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
C、造成重大人员伤亡的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。


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90、单项选择题  对确需延长案件办理时间的，应当征得（）或其省级派出机构同意。

A、银监会
B、金融机构总部
C、公安部
D、最高人民法院


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91、多项选择题  存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件（）

A、涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；
B、性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；
C、造成重大人员伤亡的；
D、银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。


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92、填空题  非现场监管信息系统主要完成对被监管机构日常量化信息的采集和加工，为非现场监管人员提供技术支持，以提高监管信息的（）和（）。


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93、判断题  税收是一国政府的主要财政收入来源。


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94、判断题  银行业金融机构主管案防工作的领导是本单位案件防控工作的第一责任人.


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95、单项选择题  在银监会数据采集系统客户端（）模块中，对填写后的信息表进行“非1104文件打包”，生成可上报的zip文件包。

A、监管文件
B、文件管理
C、资源下载
D、监管信息


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96、多项选择题  案件（风险）信息台账原则上应当在各环节工作结束后及时完成，登记内容应当要素完整，且与向上级机关和（）报告内容一致。

A、公安机关
B、司法机关
C、检察机关
D、法院


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97、多项选择题  加大审计银行内部控制（）的力度，切实发挥内部审计的重要作用。

A、健全性
B、合规性
C、有效性
D、安全性


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98、多项选择题  从业人员应当（），保守国家秘密和商业秘密，尊重和保护知识产权。自觉维护国家利益和金融安全。

A、学法
B、懂法
C、守法
D、用法


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99、多项选择题  在机构日常经营、管理活动中发现存疑且必须被机构密切关注或监视的账户有以下几类（）

A、连续两个对账周期对账失败的账户
B、短期内频繁收付的大额存款、整收零付或零收整付且金额大致相当的账户
C、账户所有者与无业务往来者之间划转大额款项的账户
D、长期未发生业务又突然发生大额资金收付的账户
E、未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户


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100、单项选择题  处罚机构公检法机关不包括（）

A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、海关


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101、单项选择题  年末岁尾，是案件风险（）的时期。

A、低发
B、高发
C、中发
D、稳定


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102、单 项选择题  银行业金融机构案防工作评估指标中，所占权重最大的是（）。

A、案防工作组织
B、案防工作执行
C、制度及质量控制
D、监督与检查


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103、多项选择题  要规范案件处置，一旦发生案件，要（）。

A、如实反映案件
B、深刻反省原因
C、及时开展整改
D、严肃进行问责


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104、多项选择题  （）依法对银行业金融机构案防工作实施监督管理。

A、银监会
B、人民银行
C、银监会派出机构
D、人民银行派出机构


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105、单项选择题  银监会及其派出机构（以下简称银行业监督管理机构）向公安机关、人民检察院移送涉嫌（）案件，适用《中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定》。

A、犯罪
B、违法
C、违规
D、违纪


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106、多项选择题  银监局案件报送的案件报告分为（）

A、案件调查报告
B、案件督导报告
C、案件执行报告
D、案件审结报告


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107、判断题  银行业金融机构法人应当根据本办法制定或修订本机构案件责任追究工作制度，并向银行业监督管理机构报备。


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108、单项选择题  以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在（）万元以上的涉嫌下列情形之一的，应予刑事案件立案追诉。

A.一
B.五
C.十
D.二十


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109、单项选择题  银行业监督管理机构应当加强法律法规及办案知识培训，提高工作人员在监管工作中发现和辨别（）的能力，避免错送、漏送，提高涉嫌犯罪案件移送工作质量。

A、违反行规行纪
B、涉嫌犯罪行为
C、违反规章制度
D、以上都对


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110、判断题  对案件发生负有监督责任的人员是指不履行或未有效履行监督、检查职责，应当发现而未能及时发现、报告案件及风险的人员.


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111、单项选择题  银监会机构监管部门、属地银监局应当在每年（）前完成《银行业金融机构案防工作监督评价报告》，并抄送银行业案件稽查局。

A、1月底
B、2月底
C、3月底
D、4月底


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112、多项选择题  对举报违规行为人员进行奖励的人数应包括（）等奖励的人数。

A、受到发放奖金
B、给予通报表扬
C、授予荣誉称号
D、对违规行为进行抵制


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113、多项选择题  银行业金融机构分支机构案防监督评价重点为（）。

A、网点众多的分支机构
B、内控薄弱的分支机构
C、案件多发的分支机构
D、评估年度内发生重大案件或发案数量较多的分支机构


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114、单项选择题  在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》中处罚种类罚金属于处罚类别中的（）处罚.

A、刑事处罚
B、行政处罚
C、党纪处分
D、内部处分
E、其他处罚


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115、单项选择题  从业人员应当依法、客观、真实反映（）业务信息。

A、银行业金融机构
B、资产
C、经济
D、商品交易


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116、判断题  客户身份证件过期了，柜员通过联网核查后，仍可为其办理开户业务.


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117、多项选择题  下列那些机构参照银行业金融机构案防工作评估办法执行（）

A、金融资产管理公司
B、信托公司
C、农业发展银行
D、外国银行


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118、多项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》的数据单位包括（）

A、年
B、人
C、户
D、件
E、万元


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119、判断题  银行业金融机构在制订轮岗计划和方案时要注意同一营业机构的委派会计（授权经理）和网点负责人在轮岗时可以同时同向进行。


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120、判断题  委托持股指委托资产管理公司实施阶段性债转股的投资。


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121、问答题  简述银行业金融机构从业人员包括哪些？


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122、多项选择题  下列属于银行业金融机构案防工作评估指标体系中定量指标的是（）。

A、一线员工当年累计参加案防合规培训率
B、网点平均案件率
C、每亿元资产涉案风险率
D、年内发生案件金额


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123、单项选择题  银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯（）的，为第一类案件。

A、经济法
B、民法
C、安全法
D、刑法


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124、判断题  银监会不得对商业银行提出高于8%的资本充足率要求。


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125、多项选择题  下列哪些信息属于案件风险信息（）范畴。

A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B、收到重大案件举报线索
C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D、其它由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况


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126、判断题  银行业金融机构应当建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益.


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127、单项选择题  《银行业金融机构案件处臵工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（）。

A.专案组
B.调查组
C.检查组
D.督查组


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128、判断题  开立个人账户不需要留存存款人及代理人的身份证复印件或影印件.


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129、多项选择题  “违规及问责情况”中，外部监管机构包括（）

A、银监会及其派出机构
B、人民银行各级机构
C、外管局各级机构
D、审计署及其特派办
E、各级财政、税务、工商等部门


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130、多项选择题  出现以下（）类型时，银监会将组成督查组。

A、只涉及单类银行业金融机构的案件
B、涉及多类银行业金融机构的案件
C、涉及证券行业的案件
D、涉及非金融机构的案件


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131、多项选择题  各银行业金融机构对行业内（）进入本机构的从业人员，须要求其如实提供个人受处罚情况，并对提供信息的真实性做出承诺。

A.跨机构
B.跨区域
C.跨地区
D.跨省市


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132、单项选择题  因违规被处理及责任追究人数，包括受处理的直接经办人员和被责任追究的（）人数。

A、经办人员
B、复核人员
C、授权人员
D、相关管理人员


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133、多项选择题  外部处罚信息报送，若处罚结果发生改变。如（）的，须重新填报信息表。

A.提前
B.延后
C.解除处罚
D.处罚变更


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134、多项选择题  《银行业金融机构案防工作办法》规定：银行业金融机构应当设立一名合规总监负责本机构合规及案防工作。合规总监纳入银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围，岗位变动要按照监管管辖事前向（）报告。

A、银监会
B、上级行
C、银监会派出机构
D、人民银行


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135、判断题  银行业金融机构应当建立健全责任追究机制，按照公平、公正、公开的原则建立有效的违规及案件问责制度。


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136、填空题  银行业金融机构应当对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件（）和（）的检查力度。


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137、判断题  POS分期以一个账单周期为一期，分期期数为3的倍数；分为3期、6期、9期、12期、18期、24期、36期.


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138、单项选择题  重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。

A、银监会
B、监管会议
C、主席会议
D、董事会议


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139、单项选择题  银行业监督管理机构未按照法律、行政法规或本规定的要求移送涉嫌犯罪案件的，由上一级银行业监督管理机构责令改正，并予以通报；拒不改正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，由（）相关部门按《银监会工作人员履职问责试行办法》进行问责，发现违纪、违法行为的，由银行业监督管理机构纪检监察部门依照有关规定处理；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A、上一级监督管理机构
B、银行业监督管理机构
C、政府金融办公室
D、银监局办公室


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140、单项选择题  下列哪个机构对案件处置工作负直接责任（）

A、银监会相关机构监管部门
B、银监会案件稽查部门
C、案发地银监局
D、银行业金融机构


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141、单项选择题  案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则，坚持“（）”。

A、一情一报
B、一情多报
C、多情一报
D、有情不报


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142、单项选择题  对于前一个对账期内未能实现有效对账的账户，在下一个对账期内必须实现有效对账，即保证对公账户最少每（）有效对账一次。

A、半年
B、一年
C、三个月
D、一个月


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143、判断题  监管当局应重点关注商业银行是否运用压力测试和其他非统计类计量方法对测算市场风险的内部模型方法进行补充。


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144、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》中，“柜员总数”包含（）。

A、劳务派遣人员
B、离岗不离职人员
C、1年以上外派人员
D、借调人员


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145、多项选择题  “员工行为排查情况”中的“问题及需关注的人员”包括（）

A、参与涉及黄、赌、毒、洗钱、传销等各种非法活动人员
B、本人或直系亲属参与民间融资、交友异常、参与聚众闹事、打架斗殴、经商办企业人员
C、经常迟到、早退或无故不到岗、上班时问离岗人员
D、消费明显超过本人和家庭收入水平人员
E、家庭发生异常变故并影响工作人员


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146、判断题  境内个人结汇超年度总额后，客户必须提供标有交易价格的经常项下非经营性真实性证明材料办理结汇，银行按照证明上所列明金额进行结汇，不得超过证明材料上标注的金额.


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147、判断题  银行或者其他金融机构及其工作人员吸收客户资金不入账，造成直接经济损失数额在十万元以上的，应予刑事案件立案追诉。


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148、单项选择题  各层级实际查库频率高于法人总部规定频率，按（）的本层级应查库频率的次数统计实际完成次数。

A、省行规定
B、市分行规定
C、总部规定
D、实际次数


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149、多项选择题  为遏制柜台类案件高发的局面，应加强（）环节的监督检查。

A、银企对账
B、柜台人员业务操作
C、重要岗位管控
D、不相容岗位兼职
E、分层授权


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150、多项选择题  银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括（）

A、建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
B、加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
C、建立员工违规档案管理系统，记录员工违规情况，并以此作为员工晋级参考。
D、利用操作风险管理系统，将行为管理与操作风险有机的结合起来。


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151、多项选择题  发生重大、恶性案件的，银行业金融机构除追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任外，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构（）作出责任认定，根据责任认定情况进行问责。

A、涉案条线部门负责人
B、机构分管负责人
C、机构主要负责人
D、其他案件责任人员


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152、多项选择题  在银行业金融机构案防工作自我评估中，其一级分行具体负责（）。

A、整个银行业金融机构自我评估工作
B、本级机构自我评估工作
C、下级分支机构自我评估工作
D、以上都是


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153、多项选择题  对待案件的正确态度是（）。

A、深刻反省
B、勇于面对
C、敢于担当
D、规范处置
E、亡羊补牢
F、总结教训


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154、判断题  政府的财政赤字通常会在恶性通货膨胀期间有所减少。


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155、单项选择题  下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（）

A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B、大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D、银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小


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156、单项选择题  银监局根据案件的性质和金额，组成相应（），负责指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。

A、专案组
B、督查组
C、领导小组
D、工作组


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157、判断题  银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币，总面额在五千元以上或者币量在五百张（枚）以上的，应予立案追诉刑事责任.


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158、判断题  封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价想象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。


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159、填空题  新疆某城市商业银行与浙江某农村商业银行进行同业拆借，应通过人民银行（）办理。


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160、填空题  对银行进行CAMEL评级时，银行良好的盈利指标可能来自于过分进取的（）。


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161、单项选择题  监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分（）为“黄牌”。

A.75分（含）以上90分以下
B.75分（含）以上85分以下
C.70分（含）以上85分以下
D.70分（含）以上80分以下


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162、判断题  “固定资产净值”项目的分析要点在于：虽然一家机构的固定资产占总资产比例不高，而且变化幅度相对较小，但对固定资产项目的监管也应作为持续监管重点。


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163、问答题  简述案件风险信息的报送要求。


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164、多项选择题  各机构在每年组织对总、分行对账制度执行情况的现场检查时，重点关注对（）的对账情况并对休眠账户进行清理。

A、休眠账户
B、重点账户
C、异动账户
D、可疑账户


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165、单项选择题  要注重宣传教育，让员工熟知制度，深知（）的危害性，从而自觉遵纪守法。

A、违规违纪
B、违法违规
C、违规操作
D、违规违章


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166、单项选择题  对举报违规行为人员进行奖励的人数是指对因举报违规行为而受到发放资金、给予（）、授予荣誉称号等奖励的人数。

A、先进
B、模范
C、积极分子
D、通报表扬


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167、填空题  按照《支付结算办法》，未在银行开立存款账户的个人持票人，以持票人的姓名开立应解汇款及临时存款账户，该账户（），付完（）。


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168、多项选择题  发生案件后要及时按规定向（）报告。

A、上级
B、主管部门
C、直接领导
D、监管部门


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169、多项选择题  银行业金融机构案防工作评估指标体系中，案防工作执行情况占比最重，下列哪些属于案防工作执行情况的是（）。

A、案防培训体系建设
B、员工行为管理
C、案件、案件风险报送情况
D、案件发生情况
E、案防统计制度报送情况


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170、判断题  在物价水平不变时，中央银行决定提高法定准备率，使LM曲线向右方移动。


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171、多项选择题  案件是内控失效的（），案件防控必须从基础做起，通过内控的完善从根本上防止案件的发生。

A、直接表现
B、表现形式
C、必然结果
D、间接表现


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172、多项选择题  银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现（）有机结合。

A、内部监督
B、社会监督
C、客户监督
D、员工监督


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173、判断题  案防工作评估实行银行业金融机构法人自我评估与分支机构自我评估、银行业金融机构自我评估与监管机构监管评价相结合的原则。


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174、判断题  存款人死亡，其名下的存款不能办理继承过户.


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175、多项选择题  坚决禁止采用（）方式来代替轮岗制度的落实。

A、离岗休假
B、代班检查
C、离岗审计
D、轮岗交接


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176、多项选择题  《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》旨在（）

A、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪受处罚情况
B、登记银行业金融机构从业人员因违法违规违纪处罚撤销情况
C、银行金融机构及各级分支机构按照本单位实际情况如实登记填报
D、不得避重就轻、瞒报信息


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177、问答题  银行业金融机构应当强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作至少应当包括哪些内容？


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178、填空题  银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》中，没有区分（）和（）。


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179、单项选择题  银行业金融机构从业人员或客户遭受人身伤害类案件。在银行业金融机构营业场所和办公场所内，针对银行业金融机构从业人员或客户的人身安全实施暴力行为，应当由公安机关立案侦查的刑事犯罪案件纳入（）进行统计。

A、第一类案件。
B、第二类案件。
C、第三类案件。
D、以上均不是。


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180、单项选择题  抓好案件防控是（）的重要职责。

A、一线员工
B、内控人员
C、内控负责人
D、各级负责人、特别是主要负责人


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181、多项选择题  发生案件后要规范案件处置。以下表述正确的是（）。

A、及时按规定向上级报告，同时要做好舆情应对，要注意对监管部门和媒体保密，严防声誉风险；
B、要迅速、全面、深入地了解案情；
C、要积极地追索损失、保护权益；
D、要制定和落实整改措施，完善制度、流程，堵塞漏洞；
E、要严肃进行案件问责。


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182、判断题  对银行业金融机构投资总额真实性检查时，如果被查单位提供了资产负债表、业务状况变动情况表和投资总账，可以不调阅明细分户账。


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183、单项选择题  银监会监管的银行业金融机构法人总部信息，需向（）报送。

A、银监会
B、银行业协会
C、所在地银监会派出机构
D、上级金融机构


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184、单项选择题  召开联席会议的提议原则上应当至少在会议召开前（）个工作日向联席会议办事处提出并书面提交会议议题。

A、3
B、5
C、10
D、15


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185、多项选择题  各银行业金融机构应加强内部协调，统一管理，保证（）地报送信息。

A、准确
B、及时
C、完整
D、全面


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186、单项选择题  银监分局在监管工作中发现涉嫌犯罪案件的，经银监分局主要负责人批准后，报请（）作出移送决定。

A、检察院
B、银监局
C、法院
D、公安局


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187、单项选择题  《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表》填报原则（）

A、一人一报
B、一人多报
C、多人一报
D、多人多报


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188、多项选择题  内部纪律处分人数包括因违规行为被警告、记过、记大过、降职、撤职、开除、待岗、（）总数。

A、责令辞职或引咎辞职
B、免职（解聘）
C、留用查看
D、解除劳动（务）合同人员


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189、单项选择题  以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。

A、当事人的姓名或名称、住所
B、当事人的职位
C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据
D、行政处罚的种类和依据


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190、单项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》半年报中，“一线员工总数”不包含（）。

A、网点柜员
B、客户经理
C、大堂经理
D、离岗不离职人员


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191、多项选择题  单纯商业贿赂类案件不纳入银行业金融机构案件统计范畴，但若案件中除商业贿赂行为外，存在（）等符合银行业金融机构案件定义的行为，应纳入银行业金融机构案件统计范畴。

A、金融诈骗
B、违法放贷
C、赌博
D、渎职


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192、多项选择题  要严肃进行案件问责，对（）都不放过，充分发挥案件问责的警示和威慑作用。

A、直接责任人
B、间接责任人
C、监督检查责任人
D、管理责任人


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193、多项选择题  商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，对不同基金（），确保不同基金资产的相互独立。

A、统一管理
B、独立设账
C、分户管理
D、独立核算


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194、判断题  对案件发生负有管理、领导责任的人员是指不履行或未有效履行管理职责，导致有关环节内部控制失效，致使案件发生的银行业金融机构法人或分支机构的负责人或部门负责人.


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195、判断题  商业银行违背受托义务，多次擅自运用客户资金或者擅自运用多个客户资金的，应予立案追诉刑事责任。


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196、判断题  银监会及其派出机构对银行业金融机构案防工作实施监管评价，即银监会监管的银行业金融机构由银监会机构监管部门评价，属地监管的法人银行业金融机构由属地银监局评价。


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197、多项选择题  违规及问责情况”需统计的项目有（）

A、违规人数
B、违规造成损失金额
C、上季度因违规被举报人数
D、因违规被处理及责任追究人数


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198、多项选择题  有关资金业务风险和市值情况的报告应当定期、及时向（）提供。商业银行应当制定不同层次和种类的报告的发送范围、程序和频率。

A、董事会
B、监事会
C、高级管理层
D、其他管理人员


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199、多项选择题  《银行业金融机构案防情况统计表》中的“现金库“，不包含（）

A、总／分行现金中心库
B、区域现金中心库
C、柜员尾箱每日营业终了检查
D、自助机具检查


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200、单项选择题  （）是案防工作第一责任主体，应当按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。

A、银行业金融机构
B、行长
C、董事会
D、董事长


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