1、问答题  金融诈骗犯罪主要有哪几种，请列举？

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本题答案：金融诈骗犯罪主要有8种，
（1）集资诈骗罪；
本题解析：试题答案金融诈骗犯罪主要有8种，
（1）集资诈骗罪；
（2）贷款诈骗罪；
（3）票据诈骗罪；
（4）金融凭证诈骗罪；
（5）信用证诈骗罪；
（6）信用卡诈骗罪；
（7）有价证券诈骗罪；
（8）保险诈骗罪。

2、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的？

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本题答案：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员
本题解析：试题答案是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令（2007）年第2号”形式发布的。

3、问答题  

肇庆市地下博彩业案：案情介绍
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示

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本题答案：（一）关于捕捉可疑线索是案件破获的重要前提。反洗钱部门
本题解析：试题答案（一）关于捕捉可疑线索是案件破获的重要前提。反洗钱部门负责对金融机构业务进行现场检查具有专业上的优势，往往能通过一条交易信息或者一个银行账户由点到面，顺藤摸瓜，查清不法分子的资金交易网络。
（二）准确把握洗钱过程的特征，深入分析是破获案件的关键。
（三）加强保密确保万无一失是案件破获的重要保障。
（四）加强部际合作是案件告破的重要基础。

4、多项选择题  有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）

A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引

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本题答案：B, C, E
本题解析：暂无解析

5、填空题  半月板新鲜损伤积血明显者可采取抽血减压（）、（）等局部治疗措施。

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本题答案：加压包扎；限制活动
本题解析：试题答案加压包扎；限制活动

6、问答题  反洗钱国际合作的内容？

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本题答案：（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和
本题解析：试题答案（1）加入并实施有关公约；
（2）司法协助和引渡。各国还应做到：第一，各国提供的司法协助范围应至少包括取证。第二，为了避免发生司法管辖权冲突，应考虑设计并运用适当的机制宋公正地确定起诉被告的最佳审判地，以免发生多国起诉的情况。第三，即使在不存在双重定罪的情况下•，各国也应最大限度地实施法律互助：
（3）其他形式的合作，包括对等主管机关之间的合作和金融情报中心相互交换与反洗钱有关的信息和资料。

7、多项选择题  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

A.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

8、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是（）

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

9、问答题  一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？

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本题答案：（1）应将反洗要求融入业务工作程序和管理系统，使反洗钱
本题解析：试题答案（1）应将反洗要求融入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，成为全体员工自觉维护自身机构信誉，防止本机构被洗钱犯罪分子利用的制度保证，从而避免或减少被动卷入洗钱活动而产生的法律风险、经济损失以及对自身信誉的损害；
（2）反洗钱内部控制制度的制定和实施应能够保证本机构通过身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和司法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动；
（3）反洗钱内部控制制度应与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并具有根据自身业务发展变化和经营环境变化而不断修正、完善和创新的能力为金融机构应对不测或突发事件奠定坚实的基础。

10、填空题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）年进行一次审核。

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本题答案：半
本题解析：试题答案半

11、多项选择题  金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）

A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

12、多项选择题  下列调查措施中，具有保全性质的是？（）

A.封存
B.临时冻结
C.复制
D.询问
E.查阅

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

13、问答题  目前世界通行的反洗钱交易报告制度有哪两种形式？

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本题答案：（1）以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报
本题解析：试题答案（1）以美国、澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度；（2）以英国为代表的可疑交易报告制度。

14、问答题  单位申请开立银行结算账户的手续应由谁办理？

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本题答案：《人民币银行结算账户管理办法》第二十六条规定，单位申请
本题解析：试题答案《人民币银行结算账户管理办法》第二十六条规定，单位申请开立单位银行结算账户时，应由法定代表人或单位负责人直接办理，如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的，必须授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人本人的身份证件；授权他人办理的，除出具被授权人本人的身份证件外，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件，授权书中应对被授权人的姓名及其身份证件、权限等内容作明确说明，并在授权书上加盖单位公章及法定代表人或单位负责人签章。

15、问答题  在反洗钱调查时，账户信息指什么？

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本题答案：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时
本题解析：试题答案账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

16、问答题  我国制定《反洗钱法》的意义是什么？

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本题答案：我国制定《反洗钱法》的意义重大，一是有利于及时发现和监
本题解析：试题答案我国制定《反洗钱法》的意义重大，一是有利于及时发现和监控洗钱活动，追查并没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，维护经济安全和社会稳定；二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，防范新的犯罪行为；四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；五是有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

17、判断题  按照调查方式的不同，反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

18、问答题  金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？

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本题答案：一般包括：客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身
本题解析：试题答案一般包括：客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存内部操作规程，反洗钱工作保密制度，确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度，保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度，员工反洗钱定期培训计划等。

19、填空题  检查组应指定检查组组长和（）。

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本题答案：主查人
本题解析：试题答案主查人

20、问答题  联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？

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本题答案：该公约于1990年11月1日生效，我国于1988年12
本题解析：试题答案该公约于1990年11月1日生效，我国于1988年12月20日签署。

21、多项选择题  发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。

A、国务院有关部门、机构
B、司法机关
C、联合国安理会
D、公安局

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

22、问答题  联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？

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本题答案：当有至少30个国家在该公约上签字并经本国政府批准后，该
本题解析：试题答案当有至少30个国家在该公约上签字并经本国政府批准后，该公约将正式生效，我国于2003年12月10日签署了该公约。

23、问答题  反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别？

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本题答案：反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调
本题解析：试题答案反洗钱调查中的查阅和都是行政措施，因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措施有着本质的不同。在反洗钱调查中，查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料，是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，其法律效力仅限于行政领域，因而不能直接用作法庭证据；而刑事诉讼中，通过调查取证措施取得资料，是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪，经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据。因此，后者具有明显的司法性。

24、问答题&nb sp; 如何办理集体开户业务的客户身份识别工作？

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本题答案：单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金
本题解析：试题答案单位集中为员工申请办理工资帐户、养老金帐户时，除按《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等规定，采取核对客户有效身份证件、登记身份基本信息、留存客户身份证件复印件或影印件等反洗钱措施外，还应执行《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款帐户实名制的通知》（银发[2008]191号）的相关规定，要求单位在为员工办理开户前征得员工同意，不得妨碍员工行使可以选择任一银行营业网点开立个人银行帐户的权利，不得变相为员工指定开户行。

25、多项选择题  在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）

A.商业银行网点的临柜人员
B.保险公司的业务主管
C.商业银行中的客户经理
D.证券公司的反洗钱工作人员
E.会计事务所的注册会计师

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

26、填空题  中国人民银行及其分支机构检查全部结束时应全部退还调阅资料，并经（），再退出金融机构。

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本题答案：双方签章
本题解析：试题答案双方签章

27、判断题  人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

28、多项选择题  金融情报机构的非核心功能包括（）

A.合规监管
B.实施行政强制性措施
C.培训报告机构人员
D.研究前沿问题
E.教育公众

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

29、问答题  为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？

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本题答案：（1）在《反洗钱法》出台之前，只有《中国人民银行法》和
本题解析：试题答案（1）在《反洗钱法》出台之前，只有《中国人民银行法》和中央机构编制委员会办公室《关于人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知》明确规定了人民银行负有反洗钱职责；
（2）至今，只有人民银行及其管理的国家外汇管来源:91考试网 www.91exAm.org理局正式开展过金融机构反洗钱工作；
（3）由中国人民银行统一监管金融业的反洗钱工作，可以有效的整合现有信息，充分利用信息资源，及时发现洗钱活动并打击犯罪；
（4）对金融机构执行反洗钱规定的检查监督，必然涉及对金融机构客户个人隐私和商业秘密问题，赋予中国人民银行统一负责对金融机构反洗钱检查监督权，有利于将个人隐私和商业秘密的知悉范围限于中国人民银行，提高了对客户个人信息和商业秘密的保护程度。

30、多项选择题  对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的
B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
D.违反保密规定，泄露有关信息的
E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

31、问答题  

写作题：阅读材料并按要求写作文。
苏霍姆林斯基说："一个好老师意味着什么？首先意味着他是这样一个人，他热爱孩子，感到和孩子在一起交往是一种乐趣，相信每个孩子都能成为好人，善于跟他们交朋友，关心孩子们的快乐和悲伤，了解孩子的心灵。"马克思说："只能用爱来交换爱，只能用信任来交换信任。"高尔基说："谁爱孩子，孩子就爱谁，只有爱孩子的人才会教育孩子。"根据上述材料给你的启示，联系实际，请以"师爱"为话题，写一篇文章。
要求：用规范的现代汉语写作，不要脱离材料内容或含义。题目自拟，立意自定，观点明确，分析具体，条理清晰，语言流畅。文体不限，不少于800字。

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本题答案：让爱心在教学中处处闪光——当一
本题解析：试题答案让爱心在教学中处处闪光——当一名人民教师，我准备好了
"爱心"是教育工作中不可缺少的情操，也是老师工作的主旋律。做一名人民教师，我准备在实际的教育教学过程中，发扬教育民主，把自己的爱洒在每个学生的心间，通过爱的教育促进学生的成长和发展。当一名人民教师，我准备首先做到不计报酬、无私奉献。在课堂上，老师对每一个学生要谆谆告诫，诲人不倦；在平时的生活中，老师要率先垂范，言传身教；在课外，老师要做学生的朋友，心心相印，开诚布公。要做好这些工作，老师就必须深入到学生群体中去，跟每个学生谈心，与他们做知心朋友，从中了解他们的优点、缺点、爱好和困难等，对他们在课堂上和平时生活中的点滴进步予以表扬，使他们树立自信心，促进学生的全面发展。当一名人民教师，我准备做到为人师表。因为小学生模仿老师的意识相当强烈，如果老师能够在学生们面前树立一个美好的形象，学生们也会因模仿老师自然而然地养成良好的习惯。如当老师发现教室的地上有纸屑或粉笔头时，老师要主动捡起来；当遇到有人摔倒在地时，应上前把他扶起来；当某学生遇到生活上的困难时，老师要给予一定的帮助，等等。用老师美好的形象去感化学生，养成他们爱劳动、讲卫生、争做好人好事的习惯。当一名人民教师，我准备用自己的爱去温暖学生的心灵。教育事业是一曲爱心赞歌，教师就要像雕琢璞玉一样细心，耐心对待自己的学生。小学生年龄小，老师作为学生思想上重要的启蒙人，要用爱心去关心他们，用爱心去帮助他们，他们一定会逐渐去掉思想上的"尘垢"，成为一块名副其实的美玉。对于调皮的学生，教师不能只是简单地斥责与批评，应采取个别谈心和细心观察的办法，从中寻找他们身上的"闪光点"，以此作为转化他们的"起步点"，使这些学生产生一种自我控制、自我约束的驱动力，鞭策自己进步，接受教育，团结同学。对于自卑的学生，教师要"动之以情，晓之以理"。提高孩子的信心，用真心的关怀去温暖他，用完全的信任去感化他，使他告别自卑的昨天，坚定地走向美好的明天。"爱"是消除师生之间情感障碍的保证。"爱"是培养老师与学生的感情，使师生成为"知心朋友"的桥梁。"爱"是转变后进学生，使他们良好发展的灵丹妙药。"爱"是学生成长、进步、发展的关键，老师必须将自己的爱心和耐心，化作无声的细雨，用精神的甘露去洗涤学生精神上的尘埃。让我们用无私的爱托起教育的明天，当一名人民教师，我已经扬帆待发。

32、填空题  原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按（）顺序整理装订。

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本题答案：附件
本题解析：试题答案附件

33、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？

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本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

34、问答题  个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理？

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本题答案：个人申请开立个人银行结算账户时，提倡由存款人本人亲自办
本题解析：试题答案个人申请开立个人银行结算账户时，提倡由存款人本人亲自办理，但申请开立使用支票、信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户时，因存款人要办理预留签名或名章等开户手续，必须由存款人本人亲自办理。

35、填空题  司法型或（）金融情报机构建立在国家的司法系统里，并且通常具有检察部门的权限。

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本题答案：诉讼型
本题解析：试题答案诉讼型

36、判断题  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

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本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

37、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

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本题答案：错
本题解析：事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序，调查组在实施反洗钱调查前，可以视实际情况，决定是否提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

38、问答题  洗钱对国民经济的危害程度如何？

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本题答案：据国际货币基金组织前总裁米歇尔•康德苏的估计
本题解析：试题答案据国际货币基金组织前总裁米歇尔•康德苏的估计，全世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2％至5％。有调查表明，近年来我国洗钱活动日益增多，涉及的洗钱数额也在不断上升，据统计，我国国际收支“误差和遗漏”项中每年有几百亿美元，近年来该项之和已有数千亿元，其中洗钱所导致的资金外流数量占相当的比重。由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见不鲜、境外“黑钱”以各种方式进入中国、国内大量“黑钱”流出境外等现象的存在，洗钱行为正在成为我国金融机构乃至全社会都日益关注的问题。
中国内地洗钱活动日益增多，数额不断上涨，据权威分析，最近三年中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2％，几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。

39、问答题  按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？

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本题答案：扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。
本题解析：试题答案扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。

40、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。

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本题答案：错
本题解析：中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业，不仅仅是金融机构。

41、填空题  金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的（）个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。

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本题答案：10
本题解析： 试题答案10

42、问答题  洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些？

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本题答案：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融
本题解析：试题答案匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。

43、判断题  客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。

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本题答案：错
本题解析：应由工商银行湖南省分行韶山路支行报告大额交易。

44、多项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括（）

A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施

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本题答案：B, D
本题解析：暂无解析

45、填空题  金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、（）、业务函件和其他资料。

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本题答案：单据
本题解析：试题答案单据

46、问答题  什么是持有、使用假币罪？

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本题答案：指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额
本题解析：试题答案指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。

47、多项选择题  现场检查报告的主要内容包括（）

A.检查实施基本情况
B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
E.值得关注的问题

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

48、判断题  被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。

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本题答案：错
本题解析：被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。

49、多项选择题  大额资金交易的具体报告标准为（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

50、单项选择题  对于故意提供虚假材料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

51、问答题  反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别？

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本题答案：（1）调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查
本题解析：试题答案（1）调查权来源不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，其调查权来源于法律授权；而当反洗钱行政主管部门协助侦查机关调查案件时，其调查权来源于侦查机关的委托，是其侦查权的自然延伸，而非反洗钱行政主管部门本身具有的行政调查权；
（2）责任归属不同。反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时，行使的是法定的行政调查职权，因此应以自己的名义承担调查行为的法律后果；而在协助调查洗钱案件时，实质上是基于侦查机关的委托，因此应由侦查机关承担相应的法律后果；
（3）客体不同。反洗钱调查的客体是可疑交易活动，即尚未进入侦查机关立案程序的涉嫌犯罪线索；而案件协查的客体必须是已经立案的洗钱案件；
（4）目的不同。反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。而在洗钱案件协查过程中的收集资料，目的是调取或保全证据，以便将来用于刑事起诉和法庭调查。

52、问答题  在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？

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本题答案：一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在合
本题解析：试题答案一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持；按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制、封存有关文件、资料；二如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄虚作假；三不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不履行配合调查的义务。

53、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。

A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

54、问答题  反洗钱专门机构指的是什么？

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本题答案：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职
本题解析：试题答案是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。

55、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）

A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

56、问答题  各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？

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本题答案：金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料
本题解析：试题答案金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

57、问答题  反洗钱调查的目的是什么？

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本题答案：反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交
本题解析：试题答案反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息，来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪。

58、问答题  金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？

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本题答案：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增
本题解析：试题答案金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款通则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格履行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。
其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力；
其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境；
第三，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作，可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。

59、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。

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本题答案：错
本题解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。

60、多项选择题  完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。

A、客户接受政策（包括记录保存）
B、验证客户身份
C、对风险账户实施持续监测
D、风险管理

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

61、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

62、问答题  金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；并区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施？

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本题答案：1、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
本题解析：试题答案1、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
2、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
3、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

63、多项选择题  中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

64、单项选择题  关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）

A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称
B.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
D.在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

65、填空题  中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。

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本题答案：中国人民银行
本题解析：试题答案中国人民银行

66、判断题  如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。

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本题答案：错
本题解析：如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，单仍可以协助侦查机关侦查洗钱案件。

67、判断题  反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动。

68、单项选择题  按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。

A.100万；20万
B.50万；20万
C.200万；20万
D.100万；10万

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

69、判断题  保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。

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本题答案：错
本题解析：保险产品通过银行销售时，保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任。

70、问答题  《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定？

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本题答案：首先规定中国人民银行负责组织、协调全国的反洗钱工作，承
本题解析：试题答案首先规定中国人民银行负责组织、协调全国的反洗钱工作，承担反洗钱资金监测、对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查、反洗钱行政调查等反洗钱行政主管部门职责。
其次，明确了国务院金融监督管理机构负有参与制定反洗钱规章及对所监管的金融机构提出反洗钱内控要求等反洗钱职责，规定了为履行反洗钱资金监测职责，人民银行设立反洗钱信息中心，承担接收、分析大额和可疑交易报告等反洗钱工作。
最后，还对中国人民银行与国务院有关部门、机构的信息交流机制，对个人跨境携带现金、无记名有价证券的监测，人民银行和国务院金融监督管理机构向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易，国务院金融监督管理机构审查新设金融机构的反洗钱内控制度等内容作出了规定。

71、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行？

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本题答案：自2007年3月1日起施行。
本题解析：试题答案自2007年3月1日起施行。

72、多项选择题  反洗钱涉密电子文档应定期（）

A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

73、问答题  国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么？

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本题答案：①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，会同国务院反
本题解析：试题答案①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，会同国务院反洗钱行政主管部门制定金融机构客户身份识别制度以及客户身份资料和交易记录保存制度；②对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求；③发现涉嫌洗钱犯罪的金融交易时及时向公安机关报告；④审查新设金融机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合设立条件的不予批准当事人的设立申请。

74、单项选择题  人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）

A.上海总部
B.杭州中心支行
C.宁波市中心支行
D.金华市中心支行

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

75、单项选择题  下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

76、问答题  涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？

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本题答案：1、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或
本题解析：试题答案1、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
2、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
3、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
4、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
5、怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
6、怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。
7、金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

77、单项选择题  对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

78、多项选择题  商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

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本题答案：B, C, E
本来源:91考试网 91EXAm.org题解析：暂无解析

79、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析

80、多项选择题  我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）

A.金融机构
B.特定非金融机构
C.完全符合金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求
D.与金融行动特别工作组（FATF.“40＋9”建议要求并不完全一致
E.需要进一步扩展

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析

81、多项选择题  洗钱的主要方式包括（）

A、利用金融机构
B、投资办产业
C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
D、通过市场的商品交易活动
E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

82、问答题  反洗钱行政主管部门检查的客体是？

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本题答案：反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个
本题解析：试题答案反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为。

83、问答题  人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？

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本题答案：（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（
本题解析：试题答案（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（2）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；（3）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；（4）其他不依法履行职责的行为。

84、问答题  出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？

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本题答案：1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件
本题解析：试题答案1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
2、客户行为或者交易情况出现异常的。
3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形

85、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？

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本题答案：（1）存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份
本题解析：试题答案（1）存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份信息；
（2）中国人民银行对存款人开立基本存款账产、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行严格的核准制；
（3）一般存款账尸和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金；
（4）严格控制从单位结算账户对个人银行结算账户的支付，即金额超过5万元的应提供付款依据或收款依据。

86、问答题  反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理？

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本题答案：可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到
本题解析：试题答案可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。

87、多项选择题  反洗钱监管制度包括（）

A.反洗钱法律制度
B.监管体制
C.监管手段
D.监管方法
E.可疑交易调查

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

88、多项选择题  金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）

A.赌场
B.房地产代理商
C.贵重金属交易商和珠宝商
D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师
E.拍卖行

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

89、问答题  《反洗钱法》第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么？

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本题答案：规定中的“现金”包括人民币和外
本题解析：试题答案规定中的“现金”包括人民币和外币现钞；“无记名有价证券”是指在证券上不记载任何人为权利少、，或者只写“持票人”、“来人”的有价证券。由于凡是持有现金和无记名有价证券的人就可以行使证券权利，因此，它们可经由单纯交付的方法转让，具有流通性好、便于转让的特点。

90、多项选择题  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元

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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

91、填空题  代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和（）的有效身份证件或者身份证明文件。

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本题答案：被代理人
本题解析：试题答案被代理人

92、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

93、多项选择题  询问笔录的制作要求包括（）

A.询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠
B.询问笔录应当交被询问人核对
C.记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正
D.被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章
E.调查人员也应当在笔录上签名

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

94、单项选择题  加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）

A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

95、问答题  解决非正规汇款体系的主要方法有哪些？

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本题答案：（1）在体制上解决；（2）提高正规汇款体系的服务质量、
本题解析：试题答案（1）在体制上解决；（2）提高正规汇款体系的服务质量、服务意识；（3）对于为犯罪分子提供协助的非正规汇款体系，要加大打击的力度。

96、多项选择题  反洗钱调查的法律或规范依据包括（）

A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

97、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）

A.调查组到场人员不得少于2人
B.出示中国人民银行执法证
C.出示反洗钱调查通知书
D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容
E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

98、问答题  《反洗钱法》的内容包括什么章节？

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本题答案：包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调
本题解析：试题答案包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则7个章节。

99、问答题  《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？

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本题答案：根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立的、从事金融业的下列机构：政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他机构。

100、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？

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本题答案：2007年6月21日发布。
本题解析：试题答案2007年6月21日发布。

101、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

102、判断题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

103、多项选择题  客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则

A、了解你的客户原则
B、谨慎评估原则
C、协调配合原则
D、动态管理原则

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

104、问答题  《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？

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本题答案：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用
本题解析：试题答案是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

105、问答题  反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？

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本题答案：（1）询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人
本题解析：试题答案（1）询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人员的在场情况，被询问人员的姓名、年龄、性别、住址、工作单位、职务等基本信息；
（2）询问的内容和回答；
（3）附录。如果在询问过程中，被询问人提供了其他书面或者实物作为证据的，或者提供了其他证人的，或者对其他证据内容进行了询问的，可以在笔录中萌，作为索引，并通过其他方式固定相应的证据，明确该证据的来源，以便以后查对。

106、填空题  金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现（）线索。

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本题答案：犯罪
本题解析：试题答案犯罪

107、问答题  国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？

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本题答案：对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
本题解析：试题答案对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

108、问答题  关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？

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本题答案：（1）金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客
本题解析：试题答案（1）金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息；（2）金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定；（3）金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。

109、多项选择题  下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.中国人民银行反洗钱局局长
B.中国人民银行武汉分行主管副行长
C.中国人民银行大连市中心支行行长
D.中国人民银行上海营管部主管副主任
E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长

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本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

110、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金？

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本题答案：不得支取现金的账户种类有：一般存款账户和单位银行卡、财
本题解析：试题答案不得支取现金的账户种类有：一般存款账户和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金。

111、多项选择题  下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）

A.建立在国家的司法系统里
B.通常具有检察部门的权限
C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告
D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理
E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

112、多项选择题  出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）

A.人民银行进行书面调查
B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人
C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件
D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的
E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

113、问答题  哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查？

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本题答案：中国人民银行及其分支机构。
本题解析：试题答案中国人民银行及其分支机构。

114、问答题  反洗钱调查中封存的适用条件有哪些？

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本题答案：（1）中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活
本题解析：试题答案（1）中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动；（2）可疑交易活动需要进一步核查；（3）经国务院反洗钱行政主管部门或者经其授权的派出机构负责人批准；（4）被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损。

115、判断题  中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。

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本题答案：错
本题解析：中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见告知书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见书。

116、判断题  封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

117、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

118、问答题  典型的洗钱活动通常有几个阶段？

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本题答案：处置阶段、离析阶段和融合阶段。
本题解析：试题答案处置阶段、离析阶段和融合阶段。

119、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.合法性

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

120、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

121、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么？

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本题答案：交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨
本题解析：试题答案交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

122、问答题  为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？

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本题答案：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱
本题解析：试题答案具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者；当反洗钱调查中出现异议时，就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告；当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关。

123、单项选择题  世界上第一批金融报告分析机构诞生于（）

A.20世纪80年代
B.20世纪80年代末至90年代初
C.1995年
D.美国“9•11”事件之后

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

124、问答题  反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于什么调查？

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本题答案：只能用于反洗钱行政调查。
本题解析：试题答案只能用于反洗钱行政调查。

125、判断题  进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。

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本题答案：错
本题解析：进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保调查人员必须持有中国人民银行执法证。

126、单项选择题  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

127、问答题  目前，我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪？

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本题答案：第一百九十一条。
本题解析：试题答案第一百九十一条。

128、单项选择题  调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）

A.1天
B.3天
C.7天
D.通知期限视调查的性质和种类而定

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

129、单项选择题  在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

130、问答题  哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户？

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本题答案：工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；建设施工及
本题解析：试题答案工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；建设施工及安装单位等在异地的临时经营活动；公司的注册验资等可以申请开立临时存款账户。

131、多项选择题  中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）

A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动
B.跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的
C.涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的
D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动
E.跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

132、判断题  反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护，对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则，以合理使用为例外”的原则。

133、问答题  解除临时冻结有哪两种方式？

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本题答案：（1）自动解除；（2）通知解除。
本题解析：试题答案（1）自动解除；（2）通知解除。

134、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

135、问答题  在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？

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本题答案：（1）配合调查义务；（2）如实提供信息义务；（3）不得
本题解析：试题答案（1）配合调查义务；（2）如实提供信息义务；（3）不得拒绝和阻碍义务。

136、单项选择题  下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）

A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》（2006）
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

137、填空题  现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的（）联系进行。

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本题答案：历史
本题解析：试题答案历史

138、问答题  巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求，完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素？

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本题答案：（1）客户接受政策（包括记录保存）；（2）验证客户身份
本题解析：试题答案（1）客户接受政策（包括记录保存）；（2）验证客户身份；（3）对高风险账户实施持续监测；（4）风险管理。

139、填空题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）时出示。

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本题答案：进场
本题解析：试题答案进场

140、填空题  客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

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本题答案：客户身份信息
本题解析：试题答案客户身份信息

141、问答题  什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容？

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本题答案：对金融机构严重违反《反洗钱法》规定的行为，中国人民银行
本题解析：试题答案对金融机构严重违反《反洗钱法》规定的行为，中国人民银行及其设区的市一级以上分支机构除对该金融机构本身进行处罚外，还应对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时追究法律责任，给予相应的处罚。

142、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？

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本题答案：指现在或曾经担任显赫公职的个人，如国家元首或政府首脑、
本题解析：试题答案指现在或曾经担任显赫公职的个人，如国家元首或政府首脑、军队高级官员、国有企业高级行政人员等。

143、问答题  什么是《爱国者法案》？

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本题答案：9．11事件之后，美国为了加强对恐怖主义的打击，颁布了
本题解析：试题答案9．11事件之后，美国为了加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的《爱国者法案》，其主旨是全面反对和打击恐怖主义，共10个部分，其中第3部分涉及到了金融反恐，即切断恐怖主义者的资金供给，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

144、问答题  中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些？

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本题答案：（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立
本题解析：试题答案（1）反洗钱组织机构建设情况：（2）反洗钱内控制度建立及执行情况；（3）客户尽职调查情况；（4）大额和可疑交易报告情况；（5）账户资料及交易记录保存情况；（6）配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况；（7）反洗钱宣传和业务培训情况。

145、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。

A.为打击毒品犯罪采取的措施
B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为
C.为打击非法金融活动采取的措施
D.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

146、单项选择题  对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

147、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？

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本题答案：是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合
本题解析：试题答案是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合国公约，以及我国与其他国际组织、国家或地区缔结的双边或多边协定或条约等。

148、判断题  所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定“过失洗钱罪”。

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本题答案：错
本题解析：将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势，但也有少部分国家将过失洗钱行为罪犯化。

149、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。

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本题答案：错
本题解析：中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料。

150、判断题  反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的法律依据包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等。

151、单项选择题  下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

152、多项选择题  反洗钱国际合作包括哪些形式？（）

A.执行国际公约
B.制定相关法律
C.提供司法协助
D.主管部门合作
E.交流分享信息

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

153、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

154、问答题  存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？

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本题答案：（1）出具的营业执照、证书、批文等必须是正本；（2）开
本题解析：试题答案（1）出具的营业执照、证书、批文等必须是正本；（2）开立一般存款账户、专用存款账户必须出具存款人的基本存款账户开户许可证。

155、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？

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本题答案：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安
本题解析：试题答案应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

156、问答题  中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？

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本题答案：一是进入金融机构进行检查；二是询问金融机构的工作人员，
本题解析：试题答案一是进入金融机构进行检查；二是询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；三是查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；四是检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

157、多项选择题  反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）

A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚
B、当场开列清单一式二份
C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章
D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

158、判断题  所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。

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本题答案：错
本题解析：国际上有些国家的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体，也有些国家承认上游犯罪主体也能构成洗钱犯罪主体.

159、问答题  对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚？

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本题答案：由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上
本题解析：试题答案由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，在责令金融机构限期改正的同时，建议有关金融监督机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

160、判断题  在美国遭到“9•11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

161、问答题  《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定？

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本题答案：金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责
本题解析：试题答案金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

162、判断题  反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时。

163、问答题  海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的，应当及时向哪个部门通报？

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本题答案：应当及时向反洗钱行政主管部门通报。
本题解析：试题答案应当及时向反洗钱行政主管部门通报。

164、判断题  反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

165、多项选择题  在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）

A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务
D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法

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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

166、问答题  什么情况下可以开立一般存款账户？

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本题答案：存款人具有借款或其他结算需要，可以开立一般存款账户。但
本题解析：试题答案存款人具有借款或其他结算需要，可以开立一般存款账户。但一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行（指同一营业机构）开立。

167、判断题  反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

168、判断题  最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。

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本题答案：错
本题解析：最早受到关注的洗钱活动是毒品犯罪收益。

169、多项选择题  中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）

A、合法
B、合理
C、效率
D、保密

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

170、填空题  广泛的（）原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。

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本题答案：合作
本题解析：试题答案合作

171、问答题  

使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训

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本题答案：尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没
本题解析：试题答案尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没有这样做。警方调查揭露了一个洗钱运作，但是这个例子也显示，如果预防措施不能被执行，即使是在本该受到监管的金融机构，洗钱活动也会持续发生。

172、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

173、问答题  谁负责全国的反洗钱监督管理工作？

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本题答案：国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
本题解析：试题答案国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

174、填空题  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。

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本题答案：检查日期
本题解析：试题答案检查日期

175、判断题  金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。

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本题答案：错
本题解析：金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息。

176、问答题  为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？

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本题答案：（1）国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗
本题解析：试题答案（1）国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”职责，这一职责己由《中国人民银行法》以法律形式确立下来；
（2）中国人民银行着眼于我国金融业反洗钱工作的实际需要，制定了一系列的反洗钱规章制度，以金融业为起点推动我国的反洗钱工作；
（3）中国人民银行设立了专门了反洗钱部门来承担我国金融业反洗钱的行政管理职能，并设立了负责反洗钱资金监测中国反洗钱监测分析中心，奠定了我国反洗钱行政管理工作的组织基础；
（4）现实中，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管机关，不仅有效地促进了我国反洗钱工作的深入开展，而且有力推动了我国反洗钱国际合作的进程。

177、判断题  中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。

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本题答案：错
本题解析：根据调查实际需要，中国人民银行或者省级中心支行可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。

178、问答题  简述反洗钱定义？

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本题答案：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑
本题解析：试题答案反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

179、填空题  来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）于来自于其他国家（地区）的客户。

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本题答案：高
本题解析：试题答案高

180、多项选择题  《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）

A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
C.反洗钱调查中的保密制度
D.反洗钱调查中的法律责任
E.反洗钱调查的救济途径

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

181、多项选择题  人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

182、问答题  洗钱预防措施的三项基本制度是什么？

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本题答案：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额
本题解析：试题答案客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。

183、判断题  金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

184、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准？

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本题答案：（1）预算单位开立专用存款账户应报中国人民银行核准。（
本题解析：试题答案（1）预算单位开立专用存款账户应报中国人民银行核准。（2）基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金以及金融存放同业资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行批准。

185、问答题  《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？

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本题答案：（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身
本题解析：试题答案（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
（2）居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
（3）中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
（4）香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
（5）外国公民，为护照。

186、判断题  反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密。

187、问答题  反洗钱调查的客体是什么？

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本题答案：反洗钱调查的客体是可疑交易活动。
本题解析：试题答案反洗钱调查的客体是可疑交易活动。

188、问答题  《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？

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本题答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；<
本题解析：试题答案（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息：
（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；
（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料等。

189、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）

A.金融机构主管
B.金融机构有关人员
C.非金融机构工作人员
D.金融机构反洗钱工作人员

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

190、问答题  KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？

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本题答案：KYC的中文含义是指“了解你的客户&rdq
本题解析：试题答案KYC的中文含义是指“了解你的客户”。根据《金融机构反洗钱规定》，“了解你的客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠身份识别资料，确定和记录其客户身份。

191、多项选择题  下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）

A.埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织
B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushi
C.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络
D.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议
E.埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流

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本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

192、判断题  洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。

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本题答案：对
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193、问答题  通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容？

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本题答案：（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及
本题解析：试题答案（1）可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务；
（2）第三方的条件、类型，以及第三方应承担的义务；
（3）如果第三方不属于本国，那么哪些国家的第三方可以承担该义务；
（4）通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任。

194、单项选择题  关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）

A.调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人
B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证
C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性
D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求

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本题答案：B
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195、多项选择题  下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）

A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织

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本题答案：A, B, D, E
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196、多项选择题  根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）

A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证

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本题答案：A, B, C
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197、多项选择题  《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）

A.中国人民银行反洗钱局
B.中国人民银行武汉分行反洗钱处
C.中国人民银行长沙市中心支行
D.中国人民银行岳阳市中心支行
E.中国人民银行营业管理部

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本题答案：C, E
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198、问答题  “洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年？

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本题答案：1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民
本题解析：试题答案1997年，经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪。

199、多项选择题  《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）

A.询问对象仅限于金融机构的有关人员
B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准
C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料
E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形

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本题答案：A, C, D
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200、多项选择题  下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）

A.在执法机构内设立金融情报机构
B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切
C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性
D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力
E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系

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本题答案：A, B, C, D
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