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证券从业资格考试：证券投资基金必看考点（每日一练）
2018-11-20 02:16:04 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【大 中 小】
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1、单项选择题  债券基金收益与市场利率的关系是（）。

A.同方向变动
B.反方向变动
C.无关的
D.不确定的


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2、不定项选择  基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（）行为。

A．虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B．对证券投资业绩进行预测
C．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构
D．违规承诺收益或者承担损失


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3、不定项选择  对基金管理人的概念理解正确的是（）。

A．不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
B．由依法设立的基金管理公司担任
C．基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
D．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，但不具有独立法人地位


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4、判断题  按照有关规定，发生的基金运作费如果影响基金份额净值小数点后第5位的，即发生的费用大于基金净值十万分之一，应于发生时直接计入基金损益。（）


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5、单项选择题  在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）以上的基金资产投资子股票的，为股票基金。

A．60％
B．70％
C．80％
D．90％


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6、单项选择题  在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

A．80%
B．70%
C．60%
D．50%


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7、判断题  基金能满足那些不能或不宜直接参与股票、债券投资的个人或机构的需要。（）


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8、不定项选择  我国《基金法》规定，下列事项应当通过：开基金份额持有人大会审议决定（）。

A．提前终止基金合同
B．基金扩募或老诞长基金合同期限
C．转换基金运作方式
D．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准


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9、不定项选择  （）通常又被称作指数基金。

A．主动型基金
B．被动型基金
C．ETF
D．LOF


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10、判断题  基金管理人应于每个交易日次日对基金资产进行估值。（）


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11、单项选择题  封闭式基金期满终止，清产核资后的（）应按投资者出资比例分配。

A.基金总资产
B.基金资本
C.未分配收益
D.基金净资产


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12、多项选择题  开放式基金的特点有（）

A.没有预定存续期限
B.没有发行规模限制
C.可以上市交易
D.每个交易日连续公布基金份额净资产


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13、多项选择题  对证券投资进行限制的主要目的是（）。

A.引导基金分散投资、降低风险
B.避免基金操纵市场
C.发挥基金引导市场的积极作用
D.增加基金资产的收益水平


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14、判断题  基金管理人可以将其固有财产或者他人财产同基金财产一道从事证券投资。（）


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15、单项选择题  证券投资基金的特点不包括（）。

A．分散风险
B．专业理财
C．稳定市场
D．集合投资


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16、单项选择题  （）是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市场与场内市场有机地联系在一起的一种开放式基金。

A．保本基金
B．QDIl基金
C．ETF
D．LOF


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17、判断题  我国的基金管理公司可以从事社保基金管理和企业年金管理业务、QDIl业务。（）


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18、判断题  货币市场基金通常被认为是高风险的投资工具。（）


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19、判断题  基金托管人是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担资产保管、交易监督、信息披露、资金清算与会计核算等相应职责的当事人，是基金运营的核心。（）


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20、不定项选择  具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（）条件。

A．总资产和资本充足率符合有关规定
B．设有专门的基金托管部门
C．有安全保管基金财产的条件
D．有安全高效的清算、交割系统


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21、判断题  管理费通常从基金的股息、利息收益中或从基金资产中扣除，也可以向投资者收取。（）


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22、不定项选择  我国《证券投资基金法》规定，基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）情形。

A．一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的l0％
B．同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5％
C．基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量
D．违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定


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23、判断题  经基金资产估值后确定的基金资产净值而计算出的基金份额净值，是计算基金份额转让价格尤其是计算开放式基金申购与赎回价格的基础。（）


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24、不定项选择  下面关于ErF的描述，正确的是（）。

A．ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象，依据构成指数的证券种类和比例，采用完全复制或抽样复制的方法进行被动投资的指数型基金
B．ETF最大的特点是实物申购赎回机制
C．ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度
D．现存最早的ETF是美国证券交易所(AMEX)于1993年推出的标准普尔存托凭证(SPDRs)


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25、单项选择题  下列关于基金托管费的阐述正确的是（）。

A．托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人
B．日前，我国封闭式基金按照O．33％的比例计提基金托管费
C．我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0.25％
D．股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率


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26、判断题  基金由专业投资人士经营管理，其投资经验比较丰富，收集和分析信息的能力较强，投资行为相对理性，客观上能起到稳定市场的作用。（）


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27、单项选择题  按照《证券投资基金管理办法》的规定，耋闭式基金的收益分配每年不得少于一次，封闭式基釜年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（），封闭式基金一般采用（）方式分红。

A．70％，现金
B．90％，现金
C．70％，红利再投资
D．90％，红利再投资


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28、判断题  申青取得基金托管资格，应当具备一定的条件，并经国务院证券监督管理机构或者国务院银行业监督管理机构核准。（）


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29、单项选择题  买卖封闭式基金在基金价格之外要支付的费用为（）。

A.手续费
B.印花税
C.申购费
D.赎回费


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30、单项选择题  基金资产净值是指基金资产总值减去（）后的价值。

A．基金负债
B．证券基金的费用
C．各类证券的价值
D．基金应收的申购基金款


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31、单项选择题  公FF披露的基金信息不包括（）。

A．基金资产净值和基金份额净值公告
B．涉及基金管理人、基金财产、基会托管业务。的诉讼
C．对证券投资业绩进行的预测
D．基金份额发售公告、基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告


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32、单项选择题  公开披露的基金信息不包括（）。

A．基金资产净值、基金份额净值
B．涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼
C．对证券投资业绩进行的预测
D．基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告


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33、判断题  截至2009年年底，我国的证券投资基金中，开放式基金无论是在基金数量还是净资产总额上都占绝对比重。（）


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34、单项选择题  下列选项中，对契约型基金描述正确的是（）。

A．指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金
B．基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
C．是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大
D．契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行


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35、单项选择题  按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为（）。

A．契约型基金和公司型基金
B．封闭式基金和开放式基金
C．国债基金、股票基金、货币市场基金
D．成长型基金、收入型基金和平衡型基金


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36、判断题  成长型基金追求的是基金投资的资本利得。（）


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37、不定项选择  证券投资基金的特点是（）。

A．集合投资
B．分散风险
C．专业理财
D．稳定市场


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38、单项选择题  下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（）。

A．收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的
B．固定收入型基金的主要投资对象是债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小
C．收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低
D．—般可分为固定收入型基金和股票收入型基金


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39、单项选择题  证券投资基金当事人中，基金运营的核心是（）。

A．基金管理人
B．基金持有人
C．基金托管人
D．基金投资者


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40、不定项选择  基金份额持有人的义务包括（）。

A．缴纳基金认购款项及规定的费用
B．承担基金亏损或终止的有限责任
C．在封闭式鐾金存续期间，不得要求赎回基金份额
D．不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动


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41、单项选择题  我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于（）人民币。

A．5000万元
B．1亿元
C．2亿元
D．5亿元


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42、单项选择题  下面关于LOF的阐述，错误的是（）。

A．LOF是一种开放式基金
B．对申购和赎回有一定的规模上的限制，可以在交易所申购、赎回
C．LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金
D．LOF的申购和赎回均以现金进行


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43、判断题  由于指数基金收益率的稳定性、投资的分散性以及高流动性，因而不适于社保基金等数额较大、风险承受能力较低的资金投资。（）


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44、不定项选择  契约型基金与公司型基金的区别是（）。

A．资金的性质不同
B．投资者的地位不同
C．基金的营运依据不同
D．对投资额的限制不同


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45、判断题  托管费通常按照基金资产总值的_定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。（）


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46、单项选择题  下列选项中，对封闭式基金认识不正确的是（）。

A．经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变
B．基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易
C．基金份额持有人不得申请赎回
D．投资者可以通过证券经纪商在一级市场和二级市场上进行基金的要卖


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47、不定项选择  属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）。

A．投资策略不同
B．基金份额交易方式不同
C．发行规模限制不同
D．期限不同


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48、判断题  公司型基金的投资者是基金公司的股东，但无权参与基金公司的管理。（）


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49、判断题  开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最多次数，但不需约定基金利润分配的最低比例。（）


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50、判断题  基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期损益。（）


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51、单项选择题  对我国证券投资基金的叙述正确的是（）。

A．《证券投资基金管理暂行办法》以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用
B．封闭式基金一直是我国基金设立的主流形式
C．1998年3月，两只封闭式基金——基金金泰、基金开元设立，分别由国泰基金管理公司和大成基金管理公司管理
D．到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金


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52、单项选择题  货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。

A．1年以内
B．1年以上2年以内
C．1年以上5年以内
D．5年以上


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53、判断题  证券投资基金是指一种利益共享、风险共担的集合性证券投资方式。（）


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54、判断题  自2006年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期目的逐步临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金。到2009年年底，已有30多只封闭式基金转为开放式基金。（）


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55、单项选择题  我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A．实力雄厚的证券公司
B．信托投资公司
C．商业银行
D．基金公司


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56、单项选择题  关于证券投资基金的市场风险描述错误的是（）。

A．能在一定程度上消除来自个别公司的非系统风险
B．无法消除市场的系统风险
C．证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化
D．投资者购买基金，相对于购买债券而言，由于能有效地分散投资和利用专家优势，对控制风险有利


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57、不定项选择  我国基金管理公司的主要业务范围包括（）。

A．证券投资基金业务
B．受托资产管理业务
C．企业年金管理
D．投资咨询服务


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58、单项选择题  证券投资基金的主要投资风险不包括（）

A．市场风险
B．管理能力风险
C．汇率风险
D．巨额赎回风险


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59、判断题  设立基金管理公司，注册资本不低于3亿元人民币，爿且必须为实缴货币资本。（）


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60、多项选择题  影响封闭式基金单位价格的直接因素有（）。

A.资产净值
B.基金收益
C.市场供求状况
D.基金风险


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61、单项选择题  下列对基金份额持有人与管理人之间的关系认识错误的是（）。

A．是委托人、受益人与受托人的关系
B．基金份额持有人是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人；基金管理人则是接受基金髑额持有人的委托，负责对所筹集的资金进行具体的投资决策和日常管理
C．是所有者和经营者之间的关系
D．是相互制衡的关系


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62、不定项选择  下列关于封闭式基金和开放式基金的说法正确的是（）。

A．开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
B．绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行
C．开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎回申请
D．开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费，不直接受市场供求影响


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63、单项选择题  基金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。

A．投资标的划分
B．基金的组织形式不同
C．投资目标划分
D．基金运作方式不同


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64、判断题  货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。（）


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65、判断题  为获得上市公司的控制股权而购买该公司股票，是基金投资的主要目的之一。（）


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66、不定项选择  证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（）。

A．基金募集与销售
B．基金的投资管理
C．基金营运很务
D．基金投资咨询服务


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67、不定项选择  我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有（）。

A．分享基金则产收益
B．参与分配清算后的剩余基金财产
C．按照规定要求召开基金份额持有人大会
D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额


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68、单项选择题  对基金管理人的概念认识错误的是（）。

A．基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益
B．设立基金管理公司必须经国务院批准
C．不仅负责基金的投资管理，而且承担着产品设计、基金营销、基金注册登记、基金估值、会计核算和客户服务等多方面的职责
D．基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立


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69、不定项选择  下列选项中，属于公司型基金特征的是（）。

A．基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构
B．按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上
C．投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
D．基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人大会，基金资产归基金所有


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70、不定项选择  基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值（）。

A．占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值
B．基金投资所涉及的证券交易场所 遇法定节假日或因故暂停营业时
C．如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的
D．因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时


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71、单项选择题  QDIl基金是指在一国境内设立，经该国有关．部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金，（）年我国推出了首批QDIl基金。

A．2006
B．2007
C．2008
D．2009


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72、判断题  由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险。（）


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73、不定项选择  对基金投资进行限制的主要目的是（）。

A．引导基金分散投资，降低风险
B．避免基金操纵市场
C．发挥基金引导市场的积极作用
D．督促基金改进投资策略


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74、判断题  基金管理人开展特定多个客户资产管理业务时，需遵守《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》，该规定从2009年6月1日起施行。（）


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75、不定项选择  关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（）。

A．封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定
B．封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配
C．开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产
D．封闭式基金一一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布


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76、单项选择题  （）是衡量基金经营业绩的一个主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据。

A．基金份额净值
B．基金资产狰值
C．基金资产总值
D．基金资产的估值


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77、判断题  主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的基金。（）


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78、判断题  与ETF相区别，LOF不一定采用指数基金模式，也可以是主动管理型基金。（） 来源:91考试网


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79、单项选择题  目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（）。

A．剩余期限在397天以内(含397天)的证券
B．可转换债券
C．股票
D．流通受限的证券


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80、单项选择题  基金的托管费用通常（）计算并累计。

A.逐日
B.逐周
C.逐月
D.逐年


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81、单项选择题  一般认为，基金起源于（），是在18世纪末l9世纪初产业革命的推动下出现的。

A．德国
B．美国
C．英国
D．日本


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82、不定项选择  衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包恬（）。

A．期货基金
B．期权基金
C．认股权证基金
D．指数基金


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83、判断题  基金托管人可以代表基金份额持有人以基金托管人的名义设立证券账户、银行存款账户等基金资产账户。（）


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84、判断题  封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。（）


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85、单项选择题  平衡型基金一般将（）的资产投资于债券及优先股。

A．10％～15％
B．15％～25％
C．25％～50％
D．50％～75％


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86、不定项选择  货币市场基金的投资对象期限在1年期以内，包括（）。

A．银行短期存款
B．国库券
C．公司短期债券
D．银行承兑票据及商业票据


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87、判断题  契约型基金是基于信托原理而组织起来的代理投资方式，没有基金章程，也没有公司董事会，而是通过基金契约来规范三方当事人的行为。（）


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88、判断题  投资者在买卖封闭式基金时，在基金价格之外要支付手续费；投资者在买卖开放式基金时，则要支付申购费和赎回费。（）


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89、单项选择题  对指数基金认只正确的是（）。

A．投资组合模仿共一股价指数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
B．由于指数基金的投资非常分散．可以完全消除投资组合的非系统风险
C．指数基金的管理费较高，但是交易费用较低
D．指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种


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90、多项选择题  公开披露基金信息时，不得有以下行为：（）。

A.虚假记载、误导性陈述或重大遗漏
B.对证券投资业绩进行预测
C.承诺收益或承担损失
D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构


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91、判断题  指数基金的收益一般高于市场平均收益率。（）


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92、不定项选择  我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。

A．注册资本不低于5000万元人民币，并且必须为实缴货币资本
B．主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
C．取得基金从业资格的人员达到法定人数
D．有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度


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93、判断题  2006年2月21日，易方达上证50ETF正式发行，这是上海证券交易所推出的第一只ETF。()


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94、单项选择题  按照新会计准则和栩关规定，关于基金资产估值的基本原则叙述错误的是（）。

A．对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
B．对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
C.有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值
D．有充足理由表明按以上估值原则仍不能客观反映相关投资品种的公允价值的，基金管理公司应根据具体情况于持有人进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值


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95、判断题  开放式基金的价格与资产净值常发生偏离。（）


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96、不定项选择  下列对证券投资基金认识正确的是（）。

A．通过公开发售基金份额募集资金
B．由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
C．基金与股票和债券一样，是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业
D．与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一


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97、判断题  开放式基金因基金份额可随时赎回，在投资组合上须保留一部分现金和高流动性的金融工具。（）


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98、单项选择题  对证券投资基金的认识不正确的是（）。

A．将分散的资金集中起来以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证券投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能
B．在美国，有60％左右的家庭投资于基金，基金占所有家庭资产的50％左右
C．基金的特点是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值，所以，基金对投资的最低限额要求不高
D．基金的发展有利于证券市场的稳定


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99、判断题  债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益也会随之下降。（）


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100、单项选择题  对平衡型基金认识不正确的是（）。

A．将资产分别投资于两种不同特性的证券上
B．在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡
C．一般是将一定比例的资产投资于债券，其余的投资于优先股
D．特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大


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101、单项选择题  关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是（）。

A．反映的经济关系不同
B．投资主体不同
C．所筹集资金的投向不同
D．风险水平不同


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102、不定项选择  下面关于证券投资基金的阐述，错误的是（）。

A．根据我国《证券投资基金运作管理办法》的规定，仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金
B．目前，我国的基金全部是契约型基金
C．LOF所具有的可以在场内外申购、赎回，以及场内外转托管的制度安排，使LOF不会出现封闭式基金大幅度折价交易的现象
D．QDIl基金的投资目标是在锁定下跌风险的同时，力争有机会获得潜在的高回报


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103、判断题  封闭式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额。（）


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104、判断题  基金的设立程序类似于一般股份公司，但基金本身不是独立法人机构。（）


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105、判断题  开 放式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，而封闭式基金一般每个交易日连续公布。（）


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106、不定项选择  我国《证券投资基金法》规定，基金财产应当投资于国内依法公开发行上市的（）。

A．金融债券
B．货币市场工具
C．资产支持证券
D．权证


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107、单项选择题  下列事项中，对我国《证券投资基金法》关于对基金份额持有人大会召集的规定描述错误的是（）。

A．代表基金份额20％以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额20％以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
B．提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
C．更换基金管理人、基金托管人
D．基金扩募或者延长基金合同期限


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108、不定项选择  对基金、股票与债券认识正确的是（）。

A．股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基金反映的则是信托关系
B．债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具
C．基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
D．基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票


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109、不定项选择  下列对股票基金认识正确的是（）。

A．股票基金是重要的基金品种，仅次于圜债基金
B．各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市
C．股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
D．按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金


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110、不定项选择  我国证券投资基金发展呈现的特点是（）。

A．基金规模快速增长，开放式基金后来居上，逐渐成为基金设立的主流形式
B．基金产品差异化日益明显，基金的投资风格也趋于多样化
C．中国基金业发展迅速，对外开放的步伐加快
D．基金收益较好，大型基金公司不断涌现


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111、判断题  ETF不一定采用指数基金模式。（）


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112、判断题  自2006年2月开始，我国的基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。（）


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113、多项选择题  货币市场基金的投资对象包括（）。

A.银行短期存款
B.短期国库券
C.短期公司债券
D.银行承兑票据


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114、判断题  一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金价格也随之提高。尤其是封闭式基金，其基金份额的申购直接按基金份额资产净值计价。（）


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115、判断题  固定收入型基金的主要投资对象是国债和优先股。（）


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116、不定项选择  决定基金期限长短的因素主要有（）。

A．发行规模
B．宏观经济形势
C．基金本身投资期限的长短
D．基金份额交易方式


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117、多项选择题  证券投资基金的作用包括（）。

A.基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B.有利于证券市场的稳定与发展
C.有利于增加国家的税收收入
D.有利于证券市场的国际化


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118、单项选择题  依照我国《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.1
B.2
C.3
D.0.5


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119、判断题  马前，我国货币市场基金不得投资于信用等级在AAA级以下的企业债券（）。


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120、不定项选择  下面关于债券基金的阐述，错误的是（）。

A．债券基金的风险较低，适合于稳健型投资者
B．债券基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下调时，其收益会下降
C．如果基金投资于境外市场，那么汇率也会影响基金的收益
D．在我国，根据《证券投资基金运作管理办法》的规定，60％以上的基金资产投资于债券的，为债券基金


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121、判断题  指数基金投资组合模仿某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价格指数上下波动。（）


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122、多项选择题  基金收益的构成包括（）。

A.基金投资所得的股息、债券利息
B.买卖证券差价
C.存款利息
D.基金投资所得的红利


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123、判断题  目前，对证券投资基金的限制主要包括对基金投资范围的限制、投资比例的限制等方面。（）


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124、不定项选择  （）属于开放式基金所特有的风险。

A．市场风险
B．管理能力风险
C．技术风险
D．巨额赎回风险


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125、不定项选择  成长型基金可分为（）。

A．稳健成长型基金
B．一般成长型基金
C．积极成长型基金
D．专业成长型基金


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126、判断题  契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产，公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本。（）


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127、不定项选择  目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括（）。

A．交易佣金
B．过户费
C．银行间账户服务费
D．基金服务费


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128、单项选择题  契约型证券投资基金反映的是（）。

A.所有权关系
B.债权债务关系
C.委托代理关系
D.信托关系


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129、判断题  1998--2001年9月是我国封闭式基金发展阶段，在此期间，我国证券市场只有封闭式基金。（）


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130、判断题  管理费率的大小通常与基金规模和与风险成反比。（）


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131、不定项选择  我国《证券投资基金法》规定，基金管理人不得有（）行为。

A．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资
B．办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
C．以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为
D．向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失


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132、判断题  基金份额持有人与管理人之间实质上是所有人和委托人的关系。（）


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133、判断题  ETF结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点。（）


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134、单项选择题  根据我国《货币市场基金管理暂行规定》的规定，对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投瓷，并应当（）进行收益分配。

A．每日
B．每两日
C．每周
D．每15日


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135、判断题  封闭式基金在封闭期内基金规模不会减少，因此可进行长期投资，基金资产的投资组合能有效地在预定计划内进行。（）


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136、多项选择题  指数基金的优点主要有（）

A.费用低廉
B.风险较小
C.收益率高
D.可作为避险套利的工具


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137、不定项选择  对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是（）。

A．估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B．估值目无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
C．估值日无市价的，并且最近交易目后经济环境发生了重大变化的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价值
D．有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值


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138、判断题  收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产的成长潜力较大，损失本金的风险相对也较高。（）


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139、判断题  基金管理公司为单一一客户办理特定资产管理业务的，客户委吒的初始资产不得低于2亿元人民币。（）


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140、判断题  保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金。（）


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141、单项选择题  目前，我国股票基金大部分按照（）比例计提基金管理费，债券基金的管理费率一般低于（），货币基金的管理费率为0．33％。

A．2．5％，2％
B．2％，2．5％
C．1.5％，1%
D．1％，1．5％


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142、不定项选择  通常情况下，基金所支付的费用主要包括（）。

A．基金管理费
B．基金销售服务费
C．基金交易费
D．基金运作费用


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143、判断题  基瓮管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。（）


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144、多项选择题  证券投资基金根据投资目标划分，可以分为（）。

A.成长型基金
B.效益型基金
C.收入型基金
D.平衡型基金


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145、不定项选择  我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（）。

A．净资产不低予2亿元人民币
B．在最近1个季度末资产管理规模不低于2l亿元人民币或等值外汇资产
C．经营行为规范，管理证券投资基金3年以上
D．最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查


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146、多项选择题  基金托管人更换的条件有（）。

A.基金托管人解散、依法被撤消、破产或者由接管人接管其资产
B.基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金份额持有人利益，并提请基金份额持有人大会表决通过
C.代表50%以上的基金份额的基金份额持有人要求基金托管人退任
D.中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行托管职责


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147、单项选择题  ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额司变的一种基金运作方式。ETF结合了（）的运作特点；

A．契约型基金与公司型基金
B．封闭式基金与开放式基金
C．股票基金与货币基金
D．成长型基金、收入型基金


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148、不定项选择  指数基金的优势是（）。

A．可以作为避险套利的工具
B．费用低廉，管理费较低，尤其交易费用较低
C．风险小，可以完全消除投资组合的非系统风险
D．在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资回报


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149、判断题  代表基金份额5％以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。（）。


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150、判断题  指数基金的管理费用比较低。（）


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151、不定项选择  证券投资基金的作用有（）。

A．基金为中小投资者拓宽了投资渠道
B．基金丰富了投资者的投资方式
C．有利于证券市场的稳定和发展
D．有利于证券市场的国际化


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152、不定项选择  我国《证券投资基金法》规定，有下列（）情形之一的，基金托管人职责终止。

A．被依法取消基金托管资格
B．被基金份额持有人大会解任
C．被依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产
D．因违法违规行为被监管机构调查


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153、单项选择题  基金管理人运用基金财产进行证券投资，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的（）。

A．25％
B．20％
C．15％
D.10％


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154、单项选择题  下列选项中，不属于衍生证券投资基金的是（）。

A．期货基金
B．期权基金
C．认股权证基金
D．黄金基金


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155、判断题  基金托管人是基金持有人权益的代表。


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156、不定项选择  对证券投资基金的特点认识不正确的是（）。

A．基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值
B．以科学的投资组合降低风险、提高收益
C．基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人员制定投资策略和投资组合方案
D．虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量


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157、判断题  封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。（）


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158、单项选择题  投资基金的风险可能小于（）。

A.股票
B.固定利率债券
C.浮动利率债券
D.债券


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159、不定项选择  基金托管人又称基金保管人，是根据法律法规的要求，在证券投资基金运作中承担（）等相应职责的当事人。

A．募集资金
B．交易监督
C．信息披露、资金清算与会计核算
D．资产保管


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160、单项选择题  股票基金的投资目标侧重于追求（）。

A.公司控制权
B.利息收入
C.优先认股权
D.资本利得


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161、判断题  货币市场基金是以全球的证券市场为投资对象的一种基金。（）


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162、单项选择题  认购公司型基金的投资人是基金公司的（）。

A．债权人
B．收益人
C．股东
D．委托人


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163、判断题  依据我国保本基金的保本保障机制，基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任。（）


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164、单项选择题  关于交易型开放式指数基金(ETF)的描述，不正确的是（）。

A．ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式
B．加拿大多伦多证券交易 所于1991年推出的指数参与份额(TIPs)是严格意义上现存最早出现的ETF
C．ETF有“最小申购、赎回份额”的规定，通常最小申购、赎回单位是50万份或100万份
D．根据ETF跟踪的指数不同，可分为股票型ETF、债券型ETF等


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165、不定项选择  按照中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。

A．1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单
B．期限在1年以内(含1年)的债券回购
C．期限在1年以内(含1年)的中央银行票据
D．剩余期限在397天以内(含397天)的债券


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166、判断题  货币市场基金的优点是资本安全性高，购买限额低，疯动性强，收益较高，无管理费用。（）


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167、单项选择题  按照（）．证券投资基金可以区分为主动型基金和被动型基金.

A．基金运作方式不同
B．投资目标划分
C．投资理念的不：同
D．投资标的划分


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168、判断题  1868年由美国政府出面组建的海外和殖民地政府信托组织是公认的最早的基金机构。（）


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169、单项选择题  我国第一只开放式基金是（）

A.华安创新
B.南方稳健
C.鹏华成长
D.国泰金鹰


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170、判断题  ETF实行～级市场和二级市场并存的交易制度。在一级市场，机构投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。在二级市场，ETF与普通股票一样在证券交易所挂牌交易。（）


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171、判断题  由于债券的年利率固定，因而这类基金的风险较低，适合于稳健型投资者。（）


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172、判断题  我国规定，基金托管人可磋商酌情调低基金托管费，经中国证监会核准后公告，无须为此召开基金持有人大会。（）


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173、单项选择题  下列选项中，对公司型基金描述正确的是（）。

A．公司型基金在组织形式上与股份有限公司类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务
B．契约型基金的投资者对基金运作的影响比公司型基金的投资大些
C．基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产
D．投资者既是基釜的委托人，又是基金的受益人


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174、不定项选择  下面关于基金利润(收益)的分配方式的描述，正确的是（）。

A．基金利润(收益)分配通常有两种方式：一是分配现金，这是最普遍的分配方式；二是分配基金份额
B．封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的90％
C．封闭式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种
D．货币基金投资者于周一赎回或转换转出的基金份额享有周六、周日和周一的利润


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