1、问答题  客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求？

点击查看答案

本题答案：（1）保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善；本题解析：试题答案（1）保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善；
（2）保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定；
（3）保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程；
（4）保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求；
（5）有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录。

2、判断题  中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：根据调查实际需要，中国人民银行或者省级中心支行可以抽调中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员作为调查组成员。

3、多项选择题  反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）

A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

4、判断题  在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

5、问答题  澳大利亚的反洗钱机构是？

点击查看答案

本题答案：澳大利亚的反洗钱机构是“澳大利亚交易报告分
本题解析：试题答案澳大利亚的反洗钱机构是“澳大利亚交易报告分析中心”。

6、多项选择题  根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查？（）

A.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
D.单位和个人举报的可疑交易活动
E.通过涉外途径获得的可疑交易活动

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

7、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序，调查组在实施反洗钱调查前，可以视实际情况，决定是否提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

8、多项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

点击查看答案

本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

9、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？

点击查看答案

本题答案：（1）存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份
本题解析：试题答案（1）存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份信息；
（2）中国人民银行对存款人开立基本存款账产、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行严格的核准制；
（3）一般存款账尸和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金；
（4）严格控制从单位结算账户对个人银行结算账户的支付，即金额超过5万元的应提供付款依据或收款依据。

10、问答题  我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么？

点击查看答案

本题答案：是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合
本题解析：试题答案是我国缔结或者参加的国际条约，包括我国签署、批准的联合国公约，以及我国与其他国际组织、国家或地区缔结的双边或多边协定或条约等。

11、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

12、填空题  金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和（）移交其国务院金融监管部门指定的机构。

点击查看答案

本题答案：交易记录
本题解析：试题答案交易记录

13、多项选择题  为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）

A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
D.封存不能超过7天
E.临时冻结以四十八小时为限

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

14、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

15、问答题  解除临时冻结有哪两种方式？

点击查看答案

本题答案：（1）自动解除；（2）通知解除。
本题解析：试题答案（1）自动解除；（2）通知解除。

16、单项选择题  人民银行沈阳分行在开展反洗钱调查时，无权实施下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

17、单项选择题  对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）

A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

18、多项选择题  在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括（）

A.调查可疑交易活动
B.可疑交易活动需要进一步核查
C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的
D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准
E.经调查组长批准

点击查看答案

本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

19、多项选择题  有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）

A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的
B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的
C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的
E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

20、问答题  《反洗钱法》第三十二条规定的行为有哪些？

点击查看答案

本题答案：（1）未按照规定履行客户身份识别义务的：（2）未按照规
本题解析：试题答案（1）未按照规定履行客户身份识别义务的：（2）未按照规定保存客户身份资料和交易记录保存记录的：（3）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（4）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（5）违反保密规定，泄漏有关信息的；（6）拒绝、阻碍反洗钱调查、检查的。

21、问答题  《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么？

点击查看答案

本题答案：指现在或曾经担任显赫公职的个人，如国家元首或政府首脑、
本题解析：试题答案指现在或曾经担任显赫公职的个人，如国家元首或政府首脑、军队高级官员、国有企业高级行政人员等。

22、单项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，解除封存应采用下列哪种形式（）

A.口头通知
B.解除封存通知书
C.解除封存清单
D.解除封存的公函

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

23、单项选择题  在反洗钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.成立调查组
D.拟定调查方案

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

24、多项选择题  关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）

A.调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备
B.这也是反洗钱调查中的必经程序
C.人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由
D.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
E.需要金融机构进行准备的，应提前7天通知

点击查看答案

本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

25、填空题  主查人负责编制现场检查进驻会谈纪要，并由检查组组长和（）签字确认。

点击查看答案

本题答案：被查单位负责人
本题解析：试题答案被查单位负责人

26、判断题  反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：反洗钱现场调查通知书和书面调查通知书的法律效力是一致的。

27、问答题  反洗钱专门机构指的是什么？

点击查看答案

本题答案：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职
本题解析：试题答案是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。

28、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

29、单项选择题  加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）

A.埃格蒙特集团
B.金融行动特别工作组
C.世界银行
D.国际货币基金组织

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

30、判断题  打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：打击洗钱犯罪的法律是否有效，对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力，关键在于是否可以及时发现洗钱行为。

31、问答题  我国2003年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？

点击查看答案

本题答案：（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖
本题解析：试题答案（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪；（5）贪污贿赂犯罪；（6）破坏金融管理秩序犯罪；（7）金融诈骗犯罪。

32、单项选择题  一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的中心位置的报告机构是（）

A.银行
B.证券公司
C.保险公司
D.非金融机构

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

33、问答题  《反洗钱法》所称金融机构指的是什么？

点击查看答案

本题答案：是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用
本题解析：试题答案是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

34、问答题  什么是持有、使用假币罪？

点击查看答案

本题答案：指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额
本题解析：试题答案指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。

35、判断题  根据《反洗钱法》规定，中国人民银行或者其省一级分支机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

36、填空题  检查组应指定检查组组长和（）。

点击查看答案

本题答案：主查人
本题解析：试题答案主查人

37、判断题  从对象上看，反洗钱调查的对象要比反洗钱检查的对象范围更广。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：从对象上看，反洗钱调查的对象仅限于金融机构，而反洗钱检查的对象还包括单位和个人。也就是说反洗钱检查的对象要比反洗钱调查的对象范围更广。

38、判断题  金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

39、单项选择题  最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）

A.主要调查人员
B.调查组组长
C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人
D.省级以上人民银行负责人

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

40、判断题  根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

41、单项选择题  金融情报机构分析信息的最基本目的是（）

A.发现资金的总体流向和趋势
B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法
C.发现犯罪线索
D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

42、单项选择题  金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）

A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

43、单项选择题  金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）

A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

44、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

45、填空题  中国人民银行分支行现场检查时，如需延期退场，应报上级（）批准。

点击查看答案

本题答案：中国人民银行
本题解析：试题答案中国人民银行

46、填空题  中国人民银行发现可疑交易活动，需要调查核实的，只能向（）进行调查。

点击查看答案

本题答案：金融机构
本题解析：试题答案金融机构

47、问答题  《反洗钱法》第十四条中国务院有关金融监督管理机构主要是指哪几个部门？

点击查看答案

本题答案：主要是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员
本题解析：试题答案主要是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。

48、问答题  人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分？

点击查看答案

本题答案：（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（
本题解析：试题答案（1）违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；（2）泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；（3）违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；（4）其他不依法履行职责的行为。

49、填空题  尽职责任是法律对金融机构反洗钱职责作出的（）性规定，要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，将职责具体化为自身的反洗钱行动，而监管部门也有了衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准。

点击查看答案

本题答案：兜底
本题解析：试题答案兜底

50、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于哪些金融机构？

点击查看答案

本题答案：1、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇
本题解析：试题答案1、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。
2、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。
3、保险公司、保险资产管理公司。
4、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
5、中国人民银行确定并公布的其他金融机构。

51、判断题  调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。这两种调查方式只能选择其中之一。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式，也可以采取这两种调查方式相结合的综合调查方式。

52、判断题  对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

53、问答题  洗钱对国民经济的危害程度如何？

点击查看答案

本题答案：据国际货币基金组织前总裁米歇尔•康德苏的估计
本题解析：试题答案据国际货币基金组织前总裁米歇尔•康德苏的估计，全世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2％至5％。有调查表明，近年来我国洗钱活动日益增多，涉及的洗钱数额也在不断上升，据统计，我国国际收支“误差和遗漏”项中每年有几百亿美元，近年来该项之和已有数千亿元，其中洗钱所导致的资金外流数量占相当的比重。由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见不鲜、境外“黑钱”以各种方式进入中国、国内大量“黑钱”流出境外等现象的存在，洗钱行为正在成为我国金融机构乃至全社会都日益关注的问题。
中国内地洗钱活动日益增多，数额不断上涨，据权威分析，最近三年中国资本外逃达530亿美元。每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2％，几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差。

54、问答题  联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？

点击查看答案

本题答案：该公约于1990年11月1日生效，我国于1988年12
本题解析：试题答案该公约于1990年11月1日生效，我国于1988年12月20日签署。

55、多项选择题  反洗钱的目标应该包括（）

A.洗钱刑事犯罪化
B.建立起有效的洗钱防范机制
C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

56、多项选择题  调查人员具有下列情形的，应当回避（）

A.与被调查对象有利害关系
B.与被调查机构有利害关系
C.与可疑交易活动有利害关系
D.与其他调查人员有利害关系
E.可能影响公正调查的

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

57、问答题  

使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训

点击查看答案

本题答案：尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没
本题解析：试题答案尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没有这样做。警方调查揭露了一个洗钱运作，但是这个例子也显示，如果预防措施不能被执行，即使是在本该受到监管的金融机构，洗钱活动也会持续发生。

58、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指（）。

A.交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上
B.交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上
C.交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上
D.交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

59、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）

A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

60、多项选择题  人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）

A.上海总部
B.武汉分行
C.深圳市中心支行
D.珠海市中心支行
E.上海营业管理部

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

61、问答题  在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务？

点击查看答案

本题答案：（1）配合调查义务；（2）如实提供信息义务；（3）不得
本题解析：试题答案（1）配合调查义务；（2）如实提供信息义务；（3）不得拒绝和阻碍义务。

62、多项选择题  中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

63、问答题  金融机构在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？

点击查看答案

本题答案：1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。<
本题解析：试题答案1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
2对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
3、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
4、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
5、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

64、单项选择题  在为客户进行一次性金融服务时，要求将（）金额以上美元现钞兑换成人民币时，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？

A.一百美元
B.一千美元。
C.一万美元。
D.五万美元。

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

65、多项选择题  多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。

A.叶轮对称排列法
B.采用平衡鼓
C.采用平衡盘
D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

66、单项选择题  为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）

A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性
B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性
C.通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性
D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

67、问答题  我国的反洗钱工作机制的模式是什么？

点击查看答案

本题答案：确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事
本题解析：试题答案确立一个部门为行政主管部门，全面负责国家的反洗钱行政事务。其他部门、机构在职责范围内分工负责、协调配合。

68、判断题  反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

69、单项选择题  执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。

A.了解你的客户
B.了解你的客户业务
C.了解你的客户单据
D.了解你的客户的经营

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

70、问答题  金融机构反洗钱内控制度的核心内容是什么？

点击查看答案

本题答案：一般包括：客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身
本题解析：试题答案一般包括：客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存内部操作规程，反洗钱工作保密制度，确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度，保证董事会和高级管理层及时掌握反洗钱工作情况的报告制度，员工反洗钱定期培训计划等。

71、单项选择题  短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易，“短期”是指（）个营业日内。

A、5
B、10
C、15
D、20

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

72、单项选择题  《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）

A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

73、问答题  为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础？

点击查看答案

本题答案：具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱
本题解析：试题答案具体表现在，确定了反洗钱调查主体，实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者；当反洗钱调查中出现异议时，就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告；当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关。

74、填空题  中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。

点击查看答案

本题答案：分析
本题解析：试题答案分析

75、单项选择题  《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。

A.2006年10月31日起
B.2006年11月1日起
C.2007年1月1日起
D.2007年3月1日起

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

76、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。

点击查看答案

本题答案：复印件
本题解析：试题答案复印件

77、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

78、问答题  银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？

点击查看答案

本题答案：银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户
本题解析：试题答案银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在2个工作日内办理撤销手续。

79、判断题  调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

80、多项选择题  一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）

A.犯罪阶段
B.放置阶段
C.离析阶段
D.融合阶段
E.消费阶段

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

81、问答题  在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？

点击查看答案

本题答案：应当重新识别客户身份。
本题解析：试题答案应当重新识别客户身份。

82、判断题  原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

83、问答题  某金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生，请问，根据《反洗钱法》有关规定，人民银行应对此如何作出处罚？

点击查看答案

本题答案：由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机
本题解析：试题答案由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构对该金融机构处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

84、填空题  金融情报机构在反洗钱体系中具有（）作用。

点击查看答案

本题答案：枢纽
本题解析：试题答案枢纽

85、多项选择题  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

86、多项选择题  中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）

A、合法
B、合理
C、效率
D、保密

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

87、判断题  最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：最早受到关注的洗钱活动是毒品犯罪收益。

88、多项选择题  现场检查报告的主要内容包括（）

A.检查实施基本情况
B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
E.值得关注的问题

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

89、判断题  实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：实施反洗钱现场调查时，调查组组长应向金融机构说明调查目的、内容和要求等情况。

90、单项选择题  下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

91、问答题  反洗钱调查中的询问措施与刑事侦查中的询问有什么本质区别？

点击查看答案

本题答案：本质上是一种行政措施，金融机构的工作人员作为被询问人有
本题解析：试题答案本质上是一种行政措施，金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务。刑事侦查中的询问是指侦查人员向证人、知情人了解案件真实情况的侦查措施，是获得证人证言的重要手段；刑事侦查中的讯问是指公、检、法等司法机关就案件事实对犯罪嫌疑人或被告人的审讯、审问，是获得被告人供述的重要手段。

92、问答题  从国际反洗钱实践来看，金融情报机构指的是什么？

点击查看答案

本题答案：金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称，是洗钱线索
本题解析：试题答案金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称，是洗钱线索的汇集中心，承担收集、分析大额和可疑交易信息的职责，是反洗钱工作机制的重要组成部分。

93、多项选择题  按不同内容，金融机构向金融情报中心提交的报告包括（）

A.可疑交易报告
B.恐怖主义融资交易报告
C.大额交易报告
D.反洗钱内控制度报告
E.反洗钱工作自查报告

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

94、多项选择题  以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责？（）

A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

95、多项选择题  以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

96、多项选择题  根据反洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱职责有（）

A.与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
D.提供反洗钱资金监测信息
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

97、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不承担下列哪项义务？（）

A.配合调查义务
B.如实提供信息义务
C.提供调查经费的义务
D.不得拒绝和阻碍义务

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

98、多项选择题  反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）

A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

99、多项选择题  以下关于大额交易报告主体说法正确的是（）

A.客户通过在境 内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告
B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告
C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告
D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告
E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

100、单项选择题  影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。

A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

101、单项选择题  关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）

A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组
B.调查组成员不得少于3人
C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证
D.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

102、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少？

点击查看答案

本题答案：（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记
本题解析：试题答案（1）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（2）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。

103、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）

A.调查可疑交易活动
B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
E.经中国人民银行负责人批准

点击查看答案

本题答案：A, B, E
本题解析：暂无解析

104、问答题  询问笔录制作最后进行双方核对和确认时，有哪些要求？

点击查看答案

本题答案：（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者
本题解析：试题答案（1）询问笔录应当交被询问人核对；（2）记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正；（3）被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。

105、问答题  反洗钱调查过程中，询问笔录应包括哪些内容？

点击查看答案

本题答案：（1）询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人
本题解析：试题答案（1）询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人员的在场情况，被询问人员的姓名、年龄、性别、住址、工作单位、职务等基本信息；
（2）询问的内容和回答；
（3）附录。如果在询问过程中，被询问人提供了其他书面或者实物作为证据的，或者提供了其他证人的，或者对其他证据内容进行了询问的，可以在笔录中萌，作为索引，并通过其他方式固定相应的证据，明确该证据的来源，以便以后查对。

106、问答题  金融机构与客户的交易关系主要分哪两类？

点击查看答案

本题答案：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系
本题解析：试题答案（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。

107、问答题  反洗钱行政调查的适用条件有哪些？

点击查看答案

本题答案：（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动
本题解析：试题答案（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动需要调查核实。

108、多项选择题  下列关于我国现行法律体系的说法，正确的有（）

A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次
B.我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》
C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》
D.《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴
E.《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

109、问答题  什么是大额交易报告？

点击查看答案

本题答案：大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向
本题解析：试题答案大额交易报告是指金融机构对规定金额以上的资金交易依法向金融情报机构报告，包括大额现金交易报告和大额转账交易报告。

110、问答题  简述中国人民银行的反洗钱职责？

点击查看答案

本题答案：中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构
本题解析：试题答案中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合。人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
（一）主要职责：中国人民银行依法法履行下列反洗钱监督管理职责：
1、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定反洗钱规章；
2、负责人民币和外币反洗钱的资金监测；
3、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况；
4、在职责范围内调查可疑交易活动；
5、向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动；
6、按照有关法律和行政法规的规定，与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料；
7、国务院规定的其他有关职责。
（二）中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，法依法法履行下列职责：
1、接收并分析人民币、外币大额外负担交易和可疑交易报告；
2、建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息；3、按照规定向中国人民银行报告分析结果；4、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
5、经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；
6、中国人民银行规定的其他职责。
（三）中国人民银行及其他工作人员应当依法履行反洗钱职责获得的信息予以保密，不得违反规定对外提供。

111、问答题  金融机构有哪些符合大额交易条件之一的，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告？

点击查看答案

本题答案：1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本
本题解析：试题答案1、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。
活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。
定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
2、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
3、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
4、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
5、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
6金融机构内部调拨资金。
7、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
8、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
9、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
10、中国人民银行确定的其他情形。

112、判断题  被询问人可以自行提供书面材料，但调查人员无权要求被询问人自行书写。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：被询问人可以自行提供书面材料，必要时，调查人员可以要求被询问人自行书写。

113、判断题  对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制订调查实施方案。

114、问答题  

刘招华制毒案。案情介绍：
刘招华在桂林基本情况
从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。
第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。
第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。
第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。
简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示

点击查看答案

本题答案：从以上案例，我们可以看到，正是由于地方政府急于招商引资
本题解析：试题答案从以上案例，我们可以看到，正是由于地方政府急于招商引资，放松了对引入资金合法性的审核，才使得刘招华在桂林大行其道达5年之久，差一点实现了其再次制毒阴谋。而当前，地方政府普遍将招商引资作为拉动当地经济增长的重要手段，在具体实施过程中，或多或少存在上述案例中提到的问题。在此形势下，招商投资领域反洗钱刻不容缓。笔者认为，要做好招投资领域反洗钱工作，应着重加强以下几个方面的工作。
（一）切实提高在招投资领域的反洗钱意识。
（二）制定相关法规，依法审查投资方资金来源合法性。
（三）反洗钱主管部门与招商行政管理部门应建立反洗钱合作机制，才能有效扼止投资领域洗钱行为。

115、多项选择题  根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）

A、户口簿
B、工作证
C、机动车驾驶证
D、结婚证

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

116、判断题  1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、诚信遵守法律、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。

117、问答题  反洗钱《现场检查立项审批表》应载明哪些内容？

点击查看答案

本题答案：列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。
本题解析：试题答案列明检查对象、检查内容、时间安排等内容。

118、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取什么方式进行确认和核实？

点击查看答案

本题答案：电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理
本题解析：试题答案电话询问、书面询问、走访金融机构、约见金融机构高级管理人员谈话等四种方式。

119、填空题  银行一直以来就处于报告可疑（以及其他）交易体制的（）位置。

点击查看答案

本题答案：中心
本题解析：试题答案中心

120、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？

点击查看答案

本题答案：审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质
本题解析：试题答案审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等。

121、单项选择题  九味羌活汤主治证的病因病机是（）

A.气虚外感风寒湿邪
B.外感风寒湿邪，内有蕴热
C.外感风寒，内停饮水
D.外感风寒，内伤湿滞
E.外感风寒，内有气滞

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

122、问答题  可疑交易活动的来源包括哪些？

点击查看答案

本题答案：包括国务院反洗钱行政主管部门或者其派出机构在信息分析中
本题解析：试题答案包括国务院反洗钱行政主管部门或者其派出机构在信息分析中获知的、金融机构提交的报告中涉及的，以及通过国际合作以及其他渠道获得的，甚至包括在调查其他可疑交易过程中引起疑问认为需要调查的交易信息等。可疑交易活动是反洗钱情报信息的主要来源，也是发现洗钱犯罪线索的基础。

123、多项选择题  反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）

A.被调查对象的账户信息
B.被调查对象的交易记录
C.金融机构的资产负债情况
D.金融机构的财务状况
E.被调查对象的其他有关资料

点击查看答案

本题答案：A, B, E
本题解析：暂无解析

124、问答题  金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告？

点击查看答案

本题答案：1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易
本题解析：试题答案1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。
4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。

125、单项选择题  对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

126、问答题  什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？

点击查看答案

本题答案：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑
本题解析：试题答案（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。

127、多项选择题  与现场调查相比较，书面调查具有如下优点（）

A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本
B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时，书面调查的优势极为明显
C.风险小——因为减少了人为操作，因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险
D.公信力强——非现场调查表现为单位行为，体现了严肃性，保证了公正性
E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查，最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响，金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

128、问答题  反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些？

点击查看答案

本题答案：通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被
本题解析：试题答案通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被请求国的司法程序中承诺进行取证，其中也包括移送证人进行取证的请求。

129、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组，调查组成员不得少于（）人。

A.2
B.3
C.4
D.5

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

130、问答题  金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定，金融机构在满足哪几项条件的情形下，可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份，但不包括重新识别客户身份？

点击查看答案

本题答案：（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2
本题解析：试题答案（1）中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册；（2）金融机构能够证明可以及时从中介机构或具有类似地位的第三方机构获得客户身份资料；（3）金融机构能够证明中介机构或具有类似地位的第三方机构能够执行该金融机构应当承担的识别客户身份和保存客户身份资料、交易记录的义务。

131、问答题  简述非法吸收公众存款罪？

点击查看答案

本题答案：是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众
本题解析：试题答案是指不具有金融职能的单位或个人以非法占有为目的吸收公众存款的行为。

132、多项选择题  下列国际组织或机构中，对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有（）

A.联合国
B.世界银行
C.国际货币基金组织
D.金融行动特别工作组
E.埃格蒙特集团

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

133、问答题  反洗钱调查中的报案与行政执法的案件移送有什么不同？

点击查看答案

本题答案：（1）法律依据不同。报案的法律依据是本法，而移送的法律
本题解析：试题答案（1）法律依据不同。报案的法律依据是本法，而移送的法律依据是《行政执法机关移送涉嫌犯罪案件的规定》；
（2）法理基础不同。报案的法理基础是单位和个人的报案权和报案义务；移送的法理基础是行政违法行为与犯罪行为的划分、行政处罚与刑事处罚的衔接以及行政机关与侦查机关的职权分工；
（3）适用对象不同。反洗钱调查中的报案专门适用于经过调查仍不能排除嫌疑的可疑交易活动；而移送广泛适用于行政执法机关经过行政处罚后尚需追究刑事责任的涉嫌犯罪案件嫌疑，但并非行政违法行为，反洗钱行政主管部门对此仅有调查权，而不应处罚；而违法行本身已经违反行政管理法律法规的规定，行政执法机关本身具有调查权和处罚权。

134、判断题  调查人员在实施反洗钱调查时，向被调查机构出示调查通知书，就是表明该合法人员是在依法履行职责，而不是个人行为。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

135、单项选择题  下列哪项不是金融情报机构的核心功能？（）

A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息
B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息
C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息
D.参与反洗钱国际合作

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

136、问答题  金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施？

点击查看答案

本题答案：（1）制订内部政策、程序和控制措施；（2）持续进行雇员
本题解析：试题答案（1）制订内部政策、程序和控制措施；（2）持续进行雇员培训计划；（3）建立审计，以对系统进行测试。

137、判断题  从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：从性质上划分，询问、查阅、复制属于调查措施，而封存和临时冻结属于保全措施。

138、问答题 &nb sp;反洗钱调查中的复制指的是什么？

点击查看答案

本题答案：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查
本题解析：试题答案是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。

139、单项选择题  下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

140、多项选择题  下列关于金融行动特别工作组（FATF）的说法，正确的有（）

A.金融行动特别工作组（FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议
B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF.的正式成员
D.金融行动特别工作组（FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
E.金融行动特别工作组（FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织

点击查看答案

本题答案：A, C, D, E
本题解析：暂无解析

141、问答题  《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？

点击查看答案

本题答案：客户身份识别制度共有8项要求。
一是金融机构
本题解析：试题答案客户身份识别制度共有8项要求。
一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；
二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；
五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；
七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；
八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

142、问答题  司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？

点击查看答案

本题答案：分为民（商）事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。<
本题解析：试题答案分为民（商）事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。

143、多项选择题  以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）

A.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
C.对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户
E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

144、问答题  中国何时成为金融行动特别工作组（FATF）的正式成员？

点击查看答案

本题答案：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动
本题解析：试题答案当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(Financial Action Task Force on Anti-Money Laundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。

145、问答题  

私人银行帮助隐秘非法交易。案情介绍
本案涉及的这家银行为客户提供机构经纪业务，零售经纪业务，个人客户服务，全球股票衍生工具，有价证券服务，期货服务和保证金借款业务。银行的客户可以与银行签订私人客户协定，然后便可以通过电话或传真进行交易。调查非常困难，匹配被怀疑的信托账户的来款与罪犯汇往国外的往款难度非常大。在重新梳理了银行存款和取款的所有记录后，发现罪犯通过国际电汇的方式将等量的资金汇往国外，但是汇款记录上的汇款人却不是该罪犯而是一家商人银行。这表明掩盖立案资金汇划的另一种途径。
简述在本案中我们应吸取的教训

点击查看答案

本题答案：不正确的交易记录会使得原本匹配后能发现问题的交易难以匹
本题解析：试题答案不正确的交易记录会使得原本匹配后能发现问题的交易难以匹配，而被疏忽。

146、问答题  人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？

点击查看答案

本题答案：（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构的工作人
本题解析：试题答案（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构的工作人员，要求对其有关检查事项作出说明；（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

147、判断题  单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑 换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

148、判断题  中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业，不仅仅是金融机构。

149、判断题  金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：金融情报机构可以使用一些内部标准区分出所有报告的优先级来，只处理那些最重要的报告。

150、问答题  广义上的反洗钱调查指的是什么？

点击查看答案

本题答案：从广义上讲，反洗钱调查是指中国人民银行及其分支机构在履
本题解析：试题答案从广义上讲，反洗钱调查是指中国人民银行及其分支机构在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行为。

151、判断题  《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径，但我国《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释为行政相对人提供了必要的权利救济途径，充分保障行政相对人的合法权益，这些均构成了反洗钱调查中的救济制度。

152、问答题  哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？

点击查看答案

本题答案：按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的
本题解析：试题答案按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的资金，具有专项投资用途的资金，其他需要专设账户管理的资金应纳入专用存款账户使用和管理。

153、多项选择题  营销人员在识别客户身份信息的时候应遵循的原则是（）

A、了解你的客户
B、了解你的客户业务
C、了解你客户的单据
D、了解你的客户家庭

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

154、判断题  反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

155、单项选择题  如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（）

A、仅报大额
B、仅报可疑
C、同时上报
D、请示人行

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

156、问答题  金融行动特别工作组关于反洗钱的“40项建议”包括哪几部分？

点击查看答案

本题答案：包括四部分：法律体系；金融业、特定非金融行业和职业应采
本题解析：试题答案包括四部分：法律体系；金融业、特定非金融行业和职业应采取的反洗钱和反恐融资措施；打击洗钱和恐怖主义融资的必要体制和措施；国际合作。

157、多项选择题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）

A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作
B.在资格平等的前提下与国内机构的合作
C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.不同机构工作人员之间的交流和互派

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

158、问答题  反洗钱现场检查生效的条件有哪些？

点击查看答案

本题答案：（1）现场检查的主体必须合法；（2）现场检查适用的法律
本题解析：试题答案（1）现场检查的主体必须合法；（2）现场检查适用的法律法规和规章要准确；（3）现场检查的程序必须合法；（4）现场检查的形式要合法。

159、单项选择题  下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

160、多项选择题  商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付
B.将1000美元现钞结汇
C.张三转账18万到李四账 户
D.开立理财专户
E.提取现金6万元

点击查看答案

本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

161、问答题  向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动与行政执法机关向公安机关移送案件有何区别？

点击查看答案

本题答案：（1）针对的案件不同。行政执法机关向公安机关移送案件，
本题解析：试题答案（1）针对的案件不同。行政执法机关向公安机关移送案件，是指行政执法机关查处被监管对象违法行为时，发现其涉嫌犯罪的，应当按照规定向公安机关移送。而向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动，主要是指人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构，在履行反洗钱职责过程中，发现金融机构客户的可疑交易活动涉嫌洗钱犯罪的，应及时向侦查机关报告；
（2）程序和条件不同。行政执法机关向公安机关移送案件需要满足一定的条件，并有严格的程序要求。而中国人民银行和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易活动，目前并没有相应的程序性规定，在实践中相对灵活。

162、问答题  客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告？

点击查看答案

本题答案：由办理业务的金融机构报告。
本题解析：试题答案由办理业务的金融机构报告。

163、问答题  在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过多长时间？

点击查看答案

本题答案：48小时。
本题解析：试题答案48小时。

164、问答题  《反洗钱法》的内容包括什么章节？

点击查看答案

本题答案：包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调
本题解析：试题答案包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则7个章节。

165、多项选择题  按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）

A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

166、判断题  中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，可以对任何文件、资料予以封存。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，需要进一步核查的，经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

167、单项选择题  在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）

A.现场调查
B.书面调查
C.综合调查
D.直接向被调查对象调查

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

168、单项选择题  下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.临时冻结

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

169、问答题  

利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源。案情介绍
根据一个可疑交易报告，英国有关部门进行调查。一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户，其账户一年的交易额却达5万英镑之多，进一步调查发现这个人梗概不存在，账户是用伪造的身份开立的，并与中东的某个慈善组织有关。他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款。捐款先进入这个账户，然后慈善组织向政府索要额外的捐款，再把捐款退给捐赠人，涉案金额达到数十万英镑。
简述在本案中我们应吸取的教训

点击查看答案

本题答案：甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款。
本题解析：试题答案甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款。

170、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么？

点击查看答案

本题答案：中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可
本题解析：试题答案中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。

171、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？

点击查看答案

本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

172、问答题  

肇庆市地下博彩业案：案情介绍
2006年5月，人行肇庆中支在对肇庆市邮政储汇局反洗钱现场检查过程中，发现一些银行客户帐户存在可疑交易情况，并及时移交肇庆市公安局，联合组成了“8.17“专案行动小组。一举捣毁了利用香港六合彩和足球赛进行网络赌博的犯罪团伙，涉案金额高达2亿多元。
从可疑交易记录及破获案件秘获取的证据来看，犯罪嫌疑人为逃避打击，频繁开户和销户，大量银行账户使用期普遍在两个月左右，最长不超过一年。例如，犯罪嫌疑人刘××在某行开立5个账户，已注销的4个账户使用期限为1-3个月，最长的也不足1年。并且账户销户前短期内发生大量支付交易，刘××已销户的上述4个账户中，3个账户均在销户前10天发生大量支付交易，共发生交易笔数90笔，金额达624.93万元。
犯罪嫌疑人梁××等在省内外不同地区设立了活动窝点，采取变换交易地点、跨地区作案的手段，利用银行提供的资金汇划便利服务，采取异地存入现金，本地提取现金的办法，逃避监管和侦查，给打击工作制造障碍。其中，肇庆和广州两地是犯罪嫌疑人活动窝点的主要集中地，由于肇庆市地处山区，经济欠发达，单笔大数额交易晚引起监管部门的注意，而在经济发达地区，金融机构大数额现金的进出不易引起监管部门的注意，犯罪嫌疑人充分认识到了这一点，在广州以及珠三角其他发达城市开设大量银行账户，相互间进行转账结算。其中大数额的资金交易主要集中在发达地区的银行开立的账户之间，而当这些账户和在肇庆本地开立的银行账户之间发生交易时，则化整为零，以此逃避反洗钱部门的监管。
以犯罪嫌疑人刘××操作的手法为例，2005年其账户存、取交易共534笔，金额2380.47万元，取款以刘××自办为主，存款则以他人代办为主。根据银行留存的刘××账户交易凭证，发现166笔取款的经办人均为刘××，而162笔存款中有130笔为他人代存或转存。其中现金交易469笔，金额2008.55万元，占全年交易总额的84.38%。从刘××名下账户存、取款凭证上登记的身份证看，涉嫌“地下博彩小庄”交易的人员主要以中青年为主。
简述从肇庆市打击地下博彩业得到的启示

点击查看答案

本题答案：（一）关于捕捉可疑线索是案件破获的重要前提。反洗钱部门
本题解析：试题答案（一）关于捕捉可疑线索是案件破获的重要前提。反洗钱部门负责对金融机构业务进行现场检查具有专业上的优势，往往能通过一条交易信息或者一个银行账户由点到面，顺藤摸瓜，查清不法分子的资金交易网络。
（二）准确把握洗钱过程的特征，深入分析是破获案件的关键。
（三）加强保密确保万无一失是案件破获的重要保障。
（四）加强部际合作是案件告破的重要基础。

173、判断题  公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

174、问答题  单位银行结算账户包括哪些种类？

点击查看答案

本题答案：基本存款账户；一般存款账户；专用存款账户；临时存款账户
本题解析：试题答案基本存款账户；一般存款账户；专用存款账户；临时存款账户。

175、单项选择题  以下职责不是现场检查主查人的职责的是（）

A.主持进场会谈和离场会谈
B.决定现场检查进度
C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书
D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

176、问答题  关于客户身份识别措施的特殊规定，主要包括哪些含义？

点击查看答案

本题答案：（1）金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客
本题解析：试题答案（1）金融机构进行客户身份识别时，可以向有关部门核实客户的有关身份信息；（2）金融机构是否需要向有关部门核实客户身份，由金融机构自主决定；（3）金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门。

177、判断题  银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：银监会参与制定银行业金融机构反洗钱规章，对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

178、判断题  反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

179、问答题  《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件？

点击查看答案

本题答案：（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身
本题解析：试题答案（1）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
（2）居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
（3）中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
（4）香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
（5）外国公民，为护照。

180、问答题  客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告？

点击查看答案

本题答案：由收单行报告。
本题解析：试题答案由收单行报告。

181、问答题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么？

点击查看答案

本题答案：金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易
本题解析：试题答案金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。

182、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的。

183、问答题  一般而言，反洗钱内控制制度的设计和制定至少应达到哪些目标？

点击查看答案

本题答案：（1）应将反洗要求融入业务工作程序和管理系统，使反洗钱
本题解析：试题答案（1）应将反洗要求融入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分，成为全体员工自觉维护自身机构信誉，防止本机构被洗钱犯罪分子利用的制度保证，从而避免或减少被动卷入洗钱活动而产生的法律风险、经济损失以及对自身信誉的损害；
（2）反洗钱内部控制制度的制定和实施应能够保证本机构通过身份识别等基本制度，有效发现、识别和报告可疑交易，协助反洗钱监管机关和司法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动；
（3）反洗钱内部控制制度应与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应，并具有根据自身业务发展变化和经营环境变化而不断修正、完善和创新的能力为金融机构应对不测或突发事件奠定坚实的基础。

184、判断题  《金融机构反洗钱规定》是反洗钱调查的法律依据之一。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

185、问答题  《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？

点击查看答案

本题答案：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查
本题解析：试题答案反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

186、问答题  单位银行结算账户按用途分有几种？

点击查看答案

本题答案：基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户
本题解析：试题答案基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户。

187、问答题  人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度？

点击查看答案

本题答案：（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增
本题解析：试题答案（1）基本存款账户：（2）临时存款账户（因注册验资和增资验资开立的除外）；（3）预算单位专用存款账户；（4）合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户。

188、判断题  根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

189、多项选择题  股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）

A.如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准
B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
D.登记客户身份基本信息
E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

190、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）

A.该客户有向境外转款的迹象
B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外
D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

191、填空题  不同层次的法律适用“（）”的原则。

点击查看答案

本题答案：高层级法律的效率高于低层级法律效率
本题解析：试题答案高层级法律的效率高于低层级法律效率

192、问答题  制定实施《反洗钱法》有什么重大意义？

点击查看答案

本题答案：（1）有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏
本题解析：试题答案（1）有利于预防和发现洗钱活动，追查和没收犯罪所得，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪，维护经济安全和社会稳定；
（2）有利于消除洗钱活动给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险，维护金融安全；
（3）有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道，遏制相关犯罪；
（4）有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会正义；
（5）有利于参与反洗钱国际合作，维护我国良好的国际形象。

193、问答题  什么是客户身份资料和交易信息保存制度？

点击查看答案

本题答案：它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料
本题解析：试题答案它是指要求反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易信息保存一定期限的制度。

194、问答题  双线区间设备正常时，何种情况下列车可反方向运行？

点击查看答案

本题答案：仅限于整理列车运行时，方可使列车反方向运行。
本题解析：试题答案仅限于整理列车运行时，方可使列车反方向运行。

195、单项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。

A.银行结算账户
B.定期账户
C.储蓄账户
D.匿名或假名账户

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

196、多项选择题  金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）

A.客户的特点或者账户的属性
B.客户是否为外国政要
C.地域
D.业务
E.行业

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

197、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？

点击查看答案

本题答案：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。
本题解析：试题答案包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。

198、多项选择题  金融情报机构的义务包括（）

A.保密
B.为执法和监管部门提供情报和技术支持
C.金融情报机构的信息反馈
D.向国家提交年度报告

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

199、问答题  什么是金融机构？

点击查看答案

本题答案：金融机构同指专门从事货币信用活动的中介机构。
本题解析：试题答案金融机构同指专门从事货币信用活动的中介机构。

200、问答题  对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式？

点击查看答案

本题答案：举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线
本题解析：试题答案举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。中国反洗钱监测分析中心保证依照国家法律法规对举报人和举报内容保密。