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银行合规考试：稽核监察微信做题（题库版）

2019-04-18 00:57:48 来源:91考试网作者:www.91exam.org 【大中小】

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1、多项选择题金融衍生品包括（）

A.利率期货
B.股票指数期货
C.股票期权
D.外汇
E.消费价格指数

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2、问答题请简述商业银行应当如何有效评估和管理各类主要风险？

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3、填空题同名账户互转是指收付款账户为（）注册账户之间的转账。

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4、多项选择题下列哪几种情况不能做转汇退回处理，只能重走转汇交易流程，返回给发送机构。（）

A.未对接
B.已对接
C.已入帐
D.已退回

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5、多项选择题农村合作金融机构内部控制评价应遵循以下原则（）。

A.全面性原则
B.统一性原则
C.独立性原则
D.公平性原则
E.及时性原则

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6、问答题审计人员了解内部控制时，可采用那些主要程序？

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7、多项选择题对验资账户管理不严，在验资期间接受企业的申请动用验资账户中的资金，信用社要承担（）。

A.民事责任
B.刑事责任
C.相关赔偿责任
D.行政处罚

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8、填空题数字证书认证方式个人客户单笔交易限额为20万元，日累计限额为（）。

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9、填空题从（）看，所有者权益包括所有者的投入资本、企业的资产增值及经营利润。

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10、单项选择题《金融违法行为处罚办法》规定，商业银行为证券、期货交易资金清算透支或者为新股申购透支的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款，没有违法所得的，处（）的罚款。

A.10万元以上30万元以下
B.10万元以上40万元以下
C.10万元以上50万元以下
D.20万元以上50万元以下

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11、填空题（）是对信用社会计对象按照经济内容进行分类核算的项目，它是信用社综合核算的工具。

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12、填空题商业银行应当建立表外业务（）制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制，对风险的计量、限额和报告等情况进行再评估。

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13、单项选择题同名账户互转指收付款账户为同一企业（）。

A.账户之间的行内转账
B.账户之间的跨行转账
C.网银注册账户之间的跨行转账
D.网银注册账户之间的行内转账

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14、问答题领导干部离任审计应付责任可以分为直接责任、主管责任和领导责任，其认定的原则是什么？

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15、多项选择题按照《农村合作金融机构信贷风险分类指引》，下列属次级类贷款特征的有（）

A、借款人不能偿还对其他债权人的债务
B、企业改制对银行债务可能产生不利影响
C、借款人经营亏损，经营活动现金流量为负值
D、借款人未按规定用途使用贷款
E、借款人在其他金融机构的贷款被划分为次级类

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16、单项选择题被审计单位不配合内部审计工作、拒绝审计或者提供虚假资料、拒不执行审计结论或者报复陷害内部审计人员的，（）应当及时予以处理；构成犯罪的，移交司法机关追究刑事责任。

A.审计机关
B.内部审计协会
C.单位主要负责人或者权力机构
D.上级主管部门

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17、问答题营业网点安全员职责是什么？

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18、填空题《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行计算并表资本充足率，应当将商业银行直接或间接拥有（）以上表决权的被投资金融机构。

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19、多项选择题营业网点受理的个人网上银行业务操作包括（）。

A.注册
B.注销
C.信息变更
D.查询

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20、单项选择题下列（）不属于“四双制度”。

A.双人临柜
B.双人复核
C.双人押运
D.双人管库

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21、多项选择题企业网上银行提供（）客户服务等功能。

A.账户管理
B.收付款管理
C.企业贷款
D.集团服务
E.企业管理台

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22、问答题简述县级行社自助设备管理员职责？

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23、问答题简述账务撤销业务的稽核方法。

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24、问答题重要岗位人员在同一工作岗位满几年必须轮岗？

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25、多项选择题个人向信用社申请个人存款证明必须提供以下资料（）。

A.营业执照
B.合法有效的身份证明
C.信用社存款单（折）及资格股股权证原件及复印件
D.验资机构验资业务询证函

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26、填空题（）可以办理全国农信系统的电子汇兑来账接收、往账发送、汇票兑付、储蓄通存通兑等客户业务。

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27、单项选择题在（）的情况下，出票行（社）可以为客户签发现金银行本票。

A.申请人为个人、收款人为企业
B.只有申请人和收款人均为企业
C.只有申请人和收款人均为个人
D.申请人、收款均可为个人、企业

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28、填空题稽核技术方法是稽核人员在实施稽核过程中，为辨别真伪，弄清问题，实现（）所使用的技术手段。

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29、多项选择题银监会“十三条”规定：对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循（）的原则，洞察和了解该客户的一切主要情况，了解其业务及财务管理的基本状况和变化。

A.了解你的客户
B.了解你的客户账
C.了解你的客户其他存款
D.了解你的客户业务

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30、填空题网银个人客户的认证方式有（），网银企业客户的认证方式有数字证书（USBKEY）。

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31、填空题信用社会计核算方法包括（）和业务核算手续两部分。

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32、多项选择题加强和完善（）之间的适时对账制度，对对账频率、对账对象、可参与对账人员等做出明确规定。同时，要改善管理理念，改进技术手段。

A.银行与客户
B.银行与银行
C.客户与客户
D.银行内部业务台账与会计账

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33、多项选择题解除挂失处理的方式主要有（）。

A.撤销挂失
B.挂失补开
C.挂失销户
D.支付结算业务

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34、问答题员工违规受到纪律处分（开除处分除外）后，积极工作，表现良好，已改正错误的，在处分期满后，可向本单位提出解除处分的申请，处分期是如何界定的？

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35、单项选择题成本收入比的计算公式正确的是（）。

A.总成本/总收入×100﹪
B.（业务及管理费用＋其他业务支出）/营业净收入×100﹪
C.（业务及管理费用＋其他业务支出）/总收入×100﹪
D.营业费用/营业收入×100﹪

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36、填空题县级行社的稽核检查罚没款列入营业外收入科目，办事处（市级联社）的稽核检查罚没款列入“（）--其他收入”科目。

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37、多项选择题银监会“十三条”规定：严格（）的分管与分存及销毁制度，坚决执行制度规定，并对此进行严格检查，对违规者进行严厉惩处。

A.印章
B.密押
C.报表
D.凭证

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38、多项选择题下列哪些资产减值准备只允许增加不能减少（对该项资产进行处臵时除外）（）。

A.抵债资产减值准备
B.投资性房地产减值准备
C.固定资产减值准备
D.在建工程减值准备

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39、多项选择题信用社购买的（）必须通过表内科目核算，其他未发生资金收付的有价单证，应通过表外科目核算。

A.存折
B.存单
C.国库券
D.金融债券

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40、多项选择题动态口令卡的（）等账务处理在综合业务系统进行。

A.入库
B.出库
C.售出
D.绑定

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41、单项选择题 “固定资产”账户按固定资产的（）反应其增减变动和结存情况。

A.原始价值
B.折余价值
C.重臵价值
D.市价

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42、多项选择题安全基础防护设施包括（）。

A.电视监控系统
B.运钞车
C.金库
D.营业场所
E.守库室

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43、单项选择题设臵企业网银的授权模式时，转账汇款功能必须选择（）。

A.有金额区间模式
B.无金额区间模式
C.无授权模式
D.无金额一级授权模式

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44、填空题《储蓄管理条例》实施后，定活两便储蓄存款存期在一年以上（含一年），无论存期多长，整个存期一律按支取日定期整存整取（）期存款利率打六折计息。

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45、问答题预警级别分几级？级别内容是什么？

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46、多项选择题下列关于住房公积金存款计息的说法，正确的是（）。

A.职工个人住房公积金存款，当年归集的按结息日挂牌公告的活期存款利率计息，结息后转入上年结转户
B.上年结转的按结息日挂牌公告的三个月定期整存整取存款利率计息。
C.公积金存款的结息日为每年的六月三十日。
D.公积金存款的结息日为每季月末的二十日。

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47、单项选择题某营业网点流动资产为1000万元，流动负债为2000万元，则该网点的流动比率为（）。

A.50%
B.200%
C.100%
D.150%

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48、单项选择题《资本办法》关于资本充足率监管中最低资本要求：核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率分别为（）。

A.5﹪、6﹪、8﹪
B.5﹪、6﹪、7﹪
C.2﹪、4﹪、8﹪
D.2.5﹪、11.5﹪、10.5﹪

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49、单项选择题下列那项不属于福祥借记卡的功能（）。

A.储蓄
B.转账
C.透支
D.消费

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50、问答题审计人员必须坚持“四铁”，“四铁”的内容是什么？

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51、单项选择题发生重大刑事案件或灾害事故，应在（）小时内上报省联社。

A.2小时
B.8小时
C.12小时
D.24小时

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52、单项选择题《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的，给予警告，并处（）的罚款。

A.10万元以上30万元以下
B.10万元以上40万元以下
C.10万元以上50万元以下
D.20万元以上50万元以下

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53、填空题存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回（）和结算凭证及开户许可证，银行核对无误后方可办理销户手续。

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54、问答题开办银行卡收单业务的商户交易指标变化异常的，县级行社应采取哪些主要措施？

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55、填空题根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的，要有特别的（）和规定。违法、违规、违纪的管理人员，一经查实，一律调离原工作单位，并严肃处理。

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56、多项选择题银监会“十三条”规定包括规章制度建设、稽核建设、合规性监督和（）等内容。

A.行务管理公开
B.轮岗轮调和强制性休假
C.行为失范监察制度、举报奖励
D.密押、重空和印章的分管与分存及销毁制度
E.对账制度

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57、单项选择题在办理借记卡销卡交易时，操作正确的是（）。

A.柜员为所开设的一卡通借记卡进行销卡处理，除主账户外，还应有其它账户
B.在销卡的同时，系统把相对应的主账户、其它账户一并进行销户处理
C.机构不仅能销自己机构的卡，也可销行内他机构的卡
D.柜员为所开设的一卡通借记卡进行销卡处理，要保证该卡除主账户外，无其它账户。在销卡的同时，系统把相对应的主账户一并进行销户处理。机构能销自己机构的卡，也可销行内他机构的卡

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58、问答题某单位于2001年1月18日向信用社申请抵押借款500万元，利率为7.3125%。期限为1年，该抵押人为第三人，抵押金额为800万元，但该单位贷款到期无偿还能力，经借款人，贷款人，担保人三方协商，以担保人的抵押物抵偿所欠信用社贷款本息，并于2月10日偿还，问信用社抵贷资产的取得一般有哪几种方式，计算出到期本息和？

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59、问答题简述挂失业务的稽核方法。

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60、多项选择题下列关于福祥借记卡的表述，正确的有（）。

A.可以透支
B.可享受免息还款的优惠
C.具有转账结算功能
D.是62字头银联标准卡

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61、单项选择题个人客户在网银办理转账交易时，连续输错USBkey口令（）次系统将锁定转账功能。

A.4
B.5
C.6
D.7

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62、多项选择题担保类业务是指商业银行接受客户的委托对第三方承担责任的业务，包括（）。

A.担保（保函）
B.备用信用证
C.跟单信用证
D.承兑

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63、多项选择题《湖南省内部审计办法》规定，县级以上人民政府审计机关负责指导和监督本行政区域内的内部审计工作，履行下列哪些（）职责。

A.制订内部审计工作制度
B.监督有关单位建立健全内部审计工作机制
C.指导内部审计的开展
D.检查、评价内部审计工作
E.指导、监督内部审计师协会依法履行职责

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64、单项选择题理事（董事）和高级管理人员的任职资格许可事项，拟任人应该自行政许可决定之日起的（）内到任，并向决定机关和所在地银监会派出机构报告。法律、行政法规另有规定的除外。

A、1个月
B、2个月
C、3个月
D、6个月

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65、单项选择题县级行社同业拆借实行限额管理，拆入和拆出最高限额分别不超过其各项存款余额的（）。

A.4%、4%
B.4％、8%
C.8％、4%
D.8％、8%

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66、多项选择题湖南省农村信用社深化“内控和案防制度执行年”活动的基本原则有（）。

A.坚持做到学习、自查和检查相结合的原则
B.坚持做到营业网点和联社机关职能部门自查和属地督促、指导相结合的原则
C.坚持开展全面布臵与突出重点相结合的原则
D.坚持做到发现问题与立即整改相结合的原则

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67、填空题省联社稽核工作考核评价办法的主要内容包括：机构设臵、人员配备、制度建设、工作业绩、档案管理、（）和上级布臵的其他工作等。

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68、多项选择题有下列情况之一的，可以办理福祥卡销户（）。

A.持卡人凭本人有效身份证件和个人密码，按规定交回福祥卡，要求结束其账户
B.持卡人办理书面挂失满七天后，凭本人有效身份证件或个人密码，要求结束其账户
C.个人卡因持卡人死亡、失踪等原因，按照储蓄管理条例要求办理销户
D.单位卡法定代表人或书面委托人书面申请销户

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69、多项选择题非法吸收或者变相吸收公众存款，具有下列哪些情形之一的，应当依法追究刑事责任。（）

A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的。
B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的。
C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的。
D.造成恶劣社会影响或者其他严重后果的

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70、单项选择题《湖南省内部审计办法》规定，被审计单位或者被审计对象应当自收到审计报告、审计决定之日起（）日内向内部审计机构报告审计决定执行情况。

A.10日
B.20日
C.30日
D.40日

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71、填空题借款人提前偿还贷款的，应按照（）计算利息。

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72、多项选择题商业银行经营担保类和承诺类业务，应当对交易背景的真实性进行审核。真实交易是指真实（）等行为。

A.贸易
B.借贷
C.履约
D.投标

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73、填空题个人网上银行提供账户管理、转账汇款、理财业务、（）、客户服务、安全中心等金融服务功能。

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74、多项选择题具备联网核查条件的银行机构在办理人民币银行账户管理业务时，如相关个人出具的证明文件为居民身份证，下列哪些业务应当联网核查公民身份信息（）。

A.开立、变更个人储蓄账户
B.个人银行结算账户
C.个人信用卡账户
D.单位银行结算账户业务

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75、多项选择题商业银行审计委员会负责商业银行年度审计工作，并就审计后的财务报告信息的（）作出判断性报告，提交董事会审议。

A．真实性
B．完整性
C．有效性
D．准确性

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76、单项选择题被查单位在收到《稽查处罚决定书》后，如有异议，可在（）后向稽查单位申请复核，复审后仍有意见的，可在规定时间内向作出处罚决定单位的上一级管理部门申请复核，复核期间仍按原决定执行。

A.5天
B.10天
C.15天

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77、单项选择题个人客户可以实现网银下挂账户的口头挂失，挂失后（）日内不到账户开户网点办理正式书面挂失，系统将自动解挂。

A.5
B.10
C.6
D.3

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78、单项选择题 “农民工银行卡”特色服务单日单卡最高取款限额为（）。

A.2000元
B.5000元
C.20000元
D.50000元

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79、多项选择题农信银个人账户通存通兑业务和小额支付跨行通存通兑业务不得跨社（行）受理的业务范围包括（）。

A.更换、挂失、解挂存折或银行卡
B.修改客户的支付条件（包括密码的修改）
C.重写磁条信息、补登折
D.有权执法机关的冻结、解冻、查询、扣划

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80、填空题守库期间严禁玩弄武器、饮酒、娱乐、留宿或（）等，不准在守库室内生火取暖，防止煤气中毒。

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81、多项选择题中国人民银行制定《金融违法行为处罚办法》的目的是（）。

A.惩处金融违法行为
B.维护金融秩序
C.防范金融风险
D.促进经济增长
E.保持货币稳定

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82、单项选择题《金融违法行为处罚办法》规定，未经依法批准，金融机构擅自变更股东.转让股权或者调整股权结构的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，（）的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。

A.5万元以上10万元以下
B.5万元以上20万元以下
C.5万元以上30万元以下
D.10万元以上50万元以下

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83、填空题在word文字处理软件中，可按（）组合键进行快速粘贴。

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84、单项选择题《金融企业准备金计提管理办法》规定，信贷资产根据金融监管部门的有关规定进行风险分类，标准风险系数暂定为（）。

A.正常类1.5%，关注类3%，次级类30%，可疑类60%，损失类100%
B.关注类3%，次级类30%，可疑类60%，损失类100%
C.关注类2%，次级类25%，可疑类50%，损失类100%
D.正常类1%，关注类2%，次级类25%，可疑类50%，损失类100%

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85、单项选择题利润分配科目的“未分配利润”账户的年末余额反映的是（）。

A.应分而未分配给股东的利润
B.当年尚未分配的利润
C.应上缴国家的利润
D.历年积存的未分配利润

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86、问答题请简述《商业银行内部控制指引》如何建立资金交易中台和后台部门前台交易的反映监督机制，以及各个部门岗位的风险责任？

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87、填空题在有UPS电源、电脑主机、打印机、显示器的营业场所的关机顺序是（）。

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88、填空题案发后要保护好（），尽可能分清犯罪分子的人数、性别、年龄、口音、衣着、体态特征、所持凶器等情况，并向公安机关如实提供。

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89、多项选择题财务收支计划主要包括（）。

A.利润计划
B.资本性支出计划
C.费用支出计划
D.资金营运计划

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90、多项选择题在软件管理上，以下说法正确的有（）。

A.加强计算机软件管理，建立档案专人管理，重要软件要严格保密，防止资料丢失、泄密
B.在计算机机房的关键出入口设立多层次的电子保安门锁
C.定期对计算机病毒进行查杀和软件及时升级。各类业务软件必须指定专人安装、调试
D.对软件维护、升级要有记录，应用系统资源程序及各种手册实行台账管理

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91、填空题（）是农信银支付清算系统系统判断入网机构是否可以发起贷记业务的标准。

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92、填空题《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行资本应抵御其所面临的风险，包括（）。

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93、单项选择题进行个人网上银行账户信息维护时，修改功能可以修改（）。

A.账户限额
B.账户账号
C.账户户名
D.账户类型

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94、多项选择题现金支票的下列内容更改无效（）。

A.收款人名称
B.出票金额
C.出票日期
D.用途

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95、填空题犯罪分子作案未遂逃跑，营业人员不要（），要迅速报警。

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96、问答题农村信用社主任在安全保卫工作中的具体职责是什么？

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97、填空题各营业网点应按照会计档案管理办法的有关要求，妥善保管不动卡待销卡清单、已销卡清单及（）清单，确保不动卡清理业务资料的真实性、完整性。

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98、多项选择题受理机构接受客户网上银行业务申请时，必须坚持（）。

A.核对客户出示的有效证件、账户凭证原件与申请表上填写的内容是否相符
B.通过公民身份联网核查系统核查身份证的真伪
C.通过系统核对客户密码或直接核对账户预留印鉴
D.核对申请表、授权书上的填写内容与系统显示的客户信息（户名、证件类型、证件号码等）是否相符

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99、多项选择题下列不是我省农信社稽核工作考核评价基本原则的是（）。

A.稽核项目
B.稽核报告
C.全省通报
D.工资挂钩
E.文化水平
F.推动工作

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100、填空题企业网银收付款管理中（）实行“全程不落地，非人工干预”。

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101、填空题按半年核对的账务，对于发送对账单的，应当分别于7月15日和（）前收回对账回单。

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102、单项选择题《湖南省农村信用社会计基本政策》第五十六条规定，确系无法归还的现金长款，经批准后作为计入当期（）；确系无法追回的短款，经批准后计入当期（）。

A.利得；损失
B.收入；支出
C.利润；费用
D.收入；损失

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103、问答题国内某商业银行的核心一级资本净额为1200亿元，一级资本净额为1400亿元，资本净额为1850亿元。该银行采用内部评级法计算的信用风险加权资产为9600亿元，内部评级法未覆盖部分资产的信用风险加权资产（采用权重法计算）为2400亿元，该银行信用风险加权资产合计为12000亿元。该银行采用内部模型法计算的市场风险资本要求为8亿元，采用标准法计算的操作风险资本要求为102亿元。计算该银行的核心一级资本充足率、一级资本充足率和资本充足率各是多少？

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104、填空题自助设备的安装布放必须按照“合理布局、发挥效能、易于管理、（）”的原则进行。

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105、多项选择题综合业务风险预警信息按照（）的原则，实行流程化处理。

A.分类预警
B.实时处理
C.逐笔核实
D.分级负责

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106、填空题农村信用社安全保卫坚持“（）”原则。

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107、单项选择题网上银行为客户提供的企业贷款服务包括（）、贷款明细查询。

A.贷款欠息查询
B.贷款历史明细查询
C.贷款信息查询
D.贷款还息明细查询

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108、填空题现金库房内不得存放（）、易爆物品和其他杂物，保持室内清洁干净。

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109、多项选择题下列资金凡属本年度应收而未收回的都应计算应收利息，纳入本年度损益核算（）。

A.未到期跨季、年度的各项贷款
B.存放中央银行、商业银行定期存款
C.未按季、年结息的调出和拆分资金
D.长期债券投资

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110、单项选择题收报冠流号码起始排列日期为（）。

A、每年1月1日
B、每月26日
C、每日
D、一直循环

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111、填空题信用社工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本社或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予（）。

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112、填空题信用社会计凭证按填制程序和用途分为（）和记账凭证。

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113、填空题农信银系统异地现金通存业务时必须采取（）收取客户手续费。

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114、单项选择题营业期间收取现金必须随时放入票箱，成扎（）万元以上要锁入营业间保险柜。

A.1
B.2
C.3
D.5

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115、填空题按稽核范围划分，农村信用社稽核分为全面稽核和（）。

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116、多项选择题对于电子化设备的管理，以下说法正确的有（）.

A.指定专人负责辖区内电子设备的日常管理和维护
B.所有设备要建卡、建账、账实相符
C.部门负责人要定期或不定期进行检查
D.在主机房、柜面、自助银行等要害部位安装防盗监控设备

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117、填空题投资者投入的资本中按投资比例计算的出资额部分，应计入实收资本科目，大于部分应计入（）。

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118、单项选择题企业按照规定向住房公积金管理机构缴存的住房公积金应该贷记的科目是（）。

A.其他应付款
B.管理费用
C.应付职工薪酬
D.应交税费

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119、多项选择题如发现商户有下列情形之一，县级行社可按照有关规定强行解除协议，取消该商户的收单资格（）。

A.多次出现违规操作，经指出拒不更改的
B.有欺诈行为或多次无故拒绝受理入网银行卡的
C.屡次无理拒绝或故意拖延收单行查询查复业务的
D.允许或协助非指定维修人员检查、维修、改装终端机具的E.不按规定保管原始客户交易单据，在调单时无法提供原始交易单据，经指出拒不更改的

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120、单项选择题个人网上银行办理“活期转定期”业务中，定期是指（）。

A.整存整取
B.整存零取
C.教育储蓄
D.零存整取

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121、问答题简述县级行社对自助设备查库的要求？

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122、单项选择题信用社贷款审批小组审批的贷款，必须有（）以上人员同意才能通过。

A.三分之二
B.一半
C.五分之三
D.四分之三

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123、单项选择题银保业务重要空白凭证主要包括保险公司批单、现金价值书和（）。

A.客户投保书
B.代收费凭证
C.保险单
D.缴款单

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124、多项选择题申请银行卡应当符合以下（）条件。

A.经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
B.有符合要求的风险管理和内部控制制度
C.有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
D.有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
E.最近3年内无重大违法违规行为

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125、多项选择题李某于2005年10月16日存入某储蓄所5万元定期3年存款，2006年12月3日提前支取1万元，其余部分到期支取，那么（）。

A.1万元适用1年期利率
B.4万元适用3年期利率
C.1万元适用活期利率
D.5万元适用活期利率

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126、填空题 ATM保险柜（钞箱）钥匙和密码必须实行（），ATM保险柜（钞箱）钥匙和密码的管理人员不能交叉。

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127、单项选择题《湖南省内部审计办法》规定，被审计单位或者被审计对象应当自收到审计报告征求意见稿之日起（）日内向审计组反馈书面意见。

A.5日
B.10日
C.20日
D.30日

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128、单项选择题个人客户可在网银下挂（）同一证件类型且同一证件号开户的同名账户。

A.1个
B.2个
C.3个
D.多个

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129、单项选择题个人客户通过网上银行办理未到期的定期存款转活期存款业务，允许办理（）次。

A.1
B.2
C.0
D.多

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130、填空题根据银监会制定的防范操作风险的“十三条”规定：对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，促其及时整改；要加强对权力的（），防止权力滥用和监督缺位。

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131、填空题福祥借记卡卡号长度为19位，其中1-6位是BIN号，7-8位是（），9-18位由省联社根据各县级行社号段编制，最后1位校验位由系统自动生成。

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132、单项选择题瓦斯抽放管路要每隔一定距离或在高度起伏变化处留有（），以便在管路发生积水及杂物堵塞时采取措施处理。

A、放气三通
B、放水三通
C、安全阀

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133、问答题农村信用社发生重大突发事件对上报有什么要求？

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134、问答题全面稽核检查应采用那些实时数据？

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135、填空题稽核检查罚没款管理总的要求是：执行（）制度，实行收支双线管理，按规定用途和报批程序开支费用，归口财务部门统一核算。

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136、单项选择题 “清算资金往来”科目是资产负债共同类科目，其余额轧差反映，而借贷方发生额是（）。

A.将大、小额支付往账、来账科目的发生额逐笔转入
B.将大、小额支付往账发生额转入
C.将大、小额支付来账发生额转入
D.将大、小额支付往账、来账科目余额转入

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137、多项选择题《审计法》规定，审计人员实施审计时，应当按照下列哪些（）程序规定办理。

A.通过检查、查询、监督盘点、发函询证等方法实施审计
B.通过收集原件、原物或者复制、拍照等方法取得证明材料
C.对与审计事项有关的会议和谈话内容作出记录，或者要求被审计单位提供会议记录材料
D.记录审计实施过程和查证结果
E.可以不出示任何证件，突击检查

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138、多项选择题柜员制模式下对柜员工作要求说法正确的有（）。

A.事后监督人员应对柜员经办业务逐笔勾对流水账
B.信用社相关负责人应对柜员进行经常性的检查、监督。
C.柜员可经办往来资金汇划、清算业务。
D.柜员不得携带个人现金、手袋等物品临柜营业，不得经办本人业务

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139、单项选择题拟任人在同一法人机构内、同类性质平行调整职务或改任较低职务的，不需重新申请任职资格。在该拟任人任职前应向拟任职所在地监管机构提交（）或经济责任审计报告及有关任职资料，拟任职所在地监管机构应向其原任职所在地监管机构征求评价意见。

A.述职报告
B.离任审计报告
C.考察报告
D.民主测评意见

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140、单项选择题下列引起商业银行在人民银行的存款账户余额减少的业务有（）。

A.归还再贷款
B.货币回笼
C.调减财政存款
D.取得再贴现

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141、问答题什么是插值？什么是逼近？

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142、单项选择题储户于2008年2月29日存入1年期定期储蓄存款，2009年2月28日支取，应视为（）。

A.360天
B.361天
C.365天
D.都不对

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143、多项选择题被稽核单位负责人应当对本单位所提供各项资料的（）负责。

A.真实性
B.合法性
C.完整性
D.准确性

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144、多项选择题《金融违法行为处罚办法》规定，金融机构不得从事账外经营的行为有（）。

A.办理存款、贷款等业务不按照会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映
B.将存款与贷款等不同业务在同一账户内轧差处理
C.经营收入未列入会计账册
D.其他方式的账外经营行为

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145、单项选择题同城跨行自助设备（ATM机）交易手续费为（）。

A.5元/笔
B.2元/笔
C.交易金额1%（最低1元/笔）+手续费2元/笔
D.交易金额1%（最低1元/笔）+手续费5元/笔

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146、问答题 “九种人”是具体是指哪些人？

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147、多项选择题下列属于内部稽核机构职责的是（）。

A.对本单位负责人的任期经济责任进行审计
B.对本单位及所属单位固定资产投资项目进行稽核
C.对本单位及所属单位经济管理和效益情况进行稽核
D.对本单位及所属单位内部控制制度的健全性和有效性以及风险管理进行评审

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148、单项选择题 “农民工银行卡”特色服务取现每笔每次收费标准为（）。

A.按交易金额的0.5%，最低1元，最高20元
B.按交易金额的0.8%，最低1元，最高20元
C.按交易金额的0.5%，最低1元，最高50元
D.按交易金额的0.8%，最低1元，最高50元

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149、多项选择题具有下列哪些情形之一的，属于刑法第一百七十六条规定的“数额巨大或者有其他严重情节”。（）

A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在500万元以上的。
B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象500人以上的。
C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的，单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在250万元以上的。
D.造成特别恶劣社会影响或者其他特别严重后果的。

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150、填空题《中华人民共和国审计法实施条例》已经2010年2月2日国务院第100次常务会议修订通过，并于（）起施行。

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151、单项选择题商业银行（）是本机构信息科技风险管理的第一责任人。

A、行长
B、风险管理部门负责人
C、法定代表人
D、科技部门负责人

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152、多项选择题农信社会计报表分析方法主要包括（）。

A.趋势分析法
B.比率分析法
C.连环替代法
D.差额分析法

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153、多项选择题关于可兑换残缺、污损人民币的说法，正确的是（）。

A.能辨别面额，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
B.能辨别面额，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换
C.纸币呈正十字形缺少四分之一的，按原面额的一半兑换。
D.兑付额不足一分的，不予兑换；五分按半额兑换的，兑付二分。

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154、单项选择题现金业务柜台应为砖石或钢筋混凝土结构，柜台高度应为（）。

A.≥1100㎜
B.≥1000㎜
C.≥800㎜
D.≤800㎜

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155、多项选择题坏帐准备的计提范围为（）。

A.存放同业款项
B.应收债券利息
C.应收股利
D.其他应收款

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156、多项选择题被审计单位违反审计法及实施条例的规定，拒绝拖延提供与审计事项有关的资料，或者提供的资料不真实、不完整，或者拒绝、阻碍检查的，审计机关可以采取下列哪些（）措施。

A.由审计机关责令改正，可以通报批评，给予警告
B.拒不改正的，对被审计单位可以处5万元以下的罚款
C.拒不改正的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以处2万元以下的罚款
D.审计机关认为应当给予处分的，向有关主管机关、单位提出给予处分的建议
E.构成犯罪的，依法追究刑事责任

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157、多项选择题下列关于网银账户限额的说法正确的是（）。

A.个人客户安全认证方式为USBkey时，单笔限额为20万元
B.个人客户安全认证方式为USBkey时，日累计限额为100万元
C.个人客户安全认证方式为刮刮卡时，日累计限额为3万元
D.个人客户安全认证方式为刮刮卡时，单笔限额为1000元

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158、问答题农村信用社发生案件造成损失的，相关案件责任员工要承担相应的经济赔偿责任。案件责任员工的赔偿标准是如何规定的？

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159、填空题金融机构的“四防一保”是：防盗窃、防抢劫、防诈骗、防灾害事故，保证员工的（）不受损失。

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160、单项选择题个人客户证书及USBkey遗失、损坏时，客户为防范风险，需要暂停证书服务，应到营业网点办理相关申请维护手续，柜员做（）操作，暂停证书服务功能。

A.证书换发
B.证书补发
C.证书冻结
D.证书解冻

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161、多项选择题县级行社在开展银行卡收单业务时，禁止发展下列商户（）。

A.非法设立的经营组织
B.本国法律禁止的赌博及博彩类、^色情服务类、出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等其他与本国法律、法规相抵触的商户
C.商户或商户负责人（或法人代表）已被列入银联的不良信息系统
D.注册地及经营场所不在收单县级联社所在地的商户

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162、填空题稽核存款余额真实性时，应将报表科目余额与综合业务系统（）余额进行核对。

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163、多项选择题综合业务系统收到支票圈存业务信息，对下列内容进行自动核验（）。

A.支票的支付密码是否正确
B.支票的出票人账户是否正确
C.圈存的出票人账户是否有足够的金额，是否异常（如冻结）
D.支票是否已挂失、超过提示付款期及远期支票

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164、单项选择题商业银行推出金融创新产品和服务，应做到（）先行。

A.制度
B.思想
C.规章
D.法律

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165、单项选择题资产负债表中的资产是根据其（）进行前后排列的。

A.收益性
B.重要性
C.流动性
D.时间性

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166、单项选择题当TIPS扣税冲正不成功时，应当作何种处理（）。

A.用红字作相同方向的冲正会计分录
B.由省结算中心在TIPS系统对账后，对确认的行内多余扣税于次日作手工冲正退回处理，网点应收回已经打印的电子扣税凭证，作作废处理
C.省结算中心在当日确认后在行内系统实施扣税
D.税务方重新发起扣税指令

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167、问答题拆借市场业务类型包括哪些？

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168、多项选择题加强营业柜员管理，严禁发生下列行为（）。

A.复制、共用、超权限持有柜员卡、授权卡、密码，或持有非本人操作员卡和密码
B.未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人使用
C.利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行客户资金
D.办理本人业务和将非工作用包带入现金区
E.输入密码时不进行物理遮挡
F.私自泄露、修改客户信息

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169、单项选择题若账户为部分冻结、部分止付状态，（）进行资金交易。

A.不允许
B.仅允许可用金额部分
C.允许全部金额
D.允许主账户

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170、多项选择题银行业金融机构按诱发原因可以将风险划分为信用风险、操作风险、法律风险、（）。

A.市场风险
B.流动性风险
C.声誉风险
D.战略风险
E.国家风险

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171、填空题守库期间必须坚持（），严守纪律，坚守岗位，严禁失控离岗。

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172、单项选择题下列哪种是中国人民银行依法准予申请人在银行开立核准类银行结算账户的行政许可证件，是核准类银行结算账户合法性的有效证明。（）

A.开户登记证
B.开户核准证
C.开户批准证
D.开户许可证

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173、多项选择题稽核的作用包括（）。

A.揭露性作用
B.监督性作用
C.防护性作用
D.建设性作用

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174、问答题那些内容可以进行稽核立项？

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175、多项选择题稽核事实和评价中所列的每一项事实，都必须有详细、充分的资料或文字资料支持，主要来自稽核过程中的（）等。

A.单位总结
B.稽核工作底稿
C.稽核前问卷
D.取证材料
E.谈话记录
F.会议纪要

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176、单项选择题个人客户签约网银必须使用（）。

A.户口本
B.军官证
C.有效身份证，且身份证号码必须为18位
D.港澳通行证

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177、多项选择题按照《农村合作金融机构信贷风险分类指引》，下列属可疑贷款特征的有（）。

A.借款人处于停产、半停产状态
B.借款人经营亏损，支付困难且难以获得补充资金来源，经营活动现金流量为负值
C.企业借改制之机逃废银行债务
D.借款人实际已资不抵债
E.借款人在其他金融机构的贷款被划分为可疑类

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178、多项选择题将一项现时义务确认为负债，需要满足负债的定义，还应同时满足的条件有（）。

A.与该义务有关的经济利益很可能流入企业
B.与该资源有关的经济利益很可能流出企业
C.由企业过去的交易或事项形成
D.未来流出的经济利益的金额能够可靠的计量
E.由企业拥有或控制

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179、填空题《贷款通则》规定，贷款的发放和使用应当遵循（）、流动性、效益性的原则。

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180、单项选择题省联社资金业务管理办法，县级行社存放同业业务利率须高于省联社资金营运中心公布的同期限同档次利率（）以上。

A.50个BP（含）以上
B.50个BP（不含）以上
C.100个BP（含）以上
D.100个BP（不含）以上

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181、填空题网上银行企业账户向个人账户转账的单笔限额为（）。

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182、填空题农信银支付清算系统的日期设臵为（）、非清算工作日和假日。

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183、填空题银行卡收单业务，按照“（）”的原则发展商户。

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184、填空题福祥便民卡授信额度以1000元为起点，按1000元的整数倍递增，各县级行社可根据实际确定各自具体限额，最高不超过（）万元。

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185、多项选择题营业人员不准接受他人馈赠的（）等物品，以防不测。

A.药物
B.香烟
C.食品
D.饮料

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186、单项选择题省联社规定，县级行社要设立专职稽核部门，按员工总数（）或按每5网点配备1名专职稽核人员。

A.2%
B.3%
C.4%
D.5%

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187、多项选择题网上银行业务是指通过因特网向社会提供的自助式银行服务，我省农村信用社网上银行的功能包括（）。

A.账户查询
B.转账汇款
C.定活互转
D.集团服务

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188、问答题《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》要求各级党员领导必须干部廉洁从政，做到多少个禁止，多少不准？

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189、填空题设臵企业授权模式时，模式金额区间不得有交集，每个区间必须设臵（）人以上。

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190、问答题请简述《商业银行内部控制指引》对商业银行各个部门岗位的风险责任。

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191、填空题（）主要设有借方发生额、贷方发生额和借方、贷方余额四栏，一般适用于借、贷双方反映余额的账户。

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192、单项选择题财税库行横向联网系统三方协议验证的一般流程是（）。

A.信用社发起－税务机关－TIPS中心－税务返回验证成功或失败的报文
B.信用社发起－TIPS中心－税务机关－税务返回验证成功或失败的报文
C.税务机关发起－TIPS中心－信用社－返回验证成功或失败的报文
D.税务机关发起－信用社－TIPS中心－返回验证成功或失败的报文

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193、多项选择题下列符合权责发生制原则要求的是（）。

A.已经实现的收入无论款项是否收到，都作为本期收入处理
B.凡是在本期收到和付出的款项，都作为本期收入和费用处理
C.已经发生的费用无论款项是否实际支付，都作为本期费用处理
D.凡是本期发生的收入，只要没有实际收到款项，都不作为本期收入处理
E.凡是本期发生的费用，只要没有实际付出款项，都不作为本期费用处理

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194、多项选择题下列项目可以使用现金的有（）。

A.职工工资、津贴
B.个人劳务报酬
C.向个人收购农副产品
D.出差人员必须随身携带的差旅费

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195、单项选择题《审计法》规定，审计机关依法查询被审计单位以个人名义在金融机构的存款的，应当持（）签发的协助查询个人存款通知书。有关金融机构应当予以协助，并提供证明材料，审计机关和审计人员负有保密义务。

A.县级以上人民政府审计机关负责人
B.县级以上人民政府审计机关主要负责人
C.审计部门负责人
D.审计组组长

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196、问答题对员工违规行为处理的还特别规定，受到通报批评和纪律处分的，应同时扣减绩效收入，该如何扣？

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197、填空题行社应根据贷款流程至少设立贷款调查岗、风险审查岗、贷款审批岗、（）、贷后管理岗等岗位。

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198、多项选择题个人客户信息管理包括（）。

A.个人客户基本信息维护
B.个人客户账户信息维护
C.个人网银冻结、解冻
D.个人网银密码重臵

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199、填空题《商业银行资本管理办法（试行）》规定，国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的（），由核心一级资本满足。

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200、单项选择题个人网银注销前，必须先（）。

A.补发证书
B.换发证书
C.废止证书
D.冻结证书

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