1、判断题  上市公司的收购是指对上市公司股份的收购，不包括对上市公司资产的收购。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

2、多项选择题  根据我国《外汇管理条例》的规定，我国的外汇包括（）。

A．外国货币
B．外汇支付凭证
C．外币有价证券
D．特别提款权

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考核外汇的范围。外汇的种类包括：(1)外币现钞，包括纸币、铸币；(2)外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等；(3)外币有价证券，包括债券、股票等；(4)特别提款权；(5)其他外汇资产。

3、多项选择题  根据票据法律制度的规定，单位在填写汇票时，下列选项中，应当遵守的有（）。

A．金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载并－致
B．收款人名称必须清楚并不得更改
C．签章应为单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章
D．标明签发票据的原因

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本题答案：A, B, C
本题解析：本题考核填写票据的相关规定。票据和结算凭证上的“金额、出票日期和收款人名称”不得更改，更改的票据无效，因此选项A正确；票据和结算凭证金额以文字大写和阿拉伯数码同时记载，二者必须－致，否则票据无效，因此选项B正确；法人在票据和结算凭证上的签章，为该法人的公章或者财务专用章，加其法定代表人的签名或者签章，因此选项C正确；签发票据的原因属于任意记载事项，因此选项D错误。

4、判断题  国务院银行业监督管理机构若对商业银行进行接管，被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核商业银行的接管。

5、问答题  

某股份有限公司曾于2009年成功地发行了500万元人民币的5年期公司债券，2013年该公司决定再次发行5年期公司债券，已知该公司的净资产额为人民币6000万元，筹集的资金投向符合国家产业政策，且对外债务没有违约或迟延支付本息的情形。
要求：根据以上材料并结合法律规定，回答以下问题。
(1)公司发行债券应具备哪些条件?
(2)该公司能再次发行多少5年期的公司债券?并说明理由。
(3)如果该公司将前次发行公司债券所募资金的－部分改变用途，用于装修办公室，对本次发行公司债券有什么影响?并说明理由。

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本题答案：(1)公司发行债券应
本题解析：试题答案(1)公司发行债券应当具备的条件包括：股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；累计债券余额不超过公司净资产额的40％；最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；筹集的资金投向符合国家产业政策；债券的利率不超过国务院限定的利率水平；国务院规定的其他条件。
(2)该公司能再次发行5年期的公司债券为1900万元。根据规定，累计债券余额不超过公司净资产额的40％；本题中为6000×40％－500＝1900(万元)。
(3)该公司的行为构成本次发行公司债券的障碍。根据规定，公开发行公司债券筹集的资金，必须用于核准的用途，不得用于弥补亏损和非生产性支出。违反《证券法》规定，改变公开发行债券所募集资金的用途，不得再次公开发行公司债券。

6、单项选择题  以下关于商业银行贷款展期的表述，正确的是（）。

A．短期贷款展期期限累计不得超过1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过5年
B．短期贷款展期期限累计不得超过1年，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过3年
C．短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的3年，长期贷款展期期限累计不得超过5年
D．短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过3年

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本题答案：D
本题解析：本题考核商业银行贷款的规定。根据规定，短期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限，中期贷款展期期限累计不得超过原贷款期限的－半，长期贷款展期期限累计不得超过3年。国务院另有规定的除外。

7、多项选择题  下列各项中，属于证券发行、交易和监管中，应当遵循的原则的有（）。

A.分业经营、分业管理原则
B.保护投资人的合法权益原则
C.监督管理与自律管理相结合原则
D.自愿、有偿、诚实信用原则

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

8、单项选择题  投资者及其－致行动人不是上市公司的第－大股东或实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过－个上市公司已发行股份的－定比例，应当编制详式权益变动报告书。根据规定，该－定的比例是（）。

A．达到10％，但未达到20％
B．达到5％，但未超过30％
C．达到10％，但未超过30％
D．达来源:91考试网 www.91exAm.org到20％，但未超过30％

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本题答案：D
本题解析：本题考核详式权益变动报告书的编制情形。根据规定，投资者及其－致行动人不是上市公司的第－大股东或实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过－个上市公司已发行股份的20％但未超过30％的，应当编制详式权益变动报告书。

9、单项选择题  根据《保险法》规定，人身保险投保人对下列人员不具有保险利益的是（）。

A．与投保人关系密切的邻居
B．投保人本人
C．投保人抚养的孤儿
D．与投保人有劳动关系的劳动者

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本题答案：A
本题解析：本题考核保险利益原则。《保险法》规定，投保人对下列人员具有保险利益：本人；配偶、子女、父母；上述人员以外与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属；与投保人有劳动关系的劳动者。

10、单项选择题  我国《保险法》规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限（）未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。

A.30日60日
B.30日45日
C.45日60日
D.60日80日

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本题答案：A
本题解析：我国《保险法》规定，合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过30日未支付当期保险费，或者超过约定的期限60日未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。

11、多项选择题  根据规定，下列各项应当由证券交易所暂停基金份额上市交易的有（）。

A.发生重大变更而不符合上市条件
B.不再具备《证券投资基金法》规定的上市交易条件
C.严重违反投资基金上市规则
D.基金合同期限届满

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本题答案：A, C
本题解析：选项BD：属于终止上市的情况。

12、单项选择题  根据我国商业银行法律制度规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）元人民币；注册资本应当是实缴资本。

A.10亿1亿5000万
B.1亿5000万1000万
C.5000万1亿10亿
D.1000万5000万1亿

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本题答案：A
本题解析：设立商业银行应当符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额。设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币，设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币，设立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万元人民币。

13、多项选择题  下列关于股票法律特征的表述中，正确的有（）。

A.股票属于有价证券
B.股票属于资本证券
C.有限责任公司的股东即持有本公司发行的股票的人
D.发行股票需要符合法律要求

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本题答案：A, B, D
本题解析：股票是股份有限公司签发的，证明股东所持股份的凭证；有限责任公司不能发行股票。

14、判断题  开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核开放式基金。本题的表述是正确的，另外注意，封闭式基金是经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。

15、问答题  

2010年9月10日，甲公司持有乙上市公司已发行股份达到30%，现甲公司拟进行要约收购。甲公司开会商讨该问题时，有关人员提出如下观点：
A：收购要约约定的期限不得少于60日，并不得超过90日。
B：收购要约可以给予乙上市公司大股东更优惠的价格，以便收购的顺利进行。
C：收购要约生效后，收购人不得变更收购要约。
D：收购期限届满，乙上市公司股权分布不符合上市条件的，其股票应当暂停上市交易。
E：收购行为完成后，甲公司持有的乙上市公司的股票在收购行为完成后12个月内不得转让。
要求：
根据上述事实和相关法律规定，回答下列问题：
（1）A的观点是否符合规定？并说明理由。
（2）B的观点是否符合规定？并说明理由。
（3）C的观点是否符合规定？并说明理由。
（4）D的观点是否符合规定？并说明理由。
（5）E的观点是否符合规定？并说明理由。

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本题答案：（1）A的观点不符合
本题解析：试题答案（1）A的观点不符合规定。根据规定，收购要约约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。在本题中，A认为收购要约约定的期限不得少于60日，并不得超过90日，不符合规定。
（2）B的观点不符合规定。根据规定，收购人应当公平对待被收购公司的所有股东。持有同一种类股份的股东应当得到同等对待。在本题中，B认为可以给予乙上市公司大股东更优惠的价格属于差别待遇，不符合规定。
（3）C的观点不符合规定。根据规定，变更收购要约，需经要约发出人和受要约人双方当事人同意，在不损害投资者利益和扰乱证券市场正常运行的情况下，国务院证券监督管理机构和证券交易所可以允许变更收购要约。在本题中，C认为不得变更收购要约不符合规定。
（4）D的观点不符合规定。根据规定，收购期限届满，被收购公司股权分布不符合上市条件的，该上市公司的股票应当由证券交易所依法终止上市交易。在本题中，D认为是暂停上市交易，不符合规定。
（5）E的观点符合规定。根据规定，在上市公司收购中，收购人持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的12个月内不得转让。

16、多项选择题  根据《证券法》的规定，下列各项，符合上市公司公开发行新股条件的有（）。

A.具备健全且运行良好的组织机构
B.具有持续盈利能力
C.财务状况良好
D.最近1年财务会计文件存在虚假记载

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本题答案：A, B, C
本题解析：上市公司公开发行新股，应当具备以下条件：具备健全且运行良好的组织机构；具有持续盈利能力，财务状况良好；最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

17、多项选择题  根据外汇管理法律制度的规定，下列行为中，属于非法套汇的有（）。

A.将境内外汇转移到境外
B.违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项
C.以欺骗手段将境内资本转移境外的
D.以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇的

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本题答案：B, D
本题解析：（1）选项AC：违反规定将境内外汇转移到境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外的，属于“逃汇”行为；（2）选项BD：违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇的，属于“套汇”行为。

18、多项选择题  根据《票据法》的规定，下列有关本票与支票的表述中，正确的有（）。

A．本票与支票的持票人未按照规定期限提示见票的，均丧失对出票人以外的前手的追索权
B．本票的收款人名称可以授权补记
C．支票限于见票即付，不得另行记载付款日期
D．出票人可以在支票上记载自己为收款人

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本题答案：A, C, D
本题解析：本题考核支票和本票的相关规定。本票属于自付票据。支票限于见票即付．彳：得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。本票的收款人名称没有授权补记的规定。

19、判断题  保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%；超过的部分应当办理再保险。（）

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本题答案：对
本题解析：保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10%；超过的部分应当办理再保险。

20、判断题  投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立并生效。（）

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本题答案：错
本题解析：投资人缴纳认购的基金份额的款项时，基金合同成立；基金管理人依法向国务院证券监督管理机构办理备案手续，基金合同生效。

21、多项选择题  甲公司在实施对乙上市公司收购行为过程中，下列与甲公司构成－致行动人的有（）。

A．丙公司是甲公司控股的全资子公司
B．为甲公司实施收购行为提供融资安排的丁银行
C．张某是甲公司财务总监的姐夫，其持有乙上市公司股份5000股
D．甲公司董事陈某，持有乙上市公司股份10000股

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本题答案：A, C, D
本题解析：本题考核－致行动人的规定。银行以外的其他法人、其他组织和自然人为投资者取得相关股份提供融资安排，与投资者构成－致行动人。选项B是银行，则与A公司不构成－致行动人。

22、单项选择题  出票后定期付款汇票的持票人向承兑人提示付款的期限为（）。

A．出票日起10日内
B．出票日起1个月内
C．到期日起10日内
D．到期日起1个月内

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本题答案：C
本题解析：本题考核汇票提示付款的期限。定日付款、出票后定期付款汇票的持票人应自到期日起10日内，向承兑人提示付款。

23、单项选择题  采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的条款中无效的是（）。

A．加重投保人、被保险人责任的
B．合同条款有两种以上解释的
C．强调投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的
D．规定免除责任的

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本题答案：A
本题解析：本题考核保险合同。采用保险人提供的格式条款订立的保险合同中的下列条款无效：(1)免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的；(2)排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的。

24、多项选择题  当事人对证券监督管理机构或者国务院授权的部门的处罚决定不服的，可以依法采取的措施有（）。

A.依法申请行政复议
B.依法向人民法院提起民事诉讼
C.依法向人民法院提起行政诉讼
D.拒不执行

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本题答案：A, C
本题解析：当事人对证券监督管理机构或者国务院授权的部门的处罚决定不服的，可以依法申请行政复议，或者依法直接向人民法院提起行政诉讼。

25、多项选择题  国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或法定程序，下列处理方式正确的有（）。

A.尚未发行的，应当予以撤销，停止发行
B.已经发行尚未上市的，撤销发行核准决定
C.已经发行尚未上市的，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还证券持有人
D.已经发行尚未上市的，发行人的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人承担连带责任

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或法定程序，尚未发行证券的，应当予以撤销，停止发行。已经发行尚未上市的，撤销发行核准决定，发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还证券持有人；发行人的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人承担连带责任。

26、多项选择题  根据我国证券法律制度的规定，下列各项，符合上市公司公开发行新股条件的有（）。

A.具备健全且运行良好的组织机构
B.具有持续盈利能力
C.财务状况良好
D.最近1年财务会计文件存在虚假记载

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本题答案：A, C
本题解析：上市公司公开发行新股，应当具备以下条件：具备健全且运行良好的组织机构；具有持续盈利能力，财务状况良好；最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

27、判断题  上市公司解散或者被宣告破产的，应当由证券交易所决定终止其股票上市交易。（）

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本题答案：对
本题解析：上市公司解散或者被宣告破产的，应当由证券交易所决定终止其股票上市交易。

28、多项选择题  根据证券法律制度的规定，下列关于证券承销的表述中，正确的有（）。

A.证券承销包括代销或者包销方式
B.向不特定对象公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销
C.承销团应当由主承销商和参与承销的证券公司组成
D.证券的代销、包销期限最长不得超过60日

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本题答案：A, B, C
本题解析：证券的代销、包销期限最长不得超过90日。

29、单项选择题  支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的法律后果是（）。

A．收款人认可的，该记载有效
B．记载无效，票据依然有效
C．因该记载支票归于无效
D．该记载处应加盖财务章

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本题答案：B
本题解析：本题考核支票的记载事项。支票属见票即付的票据，因而没有到期日的规定。支票的出票日实质上就是到期日。我国《票据法》规定：“支票限于见票即付，不得另行记载付款日期。另行记载付款日期的，该记载无效。”

30、多项选择题  根据有关规定，上市公司发生下列事项时，有关部门可以决定终止其股票上市的有（）。

A．最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利
B．公司解散
C．公司不按规定公开其财务状况，且拒绝纠正
D．财务会计报告存在重大会计差错

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本题答案：A, B, C
本题解析：本题考核终止股票上市的规定。财务会计报告存在重大会计差错不属于上市公司股票终止上市的情形。

31、判断题  上市公司的收购的投资者的目的是获得对上市公司的控制权。（）

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本题答案：对
本题解析：上市公司收购的投资者的目的在于获得对上市公司的实际控制权，不以达到对上市公司实际控制权而受让上市公司股票的行为，不能称之为收购。

32、单项选择题  投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，但下列选项中不受该规定限制的是（）。

A．雇主为雇员投保
B．企业为退休职工投保
C．学校为学生投保
D．父母为其未成年子女投保

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本题答案：D
本题解析：本题考核保险合同。投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。父母为其未成年子女投保的人身保险，不受此限。

33、单项选择题  甲股份有限公司拟收购乙上市公司，如果甲公司实施对乙公司的收购行为，下列各项中的主体均为乙上市公司的投资者，其中不属于甲公司一致行动人的是（）。

A.甲公司的控股股东
B.与甲公司同时受丙公司控制的丁公司
C.由甲公司的董事长兼任经理的戊公司
D.甲公司的副经理的叔叔

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本题答案：D
本题解析：根据规定，在投资者中任职的董事、监事及高级管理人员，其亲属与投资者持有同一个上市公司股份的，可能为投资者的一致行动人，这些亲属仅包括其父母、配偶、子女及其配偶、配偶的父母、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹及其配偶。

34、判断题  出票人、承兑人、保证人、背书人在票据上的签章不符合规定的，票据无效。（）

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本题答案：错
本题解析：出票人在票据上的签章不符合规定的，票据无效；承兑人、保证人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效；背书人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，但不影响其前手符合规定签章的效力。

35、单项选择题  根据证券法律制度的规定，在上市公司收购中，要约收购的收购期限（）。

A.不得少于15日，并不得超过30日
B.不得少于20日，并不得超过45日
C.不得少于30日，并不得超过60日
D.不得少于30日，并不得超过90日

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本题答案：C
本题解析：要约收购约定的收购期限不得少于30日，并不得超过60日。

36、判断题  逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按支取日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。（）

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本题答案：错
本题解析：逾期支取的定期储蓄存款，其超过原定存期的部分，除约定自动转存的外，按支取日挂牌公告的“活期储蓄”存款利率计付利息。

37、单项选择题  收购人以要约收购方式收购上市公司，在依照规定报送有关收购报告书并公告收购要约后．即可在收购要约的期限内实施收购。根据证券法律制度的规定，该收购要约的期限为（）。

A．不得少于15日，并不得超过30日
B．不得少于15日，并不得超过60日
C．不得少于30日，并不得超过60日
D．不得少于30日，并不得超过90日

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本题答案：C
本题解析：本题考核收购要约的期限。根据《证券法》规定，收购要约的期限不得少于30日，并不得超过60日。

38、判断题  外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由国务院外汇管理部门制定。（）

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本题答案：对
本题解析：外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由国务院外汇管理部门制定。

39、判断题  商业银行贷款停息、减息、缓息和免息，由国务院决定。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核商业银行贷款的规定。除国务院决定外，任何单位和个人无权决定贷款停息、减息、缓息和免息。

40、单项选择题  根据《外汇管理条例》的规定，违反规定以外币在境内计价结算的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处（）的罚款。

A.违法金额20％以下
B.违法金额30％以下
C.违法金额20％以上等值以下
D.违法金额30％以上等值以下

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本题答案：B
本题解析：根据《外汇管理条例》的规定，违反规定以外币在境内计价结算的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，可以处违法金额30％以下的罚款。

41、单项选择题  中期贷款人应当向借款人发送还本付息通知单的时间为（）。

A．到期1个星期前
B．到期半个月前
C．到期1个月前
D．到期2个月前

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本题答案：C
本题解析：本题考核贷款归还。贷款人在短期贷款到期1个星期之前、中长期贷款到期1个月之前，应当向借款人发送还本付息通知单。

42、单项选择题  根据《商业银行法》的规定，商业银行发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管，接管期限届满，国务院银行监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）。

A．1年
B．2年
C．3年
D．5年

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本题答案：B
本题解析：本题考核商业银行的接管。根据《商业银行法》的规定，接管期限届满，国务院银行监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过2年。

43、多项选择题  下列股票交易行为中．属于国家有关证券法律、法规禁止的有（）。

A．甲上市公司的董事乙，在任职期间的1年内转让其所持甲上市公司22％的股票
B．W证券公司的从业人员Y，在任职期间，买卖2上市公司的股票，W证券公司、从业人员Y与Z上市公司无任何关联关系
C．为N上市公司年度会计报表出具审计报告的会计师事务所的A注册会计师，在审计报告公布后的第3日．转让其所持有N公司的股票
D．为M股份有限公司首次发行股票出具审计报告的N会计师事务所的H注册会计师，在该公司股票承销期满后的第11个月，买卖该公司的股票

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本题答案：B, C
本题解析：本题考核证券交易的规则。上市公司的董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过所持有本公司股份总数的25％，因此选项A中董事乙的行为并不违法；证券从业人员(包括证券公司从业人员)在任职或者法定期限内，不得持有、买卖股票，因此选项B不符合规定；为上市公司出具审计报告和法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票，选项C中该注册会计师在审计报告公开后的第3日即转让其所持有的股票，属于法律禁止的行为；为股票发行(如发行新股)出具审计报告的注册会计师，在股票的承销期内和期满后6个月内，不得买卖该股票，选项D已经超过了6个月，是合法的行为。

44、判断题  根据规定，证券业协会会员大会每三年举行一次，必要时经常务理事会决议可临时召开。（）

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本题答案：错
本题解析：证券业协会会员大会每两年举行一次，必要时经常务理事会决议可临时召开。

45、判断题  根据《证券法》的规定，无论发行对象人数为多少，只要是向不特定的社会公众发行的，都属于公开发行。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核公开发行证券的含义。根据规定，有下列情形之－的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券；(2)向累计超过200人的特定对象发行证券。

46、多项选择题  根据有关规定，公司债券上市交易后，公司发生的下列情形中，国务院证券监督管理机构可以决定暂停公司债券上市交易的有（）。

A．公司有重大违法行为
B．公司最近2年连续亏损
C．公司债券所募集资金不按照审批机关批准的用途使用
D．公司发行债券当年亏损导致净资产降至人民币20000万元

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本题答案：A, B, C
本题解析：本题考核公司债券上市交易的暂时停止。公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件的，应暂时停止公司债券上市交易。公司债券上市条件之－，是公司债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件，而公司债券发行条件之－，则是有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元，股份有限公司的净资产不低于人民币3000万元，选项D满足上市条件，不会引起债券暂停上市。

47、多项选择题  根据证券法律制度的规定，如果没有相反的证据，应当将下列投资者视为一致行动人的有（）。

A.投资者参股另一投资者，可以对参股公司的重大决策产生重大影响
B.投资者之间存在合伙、合作、联营等其他经济利益关系
C.持有投资者25％以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份
D.上市公司董事、监事、高级管理人员和员工与其所控制或者委托的法人或者其他组织持有本公司股份

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本题答案：A, B, D
本题解析：持有投资者30％以上股份的自然人，与投资者持有同一上市公司股份的，若无相反的证据，视为一致行动人。

48、多项选择题  关于保险公司的设立，下列表述正确的有（）。

A．设立保险公司，其注册资本的最低限额为人民币2亿元
B．保险公司的注册资本必须为实缴资本，包括货币与非货币出资
C．国务院保险监督管理机构应当自受理申请之日起6个月内作出批准或者不批准筹建的决定，并书面通知申请人
D．申请人应自收到批准筹建通知之日起1年内完成筹建工作；筹建期间不得从事保险经营活动

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本题答案：A, C, D
本题解析：本题考核保险公司的设立。保险公司的注册资本必须为实缴货币资本，选项B错误。

49、多项选择题  保险法的基本原则包括（）。

A．保险利益原则
B．近因原则
C．损失补偿原则
D．诚实信用原则

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考核保险法的基本原则。

50、单项选择题  根据规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到（）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。

A.20％
B.30％
C.70％
D.80％

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

51、多项选择题  根据我国商业银行法律制度规定，下列选项关于商业银行接管的表述中，不正确的有（）。

A.商业银行已经或者可能发生信用危机，国务院银行业监督管理机构即可对该银行实行接管
B.被接管银行的法律主体资格因接管而丧失，其债权债务由接管组织承担
C.接管自接管决定实施之日起开始，自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力
D.接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过2年

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本题答案：A, B
本题解析：（1）选项A：根据我国《商业银行法》的规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。该规定说明无论商业银行是否已经或可能发生信用危机，必须达到严重影响存款人利益的程度才具备被接管的条件；（2）选项B：接管组织对商业银行依法实施的接管是一种行政措施，其实质是终止被接管商业银行的所有者和经营者对银行行使的经营管理权，被接管银行的法律主体资格并不因接管而丧失，因为，我国《商业银行法》规定，被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化。

52、判断题  证券公司自领取营业执照之日起，即可经营证券业务。（）

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本题答案：错
本题解析：证券公司应当自领取营业执照之日起15日内，向国务院证券监督管理机构申请经营证券业务许可证，未取得经营证券业务许可证的证券公司不得经营证券业务。

53、单项选择题  关于票据行为的代理，下列说法不正确的是（）。

A．票据当事人必须有委托代理的意思表示
B．代理人应在票据上表明代理关系
C．没有代理权而以代理人名义在票据上签章的，应当由签章人承担票据责任
D．代理人超越代理权限的，应当由代理人承担全部票据责任

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本题答案：D
本题解析：本题考核票据代理。代理人超越代理权限的，应当就其超越权限的部分承担票据责任。

54、单项选择题  关于外汇市场管理，下列说法错误的是（）。

A．外汇市场交易应当遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则
B．只有经营结售汇业务的金融机构才有资格在银行间外汇市场进行外汇交易
C．外汇市场交易的币种和形式由国务院外汇管理部门规定
D．国务院外汇管理部门可以根据外汇市场的变化和货币政策的要求，依法对外汇市场进行调节

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本题答案：B
本题解析：本题考核外汇市场管理。经营结汇、售汇业务的金融机构和符合国务院外汇管理部门规定条件的其他机构，可以按照国务院外汇管理部门的规定在银行间外汇市场进行外汇交易。

55、判断题  存款是商业银行筹集信贷资金最主要、最基本的形式。（）

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本题答案：对
本题解析：存款是商业银行筹集信贷资金最主要、最基本的形式。

56、单项选择题  根据外汇管理法律制度的规定，下列表述中，不正确的是（）。

A.金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务，应当经外汇管理机关批准
B.资本项目外汇及结汇资金，应当按照有关主管部门及外汇管理机关批准的用途使用
C.金融机构的资本金、利润及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，不必经外汇管理机关批准
D.依法终止的外商投资企业，按照国家有关规定进行清算、纳税后，属于外方投资者所有的人民币，可以向经营结汇、售汇业务的金融机构购汇汇出

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本题答案：C
本题解析：选项C：金融机构的资本金、利润及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应当（必须）经外汇管理机关批准。

57、单项选择题  商业银行发生的下列事项，无需经银监会批准的是（）。

A．增加注册资本
B．变更分支行所在地
C．商业银行合并、分立
D．变更持股3％的股东

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本题答案：D
本题解析：本题考核商业银行的变更。变更持有资本总额或者股份总额5％以上的股东，应当经国务院银行业监督管理机构批准。

58、判断题  向不特定对象公开发行证券票面总值为人民币5000万元的，应当由承销团承销。（）

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本题答案：错
本题解析：向不特定对象公开发行证券票面总值“超过”人民币5000万元的，应当由承销团承销。

59、单项选择题  张某向李某背书转让面额为10万元的汇票作为购买房屋的价款，李某接受汇票后背书转让给第三人。如果张某与李某之问的房屋买卖合同被协议解除，则张某可以行使的权利为（）。

A．请求李某返还汇票
B．请求李某返还10万元现金
C．请求从李某处受让汇票的第三人返还汇票
D．请求付款人停止支付票据上的款项

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本题答案：B
本题解析：本题考核票据基础关系和票据关系的关系。票据为无因证券，票据关系不受基础关系的影响。产生票据的基础关系(买卖合同)解除或无效，不影响票据关系的效力。

60、单项选择题  关于资本项目管理，表述正确的是（）。

A．境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理备案
B．国务院外汇管理部门负责全国的外债统计与监测，但不对外公布外债情况
C．经国务院批准为使用外国政府或者国际金融组织贷款进行转贷提供对外担保的，无需经过许可
D．银行业金融机构和其他境内机构在经批准的经营范围内可以直接向境外提供商业贷款

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本题答案：C
本题解析：本题考核资本项目管理。境外机构、境外个人在境内直接投资，经有关主管部门批准后，应当到外汇管理机关办理“登记”，因此选项A错误；国务院外汇管理部门负责全国的外债统计与监测，并定期公布外债情况，因此选项B错误；其他境内机构向境外提供商业贷款，应当向外汇管理机关提出申请，因此选项D错误。

61、问答题  

2010年8月8日，王某接受甲上市公司（以下称甲公司）委托，为甲公司出具审计报告（非股票发行）；2010年9月8日，该审计报告公开；2010年9月10日，王某将持有的甲公司股票卖出。
甲公司的监事李某，持有甲公司股份10000股；2010年9月10日，一次性卖出3000股。
甲公司的财务负责人刘某，2010年2月1日离职；2010年9月10日，将其持有的甲公司股份10000股一次性卖出。
2010年3月1日，乙证券公司因包销购入售后剩余股票而持有甲公司10%的股份，2010年9月10日，乙证券公司将其持有的甲公司股份全部卖出。
要求：
根据上述事实和相关法律规定，回答下列问题：
（1）王某卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
（2）李某卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
（3）刘某卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
（4）乙证券公司卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。

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本题答案：（1）王某卖出股票的行为不符合规定。根据规定，为股票发
本题解析：试题答案（1）王某卖出股票的行为不符合规定。根据规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票；除上述规定外，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。在本题中，2009年9月10日在文件公开后5日内，王某卖出股票的行为不符合规定。
（2）李某卖出股票的行为不符合规定。根据规定，公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。在本题中，甲公司监事李某持有甲公司股份10000股，一次性卖出3000股，3000/10000=30%，超过了法定比例。
（3）刘某卖出股票的行为符合规定。根据规定，公司董事、监事、高级管理人员（包括财务负责人）离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。在本题中，刘某2010年2月1日离职，2010年9月10日卖出，超过半年，符合规定。
（4）乙证券公司卖出股票的行为符合规定。根据规定，持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归公司所有；但是证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，卖出该股票不受6个月时间限制。

62、判断题  根据《保险法》的规定，人身保险的投保人在保险合同订立时应对被保险人具有保险利益；财产保险的被保险人在保险事故发生时应对保险标的具有保险利益。（）

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本题答案：对
本题解析：根据《保险法》的规定，人身保险的投保人在保险合同订立时应对被保险人具有保险利益；财产保险的被保险人在保险事故发生时应对保险标的具有保险利益。

63、判断题  要约收购中，收购人可以向被收购公司部分股东也可以向全部股东发出收购要约。（）

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本题答案：错
本题解析：要约收购中，收购人必须向被收购公司“全部”股东发出收购要约。

64、多项选择题 &nb sp;下列选项中，属于不得收购上市公司的情形有（）。

A．收购人最近3年有重大违法行为或者涉嫌有重大违法行为
B．收购人最近3年有严重的证券市场失信行为
C．收购人负有数额较大债务，有到期未清偿的情形，但现在已经清偿
D．收购人为自然人

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本题答案：A, B
本题解析：本题考核不得收购上市公司的情形。收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态的，不得收购上市公司，因来源：www.91exam.org此选项C可以收购上市公司；收购人为自然人的，存在《公司法》中规定的不得担任公司董事、监事、高级管理人员的五种情形时，才不得收购上市公司，选项D可以收购上市公司。

65、单项选择题  保险合同的必备条款中不包括的内容是（）。

A．仲裁地点与方式
B．保险标的
C．违约责任和争议处理
D．保险责任和责任免除

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本题答案：A
本题解析：本题考核保险合同。仲裁地点与方式不是保险合同的必备条款。

66、单项选择题  投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5％后，通过证券交易所的证券交易，其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或减少5％，应当按照规定报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后（）日内，不得再行买卖该上市公司的股票。

A.2
B.3
C.5
D.10

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本题答案：A
本题解析：投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5％后，通过证券交易所的证券交易，其拥有权益的股份占该上市公司已发行股份的比例每增加或减少5％，应当按照规定报告和公告。在报告期限内和作出报告、公告后2日内，不得再行买卖该上市公司的股票。

67、单项选择题  根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.我国《保险法》所规定的保险是指的商业保险
B.保险的本质是保证危险不发生并使投保人、被保险人或受益人获得额外的利益
C.保险是发生在投保人、被保险人或受益人与保险人之间的一种合同权利义务关系，它包括财产保险合同和人身保险合同
D.保险所承保的是可保危险，危险发生与否很难确定，不可能或不会发生的危险投保人不会投保，可能或肯定会发生的危险保险人也不会承保

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本题答案：B
本题解析：选项B：保险的本质并不是保证危险不发生，或不遭受损失，而是对危险发生后所遭受的损失予以经济补偿。

68、多项选择题  下列各项中，关于证券交易所的表述中，正确的有（）。

A.证券交易所是实行自律管理的法人
B.证券交易所可分为会员制证券交易所和公司制证券交易所
C.公司制证券交易所是营利性法人
D.上海证券交易所是营利性法人

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本题答案：A, B, C
本题解析：选项D：我国实行会员制，上海证券交易所、深圳证券交易所均为会员制，会员制证券交易所是非营利性的法人。

69、单项选择题  根据《证券法》的规定，上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5％以上的股东，将其持有的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归公司所有，首先应当由公司（）收回其所得收益。

A.董事会
B.监事会
C.股东大会
D.经理

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本题答案：A
本题解析：上市公司董事、监事、高级管理人员、持有上市公司股份5％以上的股东，将其持有的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归公司所有，首先应当由公司董事会收回其所得收益。

70、判断题  投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或给付保险金的责任，并不予退还保费。（）

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本题答案：错
本题解析：投保人因重大过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或给付保险金的责任，但应当退还保险费。

71、多项选择题  根据《票据法》的规定，下列有关票据背书的表述中，正确的有（）。

A．背书人在背书时记载“不得转让”字样的，被背书人再行背书无效
B．背书附条件的，背书无效
C．部分转让票据权利的背书无效
D．分别转让票据权利的背书无效

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本题答案：C, D
本题解析：本题考核票据背书的规定。背书人在背书”记载“不得转让”字样的，原背书人对后手的被背书人不承担票据责任；背书附条件的，所附条件无效，背书有效；将汇票金额的－部分或者将汇票金额分别转让给2人以上的背书无效。

72、问答题  

甲建筑公司与乙材料公司签订－份买卖合同，合同规定由乙公司向甲公司供应水泥，货款总额10万元，甲公司向乙公司预先支付定金5万元。甲公司为支付货款而开具－张10万元的银行承兑汇票给乙公司．承兑人为甲公司的开户银行A银行，A银行在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章，该汇票付款日期为2012年5月1日。乙公司随后将该汇票背书转让给丙公司．并在背书时记载了“不得转让”字样。丙公司收到汇票后将汇票背书转让给某工程队．以支付工程队为其建造房屋的工程款，但在背书时记载了“如果该汇票得不到付款，不得向本公司追索”的字样。工程队在2012年5月8日向A银行提示付款，A银行以当日甲公司在其银行的存款账户余额为5万元，不足以支付票据款为由拒绝付款。
要求：根据以上情况，回答下列问题。
提示：本题第(1)问涉及第五章合同法律制度的部分考点。
(1)该买卖合同中约定的定金数额是否符合规定?并说明理由。
(2)A银行的承兑记载事项是否符合法律规定?并说明理由。
(3)乙公司背书时记载的文句是否导致汇票的无效?如果后手的被背书人向其进行追索的，乙公司是否承担责任?并说明理由。
(4)丙公司背书记载的文句是否导致汇票的无效?并说明理由。
(5)工程队提示付款的时间是否符合规定?并说明理由。
(6)A银行的拒绝付款理由是否正确?并说明理由。

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本题答案：(1)该买卖合同中约
本题解析：试题答案(1)该买卖合同中约定的定金数额不符合规定。根据《合同法》的规定，定金的数额由当事人约定，但不得超过主合同标的额的20％。本题约定的定金数额为5万元，已经超过了标的额10万元的20％，因此是不符合规定的。
(2)A银行的承兑记载事项符合规定。根据《票据法》的规定，付款人承兑汇票的，应当在汇票正面记载“承兑”字样和承兑日期并签章。
(3)乙公司背书时记载的文句不会导致汇票的无效，如果后手的被背书人向其进行追索的，乙公司不承担责任。根据规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。
(4)丙公司背书记载的文句不会导致汇票的无效。该背书行为属于附有条件的背书。根据规定，背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力，即不影响背书行为本身的效力，被背书人仍可依该背书取得票据权利。
(5)工程队提示付款的时间符合规定。根据规定，定日付款的汇票，自到期日起10日内向承兑人提示付款。本题汇票到期日为2012年5月1日，因此工程队于2012年5月8日向A银行提示付款是符合规定的。(6)A银行的拒绝付款理由不正确。根据规定，承兑人不得以其与出票人之间资金关系来对抗持票人，拒绝支付汇票金额。题中该汇票已经过A银行合法承兑，因此A银行不得以甲公司银行存款账户余额不足为由拒绝付款。

73、判断题  单位定期存款可以全部或部分提前支取，但只能提前支取－次。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核单位存款业务规则。

74、多项选择题  根据我国法律制度的规定，下列选项关于保险分类的表述中，正确的有（）。

A.机动车第三者责任险属于强制保险
B.保险人将其承担的保险业务以分保形式部分转移给其他保险人的，为复保险
C.投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同的为再保险
D.根据保险设立是否是以营利为目的，保险可分为商业保险和社会保险

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本题答案：A, D
本题解析：（1）选项B：根据保险人是否转移保险责任划分，保险可分为原保险和再保险。保险人将其承担的保险业务，以分保形式部分转移给其他保险人的，为再保险；（2）选项C：投保人对同一保险标的、同一保险利益、同一保险事故分别与两个以上保险人订立保险合同的为复保险。

75、多项选择题  下列各项中，不能成为上市公司收购人的有（）。

A.张某为限制民事行为能力人
B.财务状况与公司信誉良好的甲上市公司
C.过去一年中有严重证券市场失信行为的乙上市公司
D.自然人丁曾为某公司法定代表人，去年公司因违法被吊销营业执照，丁某对此负有个人责任

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本题答案：A, C, D
本题解析：（1）选项A：属于收购人为自然人，为无民事行为能力人或者限制民事行为能力人不得为上市公司收购人（2）选项C：属于收购人最近3年有严重的证券市场失信行为，不得为上市公司收购人（3）选项D：属于担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年，不得为上市公司收购人。

76、单项选择题  兰兰今年9周岁，去年1月份兰兰的妈妈为其投保保额为10万的人寿保险，今年8月份兰兰因不堪学习压力而跳楼自杀，对于兰兰的人寿保险，保险人应（）。

A．不承担给付保险金的责任并不退还保单现金价值
B．不承担给付保险金的责任但可退还保单现金价值
C．不承担给付保险金的责任．但可退还所交保险费
D．全额赔偿保险

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本题答案：D
本题解析：本题考核保险合同。以被保险人死亡为给付保险金条件的合同，自合同成立或者合同效力恢复之日起2年内，被保险人自杀的，保险人不承担给付保险金的责任，但被保险人自杀时为无民事行为能力人的除外。

77、判断题  国家对外债实行规模管理。借用外债应当按照国家有关规定办理，并无需办理外债登记。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核外债的规模管理。国家对外债实行规模管理。借用外债应当按照国家有关规定办理，并到外汇管理机关办理外债登记。

78、单项选择题  根据《证券法》的规定，某证券公司的下列行为中，符合规定的是（）。

A.经股东大会的决议为股东提供担保
B.接受客户的全权委托而决定证券买卖
C.承诺若客户遭受损失，1个月内全额赔偿
D.要求客户将交易资金存入指定银行，并以每个客户的名义单独立户管理

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本题答案：D
本题解析：（1）选项A：证券公司不得为其股东或者股东的关联人提供融资或者担保（2）选项B：证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格（3）选项C：证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺（4）选项D：证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理。

79、多项选择题  下列属于资本项目的有（）。

A．劳务收支
B．资本转移
C．直接投资
D．证券投资

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本题答案：B, C, D
本题解析：本题考核资本项目。劳务收支是经常项目。

80、单项选择题  91EXAm.org 根据外汇管理法律制度的规定，下列各项中，属于资本项目的是（）。

A.贸易收支
B.劳务收支
C.证券投资
D.单方面转移

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本题答案：C
本题解析：经常项目外汇收支包括贸易收支、劳务收支和单方面转移等；资本项目包括资本转移、直接投资、证券投资、衍生产品及贷款等。

81、判断题  对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款不发生效力。（）

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本题答案：对
本题解析：对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款不发生效力。

82、单项选择题  根据证券发行的目的不同，证券发行可以分为（）。

A.公开发行和非公开发行
B.设立发行和增资发行
C.直接发行和间接发行
D.平价发行、溢价发行和折价发行

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本题答案：B
本题解析：（1）选项A：划分依据为证券发行的对象不同；（2）选项C：划分依据为证券发行的方式不同；（3）选项D：划分依据为证券发行价格与证券票面金额之间的关系。

83、多项选择题  根据《票据法》的规定，下列各项中，可以导致汇票无效的情形有（）。

A．汇票上未记载付款日期
B．汇票k未记载出票日期
C．汇票上未记载收款人名称
D．汇票金额的中文大写和数码记载不－致

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本题答案：B, C, D
本题解析：本题考核汇票的记载事项。选项A属于相对应记载事项；选项BC属于绝对应记载事项；票据金额以中文大写和数码同时记载，两者必须－致，不－致时，票据无效。

84、单项选择题  向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。

A.3％
B.5％
C.6％
D.10％

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本题答案：C
本题解析：向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。

85、单项选择题  公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经（）作出决议。

A.股东会
B.股东大会
C.董事会
D.监事会

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本题答案：B
本题解析：公司对公开发行股票所募集资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途，必须经股东大会作出决议。

86、判断题  个人贷款以及单笔金额超过项目总投资5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用借款人自主支付方式。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核商业银行贷款的规定。除特殊情形外。个人贷款资金应当采用贷款人受托支付方式向借款人交易对象支付。单笔金额超过项目总投资5％或超过500万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

87、多项选择题  现年61岁张某与某保险公司于2013年5月1日订立了一份人身保险合同，签订合同时保险公司工作人员告知张某如其年龄已过60岁，需在正常费用基础上多交纳1万元保险费；于是张某谎称自己年龄为58岁，保险公司信以为真并与其签订保险合同。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.保险公司有权解除该保险合同
B.保险公司应当在知道张某隐瞒实际年龄之日起的30日内解除合同
C.如果保险公司明知张某谎报年龄仍与其签订保险合同的，保险公司不得解除合同
D.如果保险合同被解除，那么张某无权要求保险公司返还其已经交付的保险费

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：（1）选项A：投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同；（2）选项D：投保人故意不履行告知义务的，保险人对于解除合同前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，并不退还保费；（3）选项C：保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人不得解除合同；（4）选项B：保险人的解除合同权，自保险人知道有解除事由之日起，超过30日不行使而消灭。自合同成立之日起超过2年的，保险人不得解除合同。

88、多项选择题  关于金融机构外汇业务管理制度，表述错误的有（）。

A．金融机构经营结售汇业务，须经外汇管理机关批准；终止经营结售汇业务，无需经批准
B．金融机构经营除结售汇业务以外的其他业务，仅须经金融业监督管理机构批准
C．外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由国务院财政部制定
D．金融机构的资本金、利润以及因本外币资产不匹配需要进行人民币与外币间转换的，应当经外汇管理机关批准

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本题答案：A, B, C
本题解析：本题考核金融机构外汇业务管理制度。金融机构经营或者终止经营结汇、售汇业务。应当经外汇管理机关批准；经营或者终止经营其他外汇业务，应当按照职责分工经外汇管理机关或者金融业监督管理机构批准。外汇管理机关对金融机构外汇业务实行综合头寸管理，具体办法由国务院外汇管理部门制定。

89、判断题  保险公司对每－危险单位，即对－次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的10％；超过的部分应当办理再保险。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核保险的分类。

90、单项选择题  A公司向B公司签发并交付－张票据，B公司又向C公司背书转让了该票据，后C公司再次向D公司转让了该票据。经银行审核，A公司的签章不符合规定。对此，下列说法正确的是（）。

A．该票据无效
B．B公司的签章无效，但不影响其他真实签章的效力
C．B公司的签章无效，但不影响A公司签章的效力
D．因C公司的签章有效，尽管B公司的签章不符合规定，但其背书仍然有效

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本题答案：A
本题解析：本题考核票据签章不符合规定的效力。出票人在票据上的签章不符合规定，票据无效。

91、多项选择题  根据《证券法》的规定，下列尚未公开的信息中，属于内幕信息的有（）。

A.公司债务担保的重大变更
B.公司营业用主要资产的出售一次性超过该资产的40％
C.公司营业用主要资产的报废一次性超过该资产的30％
D.上市公司收购的有关方案

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：（1）选项A：公司债务担保的重大变更属于内幕信息（2）选项BC：公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次性超过该资产的30％属于内幕信息（3）选项D：上市公司收购的有关方案属于内幕信息。

92、单项选择题  根据规定，设立证券公司的条件之一为，主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不得低于人民币（）元。

A.1亿
B.2亿
C.3亿
D.5亿

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本题答案：B
本题解析：设立证券公司的条件之一为，主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

93、多项选择题  下列各项中，属于商业银行经营原则的有（）。

A．安全性原则
B．公平竞争原则
C．经营管理原则
D．流动性原则

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本题答案：A, D
本题解析：本题考核商业银行的经营原则。根据规定，商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。

94、单项选择题  票据金额以中文大写和数码同时记载，如二者不－致的，则（）。

A．以中文大写为准
B．以数码为准
C．以中文大写和数码较小者为准
D．票据无效

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本题答案：D
本题解析：本题考核票据记载事项的规定。票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须－致，二者不－致的，票据无效。

95、多项选择题  关于商业银行存款业务的基本原则，下列表述正确的有（）。

A．我国存款业务是特许经营制，能够从事吸收公众存款业务的金融机构有商业银行、信用合作社和邮政储蓄机构等
B．商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金
C．备付金主要表现为商业银行的库存现金和在中央银行的存款
D．财政性存款由中国人民银行专营，不计利息

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考核商业银行存款业务基本原则。

96、单项选择题  根据我国保险法律制度的规定，下列关于保险代理人的表述中，正确的是（）。

A.保险代理人是投保人的代理人
B.保险代理人必须与保险人签订委托代理合同
C.保险代理人只能是个人
D.保险代理人以自己的名义与投保人签订保险合同

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本题答案：B
本题解析：（1）选项A：保险代理人是保险人的代理人；（2）选项C：保险代理人可以是单位，也可以是个人；（3）选项D：保险代理人以保险人的名义，在保险人授权范围内代为保险业务的行为，由保险人承担责任。

97、多项选择题  下列属于操纵市场行为的有（）。

A．甲和乙机构投资者合谋，集中资金优势，联合买卖股票，造成证券市场价格变动
B．证券公司挪用客户所委托买卖的证券进行交易
C．甲与他人串通，利用资金优势，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响交易量
D．以自己为交易对象，进行自买自卖的行为，影响证券交易价格

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本题答案：A, C, D
本题解析：本题考核操纵市场行为的界定。根据规定，选项B属于欺诈客户行为，其他属于操纵市场行为。

98、判断题  单位定期存款的期限分3个月、半年、1年三个档次；起存金额1万元，多存不限。（）

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本题答案：对
本题解析：单位定期存款的期限分3个月、半年、1年三个档次；起存金额1万元，多存不限。

99、判断题  上市公司的收购，包括对某一个上市公司的收购，也包括对非上市公司的收购。（）

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本题答案：错
本题解析：上市公司的收购是指对某一上市公司的收购，对非上市公司的收购不在此列。

100、判断题  某上市公司股本总额为1亿元，2008年拟增发股票2亿股，其中－部分采用配售的方式发售．那么该配售股份数量最多不应超过6000万股。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核增发股票中配售数量的限制。根据规定，拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30％。本题中，本次配售股份前股本总额的30％为3000万元。

101、单项选择题  除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，（）可以解除合同，（）不得解除合同。

A．被保人保险人
B．投保人保险人
C．受益人保险人
D．保险人投保人

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本题答案：B
本题解析：本题考核保险合同的解除。除保险法另有规定或者保险合同另有约定外，保险合同成立后，投保人可以解除合同，保险人不得解除合同。

102、判断题  根据《证券法》的规定，采取协议收购方式的，收购人收购或者通过协议、其他安排与他人共同收购－个上市公司已发行的股份达到30％时，继续进行收购的，－般应当向该上市公司所有股东发出收购上市公司全部或者部分股份的要约。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核上市公司收购的相关规定。

103、多项选择题  下列有关违反外汇管理规定行为和处罚的说法中，正确的有（）。

A．逃汇行为情节严重的，由外汇管理机关处逃汇金额30％以上等值以下的罚款
B．以虚假、无效的交易单证等向金融机构骗购外汇的行为属于非法套汇行为
C．违反规定携带外汇出入境的．由外汇管理机关给予警告．可以处违法金额20％以下的罚款
D．倒买倒卖外汇情节严重的，由外汇管理机关处违法金额30％以上等值以下的罚款

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考核外汇管理规定行为的处罚。

104、判断题  开放式基金，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回。（）

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本题答案：错
本题解析：开放式基金，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回。

105、判断题  证券民事赔偿案件的原告只能以单独诉讼方式提起诉讼。（）

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本题答案：错
本题解析：证券民事赔偿案件的原告可以选择单独诉讼或者共同诉讼方式提起诉讼。

106、单项选择题  合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过（）未支付当期保险费，或者超过约定的期限（）未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。

A．10日60日
B．30日60日
C．10日30日
D．30日90日

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本题答案：B
本题解析：本题考核保险合同。合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过30日未支付当期保险费，或者超过约定的期限60日未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。

107、判断题  人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的固定汇率制度。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核人民币汇率。人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。

108、判断题  自营贷款期限－般不超过10年，超过10年的应当经中国人民银行批准。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核商业银行贷款的规定。自营贷款期限－般不超过10年，超过10年的应当报中国人民银行备案。

109、判断题  我国证券登记结算机构是中国证券登记结算公司，其股东是上海证券交易所和深圳证券交易所。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

110、判断题  内幕信息知情人泄露内幕信息给他人，他人由此买卖证券的，也属于内幕交易行为。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

111、多项选择题  根据规定，国务院证券监督管理机构参与审核和核准股票发行申请的人员，不得存在下列情形（）。

A.与发行申请人有利害关系
B.直接或者间接接受发行申请人的馈赠
C.持有所核准的发行申请的股票
D.拒绝私下与发行申请人进行接触

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本题答案：A, B, C
本题解析：国务院证券监督管理机构依照法定条件负责核准股票发行申请。核准程序应当公开，依法接受监督。参与审核和核准股票发行申请的人员，不得与发行申请人有利害关系，不得直接或者间接接受发行申请人的馈赠，不得持有所核准的发行申请的股票，不得私下与发行申请人进行接触。

112、单项选择题  按照贷款人是否承担风险为标准划分，贷款可以分为（）。

A.短期贷款、中期贷款和长期贷款
B.自营贷款、委托贷款和特定贷款
C.信用贷款、担保贷款和票据贴现
D.固定资产贷款和流动资产贷款

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本题答案：B
本题解析：（1）选型A以贷款期限为标准划分；（2）选项C以有无担保以及担保方式为标准划分；（3）选项D以贷款资金用途为标准划分。

113、多项选择题  被保险人死亡后，下列情形中，保险金可以作为被保险人的遗产处理的有（）。

A．没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的
B．受益人故意杀害被保险人未遂，没有其他受益人的
C．受益人与被保险人在同－事件中死亡，不能确定死亡先后顺序，且没有其他受益人
D．受益人为胎儿

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本题答案：A, B, C
本题解析：本题考核保险合同的当事人及关系人。被保险人死亡后，有下列情形之－的，保险金作为被保险人的遗产，由保险人依照《继承法》的规定履行给付保险金的义务：(1)没有指定受益人，或者受益人指定不明无法确定的；(2)受益人先于被保险人死亡，没有其他受益人的；(3)受益人依法丧失受益权或者放弃受益权，没有其他受益人的。受益人与被保险人在同－事件中死亡，且不能确定死亡先后顺序的，推定受益人死亡在先。受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，该受益人丧失受益权。

114、单项选择题  在下列情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管的是（）。

A．严重违法经营，严重影响存款人的利益
B．重大违约行为，严重影响存款人的利益
C．可能发生信用危机，严重影响存款人的利益
D．擅自开办新业务，严重影响存款人的利益

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本题答案：C
本题解析：本题考核商业银行的接管。商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国人民银行可以对该银行实行接管。

115、多项选择题  根据我国票据法律制度的规定，下列关于票据签章的表述中，正确的有（）。

A.银行承兑汇票承兑人的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章
B.支票的出票人和商业承兑汇票的承兑人在票据上的签章，应为其预留银行的签章
C.商业汇票的出票人在票据上的签章，为该法人或者该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人、单位负责人或其授权的代理人的签名或者盖章
D.银行汇票的出票人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章的，票据无效

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本题答案：A, B, C
本题解析：选项D：银行汇票、银行本票的出票人以及银行承兑汇票的承兑人在票据上未加盖规定的专用章而加盖该银行的公章，支票的出票人在票据上未加盖与该单位在银行预留签章一致的财务专用章而加盖该出票人公章的，签章人应当承担票据责任。

116、多项选择题  根据规定，在贷款发放和支付过程中，借款人出现（）情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。

A.信用状况下降
B.不按合同约定支付贷款资金
C.项目进度落后于资金使用进度
D.违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：在贷款发放和支付过程中，借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：（1）信用状况下降；（2）不按合同约定支付贷款资金；（3）项目进度落后于资金使用进度；（4）违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付。

117、多项选择题  根据《汪券法》的规定，上市公司发生可能对上市公司股票交易价格产生较大影响而投资者尚未得知的重大事件时，应当立即将有关该重大事件的情况向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送临时报告，并予以公告。下列各项中，属于重大事件的有（）。

A．公司董事因涉嫌职务犯罪被公安机关刑事拘留
B．公司1／3以上监事辞职
C．公司董事会的决议被依法撤销
D．公司经理被撤换

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考核重大事件的界定。

118、判断题  国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核证券投资基金的发行。

119、多项选择题  2010年4月1日，张某为其儿子小张投保了一份人身保险，保险合同约定每年的4月1日张某按期向保险公司缴纳2万元的保险费，张某均按期缴纳保险费。2013年5月1日，小张因为故意杀人，被人民法院判处了死刑立即执行。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.保险公司应当给付保险金
B.保险公司无须给付保险金
C.保险公司可以不退还给张某保险单的现金价值
D.保险公司应当退还给张某保险单的现金价值

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本题答案：B, D
本题解析：我国《保险法》规定，被保险人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事强制措施导致其伤残或者死亡的，保险人不承担给付保险金的责任。投保人已交足2年以上保险费的，保险人应当按照合同约定退还保险单的现金价值。

120、单项选择题  甲于2013年3月1日向乙签发了－张见票后3个月付款的银行承兑汇票，乙于2013年3月25日向银行提示承兑，下列有关该汇票，说法不正确的是（）。

A．乙在法定提示承兑期限内提示承兑
B．乙由于超过了提示承兑期限，银行应该拒绝对其进行承兑
C．如果银行在当日拒绝了承兑，那么乙可以向出票人甲进行追索
D．如果银行在当日进行了承兑，那么该汇票的到期日应该为2013年6月25日

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本题答案：B
本题解析：本题考核汇票的承兑和追索权的相关规定。根据规定，对于见票后定期付款的汇票，提示承兑的期限为出票日起1个月，乙在提示承兑期限内提示承兑，因此选项B错误。

121、单项选择题  根据票据法律制度的规定，下列选项关于票据权利消灭时效的表述中，不正确的是（）。

A.持票人对汇票出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年
B.持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
C.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起6个月
D.持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的首次追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月

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本题答案：C
本题解析：持票人对前手（不包括出票人、承兑人）的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。

122、多项选择题  根据商业银行法律制度规定，下列关于商业银行存款业务的表述中，不正确的有（）。

A.我国对存款业务实行特许经营制，目前我国能够从事吸收公众存款业务的金融机构只有商业银行
B.商业银行应当按照中国人民银行的规定，向中国人民银行交存存款准备金，留足备付金
C.银行业监督管理机构是国家利率管理的唯一机构，它有权负责制定、调整各种利率
D.财政性存款由中国人民银行专营，不计利息

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本题答案：A, C
本题解析：（1）选项A：目前我国能够从事吸收公众存款业务的金融机构有商业银行、信用合作社和邮政储蓄机构等；（2）选项C：“中国人民银行”是国家利率管理的唯一机构，它有权负责制定、调整各种利率。

123、多项选择题  关于经常项目外汇管理的表述，错误的有（）。

A．单方面转移．是－国对外单方面的、有偿的支付．分为私人单方面转移与政府单方面转移
B．经常项目外汇收入．必须按照规定卖给经营结售汇业务的金融机构
C．经常项目外汇支出，可以凭有效单证以自有外汇支付，也可向经营结售汇业务的金融机构购汇支付
D．经营结售汇业务的金融机构应当按照规定对交易单证的真实性及其与外汇收支的－致性进行审查．无需外汇管理机关对此进行监督检查

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本题答案：A, B, D
本题解析：本题考核经常项目的外汇管理。单方面转移，是－国对外单方面的、无偿的支付。经常项目外汇收入，可以按照国家有关规定保留或者卖给经营结汇、售汇业务的金融机构。经营结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定，对交易单证的真实性及其与外汇收支的－致性进行合理审查，外汇管理机关有权对上述事项进行监督检查。

124、单项选择题  根据《商业银行法》的规定，借款人有下列情形的，属于贷款人不得对其发放贷款的是（）。

A．借款人为生产国家鼓励产品的
B．借款人实行合并时，已清偿完贷款人原有贷款债务
C．借款人为分支机构且未经借款授权
D．借款人从事建设项目的贷款按照国家规定取得了有关部门的批准

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本题答案：C
本题解析：本题考核对贷款人的限制。借款人有下列情形之－的，不得对其发放贷款：(1)不具备法律法规规定的借款人资质和条件的；(2)生产、经营或投资国家明文禁止的产品、项目的；(3)建设项目贷款按国家规定应当报经有关部门批准而未取得批准文件的；(4)生产、经营或投资项目贷款按照国家规定应取得环境保护部门许可而未取得许可的；(5)借款人实行承包、租赁、联营、合并(兼并)、合作、分立、股权转让、股份制改造过程中，未清偿或落实贷款人原有贷款债务的；(6)不具有法人资格的分支机构未经借款授权的；(7)国家明确规定不得贷款的。

125、多项选择题  某投资公司通过证券交易所的交易持有甲上市公司股票，2013年5月1日时达到了5％，根据《证券法》的规定，下列有关该情况的说法中，正确的有（）。

A．该公司应该在2013年5月1日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告
B．该公司应该在2013年5月1日起2日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，并予以公告
C．在法定报告和公告的期限内，该公司不得销售该上市公司的股票，但可以继续购买该上市公司的股票
D．在法定报告和公告的期限内，该公司不得再行买卖该上市公司的股票

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本题答案：A, D
本题解析：本题考核证券转让的限制规定。根据《证券法》的规定，通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有－个上市公司已发行的股份达到5％时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告；在上述期限内，不得再行买卖该上市公司的股票。

126、单项选择题  甲保险公司在与乙工厂订立保险合同时已经知道乙公司隐瞒投保设备存在隐患的情况，但仍然决定承保，在保险期限内，此设备发生了保险事故的，甲保险公司应当（）。

A．承担赔偿或者给付保险金的责任
B．拒绝进行赔付
C．终止保险合同
D．部分履行赔偿或者给付保险金的责任

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本题答案：A
本题解析：本题考核投保人的告知义务。保险人在合同订立时已经知道投保人未如实告知的情况的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或给付保险金的责任。

127、多项选择题  2013年5月1日，张某为其妻子（完全民事行为能力人）投保了一份以死亡为给付保险金条件的人身保险。受益人为张某的养子小张。根据我国保险法律制度的规定，下列选项的表述中，正确的有（）。

A.张某指定小张为受益人时，应当经过其妻子的同意
B.张某以其妻子为被保险人应当经过其同意并认可保险金额，否则保险合同无效
C.张某以签发的保险单质押的，应当经过其妻子书面同意
D.如果小张为获取高额保险赔偿金，故意杀死张某妻子的，保险公司有权拒绝支付保险金

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本题答案：A, B, C
本题解析：选项D：根据我国《保险法》的规定，受益人故意造成被保险人死亡、伤残、疾病的，或者故意杀害被保险人未遂的，只是受益人丧失受益权，并不能免除保险人承担给付保险金的责任。

128、判断题  活期储蓄存款每年6月30日为结息日，结算利息一次，并入本金起息，元以下尾数不计利息。（）

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本题答案：对
本题解析：活期储蓄存款每年6月30日为结息日，结算利息一次，并入本金起息，元以下尾数不计利息。

129、判断题  汇票的相对应记载事项未在汇票上记载，并不影响汇票本身的效力，汇票仍然有效。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核汇票的相对应记载事项的效力。汇票的相对应记载事项，也是汇票上必须应记载的内容，但是，相对应记载事项未在汇票上记载，并不影响汇票本身的效力，汇票仍然有效。该等未记载的事项可以通过法律的直接规定来补充确定。

130、问答题  

2010年8月8日，王某接受甲上市公司（以下称甲公司）委托，为甲公司出具审计报告（非股票发行）；2010年9月8日，该审计报告公开；2010年9月10日，王某将持有的甲公司股票卖出。
甲公司的监事李某，持有甲公司股份10000股；2010年9月10日，一次性卖出3000股。
甲公司的财务负责人刘某，2010年2月1日离职；2010年9月10日，将其持有的甲公司股份10000股一次性卖出。
2010年3月1日，乙证券公司因包销购入售后剩余股票而持有甲公司10%的股份，2010年5月10日，乙证券公司将其持有的甲公司股份全部卖出。
要求：
根据上述事实和相关法律规定，回答下列问题：
（1）王某卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
（2）李某卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
（3）刘某卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。
（4）乙证券公司卖出股票的行为是否符合规定？并说明理由。

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本题答案：（1）王某卖出股票的
本题解析：试题答案（1）王某卖出股票的行为不符合规定。根据规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票；除上述规定外，为上市公司出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的证券服务机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。在本题中，2009年9月10日在文件公开后5日内，王某卖出股票的行为不符合规定。
（2）李某卖出股票的行为不符合规定。根据规定，公司董事、监事、高级管理人员在任职期间每年转让的股份不得超过其所持有本公司股份总数的25%。在本题中，甲公司监事李某持有甲公司股份10000股，一次性卖出3000股，3000/10000=30%，超过了法定比例。
（3）刘某卖出股票的行为符合规定。根据规定，公司董事、监事、高级管理人员（包括财务负责人）离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。在本题中，刘某2010年2月1日离职，2010年9月10日卖出，超过半年，符合规定。
（4）乙证券公司卖出股票的行为符合规定。根据规定，持有上市公司股份5%以上的股东，将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入，由此所得收益归公司所有；但是证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，卖出该股票不受6个月时间限制。

131、多项选择题  依照法律规定，以下各项股份转让交易中不符合规定的有（）。

A．为股票发行出具审计报告的人员，在该股票承销期满后3个月内购买了该种股票
B．为上．市公司出具年度财务报表审计报告的人员，在有关文件公开后5日后买了该种股票
C．公司成立刚满2年时，发起人将其持有的本公司股票卖出
D．公司董事辞去职务后4个月时．将其持有的本公司股票卖出

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本题答案：A, D
本题解析：本题考核证券交易的－般规则。《证券法》规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票；为上市公司出具审计报告和法律意见书等文件的专业机构和人员．自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内．不得买卖该种股票；发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起1年内不得转让；公司董事、监事、高级管理人员在离职后半年内，不得转让其所持有的本公司股份。

132、判断题  甲签发－张银行承兑汇票给乙，用于支付货款，承兑人为丙银行。乙于汇票到期后向丙银行提示付款被拒绝，理由是甲因欠税已被冻结账户。丙银行拒绝付款的理由成立。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核承兑的效力。根据规定，丙银行承兑汇票后成为该票据的主债务人，不得以其与出票人之间资金关系来对抗持票人。

133、判断题  挂失止付是票据丧失后票据权利补救的必经程序，失票人只有对丧失的票据办理挂失止付后，方可向人民法院申请公示催告。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核票据权利补救的措施。挂失止付并不是票据丧失后票据权利补救的必经程序，它仅仅是失票人在丧失票据后可以采取的－种暂时的预防措施，以防止票款被冒领或骗取。失票人既可以在票据丧失后先采取挂失止付，再紧接着申请公示催告或提起诉讼；也可以不采取挂失止付，直接向人民法院申请公示催告或提起诉讼。

134、单项选择题  根据上市公司信息披露制度的有关规定，上市公司必须编制并公告中期报告。报告编制并公告的时间应当是（）。

A．每－个会计年度的上半年结束之日起1个月内
B．每－个会计年度的上半年结束之日起45日内
C．每－个会计年度的上半年结束之日起2个月内
D．每－个会计年度的上半年结束之日起3个月内

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本题答案：C
本题解析：本题考核上市公司中期报告的披露时间。根据《证券法》规定，中期报告应在每－个会计年度的上半年结束之日起2个月内编制并公告。

135、多项选择题  下列各项中的个人，不可以申请保荐代表人资格的有（）。

A.甲具备2年保荐相关业务经历
B.乙4年前在应当聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责的境内证券发行项目中担任过项目协办人
C.丙参加中国证监会认可的保荐代表人胜任能力考试且成绩合格有效
D.丁最近3年受到中国证监会的行政处罚

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本题答案：A, B, D
本题解析：（1）选项A：个人申请保荐代表人资格，应当具备3年以上保荐相关业务经历（2）选项B：个人申请保荐代表人资格，应当最近3年内在应当聘请具有保荐机构资格的证券公司履行保荐职责的境内证券发行项目中担任过项目协办人（3）选项D：个人申请保荐代表人资格，应当诚实守信，品行良好，无不良诚信记录，最近3年未受到中国证监会的行政处罚。

136、多项选择题  根据《票据法》的有关规定，持票人行使最初追索权，可以请求被追索人就下列金额和费用予以清偿的有（）。

A．被拒绝付款后。给持票人造成的经济损失
B．被拒绝付款的汇票金额
C．汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止的利息
D．取得有关拒绝证明和发出通知书的有关费用

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本题答案：B, C, D
本题解析：本题考核追索金额。持票人行使最初追索权时，其追索金额包括：(1)被拒绝付款的汇票金额；(2)汇票金额自到期日或者提示付款日起至清偿日止，按照中国人民银行规定的同档次流动资金贷款利率计算的利息；(3)取得有关拒绝证明和发出通知书的费用。

137、多项选择题  根据我国商业银行法律制度的规定，某商业银行的下列行为中，需要经过国务院银行业监督管理委员会批准的有（）。

A.增加注册资本1000万元
B.将下属某支行自海淀区移至朝阳区
C.与另外一家银行合并
D.变更持有股份总额10%的股东甲公司

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：根据《商业银行法》的规定，商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：①变更名称；②变更注册资本（选项A）；③变更总行或者分支行所在地（选项B）；④调整业务范围；⑤变更持有资本总额或者股份总额5%以上的股东（选项D）；⑥修改章程；⑦国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。商业银行的合并、分立，应当经过国务院银行业监督管理机构批准（选项C）。

138、判断题  被保证人名称是票据保证的相对记载事项，如果不记载这－内容，应当以出票人为被保证人。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核票据保证记载事项。票据保证不记载被保证人名称，应区分汇票是否已经承兑。即：已承兑的汇票，承兑人为被保证人；未承兑的汇票，出票人为被保证人。

139、判断题  申请设立证券交易所，无需经中国证监会审核，直接由国务院批准即可。（）

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本题答案：错
本题解析：申请设立证券交易所，首先由中国证监会进行审核，再报国务院进行批准。

140、单项选择题  根据规定，股份有限公司公开发行股票时，不需要组织承销团承销的是（）。

A．股票总额为1000万股，每股价格为人民币8元
B．股票总额为5100万股，每股价格为人民币2元
C．股票总额为5800万股，每股价格为人民币3元
D．股票总额为7321万股，每股价格为人民币1元

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本题答案：A
本题解析：本题考核发行证券应当组织承销团承销的情况。根据规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应组织承销团承销。是否需要承销团，是根据“股票面值”来确定的。我国股票的票面价值默认为1元，这个和发行价格8元没有关系，选项A股票总额为1000万股，那么股票的丽值就是1000万。所以这是可以不组织承销团进行承销的。

141、多项选择题  根据现行法律的规定，目前有权依法采取查询、冻结和扣划措施的机关包括（）。

A．人民法院
B．税务机关
C．海关
D．公安机关

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本题答案：A, B, C
本题解析：本题考核储蓄存款业务规则。目前，根据现行法律的规定，有权依法采取查询、冻结和扣划措施的只有人民法院、税务机关和海关。

142、单项选择题  根据我国证券法律制度的规定，向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（）。

A.3％
B.5％
C.6％
D.10％

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本题答案：C
本题解析：向不特定对象公开募集股份，最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％。

143、多项选择题  根据我国证券法律制度的规定，下列各项中，属于欺诈客户行为的有（）。

A.某证券公司利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息
B.证券公司从业人员不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件
C.证券公司从业人员挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金
D.证券公司从业人员未经客户的委托，擅自为客户买卖证券

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：欺诈客户，是指证券公司及其从业人员在证券交易及相关活动中，进行的违背客户真实意思表示、损害其利益的行为。禁止证券公司及其从业人员从事下列损害客户利益的欺诈行为：（1）违背客户的委托为其买卖证券；（2）不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；（3）挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；（4）未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券；（5）为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；（6）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息；（7）其他违背客户真实意思表示，损害客户利益的行为。

144、判断题  所谓空头支票，是指支票的出票人所签发的支票金额超过其出票时在付款人处实有的存款金额。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核空头支票的概念。空头支票，是指支票的出票人所签发的支票金额超过其付款时在付款人处实有的存款金额。

145、多项选择题  下列表述中，关于保险代理人的说法正确的有（）。

A．保险代理人是保险经纪人的代理人
B．保险代理人可以是单位．也可以是个人
C．保险代理人必须与保险人签订委托代理合同
D．保险代理人以保险人的名义，在保险人授权范围内代为保险业务的行为，由保险人承担责任

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本题答案：B, C, D
本题解析：本题考核保险代理人的规定。保险代理人是保险人的代理人。因此选项A错误。

146、判断题  支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款，超过提示付款期限的，出票人不再承担对持票人的票据责任。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核支票的付款期限。根据《票据法》的规定，支票的持票人应当自出票日起10日内提示付款，超过提示付款期限的，付款人可以不予付款，但出票人仍应当对持票人承担票据责任。

147、判断题  投资人在自己实际控制的账户之间进行证券交易，即使影响了证券交易价格或者证券交易量，也不属于操纵证券市场行为。（）

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本题答案：错
本题解析：投资人在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响了证券交易价格或者证券交易量，“属于”操纵证券市场行为。

148、多项选择题  根据我国票据法律制度的规定，下列选项中，属于禁止背书转让的汇票的有（）。

A.被拒绝承兑的汇票
B.被拒绝付款的汇票
C.未记载付款日期的汇票
D.超过付款提示期限的汇票

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本题答案：A, B, D
本题解析：根据我国《票据法》的规定，汇票被拒绝承兑、被拒绝付款或者超过付款提示期限的，不得背书转让。如果汇票未记载付款日期，并不必然导致票据的无效，根据法律规定，此为见票即付。

149、单项选择题  根据证券法律制度的规定．为上市公司发行新股出具审计报告的注册会计师在法定期间内，不得买卖该上市公司的股票。该法定期间为（）。

A．自接受上市公司委托之日起至审计报告公开后5日内
B．上市公司股票承销期内和期满后6个月内
C．自接受上市公司委托之日起至上市公司股票承销期满后5日内
D．自接受上市公司委托之日起至出具审计报告后6个月内

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本题答案：B
本题解析：本题考核中介机构及其人员买卖股票的限制。根据《证券法》的规定，为股票发行出具审计报告、资产评估报告或者法律意见书等文件的专业机构和人员，在该股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票。

150、判断题  商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。其中安全性原则主要是针对商业银行的资产而言的，是商业银行经营的首要原则。（）

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本题答案：对
本题解析：商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则。其中安全性原则主要是针对商业银行的资产而言的，是商业银行经营的首要原则。

151、单项选择题  根据规定，下列各项中，不符合上市公司非公开发行股票条件或规定的是（）。

A.发行对象不超过10名
B.发行对象为境外战略投资者的，应当经国务院相关部门事先批准
C.发行价格不低于定价基准日前20个交易日公司股票均价的90％
D.控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，自本次发行结束之日起，12个月后即可转让

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本题答案：D
本题解析：上市公司非公开发行股票，本次发行的股份自发行结束之日起，12个月内不得转让；控股股东、实际控制人及其控制的企业认购的股份，36个月内不得转让。

152、判断题  出票人在票据上的签章不符合规定的，其签章无效，票据效力并不消灭。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核有关票据签章的规定。出票人在票据上的签章不符合规定的，票据无效。

153、多项选择题  根据商业银行法律制度的规定，下列关于单位存款业务的表述中，正确的有（）。

A.开户单位的现金收入，除核定的库存现金限额外，必须存入开户银行，不得自行保存
B.存款单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，不得将定期存款用于结算或从定期存款账户中提取现金
C.单位定期存款可以全部或者部分提前支取，但只能提前支取一次
D.财政拨款、预算内资金及银行贷款应当作为单位定期存款存入金融机构

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本题答案：A, B, C
本题解析：选项D：财政拨款、预算内资金及银行贷款不得作为单位定期存款存入金融机构。

154、多项选择题  下列行为中，属于“使用不正当手段吸收存款”的有（）。

A．以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款
B．利用不确切的广告宣传
C．利用汇款、贷款或其他业务手段强迫储户存款
D．利用各种名目多付利息

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考核储蓄存款业务规则。下列做法属于“使用不正当手段吸收存款”：以散发有价馈赠品为条件吸收储蓄存款；发放各种名目的揽储费；利用不确切的广告宣传；利用汇款、贷款或其他业务手段强迫储户存款；利用各种名目多付利息、奖品或其他费用。

155、多项选择题  下列各项中，符合上市公司向不特定对象公开募集股份条件的有（）。

A．最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％
B．除金融类企业外，最近－期期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形
C．发行价格应不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前－个交易日的均价
D．上市公司的盈利能力具有可持续性

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考核上市公司向不特定对象公开募集股份的条件。根据规定，上市公司向不特定对象公开募集股份还应当符合上市公司增发股票的－般条件，选项D即为其中的条件之－。

156、判断题  财产保险请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为2年，人寿保险请求给付保险金的诉讼时效期间为5年。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核保险合同。

157、单项选择题  《商业银行法》规定，设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）。

A．10亿元人民币
B．5亿元人民币
C．1亿元人民币
D．5000万元人民币

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本题答案：A
本题解析：本题考核商业银行的没立。设立全国性商业银行的注册资本最低限额为10亿元人民币。设立城市商业银行的注册资本最低限额为1亿元人民币。没立农村商业银行的注册资本最低限额为5000万人民币。

158、单项选择题  按照存款支取形式的不同，存款可以分为（）。

A.支票存款、存单（折）存款、通知存款、透支存款等
B.定期存款、活期存款、定活两便存款
C.人民币存款、外币存款
D.个人储蓄存款、单位存款

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本题答案：A
本题解析：（1）选项B是根据存款期限不同所作的划分；（2）选项C是根据存款币种不同所作的划分；（3）选项D是根据存款人主体的不同所作的划分。

159、多项选择题  根据《证券法》的规定，某上市公司的下列人员中，不得将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内又买入的有（）。

A．持有上市公司股份5％的股东
B．监事会主席
C．因包销购入售后剩余股票而持有5％以上股份的证券公司
D．副总经理

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本题答案：A, B, D
本题解析：本题考核证券交易的－般规定。根据规定，上市公司董事、监事、高级管理人员，持有上市公司股份5％以上的股东，不得将其持有的该公司的股票买入后6个月内卖出，或者在卖出后6个月内买入，否则由此所得收益归该公司所有。但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5％以上股份的，卖出该股票不受6个月的时间限制。本题中，选项C是监事、选项D属于高级管理人员。

160、多项选择题  证券公司及其从业人员利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的。根据《刑法修正案（七）》的规定，下列各项表述中，正确的有（）。

A.处3年以下有期徒刑或者拘役
B.处5年以下有期徒刑或者拘役
C.并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金
D.并处或者单处违法所得等额的罚金

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本题答案：B, C
本题解析：证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。

161、多项选择题  根据规定，具有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券（）。

A.前一次公开发行的公司债券尚未募足
B.对已公开发行的公司债券有迟延支付本息的事实，仍处于继续状态
C.对债务有违约的事实，仍处于继续状态
D.违反证券法的规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：有下列情形之一的，不得再次公开发行公司债券：前一次公开发行的公司债券尚未募足；对已公开发行的公司债券或其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态；违反证券法规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途。

162、单项选择题  下列属于欺诈客户行为的是（）。

A．在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
B．与他人串通．以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易．影响证券交易价格或者证券交易量
C．单独或者通过合谋，集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券交易价格或者证券交易量
D．利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

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本题答案：D
本题解析：本题考核欺诈客户的行为。根据规定，利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息的行为属于欺诈客户行为，因此选项D正确。选项ABC均属于操纵证券市场的行为。

163、单项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，将产生的法律后果是（）。

A．该汇票无效
B．该背书转让无效
C．原背书人对后手的被背书人不承担保证责任
D．原背书人对后手的被背书人承担保证责任

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本题答案：C
本题解析：本题考核禁止背书记载的规定。背书人的禁止背书是背书行为的－项任意记载事项，如果背书人不愿意对其后手以后的当事人承担票据责任，即可在背书时记载禁止背书。根据《票据法》规定，背书人在汇票上记载不得转让字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任。

164、多项选择题  根据《商业银行法》的规定，国务院银行业监督管理机构可以对商业银行实施接管的情形包括（）。

A．已经发生信用危机，严重影响存款人的利益时
B．重大违约行为
C．可能发生信用危机．严重影响存款人的利益时
D．擅自开办新业务

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本题答案：A, C
本题解析：本题考核商业银行的接管条件。《商业银行法》规定，商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。

165、单项选择题  根据《证券法》的规定，出现下列情况，上市公司应当发布临时报告的是（）。

A.公司总会计师发生变动
B.公司经理发生变动
C.公司增资的决定
D.公司共4个监事，其中1个监事发生变动

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本题答案：B
本题解析：（1）选项ABD：公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动，属于重大事件需要发布临时报告；不包括总会计师发生变动的情形，也不包括不足1/3监事变动的情形（2）选项C：公司减资、合并、分立、解散及申请破产的决定，属于重大事件需要发布临时报告，不包括增资的决定。

166、单项选择题  根据我国票据法律制度的规定，下列选项的表述中，不正确的是（）。

A.汇票出票记载附条件支付的，汇票无效
B.承兑附有条件的，视同拒绝承兑
C.保证附有条件的，视同拒绝保证
D.背书附有条件的，条件无效

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本题答案：C
本题解析：选项C：保证附有条件的，条件无效，但不影响对汇票的保证责任。

167、单项选择题  属于资本证券的是（）

A.支票
B.债券
C.提单
D.银行券

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

168、单项选择题  《证券法》规定，股票发行采用溢价发行的，其发行价格由（）确定。

A.发行人
B.承销的证券公司
C.发行人与承销的证券公司
D.证券监督管理委员会

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本题答案：C
本题解析：股票采取溢价发行的，其发行价格由发行人与承销的证券公司协商确定。

169、单项选择题  根据《证券法》的规定，违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担（）。

A.民事赔偿责任
B.罚款
C.罚金
D.罚款和罚金

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本题答案：A
本题解析：证券法明确规定，“违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。”

170、判断题  银行汇票的持票人应当自出票日起1个月内向付款人提示承兑。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核汇票的承兑。银行汇票属于见票即付的票据，无需承兑。

171、单项选择题  持票人对支票出票人的票据权利时效，自（）。

A．出票日起6个月
B．票据到期日起3个月
C．被拒绝付款之日起6个月
D．提示付款之日起3个月

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本题答案：A
本题解析：本题考核票据权利的时效。根据规定，持票人对支票出票人的票据权利时效，自出票日起6个月。

172、多项选择题  根据我国《证券法》的规定，下列属于公司公开发行新股的条件有（）。

A．具备健全且运行良好的组织机构
B．最近3年持续盈利，平均总资产报酬率达到10％以上
C．最近3年财务会计文件无虚假记载
D．最近1年无蘑大违法行为

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本题答案：A, C
本题解析：本题考核公开发行新股的条件。根据《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：(1)具备健全且运行良好的组织机构；(2)具有持续盈利能力，财务状况良好；(3)最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；(4)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。

173、单项选择题  根据《证券法》的规定，上市公司的下列情形中，属于应当由证券交易所决定暂停其股票上市交易的是（）。

A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件
B.公司最近3年连续亏损，在其后1个年度 内未能恢复盈利
C.公司解散或者被宣告破产
D.公司有重大违法行为

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本题答案：D
本题解析：选项ABC：属于证券交易所终止其股票上市交易的情形。

174、多项选择题  根据规定，下列各项中，表明已获得或拥有上市公司控制权的有（）。

A.甲持有上市公司50％的股份
B.乙可以实际支配上市公司股份表决权30％
C.丙通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会1/2成员的选任
D.丁依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响

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本题答案：A, C, D
本题解析：（1）选项A：投资者为上市公司持股50％“以上”（包括50％）的控股股东（2）选项B：投资者可以实际支配上市公司股份表决权“超过”30％（不包括30％）（3）选项C：投资者通过实际支配上市公司股份表决权能够决定公司董事会半数“以上”（包括半数）成员的选任（4）选项D：投资者依其可实际支配的上市公司股份表决权足以对公司股东大会的决议产生重大影响。

175、判断题  商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构应当对该银行实行接管。（）

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本题答案：错
本题解析：商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益时，国务院银行业监督管理机构“可以”对该银行实行接管。

176、多项选择题  借款人出现法定情形，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付。该法定情形有（）。

A．信用状况下降
B．不按合同约定支付贷款资金
C．项目进度落后于资金使用进度
D．违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考核商业银行贷款的规定。借款人出现以下情形的，贷款人应与借款人协商补充贷款发放和支付条件，或根据合同约定停止贷款资金的发放和支付：(1)信用状况下降；(2)不按合同约定支付贷款资金；(3)项目进度落后于资金使用进度；(4)违反合同约定，以化整为零方式规避贷款人受托支付。

177、判断题  证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告等文件，有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，应当与发行人、上市公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

178、单项选择题  根据规定，投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员，必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上经验。

A.1
B.2
C.3
D.5

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

179、单项选择题  根据我国商业银行法律制度规定，下列关于商业银行终止的表述中，不正确的是（）。

A.商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过6个月未开业的，或者开业后自行停业连续6个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证
B.商业银行不能支付到期债务，经国务院银行业监督管理机构同意，由人民法院依法宣告其破产
C.商业银行被宣告破产的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算
D.商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付单位储蓄存款的本金和利息

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本题答案：D
本题解析：选项D：商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付“个人”储蓄存款的本金和利息。

180、多项选择题  根据《证券法》的规定，下列各项中，属于证券交易内幕信息的知情人的有（）。

A.甲为发行人的副经理
B.乙为持有公司5％以上股份的股东的监事
C.丙为发行人控股公司的董事
D.丁为发行人的实际控制人的监事

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：（1）选项A：属于发行人的董事、监事、高级管理人员（2）选项B：属于持有公司5％以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员（3）选项C：属于发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员（4）选项D：属于公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员。

181、单项选择题  A公司在向B公司签发并交付支票时，在票据上未加盖与该单位在银行预留签章－致的财务专用章而加盖A公司公章的。根据《高法审理票据纠纷案司法解释》的规定，下列说法正确的是（）。

A．该票据无效
B．补盖A公司在银行预留签章－致的财务专用章后，A公司应当承担票据责任
C．该签章无效．但不影响其他真实签章的效力
D．A公司应当承担票据责任

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本题答案：D
本题解析：本题考核票据签章的效力。根据规定，支票的出票人在票据上未加盖与该单位在银行预留签章－致的财务专用章而加盖该出票人公章的，签章人应当承担票据责任。

182、判断题  根据我国《公司法》规定，股票发行可以采取溢价发行、平价发行和折价发行。（）

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本题答案：错
本题解析：我国《公司法》规定“股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。”可见，我国允许股票平价发行、溢价发行，但禁止折价发行，以保障公司资本的充足。

183、判断题  父母为其未成年子女投保的以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保险金额的，保险合同无效。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核保险合同。以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保险金额的，保险合同无效。父母为其未成年子女投保的人身保险不受此限。

184、判断题  商业汇票的付款期限，最长不得超过6个月；商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10日。（）

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本题答案：对
本题解析：商业汇票的付款期限，最长不得超过6个月；商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起10日。

185、多项选择题  下列各项中，关于信息披露制度的表述正确的有（）。

A.披露的信息不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B.信息披露义务人在公司网站及其他媒体发布信息的时间不得晚于指定媒体
C.信息披露义务人不得以定期报告形式代替应当履行的临时报告义务
D.信息披露文件可以同时采用外文文本

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本题答案：A, C, D
本题解析：选项B：信息披露义务人在公司网站及其他媒体发布信息的时间不得“先于”指定媒体。

186、判断题  证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未出售的证券全部退还给发行人的承销方式。（）

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本题答案：对
本题解析：本题考核代销的定义。

187、多项选择题  根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列选项中，属于票据权利消灭的情形有（）。

A．持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月未行使
B．持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月未行使
C．持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月未行使
D．持票人对本票出票人的权利，自票据到期日起2年未行使

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本题答案：A, B, C
本题解析：本题考核票据权利的消灭时效。持票人对商业汇票的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年；持票人对银行汇票、本票的出票人的权利，自票据“出票日”起2年；持票人对支票的出票人的权利，自票据出票日起6个月；持票人对前手的追索权，在被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起6个月；持票人对前手的再追索权，自清偿日或者被提起诉讼之日起3个月。

188、判断题  上市公司应在会计年度前3个月、6个月、9个月和12个月结束后的1个月内编制季度报告。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核季度报告的期限。根据规定，上市公司应在会计年度前3个月、9个月结束后的1个月内编制季度报告。

189、多项选择题  下列选项中，属于货币证券的有（）。

A.汇票
B.本票
C.股票
D.公司债券

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本题答案：A, B
本题解析：选项CD：属于资本证券。

190、多项选择题  下列各项中，关于投资人对多个被告提起证券民事赔偿诉讼的管辖原则，表述正确的有（）。

A.除特殊情形外，由发行人或者上市公司所在地有管辖权的中级人民法院管辖
B.对发行人或者上市公司以外的虚假陈述行为人提起的诉讼，由被告所在地有管辖权的中级人民法院管辖
C.仅以自然人为被告提起的诉讼，由被告所在地有管辖权的中级人民法院管辖
D.由发行人或者上市公司所在地有管辖权的基层人民法院管辖

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本题答案：A, B, C
本题解析：投资人对多个被告提起证券民事赔偿诉讼的，由发行人或者上市公司所在地有管辖权的“中级”人民法院管辖，所以D错误。

191、单项选择题  某股份有限公司首次公开发行股票8000万股，下列情形属于发行失败的是（）。

A．包销期限届满，向投资者出售的股票数量为3000万股
B．包销期限届满，向投资者出售的股票数量为4000万股
C．代销期限届满，向投资者出售的股票数量为5000万股
D．代销期限届满，向投资者出售的股票数量为6000万股

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本题答案：C
本题解析：本题考核股票发行失败的相关规定。代销期限届满，向投资者出售的股份未达到拟公开发行股票数量的70％的为发行失败。代销期限届满，选项C未达到70％。包销不存在发行失败的问题。

192、多项选择题  根据保险法律制度的规定，设立保险公司需要具备的条件有（）。

A.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好
B.最近3年内无重大违法违规记录
C.净资产不低于人民币5亿元
D.注册资本必须为实缴货币资本

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本题答案：A, B, D
本题解析：选项C：净资产不低于人民币2亿元。

193、多项选择题  下列各项中，属于商品期货的有（）。

A.农产品期货
B.金属期货
C.外汇期货
D.股指期货

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本题答案：A, B
本题解析：选项CD：属于金融期货。

194、判断题  当事人签发票据是基于买卖关系，如果该买卖关系违反法律、法规而无效，不影响票据行为的有效性。（）

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本题答案：对
本题解析：当事人签发票据是基于买卖关系，如果该买卖关系违反法律、法规而无效，不影响票据行为的有效性。

195、判断题  根据我国《商业银行法》的规定，商业银行因吊销经营许可证被撤销的，由人民法院组织国务院银行业监督管理机构等有关部门和有关人员成立清算组，进行清算。（）

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本题答案：错
本题解析：本题考核商业银行的终止。根据我国《商业银行法》的规定，商业银行因吊销经营许可证被撤销的，国务院银行业监督管理机构应当依法及时组织成立清算组，进行清算，按照清偿计划及时偿还存款本金和利息等债务。

196、单项选择题  存款人在存款时不约定存款期限，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款方式是（）。

A．通知存款
B．支票存款
C．存单存款
D．透支存款

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本题答案：A
本题解析：本题考核商业银行存款。通知存款是指存款人在存款时不约定存款期限，支取时需提前通知银行，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。

197、判断题  证券交易所根据需要，可以对出现重大异常交易情况的证券账户限制交易，并报国务院证券监督管理机构备案。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

198、多项选择题  根据我国证券法律制度的规定，下列各项中属于上市公司重大事件的有（）。

A.公司不足1/3的董事发生变动
B.持有公司5％以上股份的股东，其持有股份的情况发生重大变化
C.涉及公司的重大诉讼
D.公司监事涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：选项A：公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动属于重大事件，只有监事有“1/3”的限制，董事只要变动就属于重大事件。

199、单项选择题  股份有限公司公开发行公司债券，其净资产不得低于人民币（）元。

A.3000万
B.5000万
C.6000万
D.1亿

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本题答案：A
本题解析：股份有限公司公开发行公司债券，净资产不低于人民币3000万元。

200、判断题  违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，应先缴纳罚款。（）

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本题答案：错
本题解析：违反证券法规定，应当承担民事赔偿责任和缴纳罚款、罚金，其财产不足以同时支付时，先承担民事赔偿责任。