1、单项选择题  境内个人超过年度总额的职工报酬结汇，应向银行提供本人有效身份证件及（）项证明资料：

A、利润分配决议；
B、境外给付人相关收入证明；
C、雇佣合同及收入证明；
D、直系亲属关系证明。

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本题答案：C
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2、单项选择题  招行岁月流金产品的风险评级为（）。

A.R1；
B.R2；
C.R3；
D.R4

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本题答案：A
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3、多项选择题  与公募基金相比，私募基金的特点主要是（）。

A.不能进行公开发售与宣传推广；
B.投资者资格和人数不 受限制；
C.在运作上具有更大的灵活性；
D.主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户

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本题答案：A, C, D
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4、多项选择题  一般地说，现代商业保险的要素包括（）。

A.可保风险的存在
B.大量同质风险的集合与分散
C.保险合同的订立
D.保险代理关系的存在
E.保险费率的厘定

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本题答案：A, B, C, E
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5、多项选择题  代理人在保险代理合同中应享有的权利包括（）。

A.规定代理权限
B.单方面增减代理手续费
C.监督保险代理人代理行为及业务
D.对保险代理人进行业务培训

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本题答案：A, C
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6、多项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币指（）结汇后未用完的人民币。所以现钞账户.现汇户结汇后没有用完的人民币，我行不得办理兑回。

A.现币现钞
B.信用卡
C.旅行支票
D.外币账户

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本题答案：A, B, C
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7、单项选择题  购买挂钩股票类型产品和直接购买该股票的投资行为之间重要的区别在于（）？

A.前者非保本的，后者保本
B.前者保本的，后者非保本
C.前者的市场风险小于后者
D.前者和银行交易，后者和交易所交易

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本题答案：C
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8、判断题  在综合理财服务活动中,客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式,进行投资和资产管理,投资收益与风险由银行承担。（）

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本题答案：错
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9、多项选择题  以下哪些是君得利一号货币增强集合资产管理计划的产品特点（）。

A.国泰君安证券公司管理.招商银行托管；
B.每个交易日均可购买；
C.日日计息，月月分红；
D.T+2到账；
E.注重安全性和流动性，在此基础上追求适度收益

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本题答案：A, B, C, D, E
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10、多项选择题  关于个人理财策划的原则，以下选项中正确的是（）

A、个人客户经理的主要职责是为客户提供全方位的专业理财方案，理财通常是一个单一性规划，通过理财方案全面实现客户的理财目标。
B、为客户建立一个能够帮助客户家庭在出现失业、大病、灾难等以外情况下也能安然度过的现金保障系统十分关键，也是个人客户经理进行理财策划前首要考虑和重点安排的。
C、理财策划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。
D、理财策划应该争取处理消费、资本投入与收入之间的矛盾，形成资产的动态平衡。

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本题答案：B, C, D
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11、判断题  个人税务筹划是指在纳税行为发生之前，利用相关税收法律法规漏洞，理财策划人员通过对纳税主体的经营活动或投资行为等涉税事项做出事先安排，以达到减轻税负或递延纳税目标的一系列活动。（）

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本题答案：错
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12、单项选择题  

如果认为欧元波动率会增大，则应（）。
I，买入欧元买权
II，卖出欧元买权
III，买入欧元卖权
IV，卖出欧元卖权

A.I，IV
B.II，IV
C.II，III
D.I，III

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本题答案：D
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13、多项选择题  “家庭财务诊断”包括（）。

A、家庭资产负债分析
B、现金流量分析
C、家庭财务综合分析
D、评价与建议

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本题答案：A, B, C, D
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14、单项选择题  如客户在本行的（）日均金融资产额低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准，在符合相关法律法规的前提下，本行可对客户收取服务费。

A、日度
B、周度
C、季度
D、年度

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本题答案：C
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15、单项选择题  一笔普通存款的起息日和到期日分别为3月1日和4月1日，假设客户最终的利息总收入一样，如果分别采用A/360，30/360和A/365的计息基础分别给出三个利率报价A，B，C，利率由高到低排序应为（）

A.C-B-A
B.C-A-B
C.B-A-C
D.B-C-A

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本题答案：D
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16、多项选择题  按规定不纳入外汇局个人结售汇系统的情况有（）

A.外币卡境内消费结汇；
B.境外个人的购汇；
C.通过银行柜台尾零结汇.转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇；
D.境内卡境外使用购汇还款。

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本题答案：A, C, D
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17、单项选择题  请问LIBOR是（）的利率形式.

A.国内银行间同业资金拆入利率
B.伦敦银行间同业资金拆出利率
C.伦敦银行间同业资金拆入利率
D.纽约银行间同业资金拆入利率

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本题答案：C
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18、单项选择题  国内财经媒体经常报道有关美国美联储（FED）加息或减息消息，此处“息”是指（）。

A.LIBOR
B.LIBID
C.联邦储备基金利率
D.美国国债收益率

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本题答案：C
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19、单项选择题  以下目标客户群特征中不适合购买万能险的是：（）

A、有一定存款或不定期额外收入
B、能长期投资，思想稳中求进
C、思想保守，处事求稳
D、对产品的资金流动性和支取灵活性有一定要求

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本题答案：C
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20、多项选择题  境外个人房租类支出结汇超过年度总额的，银行应审核以 下（）资料后办理，并复印相关资料留底备查。

A.房屋管理部门登记的房屋租赁合同；
B.个人有效身份证件；
C.发票或支付通知；
D.税务凭证，如税票。

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本题答案：A, B, C
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21、多项选择题  商业银行开展个人理财业务的必备条件包括（）。

A.机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任
B.制度建设，分别制定理财顾问和综合理财服务的管理规章制度
C.人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定.继续培训.跟踪评价等管理制度
D.技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力
E.个人理财资金的使用和核算管理

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本题答案：A, B, C, D, E
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22、多项选择题  优势的产品才能确立外汇专业银行地位，我行已经在（）这几产品上完胜中行，我们有信心在新的产品领域继续超过中行（牛熊证）。

A.自助结汇.
B.个人结售汇
C.外汇期权
D.外币受托理财
E.个人外汇实盘

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本题答案：A, C, E
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23、单项选择题  个人在招行自助结汇的额度为（）

A.每日1万
B.每月2万
C.每年5万
D.每年10万

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本题答案：C
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24、多项选择题  按照保险机构管理规定，保险代理机构及其分支机构（）。

A.不得与非法从事保险业务或者保险中介业务的机构或者个人发生代理业务往来
B.不得代替投保人签订保险合同
C.应当妥善保管业务档案，保险期限自保险代理关系建立之日起计算，不得少于10年
D.开设独立的代收保险费账户，不得坐扣保险代理手续费
E.应接受被代理保险公司对其委托业务的指导.监督.核查

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本题答案：A, B, D, E
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25、多项选择题  在人身保险合同，投保人应履行的义务包括（）。

A.如实告知
B.缴付保险费
C.指定受益人
D.保险事故发生通知义务
E.提供有关证明或资料

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本题答案：A, B, D, E
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26、单项选择题  下面会导致期权价格降低的是（）

A.看涨期权即期汇率上升
B.看涨期权执行价格升高
C.到期时间的增加
D.看跌期权执行价格升高

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本题答案：B
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27、单项选择题  关于向境外汇出汇款业务，以下陈述正确的是（）：

A.根据业务实际，国内外银行费用承担方分为“汇款人承担”和“收款人承担”两种情况；
B.我行可以办理票汇业务的币种为外汇牌价表上所罗列的9种外币。
C.汇款人准确填写我行的《境外汇款申请书》，按规定在各经办行柜台办理；
D.如果国内外银行费用由汇款人承担，则经办行在办理同步接单接单时，不分汇款币种，统一收取CNY150.00或USD18.00作为国外银行扣费。

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本题答案：C
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28、单项选择题  下列关于委托有效期的说法中 ，正确的是（）

A.委托指令成功投放后，委托指令始终有效
B.委托指令成功投放后，除非客户撤单，否则委托指令始终有效
C.委托指令成功投放后，遇交易系统闭市，但委托指令仍然有效
D.委托指令成功投放后，委托指令将始终有效，直至委托成交.撤单或交易系统闭市

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本题答案：D
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29、单项选择题  

债券到期收益率（YIELDTOMATURITY）如何计算问题。
假设债券A，债券面值为100元，债券票面利率为4.75%，债券到期日为2014年5月15日，目前市场交易价格为99.75，其对应债券到期收益率（YIELDTOMATURITY）为4.782%，若同一交易日由于市场变化，该债券价格上涨为100.15，请问其收益率将变化至（）

A.$0.05
B.$0.05
C.$0.05
D.0.05

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本题答案：C
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30、单项选择题  某款理财产品期限为1年半，年收益最高可达10％，客户可能拿到的最高绝对收益为（）

A.$0.20
B.$0.10
C.$0.15
D.0.12

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本题答案：C
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