1、单项选择题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，发现单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。（）

A、20、1
B、10、1
C、20、10
D、10、20

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本题答案：A
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2、多项选择题  非标准户的开户权限有（）.

A、总行级
B、分行级
C、总分行级指定网点
D、支行级

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本题答案：A, B, C
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3、单项选择题  营业网点运营主管（或运营主管授权人）（）至少对每台自助设备加钞、取钞核查1次，并登记《查库登记簿》。

A.每周
B.每月
C.每季
D.半年

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本题答案：B
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4、多项选择题  下列哪些业务必须出示身份证件办理（）.

A.个人超过5万元的现金存、取款业务
B.外币兑换人民币
C.凭存折支取的金额大于5万元的取款业务
D.基本账户的现金支取业务
E.单位客户购买支票

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本题答案：A, B, C, D, E
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5、单项选择题  单位客户存款账户对账单的回收率原则上应达到（）以上。

A、100%
B、75%
C、90%
D、30%

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本题答案：C
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6、多项选择题  借记卡状态为（）等状态时，须主管授权办理销卡。

A.书面挂失
B.密码挂失
C.密码锁定
D.磁道锁定

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本题答案：A, B, C, D
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7、多项选择题  自助设备清机后，钞箱管理员对钞箱现金清点完毕，应将钞箱现金与（）进行核对。

A.ABIS柜员现金箱余额
B.网点库存
C.ATM核查清单
D.ATM流水

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本题答案：A, C
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8、多项选择题  下列哪些事项需经有权人审批后才能处理（）。

A、补记账务
B、错账冲正
C、大额现金支付业务
D、需填制特种转账传票处理的业务

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本题答案：A, B, C, D
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9、单项选择题  自助设备保险柜密码由相对固定的两人担任钞箱密码管理员，对密码进行轮班管理，（）天内轮班时可不更改密码，交接时双方要及时在《柜面业务交接登记簿》上登记。

A.7天
B.5天
C.10天
D.3天
E.不需更正
F.同上

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本题答案：B
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10、多项选择题  访谈时检查组应不少于两人在场，被访谈人可以是被检查单位（）岗位人员.

A、各级领导
B、反洗钱合规员
C、柜台人员
D、客户经理

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本题答案：A, B, C, D
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11、多项选择题  各营业网点为办理规定业务而进行联网核查时如对核查结果存在疑义，可根据客户办理业务的具体情况及风险程度，采用客户自愿补充（）等一种或多种核实措施，进一步核实客户身份。

A、回访客户
B、实地查访
C、向公安工商行政部门核实
D、其他身份证明文件

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本题答案：A, B, C, D
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12、单项选择题  贷款账户按贷款对象的不同分为（）。

A、单位贷款账户、个人贷款账户
B、流动资金贷款账户、消费贷款账户
C、单位贷款账户、流动资金贷款账户
D、消费贷款账户、个人贷款账户

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本题答案：A
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13、多项选择题  鉴于国家外汇管理政策不断调整和细化，相关规章制度将随之更新变化，柜员在办理相关业务时应注意：处理业务时要按交易性质区分（）的原则。

A.贸易项目
B.投资项目
C.经常项目
D.资本项目

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本题答案：C, D
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14、多项选择题  会计核算的“八相符”是（）.

A、账账
B、账款
C、账实
D、账表
E、账据
F、账簿

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本题答案：A, B, C, D, E, F
本题解析：暂无解析

15、多项选择题  自助设备清机加钞操作流程以下说法正确的是：（）

A.两名管理员在营业柜台将现钞备好，并将其装入钞箱。
B.进行自助设备本地轧账，打印出设备会计周期结账清单，作为与清机现金实物对账的依据，进行账务核对；
C.将设备会计周期结账清单粘贴于《自助设备管理登记簿》
D.打开设备保险柜，转动密码时须用手遮挡监控视线
E.检查机箱体内是否有卡钞，如有卡钞，双人共同清点记录
F.打乱下箱体保险柜密码，关闭设备保险柜

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本题答案：A, B, C, D, E, F
本题解析 ：暂无解析

16、多项选择题  ￥107，000、53大写金额的正确写法是（）.

A、人民币拾万柒仟元零伍角叁分
B、人民币壹拾万柒仟元零伍角叁分
C、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分
D、人民币壹拾万零柒仟元伍角叁分整

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本题答案：B, C
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17、单项选择题  年利率3.69%，换算成月利率为（）。

A、3.69‰
B、3.075%
C、3.075‰
D、3.75%

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本题答案：C
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18、多项选择题  “汇利丰”业务主要是将客户收益率与市场状况挂钩，可与（）等挂钩。

A.利率（美元LIBOR等）
B.汇率
C.信用主体
D.股市

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本题答案：A, B, C
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19、单项选择题  活期取款转开定期存单、定期一本通银行卡户，非同一客户开户的身份证联网核查规定是（）。

A.核查双方身份证
B.核查双方身份证并留存复印件
C.核查双方身份证，留存开户人身份证复印件
D.核查开户人身份证

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本题答案：B
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20、单项选择题  当客户生产经营出现某些风险信息时，应在模型初评基础上进行向下推翻，以下错误的是（）

A.生产加工类企业（新建企业、专业贷款除外）开工率不到50%，或出现大规模削减员工的，至少下调2级。
B.出现影响正常生产经营的重大自然灾害或意外事故，未投保或虽投保但理赔收入远不足以弥补损失的，至少下调2级。
C.固定资产投资项目由于资金紧张、质量或设计缺陷等原因导致项目进度明显拖延或暂停，对企业还款造成较大影响的，至少下调2级。
D.涉及落后产能和工艺、不符合国家产业政策，环保不达标或特殊行业未取得国家许可，对企业生产经营有重大影响的，至少下调2级。

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本题答案：D
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21、多项选择题  结算专用章主要用于什么业务的签章？（） 来源：www.91exam.org

A、用于发出委托收款、托收承付结算凭证，
B、办理贴现、转贴现商业汇票到期时的提示付款，
C、结算查询和查复业务。
D、签发银行汇票
E、辖内往来报单

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本题答案：A, B, C
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22、多项选择题  银行承兑汇票到期兑付后，承兑行应将抵押登记证明或质押物退还抵（质）押人，办理交接登记，抵质押人进行签收，签收人应为（）。

A.抵质押人
B.承兑人
C.付款人
D.最后的被背书人
E.抵质押人的授权代理人

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本题答案：A, E
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23、单项选择题  柜员密码设置，正确的说法是（）。

A.只能使用字母组合
B.只能使用数字组合
C.可以包含数字及字母
D.可以使用标点符号

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本题答案：C
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24、多项选择题  运营主管或运营主管授权人在营业终了前应对柜员（）进行核对，核对相符后在“柜员日终平账报告表”上签（字）章。

A.印章
B.现金实物卡把清点大数
C.未笔交易
D.有价单证进行清点

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本题答案：B, D
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25、多项选择题  通过流程银行提交汇款凭证记载要素必须齐全正确，必填项包括（）。

A、申请日期
B、申请人全称
C、申请人账号
D、申请人签章

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本题答案：A, B, C, D
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26、多项选择题  每日营业终了，柜员进行账实核对包括（）。

A.核对现金
B.核对重要空白凭证
C.核对有价单证
D.清点印章

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本题答案：A, B, C, D
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27、单项选择题  “在分析各类客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等 级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理。”这体现了客户风险分类工作的（）原则。

A、真实性
B、审慎性
C、相关性
D、有效性

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本题答案：B
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28、单项选择题  保存记录制度要求各机构必须按规定在一定期限内保存客户的账户资料和交易记录，即账户资料，自销户之日起至少10年；交易记录，自记账之日起至少（）年，以便对可疑交易进行长时间监控。

A、3
B、5
C、10
D、15

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本题答案：B
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29、单项选择题   贷款期限的计算，采取的原则是（）。

A、算尾不算头
B、算头也算尾
C、算头不算尾
D、按实际存（贷）款天数计算

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本题答案：C
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30、单项选择题 来源:91考试网 91eXAm.org 借记卡的卡账户归属（）于网点。

A.发卡
B.存款
C.取款
D.激活

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本题答案：A
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