1、单项选择题  子女教育费用一般是（）的理财需求。

A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休期

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本题答案：C
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2、单项选择题  客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）

A.现金规划
B.风险管理与保险规划
C.投资规划
D.财产分配与传承规划

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

3、单项选择题  下列违反客观公正原则的是（）。

A.理财规划师以自己的专业知识进行判断
B.理财规划过程中不带感情色彩
C.因为是朋友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒
D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

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本题答案：C
本题解析：理财规划师在向客户提供专业服务时，应秉承客观公正的原则。所谓"客观"，是指理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性，不带感情色彩。

4、单项选择题  理财规划师在提供专业服务时，工作要及时、彻底、不拖拖拉拉，在业务中务必保持谨慎的工作态度，这反映了职业道德中的（）原则。

A.个人诚信
B.客观公正
C.勤勉谨慎
D.专业尽责

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本题答案：C
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5、单项选择题  私人银行的服务对象是（）。

A.金融机构的VIP客户
B.中低端的普通客户
C.拥有高净增财富的个人
D.收入比例中外汇占比高的人

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本题答案：C
本题解析：私人银行业务是一项高端金融服务，其业务基础是高净值财富(HNWW，High Net Worth Wealth)，服务对象是拥有高净增财富的个人(HNWI，High Net Worth Individual)，目的是以客户需求为核心提供个性化金融服务。

6、单项选择题  制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是（）。

A.准确性
B.有效性
C.及时性
D.恒久性

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本题答案：D
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7、单项选择题  下列（）不属于个人金融服务体系的层次。

A.普通理财
B.大众理财
C.贵宾理财
D.财富管理

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本题答案：A
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8、单项选择题  富裕银行贵宾理财通常面对的对象是（ ）。

A.该金融机构的普通客户
B.该银行机构的VIP客户
C.家庭收入在社会群体中居于前30%
D.家庭收入在社会群体中居于前40%

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本题答案：B
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9、多项选择题  职业道德准则中的一般原则包括（）。

A.正直诚信原则
B.客观公正原则
C.勤勉谨慎原则
D.严守秘密原则
E.具体规范

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本题答案：A, B, C, D
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10、单项选择题  为了应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活的现金储备是（）。

A.意外现金储备
B.家庭支援现金储备
C.投机储备
D.日常生活覆盖储备

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本题答案：D
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11、判断题  总收入线在支出线之上时，个人实现财务自由。（）

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本题答案：错
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12、单项选择题  下列对于衡量一个人或家庭的财务安全的描述错误的是（）。

A.是否有稳定、充足的收入
B.个人是否有发展的潜力
C.是否有充足的现金准备
D.负债越少越好

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本题答案：D
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13、多项选择题  按照最新《标准》的规定，理财规划师考试级别分为（）。

A.理财规划师 国家职业资格三级
B.理财规划师国家职业资格二级
C.理财规划师国家职业资格一级
D.助理理财规划师
E.高级理财规划师

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本题答案：A, B, C
本题解析：D、E是原来《标准》的提法。

14、单项选择题  20世纪30年代的美国反映的是理财规划的（）阶段。

A.种子期
B.初创期
C.扩张期
D.成熟稳定期

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本题答案：B
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15、多项选择题  以下关于风险管理与保险规划的说法正确的是（）。

A.经济单位对风险进行识别、衡量和评价
B.选择与优化组合各种风险管理技术
C.对风险实施有效控制和妥善处理风险所致损失的后果
D.以尽量小的成本去争取最大的安全保障和经济利益
E.理财规划的必备基础

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本题答案：A, B, C, D
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16、单项选择题  意外现金储备的用途不包括（）。

A.一些重大的事故对家庭短期的冲击
B.车祸
C.重大疾病需临时垫资
D.亲友急需现金

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本题答案：D
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17、单项选择题  中国银行私人银行部的私人银行业务起点金额为（）。

A.50万元人民币
B.50万美元
C.100万元人民币
D.100万美元

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本题答案：D
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18、判断题  个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化。（）

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本题答案：对
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19、多项选择题  黄金投资一般分为（）。

A.实物黄金投资
B.电子黄金投资
C.黄金期货投资
D.纸黄金投资
E.黄金期权投资

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本题答案：A, D
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20、单项选择题  单身期主要需要的理财规划不包括（）。

A.现金规划
B.消费支出规划
C.投资规划
D.风险管理规划

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本题答案：D
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21、多项选择题  一般来说，家庭建立现金储备主要包括（）。

A.日常生活储备
B.意外现金储备
C.家族支援现金储备
D.追加投资储备
E.投机性储备

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本题答案：A, B, C
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22、单项选择题  以下对理财规划的定义描述错误的是（）。

A.理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售
B.理财规划强调个性化
C.理财规划是一项短期规划，只针对某一阶段的规划
D.理财规划通常由专业人士提供

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本题答案：C
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23、判断题  理财规划是一个人一生的财务计划，同时理财规划又是动态的，不断调整的，不是一成不变的。（）

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本题答案：对
本题解析：理财规划是一个人一生的财务计划，它是一种良好的理财习惯，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现。同时，理财规划又是动态的，不是一成不变的。

24、单项选择题  按照《理财规划师国家职业标准》的规定，理财规划师所要遵循的执业原 则不包括（）。

A.正直诚信原则
B.方案确保客户获利原则
C.勤勉谨慎原则
D.团队合作原则

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本题答案：B
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25、判断题  理财规划就是要实现个人的财务安全。（）

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本题答案：错
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26、单项选择题  对于个人理财客户来说，客户对于（）的需求处于最重心地位。

A.投资增值
B.现金管理
C.风险保障
D.养老规划

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本题答案：A
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27、多项选择题  以下关于科学的理财，正确的说法是（）。

A.理财规划的根据是生命周期理论
B.依据是个人或家庭的财务及非财务状况
C.运用科学的、规范的方法
D.制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
E.最终目标是实现财务安全

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本题答案：A, B, C, D
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28、单项选择题  下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。

A.社会认可度高
B.富于本土化色彩
C.注重实务操作
D.在中国发展历史悠久

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本题答案：D
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29、判断题  理财规划的时期可以分为单身期、家庭与事业形成期、家庭与事业成长期和退休前期四个时期。（）

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本题答案：错
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30、单项选择题  对退休前期的描述不正确的是（）。

A.它的家庭模型是中年家庭
B.它的理财分析包括提高投资收益稳定性、养老金储备等
C.理财规划主要是退休养老规划、投资规划、税收筹划等
D.退休前期还不需要考虑财产传承问题

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本题答案：D
本题解析：在退休前期的理财需求分析里，包括提高投资收益稳定性、养老金储备、财产传承等。