1、多项选择题  2003年新巴塞尔资本协议对资本要求发生了重大变化，包括（）。

A.对风险范畴的进一步拓展
B.计量方法的改进
C.鼓励使用内部模型
D.加快制度化进程
E.资本约束范围扩大

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：本题考查2003年新巴塞尔资本协议资本要求的变化。即：（1）对风险范畴的进一步拓展；（2）计量方法的改进；（3）鼓励使用内部模型；（4）资本约束范围的扩大。

2、单项选择题  关于2010年巴塞尔协议Ⅲ的内容，下列说法正确的是（）。

A.巴塞尔委员会确定了最低资本充足率监管标准，普通股充足率为6%
B.巴塞尔委员会要求银行建立留存超额资本，由普通股构成，最低要求12.5%
C.巴塞尔委员会确定新监管标准的实施过渡期为10年
D.巴塞尔委员会引入杠杆率监管标准，自2011年初按照3%的标准开始监控

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：本题考查2010年巴塞尔协议Ⅲ的内容。巴塞尔委员会确定了最低资本充足率监管标准，普通股充足率为4.5%。超额留存资本由普通股构成，最低要求为2.5%。巴塞尔委员会确定新监管标准的实施过渡期为8年。选项ABC说法有误。

3、单项选择题  以下国家中，实行独立于中央银行的综合监管体制的是()。

A.美国
B.瑞士
C.法国
D.德国

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：[答案]：D[解析]：实行独立于中央银行的综合监管体制的典型国家是德国。参见教材P156。

4、多项选择题  1988年巴塞尔报告的主要内容有（）。

A.资本组成
B.风险资产权重
C.资本标准
D.过渡期安排
E.市场约束

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：本题考查1988年巴塞尔报告的主要内容。1988年巴塞尔报告的主要内容是确认了监督银行资本的可行的统一标准，包括：（1）资本组成；（2）风险资产权重；（3）资本标准；（4）过渡期安排。选项E市场约束属于2003年新巴塞尔资本协议的内容，故不选。

5、单项选择题  在2003的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以()为核心的监管思想。

A.保护债权人
B.市场约束
C.资本充足率
D.监管当局监督检查

点来源:91考试网 91eXAm.org击查看答案

本题答案：C
本题解析：[答案]：C[解析]：2003的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想。参见教材P158。

6、单项选择题  2010年巴塞尔协议Ⅲ要求银行建立留存超额资本，由普通股构成，最低要求为（）。

A.1.5%
B.2.5%
C.4.5%
D.8.5%

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：本题考查2010年巴塞尔协议Ⅲ的内容。巴塞尔委员会要求银行建立留存超额资本，由普通股构成，最低要求为2.5%。

7、单项选择题  如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”会导致的危机属于()。

A.债务危机
B.货币危机
C.流动性危机
D.综合性危机

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：[答案]：C[解析]：流动性危机是由流动性不足引起的。如果金融机构资产负债不匹配，即“借短放长”则会导致流动性不足以偿还短期债务，因此导致的危机就是流动性危机。参见教材P153。

8、单项选择题  源于20世纪30年代美国经济危机，并且一直到20世纪60年代都是被经济学家所接受的有关监管的正统理论是（）。

A.保护债权论
B.公共利益论
C.金融风险控制论
D.市场失灵理论

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：本题考查金融监管的一般性理论。公共利益论源于20世纪30年代美国经济危机，并一直到60年代都是被经济学家所接受的有关监管的正统理论。

9、单项选择题  在1988年的巴塞尔报告中，规定资本与风险加权资产的比率不得低于()。

A.8%
B.16%
C.2%
D.4%

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：[答案]：A[解析]：1988年的巴塞尔报告中，规定资本与风险加权资产的比率不得低于8%。参见教材P158。

10、多项选择题  2003年新巴塞尔资本协议强化了各国金融监管当局的职责，主要包括（）。

A.全面监管银行资本充足状况
B.加快制度化进程
C.市场约束
D.提高最低资本充足率要求
E.培育银行的内部信用评估系统

点击查看答案

本题答案：A, B, E
本题解析：本题考查2003年新巴塞尔资本协议。巴塞尔委员会强化了各国金融监管当局的职责，委员会希望监管当局担当起：（1）全面监管银行资本充足状况；（2）培育银行的内部信用评估系统；（3）加快制度化进程。

11、单项选择题  在我国新的监管体制中发挥金融稳定作用的机构是（）。

A.中国人民银行
B.证监会
C.银监会
D.国资委

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：本题考查我国的金融监管体制。我国2003年底修改的《中国人民银行法》明确规定中国人民银行及其分支机构负有维护金融稳定的职能。

12、多项选择题  综合性金融危机可分为()

A.外部综合性金融危机
B.内部综合性金融危机
C.国内综合性金融危机
D.国外综合性金融危机
E.市场综合性金融危机

点击查看答案

本题答案：A, B
本题解析：[答案]：AB[解析]：综合性金融危机分为外部综合性金融危机和内部综合性金融危机。参见教材P153。

13、单项选择题  下列各项中，不属于2003年"新巴塞尔资本协议"中"三大支柱"的是（）。

A.最低资本要求
B.市场约束
C.综合监管
D.监管当局的监督检查

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：最低资本要求、监管当局的监督检查及市场约束的内容，被称为巴塞尔协议的"三大支柱"。

14、单项选择题  综合监管体制与分业监管体制是从（）的角度进行分类的。

A.监管主体
B.中央银行
C.监管效果
D.监管客体

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：本题考查金融监管体制的分类 。综合监管体制与分业监管体制是按照监管客体进行分类的。

15、单项选择题  存款保险制度是()的实践形式。

A.公共利益论
B.金融全球化理论
C.金融风险控制论
D.保护债权论

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：[答案]：D[解析]：存款保险制度就是保护债权论的实践形式。参见教材P154。

16、单项选择题  在新的巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以（）为核心的监管思想。

A.治理结构
B.资本充足率
C.监管当局监督检查
D.市场约束

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：在新巴塞尔资本协议中，巴塞尔委员会继承了过去以资本充足率为核心的监管思想，提出了最低资本要求、监管当局监督检查和市场约束三方面内容。

17、多项选择题  下列属于1988年巴塞尔报告主要内容的是()。

A.资本组成
B.资本标准
C.最低资本要求
D.过渡期安排
E.风险资产权重

点击查看答案

本题答案：A, B, D, E
本题解析：[答案]：ABDE[解析]：选项C最低资本要求属于2003年新巴塞尔资本协议的内容，故不选。参见教材P158。

18、多项选择题  下列国家中，其金融监管体制是以中央银行为重心的有（）。

A.美国
B.英国
C.德国
D.日本
E.印度

点击查看答案

本题答案：A, E
本题解析：本题考查金融监管体制的分类。实行以中央银行为重心的监管体制的国家有：美国、法国、印度、巴西等国。德国、英国、日本、韩国实行的是独立于中央银行的综合监管体制。

19、多项选择题  下列属于核心资本的是（）。

A.普通股
B.未公开储备
C.公开储备
D.普通准备金
E.呆账保证金

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：核心资本又称为一级资本，包括实收资本（普通股）和公开储备。

20、单项选择题  证券业交易的基本金融风险是（）。

A.法律风险
B.经营风险
C.技术风险
D.市场风险

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：[答案]：D[解析]：市场风险是证券业面对的基本金融风险。参见教材P151。

21、多项选择题  2010年巴塞尔协议Ⅲ的内容包括()。

A.引入杠杆率监管内容
B.强调以市场力量来约束银行
C.强化资本充足率监管 标准
D.建立流动性风险量化监管标准
E.确定新监管标准的实施过渡期

点击查看答案

本题答案：A, C, D, E
本题解析：[答案]：ACDE[解析]：本题考查2010年巴塞尔协议Ⅲ的内容。选项B属于2003年新巴塞尔协议的内容。参见教材P159。

22、多项选择题  2007年出现的次贷危机大致经历的阶段有（）。

A.债务危机
B.货币危机
C.市场危机
D.信用危机
E.流动性危机

点击查看答案

本题答案：A, D, E
本题解析：[答案]：ADE[解析]：本题考查2007年出现的次贷危机的三个阶段，即债务危机、流动性危机和信用危机。参见教材P153。

23、多项选择题  国际金融危机的类型十分复杂，具体可分为（）。

A.货币危机
B.债务危机
C.流动性危机
D.管理危机
E.综合性金融危机

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：[答案]：ABCE[解析]：本题考查金融危机的类型。参见教材P152-153。

24、单项选择题  2003年新巴塞尔资本协议的资本要求已经发生了重大变化，其中主张有条件的大银行提供自己的风险评估水平，建立更精细的风险评估系统，这是对（）的阐述。

A.计量方法的改进
B.鼓励使用内部模型
C.资本约束范围的扩大
D.风险范畴的进一步拓展

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：本题考查2003年新巴塞尔资本协议的资本要求——鼓励使用内部模型。掌握该知识点要注意与最低资本要求中的另外三个方面（选项ACD）对比记忆。

25、多项选择题  当前我国金融监管体制的特征主要有()。

A.分业监管
B.综合监管
C.单一全能型
D.独立于中央银行
E.以中央银行为重点

点击查看答案

本题答案：A, D
本题解析：[答案]：AD[解析]：我国采用独立于中央银行的分业监管体制。参见教材P156。

26、单项选择题  巴塞尔协议规定银行的核心资本比率不得低于（）。

A.4%
B.6%
C.8%
D.10%

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：核心资本至少占全部资本的50%，核心资本充足率不得低于4%。

27、单项选择题  使用中的提升钢丝绳做定期试验时，专门升降人员用的安全系数小于（），必须更换。

A、9；
B、7；
C、6

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

28、单项选择题  2010年巴塞尔协议Ⅲ确定新监管标准的实施过渡期为（）年。

A.3
B.5
C.8
D.10

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：[答案]：C[解析]：2010年巴塞尔协议Ⅲ确定新监管标准的实施过渡期为8年。参见教材P159。

29、单项选择题  在我国新的监管体制中发挥独特作用的机构是()。

A.中国人民银行
B.证监会
C.银监会
D.国资委

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：[答案]：A[解析]：在新的监管体制中，中国人民银行继续发挥其独特的作用——维护金融稳定。参见教材P157。

30、多项选择题  巴塞尔协议将风险资产权重分为0%、10%和（）。

A.20%
B.40%
C.50%
D.60%
E.100%

点击查看答案

本题答案：A, C, E
本题解析：风险资产权重就是根据不同类型的资产和表外业务的相对风险大小，赋予它们不同的权重，即0%、10%、2 0%、50%和100%。