1、多项选择题  对于新客户信息档案应该（）

A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

2、问答题  《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理汇票承兑的商业汇票的出票人，必须具备哪些条件？

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本题答案：（1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具
本题解析：试题答案（1）在承兑银行开立存款账户；（2）资信状况良好，并具有支付汇票金额的可靠资金来源。

3、判断题  《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序。

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本题答案：错
本题解析：《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》未规定大额交易的报告程序。

4、问答题  《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指那些行为？

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本题答案：（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形
本题解析：试题答案（1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。（3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。（4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

5、单项选择题  根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）

A.强制性
B.准司法性
C.涉密性
D.合法性

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

6、判断题  按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。

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本题答案：错
本题解析：按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构应报告大额交易和可疑交易。

7、填空题  信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的（）或影印件。

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本题答案：复印件
本题解析：试题答案复印件

8、填空题  反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行。

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本题答案：10
本题解析：试题答案10

9、多项选择题  以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

A.金融资产管理公司
B.财务公司
C.金融租赁公司
D.汽车金融公司
E.保险资产管理公司

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

10、问答题  金融机构 在履行客户身份识别义务时，应将哪些情况作为可疑行为上报中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构？

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本题答案：1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。<
本题解析：试题答案1、客户拒绝提供 有效身份证件或者其他身份证明文件的。
2对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
3、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
4、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
5、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

11、单项选择题  金融机构各分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可疑外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A、3
B、5
C、10
D、15

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

12、问答题  根据《公务员法》的规定，公务员有违法违纪行为，应当承担纪律责任的，依法给予处分。处分分为哪六种形式？

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本题答案：处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。
本题解析：试题答案处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式。

13、问答题  为什么强调金融业反洗钱？ 来源:91考试网 91EXAm.org

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本题答案：通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的方法，犯罪分子往往以
本题解析：试题答案通过金融机构洗钱是犯罪分子最常用的方法，犯罪分子往往以金融机构为媒介，通过金融机构转移、储存、支付犯罪活动资金，以隐瞒或掩 盖犯罪资金的来源、流向和违法性质。金融业始终处于反洗钱领域的前沿，反洗钱是金融机构义不容辞的职责。

14、多项选择题  以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是（）

A.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年
B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年
C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

15、判断题  金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

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本题答案：错
本题解析：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

16、问答题  什么情况下，可以申请开立个人银行结算账户？

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本题答案：（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑
本题解析：试题答案（1）使用支票、信用卡等信用支付工具的；（2）办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的。

17、问答题  在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理？

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本题答案：应当重新识别客户身份。
本题解析：试题答案应当重新识别客户身份。

18、问答题  《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么？

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本题答案：（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；<
本题解析：试题答案（1）接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（2）建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息：
（3）按照规定向中国人民银行报告分析结果；
（4）要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告；
（5）经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料等。

19、问答题  《个人存款账户实名制规定》的基本内容是什么？

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本题答案：个人在金融机构开立存款账户必须使用实名，提供真实身份信
本题解析：试题答案个人在金融机构开立存款账户必须使用实名，提供真实身份信息。确定个人身份的有效证件包括：（1）居民身份证或临时居民身份证；（2）户口簿；（3）军人身份证件；（4）武装警察身份证件；（5） 港澳居民往来内地通行证；（6）台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；（7）护照；（8）法律规定的其他有效证件。

20、问答题  为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门？

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本题答案：（1）国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗
本题解析：试题答案（1）国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测”职责，这一职责己由《中国人民银行法》以法律形式确立下来；
（2）中国人民银行着眼于我国金融业反洗钱工作的实际需要，制定了一系列的反洗钱规章制度，以金融业为起点推动我国的反洗钱工作；
（3）中国人民银行设立了专门了反洗钱部门来承担我国金融业反洗钱的行政管理职能，并设立了负责反洗钱资金监测中国反洗钱监测分析中心，奠定了我国反洗钱行政管理工作的组织基础；
（4）现实中，中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管机关，不仅有效地促进了我国反洗钱工作的深入开展，而且有力推动了我国反洗钱国际合作的进程。

21、问答题  《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容？

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本题答案：审慎经营规则包括风险管理 、内部控制、资本充足率、资产质
本题解析：试题答案审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等。

22、问答题  哪些资金需要纳入专用存款账户使用和管理？

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本题答案：按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的
本题解析：试题答案按国家法律、法规、规章和国务院的有关规定需要专项管理的资金，具有专项投资用途的资金，其他需要专设账户管理的资金应纳入专用存款账户使用和管理。

23、问答题  《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容？

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本题答案：（1）存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份
本题解析：试题答案（1）存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份信息；
（2）中国人民银行对存款人开立基本存款账产、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行严格的核准制；
（3）一般存款账尸和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金；
（4）严格控制从单位结算账户对个人银行结算账户的支付，即金额超过5万元的应提供付款依据或收款依据。

24、问答题  对注册验资的临时存款账户如何进行管理？

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本题答案：（1）因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇
本题解析：试题答案（1）因注册验资而开立的临时存款账户，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致，验资期间，该账户只收不付。
（2）注册验资的存款人经工商行政管理部门核准登记后，可按照基本存款账户的开户要求提供相关证明文件，向开户银行申请账户性质变更手续，开户银行报中国人民银行核准后，可将临时存款账户变更为基本存款账户。
（3）注册验资的存款人未经工商行政管理部门核准的，在验资期满后，应按照撤销银行结算账户的要求，向开户银行申请撤销临时存款账户。对撤销的账户资金应退还原汇缴人账户。注册资金以现金方式存入，出资人需要提取现金的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件。

25、问答题  《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？

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本题答案：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查
本题解析：试题答案反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

26、问答题  什么是伪造货币罪？

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本题答案：伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假
本题解析：试题答案伪造货币罪是指违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真货币的行为。

27、判断题  实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。

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本题答案：错
本题解析：实施反洗钱现场调查时，调查组组长应向金融机构说明调查目的、内容和要求等情况。

28、问答题  为什么我国要建立反洗钱监测分析中心？

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本题答案：（1）有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗
本题解析：试题答案（1）有利于实现对本、外币资金交易的集中监测，强化反洗钱情报的分析处理能力；（2）有利于实现反洗钱情报的集中储存；（3）是我国政府履行对外承诺和有关国际公约，参与反洗钱国际合作的需要。

29、多项选择题  按照我国反洗钱法律法规的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）

A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施
D.对工作人员进行反洗钱培训
E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

30、填空题  客户身 份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

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本题答案：客户身份信息
本题解析：试题答案客户身份信息