1、多项选择题  根据我国目前有关境外发行和上市股票的管理规定，外资股在境外上市可以采取（）。

A.境外存股证形式
B.股票的其他派生形式
C.境内机构和企业购买境外上市公司控股权的方式进行买壳上市
D.采用私募方式

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本题答案：A, B
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2、问答题  试论契约型投资基金 和公司型投资基金的不同。

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本题答案：契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和
本题解析：试题答案契约型投资基金是由委托人、受托人和受益人三方依信托法和投资基金法订立信托投资契约，由投资基金管理公司根据契约运用信托财产，由托管人负责保管信托财产，而投资成果则由投资者（受益人）享有的一种投资基金。
（2）公司型投资基金是按照公司法和投资基金法组建的投资基金，投资者购买公司股份成为股东，公司委任某一投资基金管理公司来管理公司的资产。
（3）契约型投资基金与公司型投资基金有下列不同：
①公司型投资基金必须由具有独立法人资格的投资基金公司发起并发行投资基金股份；契约型投资基金则无须单独组成具有法人资格的机构发起投资基金，由现有的金融机构发起即可。
②公司型投资基金的基本法律文件是基金章程；契约型投资基金的基本文件为基金契约。
③公司型投资基金发行股票，投资者为公司股东，可以参加股东大会，行使表决权；契约型投资基金则发行受益证券，购买受益证券的持有者，只享有受益权，不具有股东资格，因此也无表决权。

3、单项选择题  下列关于我国当前证券交易活动的表述中，正确的是（）。

A、证券在证券交易所挂牌交易，必须采用公开的集中竞价交易方式
B、证券交易的当事人买卖的证券既可以采用纸面形式，又可以采用其它无纸化交易形式
C、证券交易既可以采用现货，也可以是期货交易方式
D、证券公司可以从事向客户融资或者融券的证券交易活动

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本题答案：A
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4、多项选择题  下列可以发生留置权的合同类型是（）。

A、保管合同
B、运输合同
C、加工承揽合同
D、租赁合同

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本题答案：A, B, C
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5、判断题  个人代理人全是专职代理人，任何个人不得兼职从事保险代理业务。

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本题答案：对
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6、单项选择题  下列不属于金融法律关系客体的是（）

A、证券
B、金银
C、财产
D、货币

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本题答案：C
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7、判断题  货物运输保险凭证可由投保方自行决定背书转让，毋须征得保险方的同意。

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本题答案：错
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8、问答题  

甲公司为国有独资公司，1999年1月首次发行8000万元5年期公司债券。2000年10月，该公司为增强债券的流通性、提高公司的知名度，欲向中国证券监督管理委员会申请该公司债券上市。此时，公司净资产为3000万元，1999年的公司债券应付利息尚有100万元因可分配利润的不足而未支付。
问：

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本题答案：甲公司的债券上市申请不能得到核准。因为，它的净资产条件
本题解析：试题答案甲公司的债券上市申请不能得到核准。因为，它的净资产条件和盈利能力（利息支付能力）条件不符合公司债券上市的要求。我国《证券法》、《公司法》要求的国有独资公司的债券上市条件中，净资产条件是不低于人民币6000万元，盈利能力条件是最近3年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息。

9、单项选择题  根据第二次修订的《国际货币基金协定》（即《牙买加协定》）关于汇率制度的规定，成员国（）。

A.必须采用浮动汇率制
B.必须采用固定汇率制
C.可以采用任何一种不与黄金相联系的汇率制度
D.必须采用联合浮动制

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本题答案：C
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10、单项选择题  下列不属于中国人民银行的职能是（）

A.发行的银行
B.银行的银行
C.企业的银行
D.政府的银行

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本题答案：C
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11、判断题  保险人不得对被保险人的家庭成员或者其组成人员行使代位请求赔偿的权利。

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本题答案：对
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12、单项选择题  共同受托人之一违反信托文件规定的义务，处理信托事务，给信托财产造成损害的，其他受托人（）。

A、应当承担连带责任
B、不应当承担连带责任
C、在特定条件下应当承担连带责任
D、若无过错可以免责

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本题答案：A
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13、判断题  经营财产保险业务的公司不得经营人身保险业务，经营人身保险业务的公司不得经营财产保险业务。

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本题答案：对
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14、单项选择题  某公司投保财产保险200万元，在一次属于保险责任范围内的火灾事故中，实际遭受损失为195万元，为保护和抢救财产支出必要费用10万元，为确认保险损失交付的评估费用5万元。保险公司应赔偿（）。

A、195万元
B、200万元
C、205万元
D、210万元

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本题答案：B
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15、问答题  1998年5月，甲公司经工会研究表决通过决定给全体员工投保人身意外伤害团体保险，公司办公室主任在代表公司办理手续填写投保单时，未经工会知晓擅自将受益人列为公司，每个员工保险金额为5万元，保险期限为3年。2000年9月，该公司员工李某在乘 坐班车上班途中，遭遇车祸死亡。事故发生后，保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元，甲公司领取后未转交给李某的家属，李妻几经交涉未果后诉至法院。 本案中甲公司是否是保险合同的受益人？请简要说明理由。

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本题答案：甲公司不是保险合同的受益人。根据保险法，人身保险的受益
本题解析：试题答案甲公司不是保险合同的受益人。根据保险法，人身保险的受益人由被保险人或投保人指定，投保人指定受益人时须经被保险人同意，本案中无论是员工本人还是代表其利益的工会在保险合同订立过程中因未被明确告知而没有机会㎏表态，公司办公室主任擅自将公司列为受益人的行为在法律上是无效的。

16、判断题  投资基金只有募集足依法核准的基金规模方可成立。（）

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本题答案：错
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17、单项选择题  根据日内瓦《汇票和本票统一法公约》与《支票统一法公约》的有关规定，票据上记载（）为有效。

A.免除汇票出票人保证汇票承兑的责任
B.免除汇票出票人保证汇票付款的责任
C.免除支票出票人保证支票付款的责任
D.免除支票出票人保证支票承兑的责任

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本题答案：A
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18、名词解释  商业银行的接管

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本题答案：是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为
本题解析：试题答案是金融主管机关对商业银行进行监督和管理的一种手段，是为了稳定银行业，避免商业银行走向破产，对已经或者可能发生信用危机的商业银行采取的整顿和改组措施。

19、多项选择题  下列关于定金的作用和性质表述正确的是（）。

A、担保合同履行
B、证明合同有效
C、对债权人和债务人都具有约束作用
D、具有预先给付的性质

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本题答案：A, C
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20、单项选择题  下列各项中不属于委托人的权利的一项是（）。

A、查阅、抄录或者复制与其信托财产有关的信托账目
B、了解其信托财产的管理、处分及收支情况，并有权要求受托人作出说明
C、在信托存续期间将信托财产列为遗产
D、因特别事由要求受托人调整信托财产的管理方法

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本题答案：C
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21、单项选择题  下列人员中可以开户买卖股票的有（）。

A、证券交易所管理人员
B、证券经营机构中与股票发行或交易有直接关系的人员
C、未满十八岁者
D、国家公务员

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本题答案：D
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22、问答题  刘某为甲公司的董事。甲公司与乙公司签订一购销合同，甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知，乙公司已经严重亏损，资不抵债，没有任何履约能力，且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款。 刘某得知这一消息，认为此次公司损失巨大，必定会影响本公司股票价格。他首先将自己手中的本公司股票抛售，还建议好友王某等人也抛出该股票。 半月后，甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布，消息一出，甲公司股价跌落50%。 我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人？

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本题答案：内幕交易行为的主体具体包括下列人员：
（1）
本题解析：试题答案内幕交易行为的主体具体包括下列人员：
（1）发行人的董事、监事、高级管理人员、秘书、打字员，以及其他可以通过履行职务接触或者获得内幕信息的职员。
（2）持有公司5%以上股份的股东；发行股票的控股公司的高级管理人员。
（3）发行人聘请的律师、会计师、资产评估人员、投资顾问等专业人员，证券经营机构的管理人员、业务人员，以及其他因其业务接触或者内幕信息的人员。
（4）根据法律、法规的规定，对发行人可以行使一定管理权或者监督权的人员，包括证券监督管理部门和证券交易场所的工作人员，发行人的主管部门和审批机关的工作人员，以及工商、税务等有关经济管理机关的工作人员。
（5）由于本人的职业地位、与发行人的合同关系或者工作联系，有可能接触或者获得内幕信息的人员，包括新闻记者，报刊编辑，电台、电视台主持人以及编排技术人员等；以及其他可能通过合法途径接触到内幕信息的人员。

23、问答题  1998年3月3日，公民廖某为做一笔业务，向甲借款12万，期限为一年，甲要求廖某提供担保，廖某请A公司提供担保，A公司表示用一份购销合同作抵押担保。该购销合同载明：A公司售予X商店一批货物，价值8万元，X商店应于1999年2月5日前付清全部价款给A公司。甲于是与廖某签订了以该购销合同为标的的抵押合同。但甲要求廖某继续提供 担保，后廖某又请B公司公关部出具了4万元的担保书。 1999年3月3日，廖某还款期限已到，但因业务受挫，无力清偿借款。甲向A公司实施抵押权，但X商店还未清偿A公司的货款，A公司也因经营不善，处于破产清算中。后X商店所欠货款被追回，但A公司清算组织拒绝甲行使优先受偿权。 甲又要求B公司公关部偿还其所担保的4万元债务。但公关部认为自己是B公司的一个分支机构，没有独立财产权，没有偿付能力，让甲找B公司。B公司认为公关部是以自己的名义而不是以B公司名义设立担保，因而拒绝廖某的要求。 甲与B公司公关部的担保合同是否有效？请说明理由。

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本题答案：甲与B公司公关部的担保合同无效。因为未经授权的企业法人
本题解析：试题答案甲与B公司公关部的担保合同无效。因为未经授权的企业法人的分支机构与债权人订立保证合同的，该合同无效。

24、单项选择题  各国目前主要用（）确定跟单信用证当事人之间的权利义务。

A.国内法
B.国际公约
C.国际惯例
D.国际法

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本题答案：C
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25、问答题  某市火电厂1998年3月向甲保险公司投来源:91考试网 91EXAm.org保了为期2年的财产保险，保险金额为8个亿。甲保险公司承保后将其中的30%分给了乙保险公司。火电厂投保后，仍担心一旦发生事故，甲公司无力理赔，影响其生产的恢复。于是又于1998年5月向丙保险公司投保了为期2年的财产保险，保险金额也为8个亿。丙公司承保后将其中的20%分给了丁保险公司。火电厂在向丙保险公司投保时已告之以有关先前已投保的情况，在丙公司承保后，火电厂又将投保情况告诉了甲保险公司。1999年4月15日，该火电厂发生重大事故，损失惨重。 本案保险公司如何理赔？为什么？

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本题答案：本案中的甲保险公司和丙保险公司均负担实际损失的一半，甲
本题解析：试题答案本案中的甲保险公司和丙保险公司均负担实际损失的一半，甲保险公司和丙保险公司赔偿后，乙保险公司和丁保险公司应分别按分入比例，承担原分出公司赔偿部分的30%和20%。理由在于，依照保险法，重复保险的保险金额总和超过保险价值的，各保险人的赔偿金额的总和不得超过保险价值。除合同另有约定外，各保险人按照其保险金额与保险金额总和的比例承担赔偿责任。

26、多项选择题  国际证券发行所受管制主要来自（）。

A.国际证券发行人所属国法律
B.国际证券发行地所在国法律
C.当事人选择适用的法律
D.当事人所在国的法律

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本题答案：A, B
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27、多项选择题  借款合同的担保方式有（）。

A、保证
B、扣押
C、质押
D、抵押

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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

28、多项选择题  按照我国法律的规定信托公司的组织形式必须是（）。

A、有限责任公司
B、国有独资公司
C、股 份有限公司
D、两合公司

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本题答案：A, C
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29、多项选择题  下列情况中委托人可以变更受益人的是（）。

A、受益人对委托人或者其他受益人有重大侵权行为的
B、经受益人同意的
C、信托文件另有规定的其他情形
D、受益人丧失行为能力的

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

30、判断题  背书人在汇票上记载"不得转让"字样的，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人仍得承担保证付款责任。（）

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本题答案：错
本题解析：暂无解析