1、判断题  对已经抵押过的房产，若房产总价扣减净值后仍有余额，不可以申请再抵押。（）

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本题答案：错
本题解析：了解美国次级贷款和相关证券化产品危机。

2、多项选择题  期货交易则实行（）制度。

A. 91ExAM.org保证金交易
B.当场结算
C.逐日盯市
D.逐日结算

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本题答案：A, C
本题解析：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。

3、单项选择题  一般而言，金融期权的基础资产（）金融期货的基础资产。

A.多于
B.少于
C.等于
D.不是

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本题答案：A
本题解析：熟悉金融期货与金融期权的区别。

4、单项选择题  结算所以每种期货合约在交易日收盘前规定时间内的（）成交价作为当日结算价。

A.平均
B.最高
C.最低
D.最末

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本题答案：A
本题解析：掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度。

5、判断题  期货交易的保证金制度导致期货投机具有较高的杠杆率，盈亏相应放大，具有更高的风险性。（）

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本题答案：对
本题解析：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。

6、单项选择题  全国银行间债券市场的债券远期交易接受（）的监管。

A.银监会
B.保监会
C.证监会
D.中国人民银行

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本题答案：D
本题解析：了解现阶段我国银行间债券市场远期交易、远期利率协议、外汇远期交易以及境外人民币NDF的基本情况。

7、单项选择题  可转换债券通常是转换成（）。

A.优先股票
B.普通股票
C.金融债券
D.公司债券

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本题答案：B
本题解析：掌握可转换债券的定义和特征。

8、单项选择题  金融衍生工具从（）可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

A.自身交易的方法和特点
B.基础工具
C.交易场所
D.产品形态

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本题答案：A
本题解析：掌握金融衍生工具的分类。

9、多项选择题  （）会导致发行人股份发生变动，引起公司股票名义价格下降。

A.送股
B.配股
C.增发股票
D.分立

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：掌握可转换债券的主要要素。

10、多项选择题  下列关于可转换债券的说法正确的有（）。

A.在转换前是一种公司债券
B.转换前体现的是债权债务关系
C.转换成股票后具备股票的一般特征
D.转换后体现所有权关系

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：掌握可转换债券的定义和特征。

11、多项选择题  金融期货合约的基础工具可以是（）。

A.外汇
B.债券
C.股票
D.股价指数

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。

12、多项选择题  金融期货交易中，（）是由交易所明确规定。

A.基础资产的质量
B.交割价格
C.交割安排
D.报价方式

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本题答案：A, C, D
本题解析：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。

13、单项选择题  选择特定目的机构或受托人时，通常要求满足所谓（）条件。

A.破产隔离
B.破产保护
C.财产保护
D.财产隔离

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本题答案：A
本题解析：掌握资产证券化的有关当事人。

14、单项选择题  如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，则转换比例为（）。

A.5
B.25
C.40
D.100

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本题答案：C
本题解析：掌握可转换债券的主要要素。

15、多项选择题  下列属于在交易所交易的衍生产品的有（）。

A.期货合约
B.期权合约
C.互换合约
D.远期合约

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本题答案：A, B
本题解析：掌握金融衍生工具的分类。

16、判断题  股票组合的期货是金融期货中最新的一类，是以标准化的股票组合为基础资产的金融期货，芝加哥商业交易所基于美国证券交易所交易所交易基金（ETF）以及基于总回报资产合约（TRAKRS）的期货最具代表性。（）

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本题答案：对
本题解析：掌握金融期货合约的主要种类。

17、判断题  期货交易只是将远期交易中的交易标的和交易安排进行了标准化处理，二者具有相同的本质。（）

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本题答案：错
本题解析：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。

18、单项选择题  按发行方式分类，结构化金融衍生产品可分为（）。

A.公开募集的结构化产品与私募结构化产品
B.股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品和商品联结型产品
C.收益保证型和非收益保证型
D.保本型产品和保证最低收益型产品

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本题答案：A
本题解析：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。

19、判断题  转换期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间。（）

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本题答案：对
本题解析：掌握可转换债券的主要要素。

20、判断题  期权的购买者，因期权合约未规定其义务，无须开立保证金账户，也无须缴纳保证金。（）

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本题答案：对
本题解析：熟悉金融期货与金融期权的区别。

21、判断题  Alt-A贷款的对象为信用评分较高但信用记录较弱的个人，如自雇以及无法提供收入证明的个人。（）

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本题答案：对
本题解析：了解美国次级贷款和相关证券化产品危机。

22、判断题  期货市场套利的理论基础在于经济学中的"一价定律"，即忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。（）

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本题答案：对
本题解析：掌握金融期货的基本功能。

23、多项选择题  独立衍生工具的特征包括（）。

A.其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数等或其他类似变量的变动而变动
B.变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方不存来源:91考试网 www.91eXam.org在特定关系
C.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资
D.在未来某一日期结算

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴随的风险。

24、多项选择题  期货与期权在（）上存在差异。

A.基础资产
B.履约保证
C.套期保值的作用与效果
D.现金流转

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：熟悉金融期货与金融期权的区别。

25、多项选择题  期货对冲交易指在开仓和平仓时分别作两笔（）相同的交易。

A.品种
B.数量
C.期限
D.方向

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本题答案：A, B, C
本题解析：掌握金融期货的集中交易制度、标准化期货合约和对冲机制、保证金制度、无负债结算制度、限仓制度、大户报告制度、每日价格波动限制及断路器规则等主要交易制度。

26、判断题  金融机构与大规模交易者之间进行的各类信用衍生品交易是在场外进行。（）

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本题答案：对
本题解析：掌握金融衍生工具的分类。

27、单项选择题  （）的特征是“一手交钱，一手交货”。

A.现货交易
B.互换交易
C.远期交易
D.期货交易

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本题答案：A
本题解析：熟悉金融期货交易与金融现货交易及远期交易的区别。

28、多项选择题  下面属于建构模块工具的有（）。

A.金融远期合约
B.金融期权
C.金融期货
D.结构化金融衍生工具

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本题答案：A, B, C
本题解析：掌握金融衍生工具的分类。

29、判断题  在股票交易所交易的各类结构化票据、目前我国各家商业银行推广的挂钩不同标的资产的理财产品等都是金融远期合约的典型代表。（）

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本题答案：错
本题解析：掌握金融衍生工具的分类。

30、判断题  股票期货均实行现金交割，买卖双方只需要按规定的合约乘数乘以价差，盈亏以现金方式进行交割。（）

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本题答案：对
本题解析：掌握金融期货合约的主要种类。