1、单项选择题  第一个在中国获准正式开展私人银行业务的外资银行是（）。

A.爱德蒙得洛希尔银行
B.花旗银行
C.渣打银行
D.瑞士友邦银行

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

2、多项选择题  下列说法正确的有（）。

A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背
B.勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程
C.作为一名合格的、尽责的 理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性
E.在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

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本题答案：B, C, D
本题解析：如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背，所以A不对；理财规划师不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息，所以E不对。

3、判断题  个人理财目标的首要目的是使个人财务状况稳健合理。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

4、单项选择题  富裕银行贵宾理财通常面对的对象是（）。

A.该金融机构的普通客户
B.该银行机构的VIP客户
C.家庭收入在社会群体中居于前30%
D.家庭收入在社会群体中居于前40%

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本题答案：B
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5、判断题  对冲基金主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。（）

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本题答案：对
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6、单项选择题  （）时期个人的人生目标应该是在资产组合中适当降低风险高的金融资产的比重，博取更加稳健的收益。

A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休前期

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本题答案：D
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7、单项选择题  理财规划师职业操守的核心原则是（）。

A.个人诚信
B.具有合作精神
C.客观公正
D.严守秘密

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本题答案：A
本题解析：理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此，理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。

8、判断题  理财规划必须是一个全面综合的整体性解决方案。（）

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本题答案：对
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9、单项选择题  小张每个月发薪水时都会扣去一部分社会养老保险金，并且小张自己还购买了一份商业养老保险，这反映了（）的理财规划目标。

A.必要的资产 流动性
B.合理的消费支出
C.安享晚年
D.积累财富

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本题答案：C
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10、多项选择题  个人持有现金主要是为了满足（）。

A.日常开支需要
B.预防突发事件需要
C.投机性需要
D.心理满足需要
E.投资需要

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本题答案：A, B, C
本题解析：个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。

11、多项选择题  黄金投资一般分为（）。

A.实物黄金投资
B.电子黄金投资
C.黄金期货投资
D.纸黄金投资
E.黄金期权投资

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本题答案：A, D
本题解析：暂无解析

12、单项选择题  客户进行理财规划的目标通常是财产的保值和增值，下列哪项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值？（）

A.现金规划
B.风险管理与保险规划
C.投资规划
D.财产分配与传承规划

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本题答案：C
本题解析：所谓财务自由，是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

13、判断题  当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（）

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本题答案：错
本题解析：当支出在总收入以下但在投资收入以上时，总收入完全能够弥补支出，这时达到了财务安全但没有达到财务自由。当投资收入涵盖了全部支出时，这时达到了财务自由。

14、单项选择题  下列对理财规划师执业纪律规范描述错误的是（）。

A.理财规划师不应该拒绝客户的要求，即使客户的理财需求是 违反法律的
B.理财规划师不得以虚假的信息或广告欺骗或误导客户
C.理财规划师在 执业过程中不得侵占或窃取客户的财产
D.理财规划师不得随意公开或使用客户的秘密信息

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本题答案：A
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15、单项选择题  理财规划师要做到诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益，这反映了（）原则。

A.个人诚信
B.客观公正
C.勤勉谨慎
D.专业尽责

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本题答案：A
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16、单项选择题  单个家庭为了应对重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支，预防某些重大的事故对家庭的短期冲击所需的现金储备称作（）。

A.日常生活储备
B.意外现金储备
C.家族支援现金储备
D.追加投资储备

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本题答案：B
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17、判断题  理财规划能否达到预期的财务目标，与时间长短有很大关系。（）

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本题答案：对
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18、多项选择题  以下关于科学的理财，正确的说法是（）。

A.理财规划的根据是生命周期理论
B.依据是个人或家庭的财务及非财务状况
C.运用科学的、规范的方法
D.制定的是某一方面或一系列相互协调的规划方案
E.最终目标是实现财务安全

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本题答案：A, B, C, D
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19、单项选择题  子女教育费用一般是（）的理财需求。

A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休期

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本题答案：C
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20、判断题  理财规划师在执业过程中知悉了客户涉嫌违法犯罪的事实，有义务向司法机关举报。（）

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本题答案：错
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21、判断题  总收入线在支出线之上时，个人实现财务安全。（）

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本题答案：对
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22、单项选择题  执行理财方案时，理财规划师应注意（）。

A.不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，但不需要客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来
B.执行理财计划不必首先获得客户的执行授权
C.妥善保管理财计划的执行记录
D.理财方案的制订和执行最好一成不变

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本题答案：C
本题解析：在执行理财计划这一步骤中，理财规划师还需要注意以下的一些问题：①不论是在实施计划制定的过程中，还是在完成之后，都应当积极主动地与客户进行沟通和交流，让客户亲自参与到实施计划的制定和修改过程中来。②执行理财计划必须首先获得客户的执行授权。③妥善保管理财计划的执行记录。理财方案本身也不是一成不变的，执行理财方案过程中当理财方案的假设前提发生变化或者客户的财务情况发生重大变化时，理财方案需要随时调整，因此，理财方案的制定和执行都是一个动态的过程。

23、单项选择题  （）可以称为达到了财务自由。

A.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入0元
B.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入500元
C.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入1000元
D.小李平均每月支出3000元，工资收入2500元，投资收入3500元

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本题答案：D
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24、单项选择题  下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。

A.种子期
B.初创期
C.扩张期
D.成熟稳定期

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本题答案：A
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25、单项选择题  现金规划的核心是（）。

A.保持资金的流动性，以防止投资风险
B.管理好现金，做好财务管理
C.建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定
D.开源节流

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本题答案：C
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26、单项选择题  专业尽责原则的具体规范不包括（）。

A.在与客户沟通过程中，要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌
B.在实务操作中，必须保持严谨的工作态度，谨守业内规章，从专业的角度进行审慎判断
C.理财规划师没有责任与客户充分沟通
D.以尽责敬业的职业态度，维护和提高理财规划师的声誉和公众形象

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本题答案：C
本题解析：理财规划师有责任与客户充分沟通。

27、单项选择题  退休规划的工具不包括（）。

A.社会养老保险
B.企业年金
C.商业养老保险
D.企业分红

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本题答案：D
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28、单项选择题  制订理财方案的时候，理财规划师不用遵循的原则是（）。

A.准确性
B.有效性
C.及时性
D.恒久性

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

29、单项选择题  财富管理服务的核心内容是（）。

A.家族股权管理
B.私人服务
C.财产保护、积累和传承
D.利润最大化

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

30、判断题  基本的家庭模型有青年家庭、壮年家庭、中年家庭和老年家庭四种。（）

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本题答案：错
本题解析：暂无解析