1、单项选择题  实物黄金投资通常不包括（）。

A.金条
B.金币
C.黄金饰品
D.金沙

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

2、单项选择题  在与客户洽谈业务过程中，如果发现客户的委托可能与自己所策划的另一事务存在冲突理财规划师应当（）。

A.向客户隐瞒
B.视客户的重要度而定
C.向客户披露
D.等冲突明显了再向客户说明

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

3、单项选择题  对共同基金描述错误的是（）。

A.具有集合理财的特点
B.具有专业化、大众化、相对低风险、高收益的特点
C.投资起点低、比较适合大众投资者
D.通过非公开募集资金的方式发行

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

4、单项选择题  国内首家设立私人银行业务部的内资银行是（）。

A.中国银行
B.中信银行
C.工商银行
D.招商银行

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

5、多项选择题  理财规划师对客户现行财务状况的分析主要包括（）。

A.客户家庭资产负债表分析
B.客户家庭现金流量表分析
C.客户利润表分析
D.财务比率分析
E.客户婚姻、子女情况

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本题答案：A, B, D
本题解析：理财规划师对客户现行财务状况的分析不包括客户利润表分析，客户婚姻、子女情况。

6、判断题  一般认为我国以家庭或个人致富为基本目标的占代私人理财思想萌芽于战国时期。（） 来源:91考试网 91ExaM.org

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

7、单项选择题  一般金融机构面对的个人理财通常是中低端普通客户，也就是我们常说的（）。

A.大众理财
B.贵宾理财
C.财富管理
D.私人银行

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

8、多项选择题  衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下哪些内容？（）

A.是否有稳定、充足的收入
B.个人是否有发展的潜力
C.是否有充足的现金准备
D.是否有适当的住房
E.是否购买了适当的财产和人身保险

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：衡量一个人或家庭的财务安全，主要有以下内容：①是否有稳定、充足的收入；②个人是否有发展的潜力；③是否有充足的现金准备；④是否有适当的住房；⑤是否购买了适当的财产和人身保险；⑥是否有适当、收益稳定的投资；⑦是否享受社会保障；⑧是否有额外的养老保障计划。五个选项都包括在里面。

9、单项选择题  家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A.应急款规划 房产规划 保险规划 现金规划 大额消费规划 税务规划 子女教育规划
B.保险规划 现金规划 应急款规划 房产规划 大额消费规划 税务规划 子女教育规划
C.大额消费规划 税务规划 应急款规划 房产规划 保险规划 现金规划 子女教育规划
D.子女教育规划 保险规划 现金规划 大额消费规划 税务规划 应急款规划 房产规划

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

10、判断题  理财规划是一个人一生的财务计划，同时理财规划又是动态的，不断调整的，不是一成不变的。（）

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本题答案：对
本题解析：理财规划是一个人一生的财务计划，它是一种良好的理财习惯，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现。同时，理财规划又是动态的，不是一成不变的。

11、多项选择题  对于处于家庭与事业成长期的家庭主要需要做的理财规划有（）。

A.子女教育规划
B.风险管理规划
C.投资规划
D.税收筹划
E.财产传承规划

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

12、多项选择题  富裕银行的VIP客户可以享受（）优惠。

A.较高的信用额度
B.优惠消费折扣
C.银行卡免年费
D.汇款少收手续费
E.理财窗口优先办理业务

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

13、判断题  1991年国际注册理财规划师协会正式成立。（）

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

14、单项选择题  理财规划师在为老年家庭作理财规划时，核心策略是（）。

A.进攻型
B.攻守兼备型
C.防守型
D.稳健型

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

15、判断题  对冲基金主要投资于公开发行的证券或金融衍生品。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

16、多项选择题  分析客户财务状况时，需要分析的基本财务比率包括（）。

A.结余比率
B.投资与净资产比率
C.负债比率
D.清偿比率
E.流动性比率

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

17、单项选择题  不同的家庭形态，理财需求和具体理财规划内容也不尽相同。对于青年家庭、中年家庭和老年家庭，理财规划的核心策略分别为（）。

A.进攻型防守型攻守兼备型
B.进攻型攻守兼备型防守型
C.攻守兼备型进攻型防守型
D.防守型进攻型攻守兼备型

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

18、单项选择题  如果理财规划师故意贬损其他理财规划师的形象，进行不正当竞争，（）将承担侵权责任。

A.理财规划师所在机构
B.理财规划师本人
C.二者同时追究
D.视情况而定

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

19 、判断题  个人理财的终极命题，就是如何有效地安排个人有限的财务资源，实现其一生生命满足感的最大化。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

20、单项选择题 & nbsp;下列（）不是理财规划业务经历的发展阶段。

A.种子期
B.初创期
C.扩张期
D.成熟稳定期

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

21、多项选择题  理财规划师在很多国家都有职业资格认证，包括（）。

A.特许人寿理财师
B.特许理财顾问师
C.注册理财规划师
D.独立财务顾问师
E.经济规划师

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

22、单项选择题  在建立客户关系的过程中，理财规划师应注意的事项中不正确的有（）。

A.运用语言沟通技巧
B.懂得运用各种非语言的沟通技巧
C.在与客户交谈时要尽量使用通俗化的语言
D.在涉及投资回报率等财务指标方面，不应该给出过于确定的承诺

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本题答案：C
本题解析：理财规划师作为专业人士，在与客户交谈时要尽量使用专业化的语言。

23、单项选择题  非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。

A.取消其理财规划师资格
B.终身不得执业
C.不得再次参加理财规划师职业资格考试
D.罚款

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本题答案：D
本题解析：D项为执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施。

24、单项选择题  现金规划的核心是建立（）基金。

A.日常生活
B.投机
C.应急
D.日常生活和投资

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本题答案：C
本题解析：现金规划的核心是建立应急基金，保障个人和家庭生活质量和状态的持续性稳定。

25、多项选择题  下列说法正确的有（）。

A.理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，虽然不违反法律，但与正直诚信的职业道德准则相违背
B.勤勉谨慎，是对理财规划师工作全过程的要求，不仅包括理财计划的制定过程，还包括理财计划的执行及其监督过程
C.作为一名合格的、尽责的理财规划师，必须具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
D.无论理财规划师在具体业务中提供何种服务，或以何种身份行事，理财规划师均应确保正直诚信，坚持客观性
E.在任何条件下，理财规划师均不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

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本题答案：B, C, D
本题解析：如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧，且该分歧并不违反法律，则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背，所以A不对；理财规划师不得泄漏在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意，或在适当的司法程序中，理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息，所以E不对。

26、单项选择题  （）时期个人的人生目标是安享 晚年，享受夕阳红。

A.单身期
B.家庭与事业形成期
C.家庭与事业成长期
D.退休期

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

27、多项选择题  如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规范，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。

A.不得再次参加理财规划师资格考试
B.吊销执照
C.警告
D.暂停执业
E.罚款

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：对于执业理财规划师而言，通常的制裁措施主要包括：警告、暂停执业、罚款和吊销执照等措施。A适用于非执业理财规划师。

28、判断题  股票是一种有价证券，所以其本身是有价值的。（）

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

29、单项选择题  下列（）不是我国理财规划师国家职业资格的特点。

A.社会认可度高
B.富于本土化色彩
C.注重实务操作
D.在中国发展历史悠久

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

30、单项选择题  下列错误的是（）。

A.理财规划师在执业过程中，不得以不诚实、欺诈或虚假陈述的方式故意向客户提供虚假或误导性信息
B.理财规划师不得夸大自己或所在机构的 91ExaM.org业务量、业务范围和业务能力，从而骗取客户的信任和委托
C.在业务推介活动中，理财规划师不得向社会公众传递虚假或误导性的信息
D.理财规划师可以向客户做出回报或收益承诺

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本题答案：D
本题解析：理财规划师如果向客户做出回报或收益承诺，不仅违反了理财规划师职业道德准则关于正直诚信的规范，亦可能构成民法上的欺诈，从而可能被客户追究侵权责任。