1、多项选择题  金融机构建立内部控制机制的原则（）

A.有效性原则
B.审慎性原则
C.全面性原则
D.相对独立性原则

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

2、问答题  检查运钞车应依照哪些规定进行？

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本题答案：1、对持有免检证的运钞车内物品确需实施检查时，应由公安
本题解析：试题答案1、对持有免检证的运钞车内物品确需实施检查时，应由公安 机关会同被检车辆的主管金融机构共同进行，其他部门无权检查。
2、对在省内执行运钞任务的人民银行所属运钞车所载物品的检查，应由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行保卫部门协商后，共同组织实施。
3、对跨省在河南省执行运钞任务的人民银行运钞车实施检查，由省公安厅治安管理部门会同人行郑州中心支行与执行运钞任务的人民银行省分行、营业管理部、省会（省府）城市中心支行协商后，共同组织实施。
4、对其他金融机构和金融押运公司所属运钞车所载物品的检查，应由省辖市级公安机关、银监部门会同车辆所属单位共同进行。

3、填空题  押运外币现钞时必须携带本人身份证、工作证、押运证和当地公安机关开具的（）等相关证件。在办理押运物品交接前，双方必须相互验证确认身份

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本题答案：免检证
本题解析：试题答案免检证

4、问答题  营业场所风险等级分为几个级别，分别是什么？

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本题答案：三个级别，由低到高为：三级风险、二级风险、一级风险。<
本题解析：试题答案三个级别，由低到高为：三级风险、二级风险、一级风险。

5、问答题  票据诈骗罪的惯用伎俩和手段主要有哪些？

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本题答案：1?使用伪造、变造汇票、本票、支票的方法行骗、2?行为
本题解析：试题答案1?使用伪造、变造汇票、本票、支票的方法行骗、2?行为人利用作废的票据诈骗钱财、3?冒用他人的汇票、本票、支票行骗、4?使用非法手段获取他人印鉴，再用伪造票据签章的方法行骗、5?签发空头支票行骗、6?汇票、本票的出票人利用签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载行骗的方法实施诈骗。

6、填空题  押运前，驾驶员检查（）及（）等，加足水和油料，保持车辆处于良好状态；

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本题答案：车况；门锁
本题解析：试题答案车况；门锁

7、填空题  押运员在装卸押运物品时，（）先持枪下车，检查现场确无异常情况后，指挥另一名押运员持枪下车。两名押运员警戒站位应视现场情况确定，背对交接区域，并相互呼应，形成视线交叉的警戒区，避免有警戒死角

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本题答案：押运组长
本题解析：试题答案押运组长

8、问答题  试述银行防盗工作存在的主要问题。

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本题答案：1、防盗的宣传教育工作发展不平衡。从总体上说，防盗工程
本题解析：试题答案1、防盗的宣传教育工作发展不平衡。从总体上说，防盗工程的结构是人防、物防和技防。在三者当中人防是最基本的，人防中最重要、最有效的是防盗意识的树立和增强。而防盗意识的树立和增强，在很大程度上又取决于宣传教育工作的程度。近几年来，防盗的宣传教育工作已取得很大成效，宣传教育的广度和深度是空前的。但随着形势的发展，银行系统盗窃犯罪活动出现了许多新情况、新问题，相关部门的宣传教育工作跟不上，不适应新的斗争形势的需要。
2、防盗管理工作在一些银行尚未真正落实。有的银行虽然建立了管理机制，但缺乏具体的计划、组织、指导和监督，几乎流于形式；有的银行基层部门重经营、疏防范；有的银行管理工作时紧时松，工作靠上级命令来推动和落实，安全防范工作缺乏经常性、主动性。
3、案发高峰时间防范力量薄弱。随着银行的网点、经营的业务内容、经营的形式越来越广泛，致使防盗窃工作的面与量、广度与难度都大大增加。而盗窃犯罪重点在半夜前后作案，恶劣天气时作案和重大节假日作案，银行的防范力量本来就很有限。

9、问答题  监控守库员应执行哪些规定？

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本题答案：1、实施24小时不间断、有效的报警信息接收、实时图像核
本题解析：试题答案1、实施24小时不间断、有效的报警信息接收、实时图像核实、应急处置等各项防范操作；
2、按金库运行时间要求，及时、准确地实施金库内部及守卫区域的防盗报警撤防布防和图像核查操作，实施金库开库、闭库控制；
3、实施人员识别、出入口控制、图像核查、声音复核等操作，全面落实金库管库员、相关工作人员及临时人员等进出控制；配合做好物品进出管理制度，实施图像声音核查，落实金库物品进出控制；
4、根据职能和防范工作需要，全面、及时、有效地通过视频图像监视金库内外部人员活动情况，实施安全运行监督；
5、实施通讯、安防、消防、电源等各项设施的全面检查操作，及时发现异常，保持设备正常运行；
6、及时记录出入金库人员的事由、姓名、时间等情况。

10、问答题  单位内部治安保卫机构、治安保卫人员应当履行哪些职责？

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本题答案：1开展治安防范宣传教育，并落实本单位的内部治安保卫制度
本题解析：试题答案1开展治安防范宣传教育，并落实本单位的内部治安保卫制度和治安防范措施；
2根据需要，检查进入全单位人员的证件，登记出入的物品和车辆；
3在单位范围内进行治安防范巡逻和检查，建立巡逻、检查和治安隐患整改记录；
4维护单位内部的治安秩序，制止发生在本单位的违法行为，对难以制止的违法行为以及发生的治安案件、涉嫌刑事犯罪案件应当立即报警，并采取措施保护现场，配合公安机关的侦查、处置工作；
5督促落实单位内部治安防范设施的建设和维护。

11、问答题  要害岗位人员在岗期间应严格遵守哪些纪律？

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本题答案：1不准擅离职守，不准岗前和在岗饮酒，不准值班睡觉，不准
本题解析：试题答案1不准擅离职守，不准岗前和在岗饮酒，不准值班睡觉，不准做与营业、守库和押运无关的事项；
2不准让无关人员进入营业场所现金业务区（以下简称柜台）、金库及守库室内，不准非当班人员进入营业场所柜台、守库室内，不准让无关人员搭乘运钞车；
3营业场所、金库及守库室和运钞车内不准放置易燃、易爆及腐蚀性物品等，营业场所、守库室内不准放置交通工具等与工作无关的物品；
4在执行任务期间，押运员、驾驶员与解款员不准兼岗、换岗和串岗；
5不准守库、押运、驾驶人员参与清点、搬运现金和押运物品；
6不准守库人员兼管、代管金库（内库门）钥匙；
7不准违反单位规定的其他安全事项等。

12、填空题  营业场所负责人为本单位安全保卫工作的（）。营业场所应有（）安全员，并建立安全责任制度。二级风险单位以上的营业场所应配备专职保安员。

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本题答案：责任人；专职或兼职
本题解析：试题答案责任人；专职或兼职

13、问答题  中国人民银行的工作人员贪污受贿、徇私舞弊、滥用职权、玩忽职守，构成犯罪的，依法追究什么责任？尚不构成犯罪的，依法给予什么处分？

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本题答案：刑事责任、行政处分。
本题解析：试题答案刑事责任、行政处分。

14、填空题  运钞途中，押运员要保持高度警惕，注意观察运钞车周围情况，发现可疑车辆尾随或跟踪现象的要及时报告。执行押运任务过程中不得随意变更（）。

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本题答案：路线或办私事
本题解析：试题答案路线或办私事

15、问答题  消防安全重点单位对每名员工应当至少多长时间进行一次消防安全培训？

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本题答案：每年
本题解析：试题答案每年

16、问答题  要害岗位人员上岗前必须经过什么方可上岗？

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本题答案：要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能
本题解析：试题答案要害岗位人员上岗前必须经过专门的金融安全知识和业务技能培训教育，培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗。守库员、押运员还应取得持枪资格，驾驶员应取得准驾相应车型的驾驶证。

17、填空题  临柜员需暂时离开岗位时，必须报经（）同意，并妥善处理桌面有关物品，将现金、印鉴、密押、重要凭证、有价证券等入柜加锁，退出微机处理系统并妥善保管业务用卡（软件），在确认安全的情况下方能离开。

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本题答案：值班负责人
本题解析：试题答案值班负责人

18、问答题  监控室工作人员值班期间应详细记载哪些事项？

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本题答案：1交接班时间、人员、移交的事项及处置情况；

本题解析：试题答案1交接班时间、人员、移交的事项及处置情况；
2防范区域检查、清场、封闭、布防时间等事项；
3防范设备、器材运行情况；
4领导或保卫、公安部门查岗、检查情况；
5需要移交接班人员处理的事项；
6其他需要记载的事项。

19、问答题  营业场所风险部位是指什么？

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本题答案：银行客户用于自助服务、存有现金的离行式自动柜员机（AT
本题解析：试题答案银行客户用于自助服务、存有现 金的离行式自动柜员机（ATM）、自动存款机（CDM）、自动存取款机（CRS）等机具设备。

20、问答题  银行或者其他金融机构的工作人员违反规定，为他人出具信用证或者其他保函、票据、存单、资信证明，造成较大损失的，处几年以下有期徒刑或者拘役；造成重大损失的，处几年以上有期徒刑？

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本题答案：5年
本题解析：试题答案5年

21、问答题  现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所定为几级风险单位？

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本题答案：三级风险单位。
本题解析：试题答案三级风险单位。

22、问答题  要害岗位人员必须符合哪些条件？

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本题答案：要害岗位人员必须是年满18周岁以上的中国公民，身体健康
本题解析：试题答案要害岗位人员必须是年满18周岁以上的中国公民，身体健康，无犯罪前科，无社会劣迹，熟悉安全保卫知识和相关工作业务。

23、问答题  枪支使用要符合哪些条件？

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本题答案：1、持枪人员必须政治可靠，经专门培训，依法取得持枪证；
本题解析：试题答案1、持枪人员必须政治可靠，经专门培训，依法取得持枪证；
2、枪支只限于金库守护、现金押运时使用；
3、执行跨省、市的长途押运任务需携带枪支时，必须经本单位主管领导同意，报上一级单位主管部门批准并在当地公安机关办理有关手续。

24、问答题  单位制定的内部治安保卫制度应当包括哪些内容？

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本题答案：1门卫、值班、巡查制度；
2工作、生产、经营
本题解析：试题答案1门卫、值班、巡查制度；
2工作、生产、经营、教学、科研等场所的安全管理制度；
3现金、票据、印鉴、有价证券等重要物品使用、保管、储存、运输的安全管理制度；
4单位内部的消防、交通安全管理制度；
5治安防范教育培训制度；
6单位内部发生治安案件、涉嫌刑事犯罪案件的报告制度；
7治安保卫工作检查、考核及奖惩制度；
8存放有爆炸性、易燃性、放射性、毒害性、传染性、腐蚀性等危险物品和传染性菌种、毒种以及武器弹药的单位，还应当有相应的安全管理制度；
9其他有关的治安保卫制度。
单位制定的内部治安保卫制度不得与法律、法规、规章的规定相抵触。

25、问答题  阻碍银行业监督管理机构工作人员依法执行检查、调查职务的，由公安机关依法给予什么处罚？构成犯罪的，依法追究什么责任？

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本题答案：治安管理处罚、刑事责任。
本题解析：试题答案治安管理处罚、刑事责任。

26、问答题  银行突发事件一般分为哪四个级别？

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本题答案：四个级别：即特别重大突发事件（Ⅰ级）、重大突发事件（Ⅱ
本题解析：试题答案四个级别：即特别重大突发事件（Ⅰ级）、重大突发事件（Ⅱ级）、较大突发事件（Ⅲ级）和一般突发事件（Ⅳ级）。

27、填空题  枪支（）要如实登记，发现差错要及时追查，并向当地公安机关和上级主管部门报告。

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本题答案：维修、弹药消耗
本题解析：试题答案维修、弹药消耗

28、问答题  在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处多少万元以下罚款？

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本题答案：处五万元以下罚款。
本题解析：试题答案处五万元以下罚款。

29、多项选择题  金融监管的作用包括（）

A、有利于维护银行信用活动在社会再生产过程上的良 91ExAM.org性运转
B、有利于保持货币制度和经济秩序的稳定
C、有利于防范金融风险的传播
D、有利于中央银行贯彻执行货币政策

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

30、问答题  股票分析师在确定一种股票的价值时，应考虑哪些因素？

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本题答案：公司将来的盈利性（future profitabili
本题解析：试题答案公司将来的盈利性（future profitability）。