1、问答题  金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？

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本题答案：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合
本题解析：试题答案合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

2、多项选择题  各个国家洗钱犯罪主体构成的说法，正确的是（）

A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

3、单项选择题  对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
C.处二十万元以上五十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

4、判断题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

5、单项选择题  执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。

A.了解你的客户
B.了解你的客户业务
C.了解你的客户单据
D.了解你的客户的经营

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

6、问答题  对临时存款账户有效期限有什么管理规定？

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本题答案：存款人在临时存款账户的有效期内，可向开户银行提出延长账
本题解析：试题答案存款人在临时存款账户的有效期内，可向开户银行提出延长账产使用期限的申请，由开户银行报中国人民银行核准后展期，但最长（含展期）不得超过两年。对临时存款账户使用期限需要超过两年的，存款人可以在账户两年期满后，撤销原账户，重新出具开户依据，申请开立新的临时存款账户。

7、多项选择题  调查组应在下列哪种情形下，提出结束调查的处理意见？（）

A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的
E.经调查涉嫌其他违法 犯罪活动的

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

8、判断题  客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。

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本题答案：错
本题解析：客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由开立账户的金融机构或者发卡银行报告大额交易。

9、判断题  对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位由被查单位主要负责人签字确认。

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本题答案：错
本题解析：对现场检查事实认定书所述事实没有异议的，被查单位应在每一页加盖行政公 章，并由被查单位主要负责人签字确认。

10、问答题  客户的“身份基本信息”包括哪些要素？

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本题答案：自然人客户基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住
本题解析：试题答案自然人客户基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期 限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。

11、问答题  司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种？

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本题答案：分为民（商）事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。<
本题解析：试题答案分为民（商）事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助。

12、多项选择题  纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）

A.从单纯打击转向预防和打击并重
B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C.以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善
D.反洗钱国际合作机制日益重要
E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

13、填空题  1995年的（）会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收（若经允许，也可索取）、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”。

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本题答案：埃格蒙特
本题解析：试题答案埃格蒙特

14、问答题  反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些？ 来源:91考试网

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本题答案：（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）
本题解析：试题答案（1）调查可疑交易活动；（2）需要进一步核查的；（3）经中国人民银行或者其省级分支机构批准。

15、问答题  洗钱对金融市场有什么危害？

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本题答案：（1）洗钱破坏金融市场微观竞争 91ExAM.org环境，损害市场机制的有效
本题解析：试题答案（1）洗钱破坏金融市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。（2）洗钱破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。（3）洗钱破坏了金融资源的合理配置，从而干扰了宏观经济调控的政策效果。

16、单项选择题  对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构，中国人民银行可以（）

A.处二十万元以上五十万元以下罚款
B.责令限期改正
C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

17、问答题  中国人民银行令（2007）第1号发布了什么办法？

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本题答案：发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。
本题解析：试题答案发布了《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》。

18、问答题  《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？

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本题答案：反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人
本题解析：试题答案反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人的合法权益。对此，反洗钱法从以下几个方面作出了规定：
一是对公民和组织的信息保密，规定有关人员的保密义务。如对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。对违反保密义务的，依法承担法律责任。中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
二是严格规定了进行行政调查的审批权限和程序，人民银行省级以上分支机构有权进行反洗钱调查，并严格规定了调查的程序。
三是严格限定了临时冻结措施的条件和期限。对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过48小时。在这48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，必须立即解除。这些规定既可以保证反洗钱工作的正常进行，又注意保障了公民和法人的合法权益。
四是对有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为规定了法律责任。同时，为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。在实践中，为广泛获取洗钱行为线索，扩大可疑资金交易信息的收集范围，中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心自2005年起开始接收社会公众的举报，并发布了《涉嫌洗钱行为举报须知》。举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。

19、多项选择题  我国已经 签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是（）

A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》
B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
C.《反腐败公约》
D.《打击跨国有组织犯罪公约》
E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》

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本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

20、多项选择题  办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）

对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？
A.资金账户开户、销户、变更
B.开立基金账户
C.代办证券账户的开户、挂失、销户
D.转托管、指定交易、撤销指定交易
E.与客户签订期货经纪合同

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

21、多项选择题  中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担着（）

A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
B.金融业反洗钱政策制定
C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
D.对金融机构和非金融机构监管
E.反洗钱资金监测

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本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

22、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

23、问答题  反洗钱行政调查的适用条件有哪些？

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本题答案：（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动
本题解析：试题答案（1）反洗钱调查只针对可疑交易活动；（2）可疑交易活动需要调查核实。

24、填空题  客户身份资料包括记载（）、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

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本题答案：客户身份信息
本题解析：试题答案客户身份信息

25、判断题  反洗钱调查权在权属本质上是一种行政权。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

26、问答题  《中国人民银行法》对违反反洗钱规定的行为有哪些行政处罚？

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本题答案：2003年修订的《中国人民银行法》第四十六条规定：对违
本题解析：试题答案2003年修订的《中国人民银行法》第四十六条规定：对违反反洗钱规定的行为，“有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定的，由中国人民银行区别不同情形给予警告，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；对负有直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

27、填空题  根据《反洗钱法》规定，只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动，需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向（）进行调查。

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本题答案：金融机构
本题解析：试题答案金融机构

28、多项选择题  根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）

A.组织、协调全国的反洗钱工作
B.负责反洗钱的资金监测
C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D.在职责范围内调查可疑交易活动
E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

29、判断题  在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构只有配合调查的义务，没有拒绝调查的权利。

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本题答案：错
本题解析：在人民银行进行反洗钱调查过程中，金融机构既配合调查的义务，同时在一定条件下也有拒绝调查的权利。

30、判断题  金融机构应当在大额交易发生后的5日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

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本题答案：错
本题解析：金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。