1、单项选择题  下列项目不能记录在个人现金流量表中的是（）。

A.赵宁买入100，000股山东黄金的股票，两周后卖出，获利1，000，000元
B.赵宁归还银行房贷5，000元
C.赵宁所在公司承诺两年后一次性支付赵宁300，000做为奖金
D.赵宁缴纳手机费8，00元

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本题答案：C
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2、单项选择题  税收规划与偷税漏税乃至避税行为的根本区别在于其（）。

A.综合性原则
B.目的性原则
C.规划性原则
D.合法性原则

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本题答案：D
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3、单项选择题  下列不属于财产税类的是（）。

A.房产税
B.城市房地产税
C.契税
D.车船使用税

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本题答案：D
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4、判断题 来源:91考试网 91EXAm.org 财产保险、健康保险等一般 多为中短期保险合同，人寿保险保险期一般较长。（）

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本题答案：错
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5、判断题  商业银行具体存款利率由中国人民银行做出规定。（）

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本题答案：错
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6、单项选择题  如在银行存款10万元，年利率是4％，大约经过（）年才能增值为20万元。

A.13
B.15
C.18
D.20

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本题答案：C
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7、多项选择题  银行业从业人员在处理客户投诉时，应遵循如下原则（）。

A.严词拒绝客户的不合理要求
B.如所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应在不迟于该反馈时限内答复客户
C.如所在机构没有明确的投诉反馈时限，应遵循 行业管理或向客户口头承诺的时限向客户反馈情况
D.如在投诉反馈时限内无法拿出最终处理意见，应在不迟于该反馈时限内告知客户现在投诉处理情况，并说明预计的下一个公告时间
E.对明显的交易处理上的错误，应该在遵循交易流程的前提下，及时采取补救措施

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本题答案：B, C, D, E
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8、单项选择题  下列不属于固定收益证券的范畴的是（）。

A.蓝筹股
B.金边债券
C.公司债券
D.资产抵押证券

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本题答案：A
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9、单项选择题  下列不属于证券投资基金收益中利息收入部分的是（）。

A.股利
B.优先股股息
C.债券利息
D.存款利息

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本题答案：来源:91考试网 91ExaM.orgA
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10、单项选择题  典型的后付年金是指：（）。

A.付房租
B.生活费支出
C.每月还按揭贷款
D.交保险费

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本题答案：C
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11、单项选择题  下列四项中与其他三项不同的是（）。

A.主板市场
B.初级市场
C.发行市场
D.一级市场

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本题答案：A
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12、单项选择题  下列关于居民个人购汇的表述错误的是（）。

A.购汇可用于出境旅游、商务考察等，但不得用于出境定居
B.居民个人年度购汇总额为每人每年等值5万美元
C.居民个人凭真实身份证明购汇
D.居民个人购汇不受其户籍所在地地域的限制

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本题答案：A
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13、单项选择题  债券的收益率是购买债券的投资回报率。假设某债券面值为100元，以95元买入，债券年限为5年，票面利率为5%，那么该债券的收益率为（）。

A.5%
B.5.26%
C.6%
D.无法计算

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本题答案：B
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14、单项选择题  银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买15 0万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了职业道德？如有违反，违反了哪条准则？（）

A.违反了客观公正准则
B.违反了正直诚信准则
C.没有违反任何职业道德准则
D.违反了保守秘密准则

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本题答案：A
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15、单项选择题  投资目标能否实现，其关键在于（）。

A.投资目标的确定
B.个人风险承受能力的评估
C.投资计划的制定
D.投资计划的实施

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本题答案：C
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16、单项选择题  利率变化对下列投资方式的影响不同于其他三者的是（）。

A.定期存款
B.基金
C.房产
D.外汇

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本题答案：A
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17、多项选择题  商业银行应采用多重指标管理市场风险限额。下列可作为风险限额指标的有（）。

A.交易限额
B.止损险额
C.错配限额
D.期权限额
E.风险价值限额

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本题答案：A, B, C, D, E
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18、单项选择题  下列不是法定代理或指定代理终止的情形的是（）。

A.被代理人取得或恢复民事行为能力
B.代理人丧失民事行为能力
C.被代理人或代理人死亡
D.以上都是法定代理或指定代理终止的情形

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本题答案：D
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19、单项选择题  开放式基金和封闭式基金基金份额的价值基础分别为（）。

A.市场价格、基金净值
B.市场价格、市场价格
C.基金净值、市场价格
D.基金净值、基金净值

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本题答案：C
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20、单项选择题  对下列哪类客户，银行应重在以耐心、沟通、优质产品和特色服务吸引他们成为实际客户（）。

A.非客户
B.可能性客户
C.有效性潜在客户
D.沉寂型客户

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本题答案：C
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21、多项选择题  下列属于我国《个人所得税法》规定的纳税义务人的范围的有（）。

A.中国公民
B.在中国有所得的外籍人员（其中不包括无国籍人员）
C.在中国有所得的无国籍人员
D.香港、澳门、台湾同胞
E.收入全部来源于中国境外的中国居民

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本题答案：A, B, C, D, E
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22、单项选择题  我国涉及个人理财业务的法律、法 规分为三个层次，下列不属于这三个层次的是（）。

A.由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的国家法律
B.由国务院制定并颁布的行政法规
C.有关监管部门制定的部门规章
D.由行业协会制定的自律性规章

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本题答案：D
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23、判断题  保险是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的商业保险行为。其中赔偿和给付按市场价格原则。（）

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本题答案：错
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24、多项选择题  在衡量宏观经济运行状况时，最应该关注的指标有：（）

A.利率水平
B.通胀水平
C.经济景气度
D.社会稳定度
E.税务政策

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本题答案：A, B, C, D, E
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25、单项选择题  保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%
B.10％
C.15%
D.20%

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本题答案：B
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26、单项选择题  某银行推出一款与新兴市场资源类公司挂钩的理财产品，并保证理财产品到期时100%还本付息且预期收益率为10%。则该理财产品属于（）。

A.保证收益理财计划
B.保本浮动收益理财计划
C.非保本浮动收益理财计划
D.非保本固定收益理财计划

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本题答案：B
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27、判断题  投资者参与理财计划，收益具有一定风险，但是 其本金是没有风险的，可以保证安全（）。

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本题答案：错
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28、多项选择题  目前在我国，下列所得需要缴纳个人所得税的有（）。

A.个人经政府有关部门批准，取得执照，从事办学活动取得的所得
B.个人因任职或受雇取得的年终加薪
C.作者将自己的文字作品复印件拍卖所得
D.个人股票转让所得
E.个人持有股票而取得的股息、红利

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本题答案：A, B, C, D
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29、单项选择题  理财从业人员唐鼎建议其客户孙先生将工资、薪金所得和劳务报酬所得分开纳税，以节省税款。唐鼎的这种行为（）。

A.属税收规划行为
B.违反了税法的有关规定
C.利用了税法的法律漏洞，并不构成违法
D.以上说法都不全面

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本题答案：A
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30、多项选择题  银行业从业人员应当了解客户，具体内容包括（）。

A.掌握客户的财务状况、业务状况
B.掌握客户的个人隐私
C.了解客户的风险承受能力
D.了解客户账户开立的用途
E.了解客户账户是否会被第三方控制使用

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本题答案：A, C, D, E
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