银行柜员考试:建行柜员合规考试必看考点(题库版)
2019-06-09 07:03:59 来源:91考试网 作者:www.91exam.org 【
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1、多项选择题  建设银行信贷政策的基本框架包括以下()维度。

A.行业
B.客户
C.产品
D.区域


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2、多项选择题  可用于开立基金账户的个人有效身份证件包括()。

A.居民身份证
B.军官证
C.士兵证
D.文职干部证
E.外籍护照和港澳台通行证


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3、多项选择题  工程造价咨询业务是指运用工程造价的专业技能,为建设项目()等各个阶段工程计价和工程造价管理提供的有偿服务。

A.决策
B.设计
C.交易
D.实施
E.结算


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4、单项选择题  二级分(支)行会计负责人每()对所辖全部重要空白凭证库检查一次。

A.旬
B.月
C.季
D.年


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5、多项选择题  建设银行个人贷款贷前咨询可通过()等渠道进行。

A.个人贷款中心
B.营业网点
C.网上银行
D.电话银行
E.房e通、善融商务平台


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6、单项选择题  预期损失是指损失分布的()。

A.方差
B.最大值
C.最小值 91ExaM.org
D.均值
E.置信水平


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7、单项选择题  下列对公贷款贷后管理流程中不属于到期管理流程是()。

A.制作到期通知书
B.发送到期通知书
C.催收
D.信贷检查


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8、单项选择题  对于同一企业有多个董事或监事的,在行使权利时 意见要()。

A.回避
B.一致
C.各抒己见
D.不发言


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9、多项选择题  网站会员社区为客户提供了包括()五大板块的服务内容。

A.e路通惠
B.即时通
C.模拟交易
D.e路通学堂
E.网站论坛


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10、多项选择题  集团公司能够利用企业网银实现对下级单位账户的资金进行()等方式自动归集。

A.定时
B.定额
C.零余额
D.循环


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11、多项选择题  卓越商务卡的营销亮点是()。

A.企业卓越的商务管家
B.品质商务差旅生活
C.强化企业财务管理
D.多层级账户管理
E.全面账单报表


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12、多项选择题  下列属于个人网上银行业务流程风险控制的关键环节的是()

A.虚假申请资料未被识别
B.使用过程中的外部攻击
C.银行内部经办人员的违规操作
D.非法定代表人签约未出具授权书


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13、单项选择题  在通过风险识别确定风险性质的基础上,对影响目标实现的潜在事项出现的可能性和影响程度进行评估和计量的过程是风险管理流程中的()。

A.风险监测
B.风险报告
C.风险评估与计量
D.风险识别
E.风险控制


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14、单项选择题  公司类不良贷款重组主要包括借新还旧、减免表外欠息、以物抵债、调整借款期限、()、变更担保方式、保证责任免除、抵(质)押解除、新增信贷投入等重组方式。

A.变更借款人
B.企业破产
C.呆帐核销
D.提前还款


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15、单项选择题  存取款一体机可提供哪一项功能()。

A.存折取款
B.存折转账
C.存折存款
D.存折查询
E.存折补登


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16、单项选择题  “银行投保”融资业务适用客户()。

A.进口客户
B.出口客户
C.进出口客户
D.其他


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17、单项选择题  可以办理个人资信证明的存款类资产种类不包括()

A.本外币定期和活期存款
B.在银行购买的凭证式国债
C.个人外汇结构产品
D.在银行购买的保险公司保单


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18、单项选择题  涉及客户存取款业务冲正时,原则要求(),冲正、收回原回单。

A.客户在场
B.客户电话通知
C.客户网银交易
D.客户远程协助


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19、单项选择题  对公结售汇业务可分为即期业务、远期业务、掉期业务。掉期业务是指交易双方同时进行()笔到期日不同且方向相反的即期或远期交易。

A.一
B.两
C.三


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20、单项选择题  柜员受理审核无误后,应在业务凭证上加盖()章。

A.办讫章
B.受理专用章
C.经办人员个人名章


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21、单项选择题  已整点款项出库后发现差错时,属于多人流水作业,无法直接确定责任的,以()为准。

A.腰条
B.封签
C.监控录像
D.电脑记录


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22、多项选择题  建行员工与客户之间不得发生非业务、服务交易事项的资金往来,下面内容中哪些属于以上范畴?()

A.建行员工尤其客户经理不得与现实或潜在的客户发 生个人之间的资金往来
B.建行员工尤其客户经理不得利用员工个人账户为客户过渡资金或为客户提取现金等给予便利
C.建行员工尤其客户经理不得与客户之间相互融通资金,不得私下受授非法利益
D.在建行内部,客户信息可以给不相关的部门或分支机构


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23、多项选择题  系统内调账业务应遵循的原则是()。

A.分级审批
B.方便快捷
C.责任明晰
D.真实准确
E.风险可控


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24、多项选择题  客户持(),可以在 账户所在一级分行辖属任一网点开立理财产品资信证明。

A.本人有效身份证件
B.理财账户
C.理财协议
D.客户权益须知


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25、单项选择题  对持卡人来说,特约商户是指()。

A.在购买商品或服务时只受理现金的商户
B.在购买商品或服务时可以银行卡支付的商户
C.可在ATM自助终端进行取款交易的商户
D.通过专用POS完 成财务转账交易,实现费用报销和财务记账电子化的企事业单位


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26、多项选择题  卓越卡的营销亮点有()。

A.卓越企业信用名片
B.提升企业品牌形象
C.节约企业财务费用
D.为持卡人提供高额航空保障和优惠商旅服务
E.专享东航购票折扣优惠


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27、单项选择题  金库岗位设置应遵循()的原则。

A.不兼容岗位相分离、相互制约
B.没有原则
C.不兼容岗位相分离
D.不兼容岗位相互制约


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28、单项选择题  住房公积金贷款的信用风险由()承担。

A.公积金管理中心
B.银行
C.贷款客户
D.中介公司


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29、单项选择题  建设银行受理具备下列条件的贴现申请人向我行提出的贴现申请:申请人在()开立存款账户。

A.经办机构
B.金融机构
C.建设银行
D.出票人开户行


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30、多项选择题  保全主管对不良贷款尽职调查报告内容审定同意后,组织客户经理及相关人员对不良贷款项目进行讨论,研究确定项目处置计划方案,主要内容包括()等。

A.拟处置方式
B.预计处置时间
C.预计处置费用
D.预计还款来源
E.预计会收金额


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