1、判断题  他行存款开户6个月以上，最近3个月日均存款余额不低于10万可申请金卡，20万可申请小白金信用卡.

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本题答案：对
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2、多项选择题  下列哪些属于案件确认的标准（）

A、公安、司法机关立案侦查的
B、银行业金融机构向公安、司法机关报案并立案的
C、银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案的
D、银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的

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本题答案：A, 来源:91考试网 91ExaM.orgB, C, D
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3、判断题  案件风险信息在确认为案件之前，应先纳入案件统计系统。

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来源:91考试网 91Exam.org 本题答案：错
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4、判断题  银行业金融机构应当定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训。

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本题答案：对
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5、单项选择题  属地监管的银行业金融机构送统计表1文件名为（）。

A、地区名+行名简称+统临001+报告期
B、地区名+机构各简称+统临001+报告期
C、机构各简称+统临001+报告期
D、行名简称+统临001+报告期

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本题答案：A
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6、多项选择题  柜台人员的（）等应当实行个人负责制，妥善保管，按章使用。

A、名章
B、操作密码
C、身份识别卡
D、工号牌

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本题答案：A, B, C
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7、判断题  境外个人购汇不实行年度总额控制，但需在交易系统中登记。

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本题答案：错
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8、单项选择题  按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

A、5个工作日
B、10个工作日
C、15个工作日
D、20个工作日

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本题答案：B
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9、单项选择题  （）负责本系统案件信息和案件风险信息的报告工作。

A、银监局
B、银监会
C、银行业金融机构总部
D、银行业金融机构本部

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本题答案：C
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10、单项选择题  银行业金融机构在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员（）的权利。

A、起诉
B、申辩
C、申诉
D、辩解

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本题答案：C
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11、单项选择题  （）的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中。

A、案件风险
B、操作风险
C、授信风险
D、集资风险

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本题答案：A
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12、单项选择题  银监局将加强对银行业机构案件防控工作的考核，将案发情况和（）落实情况作为主要内容。

A、内控措施
B、案防措施
C、监督检查
D、规章制度

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本题答案：B
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13、单项选择题 &nbs www.91exAm.orgp;处罚机构公检法机关不包括（）

A、公安部门
B、法院
C、检察院
D、海关

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本题答案：D
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14、单项选择题  银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。

A、3日
B、10日
C、15日
D、30日

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本题答案：C
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15、判断题  柜员在办理代理开户时，可不登记代理人及代理人的身份证件姓名、种类和号码。

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本题答案：错
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16、多项选择题  《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中，从业人员应当（）需求，依法保护客户权益和客户信息。

A、尊重客户
B、了解客户
C、支持客户
D、保障客户

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本题答案：A, B
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17、单项选择题  按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、中期的操作风险跟踪机制
B、早期的操作风险预警机制
C、操作风险报告机制
D、以上都是

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本题答案：B
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18、判断题  柜员可以随意向客户或其他人员透露客户存款账户信息.

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本题答案：错
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19、多项选择题  银行业金融机构应当对（）进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。

A、整体案防工作情况
B、案防管理体系运行情况
C、内外部检查发现问题整改情况
D、违规档案记录情况

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本题答案：A, B, C
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20、单项选择题  下面哪一项不属于案件风险信息报送的范畴？（）

A、银行业金融机构员工可能涉及案件但尚未确认的情况
B、大额授信企业负责人失踪，可能演化为案件
C、媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
D、银行业金融机构员工无故离岗或失踪一两天，事后查明离岗原因导致案件发生的可能性很小

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本题答案：D
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21、判断题  当司法机关结论与原案件信息报送时填报情况不相吻合时，以原案件信息报送时填报情况为准填报案件统计信息。

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本题答案：错
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22、判断题  合规总监不属于银行业金融机构高级管理人员任职资格管理范围.

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本题答案：错
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23、单项选择题  银行业金融机构原则上应当在立案之日起（）个月内对案件责任人员做出处理决定.

A.1
B.2
C.3
D.6

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本题答案：C
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24、多项选择题  根据责任认定情况，有下列情形之一的，银行业金融机构可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理（）

A、情节轻微且未造成损害的；
B、因抵制无效，被迫执行上级错误决定或命令而实施违法违规行为的，但执行上级明显违法违规决定或命令的除外；
C、积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；
D、受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措 施的；
E、自查发现、主动揭露案件的。
F、主动采取有效措施消除或减轻危害后果的。

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本题答案：A, B, C, D, E, F
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25、多项选择题  银监会及其派出机构应当把案防监管评价结果作为确定机构（）的重要依据。

A、案防工作组织
B、案防工作执行
C、监管评级
D、现场检查

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本题答案：C, D
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26、多项选择题  柜台违规行为中，对账方面有哪些行为属于违规？（）

A、制度规定不允许参与对账的人员参与对账
B、不按规定审核对账回执
C、不按规定处理存在问题的对账回执
D、对于开户后无款项发生或长期不动存款户，根据风险程度降低对账要求

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本题答案：A, B, C
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27、判断题  发生重大、恶性案件的，还应当对案发层级机构上一级机构的上级机构涉案条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定.

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本题答案：对
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28、判断题  监管机构规定银行集团在整个集团内尽可能使用同一审计机构和会计日期。

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本题答案：错
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29、单项选择题  从业人员应自觉抵制并积极向有关部门（）商业欺诈、非法集资、高利贷和黄、赌、毒活动。

A、举报
B、投诉
C、反映
D、起诉

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本题答案：A
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30、单项选择题  银行业金融机构上级对下级及单位相关责任人给予处罚决定的信息应（）报送。

A、由被处罚人所在机构向所在地银监会派出机构报送
B、进行责任认定的机构向所在地银监会报送
C、银监会
D、被处罚人所在地银监会

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本题答案：A
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