1、多项选择题  反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同？（）

A.性质不同
B.主体不同
C.对象不同
D.启动程序不同
E.采取措施不同

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

2、问答题  为什么说大额转账交易报告对于反洗钱工作具有重要意义？

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本题答案：（1）通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱
本题解析：试题答案（1）通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等；
（2）通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息来源:91考试网 www.91exAm.org进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪；
（3）在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索；
（4）通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索。

3、单项选择题  下列那些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）

A.省级以上人民银行的行长（主任）或主管副行长（副主任）
B.人民银行省一级分支行反洗钱处的处长或主管副处长
C.人民银行省一级分支行反洗钱处负责调查科室的科长或副科长
D.人民银行总行反洗钱局的局长或主管副局长

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

4、判断题 &n bsp;《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中最多不能超过6个月。

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本题答案：错
本题解析：《反洗钱法》中没有明确规定封存期限，但在实践中，经批准结束调查的，中国人民银行或者其省一级分支机构应制作解除封存通知书。

5、问答题  客户身份识别禁止性规定指的是什么？

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本题答案：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，
本题解析：试题答案金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。

6、单项选择题  以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）

A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。
B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。
C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。
D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

7、单项选择题  中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括（）

A．反洗钱立法
B．制定金融业反洗钱规则的职能
C．对金融业反洗钱的行政管理职能
D．负责反洗钱的资金监控

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

8、问答题  反洗钱《现场检查意见书》包括哪些内容？

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本题答案：包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。
本题解析：试题答案包括检查时间、检查事项、检查内容、检查结论等。

9、多项选择题  多级离心杲轴向力所采用的平衡方法有（）。

A.叶轮对称排列法
B.采用平衡鼓
C.采用平衡盘
D.采用平衡鼓与平衡盘联合装置

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

10、问答题  洗钱罪的上游犯罪种类主要有哪几种，请列举？

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本题答案：目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（
本题解析：试题答案目前中国刑法对洗钱罪的上游犯罪共分7种，
（1）毒品犯罪；
（2）黑社会性质的组织犯罪；
（3）恐怖活动犯罪；
（4）走私犯罪；
（5）贪污贿赂犯罪；
（6）破坏金融管理秩序犯罪；
（7）金融诈骗犯罪。

11、多项选择题  根据《反洗钱法》的规定，可以采取临时冻结措施的有（）

A.调查可疑交易活动
B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外
C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的
D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准
E.经中国人民银行负责人批准

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本题答案：A, B, E
本题解析：暂无解析

12、多项选择题  反洗钱涉密电子文档应定期（）

A、检查
B、备份
C、销毁
D、删除

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本题答案：A, B
本题解析：暂无解析

13、问答题  非正规汇款体系的存在有哪些原因？

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本题答案：（1）经济上的原因；（2）服务上的原因；（3）体制上的
本题解析：试题答案（1）经济上的原因；（2）服务上的原因；（3）体制上的原因：（4）文化差异；（5）源于犯罪的动机。

14、单项选择题  中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能？（）

A．收集金融信息
B．分析金融信息
C．分发金融信息和分析结果
D．进行反洗钱行政调查

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

15、判断题  《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

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本题答案：错
本题解析：《联合国打击跨国有组织犯罪公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。

16、多项选择题  对于新客户信息档案应该（）

A、定期检查
B、定期抽查
C、及时更新
D、不定期检查

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

17、问答题  《反洗钱法》对社会公众参与反洗钱工作是如何规定的？

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本题答案：反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人
本题解析：试题答案反洗钱法规定反洗钱措施的同时，也非常注重保护公民、法人的合法权益。对此，反洗钱法从以下几个方面作出了规定：
一是对公民和组织的信息保密，规定有关人员的保密义务。如对履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当保密，只能用于反洗钱调查，非依法律规定，不得向任何组织和个人提供。司法机关依照本规定获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。对违反保密义务的，依法承担法律责任。中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，作为我国统一的大额交易和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。
二是严格规定了进行行政调查的审批权限和程序，人民银行省级以上分支机构有权进行反洗钱调查，并严格规定了调查的程序。
三是严格限定了临时冻结措施的条件和期限。对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过48小时。在这48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的，必须立即解除。这些规定既可以保证反洗钱工作的正常进行，又注意保障了公民和法人的合法权益。
四是对有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为规定了法律责任。同时，为了发挥社会公众的积极性，动员社会的力量与洗钱犯罪作斗争，保护单位和个人举报洗钱活动的合法权利，反洗钱法特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。在实践中，为广泛获取洗钱行为线索，扩大可疑资金交易信息的收集范围，中国人民银行设立的中国反洗钱监测分析中心自2005年起开始接收社会公众的举报，并发布了《涉嫌洗钱行为举报须知》。举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报。

18、问答题  联合国《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》何时生效？我国何时签署该公约？

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本题答案：该公约于1990年11月1日生效，我国于1988年12
本题解析：试题答案该公约于1990年11月1日生效，我国于1988年12月20日签署。

19、问答题  存款人开立银行结算账户，其账户名称应如何确定？

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本题答案：（1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的
本题解析：试题答案（1）单位开立银行结算账户的名称应与其提供的申请开户的证明文件的名称全称相一致，但预留银行签章^91考试网章或财务专用章的名称依法可使用简称的，相应的银行结算账户的名称应与预留银行签章名称保持一致；因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称应为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称。
（2）非独立核算单位或派出机构因收入汇缴和业务支出需要开立的专用存款账户，其账户名称应为其隶属单位的名称。
（3）单位独立核算的附属机构开立银行结算账户的名称，为其主管单位名称加附属机构名称。
（4）有字号的个体工商户开立银行结算账户的名称应与其营业执照 的字号相一致；无字号的个体工商户开立银行结算账户的名称，由“个体户”字样和营业执照记载的经营者姓名组成。
（5）自然人开立银：行结算账户的名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称相一致。

20、判断题  在对信息和金融报告的分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求。

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本题答案：错
本题解析：电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段，并不能取代分析工作本身。

21、多项选择题  单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）

A.确认投保人与被保险人的关系
B.确认投保人与受益人的关系
C.确认被保险人与受益人的关系
D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件
E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件

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本题答案：A, D, E
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22、问答题  按照反洗钱法规定，国务院金融监督管理机构的反洗钱职责有哪些？

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本题答案：国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中
本题解析：试题答案国务院金融监督管理机构是指中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会。它们应履行的反洗钱监管职责主要有：参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告，审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准，以及法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

23、判断题  按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。

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本题答案：对
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24、单项选择题  下列现场检查程序合法的是（）

A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

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本题答案：D
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25、多项选择题  在实践中，反洗钱调查的主体包括（）

A.中国人民银行总行
B.公安机关
C.中国人民银行省一级分支机构
D.中国人民银行地市级城市中心支行
E.中国人民银行县支行

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本题答案：A, C
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26、判断题  反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。

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本题答案：错
本题解析：反洗钱调查的法律依据包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等。

27、判断题  所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。

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本题答案：错
本题解析：所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级分支机构在反洗钱调查上的分工。

28、多项选择题  调查人员具有下列情形的，应当回避（）

A.与被调查对象有利害关系
B.与被调查机构有利害关系
C.与可疑交易活动有利害关系
D.与其他调查人员有利害关系
E.可能影响公正调查的

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

29、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）

A.被调查对象的基本情况
B.可疑交易活动是否属实
C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等
D.被调查对象的关联交易情况
E.其他与可疑交易活动有关的事实

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本题 答案：A, B, C, D, E
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30、多项选择题  根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行 为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）

A.拒绝反洗钱调查的
B.阻碍反洗钱调查的
C.拒绝提供调查资料的
D.故意提供虚假材料的
E.故意提供虚假说明的

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析