1、问答题  按照《反洗钱法》的要求，反洗钱义务主体范围将扩大到哪些机构？

点击查看答案

本题答案：扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。
本题解析：试题答案扩大到证券、保险业金融机构以及特定非金融机构。

2、问答题  《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括？

点击查看答案

本题答案：反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查
本题解析：试题答案反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等。

3、多项选择题  金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施？（）

A.开展新的现场评估
B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告；
C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解；
D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注；
E.直至暂停该国（地区）的金融行动特别工作组成员资格

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

4、判断题  在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

5、问答题  涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？

点击查看答案

本题答案：1、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或
本题解析：试题答案1、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
2、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
3、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
4、怀疑客户或者其交易对 手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
5、怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
6、怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。
7、金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

6、问答题  国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内，对金融机构履行什么的情况进行监督、检查？

点击查看答案

本题答案：对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。
本题解析：试题答案对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查。

7、多项选择题  反洗钱法律制度主要包括（）

A.对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
B.反洗钱内部控制制度
C.客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
D.客户金融隐私权利的保护
E.现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

8、单项选择题  《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）

A.立法救济
B.行政救济
C.司法救济
D.国家赔偿

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

9、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）

A.中国人民银行
B.公安部
C.银监会
D.安全部

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

10、问答题  从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况？

点击查看答案

本题答案：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户
本题解析：试题答案不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。

11、问答题  金融 机构与客户的交易关系主要分哪两类？

点击查看答案

本题答案：（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系
本题解析：试题答案（1）通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；（2）客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。

12、判断题  中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：金融机构对提交中国反洗钱监测分析中心的可疑交易要先进行分析，如认为交易或者客户与违法犯罪活动有关的，在报告中国反洗钱监测分析中心的同时，还应报告中国人民银行当地分支机构。

13、多项选择题  按照调查方式不同，反洗钱调查可以分为（）

A.现场调查
B.主动调查
C.非现场调查
D.直接调查
E.间接调查

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

14、判断题  反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

15、问答题  《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务？

点击查看答案

本题答案：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份 识别制度、
本题解析：试题答案应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料 和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

16、填空题  中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、（）和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构。

点击查看答案

本题答案：分析
本题解析：试题答案分析

17、多项选择题  中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）

A.询问
B.查阅
C.复制
D.封存
E.临时冻结

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

18、问答题  开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？

点击查看答案

本题答案：出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、
本题解析：试题答案出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。

19、多项选择题  反洗钱宣传活动应以（）为重点

A、对外宣传
B、对内宣传
C、对内培训
D、对外培训

点击查看答案

本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

20、单项选择题  反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）

A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。
B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。
C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。
D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

21、问答题  反洗钱调查中的封存指的是什么？

点击查看答案

本题答案：反洗钱调查中的封存是指中国人民银行或者其省一级派出机构
本题解析：试题答案反洗钱调查中的封存是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。封存实质上是一种行政强制和证据保全措施。

22、问答题  在反洗钱行政调查过程中，金融机构作为被调查机构，应履行的义务有哪三项？

点击查看答案

本题答案：一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在合
本题解析：试题答案一配合调查义务。即在反洗钱行政主管部门调查过程中，在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持；按要求向调查人员说明情况，协助查阅、复制、封存有关文件、资料；二如实提供信息义务。对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动，如实提供相关的文件和资料，不得弄虚作假；三不得拒绝和阻碍义务。即不得以明示（拒绝）或默示（阻碍）的方式不履行配合调查的义务。

23、判断题  反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

24、判断题  银监会参与制定金融机构反洗钱规章，对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：银监会参与制定银行业金融机构反洗钱规章，对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

25、问答题  人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？

点击查看答案

本题答案：（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构的工作人
本题解析：试题答案（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构的工作人员，要求对其有关检查事项作出说明；（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

26、单项选择题  对需要立即进场进行现场检查的，现场检查通知书可（）

A.进场时出示
B.进驻前两个个工作日送达被检查机构
C.进驻前两天送达被检查机构
D.进驻前五天送达被检查机构

点击查看答案

本题答案：A
本题解析：暂无解析

27、问答题  反洗钱工作机制指的是什么？

点击查看答案

本题答案：反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防
本题解析：试题答案反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。

28、填空题  主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析，制作现场检查事实认定书，内容包括被查单位名称、检查项目、（）、事实描述等。

点击查看答案

本题答案：检查日期
本题解析：试题答案检查日期

29、问答题  谁负责全国的反洗钱监督管理工作？

点击查看答案

本题答案：国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。
本题解析：试题答案国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。

30、判断题  《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：《刑法》对洗钱犯罪的规定并不限定为第191条所规定的上游犯罪，而是涵盖了几乎所有犯罪行为。