1、单项选择题  投资者和证券的卖方直接形成的市场是（）。

A.初级市场
B.二级市场
C.第三市场
D.第四市场

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

2、单项选择题  问问题的四种模式中，常运用于邀约拜访客户时间的是以下哪种？（）

A.开放式问题
B.封闭式问题
C.想象式问题
D.高获得性问题；

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

3、多项选择题  <商业银行个人理财业务管理暂行办法>和<商业银行个人理财业务风险管理指引>的要点中，四个禁止包括（）

A.禁止将理财业务作为变相高息揽存的手段
B.禁止将一般储蓄存款产品单独作为理财计划销售
C.禁止销售无条件承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益类产品
D.禁止销售不能 独立测算或收益率为零或负值的理财产品.
E.禁止销售非商业银行自身设计开发外的理财产品.

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

4、单项选择题  由于个人职业发展的考虑，张兵从某市的A银行跳槽到B银行从事同样的个人理财工作。在准备离开A银行时，张兵可以：（）。

A.在A银行的工作交接中，故意保留客户的财产状况资料与联系方法，方便在B银行“拓展”客户
B.在离开A银行前，先以A银行员工的名义给自己客户发信息，告诉客户自己要离职了，让客户有事联系自己B银行的电话
C.在离开A银行之前，游说自己熟悉的大客户选择B银行
D.在离开A银行之前，以A银行员工名义告知客户自己由于个人职业发展原因选择了新的银行，并留下A银行中接替自己工作的客户经理电话

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

5、判断题  银行采取外部营销方式推荐银行产品时，不得接触现金及其他银行业务凭证和法律文件，但是可以收取经消费者填写的金融产品与服务的申请文件。（）

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：暂无解析

6、单项选择题  一般而言，一张信用卡的最短免息期是（）。

A.10天
B.5天
C.25天
D.15天

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

7、多项选择题  有关通话过程中应遵循，下列何者不属于其中之步骤？（）

A.收集客户信息
B.说明身份及说明目的
C.简单处理异议
D.约请面谈
E.分析客户财务信息

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

8、单项选择题  高君新居落成，购买一张价值两万元的新床，在家庭财务报表上应如何呈现才算正确？（）

A.AD
B.AC
C.BD
D.仅D

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

9、多项选择题  银行业从业人员应当遵守内部交易操作指引，遵循银行内部职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到：（）。

A.不打听与自身工作无关的客户信息。
B.除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行
C.在尽可能的范围内，协助其它岗位人员履行并完成其工作职责
D.不得违反内部交易流程，将自己保存的重要凭证转交其它工作人员
E.在保证工作不受影响的前提下，可以打听部分与自身工作无关的客户信息

点击查看答案

本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

10、单项选择题  王华是某商业银行财务部经理，在9年度结算完成后，将未经审计的财务数据，透露给某基金公司好友胡某，作为胡某经常给其推荐股票的回报。胡某第二天开盘立即买入该银行上市股票，请问这一行为违反了银行从业人员职业操守的哪一条：（）。

A.没有违反
B.忠于职守
C.禁止贿赂
D.商业保密

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

11、多项选择题  基金宣传推介材料不得出现以下情形（）。

A.预测基金证券投资业绩
B.单位或者个人的推荐性文字
C.承诺受益或承担损失
D.基金经理过往业绩陈述
E.诋毁其他基金管理人

点击查看答案

本题答案：A, B, C, E
本题解析：暂无解析

12、多项选择题  根据《合同法》，下列关于格式条款合同的说法中，正确的有（）。

A.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
B.采用格式条款订立合同的，提供格式条款的一方应当采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任条款
C.对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释
D.对格式条款有两种以上解释的，应当做出不利干提供格式条款一方的解释
E.格式条款和非格式条款不一致的，应当采用格式条款

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

13、单项选择题  郭先生计划为今后购房准备一 笔数额为30000的首付款，如果目前存入银行10000元，银行每月计息的年名义利率为12%，郭先生还需要多少年（四舍五入整数年）才能凑足首付款（）

A.7
B.8
C.9
D.10

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

14、单项选择题  哪种客户你认为最有潜力（）。

A.营业执照在100万以上或员工15万以上
B.拥有住宅100万以上（北京\广州\上海）或70万以上（沈阳/成都）或50万以上（成都/西安）
C.知名的/有成功历史的自由职业人或专业人士：畅销书作者/有著名作品的艺术家
D.以上都是

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

15、单项选择题  基金募集不得超过证监会核准的基金募集期限。基金募集期限一般由哪一天开始计算：（）

A.证监会批准当日
B.基金份额发售当日
C.基金合同成立当日
D.代销机构销售当日

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

16、多项选择题  进行理财规划时资产配置的策略包括：（）。

A.制订投资策略
B.买入并持有策略
C.恒定比率调节法
D.非恒定比率法

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

17、多项选择题  2010年3月，甲、乙、丙开办一合伙企业，同年6月甲与丁结婚。2014年8月，双方协议离婚，约定将合伙企业中甲的财产份额全部转让给丁。下列哪些说法不正确？（）

A.合伙企业中甲的财产份额属于夫妻共同财产
B.如乙、丙同意，丁依法取得合伙人的地位
C.如乙、丙不同意丁入伙，必须购买该财产份额
D.合伙企业应清算，丁分得甲应得财产份额

点击查看答案

本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

18、多项选择题  购买银行理财产品的步骤包括：（）。

A.了解自己的理财目标
B.评估自身风险承受能力
C.了解投资者购买的产品
D.选择一个信任的银行

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

19、单项选择题  从投资者角度来看，以下哪一项不属于债券的赎回条款给投资者带来的不利影响：（）。

A.附有赎回权的债权未来的现金流量不可预知，影响了现金流的不确定性
B.债券潜在的资本增值有限，因为可赎回债券的价格不可能过多地高于发行人的赎回价
C.由于发行人一般在利率下降时赎回债券，因此投资者将面临再投资风险
D.由于债券投资时间较长，投资者将面临通货膨胀的风险

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

20、多项选择题  个人外汇账户及外汇现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有（）。

A.开立外国投资者投资专用账户
B.开立特殊目的公司专用账户
C.开立投资并购专用账户
D.开立个人外汇储蓄账户
E.开立个人外汇结算账户

点击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

21、单项选择题  按照管理运作方式不同，商业银行个人理财业务可以分为（）。

A.理财顾问服务与投资咨询服务
B.理财顾问服务与 综合理财服务
C.投资咨询服务与综合理财服务
D.投资咨询服务与理财策划服务

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

22、单项选择题  将在交易所上市的证券转移到场外进行交易的市场是（）。

A.初级市场
B.二级市场
C.第三市场
D.第四市场

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

23、多项选择题  下列选项中，符合《个人外汇管理办法实施细则》的有关规定的是（）。

A.境内个人可以使用外汇或人民币，并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资
B.境内个人参与境外上市公司员工持股计划、认股期权计划等所涉外汇业务，应通过所属公司或境内代理机构统一向外汇局申请获准后办理
C.境内个人作为保险受益人所获外汇保险项下赔偿或给付的保险金，可以存入本人外汇储蓄账户，也以结汇
D.个人在银行开立外汇储蓄账户应当出具本人有效身份证件，所开立账户户名应与本人有效身份证件记载的姓名一致
E.个人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件办理

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

24、多项选择题  一般说来，客户风险偏好可以分为五种类型：保守型、轻度保守型、中立型、轻度进取型和进取型。其中成长性资产高于50%的类型有：（）。

A.保守型
B.轻度保守型
C.中立型
D.轻度进取型
E.进取型

点击查看答案

本题答案：C, D, E
本题解析：暂无解析

25、单项选择题  个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。

A.契约
B.信托
C.法定代理
D.委托代理

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

26、单项选择题  合伙企业存续期间，合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产时.应当符合（）。

A.只须通知其他合伙人即可
B.须经其他合伙人一致同意
C.须经全体合伙人二分之一以上同意
D.须经全体合伙人三分之二同意

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

27、多项选择题  资产配置的步骤包括：（）。

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少。
B.选择时机，即在什么时候完成投资组合。
C.选择具体的理财产品，构建投资组合。
D.评估自身风险承受能力

点 91exam .org击查看答案

本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

28、单项选择题  下列不属于可变更、可撒销民事行为类型的是（）。

A.重大误解而实施的民事行为
B.显示公平的民事行为
C.乘人之危的民事行为
D.无权处分的民事行为

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

29、多项选择题  在以下理财产品中，风险通常最低的是：（）。

A.货币型基金
B.储蓄
C.股权类产品
D.债券类产品
E.衍生产品

点击查看答案

本题答案：B, C
本题解析：暂无解析

30、多项选择题  根据《个人外汇管理办法》的有关规定，下列选项中，符合规定的有（）。

A.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当H累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证在银行办理
B.境外个人在境内取得的经常项目项下合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出
C.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭本人有效身份证件在银行办理原路汇回
D.境外个人将原兑换来使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理
E.境内个人对外捐赡和财产转移需购付汇的，应当符合有关规定并经外汇局核准

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析