1、单项选择题  招行受托理财产品的风险评级最高为（）。

A.R1；
B.R4；
C.R6；
D.R8.

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本题答案：C
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2、单项选择题  短期融资券的发行对象为（）。

A.场内市场机构投资者
B.银行间债券市场机构投资者
C.场内市场个人投资者
D.国有大中型企业

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本题答案：B
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3、单项选择题  

债券到期收益率（YIELDTOMATURITY）如何计算问题。
假设债券A，债券面值为100元，债券票面利率为4.75%，债券到期日为2014年5月15日，目前市场交易价格为99.75，其对应债券到期收益率（YIELDTOMATURITY）为4.782%，若同一交易日由于市场变化，该债券价格上涨为100.15，请问其收益率将变化至（）

A.$0.05
B.$0.05
C.$0.05
D.0.05

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本题答案：C
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4、多项选择题  当客户通过我行营业网点现场购买理财产品时，个人理财业务从业人员应严格遵循以下哪些服务流程（）。

A.了解客户；
B.介绍产品；
C.完成销售；
D.延续服务.

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本题答案：A, B, C, D
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5、多项选择题  关于个人理财策划目标，以下选项中正确的是（）

A、理财规划的目标可以归结为两个层次：实现财务安全和追求财务自由。
B、保障财务安全是个人理财策划要解决的首要问题，只有实现财务安全，才能达到人生各阶段收入支出的基本平衡。
C、财务安全是指个 人或家庭对自己的财务状况有充分的信心，认为现有的财富足以应对未来的财务支出和生活目标的实现，不会出现财务危机。
D、财务自由是指个人或家庭的收入主要来源于主动投资而不是被动工作。

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本题答案：A, B, C, D
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6、多项选择题  以下属于牛熊证的特点的有（）

A.24小时自助交易，24小时全球同步交易，捕捉每一个获利的机会。
B.具备财务杠杆效应。放大了潜在获利空间，改变了实盘操作收益空间小的不足。
C.看涨.看跌双向交易，交易方向灵活。
D.投资门槛低，高收益，风险可控。

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本题答案：A, B, C, D
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7、判断题  个人理财规划中，要以客户家庭为核心。一般来说，中年家庭理财风险承受能力比较高，理财策划的核心策略为主动进攻型。（）

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本题答案：错
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8、单项选择题  

理财产品需要进行不同客户分层，对于一些高端客户，理财产品可以通过优惠认购价格、或提高投资收益率等方式为客户提供更好服务，下面哪些产品已经推出了VIP客户报价？（）
I，汇聚宝
II，春夏秋冬
III，搏·奕

A.I，III
B.II，III
C.I，II
D.I，II，III

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本题答案：D
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9、单项选择题  招商银行以在期权合约到期日当日北京时间14：00时（）确定基准价格。

A.新加坡外汇市场现货收市价格水平
B.伦敦外汇市场现货收市价格水平
C.纽约外汇市场现货收市价格水平
D.东京外汇市场现货收市价格水平

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本题答案：D
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10、多项选择题  按规定不纳入外汇局个人结售汇系统的情况有（）

A.外币卡境内消费结汇；
B.境外个人的购汇；
C.通过银行柜台尾零结汇.转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇；
D.境内卡境外使用购汇还款。

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本题答案：A, C, D
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11、多项选择题  对于赎回费率，以下说法正确的有（）。

A.投资者在办理开放式基金申购时，申购费率不会超过申购金额的10％；
B.基金申购费用可以采取前端收费和后端收费两种模式；
C.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5％；
D.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25％

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本题答案：B, C, D
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12、单项选择题  目前理财产品销售起点金额为（）美元（或等值货币）。

A.$1，000.00
B.$3，000.00
C.$5，000.00
D.10000

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本题答案：C
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13、多项选择题  目前我行个人外汇期权交易系统提供（）这几种交易指令

A.即时委托
B.挂盘委托
C.止损委托
D.撤单委托

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本题答案：A, B, C, D
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14、单项选择题  以下关于个人外汇账户管理的陈述，错误的一项是（）

A.个人外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户；
B.个人开立资本项目外汇账户，应当持相关资料向外汇局申请，并凭外汇局核准件前往银行办理开户手续；
C.个人外汇储蓄账户与个人结算账户间的资金可以随意划转，不受任何规定限制。
D.境内个人和境外个人开立的外汇储蓄联名账户按照境内个人外汇储蓄账户进行管理。

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本题答案：C
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15、多项选择题  以下关于申购和认购的说法，正确的有（）。

A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为；
B.申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为；
C.一般情况下，申购期购买基金的费率要比认购期优惠；
D.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在申购成功后的第二个工作日才能赎回

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本题答案：A, B, D
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16、多项选择题  自助境外汇款业务境内个人的开户证件为（）

A.身份证
B.军官证
C.武警证
D.户口簿
E.教师证

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本题答案：A, B, C
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17、单项选择题  结汇是指客户把持有的外币储蓄存款.外币现钞按银行对外公布的（）价和（）价卖给银行，由银行兑付相应的人民币

A.现汇或现钞买入价
B.现汇或现钞卖出价
C.中间价
D.基准价

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本题答案：A
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18、单项选择题  如客户在本行的（）日均金融资产额低于本行规定的开通财富管理服务所需最低个人金融资产额标准，在符合相关法律法规的前提下，本行可对客户收取服务费。

A、日度
B、周度
C、季度
D、年度

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本题答案：C
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19、多项选择题  经营活动是一种特殊的劳务 活动是指（）。

A.具有经济保障性质
B.以特定风险存在为前提
C.通过从事商品的流通活动间接满足人们在生活上的需要
D.以集合众多保险标的为条件

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本题答案：A, B, D
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20、多项选择题  以下关于QDII基金认购的说法，正确的是（）。

A.QDII基金的认购渠道与一般的开放式基金类似；
B.QDII基金的认购程序与一般的开放式基金不同；
C.基金管理人会针对不同的基金类型.不同的认购金额设置不同的认购费率；
D.投资者在首次认购基金时，需按销售机构的规定，提出开立相应基金管理公司基金账户和销售机构交易账户的申请

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本题答案：A, C, D
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21、单项选择题  

下面哪些理财产品不属于客户委托性产品？（）
I，中银理财增值计划
II，汇聚宝
III，春夏秋冬
IV，搏·奕

A.I，IV
B.II，IV
C.II，III，IV
D.I，III，IV

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本题答案：C
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22、多项选择题  境外个人原兑换未用完的人民币指（）结汇后未用完的人民币。所以现钞账户.现汇户结汇后没有用完的人民币，我行不得办理兑回。

A.现币现钞
B.信用卡
C.旅行支票
D.外币账户

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本题答案：A, B, C
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23、判断题  固定收益理财计划是指投资者获取的收益固定,风险完全由银行承担,如果资金运营不善而产生损失,责任完全由银行承受;如果资金运营得当,则超过固定收益部分的收益由银行和客户按照合同约定分配的一种理财计划。（）

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本题答案：错
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24、单项选择题  在权益信托理财计划中，我行规定的受让主体即目标权益回购主体，属我行市政基础设施行业的（）支持城市，地方政府有充足财政实力、履约情况良好，企业有可产生充足覆盖理财产品本金、收益和费用的现金流的资产，或提供符合前述准入标准的保证人。

A.必须为重点支持
B.重点支持或适度支持
C.无此类要求

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本题答案：B
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25、单项选择题  权益投资信托理财业务应按《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题的通知》（银监办发〔2009〕172号）要求，在产品发售前（）日，统一由商业银行法人机构向负责法人机构监管的银监会报告。

A.5日
B.5个工作日
C.10日
D.10个工作日

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本题答案：C
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26、多项选择题  关于个人理财以下说法正确的有（）。

A、个人理财业务服务的对象是个人和家庭
B、个人理财业务是一般性业务咨询服务
C、个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
D、个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务

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本题答案：A, C, D
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27、单项选择题  招行岁月流金每个子计划的申购时间截至每个工作日的（）。

A.15：10；
B.17：00；
C.22：30；
D.23：30

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本题答案：C
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28、多项选择题  招行人民币岁月流金理财计划包含以下哪些期限的子系列（）。

A.7天；
B.14天；
C.21天；
D.30天；
E.60天；
F.90天.

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本题答案：A, B, C, D, E
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29、单项选择题  下列对综合理财服务的理解,错误的选项是（）

A、综合理财服务中,银行可以让客户承担一部分风险
B、与理财顾问服务相比,综合理财服务更强调个性化
C、私人银行业务属于综合理财服务中的一种
D、私人银行业务不是个人理财业务

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本题答案：D
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30、单项选择题  “汇聚宝”理财产品是采用募集方式销售，每次销售都有一个募集期，请问一般募集期为多长时间？（）

A.1周
B.2-3周
C.2-3月
D.常年销售

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本题答案：B
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