1、多项选择题  金融机构在反洗钱调查中的义务包括（）

A.配合调查的义务
B.如实提供信息的义务
C.不得拒绝的义务
D.不得阻碍的义务
E.提供必要经费的义务

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

2、问答题  我国2001年修订的《刑法》将哪几类犯罪定为洗钱罪的上游犯罪？

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本题答案：（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖
本题解析：试题答案（1）毒品犯罪；（2）黑社会性质的组织犯罪；（3）恐怖活动犯罪；（4）走私犯罪。

3、问答题  反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么？

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本题答案：要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制
本题解析：试题答案要解决的核心问题在于：确定一国的反洗钱战略规划，依法制定防范和控制洗钱的具体措施，检查监督反洗钱义务主体执行防范和控制洗钱措施的情况，金融情报收集、分析和移送的组织工作，组织反洗钱职能部门和反洗钱义务主体间的信息共享和知识共享工作等等。

4、单项选择题  下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

5、单项选择题  在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）

A.询问
B.查阅、复制
C.封存
D.针对人身的强制性措施

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

6、问答题  联合国《反腐败公约》如何生效？我国何时签署？

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本题答案：当有至少30个国家在该公约上签字并经本国政府批准后，该
本题解析：试题答案当有至少30个国家在该公约上签字并经本国政府批准后，该公约将正式生效，我国于2003年12月10日签署了该公约。

7、多项选择题  实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括（）

A.反洗钱法
B.金融机构反洗钱规定
C.刑法
D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法

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本题答案：A, B, D, E
本题解析：暂无解析

8、问答题  反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序？

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本题答案：（1）报请批准；（2）书面通知；（3）决定报案。本题解析：试题答案（1）报请批准；（2）书面通知；（3）决定报案。

9、问答题  可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式？

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本题答案：（1）认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；（2）认定不能
本题解析：试题答案（1）认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；（2）认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。

10、单项选择题  中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）

A.《可疑交易活动登记表》
B.《反洗钱调查审批表》
C.《现场调查通知书》
D.《书面调查通知书》

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

11、单项选择题  下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）

A.查阅
B.复制
C.封存
D.临时冻结

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

12、多项选择题  客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则

A、了解你的客户原则
B、谨慎评估原则
C、协调配合原则
D、动态管理原则

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

13、多项选择题  在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）

A.可疑交易 活动明显与洗钱活动无关的
B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的
C.超过法定资料保存期限的
D.有其他合理理由，认为不需要调查核实的
E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

14、多项选择题  在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）

A.人民币5万元
B.人民币2万元
C.人民币1万元
D.外币等值1000美元
E.外币等值1万美元

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本题答案：C, D
本题解析：暂无解析

15、判断题  客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。

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本题答案：错
本题解析：客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

16、多项选择题  可疑交易报告制度是指具有以下（）特征的交易。

A.金额有异常情形
B.频率有异常情形
C.流向有异常情形
D.性质有异常情形
E.与客户身份或经营性质不符的资金交易

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

17、问答题  银行在收到存款人撤销银行 结算账户的申请后，应在几个工作日内办理撤销手续？

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本题答案：银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户
本题解析：试题答案银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后，对于符合销户条件的，应在2个工作日内办理撤销手续。

18、多项选择题  以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）

A.外交部
B.建设部
C.司法部
D.国家安全部
E.国家广电总局

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本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

19、问答题  什么是持有、使用假币罪？

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本题答案：指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额
本题解析：试题答案指违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为。

20、问答题  《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查。这里所指的金融机构包括哪些？

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本题答案：根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立
本题解析：试题答案根据《反洗钱法》第三十四条的规定，金融机构是指依法设立的、从事金融业的下列机构：政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他机构。

21、问答题  客户身份识别禁止性规定指的是什么？

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本题答案：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，
本题解析：试题答案金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。

22、问答题  《反洗钱法》对金融机构客户身份资料和交易记录保存制度有什么规定？

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本题答案：一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及
本题解析：试题答案一是在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料；
二是客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年；
三是金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

23、单项选择题  人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）

A.相应的法律文书的
B.现场检查人员的现场作业。
C.现场检查报告。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

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本题答案：A
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24、问答题  简述反洗钱定义？

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本题答案：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑
本题解析：试题答案反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

25、问答题  金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营？

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本题答案：金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增
本题解析：试题答案金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款通则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已 经成为金融机构开展业务的基本制度，反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化，系统规定了这三项制度的内容。同时，金融机构严格履行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。
其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力；
其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境；
第三，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作，可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。

26、多项选择题  以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有（）

A.反洗钱调查的基本情况
B.可疑交易活动事实描述
C.可疑账户的基本情况
D.可疑交易情况分析
E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由

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本题答案：A, B, C, D, E
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27、问答题  人民银行根据履行反洗钱职责需要，可以采取什么措施进行反洗钱现场检查？

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本题答案：（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构的工作人
本题解析：试题答案（1）进入金融机构进行检查；（2）询问金融机构的工作人员，要求对其有关检查事项作出说明；（3）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；（4）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。

28、单项选择题  反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确，因此（）

A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查，查处非法金融机构。
B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在，检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系。
C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确，裁量要严格。
D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的，而不是法定的

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本题答案：B
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29、单项选择题  下列哪一项是反 洗钱调查的启动程序？（）

A.登记备案
B.调查审批
C.制作调查通知书
D.事先通知金融机构

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本题答案：B
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30、单项选择题  影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。

A、沥青的标号；
B、升温起始温度由5℃改为2℃；
C、试验烧杯容器体积的改变；
D、升温加热速率的改变；

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本题答案：D
本题解析：暂无解析