1、判断题  调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

2、问答题  涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类？

点击查看答案

本题答案：1、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或
本题解析：试题答案1、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的。
2、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的。
3、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。
4、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的。
5、怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的。
6、怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的，或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的。
7、金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形。

3、单项选择题  最后要在反洗钱调查报告表上签名确认正式完成调查组的工作使命的是（）

A.主要调查人员
B.调查组组长
C.省级以上人民银行反洗钱部门负责人
D.省级以上人民银行负责人

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解 析

4、问答题  对临时存款账户有效期限有什么管理规定 ？

点击查看答案

本题答案：存款人在临时存款账户的有效期内，可向开户银行提出延长账
本题解析：试题答案存款人在临时存款账户的有效期内，可向开户银行提出延长账产使用期限的申请，由开户银行报中国人民银行核准后展期，但最长（含展期）不得超过两年。对临时存款账户使用期限需要超过两年的，存款人可以在账户两年期满后，撤销原账户，重新出具开户依据，申请开立新的临时存款账户。

5、问答题  出现哪几种情况时，金融机构应当重新识别客户？

点击查看答案

本题答案：1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件
本题解析：试题答案1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
2、客户行为或者交易情况出现异常的。
3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形

6、判断题  调查审批是反洗钱调查的非必经程序。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：调查审批是反洗钱调查的必经程序。

7、判断题  调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

8、多项选择题  反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异？（）

A.性质不同
B.调查权来源不同
C.责任归属不同
D.目的不同
E. 客体不同

点击查看答案

本题答案：B, C, D, E
本题解析：暂无解析

9、问答题  《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的？

点击查看答案

本题答案：2007年6月21日发布。
本题解析：试题答案2007年6月21日发布。

10、单项选择题  金融机构不履行反洗钱义务，致使洗钱后果发生的，应给予什么处罚（）

A、处80万元以上500万元以下罚款
B、处50万元以上500万元以下罚款
C、处20万元以上50万元以下罚款
D、处10万元以上30万元以下罚款

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

11、问答题  

利用钻研市场造假洗钱。案情简介
一个已知的曾在海外成功地通过欺诈获利 的罪犯试图以购买宝石的名义将820万美元汇给A国的一个珠宝商。A国的银行以前曾多次提交过有关这个珠宝商的可疑交易的报告，所以这次银行再次报告了这笔可疑交易，并出于商利益考虑冻结了他的账户。通过调查，可以肯定购买宝石的目的是诈骗所得洗钱。
简述在本案中我们应吸取的教训

点击查看答案

本题答案：几个可疑交易报告并不能马上有结果，但是一系列的可疑交易
本题解析：试题答案几个可疑交易报告并不能马上有结果，但是一系列的可疑交易报告说明此事值得特别关注的时候，就可以冻结可疑账户，以便进行进一步调查。通过情况下，如果涉案罪犯已为FIU所关注，银行会与当地的FIU进行相关的秘密讨论。

12、单项选择题  金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）

A.绝对独立性
B.相对独立性
C.依附性
D.纯技术性

点击查看答案

本题答案：B
本题解析：暂无解析

13、单项选择题  根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？

A、3
B、5
C、7
D、10

点击查看答案

本题答案：D
本题解析：暂无解析

14、单项选择题  在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）

A.拒绝调查的权利
B.清点并保存封存清单的权利
C.逾期自动解除封存的权利
D.逾期自动解除冻结的权利

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

15、问答题  《反冼钱法》从什么时间起施行？

点击查看答案

本题答案：自2007年1月1日起施行。
本题解析：试题答案自2007年1月1日起施行。

16、多项选择题  根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括（）

A.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县（市）支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
C.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县（市）支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
D.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
E.临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D, E
本题解析：暂无解析

17、判断题  广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。

点击查看答案

本题答案：对
本题解析：暂无解析

18、问答题  

使用换汇点和以假名开设的银行账户。案情介绍
一次毒品交易调查发现，毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点，在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇，而后一袋袋的现金被带出边境，用于在国外购买制毒原料。
进一步的调查确认了一项计划，在这项计划中，非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中。通过搜查其住所发现，这个换汇点没有保留现金交易的详细记录。在这项调查中，三个人以洗钱的罪名受到指控。
简述在本案中我们应吸取的教训

点击查看答案

本题答案：尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没
本题解析：试题答案尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录，这个换汇点并没有这样做。警方调查揭露了一个 洗钱运作，但是这个例子也显示，如果预防措施不能被执行，即使是在本该受到监管的金融机构，洗钱活动也会持续发生。

19、问答题  金融机构反洗钱工作的三项原则是什么？

点击查看答案

本题答案：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合
本题解析：试题答案合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

20、多项选择题  金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）

A.合作机构的人员直接登录数据库检索
B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告
C.专业人员互派
D.协助合作机构人员进行国际情报交流
E.与国内机构合作

点击查看答案

本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

21、问答题  金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理？

点击查看答案

本题答案：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安
本题解析：试题答案应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。

22、填空题  现场检查通知书正式文本在进驻前（）天送达被检查机构。

点击查看答案

本题答案：五
本题解析：试题答案五

23、判断题  现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

24、单项选择题  关于反洗钱调查中的询问措施，下列说法正确的是（）

A.询问应当在询问人的工作时间进行
B.询问应当在人民银行调查人员指定地点进行
C.询问时，调查组在场人员不得少于2人
D.询问时，调查人员可以视情况制作反洗钱调查询问笔录

点击查看答案

本题答案：C
本题解析：暂无解析

25、问答题  洗钱罪与洗钱行为的区别是什么？

点击查看答案

本题答案：洗钱罪的上游犯罪有7种，即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯
本题解析：试题答案洗钱罪的上游犯罪有7种，即毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪，只有当事人对以上犯罪所获得的收入进行清洗时，才构成洗钱罪。而洗钱行为的内涵则很宽泛，只要当事人有清洗犯罪所得及其收益的行为，就构成洗钱行为。

26、问答题  在反洗钱调查时，账户信息指什么？

点击查看答案

本题答案：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时
本题解析：试题答案账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。

27、问答题  各职能部门在履行反洗钱义务时，对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定？

点击查看答案

本题答案：金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料
本题解析：试题答案金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。
司法机关依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交 91EXAM.org易记录保存管理办法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。

28、填空题  中国人民银行分支行如需延期，应于现场检查通知书确定的离场日（）天前告知被查单位。

点击查看答案

本题答案：3
本题解析：试题答案3

29、多项选择题  关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）

A.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施
B.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率
C.科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害
D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称

点击查看答案

本题答案：B, C, D
本题解析：暂无解析

30、判断题  被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。

点击查看答案

本题答案：错
本题解析：被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级以上分支机构提出陈述、申辩意见。