1、多项选择题  批量资金归集业务按照归集时间，分为（）。

A.实时归集
B.定时归集
C.普通批归集
D.以上都对

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本题答案：B, C
本题解析：暂无解析

2、多项选择题  受理现金管理系统客户转账付款业务时，审核要点有()。

A.转账支票、进账单等原始凭证的印刷、要素填写等是否符合《支付结算管理办法》等法规的规定
B．转账支票、进账单等原始凭证的用途、期限等是否符合《支付结算管理办法》等法规的规定
C.收款人账号应是本行开立的账号
D.付款人账号应是本行开立的账号

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本题答案：A, B, D
本题解析：暂无解析

3、多项选择题  现金管理客户端指通过网络线路将农业银行的现金管理系统延伸到企业，为企业提供（）等各种金融服务的电子化操作平台。

A.查询
B.转账
C.票据申请
D.理财

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本题答案：A, B, C
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4、多项选择题  交易行应对人民币单位银行结算账户通存通兑业务的（）负责。

A.真实性
B.准确性
C.完整性
D.效率性

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本题答案：A, B, C, D
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5、判断题  柜员制办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，接柜柜员负责原始凭证审查、现金收付和业务信息确认，运营主管是办理该类业务的第一责任人。

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本题答案：错
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6、多项选择题  实时归集的子账户对外支付实行()等管理方式。

A.统收统支
B.以收定支
C.超定额支付
D.汇总下划

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本题答案：A, B, C
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7、判断题  资金归集业务是指银行按照与客户约定的资金归集路径和归集条件，为客户提供账户间资金管理服务。

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本题答案：对
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8、多项选择题  人民币单位银行结算账户通存通兑业务根据交易行和账户行隶属关系不同可以分为（）业务范围。

A.地市内
B.跨地市
C.跨省
D.以上三种均可

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本题答案：A, B, C, D
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9、单项选择题  平等资金池的删除关系是（）。

A.应先删除子账户，最后删除额度管理企业账户
B.应先删除额度管理企业账户，最后删除子账户
C.应先销企业账户，再删除子账户
D.应先销企业账户，再删除额度管理企业账户

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本题答案：A
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10、单项选择题  ()是指人民币单位银行结算账户通存通兑业务中所涉及的收、付款人开户营业机构。

A.交易行
B.账户行
C.清算行
D.以上都不对

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本题答案：B
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11、判断题  柜员办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的，必须按照业务流程和岗位设置要求，开通相应的柜员应用掩码和交易掩码。

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本题答案：对
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12、判断题  实时归集关系中的子账户可以开通透支功能。

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本题答案：错
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13、判断题  未开通透支功能的子账户可以使用资金池的资金对外支付。

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本题答案：错
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14、单项选择题  实时归集关系的建立遵循自上而下的原则,建立关系的账户状态必须为（）账户。

A.全封
B.半封
C.部分冻结
D.正常

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本题答案：D
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15、多项选择题  受理现金管理系统客户现金付款业务时，审核要点有（）。

A.应审核付款人账号是否为本行开立的账号
B.应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致
C.收款人是个 91exam .org人的，不必提交个人有效身份证件
D.大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批

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本题答案：A, B, D
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16、判断题  只要营业机构现金量充足，大额取现可不必预约。

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本题答案：错
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17、判断题  资金池业务是指银行按照与客户的约定，将参与资金管理的账户资金真实或虚拟集中到指定的账户，实现资金的共享使用，并提供资金的内部计价、计息和利息分配等服务。

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本题答案：对
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18、单项选择题  录入确认双人操作办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，（）是办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的第一责任人。

A.录入员
B.确认员
C.接柜柜员
D.运营主管

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本题答案：B
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19、单项选择题  现金管理系统批量归集中的反向归集只能建立（)层结构。

A.1
B.2
C.3
D.4

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本题答案：B
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20、 判断题  反向归集只能建立两层结构，加权平均归集不适用反向归集。

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本题答案：对
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21、单项选择题  批量归集关系的建立要遵循自上而下的原则,建立关系的账户状态必须为()账户

A.全封
B.半封
C.部分冻结
D.正常

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本题答案：D
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22、多项选择题  允许办理人民币单位银行结算账户通存通兑的业务种类有（）。

A.现金业务
B.转账业务
C.汇兑业务
D.代理转汇业务

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本题答案：A, B, C, D
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23、单项选择题  受理现金管理系统客户现金付款业务时，不列说法错误的是（）。

A.应审核付款人账号是否为本行开立的账号
B.应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致
C.收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件
D.大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批

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本题答案：C
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24、判断题  营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务当日及隔日发现由于柜员操作失误而引起的错账,交易行必须通过网内往来系统向账户行发出查询，由交易行进行冲正处理，并由账户行将通存通兑款项通过网内往来划转交易。

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本题答案：错
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25、判断题  对公客户活期存款账户透支是指农业银行给予客户在约定期限和信用额度内，通过指定的对公活期存款账户（人民币账户）办理支付结算的可撤销循环融资便利。

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本 91ExaM.org题答案：对
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26、单项选择题  柜员制办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，（）负责原始凭证审查、现金收付和业务信息确认，是办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的第一责任人。

A.录入员
B.确认员
C.接柜柜员
D.运营主管

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本题答案：C
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27、多项选择题  我行现金管理业务包括（）等。

A.资金归集
B.资金池
C.多级账簿
D.账户透支

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本题答案：A, B, C, D
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28、单项选择题  资金实时归集关系删除遵循（）的原则。

A.自上而下
B.自下而上
C.先急后缓
D.以上说法都不对

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本题答案：B
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29、单项选择题  批量归集关系的删除要遵循（）的原则，包括单账户的删除和子归集树的删除。

A.自上而下
B.自下而上
C.先急后缓
D.以上说法都不对

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本题答案：B
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30、单项选择题  营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务（）发现由于柜员操作失误而引起的错账，严禁交易行抹账或冲账。

A.当日
B.隔日
C.当日及隔日
D.当时

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本题答案：C
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