1、单项选择题  证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（）。

A.风险固定
B.具有规模优势
C.收益稳定
D.强化监管

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本题答案：B
本题解析：①基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点；②通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

2、单项选择题  基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。

A.基金业协会
B.证券业协会
C.中国证监会
D.中国银监会

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本题答案：C
本题解析：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。

3、单项选择题  我国的ETf和LOf是（）基金。

A.封闭式基金
B.开放式基金
C.股票型基金
D.公司型基金

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

4、单项选择题  国内第一只上市型开放式（LOF）证券投资基金是（）。

A.海富通收益增长基金
B.中银国际精选基金
C.南方积极配置基金
D.宝盈泛沿海基金

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本题答案：C
本题解析：2004年10月，南方基金管理公司成立了国内第一只上市开放式基金（LOF）--南方积极配置基金。

5、单项选择题  不追求取得超越市场表现的基金是（）。

A.指数型基金
B.主动型基金
C.灵活配置基金
D.积极成长基金

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本题答案：A
本题解析：与主动型基金不同，被动（指数）型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。

6、单项选择题  关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是（）。

A.交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等
B.申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式
C.定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍
D.红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用

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本题答案：D
本题解析：基金业市场化程度的提高直接推动了基金管理人员营销和服务意识的增强。定期定额投资计划、红利再投资这些在成熟市场较为普遍的服务项目，也越来越多地被我国基金管理公司所采用。

7、单项选择题  （）是基金一切活动的中心。

A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金监管和自律组织

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

8、单项选择题  1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《证券交易法》；《证券法》
B.《证券法》；《投资公司法》
C.《证券交易法》；《投资顾问法》
D.《投资公司法》；《投资顾问法》

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本题答案：D
本题解析：1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

9、单项选择题  以下流动性较强的是（）。

A.保险投资产品
B.基金
C.银行理财产品
D.信托计划

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

10、单项选择题  同银行储蓄相比较，证券投资基金的投资风险（）银行储蓄。

A.大于
B.等于
C.小于
D.基本接近

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本题答案：A
本题解析：证券投资基金与银行储蓄收益与风险特性不同。①基金收益具有一定的波动性，投资风险较大；②银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资相对比较安全。

11、单项选择题  2006年5月推出的国内首只生命周期基金是（）。

A.兴业社会责任基金
B.南方全球精选基金QDII基金
C.ETF联接基金
D.汇丰晋信2016基金

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本题答案：D
本题解析：快速发展阶段具有代表性的基金创新品种有：2006年5月推出的国内首只生命周期基金－汇丰晋信2016基金，2007年9月推出的首只QDII基金－南方全球精选基金QDII基金，2008年4月推出的国内首只社会责任基金－兴业社会责任基金，2009年5月推出ETF联接基金等。

12、多项选择题  现阶段我国基金已出现的类型有（）。

A.LOF
B.ETF
C.创新型封闭式
D.分级基金

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

13、单项选择题  世界上最早的 证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。

A.1768
B.1420
C.1868
D.1686

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本题答案：C
本题解析：封闭式的投资信托基金是在英国生根发芽、发扬光大的，因此目前人们更多地倾向于将1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”看作是最早的基金。

1 4、单项选择题  下列各项不属于基金管理人职责的有（）。

A.依法募集基金
B.召集基金份额持有人大会
C.计算并公告基金资产净值
D.资产保管

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本题答案：D
本题解析：资产保管属于基金托管人的职责。

15、单项选择题& nbsp; 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例最高且不低于（）的股东。

A.20%
B.25%
C.33%
D.50%

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

16、单项选择题  证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。

A.发起人、管理人和投资人
B.管理人、托管人和份额持有人
C.托管人、发起人和投资人
D.受益人、管理人和投资人

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

17、单项选择题  在我国，依法对证券投资基金活动实施监督管理的机构主要是（）。

A.中国证监会
B.中国银监会
C.财政部
D.中国人民银行

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本题答案：A
本题解析：为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理。基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及 其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处，在基金的运作过程中起着重要的作用。在我国，国务院证券 监督管理机构，即中国证监会依法对证券投资基金活动实施监督管理。

18、单项选择题  与银行储蓄存款相比较，基金的投资风险（）银行储蓄。

A.大于
B.小于
C.基本接近
D.等于

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本题答案：A
本题解析：银行对存款者负有法定的还本付息责任，因此银行储蓄存款通常被认为是安全性较高的投资品种。而包括证券投资基金、银行理财产品、信托产品、券商集合计划在内的各种理财产品则根据投资对象与投资组合的不同，表现出不同的风险收益特征。

19、单项选择题  1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是全球第一只（）。

A.契约型开放式基金
B.公司型开放式基金
C.股票基金
D.封闭式基金

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

20、单项选择题  基金资产（）投资于债券的为债券型基金。

A.60%以上
B.70%以上
C.80%以上
D.90%以上

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

21、单项选择题  将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类依据的是（）的不同。

A.设立条件
B.服务方式
C.参与方式
D.所承担的责任与作用

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本题答案：D
本题解析：基金市场有不同的参与主体，依据它们所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金的监管机构和自律组织三大类。这三类参与主体相互作用、相互依存，形成了基金市场。

22、单项选择题  下列关于保险产品的说法，错误的是（）。

A.保险产品的预期风险和收益水平均低于基金
B.随着保险投资产品的丰富，部分保险投资产品在获得保障的同时兼具投资功能
C.保险资金更注重资金的安全性，因此禁止将其投资于股票等高风险、高收益品种
D.在购买保险投资产品时，客户需要与保险公司签订合同，约定投资期限

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本题答案：C
本题解析：从资金性质来看，由于保险资金更注重资金的安全性，对股票等高风险、高收益品种的投资限制较大，但并不是禁止其进行股票投资。

23、单项选择题  托管人市场准入的条件之一是基金托管部门拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执业人员不少于（）人，并具有基金从业资格。

A.3
B.5
C.8
D.10

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

24、单项选择题  关于证券投资基金的作用，下列说法错误的是（）。

A.促进了市场定价功能的形成和完善
B.提升了股票市场资源配置的效率
C.推动了相关市场机制的建立与上市公司治理结构的完善
D.证券投资基金加剧市场的投机行为

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本题答案：D
本题解析：证券投资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机。

25、单项选择题  我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。

A.2
B.15
C.5
D.10

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本题答案：C
本题解析：我国《证券投资基金法》规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。

26、单项选择题  关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些
B.基金是独立的法人机构
C.主要依据基金合同运营基金
D.投资者享有直接管理基金的权利

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本题答案：B
本题解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

27、单项选择题  下列关于基金的相关说法不正确的是（）。

A.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人，也就是基金的投资人
B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权
C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的
D.基金托管人是开展基金一切活动的中心

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本题答案：D
本题解析：基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。基金份额持有人是开展基金一切活动的中心。

28、单项选择题  下列关于基金法律形式的说法正确的是（）。

A.公司型基金是依据基金合同而设立
B.契约型基金投资者是基金公司的股东
C.契约型基金公司设有董事会
D.公司型基金以美国的投资公司为代表

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

29、单项选择题  证券投资基金资产必须由（）来保管，其目的为了保证基金资产的安全。

A.基金管理人
B.基金发起人
C.基金投资者
D.基金托管人

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本题答案：D
本题解析：基金管理人负责基金的投资操作，本身不参与基金财产的保管；基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种互相制约、互相监督的制衡机制为有效保护投资者利益提供了重要的保障。

30、单项选择题  基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金类型是（）。

A.开放式基金
B.封闭式基金
C.公司型基金
D.契约型基金

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本题答案：B
本题解析：暂无解析