1、问答题  国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？

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本题答案：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协
本题解析：试题答案国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国际合作等。

2、多项选择题  下列大额交易如未发现交易可疑的，金融机构也必须报告的是()。

A、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

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本题答案：C, D
本题解析：暂无解析

3、问答题  金融机构的反洗钱义务有哪些？

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本题答案：1、依法建立健全反洗钱内部控制制度；
2、依
本题解析：试题答案1、依法建立健全反洗钱内部控制制度；
2、依法建立客户身份识别制度；
3、依法建立客户身份资料和交易记录保存制度；
4、依法执行大额交易和可疑交易报告制度；
5、按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

4、多项选择题  中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责（）

A.制定金融机构反洗钱规章
B.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C.在职责范围内来源:91考试网 91Exam.org调查可疑交易活动
D.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

5、单项选择题  《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。

A.大额交易和可疑交易报告
B.现金交易报告
C.财务报表
D.业务报告

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本题答案：A
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6、问答题  氨区泄漏现场应急处置程序？

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本题答案：（1）氨区泄漏事故发生后，发现人员应立即汇报值长，值长
本题解析：试题答案（1）氨区泄漏事故发生后，发现人员应立即汇报值长，值长应立即向生产副厂长或厂长报告。
（2）在生产副厂长或厂长的领导下，在值长的统一指挥下，相关运行人员按照应急规程进行操作和处置。
（3）应急组织机构成员接到通知后，立即赶赴现场进行应急处理。
（4）事件进一步扩大时，应同时启动环境污染事故、人生事故、火灾事故等事故处理方案。

7、多项选择题  关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）

A.调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上；
B.经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；
C.金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况；
D.经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。

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本题答案：B, D
本题解析：暂无解析

8、问答题  按《刑法》第191条规定，洗钱罪的表现形式有哪些？

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本题答案：1、提供资金账户的；
2、协助将财产转换为现
本题解析：试题答案1、提供资金账户的；
2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
4、协助将资金汇往境外的；
5、以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源的。

9、多项选择题  金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；
B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；
C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；
D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；
E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；
F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

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本题答案：A, B, C, D, E, F
本题解析：暂无解析

10、多项选择题  《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

A.邮政储汇机构
B.信托投资公司
C.证券公司
D.期货经纪公司

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

11、多项选择题  在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务。

A.客户身份识别制度
B.客户身份资料保存制度
C.客户交易记录保存制度
D.大额交易和可疑交易报告制度

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

12、问答题  金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告哪些反洗钱信息？

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本题答案：1、反洗钱内部控制制度建设情况；
2、反洗钱
本题解析：试题答案1、反洗钱内部控制制度建设情况；
2、反洗钱工作机构和岗位设立情况；
3、反洗钱宣传和培训情况；
4、反洗钱年度内部审计情况；
5、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。

13、问答题  《反洗钱法》第23条对调查可疑交易活动有何规定？

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本题答案：调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证
本题解析：试题答案调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

14、问答题  银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？

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本题答案：1、与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上
本题解析：试题答案1、与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。
2、存在代理关系时，分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施。
3、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
4、禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
5、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施；出现特定情形时，采取相应的措施重新进行客户身份识别。
6、保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

15、问答题  自然人的有效身份证件包括哪些？

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本题答案：1、中国公民，为居民身份证或者临时身份证；

本题解析：试题答案1、中国公民，为居民身份证或者临时身份证；
2、中国人民解放军军人，为军人身份证件；
3、中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
4、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；
5、台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
6、外国公民，为护照；
7、法律、法规和国家有关文件规定的其他有效身份证件，包括户口薄、驾驶执照、护照等有效证件。

16、多项选择题  代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（）

A、负责人；
B、代理人；
C、被代理人；
D、监护人。

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本题答案：B, C
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17、多项选择题  下列支付交易属于大额下列支付交易属于大额支付交易的有（）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付
B、金额10万元以上的单笔现金收付
C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万元以上的款项划转
D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转
E、金额20万元以上的单笔现金收付

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本题答案：A, D, E
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18、单项选择题  在零售管理系统帐表册数据与R/3系统接口初始界面，以下哪个属性是必填项（）

A.公司代码
B.销售组织
C.销售办公室
D.审核状态

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本题答案：A
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19、多项选择题 &nbs p;中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。

A.交易记录
B.客户身份资料
C.大额交易
D.可疑交易

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本题答案：A, B
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20、多项选择题  下列那些机构具有反洗钱义务()

A.政策性银行；
B.期货经纪公司；
C.信托投资公司；
D.租赁公司。

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本题答案：A, B, C
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21、单项选择题  《反洗钱法》的立法宗旨是（）：

A.打击黑社会组织犯罪
B.遏制贪污腐败现象
C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D.打击非法金融活动

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本题答案：C
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22、问答题  简述反洗钱的定义。

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本题答案：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质
本题解析：试题答案是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

23、单项选择题  《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（）

A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会

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本题答案：A
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24、单项选择题  《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于（）起正式施行。

A.2006年10月31日
B.2006年11月1日
C.2007年1月1日
D.2007年3月1日

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

25、多项选择题  中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）

A．违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的；
B．泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的；
C．违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的；
D．其他不依法履行职责的行为。

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

26、问答题  中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可采取哪些方式进行确认和核实？

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本题答案：1、电话询问；
2、书面询问；
3
本题解析：试题答案1、电话询问；
2、书面询问；
3、走访金融机构；
4、约见金融机构高级管理人员谈话。

27、单项选择题  《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（ ）：

A.个体工商户
B.商贸流通企业
C.生产制造企业
D.金融机构和特定非金融机构

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

28、判断题  发生一氧化碳中毒后，要立即将病员撤离污染区域，必要进施行人工呼吸，输氧，请医生治疗。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

29、多项选择题  中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。

A、金融机构的工作人员
B、企业工作人员
C、可疑
D、大额

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本题答案：A, C
本题解析：暂无解析

30、问答题  请简述金融机构有哪些行为时，可由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

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本题答案：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；

本题解析：试题答案（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；
（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；
（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。