1、多项选择题  《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（）。

A、提供资金账户的
B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的
C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的
D、协助将资金汇往境外的

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

2、多项选择题  根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取以下措施进行反洗钱现场检查。（）

A、进入金融机构进行检查
B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存
D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场检查：
（一）进入金融机构进行检查；
（二）询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；
（三）查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
（四）检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。
中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施。
现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。
现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

3、单项选择题  2003年6月，金融行动特别工作组在柏林召开会议，规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有()

A.60种
B.100种
C.30种
D.20种

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

4、问答题  金融机构反洗钱工作原则是什么？

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本题答案：金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）
本题解析：试题答案金融机构反洗钱工作原则包括：（一）合法审查原则；（二）保密原则；（三）与司法机关、行政执法机关全面合作原则。

5、判断题  处置阶段也叫放置阶段，是洗钱的中间环节。

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本题答案：错
本题解析：暂无解析

6、多项选择题  单位银行结算账户包括以下几种账户类型（）。

A、基本存款账户
B、活期存款账户
C、个人结算账户
D、一般存款账户
E、专用存款账户
F、临时存款账户

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本题答案：A, D, E, F
本题解析：暂无解析

7、单项选择题  一般存款账户不得办理（）。

A.现金缴存
B.现金支取
C.资金收入转账
D.资金付出转

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

8、判断题  逃汇罪的犯罪主体指公司、企业或者其他单位，不包括个人。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

9、单项选择题  下面描述各对公营业网点反洗钱岗位职责错误的是（）

A、负责记录、保存人民币对公支付结算交易及识别客户身份
B、负责培训、指导所辖对公营业网点反洗钱业务
C、负责大额支付交易监控
D、负责可疑支付交易甄别和报送

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

10、单项选择题  中国人民银行对金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查时对管辖权有争议的，应当报请（）指定管辖。

A、共同上级行
B、人民银行总行
C、国务院
D、中国银行业监督管理委员会

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

11、单项选择题  客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。

A、核对并登记代理人
B、核对并登记被代理人
C、核对并登记代理人和被代理人
D、核对代理人、核对并登记被代理人

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

12、单项选择题  反洗钱的核心内容是（）。

A、客户身份识别
B、报告大额和可疑交易
C、保存客户身份资料和交易信息
D、为客户保密

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

13、多项选择题  向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。

A、他人借用您的名义从事非法活动
B、可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
C、可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊
D、您的诚信状况受到合理怀疑

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

14、多项选择题  FATF《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指（）。

A、赌博业
B、房地产经纪人
C、贵金属交易商
D、珠宝商

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：暂无解析

15、单项选择题  专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。

A、金融行动特别工作组
B、金融情报中心
C、艾格蒙特集团
D、巴塞尔银行监管委员会

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

16、单项选择题  对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）

A．分别提交大额交易报告和可疑交易报告
B．只提交大额交易报告
C．只提交可疑交易报告
D．两个报告都不需要提交

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

17、多项选择题  中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（）。

A、调查可疑交易活动
B、客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外
C、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
D、经侦查机关负责人批准

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本题答案：A, B, C
本题解析：暂无解析

18、 单项选择题  临时存款帐户存款人在帐户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报（）当地分支机构核准后办理展期，临时存款帐户的有效期最长不得超过（）年。

A、中国人民银行；3年
B、中国人民银行；2年
C、银监会；3年
D、银监会；2年

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

19、单项选择题  （）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。

A、中国人民银行
B、中国银行业监督管理委员会
C、中国证券监督管理委员会
D中国保险监督管理委员会

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

20、判断题  破坏金融管理秩序罪，是指违反国家金融 管理法规，破坏国家对金融管理秩序的行为。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

21、单项选择题  与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

A.委托人
B.受益人
C.投保人
D.代理人

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

22、单项选择题  目前世界通行的反洗钱交易报告制度有()

A.2种
B.3种
C.1种
D.4种

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

23、单项选择题  客户风险等级评定的范围包括各类（）。

A、对公客户
B、对私客户
C、对公客户、对私客户
D、存款客户

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本题答案：C
本题解析：暂无解析

24、单项选择题  客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。

A.3
B.5
C.7
D.10

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本题答案：D
本题解析：暂无解析

25、单项选择题  由电阻R= 8Ω和感抗XL=6Ω串联后，接到220V的交流电源上，这时的电流为（）A，功率因素等于（）。

A．15.7／0.8
B．22／0.8
C．15.7／0.6
D．22／0.6

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

26、单项选择题  我国最先规定了洗钱罪的是（）。

A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后新的《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》

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本题答案：B
本题解析：暂无解析

27、单项选择题  中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的客户身份资料、大额交易和可疑交易信息（）

A、予以保密；非依法律规定 ，不得向任何单位和个人提供
B、可以任意散布
C、不需保密
D、可以向领导汇报

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

28、多项选择题  关于银行承兑汇票保证金的协助执行，下列描述正确的是（）。

A、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施
B、人民法院依法可以对银行承兑汇票保证金采取扣划措施
C、如果金融机构已经对汇票承兑或已对外付款，根据金融机构的申请，人民法院应当解除对银行承兑汇票保证金相应部分的冻结措施
D、承兑汇票保证金已丧失保证金功能时，人民法院可以依法采取扣划措施

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本题答案：A, C, D
本题解析：暂无解析

29、判断题  洗钱的对象是犯罪收益。

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

30、问答题  简述《中华人民共和国刑法修正案（六）》中洗钱罪的上游犯罪种类。

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本题答案：洗钱罪的上游犯罪种类主要有：
（1）毒品犯罪
本题解析：试题答案洗钱罪的上游犯罪种类主要有：
（1）毒品犯罪；
（2）黑社会性质的组织犯罪；
（3）恐怖活动犯罪；
（4）走私犯罪；
（5）贪污贿赂犯罪；
（6）破坏金融管理秩序犯罪；
（7）金融诈骗犯罪。