1、单项选择题  险经理在检查信用卡领用环节时，应检查（）。

A.《查询冻结扣划登记簿》
B.《柜面重要事项登记簿》
C.《银行卡登记簿》
D.《柜员交接登记簿》

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本题答案：C
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2、单项选择题  关键风险指标（KRI）最有价值的功效是预警，把成本花费在对（）操作风险的预警是最有功效的。

A.高损
B.高频
C.低损
D.低频合

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本题答案：A
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3、判断题  通过事前对风险隐患进行识别和整改，可以杜绝重大操作风险事件的发生。

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本题答案：错
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4、单项选择题  操作风险管理信息系统建立了会计主管、分理处主任向（）报告的渠道。

A.支行行长
B.综合管理部
C.运营管理部
D.风险经理

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本题答案：D
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5、单项选择题  风险经理在检查柜员交易掩码时，应重点关注主出纳的第（）位交易掩码。

A.5
B.8
C.9
D.12

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本题答案：B
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6、单项选择题  （）是银行依赖于风险报告制度或财务系统获取的内部损失事件，主要包括银行自身各业务条线发生的各种类型的操作风险损失。

A.损失数据
B.外部损失数据
C.内部损失数据
D.历史损失数据

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本题答案：C
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7、多项选择题  账户挂失解挂解锁的检查要点包括（）。

A.调阅ABIS系统挂失登记簿，现场查看专夹保管的挂失资料，看挂失资料中是否有挂失申请书、客户身份证复印件、联网核查信息资料等；看挂失申请书中需客户填写的选项是否填写完整，联网核查资料显示照片与客户身份证复印件是否一致，如果联网核查不一致，是否有其他有效身份证明做佐证
B.针对款项已被支取而受理了客户的挂失申请，要调阅ABIS系统挂失登记簿，查询相应客户账户明细，看账户冻结情况
C.调阅ABIS系统挂失登记簿，看挂失后补发存单（折）等是否相隔满七天（借记卡除外）
D.借记卡挂失、换卡业务检查要通过调阅ABIS系统挂失登记簿，调阅《特殊业务信息核对表》和ABIS系统中3093交易查询结果核对，看《特殊业务信息核对表》问题解答情况

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本题答案：A, B, C, D
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8、单项选择题  RCSA实施过程中，（）负责收集、汇总控制优化方案实施情况信息，并形成控制优化方案实施总结报告向风险管理委员会报告。

A.风险管理部门
B.评估小组
C.评估人员
D.RCSA主办业务部门

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本题答案：D
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9、判断题  操作风险事件中的内部欺诈是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件。

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本题答案：错
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10、单项选择题  因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于操作风险事件中的（）。

A.执行交割和流程管理
B.客户产品和业务活动
C.营业中断和信息技术系统瘫痪
D.实物资产的损坏

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本题答案：D
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11、单项选择题  （）是指实施现有控制活动后仍不能消除的风险。

A.剩余风险
B.固有风险
C.操作风险
D.国家风险

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本题答案：A
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12、单项选择题  风险管理部门委派的风险经理按月提炼的风险因素及风险信号，要求在月后的（）个工作日内报送至风险管理部门。

A.3
B.5
C.7
D.10

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本题答案：B
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13、单项选择题  对挪用类违规事件的理解不正确的有（）

A.事件类型 为内部欺诈
B.事件成因为人员
C.事件影响程度分级至少是三级
D.事件成因为内部程序

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本题答案：D
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14、多项选择题  操作风险点监控可以从（）等方面进行监控。

A.风险点
B.业务条线
C.业务品种
D.业务流程

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本题答案：A, B, C, D
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15、单项选择题  某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该事件的风险成因是（）

A.人员
B.内部程序
C.外部事件
D.系统

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本题答案：A
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16、判断题  现金押运环节，在无随车业务员的情况下，押运人员可兼任随车业务员。

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本题答案：错
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17、单项选择题  我行的操作风险点识别主要采用（）。

A.流程分析法
B.工作间交流法
C.德尔菲法
D.随机法

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本题答案：A
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18、多项选择题  个人汽车贷款进行操作风险点梳理时，下列描述中属于风险点“虚假销售”对应风险因素的有（）。

A.经销商借用内部员工或关联公司员工等人的名义，办理汽车按揭贷款
B.经销商冒用他人身份证件办理按揭贷款
C.积压车辆突然热销
D.较短时间内同一经销商集中办理车辆按揭

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本题答案：A, B, C
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19、单项选择题  图案校正电眼与纸管的距离（）.

A、8-9毫米
B、10-12毫米
C、6-8毫米
D、12-14毫米

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本题答案：B
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20、单项选择题&nbs p; 操作风险与控制自我评估（RCSA）中，以下哪些是评估后的控制优化所要考虑的因素？（）①风险等级②风险管理战略和偏好③控制目标④控制活动评价效果

A.①②③④
B.①②③
C.②③
D.②③④

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本题答案：A
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21、单项选择题  风险经理针对单人管库、管库员未轮岗及库房门钥匙、密码交叉交接等方面进行检查时，应调阅的登记簿为：（）

A.《查库登记簿》
B.《业务印章、钥匙、密码及安全认证卡保管使用登记簿》
C.《守库登记簿》
D.《库房现金登记簿》

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本题答案：B
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22、单项选择题  开立单位账户时，单位账户资料需（）审核。

A.网点主任
B.主管行长
C.会计主管
D.主出纳

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本题答案：C
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23、单项选择题  某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。该案例属于事件类型、产品线的哪一类？（）

A.执行、交割和流程管理事件，零售银行业务
B.内部欺诈，零售银行业务
C.执行、交割和流程管理事件，支付和结算
D.内部欺诈，支付和结算

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本题答案：A
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24、判断题  联行汇出款项业务检查要调阅会计传票，检查联行确认凭证与原始凭证，看二者打印信息是否一致。

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本题答案：对
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25、单项选择题  银行为客户办理电子银行注册业务时，须与客户签订（）。

A.《账户管理协议》
B.《电子银行服务协议》
C.《代理业务协议》
D.《代理服务协议》

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本题答案：B
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26、多项选择题  操作风险管理信息系统综合监控看板提供了各种外部信息渠道风险监控的连 接按钮，以下那些系统与操作风险管理信息系统实现了连接（）。

A.审计系统
B.个人优质客户系统
C.信贷管理系统
D.法律系统

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本题答案：A, D
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27、多项选择题  以下可以作为RCSA实施过程中对固有风险和控制措施进行定量分析的数据来源的有（）。

A.专项治理检查报告
B.业务检查报告
C.内部审计报告
D.外部监 管审计报告等资料

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本题答案：A, B, C, D
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28、多项选择题  根据操作风险点的梳理标准，下列表述属于风险信号的有（）。

A.借款人、共有权人在办贷环节中签名与交易合同中签名不一致
B.评估公司在评估报告中对房屋的描述与实地调查报告有较大差距
C.贷款用途与营业执照中的经营范围不吻合
D.面谈日期晚于房贷日期

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本题答案：A, B, C
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29、单项选择题  风险经理检查联行查询查复业务 时，应检查查询书与查复书是否一一对应，查复时间是否在收到查询的（）。

A.日终业务处理结束之前
B.第二个工作日上午之前
C.同一个工作日之内
D.24小时之内

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本题答案：B
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30、单项选择题  因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件属于操作风险事件中的（）。

A.执行交割和流程管理
B.客户产品和业务活动
C.营业中断和信息技术系统瘫痪
D.实物资产的损坏

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本题答案：A
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