1、单项选择题  林东是某银行客户经理，今年1月离职受聘于另一家银行的分行客户经理。临走前，林东将自己电脑中的客户资料全部带走，请问这一行为违反了银行从业人员职业操守的哪一条：（）

A.没有违反
B.电子信息设备使用
C.利益冲突
D.忠于职守

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本题答案：D
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2、单项选择题  评估客户投资风险承受度，下列叙述何者错误？（）

A.资金需要动用的时间离现在愈近，愈不能承担高风险
B.年龄较低，所能承受的投资风险较大
C.已退休客户，应建议其投资保守型商品
D.长期理财目标弹性愈大，愈无法承担高风险

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本题答案：D
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3、单项选择题  王华是某商业银行财务部经理，在9年度结算完成后，将未经审计的财务数据，透露给某基金公司好友胡某，作为胡某经常给其推荐股票的回报。胡某第二天开盘立即买入该银行上市股票，请问这一行为违反了银行从业人员职业操守的哪一条：（）。

A.没有违反
B.忠于职守
C.禁止贿赂
D.商业保密

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本题答案：D
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4、多项选择题  资产配置的步骤包括：（）。

A.制订投资策略，确定不同资产的投资比率是多少。
B.选择时机，即在什么时候完成投资组合。
C.选择具体的理财产品，构建投资组合。
D.评估自身风险承受能力

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本题答案：A, B, C
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5、单项选择题  我国财产保险的种类不包括：（）。

A.物质财产保险
B.责任保险
C.信用保险
D.投资型保险

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本题答案：D
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6、单项选择题  商业银行与境内托管人签订托管协议并开立境内托管帐户应当自境内托管帐户开立当日起多少个工作日内向外管局报送托管协议：（）。

A.3
B.5
C.10
D.15

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本题答案：B
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7、多项选择题  <商业银行个人理财业务管理暂行办法>和<商业银行个人理财业务风险管理指引>的要点中，四个禁止包括（）

A.禁止将理财业务作为变相高息揽存的手段
B.禁止将一般储蓄存款产品单独作为理财计划销售
C.禁止销售无条件承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益类产品
D.禁止销售不能独立测算或收益率为零或负值的理财产品.
E.禁止销售非商业银行自身设计开发外的理财产品.

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本题答案：A, B, C, D
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8、单项选择题  证券公司对客户开户资料、委托记录、交易记录等资料的保存期限不少于年：（）

A.10
B.15
C.20
D.25

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本题答案：C
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9、多项选择题  制定银行理财规划前应考虑 的重要因素有（）。

A.时间因素
B.年龄因素
C.投资者的消费及投资习惯
D.投资者所处的社会环境

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本题答案：A, B, C, D
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10、单项选择题  商业银行最迟应该销售理财计划前多少个工作日，将理财计划有关资料按有关业务报告的程序规定保送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。（）

A.5
B.10
C.15
D.20

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本题答案：B
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11、多项选择题  根据信托财产的初始形态 和信托目的进行分类，可以将信托业务分为以下哪四大类：（）。

A.资金信托
B.财产信托
C.信用信托
D.权力信托E
E.特定目的信托

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本题答案：A, B, D, E
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12、单项选择题  当预期利率上升时，投资以下哪种理财产品的风险最小？（）

A.货币市场基金
B.股票
C.中长期保证收益理财计划
D.中长期国债

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本题答案：A
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13、单项选择题  施君采固定投资比例策略，设定股票与定存之比率均为50%。若股价上升后，股票市值为40万元，定存为36万元，则下列何种调整操作合 乎既定策略？（）

A.买入股票4万元
B.买入股票2万元
C.卖出股票4万元
D.卖出股票2万元

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本题答案：D
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14、单项选择题  根据《证券投资基金法》，当下列各文件所述内容存在冲突时，应当以（）为准。

A.基金合同
B.基金募集方案
C.基金发行计划
D.招募说明书

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本题答案：A
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15、多项选择题  金融市场作为金融资产交易的场所，从整个经济运行的角度来看，提供的经济功能包括：（）。

A.聚敛功能
B.调节功能
C.配置功能
D.平衡功能
E.反映功能

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本题答案：A, B, C, E
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16、单项 选择题  个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。

A.契约
B.信托
C.法定代理
D.委托代理

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本题答案：D
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17、判断题  银行业从业人员不得向监管人员提供任何纪念品、礼品、礼金和各种有价证券，不得向监管人员借用其所在机构的设备、通讯工具与办公用品。（）

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本题答案：对
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18、单项选择题  以下关于销售的说法正确的是？（）

A.销售过程中销的是自己，销 售过程中售的是好处
B.销售过程中销的是自己，销售过程中售的是观念；
C.买卖过程中买的是感觉，买卖过程中卖的是产品
D.买卖过程中买的是服务，买卖过程中卖的是好处；

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本题答案：B
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19、多项选择题  现金管理是对现金和流动资产的日常管理，其目的在于（）。

A.实现资本增值
B.保障人生安全
C.满足未来消费的需要
D.满足应急资金的需求
E.满足日常支出需要

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本题答案：A, C, D, E
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20、单项选择题  为促进商业银行拓展零售业务，提高服务水平，提升竞争力，于2005年颁布实施了<商业银行个人理财业务管理暂行办法>和<商业银行个人理财业务风险管理指引>？（）

A.中国证监会
B.中国人民银行
C.中国保监会
D.中国银监会

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本题答案：D
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21、单项选择题  根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，（）。

A.商业银行一律以外汇支付给投资者
B.投资者以外汇投资的，商业银行结汇后支付给投资者
C.投资者以外汇投资的，商业银行将外汇直接划入投资者任一账户
D.业银行应将投资本金和收益支付给投资者

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本题答案：D
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22、单项选择题  年保费支出最好不超过年支出的多少？（）

A.10%
B.15%
C.20%
D.18%

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本题答案：A
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23、单项选择题  2010年，积极的货币政策业已终结，从紧的货币政策成为主旋律。下列哪项不是央行实行从紧的货币政策的手段（）。

A.提高存款准备金率
B.提高利率
C.发行央行票据
D.在公开市场上买入国债

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本题答案：D
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24、单项选择题  基金募集不得超过证监会核准的基金募集期限。基金募集期限一般由哪一天开始计算：（）

A.证监会批准当日
B.基金份额发售当日
C.基金合同成立当日
D.代销机构销售当日

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本题答案：B
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25、单项选择题  股票的特征不包括：（）。

A.收益性
B.风险性
C.安全性
D.永久性

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本题答案：C
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26、多项选择题  金融市场的配置功能表现在：（）。

A.资源的配置
B.人员的配置
C.风险的再分配
D.财富的再分配
E.交易的再分配

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本题答案：A, C, D
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27、单项选择题  下列关于合同订立的说法中，不正确的是（）。

A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
B.当事人必须本人订立合同，不得代理
C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用
D.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式

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本题答案：B
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28、单项选择题  

办理个人汽车贷款程序正确的是（）。
1.借款人申请贷款，填写《汽车消费贷款申请表》。
2.借款人选定汽车，并与特约汽车经销商签订《购车合同》。
3.贷款审批。
4.签约放款。

A.1234
B.2134
C.3412
D.1324

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本题答案：B
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29、多项选择题  在以下理财产品中，风险通常最低的是：（）。

A.货币型基金
B.储蓄
C.股权类产品
D.债券类产品
E.衍生产品

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本题答案：B, C
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30、多项选择题&n bsp; 基金宣传推介材料不得出现以下情形（）。

A.预测基金证券投资业绩
B.单位或者个人的推荐性文字
C.承诺受益或承担损失
D.基金经理过往业绩陈述
E.诋毁其他基金管理人

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本题答案：A, B, C, E
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