1、单项选择题  在客户融资融券期间，证券持有人的权益处理不包括（）。

A．对证券发行人的权利的行使
B．证券发行人派发股票红利权益的处理
C．证券发行人派发红利的处理
D．融券交易期间权益的处理

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本题答案：B
本题解析：在客户融资融券期间，证券持有人的权益处理包括：①对证券发行人的权利的行使；②证券发行人派发红利的处理；③其他权益的处理；④融券交易期间权益的处理。

2、单项选择题  证券公司申请融资融券业务试点的，应当具备最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在()以上。

A.1亿
B.5亿
C.10亿
D.12亿

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本题答案：D
本题解析：证券公司申请融资融券业务试点的，应具备的条件之一为财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，最近6个月净资本均在12亿以上。故D选项正确。

3、多项选择题  证券公司应当按《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准，包括（）。

A．从事证券交易时间
B．基本资料状态
C．资产状况
D．投资风格及业绩

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本题答案：A, C, D
本题解析：证券公司应当按《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定的有关条件和征信的要求制定选择客户的具体标准包括以下方面：①从事证券交易时间；②账户状态；③信誉状况；④资产状况；⑤投资风格及业绩；⑥关联关系。

4、判断题  证券公司向客户融资，应当使用自有资金或者依法筹集的资金；向客户融券，应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

5、判断题  单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的15%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。（）

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本题答案：错
本题解析：单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出，并向市场公布。当该标的证券的融券余量降低至20%以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出，并向市场公布。

6、多项选择题  对()的客户，证券公司不得向其融资、融券。

A.在证券公司从事证券交易9个月
B.交易结算资金未纳入第三方存管
C.证券公司的股东、关联人
D.缺乏风险承担能力或有重大违约记录

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本题答案：B, C, D
本题解析：对未按照要求提供有关情况、在证券公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及证券公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。

7、单项选择题  客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，股东人数不少于()。

A.500人
B.1000人
C.4000人
D.5000人

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本题答案：C
本题解析：客户融资买入、融券卖出的标的证券为股票的，股东人数不少于4000人。故C选项正确。

8、多项选择题  中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件作了规定，下列相关表述正确的是（）。

A．融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价
B．最近一次证券公司分类评级为A类
C．已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试
D．具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较低

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本题答案：A, B, C
本题解析：ABC中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司的要求之一是，具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。故D项错误。

9、单项选择题  下列关于融资融券业务的账户体系说法不正确的是（） 。

A．信用交易证券交收账户，用于客户融资融券交易的证券结算
B．融资专用资金账户，用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金
C．在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，不需为每一客户单独开立信用账户
D．客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金

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本题答案：C
本题解析：在以证券公司名义开立的客户信用交易担保证券账户和客户信用交易担保资金账户内，应当为每一客户单独开立信用账户。

10、多项选择题  中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件作了规定，下列相关表述正确的是（）。

A．融资融券业务试点实施方案通过了中国证券业协会组织的专业评价
B．最近一次证券公司分类评级为A类
C．已开发完成融资融券业务交易结算系统，并通过了证券交易所、证券登记结算公司组织的全网测试
D．具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较低

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本题答案：A, B, C
本题解析：ABC中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司的要求之一是，具备开展融资融券业务所需的自有资金和自有证券，自有资金占净资本的比例相对较高。故D项错误。

11、判断题  融资融券业务合同应约定甲方从事融资融券交易的保证金比例及计算公式、保证金可用余额计算公式、可充抵保证金的有价证券范围和折算率、标的证券范围等。（）

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本题答案：对
本题解析：暂无解析

12、单项选择题  以下属于内幕交易行为的有()。

A.证券公司将自营业务与经纪业务混合操作
来源:91exam .org B.非法获取内幕信息的人利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券
C.以个人名义从自营账户中调入调出资金
D.证券公司在自营业务信息报告中作出虚假记载、误导性陈述

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本题答案：B
本题解析：常见的内幕交易包括以下行为：
(1)内幕信息的知情人利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券;
(2)内幕信息的知情人向他人透露内幕信息，使49a-,f0用该信息进行内幕交易;
(3)非法获取内幕信.9-的人利用内幕信息买卖证券或建议他人买卖证券属于内幕交易。故b选项正确。

13、单项选择题  用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金的账户是()。

A.信用交易资金交收账户
B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.信用交易证券交收账户

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本题答案：C
本题解析：客户信用交易担保资金账户，用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。故C选项正确。

14、多项选择题  证券公司融资融券的业务决策机构的职责为()。

A.负责制定融资融券业务操作流程
B.选择可从事融资融券业务的分支机构
C.确定对单一客户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率
D.确定客户可融资买入和融券卖出的证券种类

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：证券公司融资融券的业务决策机构由相关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程、选择可从事融资融券业务的分支机构，确定对单一客 户和单一证券的授信额度、融资融券的期限和利率(费率)、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。

15、单项选择题  客户融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于()元。

A.5000万
B.1亿
C.2亿
D.5亿

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本题答案：D
本题解析：客户融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元。故D选项正确。

16、多项选择题  证券公司经营融资融券业务，应当在商业银行分别开立()。

A.融券专用证券账户
B.融资专用资金账户
C.客户信用交易担保资金账户
D.信用交易证券交收账户

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本题答案：B, C
本题解析：证券公司经营融资融券业务，应当在商业银行分别开立融资专用资金账户、客户信用交易担保资金账户。融券专用证券账户、信用交易证券交收账户是在证券登记结算机构开立的。故bc选项正确。

17、单项选择题  F指令是（）指令

A、插补进给速度；
B、准备功能；
C、刀具补偿；

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

18、单项选择题  证券公司应当于每个交易日22：00前向交易所报送当日各标的数据不包括（）。

A．融资还款额
B．融资余额
C．融券卖出量
D．融券余额

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本题答案：D
本题解析：证券公司应当于每个交易日22：00前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。

19、判断题  《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证券业协会批准。（）

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本题答案：错
本题解析：《证券公司融资融券业务试点管理办法》规定，证券公司开展融资融券业务试点，必须经中国证监会批准。未经证监会批准，任何证券公司不得向客户融资融券，也不得为客户与客户、客户与他人之间的融资融券活动提供任何便利和服务。

20、多项选择题  证券公司申请 融资融券交易权限应当向交易所提交的书面文件有（）。

A．公司合规总监出具的专项合规意见
B．负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式
C．融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件
D．中国证监会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件

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本题答案：B, C, D
本题解析：取得融资融券业务试点资格的证券公司在开展融资融券业务前应向交易所申请融资融券交易权限。证券公司申请融资融券交易权限应当向交易所提交下列书面文件：1.中国证监会颁发的获准开展融资融券业务试点的经营证券业务许可证及其他有关批准文件：2.融资融券业务试点实施方案、内部管理制度的相关文件；3.负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员名单及其联络方式；4.交易所要求提交的其他文件。A项属于证券公司申请融资融券业务试点，应当向证监会提交的材料之一。

21、单项选择题  根据《证券公司风险控制指标管理办法》的规定，证券自营业务规模不得超过净资本的()。

A.200%
B.100%
C.70%
D.50%

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本题答案：A
本题解析：由于证券自营业务的高风险特性，中国证监会颁布了《证券公司风险控制指标管理办法》，规定证券自营业务规模不得超过净资本的200%。

22、单项选择题  实际胶质较大的汽油，在使用过程中发动机容易出现（）现象。

A、汽缸生成大量积炭
B、冬天不易点火启动
C、爆震
D、敲缸

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本题答案：A
本题解析：暂无解析

23、多项选择题  下列关于客户信用证券账户的说法正确的有（）。

A．客户信用证券账户用于记载客户交存的担保资金的明细数据
B．客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户可以是多个
C．证券公司应当委托证券登记结算机构，根据清算、交收结果等对客户信用证券账户内的数据进行变更
D．客户信用证券账户与其普通证券账户开户人的姓名或者名称以及有效身份证明文件号码应当一致

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本题答案：C, D
本题解析：客户信用证券账户是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级账户，用于记载客户交存的担保证券的明细数据，故A项错误。客户用于1家证券交易所上市证券交易的信用证券账户只能有1个，故B项错误。

24、单项选择题  证券公司自营业务决策机构原则上应当按照()的三级体制设立。

A.股东大会——董事会——投资决策机构
B.股东大会投资决策机构——自营业务部门
C.董事会——投资决策机构——自营业务部门
D.监事会——投资决策机构——自营业务部门

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本题答案：C
本题解析：证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。自营业务决策机构原则上应当按照“董事会——投资决策机构——自营业务部门”的三级体制设立。

25、多项选择题  客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料包括（）。

A．有效身份证明文件
B．已在营业部开立的普通资金账户和证券账户
C．融资融券担保品证明
D．法人代表授权书

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本题答案：A, B, C, D
本题解析：客户要在证券公司开展融资融券业务，应由客户本人向证券公司营业部提出申请。客户申请时应向证券公司营业部提交证券公司规定的相关材料：融资融券业务申请表、有效身份证明文件、已在营业部开立的普通资金账户和证券账户、融资融券担保品证明、客户具有支配权的资产证明、住址证明等客户征信所需的相关材料。机构客户还需提交公司章程、法人代表授权书、法人代表证明书、法人代表身份证明及经办人身份证明等文件。

26、单项选择题  中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在（）亿元以上。

A．20
B．30
C．50
D．80

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本题答案：C
本题解析：中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在50亿元以上。

27、多项选择题  充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，证券市值应遵循的折算率有（）。

A．上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%
B．交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%
C．国债折算率最高不超过90%
D．其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%

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本题答案：A, B, D
本题解析：充抵保证金的有价证券，在计算保证金金额时，应当以证券市值按下列折算率进行折算：①上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%；②交易所交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%；③国债折算率最高不超过95%；④其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过8 0%。

28、单项选择题  证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。这属于证券公司从事融资融券 业务应遵守的（）原则。

A．岗位分离
B．合法合规
C．独立运行
D．集中管理

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本题答案：C
本题解析：证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的独立运行原则。

29、单项选择题  客户申请开展融资融券业务要在存管银行开立()。

A.信用证券账户
B.信用资金台账
C.信用交易担保资金账户
D.信用资金账户

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本题答案：D
本题解析：客户申请开展融资融券业务要在证券公司开立信用证券账户和实名信用资金台账，在存管银行开立实名信用资金账户。故D选项正确。

30、单项选择题  证券公司接受客户融资融券交易委托时，融券卖出的申报价格不得低于该证券的()。

A.前收盘价
B.开盘价
C.最新成交价
D.收盘价

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本题答案：C
本题解析：证券公司接受客户融资融券交易委托时，融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价。当天没有产生成交的，申报价格不得低于其前收盘价。低于上述价格的申报为无效申报。故C项正确。